“Это может показаться контринтуитивным, но, пожалуй, лучшая точка для покупки биткоина, учитывая поправку на риск, находится на уровне преодоления им предыдущих исторических максимумов после предыдущего медвежьего рынка”

— Виджай Бояпати

#цитата

Мысли шире (рис. 10)

Биткоин — молодая технология. Интернету понадобилось около 30 лет, чтобы добиться широкого принятия и использования. Не обращай внимания на не самый дружелюбный интерфейс и небольшое количество мерчантов, принимающих биткоин. Ранние последователи всегда сталкивались со сложностями использования революционных технология, но награда всегда того стоила.

#шире

Джо Роган и Пост Малоун только что описали, пожалуй, самый мощный гипотетический сценарий в поддержку приобретения хоть небольшого количества биткоинов.

Представьте, что вы пытаетесь воспользоваться своей банковской картой, а она не работает. И то же самое происходит со всеми жителями США.

В мире обращается около 80 триллионов долларов. На наличку приходится лишь около 2.5% от этой суммы, да и примет ли ее хоть кто-то в подобной ситуации?

Так называемые «набеги на банки» случались уже не раз повсюду от Гонг-Конга до Лос Анджелеса. Быть готовым к подобной ситуации лишним не будет…

​Причина роста Биткоина и золота

Биткоин и золото растут. В своем твит-шторме Виджай Бояпати предлагает отличное пояснение причин данного роста:

Все денежные товары находятся в постоянной конкуренции друг с другом с целью привлечения как можно большего количества сбережений на глобальном уровне. Основой конкуренции в первую очередь выступают атрибуты, обеспечивающие более высокую ценность: https://coinspot.io/analysis/pochemu-bitcoin-vzletit-chast-2-atributy-horoshego-hranilishha-cennosti/

Фиатные валюты, хоть и уступают в плане стандартных денежных атрибутов, позволяющих выступать в качестве средства сбережения, имеют одно преимущество перед деньгами, основанными на свободном рынке: пользователи получают проценты за их хранение. Органы управления готовы выплачивать этот процент, так как они претендуют на эмиссионные доходы от выпускаемых валют. По сути, государство может выплачивать проценты каждому участнику экономической деятельности, потому что оно извлекает выгоду из продуктивности населения, над которым оно господствует.

Государства также используют процентную ставку в контрпродуктивной попытке поддерживать рост своей национальной экономики. Среди центральных банков преобладает теория, согласно которой при замедлении экономики процентная ставка должна быть снижена с целью стимуляции спроса. Именно в этих условиях единственное преимущество, которым обладают государственные деньги по сравнению с рыночными деньгами, снижается или полностью сходит на нет. В условиях отрицательных процентных ставок золото процветает. В таких условиях длительное хранение бумажных денег обходится дорого — ваша покупательская способность намеренно снижается органами власти. Золото становится очень привлекательной альтернативой наличным в роли средства сбережения. 

Логично предположить, что в условиях отрицательной процентной ставки Биткоин будет вести себя так же, как золото, с оговоркой, что Биткоин намного меньше золота, и поэтому на его цену по-прежнему влияют притоки новых ХОДЛеров и оттоки средств китов, фиксирующих прибыль. В конце концов, рыночная капитализация Биткоина достигнет паритета с золотом (и, вероятно, превзойдет его) в силу превосходства его фундаментальных свойств, обеспечивающих его господство в качестве средства сбережения. При паритете с золотом, Биткоин будет реагировать на манипулирование процентной ставкой аналогично золоту. Одно можно сказать наверняка: мы еще долго будем наблюдать нынешнюю ситуацию с отрицательными процентными ставками.

Ряд неудачных решений на фоне COVID-19 привел к безработице миллионов людей. Перераспределение этого человеческого капитала обратно в производство непременно потребует времени, и, вероятно, длительного времени. В силу нарушения спроса многие отрасли пострадали в долгосрочной перспективе. Центральные банки и правительства будут продолжать поддерживать низкие процентные ставки в тщетной попытке возродить разрушенную из-за плохого управления экономику. Они создали идеальную среду для устойчивого бычьего рынка как Биткоина, так и золота.

​Приватность в сети Биткоин: значимые события июля 2020 (1/2)

Сегодняшний пост резюмирует основные события, связанные с приватностью в сети Биткоин, детально описанные в GitHub коммите шифропанка That One Privacy Girl

Web версия

— 30 июня ⚡️ налоговое управление США в попытке отслеживать приватные монеты и транзакции в сети Лайтнинг

Налоговое управление США опубликовало запрос на информацию о “системах, которые позволят разработчикам и тестировщикам проводить исследования транзакций распределенных реестров приватных криптовалют”, “оффчейн протоколов второго уровня”, “сайдчейнов” и “мониторинг проблем, связанных с распутываем транзакций после интеграции подписей Шнорр”.


— 1 июля 👨‍⚖️ судебный иск против PLAID INC

Судебные иски были поданы против Plaid, фин-тех компании, также занимающейся идентификацией личности, недавно приобретенной Visa за 5,3 миллиарда долларов. Их сервис “предоставляет простой способ подключения банковского и прочих счетов к приложениям, упрощающим управление пенсионными сбережениями расходами, оптимизирующими кредитные заявки или перевод денег”. Хотя до сих пор неясно со сколькими платежными приложениями связан иск, некоторые из известных интеграций включают Venmo, Coinbase, Gemini, Square Cash, Stripe и Gusto.


— 6 июля 🏛 конец капиталистическому надзору?

Твит Тайлера Винклвосса о том, что “Биткоин выступает в роли вехи окончания эры капиталистического надзора” вызвал немало споров. Ну а чего ожидал сооснователь биржи Gemini, являющейся клиентом Chainalisys и Plaid? Подробнее о капиталистическом надзоре в своей статье писала Шошана Зубофф (англ).


— 7 июля 🐸 Chainalysis и лягушка в кипятке

Chainalysis объявили на площадке PR Newswire, что они “собрали дополнительные 13 миллионов долларов, чтобы расширить свой цикл серии Б до 49 миллионов долларов”. Инвестиции будут обеспечены двумя венчурными фирмами из Калифорнии:
- Ribbet Capital, “инвестирущая по всему миру в уникальных людей и бренды, которые стремятся реформировать индустрию финансовых услуг”, включая Coinbase, Robinhood и Xapo;
- Sound Ventures, фокусирущиеся на “технологических платформах на ранних и средних стадиях развития”.

* Выражение "лягушка в кипятке" часто используется как метафорическое отображение неспособности людей реагировать на значительные изменения, которые происходят постепенно.



— 8 июля 🧅 “гиперОНИОНизация”

Проект Tor объявил о месячной кампании под названием #MoreOnionsPorfavor, чтобы “повысить осведомленность о так называемых сайтах Onion, то есть сайтах, доступных через Onion-сервисы посредством браузера Tor”. Скрытые сервисы в домене специального назначения “.onion” доступны только через сеть Tor. Это защищает IP-адрес не только посетителя, но и оператора веб-сайта / сервиса.


— 11 июля 🤝 сделка Coinbase с секретной службой и налоговым управлением США

Coinbase заключила многолетний контракт с Секретной службой США (USSS). Стратегия Coinbase явно включает в себя планы тесного сотрудничества (и извлечения соответствующей выгоды), и, несмотря на то, что некоторые считают данное поведение приемлемым и даже видят в нем положительные стороны, “токсичные биткоин-максималисты” (включая, собственно, и меня) расценивают подобную политику как деструктивную и в корне противоречащую задумке шифропанков и отцов-основателей.

​Приватность в сети Биткоин: значимые события июля 2020 (2/2)

— 14 июля 🏯 повторное использование адресов в Samourai Wallet

Samourai Wallet опубликовал обзор, посвященный актуальным уязвимостям, идентифицирующий случаи как преднамеренного, так и непреднамеренного повторного использования адресов пользователями. Хотя они рассматривали обе категории, анализ “главным образом касался непреднамеренных повторных использований адресов”.


— 15 июля ✒️ Судебный иск против налогового управления на основе четвертой поправки к конституции США

Джим Харпер, научный сотрудник American Enterprise Institute, бывший старший научный сотрудник CATO Institute и член Bitcoin Foundation, подал иск на налоговое управление США в связи с предполагаемым нарушением ими его прав и свобод относительно четвертой поправки к конституции США. Поправка запрещает необоснованные обыски и задержания, а также требует, чтобы любые ордеры на обыск выдавались судом при наличии достаточных оснований, исключая случаи федерального законодательства. В деле вновь замешана компания Coinbase и одной из причин иска является неправомерное использование информации о клиентах.


— 20 июля 🛂 “как я узнал твоего клиента”

Ряд кастодиальных бирж создали рабочую группу для разработки коллективного решения “с целью соответствия правилам FATF”, позволяющего им обмениваться клиентскими данными.


— 24 июля 👾 Активация Шнорр и Тапрут

Состоялось собрание клуба Bitcoin Core PR Review, организованного Джоном Ньюберри. На собрании обсуждалась реализация Шнорр, Тапрут и BIP’ов: 340, 341 и 342. Более ста человек участвовали в обсуждении, в частности об алгоритме хеширования транзакций Тапрут. Записи доступны по этой ссылке.


— 29 июля 📧 Ledger сообщил об утечке маркетинговых данных

- 1M адресов электронной почты;
- Данные 9500 клиентов, такие как полное имя, почтовый адрес, номер телефона или заказанные продукты.

Такие данные могут представлять опасность для клиентов, поскольку открывают векторы физической атаки на потенциальных держателей криптовалют. (h/t Hype Coin News)

#приватность

Просто оставлю это здесь…

Я, наверное, задолбал уже тут всех со своим Джо Роганом, но не могу нарадоваться тому факту, что ведущий самого популярного в мире подкаста c 9+ миллионами подписчиков, пусть и не является мега-биткоинером, но явно топит за самые твердые деньги в мире.

В предисловии к эпизоду #1514 Джо пояснил своим слушателям что такое сатоши, упомянул стратегию DCA, также именуемую на западе “stacking sats” (накопление сатоши) и не забыл напомнить, что Биткоин является революционной технологией, которая, возможно, изменит то, как мы обращаемся с деньгами.

#цитата

Исторически, манипуляции с денежной массой являлись предпосылками трансформации экономической демократии в диктатуру, а свободы — в тиранию.

Органы, обладающие монополией на производство денег получают (и используют) возможность приобретать время, затраченное другими участниками экономических отношений, по несправедливой цене.

Иначе говоря, денежные монополисты способны красть человеческое время.

Биткоин это исправит

Мысли шире (рис. 11)

Биткоин невероятно органичен, ведь он следует не только законам физики и математики, но и законам природы. Планета не подстраивается под желания ее обитателей, она диктует свои правила и, несмотря ни на что, несется с умопомрачительной скоростью сквозь космическую бездну. Вне зависимости от желания отдельных участников или групп людей, приблизительно каждые 10 минут в сети Биткоин будет появляться новый блок. 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, 365 дней в году. Несмотря ни на что. Все остальное — шум.

#шире

Подробнее об эффекте “Обратного Робин Гуда” я писал в своей майской статье “Дефляция: скрытая угроза”.

#воттакто

Доброе утро!

Не забудь прикупить (а лучше заработать) сегодня немного сатоши! 😉

Компания Square сообщила, что поступления CashApp за вторую четверть составили $875 миллионов. При этом валовая прибыль CashApp выросла на 711% год к году и достигла $17 миллионов.

Отчет Square: https://s21.q4cdn.com/114365585/files/doc_financials/2020/Q2/2020-Q2-Shareholder-Letter-Square.pdf

Испытываешь сложности, объясняя окружающим что такое Биткоин? Эта видеошпаргалка от incrypted поможет тебе доступно пояснить значимость Биткоина любой возрастной категории: https://youtu.be/hUk59mllfiU

🔥 Изоляция приложений аппаратного кошелька Ledger была намеренно нарушена: установка кошельков альткоинов может привести к утрате средств Биткоин-кошелька (если он предполагается быть основным). Чем современнее версия Ledger тем больше разнообразных приложений может быть установлено на устройство. По описанию атака довольно простая и вероятно связана с недоработками в прошивке кошелька: вредоносное приложение для ПК для установки кошелька может потратить биткоины пользователя и он не успеет заметить подлог.

Сравнение двух аппаратных кошельков Trezor и Ledger без технических подробностей.

А о самом безопасном (на мой взгляд) аппаратном Биткоин-онли кошельке забыли…

Подробно о нем читайте здесь.

​ХОЗЯЕВА И РАБЫ ДЕНЕГ (1/2)

Веб версия

Трактат Роберта Бридлава “Хозяева и рабы денег” поясняет, почему центральный банкинг — это институт, крадущий время, а Биткоин является оружием в борьбе за мир.
Полная версия эссе доступна по ссылке: https://link.medium.com/g2VdAbtFS7

В 1776 году США объявили о своей независимости от Англии. В течение многих лет децентрализованная государственная сеть сопротивлялась внедрению центрального банка, осознавая все те беды, вызванные им в прошлом. С появлением Биткоина люди во всем мире способны заявить о своей независимости от ЦБ.

Деньги — это инструмент, сопутствующий обмену личным временем участников экономических отношений. Центральные банки, хозяева денег современной эпохи, используют этот инструмент как оружие для кражи времени и подпитки имущественного неравенства. Сама история является доказательством того, что коррупция денежных систем ведет к моральному разложению, социальному краху и рабству.

В древней западной Африке на протяжении многих веков в качестве денег использовались небольшие декоративные стеклянные бусы под названием агри. Результатом подделывания этих “денежных бус”, европейцами стали десятилетия разграблений африканских богатств, природных ресурсов и, в конечном итоге, времени. Бусы агри позже стали известны как "рабские бусы”. По мере того как обнищавшие африканцы впадали в отчаяние, некоторые из них были вынуждены продать себя или других в рабство своим европейским узурпаторам. Рабские бусы стали инструментом многовековой трансатлантической работорговли.

Набитые “контрафактными” бусинами агри корабли, швартовались у берегов Африки, а затем отправлялись в Европу и Америку, до отказа забитые африканскими рабами.

Когда силы свободного рынка подвергаются манипуляции, производители получают асимметричную способность устанавливать цены без учета предпочтений потребителей, тем самым превращая экономические демократии в диктатуры, а свободу — в тиранию. В контексте денег это означает, что монополисты могут приобретать человеческое время (или рабочую силу) на рынке по несправедливой цене. Иначе говоря, денежные монополисты получают возможность красть человеческое время. Это — ужасная сила, фактически превращающая их в рабовладельцев.

Будучи одним из феноменов свободного рынка, деньги являются прямым источником человеческой деятельности и речи: все они являются важными средствами суверенного самовыражения. В этом смысле сами по себе деньги можно считать формой речи. Они — язык ценностей и акт свободы слова. Неспособность озвучить правду (словесно) или доказывать неправоту других на рынке (через цены) можно сравнить с гибелью свободы; печальный опыт 20-го века уже указал нам на то, что ограничение логоса - это скользкий путь к тоталитаризму. Только свобода выражения может нести в себе мораль.

В противовес свободе слова, инфляция является заразной болезнью моральной структуры общества, обнищанием души человечества. В этом смысле Биткоин — единственные деньги с предельным уровнем инфляции, равным 0%. Это — лекарство от многих моральных форм рака, заражающих наш мир.

Инфляция — величайшая мошенническая схема в истории; иллюзия, которая грабит бедных и набивает карманы богатых, приводя тем самым к имущественному неравенству и социальному краху. Все национальные валюты, включая доллар США, представляют собой пирамидальные схемы.

​ХОЗЯЕВА И РАБЫ ДЕНЕГ (2/2)

Веб версия

На вершине денежной пирамиды фигурирует золото: технология, выбранная в качестве денег благодаря совокупному свободному выбору бесчисленных предпринимателей на протяжении всей истории человечества. Бумажные денежные абстракции золота изначально были введены не с целью его заменить, а для того, чтобы сделать золото более удобным для обмена.

Со временем возможность конвертации золота в валюты и обратно была упразднена, что дало правительствам полный контроль над редкостью валюты и, следовательно, неограниченной возможностью конфисковать богатство у своих граждан путем компрометации его предложения. Каждый раз, когда печатается новая единица фиатной валюты (эвфемистически называемая центральными банками “количественное смягчение” или QE), в верхней части пирамидальной схемы появляются новые слои, а инфляционные издержки переносятся на тех участников экономической деятельности, которые используют фиат в качестве средства сбережения.

Пока люди остаются достаточно пассивными и в то же время продуктивными, эти пирамидальные схемы можно строить все выше и продолжать использовать их как инструмент извлечения богатства (кражи времени) в пользу политических преступников.

Все денежные средства демонстрируют многоуровневую динамику рыночной оценки: для Биткоина ранние пользователи получают несоразмерную выгоду, ожидая последующего его принятия другими участниками. Но в отличие от неопределенных схем поставок фиатных валют, Биткоин обладает фиксированным и заведомо известным предложением.

Абсолютная редкость Биткоина продолжает вытеснять схемы фиатных пирамид, поскольку последние становятся все более высокими и заслуживают все меньше доверия из-за тех самых количественных смягчений. В конце концов, эти пресловутые “карточные домики” уступают полной прозрачности и, соответственно, уверенности в биткоинах.

Насколько велики эти схемы? Используя данные по годовой заработной плате администрации социального обеспечения, изменения в денежной массе М2 и исходя из 2000 среднегодовых рабочих часов на одного трудоустроенного, мы приходим к поразительным показателям. Разделив рост предложения долларов США на среднюю ежегодную почасовую заработную плату, можно рассчитать прокси для количества часов, украденных у общества в результате расширения предложения долларов США.

Похищая в среднем 7,6% рабочих часов в год с 1981 года, бюрократы в ФРС сумели украсть у трудолюбивых работников около триллиона часов. Это эквивалентно порабощению 11,7 миллионов человек в течение 40 лет.