Банкста
101K members
584 photos
15 videos
9 files
721 links
Самый злой канал про банкиров. По вопросам, новостям и рекламе пишите на bankrock@protonmail.com
Единственная и настоящая Банкста
Download Telegram
to view and join the conversation
Треть россиян столкнулись с мошенническими звонками по телефону, жертвой становится каждый десятый. В регионах звонки мошенников начинаются сразу после перечисления первых средств на счёт в банк. https://t.me/banksta/5461
Сергей Говядин и Ильдар Самиев украли 25 млн долларов из Росинтербанка. В хищении кредита для универмага Москва подельникам помогал член Совета Директоров банка Ильдар Хажаев, который ранее участвовал в распиле миллиардов банка БТА. За 2 недели до ввода в банке временной администрации ЦБ, юрист банка Крескиян Е.Е. отказался от иска к заемщику в суде. Подельники договорились о переуступке требований на 25 млн долларов некой ООО "Трейд-МК" и убрали запись о залоге Универмага из реестра недвижимости, добившись фиктивного списания кредита и получив контроль над универмагом Москва. Уголовное дело по фактам хищений из Росинтербанка решили замять, используя связи Говядина в ГСУ ГУВД Москвы. @banksta
По данным регулятора, в 2018 году из-за действий злоумышленников с карт граждан было списано порядка 1,4 млрд руб. — на 44% больше, чем годом ранее. Страдают даже сами сотрудники ЦБ — у бывшего руководителя Банка России по информационным технологиям с карты вывели 88 тыс. рублей. При этом у такие случаи чаще всего случаются с клиентами Сбербанка, что уже воспринимается как данность.

В этом году платежная система Visa выявила банк, который лучше справляется с проблемами безопасности. Оказалось, что наши выводы подтвердились и лучше с мошенничеством с картами справляются в Альфа-Банке. Он получил награду Visa Global Service Quality Award в номинации Lowest Gross Fraud. В банке оказался минимальный уровень карточного фрода.

И вот тут уже отговорки, что Альфа меньше Сбера — дилетантство. Тоже миллионы пользователей, причем в премиальном сегменте в Альфе в разы больше. Наверное, причина успеха все-таки в технологиях. @banksta
Причиной начавшегося роста цен на пшеницу в России может стать повышение стоимости перевалки зерна, а также действия крупных зернотрейдеров группы ВТБ.

По данным источников на зерновом рынке, с начала сезона компания «Мирогрупп ресурсы» продала значительные объемы пшеницы на экспорт — в результате, чтобы выполнить контракты, она вынуждена активно скупать зерно на внутреннем рынке по ценам выше рыночных на $2–10 за тонну. В ВТБ отрицают обвинения. @banksta
Deutsche Bank выплатит $16,2 млн для урегулирования претензий Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), утверждающей, что немецкий банк принимал на работу в России родственников чиновников с целью продвижения бизнеса.

По данным регулятора, родственники чиновников, получавшие рабочие места, принимались на работу в обход довольно жестких традиционных практик найма в Deutsche Bank.

Так, один из сотрудников, нанятых в России, показал столь плохие результаты, что hr-специалист заявил об ущербе от найма подобного сотрудника.
По подозрением сын руководителя одной из госкомпаний.
После того как россиянин проработал в Лондоне всего два месяца, местный офис Deutsche Bank по работе с персоналом заявил, что независимо от должности отца он должен быть уволен — за то, что не приходил на работу и жульничал на экзамене. В декабре 2011 года россиянина перевели обратно в московский офис Deutsche Bank, где он проработал еще два месяца. В описываемый период времени банк оказывал госпредприятию финансовые услуги по переводу денег, подчеркнула SEC.

В 2018 году Deutsche Bank вел внутреннее расследование из-за принятых на работу детей российских чиновников — среди них была Елена Архангельская, которую взяли на работу в московский офис в 2009 году, а потом перевели в лондонский офис. Ее отец бывший замминистра финансов и бывший глава ФСФР Дмитрий Панкин. Сейчас Архангельская занимается организацией размещения евробондов для клиентов из стран бывшего СССР.
В 2009–2010 годах Панкин отвечал за размещение евробондов, в том числе с участием Deutsche Bank.

Панкина и его дочь за счёт банка катали на вертолетерыбачили и охотились. Затраты на это мероприятие банк провел по своим документам как легальные бизнес-расходы. Вскоре после поездки Deutsche Bank подал в министерство заявку и получил нужную ему сделку.
В 2015 году Панкин был отправлен в отставку.

Стоит отметить, что в Deutsche Bank детям многих чиновников медом намазано. Там работал сын Германа Грефа Олег, дети бывшего руководителя ВТБ и руководителя Внешэкономбанка Владимира Дмитриева Станислав, замминистра финансов Сторчака. @banksta
https://www.sec.gov/litigation/admin/2019/34-86740.pdf?fbclid=IwAR1qzIzn5fiA8pjqF8Bnwnvt9P7wdRrZbljXzIFJviWmRQoW8_89qRNOjZQ
Все идет своим чередом: пока команда Грефа перезапускает совместно с SOCAR Антипинский нефтеперерабатывающий завод, следственные органы – делают свое дело.

Экс-гендиректор НПЗ Геннадий Лисовиченко, находящийся в федеральном розыске, был сегодня объявлен уже в международный розыск. Причинение ущерба, мошенничество – все по-классике.

Кто забыл, этот от самый жук, который недавно требовал с завода через суд $10 млн долларов золотого парашюта и еще $1,9 млн пенней за невыплату платежа.

Столь красочный иск он понял на фоне кредитных задолженностей АНПЗ на $5 млрд. и трехмесячного простоя, пока Греф и правоохранители разбирались, что вообще на заводе к чему и изучали теневую бухгалтерию арестованного экс-владельца Дмитрия Мазурова. @banksta
Мошенники обманули банкоматы Юникредитбанка и запихнули в него 800 000 рублей купюр "банка приколов".

Обман обнаружил менеджер банка при пересчете денежных средств в головном офисе. Сначала были найдены 46 фальшивых купюр по 2000 рублей, а затем выяснилось, что в одном из банкоматов почти месяц находились купюры "банка приколов" на 800 000 рублей.

Ранее купюры "банка жульбанов" на несколько сотен тысяч таджики внесли в банкоматы Райффайзенбанка. https://t.me/banksta/5446
В правоохранительные органы обратился житель подмосковного Красногорска.

Он заявил, что 23 августа его вместе с 9-летней дочерью подкараулили у подъезда дома двое вооруженных мужчин. Представившись сотрудниками банка, они потребовали возврата взятых жителем Красногорска средств. Они пригрозили ему и ребенку пневматическим пистолетом, а затем и вовсе попытались выстрелами заставить должника с дочерью танцевать джигу. 

В результате происшествия пострадали мужчина, и его дочь. Они обратились в больницу с ранениями в область ног. @banksta
Экс-совладелец лопнувшего Эрго банка Вася Саушкин подал в суд на организаторов протестов в Москве. Он требует компенсации 787 000 рублей убытков от незарегистрированных кандидатов в Мосгордуму. Их якобы понесла служба такси «М.Такси» Саушкина. Он обслуживает госконтракты почти на миллиард рублей.

Саушкин удачно соскочил от краха акций Эргобанка и вместо него паровозом в тюрьму отправили предправления.
После отзыва лицензии по факту хищений в банке возбудили уголовное дело, а предправления банка Слава Бармин получил 8 лет лишения свободы. Саушкин в деле не фигурировал. @banksta
Банк ВТБ начал перекупать технологичную команду Олегу Тинькова, но пока это никому не помогает. У ВТБ сегодня опять сбой в работе приложения - он уже пятый за два месяца. @banksta
Бывший банкстер из ВТБ и министр экономического развития Макс Орешкин попал под тлетворное влияние секты инфоцыган или продавцов мошеннических бизнес-семинаров из Бизнес-Молодости, Лайк-центра Аяза Шабутдинова и университета Синергия. С ними Орешкин провел фиктивную премию "немалый бизнес".
За результаты премии отвечали инфоцыгане и ее разделили между своими приспешниками. Потом Орешкин устроил им встречу с президентом, а Синергии выдал миллиард на продвижение бизнеса в интернете.
Распильный тендер был проведен несмотря на нарушения - Синергия имела долги по налогам. @banksta
Сотрудник Transparency International Илья Шуманов сообщает, что дети из семьи ректора Высшей школы экономики Ярослава Кузьминова и Эльвиры Набиуллиной живут в Норвегии и уже получили гражданство. Ангелина - работает врачем в норвежской городской коммуне Selba, а старший сын Кузьминова Иван занимается закупками в норвежской коммуне Bergen. Ещё один сын Кузьминова - Василий работает под руководством отца в ВШЭ. @banksta
В Тверском райсуде Москвы начался процесс в отношении бывшего акционера рухнувшего в 2016 году Альта-банка Саши Китбаляна. Банкстера обвиняют в том, что, привлекая ВИП-вкладчиков, он мошенническим путем похитил $10 млн у одного из них — Георгия Александрова.

Это не первый суд в отношении Китбаляна. В 2017 году он был приговорен к пятилетнему сроку за присвоение в 2013 году 20 млн руб. и продажу клиенту необеспеченных векселей на $50 тыс. @banksta
Сбербанк стал безоговорочным лидером по количеству сбоев за август. Сегодня случился четвертый сбой за месяц. На втором месте идёт ВТБ с двумя сбоями.
Клиенты Сбербанка жалуются на то, что не могут войти в приложение и переводить деньги. С трудностями столкнулись жители крупных российских городов. Сбои начались после обновления приложения. @banksta
Пока в Лондоне продолжается суд за акции Норебо, попытались разобраться в том, как кредитуется сегодня этот крупнейший российский рыбопромышленный холдинг. И выяснили, что «Норебо» держится исключительно на кредитах Сбербанка, а представленное «Норебо» обеспечение по кредитам не сможет покрыть и половину требований банка.

Вот, например, «Норебо» на кредиты Сбербанка приобрел два траулера https://www.rucriminal.info/ru/material/1725

(1) траулер Brimnes (2003 года, размер 70 на 16 метров, вместимость 2800 тонн) за $28 млн;

(2) траулер llivileq (2003 года, размер 74 на 16 метров, вместимость 3700 тонн) за $36 млн.

Все знают, что Сбербанк в таких случаях требует, чтобы заемщик за счет собственных средств оплатил, как минимум 20% от стоимости приобретаемого имущества, - то есть кредит Сбербанк, вероятнее всего, выдал на 80% от указанной цены.

Однако давайте посмотрим, сколько в действительности стоят купленные «Норебо» суда.

Абсолютно новые траулеры для ловли креветок и морозильные траулеры скандинавской постройки размером 64,5 на 14,5 метров стоят около $30 млн. Первый пример судна и второй. Аналогичный новый траулер отечественного производства стоит $26 млн

Разумеется, подержанные суда (а Орлов купил траулеры 2003 года постройки) намного дешевле.  Вот, например, траулер 2001 года размером 64,5 на 11,5 метров стоит около $9 млн

Самое дорогое предложение судна одного проекта с llivileq 2001 года выпуска и размером 70 на 61,8 метров стоит 140 млн датских крон (эквивалентно 20,8 млн долларов), то есть дешевле llivileq на $15.2 млн. И эти цены приведены на основании оферт, то есть, до торга (торг при таких сделках есть всегда и позволяет получить дисконт не менее 20%).

А что случится если (а точнее, когда) «Норебо» перестанет обслуживать свои долги перед Сбербанком? Даже если удастся реализовать тот же llivileq за $20 млн, это позволит вернуть чуть больше половины стоимости судна. В действительности при дефолте это судно не будет продано дороже чем за $12 млн (20 млн – объявленная стоимость сравнимого судна до торга, минус 20% по результатам торга, ещё минус 20% ликвидационный дисконт). То есть Сбербанк вернет 30% стоимости судна минус издержки на взыскание и реализацию предмета залога.

Почему так получилось мы не знаем. Знаем только что зампред Сбербанка Александр Базаров – крестный отец ребенка Орлова. @banksta
Сбербанк стал санатором бизнеса Александра Мамута. Госбанк едва успел провести сделку по покупке Rambler у Мамута под соусом создания экосистемы, но первым делом банкстер начал вытягивать деньги из айти-проектов в свои кинозалы и розничный ритейл. В ритейле Мамут уже потерпел фиаско и довел розничную сеть игрушек Ideas4retail до банкротства, хотя вывел часть кредитов банка Открытия себе.

Теперь на деньги Сбербанка и Rambler он реализует ритейл-проект двухлетней давности своей Ideas4retail - розничную сеть игрушек киногероев в кинотеатрах Мамута. Он заменил логотип Ideas4retail на Rambler и едет дальше.
Эта история не про экосистему Сбербанка, а про повод вытянуть денег из госбанка через внутренние договоренности двух видных членов еврейской диаспоры - Мамута и вице-президента Сбербанка Льва Хасиса. @banksta
ВТБ начал выпускать аналитические комиксы-обзоры с отсылкой к Игре престолов - Россия и земля Ивана Сноу на стороне добра, злые зомби американцы и враги-укранцы (house of kraine) с топориком спешат разрубить газопровод. При этом отчёт для иностранных инвесторов. @banksta
На рынке офисов столицы готовится крупнейшая сделка — девелопер «Гранель» может купить бывшую штаб-квартиру «СУ-155». Офис печально известного бывшего российского флагмана в строительстве жилья расположен в центре Москвы на улице Малая Ордынка. Проблемы у ГК «СУ-155» начались 5 лет назад, когда власти Подмосковья заявили, что группа должна бюджету области около 1 млрд рублей за аренду участков. За этим последовали десятки исков кредиторов о банкротстве. По итогам 2014 года долги компании приблизились к 25 млрд рублей, а строительство жилья было остановлено.

Это уже третья попытка продать офисное здание из актива банкрота площадью 7,7 тыс. кв. м. вместе с участком земли под ним. В конце 2018 г. и начале 2019 г. найти претендентов на объект не удавалось, хотя цена лота снижалась с 1,84 до 1,66 млрд рублей. Последняя попытка продать офис была сделана в этом августе по цене 1,2 млрд.рублей.

Известно, что заявку на приобретение бывшего офиса «СУ-155» подала компания «Концепт недвижимость», входящая в структуру группы «Гранель». По информации их представителя, последнее предложение покупателя составило ровно 1,2 млрд рублей. Эксперты по офисной недвижимости из Knight Frank считают эту цену соответствующей рынку и здание с высокой степенью вероятности может наконец получить нового владельца. @banksta
В суде началось два любопытных разбирательства против Агенства по страхованию вкладов и его прикормленных юристов. Кредиторы Пробизнесбанка пытаются признать необоснованными сумасшедшие выплаты гонорара успеха на 312 млн рублей юристам из группы Кворум и расторгнуть с ними договор.

АСВ выстроили систему по которой юридическую работу с жалобами кредиторов на незаконные действия Агенства ведёт тот же Кворум, а деньги оплачиваются кредиторами из конкурсной массы Пробизнесбанка. В итоге получается порочный круг - чем больше жалоб, тем меньше конкурсная масса и больше доходы юристов и откаты АСВ. @banksta
http://vsrf.ru/stor_pdf_ec.php?id=1802660
http://vsrf.ru/stor_pdf_ec.php?id=1802762
ВТБ ответил Сбербанку на сбой своим. Теперь счёт 5:3 в пользу Германа Грефа. Кажется, что разрыв по сбоям очень большой, но ВТБ опасный соперник и может легко опередить госбанк за оставшееся время. У ВТБ сильная статистика - 5 сбоев в июне и 4 в июле, у Тинькова за те же два месяца 8 сбоев. Сбербанк тоже сильно выглядит на этом фоне - у него пока 9 (4 за июнь-июль) сбоев за лето. https://t.me/banksta/5616