Борис Титов настолько увлёкся бежавшими бизнесменами в Европу, что позабыл про помощь России (ни одного серьёзного успешного кейса). В Европе Титов освивает гранты Евросоюза и деньги беглых олигархов (Невзлин, Пугачев).
Один из проектов это ПРЕКОП - "Защита прав предпринимателей в РФ от коррупционных практик", который близок идейно позициям Алексея Навального. Большая часть средств для ПРЕКОП - около 782 300 евро - была получена от Великобритании, которая включила Россию в список первоочередных угроз.
Для Титова Англия, по сути, стала второй родиной. Здесь он с семьей в течение целого ряда лет пережидал лихие 90-е, спасая капиталы. Дети российского омбудсмена получили гражданство Великобритании, учились там, работали, а дочь Титова до сих пор живет в Лондоне. Там же скрываются от правосудия основные клиенты - фигуранты «лондонского списка», опальные бизнесмены, шефство над которыми стало для Бориса Титова, судя по всему, основным приоритетом.
Борьба Титова с коррупцией на западные деньги двигает его в один ряд с членами радикальных оппозиционных партий, что выглядит необыкновенно для российского бизнес-омбудсмена. Всего по программе ПРЕКОП Титов может получить грант на 2 млн евро от Совета Европы, с которым у России в настоящий момент наблюдается затяжной конфликт. Такой перекос в создаёт серьёзный конфликт интересов, который точно не помогает бизнесу ни стране, ни бизнесу. @banksta

Разбор ситуации
https://regnum.ru/news/2856407.html

Документ с планами по финансированию Уполномоченного по правам предпринимателей иностранными структурами

Банк России и Минфин вкладывают большие деньги в уроки финграмотности. Недавно Центробанк объявил о запуске весенней сессии онлайн уроков. Об этом он сообщил на своём сайте и соцсетях. Охват проекта более 500 000 школьников в год и примерно 3 млн просмотров.

Данный проект (как и многие другие) странным образом полностью принадлежит и оформлен на сотрудника среднего звена ЦБ - частное лицо Олега Чупалова и его доверенных лиц. Он же автор, как он себя называет ( dni-fg.ru). Хотя для продвижения и реализации проекта он использует финансовые и человеческие ресурсы ЦБ - активно пиарится на сайтах и с руководством ЦБ (cbr и fincult).
Это явным образом создаёт конфликт интересов и с учетом его личной финансовой выгоды.

Данный проект не единственный и связан с другим его проектом:  doligra.ru
Долигра - проект игр по финграмотности в детских лагерях, который вдобавок нарушает авторские права компании ПАКК, Минфина, а также самого ЦБ. В ЦБ никто и не знает, что и на кого оформлено. @banksta

Как мы и сообщали, сотрудников Baring Vostok и ПКБ Иван Зюзина, Вагана Абгаряна и Максима Владимиров Басманный суд сегодня перевел под домашний арест после почти года в изоляторе.

Тем не менее, следствие в отношении сотрудников продолжится минимум до мая. Выходить на слушания по делу пока следствию не с чем.

Смысла держать их под арестом нет - они не признаются и не сдают коллег, а предварительное следствие бесконечно продлевать невозможно. Сидя дома они показания против Артема Аветисяна в Лондоне и Кипре все равно не дадут, зато их освобождение домой может быть воспринято как оттепель. @banksta

Быть обладателем двух и более гражданств для современного состоятельного человека - это нормально и даже необходимо. Если второе гражданство или ВНЖ у вас уже есть, то как быть с налоговым резидентством? Мир становится прозрачнее, условия постоянно меняются, и кому-то нужно за этим следить. Канал «Гражданин мира» отслеживает изменения в мире инвестиционной иммиграции и не только.

Как безболезненно развестись в Великобритании, поселиться на озере Комо, вылечившись от всех зависимостей в Швейцарии? Куда засунуть детей на обучение, чтобы потом оставить наследство в надежных руках? 

Если вас или ваших клиентов волнуют такие вопросы, читайте неформальный канал компании Henley & Partners - «Гражданин мира».

https://t.me/globalpass

А1 вместе со своим бывшим сотрудником, а ныне одним из руководителей госбанка «Траст» Михаилом Хабаровым, стала участником войны кредиторов банка Русский стандарт против Рустама Тарико.

Оказывается выступающий сейчас в роли государственного банкира Миша Хабаров ранее участвовал с А1 в споре за польского производителя водки CEDC. Сейчас у него появились рычаги влияния для не особо сговорчивых предпринимателей, а именно использование ЦБ в своих интересах.

Эту возможность декларирует А1 в переговорах с Тарико как дополнительный аргумент. Компания сыплет угрозами в адрес банкстера и обещает ему скорую санацию банка.
При этом, А1 и кредиторов интересует уже не сам банк, а второй по величине производитель водки в мире – принадлежащий Тарико холдинг Руст.

В СМИ появились сообщения Тарико, где ему
намекнули, что несговорчивость лишит его не только банка, но и вообще всех активов.
Хабаров не только может стать санатором банка, но и ещё знает все скелеты в шкафу Тарико - в 2013 году он руководил первой рейдерской атакой на активы бизнесмена. Тогда Тарико боролся за контроль над польским алкогольным холдингом CEDC. А1 под руководством Миши Хабарова сначала играл на стороне другого акционера CEDC Марка Кауфмана и пытался перехватить контроль над холдингом, но затем нынешний госбанкир перешёл на сторону Тарико и помог ему стать полноправным собственником CEDC.

Держа в одном руке яйца Тарико, а другой управляя активами банка «Траст» Хабаров может и не удержаться на своём кресле, так как скандал может докатиться не только до Задорнова с Соколовым, но и до Набиуллиной.

https://www.jour-control.ru/kriminal/skorostrel-iz-trasta-mihail-habarov.html

Бум потребкредитования, который Россия переживает с 2015 года на фоне падающих доходов населения, похоже, вошел в терминальную стадию.

Суды и приставы фиксируют взрывной рост числа дел по взысканию с физлиц просроченных банковских долгов. В 2019 году каждое третье гражданское дело в России было делом кредитора против заёмщика.

В общей сложности суды рассмотрели 7 млн исков банкстеров и коллекторов против физлиц. За четыре года их число выросло вдвое (3,3 млн в 2016 году).

ЦБ проблемы не видит. Согласно данным центробанка, за 4 года банки выдали населению семь триллионов рублей новых кредитов, но при этом не получили ни рубля новой просрочки. Ее объем по сравнению с началом 2016 года даже уменьшился - с 864 млрд рублей до 765 млрд, а доля в портфеле - с 7,9% до 4,3%.

Но розовые розовые очки центробанка разбиваются о статистику Федеральной службы судебных приставов, которая четыре года подряд ежегодно возбуждает производства по взысканию долга по кредитам на суммы с 12 нулями - 1,007 трлн рублей в 2016 году, 1,045 трлн - в 2017-м, 1,015 трлн - в 2018 и 1,08 трлн - в прошлом.

Число новых должников, которые не расплатились ни с банками, ни с коллекторами, проиграли суды и попали в работу к ФССП, увеличивается год от года: 1,5 млн человек в 2014 году, 3,2 млн в 2017-м и 5,6 млн - в прошлом.

За минувший год приставы вели 10,5 млн исполнительных производств по кредитным долгам граждан на 2,66 трлн рублей. Это 3,4 раза выше суммы просрочки, которую фиксировал на конец года ЦБ. @banksta

​​Жительница Челябинска Дарья Чиркова лишилась денег с кредитной карты Сбербанка. В девять часов вечера ей пришла SMS о том, что в ее аккаунт в «Сбербанке.Онлайн» вошли с айфона, которого у нее никогда не было. И никаких кодов ей не приходило.

Она начала звонить на номер 900 и параллельно хотела зайти в мобильный банк, но пароль уже был изменён. В службе поддержки Сбербанка не дали сказать ни слова. Ей сообщили, что ее кредит не одобрен и положили трубку.
Второй раз ответил робот. Сначала она подумала, что разговаривает с человеком и начала описывать ситуацию, а женский голос ответил, что робот не может обработать мой запрос — он слишком сложный. Нужно связаться с оператором. После этого со счета начали утекать деньги: 451, 452, 453 рубля — проходили списания с разницей в один рубль.
Банк несколько раз приостанавливал операции, но деньги продолжали уходить.
После этого женщина начала звонить в Сбер с другого телефона. Ее попросили подождать и милый голос сообщил ей, что она третья в очереди. А эсэмэски об оплате падают каждую секунду. Когда ее соединили, то она начала орать на оператора, что у нее снимают деньги, а операции, несмотря на блокировку, продолжаются. Сбербанк ничего не мог поделать и списания продолжались, пока в голову оператора не пришла идея отключить мобильный банк. За 10 минут у клиентки списали 14 тысяч с кредитной карты.
Меньше чем через час женщина была в полиции. Она написала заявление и оставила все свои данные, через день ее пригласили к следователю и сообщили о возбуждении уголовного дела. В Сбербанке с ней встретились, но затем перестали брать трубку и отказали в помощи.
Теперь кредит за мошенника придется платить одинокой матери с двумя детьми. @banksta

Baring Vostok ещё раз пытается оспорить решение суда о списании у нее 10% акций в пользу другого акционера банка Артема Аветисяна. Они фактически позволили Аветисяну захватить банк "Восточный".

В опционе содержалось конкретное условие – он вступал в силу при урегулировании задолженность на 2,5 млрд руб. между банком и Первым коллекторским бюро (ПКБ): долг ПКБ перед банком был погашен в 2017 году путем передачи на баланс банка акций люксембургской компании IFTG.

Банк всегда ссылался на то, что со сделкой не согласен подручный Аветисяна Шерзод Юсупов, который написал заявление в ФСБ. Сам банк никаких претензий по данной сделке не заявлял и был согласен с урегулированием задолженности до конца 2019 года. Именно тогда становится известно, что банк с таким урегулированием был не согласен еще до решения суда об исполнении опциона.

Дело в том, что в феврале 2019 года, когда Следственный комитет возбудил уголовное дело, «Восточный» в рамках этого дела подал к его фигурантам гражданский иск на 2,5 млрд руб. – банк заявил об убытках из-за этой самой сделки по передаче акций. Сумма требований «Восточного» соответствует сумме вмененного фигурантам дела Baring ущерба в 2,5 млрд руб. «Восточный» фактически не признал эту сделку как урегулирование задолженности.

Ранее в ходе следствия выяснилось, что дело шито белыми нитками - заявитель по делу Baring Vostok Юсупов не мог быть введен в заблуждение и обманут. Он был «высокопрофессиональным» финансистом и даже был одним из инициаторов погашения кредита путем внесения спорных акций люксембургской компании. Чтобы спасти дело следователи переквалифицировали его с мошенничества на другую статью - особо крупная растрата. @banksta

С интересом почитали сочный лонгрид Коммерсанта, в котором он на примере Газпромбанка пытается разобраться, можно ли сейчас по-крупному вломиться на рынок банковского ритейла и преуспеть. Любопытно, но даже обычно скептически настроенные аналитики рейтинговых агентств в целом хвалят результаты работы банкстеров ГПБ и ожидают, что в 2020 году банк в рознице снова добьется темпов роста выше рыночных. Плюс интервью Алексея Поповича с интересным прогнозом о том, куда вообще идет банковская розница и на чем Газпромбанк будет фокусироваться в ближайшем будущем. @banksta

https://www.kommersant.ru/doc/4235974

Больше трети россиян (34%) не довольны банкстерами и, возможно, ищут замену своему банку. Уровень лояльности оказался самым низким как минимум с 2016 года. Клиентов не устраивает качество и стоимость услуг, воровство с карт и звонки с предложениями, высокие ставки по кредитам, втюхивание страховок. По данным НАФИ, они не хотят рекомендовать банкстеров друзьям и знакомым.
Доля недовольных клиентов растет пять лет подряд. @banksta

«Корпорация развития Дальнего Востока» подала иск по банковской гарантии к банку «Восточный» и требует более 92 млн рублей. По не выполненному контракту ПКК «Модерн Инжиниринг Системс».
Ранее банкстеры ввели заградительные тарифы по банковским гарантиям, которая с весны была в полтора раза выше рынка.
Ранее с банка взыскали 230 млн рублей по иску Адмиралтейских верфей (Объединенная судостроительная корпорация). Для других банков такая неприятность была бы не страшна, но Восточный испытывает существенные проблемы с капиталом и новыми резервами. @banksta

Бывшего владельца НПФ Будущее Бориса Минца заочно арестовали за растрату 35 млрд рублей. До этого были арестованы его сыновья Дмитрий и Александр. Дмитрий Минц также пошел по пути банкротства. Но для семьи это не страшно, они со всем скарбом в прошлом году переехали в Лондон и получили целый веер паспортов разных стран https://t.me/banksta/7207

Премьер-министр Михаил Мишустин призвал лишить права банкстеров накручивать ставки по ипотеке.
Ипотека остается слишком дорогой в России, несмотря на все льготные программы. Средняя ставка по ипотеке в декабре 2019 года составляла 9%. @banksta

Судья Высокого суда в Лондоне разрешил Baring Vostok выдвинуть иск о неуважении к суду к акционерам банка «Восточный» Артему Аветисяну и Шерзоду Юсупову.

Baring Vostok утверждает, что Аветисян нарушил постановление Высокого суда в прошлом году, отказавшись от арбитражного разбирательства в Лондоне и предъявив иск в Амурском суде, чтобы получить контроль над банком.

Аветисян и Юсупов вызваны на слушание в Лондоне, назначенное на июнь. Если они будут признаны виновными в неуважении, им грозит штраф, конфискация имущества или тюремное заключение. @banksta

Суд вынес приговор менеджеру банка «Открытие» (пришла из Бинбанка), которая почти выстроила схему с забалансовыми вкладами в своем офисе.
К ней приходили клиенты (8 эпизодов), которые хотели открыть вклад. Но специалистка изготавливала поддельные документы и активировала на имя заявительницы банковскую карту, а с нее уже переводила деньги себе. Ущерб составил сумму более 4 млн рублей. @banksta

​​Давайте начистоту: никто не любит общаться с юристами. Они говорят на своем языке, строят из себя самых умных и просят много денег за консультации. Но только не в интернете. Сервис услуг шагнул вперед — сегодня приложения помогают не только с доставкой еды, но и с юридическими услугами. Например, в 2 часа ночи можно спокойно получить консультацию в случае ДТП. Понятным человеческим языком. Такую услугу предоставляют в приложении «Личный юрист» — это большая база специалистов, которые работают под эгидой Сбербанка.  


Можно выбрать подходящий тариф под свои потребности: «Базовый», «Оптимальный», «Предприниматель» или «Бизнес». В любом тарифе предусмотрен доступ для членов семьи и консультации в случае непредвиденных ситуаций за границей. Удобно, что это безлимитный сервис на целый год.


Цена не кусается — стоимость тарифов варьируется от 2900 до 11400 рублей. Каждые 6 месяцев проводится ассессмент юристов, так что защиту от некачественных услуг сервис гарантирует. Протестируйте сами: http://sber.me/?p=5J8s1

Сбой банкоматов в банке Тинькофф на прошлой неделе был связан с косяком подрядчика. Налажала компания СотфКейс. Ей было доверено не так много банкоматов сети, поэтому сбой был практически не заметен.

Удивительным образом, но нашем рынке еще встречаются дремучие вендоры из 90х, которые не пытаются ничего делать часами чтобы оперативно решить проблему. Как говорят наши пташки, компания СотфКейс в отношении с клиентами соревнуется в мастерство по отговоркам. Получается, что любые инновации банка могут упереться в нерадивого подрядчика - любая Тесла превращается в средневековую карету. Технологичным банкам советуем десять раз думать над выбором подрядчика и предохраняться. @banksta

В СССР в армию бежали от уголовного преследования, а теперь от банкстеров и кредитов.
Эля Набиуллина предлагает выдать ипотечные каникулы по кредитам тем, кто загремел в армию.
Кончится эта популисткая идея тем, что таким потенциальным клиентам кредиты выдавать вообще не будут. Если выдавали вообще. Банкстеры воспримут ее совет именно так. @banksta

В России британский фонд Raven Russia считается одним из крупнейших игроков на рынке складской недвижимости (2 млн кв. м). Но в Великобритании вокруг него с прошлого года развивается скандал: его подозревают в мошенничестве с акциями (как Бориса Минца).
Структура Raven Антона Билтона и Глена Хирша выкупила всю долю, принадлежащую компаниям Woodford Investment Management и значительную долю, принадлежащую Invesco Asset Management. Это 17,7% выпущенного акционерного капитала.
Сделка выглядела крайне подозрительно и фонду Raven Russia даже посвятили два материала на Financial Times(1, 2).
Если вкратце, то похоже, что компания мухлевала со стоимость своих акций с участием одного из сотрудников фонда Invesco и затем Belasko Нила Вудфорда, который долгое время поддерживал покупками акции на общую сумму около 310 млн фунтов из-за дружбы с топ-менеджером Raven. Акции Raven держали как могли в фонде Belasko, там даже пришлось закрыть фонд для выхода инвесторов. Этот же фонд Belasko проворачивал махинации с Sabrina Estates (девелопер, занимающийся апартаментами класса люкс на Ибице), которым рулит руководство Raven Russia.
Нарушений и махинаций накопилось столько, что инвесторы могут нажаловаться регулятору, а Raven превратится из покупателя российских складов в продавца. @banksta

Фирма бывшего окружного прокурора США Бада Камминса — отправила письмо руководителям сразу двух могущественных ведомств:

Кеннету Бланко, директору FinCEN — подразделение минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями

Андреа Гаски, директору OFAC — управление по контролю за иностранными активами, которое, в том числе, отвечает за введение международных санкций

В письме Камминс как представитель «некоторых владчиков» Промсвязьбанка требует от Минфина США ввести санкции против братьев-бородачей из Промсвязьбанка Димы и Лёши Ананьевых. @banksta

ЦБ до 2022 года обещает перестать брать с банков плату за переводы в его Системе быстрых платежей. Платные тарифы регулятор установил с начала 2020 года. @banksta