Обвинительный приговор Роману Шторму может создать опасный прецедент для конфиденциальности и разработчиков ПО с открытым исходным кодом. И тут две стороны: одни уверяют, что разработчики не несут ответственности за действия пользователей; вторые уверены в обратном. Tornado Cash, по мнению вторых, квалифицируется как перевод денег, независимо от того, контролировали ли разработчики эти средства. В связи с этим они должны были принять те же меры по борьбе с отмыванием денег и принципу «Знай своего клиента», что и любая другая подобная платформа. Теперь у криптовалютного сообщества возникли опасения по поводу того, чем это всё может обернутся для DeFi и разработчиков.@BlackAudit

В Таиланде полиция провела масштабную операцию под кодовым названием «SKYFALL», направленную на ликвидацию транснациональной сети отмывания денег. Эта сеть, используя фиктивные инвестиционные схемы, переправляла более $30 млн ежемесячно китайскому лидеру, находящемуся в Мьянме. Синдикат действовал через счета Huione Pay в Таиланде, Камбодже и Мьянме. Жертвы теряли миллионы батов, вкладывая средства в мошеннические платформы для торговли акциями, обещавшие высокую доходность. Для выманивания средств у жертв использовалось поддельное приложение Ulela Max, а счета получателей были счетами «мулов», которые использовались для отмывания денег. После получения средств члены синдиката конвертировали их в криптовалюты через тайские платформы, такие как BinanceTH и Bitkub, переводя USDT на многочисленные частные кошельки, чтобы запутать следы. В ходе операции арестованы 24 владельца счетов «мулов» и 4 гражданина Мьянмы. А вот что касается высокопоставленных подозреваемых, они остаются в странах, с которыми у Таиланда нет договоров об экстрадиции. Полиция планирует обратиться в Интерпол для выдачи «красных уведомлений», чтобы оказать давление на сеть.@BlackAudit

Повторная налоговая проверка возможна, если это необходимо для контроля за деятельностью налогового органа, который первоначально проводил проверку. Это исключительная мера. Однако если в первоначальной проверке принимал участие вышестоящий налоговый орган - УФНС России - то повторная проверка не может быть назначена.@BlackAudit

Криптообменники с известного агрегатора в своем большинстве изменили политику выплат по заявкам при обмене криптовалюты на рубли. Из-за увеличения рисков блокировок они дробят суммы на 10-20 транзакций, при этом большинство делает выплаты через атоматизированные системы. И такое количество транзакций гарантировано приведет к блокировке вашей карты. Ещё один негативный момент: некоторые обменники требуют просто невероятное колличество скриншотов от клиентов в подтверждение того, что сумму вы НЕ получили (просто десятки скриншотов). Единицы остались нормальными, которые осуществляют выплаты за 1-5 транзакций максимум. Если раньше хорошие курсы обмена предлагались для более крупных сумм начиная от $1000 плюс/минус и выше, то сейчас максимальный курс дают при обмене мелких сумм до $1000. А качественный обмен вы можете получить в основном при обмене по курсу ниже официального.@BlackAudit

Ватикан обвиняют в масштабном отмывании денег с помощью незаконного манипулирования банковскими переводами. Главный финансовый полицейский анклава, которого заставили уйти в отставку в 2017 году, говорит о том, что агентство по расчету зарплаты могло изменять имена и номера счетов в транзакциях после их совершения, тем самым скрывая получателей и отправителей. Ватикан обвинения отрицает. Эксперты по SWIFT заявляют, что такое сделать технически невозможно. Но прецеденты уже были - Ватикан обвиняли в финансовых махинациях, а потом в отставку отправляли тех, кто эти махинации раскрыл.@BlackAudit

В Казани пресекли деятельность обналов, которые промышляли с 2021 года. Криминальную схему возглавил мужчина, взяв в подельники двух женщин. «Заработали» 86 млн руб, обналичив более 1,1 млрд руб. Кроме обысков у предполагаемых преступников, следственные действия затронули руководителей подконтрольных организаций и клиентов нелегальных услуг. Изъяты техника и документы. Фигуранты под домашним арестом и подпиской о невыезде. Максимальный срок, грозящий фигурантам дела - до г лет лишения свободы.@BlackAudit

2700 работодателей Крыма попали под пристальное внимание налоговых органов. Всё дело в «серых» заплатах, а соответственно и уклонении от уплаты налогов и взносов. Неблагонадежных работодателей вызывают «на ковер». Сначала работодатели получают предостережения, на которые многие не реагируют и продолжают противозаконную деятельность. К таким уже приходят с проверками.@BlackAudit

Начался судебный процесс по уголовному делу основателя автодилера «Рольф» экс-депутата Госдумы Сергея Петрова (Австрия) и его предполагаемых сообщников - зкс-гендиректор «Рольфа» Татьяна Луковецкая (Испания» и Георгий Кафкалии (Кипр и глава офшора Panabel Limited). Их обвиняют в незаконном выводе из страны около 4 млрд руб. Судят заочно, так как все обвиняемы живут за границей. Дело было возбуждено ещё в июне 2019, тогда всех фигурантов арестовали заочно, но в РФ никто из них так и не появился. Схема была придумана Петровым. По подложному договору купли-продажи «Рольф» приобрел у офшора акции ЗАО «Рольф Эстейт» (экс-гендиретор Анатолий Кайро, осужденный на 8 лет колонии). Деньги ушли на Кипр через подконтрольный Петрову КБ «Капитал-Москва». Далее поступили основателю компании-дилера через подконтрольные Петрову иностранные компании. А по факту акции были в залоге и не стоили по сути ничего. Адвокаты вообще отказываются понимать суть обвинения и настаивают на невиновности своих подзащитных. А оценщики акций вообще не сошлись в цене акций. В общем, по мнению защиты, сделка была законной.@BlackAudit

3,4 млрд руб «сэкономили» на НДС и НДФЛ агентства по подбору персонала для крупных сетей и компаний «Лента», «Перекресток», «Детский мир» и других. Персонал просто сдавали в аренду.@BlackAudit

По итогу «арендованные» работники не получают выплат по больничным листам, никаких пенсионных отчислений, оплачиваемых отпусков и стажа.@BlackAudit

При реализации доли в уставном капитале ООО освобождение от НДФЛ происходит в том случае, если срок владения долей составляет более 5 лет и не превышает 50 млн руб. Если же доля была увеличена за счет уменьшения уставного капитала, то освобождение от НДФЛ также действует на тех же условиях по срокам владения и сумме реализации.@BlackAudit

Владельцы счетов в ОАЭ готовьтесь к претензиям со стороны налоговых органов. Вами уже интересуются. В том числе если у вас зарегистрированы компании в ОАЭ. Эмираты уже с большим рвением предоставляют о вас информацию даже при наличии резидентской визы и Emirates ID. И это ещё СИДН в силу не вступило.@BlackAudit

Организация незаконных азартных игр - это уголовная статья. В Камчатском крае пресекли работу такого «бизнеса», который был организован в 2023 году в городах Петропавловск-Камчатский и Елизово. Шестеро мужчин и две женщины арендовали три нежилых помещения, оборудовали их игровыми столами и компьютерами для игр в интернет-казино. За услуги получали огромные деньги - доход преступной группы превысил 161 млн руб. Вся техника изъята. Уголовное дело возбуждено сразу по нескольким статьям - организация и проведение азартных игр, отмывание денег и создание преступного сообщества.@BlackAudit

Компании в результате ВНП доначислили налоги, пени и штрафы. Решение вступило в силу. Требование об уплате было отправлено и получено, но не исполнено в срок. Далее взыскание со счетов - счета пустые. Взыскание за счет имущества - тоже не смогли. В итоге установлено, что уклонение от уплаты налогов происходило путем перевода выручки взаимозависимому контрагенту. Изначально суды отклонили требования налогового органа о признании организаций взаимозависимыми из-за пропуска исковых сроков. Но кассация решения отменила и удовлетворила требования налоговиков, так как по факту имело место передача контрагенту бизнеса должника. Контрагент осуществлял деятельность за должника в том числе во время ВНП и после, а сроки в обращения в суд были рассчитаны некорректно и срок исковой давности не истек.@BlackAudit

Ликвидность банковского сектора сократилась на 200 млрд руб по данным ЦБ. И виной всему растущий спрос на наличку. И причин для роста спроса несколько: мониторинг и блокировка платежей и переводов, а следом и карт/счетов; временные перебои работы интернета в регионах. Несмотря на то, что все вводимые меры направлены на финансовую безопасность, для большинства людей они зачастую непонятны. Перспектива остаться без средств заставляет людей переходить на старые добрые наличные. И несмотря на то, что ЦБ призывает банки держаться золотой середины между безопасностью и удобством для клиентов, пока перевес в сторону безопасности.@BlackAudit

Мошенники продолжают атаки на граждан. Очередная схема с микрозаймами. Идет рассылка кодов от якобы личных кабинетов таких платформ для получения доступа к данным. Звонят, представляются сотрудниками надзорных ведомств и сообщают о заявке на микрозайм. Во время разговора с жертвой отправляют множество сообщений с кодами от ряда организаций, предлагают помочь отозвать заявку, но для этого нужен доступ к Госуслугам. Не верьте не единому слову.
И ещё одна уловка: звонят от имени налоговой службы, сообщая о задолженности или (!) ошибке в кредитной истории, а для устранения ошибки надо снять самозапрет на оформление кредитов.@BlackAudit

С этого года упрощенцы являются плательщиками НДС, если их доход превысил 60 млн руб. Президент РФ поручил скорректировать параметры УСН для сферы торговли в части снижения размера дохода для признания упрощенцев плательщиками НДС. На встрече с бизнесом представитель Минфина заявил, что рассмотрение снижения порога по доходам для уплаты НДС бизнесом на УСН будет не ранее 2028 года.@BlackAudit

С 20 августа Росфинмониторинг берет под контроль операции с драгоценными металлами, камнями и изделиями из них на сумму более 1 млн руб под контроль в целях противодействия отмыванию преступных доходов. Обязательному контролю будут подвергаться сделки купли-продажи ювелирными компаниями, ИП и банками, операции между банками и физлицами при покупке инвестиционных металлов, монет и обработанных алмазов.@BlackAudit

Очень актуален вопрос сейчас у большинства людей - как оградить и защитить детей от мошеннических действий? Ну, давайте, если сами не можете. Сейчас у большинства детей смартфоны, в большинстве которых есть функция запрета входящих вызовов с неизвестных номеров. Если дети пользуются обычными звонилками, объясните им, что отвечать на звонки с неизвестных номеров нельзя ни при каких обстоятельствах, при этом запишите им телефонную книгу все контакты, которые могут им звонить.
С интернетом сложнее. Родительский контроль - раз. Два: если ваш ребенок играет в компьютерные игры, то тут следует объяснить, что покупать какие-то «плюшки» в этих играх не следует, либо делать это только с вашей помощью. И используйте для этого «пустую» карту, где не хранятся ваши основные средства. И не оставляйте данные для автоматических покупок.
Мессенджеры. Ответы только контактам. В мессенджерах есть такие настройки. Либо объясните, что отвечать на сообщения с незнакомых контактов категорически запрещено.
Банковские карты. В сотый раз повторяем, что у детей не должно быть доступа ни к вашим банковским приложениям, ни к телефонам в целом.
Если ваш ребенок пользуется банковской картой. Первое - на карте не должно быть каких-то больших сумм. Второе - строго настрого запретите ребенку передавать карту третьим лицам. Третье - объясните про незнакомые переводы и просьбы третьих лиц о помощи в снятии денег. Вообще никаких контактов и разговоров с третьими лицами у ребенка быть не должно.
Элементарные вещи, которые под силу сделать каждому. Но это значительно сократит риск того, что ваш ребенок станет жертвой мошенников. Запомните, что никакие законы не защитят на 100%, а вот осведомленность и элементарные правила безопасности минимизируют риски.@BlackAudit

Инвесторы обвиняют юридическую компанию Fenwick&West в том, что она оказывала содействие в мошеннических действиях рухнувшей в 2022 году криптобирже FTX. В иске изложена суть: компания создавала структуры, через которые перенаправлялись активы клиентов в дочернюю компанию Alameda Research. Всё это для обоснования переводов и одобрения займов. Кроме того, истцы утверждают, что Fenwick&West использовала свою репутацию для привлечения $1,3 млрд отвенчурных инвесторов в FTX. Юридическая компания обвинения отрицает, говоря о том, что адвокаты не отвечают за неправомерные действия своих клиентов.@BlackAudit

Кто как не бухгалтер способен дать совет, как «сэкономить» на налогах? Вот и в ФНС уже это осознали. При этом бухгалтеры не только советуют, например, оформлять сотрудников как самозанятых, чтобы не платить в бюджет, но сами работают неофициально, не платя налоги и сборы. Вот теперь ФНС возьмется и за эту касту, чтобы выявить недобросовестных и наказать.@BlackAudit