✳️شماره سوم بولتن #بیدار_نیوز

⚪️ در این شماره می‌خوانید:

💢بی‌اعتنایی بودجه به بورس
💢یک نماد جدید به فرابورس می‌آید
💢هر ثانیه یک میلیون گردش مالی وبانک
💢معرفی سهم پرپتانسیل
💢تحلیل تکنیکال #شبندر

⭕️گفت و گو با ولید هلالات: بررسی تاثیر دلار 4200 تومانی بر بازار سرمایه
⭕️بررسی بودجه با روزبه شریعتی : دولت دست در جیب شرکت‌های بورسی نمیبرد

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻

✳️شماره سوم بولتن #بیدار_نیوز

⚪️ در این شماره می‌خوانید:

💢بی‌اعتنایی بودجه به بورس
💢یک نماد جدید به فرابورس می‌آید
💢هر ثانیه یک میلیون گردش مالی وبانک
💢معرفی سهم پرپتانسیل
💢تحلیل تکنیکال #شبندر

⭕️گفت و گو با ولید هلالات: بررسی تاثیر دلار 4200 تومانی بر بازار سرمایه
⭕️بررسی بودجه با روزبه شریعتی : دولت دست در جیب شرکت‌های بورسی نمیبرد

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

❇️تحلیل تکنیکال مقدماتی
❇️استاد: مجید حصاری

✅تاریخ شروع کلاس سری اول: شنبه 23 آذر 98
✅تعداد جلسات : 5 جلسه 2 ساعته


برای ثبت نام و اطلاعات بیشتر اینجا کلیک کنید


➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار

@bidarnameh

تورم بدون افزایش نرخ سود بانکی، بهترین سناریو برای سهام است

افق مثبت سرمایه گذاری در سهام


⭕️مهدی رضایتی تحلیل‌گر ارشد بازار سرمایه در خصوص وضعیت شاخص در روز جاری گفت: شاخص کل پس از اصلاح قیمتی 8 درصدی، اصلاح زمانی هشت هفته ای را هم تجربه کرد تا بازار به قیمت های جدید عادت کرده و توان پذیرش قیمت های بالاتر را کسب کند.

وی افزود: این وضعیت همزمان با رشد #دلار که محرک اصلی بازار است، اتفاق افتاد. قیمت دلار از 11000 تومان با رشد 23 درصدی به 13600 تومان رسیده است و همچنان نیز گارد صعودی دارد.
این کارشناس بازار با اشاره به لایحه #بودجه ادامه داد: لایحه بودجه نیز بدون آنکه ریسکی به بازار تحمیل کرده باشد، به #مجلس رفت.

رضایتی اضافه کرد: اعداد بودجه طوری تنظیم شده که همه خوشحال باشند. بنظر می رسد دولت راحت ترین راه ممکن را انتخاب کرد و ترجیح داد کاستی ها را از #تورم جبران کند.

وی با تاکید بر اینکه رشد مالیات (حداقل در بودجه) آنچنان ترسناک نیست اضافه کرد: خبری از #رشد_نرخ_ حامل‌های_انرژی نیز در بودجه به چشم نمی‌آید، هر چند در عمل گران خواهد شد. در عوض زمینه سازی برای ورود #بانک_مرکزی به زمین #بازار_بدهی در حال انجام است و دولت قصد دارد از منابع بانک مرکزی جهت انتشار بدهی جدید استفاده کند.

این تحلیل‌گر بورسی اظهار کرد: این وضعیت قطعا به معنای رشد پایه پولی و افزایش تورم خواهد بود. از طرفی نرخ بهره قابل کنترل است. با این اوصاف تورم بدون افزایش نرخ سود بانکی، بهترین سناریو برای سهام است.

رضایتی تاکید کرد: دولت دیگر مانند گذشته منابع ارزی ندارد و رابطه فیشر در تعیین نرخ ارز بهتر کار می‌کند. بنابراین اگر بودجه اجرایی شود وضعیت تورمی حفظ خواهد شد و نگهداری ریال باید آخرین گزینه سرمایه گذاری باشد، با این تفاسیر افق سرمایه گذاری در سهام همچنان مثبت خواهد ماند البته ریسک های اجتماعی همچنان پابرجا ست اما با توزیع انواع یارانه (حداقل برای مدتی) توهم پولی ایجاد می شود و جو کنترل خواهد شد.


#اخبار_موثر #تحلیل #بودجه99 #تاثیر_بودجه_بر_بورس

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار

@Bidarnameh

#گزارش_بازار

🔴#بیشترین_ورود_و_خروج_نقدینگی_حقیقی درصنایع مختلف

🛑18/09/98

✅ شاهد برتری تقاضای حقیقی ها در صنایع:
#فرآورده_نفتی #خودرو #غذایی

💢درگروه #فرآورده_نفتی نماد #شپنا مورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است
در گروه #خودرو نماد #خودرو مورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است.
💢درگروه #غذایی نماد #وبشهر مورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است.

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

#گزارش_بازار

🔴#ورود_و_خروج_نقدینگی_حقیقی در گروه فرآورده نفتی

🛑98/09/18

🔵درگروه #فرآورده_نفتی نمادهای:
#شپنا #شتران #شبندر بیشترین ورود پول را داشته اند.
➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

#گزارش_بازار

🔴#ورود_و_خروج_نقدینگی_حقیقی در گروه خودرو

🛑98/09/18

🔵درگروه #خودرو نمادهای:
#خودرو #خساپا #خگستر بیشترین ورود پول را داشته اند.
➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

معرفی سهم پرپتانسیل
تجارت در کف قیمتی است

⭕️بانک تجارت به استناد گزارش‌های ماهانه و 6 ماهه منتهی به شهریور در حال تغییر جهت از زیان دهی به سودآوری است.

بر اساس انتظارات موجود، بانک‌ها با استفاده از بازار بین‌بانکی در حال حذف کردن هزینه مالی هستند و در طرف مقابل هزینه پول را در بخش پرداختی به سپرده‌گذاران به‌شدت کاهش داده‌اند که بر این اساس تصور می‌کنیم نیمه دوم سال اسپرد بانکی‌ها بهبود یابد.

💢 در خصوص #بانک_تجارت به دلیل بازدهی صفر از ابتدای سال تاکنون می‌توان گفت کف قیمتی این سهم تا حدی بسته‌شده، لذا اگر فرض کنیم که در پایان سال این شرکت از زیان دهی به سوددهی تغییر فاز دهد، همچنین عرضه‌های دو سهامدار درصدی کمی عقب نشینی کند، طبعاً بازدهی قیمتی خواهد داشت ازین جهت یک گزینه مطلوب است.

#اختصاصی_بیدار #اخبار_موثر #تحلیل #سهم_پرپتانسیل

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

بررسی چشم انداز بازار از نگاه تحلیل‌گران
معرفی سهم باپتانسیل تا پایان سال

💢سایه بودجه که در چند ماه گذشته، بر سر بازار سرمایه بود، با ارائه این مهم به مجلس به پایان رسید. البته نکته حایز اهمیت سبزپوشی و رکوردزنی تاریخی شاخص در روز ارائه بودجه بود.
در این گزارش برای پیش‌بینی بهتر بورس در نیمه دوم سال، #چشم‌انداز_بورس را از نگاه کارشناسان بورسی برای پنجمین هفته متوالی در خصوص #صنعت_پیشرو و #سهام_باپتانسیل رشد بالا بررسی کرده‌ایم.

🔵سهام پرپتانسیل: #کهمدا #خودرو #خدیزل #ونوین #سامان #شپنا #شسپا #ونیکی #شفارا #پسهند #وصندوق #اخابر #وبملت #سیمرغ #فسازان #کنور #پکرمان #دتولید #کچاد #نوری #وتوکا


🔴لینک نگاه تحلیل‌گر 1
https://t.me/bidarnameh/2967

🔴لینک نگاه تحلیل‌گر 2
https://t.me/bidarnameh/2991

🔴لینک نگاه تحلیل‌گر 3
https://t.me/bidarnameh/3023

🔴لینک نگاه تحلیل گر 4
https://t.me/bidarnameh/3057

➖➖➖➖➖

❇️این تحلیل هیچگونه توصیه جهت خریدو فروش نمی باشد و قطعا به تنهایی معیار مناسبی جهت تصمیم گیری نخواهد بود (سلب مسئولیت)

#اختصاصی_بیدار #تحلیل

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

گفتگو با حسین ارجلو ، تحلیل گر ارشد و مدرس کارگزاری اقتصاد بیدار

در این گفتگو موارد زیر مطرح شده است:

✔️بررسی #وبملت #وبصادر #وتجارت از گروه #بانکی

🔴روند رو به رشد بانکی‌ها ادامه دارد

✔️بررسی بیمه #البرز، #ودی، #کوثر ، #آسیا ، #دانا ، #سینا در گروه #بیمه

🔴بیمه صنعت پیشرو می‌ماند

✔️بررسی #خودرو ، #خساپا ، #خزامیا، #خپارس از گروه #خودرو

🔴گروه خودرو منتظر افزایش سرمایه از تجدید ارزیابی دارایی

🔴حجم معاملات بالا در گروه خودرو خطرناک خواهد بود

✔️بررسی #فارس، #شبدیس ، #شغدیر #شخارک در گروه #شیمیایی‌ها

🔴 روند صعودی شیمیایی‌ها پس از رشد ارز و تقاضای بالا در بورس کالا


#تحلیل صنایع

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار

@bidarnameh

تصویب افزایش سرمایه 103 میلیارد تومانی بیمه کوثر
رشد قابل قبول سود کوثر در سال 98


⭕️مصطفی مقصودی معاون مالی شرکت بیمه کوثر در خصوص افزایش سرمایه این شرکت به اقتصاد بیدار گفت: شرکت #بیمه_کوثر در مجمع عادی سال 98(مربوط به صورتهای مالی 97)،تصمیم به #افزایش_سرمایه گرفت که با موافقت ضمنی سهامدار عمده هم روبه‌رو شد. البته طرح اولیه افزایش سرمایه، 150 میلیارد تومانی یعنی افزایش سرمایه شرکت از 250 به 400 میلیارد تومان بود اما سازمان بورس و اوراق بهادار با افزایش سرمایه 103 میلیارد تومانی موافقت کرد.
وی در مورد محل تامین این افزایش سرمایه توضیح داد: 39 میلیارد تومان این مهم از محل اندوخته سرمایه‌ای و 63میلیارد تومان آن از محل سود انباشته تامین میشود.

💢حفظ توانگری مالی شرکت

مقصودی در خصوص اهداف بیمه #کوثر از افزایش سرمایه بیان کرد: بیمه کوثر دو هدف عمده را در نظر دارد. در وهله نخست حفظ و #افزایش_توانگری_مالی و در گام بعدی اخذ مجوز #اتکایی از #بیمه_مرکزی.
معاون مالی شرکت بیمه کوثر توضیح داد: سال گذشته میزان توانگری مالی بیمه کوثر 126 که رقم قابل قبولی است، بود، با این اوصاف برای حفظ و ادامه روند موجود نیاز داشتیم که پول نقد تقسیم نشده و نقدینگی از شرکت خارج نشود تا توانگری شرکت را حفظ کنیم.

💢اخذ مجوز اتکایی از بیمه مرکزی

این مدیر مسئول افزود: برای قبول بیمه اتکایی، سرمایه شرکت باید افزایش داده میشد تا بتوانیم ریسک شرکت‎های دیگر را بپذیریم. البته به دلیل شرایط مناسب صورت‌های مالی اسن شرکت، مجوز بیمه اتکایی بیمه کوثر، در هفته‌های گذشته از بیمه مرکزی اخذ شد؛ با این اوصاف بیمه کوثر یکی از معدود شرکت‌های بیمه ای است که میتواند اتکاپذیر باشد.

💢ورود کوثر به گروه G9
مقصودی جذب بازارهای جدید را دیگر هدف مهم بیمه کوثر اعلام و بیان کرد: در سال جاری بیمه کوثر به عضویت گروه G8 درآمد و این گروه به G9 تغییر کرد. این گروه میتواند پرتفوهای با ریسک بالا را بین خود با هدف جذب بازارهای جدید در حوزه انرژی، کشتی و هواپیما و ... تقسیم می‎کنند.

💢رتبه نخست در سود خالص و عملیاتی

معاون مالی شرکت بیمه کوثر اضافه کرد: جز معدود شرکت های بیمه‌ای هستیم که در گزارشات 6 ماهه مالی، از نظر سود عملیاتی و سود خالص رتبه نخست را کسب کرده‌ایم که اتفاق نادری در بین صنعت بیمه‌ است. چرا که معمولا بیمه‌ای ها زیان عملیاتی دارند، اما باتوجه به فرایند اصلاحاتی که در سال‌های گذشته در شرکت اتفاق افتاد از لحاظ میزان جذب پرتفوی و توجه به سایر رشته‌های بیمه‌ای و کم کردن پرتفوی ثالث، توانستیم سود عملیاتی داشته باشیم و تلاش مینیم که این سود حفظ شود.

💢خبر خوب برای سهامداران کوثر

وی در خصوص پیشبینی سود شرکت در سال جاری گفت: با توجه به شرایط جاری شرکت پیشبینی میشود که بیمه کوثر در سال جاری از سود مناسب و بیش از سال گذشته خود را به دست بیاورد.
مقصودی در مورد سرفصل‌های بیمه ای این شرکت در سال آینده توضیح داد: توجه خود را بر گسترش بیمه های زندگی متمرکز کرده‌ایم، همچنین توجه بالایی به بیمه‌های مسئولیت مهندسی هم داریم. به صورتی که تاکنون بیمه پرتفوی شرکت گاز و برق را توانسته‌ایم جذب کنیم که البته پرتفوی برق هنوز در صورتهای مالی شرکت ثبت نشده است.

#اختصاصی_بیدار #اخبار_موثر #کوثر

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

⭕️#تحلیل_تکنیکال #کوثر

🔵در یکسال گذشته از قیمت 145 تومان یک رشد بسیار عالی را شروع کرده که به صورت پنج موجی صعود های خود را انجام داده است.
حال در تکمیل موج 5 بزرگ خود میتواند در مرحله اول تا 2100 تومان و در نهایت تا 2500 تومان به رشد خود ادامه دهد.

🔒مقاومت :2180 تومان
🔴 حدضرر : 1600 تومان

کارگزاری اقتصادبیدار
———————
@bidarnameh

50 سال است که کسری بودجه داریم

**فروش دارایی‌های دولت با ETF به نفع دولت و بورس نیست



⭕️علی سعدوندی استاد بانکداری و مشاور اقتصاد کلان با تاکید بر واضح و روشن بودن کسری بودجه در لایحه بودجه سال 99، توضیح داد: بودجه به طور کلی همیشه متوازن و بالانس بسته میشود، چراکه شباهت به یک ترازنامه مالی دارد، اما با توجه به این مهم که بودجه به صورت ریالی تنظیم میشود و بودحه ارزی نداریم، درآمد حاصل از فروش نفت به حساب های خارجی بانک مرکزی منتقل شده و معادل آن پایه پولی ایجاد شده و در اختیار دولت قرار می گیرد، پس کل درآمد نفتی/ ارزی را میتوان کسری بودجه در نظر گرفت، اگر این را بدانیم، میفهمیم که 50 سال است که کسری بودجه داریم.

⭕️چاپ پول بدون پشتوانه**
این کارشناس مسائل اقتصادی توضیح داد: به عبارت دیگر دولت ارز را به بانک مرکزی فروخته و بانک مرکزی معادل آن از محل پایه پولی، پول بدون پشتوانه خلق و در اختیار دولت قرار میدهد؛ بنابراین باید بدانیم که درآمد ارزی دولت با این مکانیسم قابل تبدیل به درآمد ریالی نیست که بتواند کسری بودجه را بپوشاند و همواره نیز این مشکل در بودجه کشور وجود داشته است.

⭕️اوراق بدهی نشان از کسری بودجه دولت دارد

سعدوندی ادامه داد: از سوی دیگر بخشی از درآمد دولت که ناشی از فروش اوراق بدهی است، هم باید به عنوان کسری بودجه تلقی شود، بنابراین در همین لایحه هم حجم کسری بودجه بسیار بالاست. البته انتشار اوراق بر خلاف استقراض از بانک مرکزی خاصیت ضد تورمی دارد.

⭕️اصلاحی در ساختار مالی به وجود نیامده

این استاد دانشگاه در خصوص تاثیر کسری بودجه در اقتصاد بیان کرد: متاسفانه لایحه بودجه ادامه همان روند اقتصادی سال‌های گذشته بوده و هیچ اصلاح ساختاری درآن صورت نگرفته، این در حالیست که باید تمامی کسری بودجه به جای بانک مرکزی از محل اوراق تامین شود، درحقیقت ساختار به صورتی شکل میگرفت که بجای بانک مرکزی از نقدینگی موجود در جامعه استقراض میشد. پس از آن بانک مرکزی به عنوان بازارساز مستقل وارد بازار اوراق شده و نرخ اوراق را با سیاست گذاری پولی کنترل کند.

⭕️بودجه تورمی و ضداشتغال

دکتر سعدوندی افزود: اگر اصلاح بودجه و سیاست گذاری پولی به صورت همزمان اتفاق بیفتد، نه تنها در سال آینده عقب نمی‌افتیم، بلکه پیشرفت هم به وجود می‌آمد. اما بودجه کنونی یک بودجه تورمی و ضد اشتغال است.

⭕️ با ETFها نظارتی بر شرکتها نیست

ایشان در خصوص نقش بازار سرمایه در بودجه گفت: فروش دارایی‌های دولت در قالب صندوق‌‎های قابل معامله در بورس، همان راهکار سهام عدالت است که موجب پخش مالکیت شده و از لحاظ حکمرانی شرایط را بدتر میکند. در حال حاضر شرکت‌های دولتی، مدیران دولتی دارند، اگرچه اهداف تجاری و اقتصادی ندارند اما به هرحال هدف دارند. این در حالی است که وقتی سهام بین سهامداران خرد پخش شود، دیگر نظارتی بر این شرکتها نخواهد بود.

⭕️دولت با سهامداران بزرگ مذاکره کند

این تحلیل‌گر بین المللی بازارهای سرمایه ادامه داد: با این اوصاف پیشنهاد می شود که دولت با سهامداران بزرگ حاضر در اقتصاد، وارد مذاکره شده و شرکتها را در اختیار آنها قرار دهد، البته این فرایند باید از شفافیت بالایی برخوردار باشد. اما در نهایت اینکه افراد مشخصی، شرکت را هدایت کنند، به مراتب بهتر از پخش شدن نظارت بین سهامداران خرد است.

⭕️آسیب به بورس، صدمه به اقتصاد است

دکتر سعدوندی افزود: البته هدف این است که با راه‌اندازی این صندوق‌ها، سهام فروخته و کسری بودجه پنهان شود، بدون اینکه به بورس صدمه‌ای وارد کنند. این در حالی است که امسال بازار سرمایه عملکرد خوبی داشته و نقدینگی بالایی جذب این بازار شده است. اگر این بازار دچار صدمه شود، وضعیت تورم و بودجه دولت هم آسیب جدی می بیند. بنابراین توجه بیشتری باید به بازار سهام شود.
.

#اختصاصی_بیدار #اخبار_موثر #بودجه99 #بررسی_اثر_بودجه_بر_بورس

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

#گزارش_بازار

🔴#بیشترین_ورود_و_خروج_نقدینگی_حقیقی درصنایع مختلف

🛑19/09/98

✅ شاهد برتری تقاضای حقیقی ها در صنایع:
#محصولات_شیمیایی #غذایی #بانکها

💢درگروه #محصولات_شیمیایی نماد #تاپیکو مورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است
💢در گروه #غذایی نماد #وبشهرمورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است.
💢درگروه #بانکها نماد #وبصادر مورد توجه حقیقی ها قرار گرفته است.

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

**🔵گفت‌وگو با حمید مرتضی کوشکی، تحلیل‌گر ارشد بازار سرمایه**


در این گفتگو موارد زیر مطرح شده است:

💢 بودجه دولت با خوشبینی نوشته شده است
💢 دولت جلوی فرارهای مالیاتی را بگیرد
💢استقراض غیرمستقیم دولت از بانک مرکزی
💢 تورم، بازدهی اسمی بورس را بالا میبرد
💢سهامداری کنید!
💢سرمایه‌گذاری بر شرکت‌های دلارمحور

#بیدارنامه
➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

مصاحبه خبرگزاری تسنیم و فارس با مدیر شعب کارگزاری اقتصاد بیدار


http://fna.ir/ddrrf1

گفتگو با حسین ارجلو ، تحلیل گر ارشد و مدرس کارگزاری اقتصاد بیدار

در این گفتگو موارد زیر مطرح شده است:

✔️بررسی #گوهران #وسکاب #وسپه #وخارزم #وآتی از گروه #سرمایه‌گذاری

🔴عرضه هیجانی در نمادهای سرمایه‌گذاری‌ها

✔️بررسی #کاذر #کفرا #کپشیر در گروه #کانی‌های_غیرفلزی

🔴کانی‌های غیرفلزی به مقاومت خود رسیده‌اند

✔️بررسی #ثنوسا ، #وساخت ، #ثمسکن از گروه #انبوه‌سازی

🔴انبوه‌سازی نیاز به اصلاح زمانی دارد

✔️بررسی #کپارس #کترام #کالوند در گروه #کاشی‌و‌سرامیک

🔴هدف کاشی و سرامیک، سقف 13160 واحدی است





#تحلیل صنایع

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار

@bidarnameh

چادرملو کف قیمتی خود را بست
تقسیم سود 80درصدی کچاد

🔴در سنگ آهنی‌ها، #چادرملو کف قیمتی خود را بسته و حالا به پشتوانه رشد نرخ‌ها در بورس کالا، می‌تواند سودآوری بهتری را نیز تجربه کند. چادرملو سود ارفع را در نیمه اول شناسایی کرده اما با رشد نرخ ارز، می‌تواند سود نیمه اول را در نیمه دوم نیز تکرار کند.

بر اساس سوابق تاریخی، P.e سنگ آهنی‌ها نسبتاً بالاتر از فلزی‌ها بوده و انتظار داریم با طرح‌های در جریان، این روند پایدار باشد. بر همین اساس چادرملو یک گزینه کم ریسک است که هرچه به مجامع نزدیک‌تر بشویم، به سبب تقسیم سود 80درصدی، جذاب‌تر هم می‌شود.

#اختصاصی بیدار #تحلیل #کچاد
➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار

@bidarnameh

✳️شماره چهارم بولتن #بیدار_نیوز

⚪️ در این شماره می‌خوانید:

💢فروش دارایی‌های دولت از طریق ETF به نفع بورس نیست

💢50 سال است که کسری بودجه داریم

💢تقسیم سود 80 درصدی کچاد

💢گفت‌گو با معاون مالی بیمه کوثر در آستانه افزایش سرمایه_ رشد سود کوثر در سال 99

💢فساد را افشا کنید، جایزه بگیرید

💢معرفی سهم پرپتانسیل

💢تحلیل تکنیکال #کوثر


⭕️گفت و گو با حمید کوشکی: دولت جلوی فرارهای مالیاتی را بگیرد

⭕️بررسی صنایع با حسین ارجلو : عرضه هیجانی در نمادهای سرمایه‌گذاری

➖➖➖➖➖
کارگزاری اقتصاد بیدار
@bidarnameh

نسخه PDF را از اینجا بخوانید ...

👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻👇🏻