ЦБ лишил лицензии банк Жилкредит. Регулятор с прошлого года тянул с отзывом лицензии. Жилкредит обслуживал верхушку службы исполнения наказания (ФСИН) - в частности через него получал откаты замруководителя службы Олег Коршунов. Владелица банка Анна Рибицкая почти год в розыске и сбежала за границу.

Судя по показаниям бывшего протоиерея молдавской митрополии Владимира Цуркана, Жилкредит давал ему кредиты на десятки миллионов налом без кредитных договоров, он оставлял лишь расписки.
За это Цуркан крестил детей, родственников и знакомых высокопоставленных сотрудников ФСИН, а также помогал им получать церковные награды - медали в честь 200-летия молдавской митрополии. Ранее Цуркан управлял благотворительным фондом имени Паисия Величковского, но его обанкротил банк Пересвет. Самого Цуркана отрекли от церкви, так как его замечали в ночных клубах, он месяцами не платил за снятые элитные пятикомнатные апартаменты с ценой аренды 250 000 рублей в месяц и даже украл из них дизайнерский диван. https://t.me/banksta/2921

Банкстеры Почта Банка присматривают себе новую элитную штаб-квартиру недалеко от исторического офиса Газпрома на улице Обручева на юго-западе Москвы.

При этом банкстеры по-свински относится к своим клеркам в отделениях Почты.

Последние не мечтают о работать рядом с Газпромом. Они просят у руководства не только выдавать фуфайки для работы в ледяных помещениях Почты, но и оплатить стоимость радиаторов, которые они покупали прошлой зимой на свои деньги. @banksta

Эксперты рейтингового агентства АКРА рассказали о неэффективности модели работы Домрф, которая может привести страну к очередному финансовому кризису и краху рынка недвижимости.

Бомбой замедленного действия является программа "Фабрика ИЦБ Домрф", в ее основе лежит механизм выпуска однотраншевых "агентских" ипотечных ценных бумаг – таких, которые выпускали американские институты развития Fannie Mae и Freddie Mac.

Объем похожих ценных бумаг в России составит 17 трлн в 2024 году. И реализация аналогичной США модели ипотечного рынка в России в случае кризиса потребует из бюджета от 0,9 до 1,5 триллиона рублей на покрытие дефолтов.

Именно такая непрозрачная модель работы стала причиной финансового кризиса в США, а затем и в мире в целом в 2007–2009 годах.

В АКРА уверены, что нынешняя модель работы Домрф не способна создать оптимальные условия для развития российского рынка ипотеки и обеспечить достижение ключевых показателей нацпроектов по доступности жилья.

При этом Счетная палата выявила, что Домрф является центром неэффективного расходывания денежных средств. https://t.me/banksta/4613

28 августа должен состояться аукцион по продаже 99% украинской "дочки" Внешэкономбанка - "Проминвестбанка". Акции продает группа Приват банкстера Игоря Коломойского после суда в Гааге и Киеве.

После судов Коломойский экспроприировал дочку Внешэкономбанка, так он компенсировал потери отделений Приватбанка.

При этом компенсировать потери надо не Коломойскому, а Украине, так как Коломойский сам организовал в Приватбанк дыру более 5 млрд долларов и банк пришлось спасать.

Ранее Игорь Шувалов обещал наказать Коломойского через суд. https://t.me/banksta/4906

Защищая хапуг из Домрф депутат Анатолий Аксаков решился покритиковать Америку, где даже собакам выдают кредиты. При этом сын чувашского депутата предпочитает работать банкстером в логове врага - городе Нью-Йорк, где пытается подорвать основы американского офиса Credit Suisse. https://t.me/banksta/5241

Суд оштрафовал банк "Русский стандарт" на 26,2 млн рублей за подкуп судебного пристава.

Ранее прокуратура возбудила в отношении банкстеров дело об административном правонарушении - незаконном вознаграждении от имени юрлица в крупном размере.

Отдел судебных приставов Сочи сообщил в прокуратуру, что банкстеры пообещал судебному приставу вознаграждение в виде 5% от суммы арестованных средств, если с должников принудительно взыщут задолженность в пользу банка. @banksta

Любопытно, но когда в финансовой тусовочке начинают обсуждать технологии будущего, обычно все сводится к блокчейну, интернет-банку, биометрии и всему в этом духе из стандартного набора. Все это важно сегодня и будет важно плюс-минус всегда, но есть и другая, более системная сторона монеты, и здесь Газпромбанк, опекая компании типа РКЦ и продвигая квантовые технологии, пытается смотреть дальше других. Да, в целом квант сегодня - это территория не шибко хайповая, не очень понятная для компаний и людей не очень погруженных в тему. Ну, примерно как банковские приложения для телефонов лет 10 назад.
В то же время очевидно, что уже недалек тот день, когда квантовый компьютер, в том или ином виде, станет реальностью и тот, кто в этот момент будет стоять у источника технологии, как обычно окажется на вершине волны. Хотя бы потому, что квантовый комп превосходит современные технологии в этой области примерно также, как Мак последней модели превосходит деревянные счеты, а вычисления это то, что вообще-то сейчас движет почти всем на нашей планетке. Так что прав Дмитрий Зауэрс, лучше подумать об этом сегодня, чтобы завтра не собирать персональные данные своих клиентов по всему даркнету.

https://lenta.ru/news/2019/07/19/gazprombank/

Правоохранительные органы Италии задержали гражданина России Дмитрия Васильева, руководившего ранее криптовалютной биржей Wex. 
Биржа Wex заработала осенью 2017 года как правопреемник старейшей российской площадки по торговле криптовалютами BTC-e, рухнувшей в июле 2017 года после ареста в Греции по запросу США россиянина Александра Винника. К концу 2017 года ежедневный объем торгов на Wex достигал $80 млн. @banksta

Госдума приняла в первом чтении новый механизм удержания цен на топливо. Надо сказать, что депутаты уже сильно опаздывают, поскольку срок действия соглашения о заморозке цен на бензин истек 1 июля. В итоге, принимаемый закон будет иметь обратную силу и начнет действовать задним числом - с начала июля. Новые параметры демпфера сильно скорректированы депутатами: законопроект снижает порог для получения компенсации из федерального бюджета с 56 до 51 тыс. рублей за одну тонну бензина и с 50 до 46 тыс. рублей за одну тонну дизтоплива. Таким образом, размер компенсации для нефтяников существенно вырастет, что должно снизить давление на оптовые цены горючего.

Однако чудес никто не обещает, учитывая, что будущие потери бюджета за счет компенсаций нефтепереработчикам приближаются к 200 млрд рублей в год. Но депутаты рассчитывают вернуть эти потери за счет введения нормы о том, что оптовые цены на бензин и дизтопливо на внутреннем рынке будут ежегодно расти. Они будут увеличиваться на 5% каждый год до 2024 года включительно. По сути, стоимость бензина и дизельного топлива продолжит расти, но власти расчитывают сгладить этот процесс, избегая резких скачков цен.

Кроме того, компенсирует расходы бюджета и надбавка к налогу на добычу полезных ископаемых, она возрастет с 1 октября 2019 года на 150 рублей за каждую тонну нефти. Помимо этого сильно расширен список подакцизных товаров из числа продуктов нефтепереработки. Теперь под акцизы попадут многие темные нефтепродукты, включая мазут. Исходя из предложенного механизма, становится понятно, что основная задача - снизить темп подорожания горючего, вероятно, будет решена, в отличие от удержания абсолютных величин внутренних ценников на топливо, которые постепенно догонят мировые. @banksta

Дискуссия о судьбе сверхдоходов от продажи нефти набирает обороты в коридорах власти. Известно, что Правительство готовится распечатать Фонд национального благосостояния (ФНБ) для предоставления экспортных кредитов. Сейчас экспорт поддерживается через систему Российского экспортного центра и через механизмы экспортных госгарантий для продукции ВПК. Соответственно, средства ФНБ для этих целей недоступны. По расчетам ВЭБ.РФ, который консультирует министров, остаток свободных средств ФНБ в 2020 году при нынешних ценах на нефть достигнет 9% ВВП. В этой связи, аналитики Игоря Шувалова предлагают увеличить ВВП страны на 1% за счет расходования примерно 1,5–2 трлн рублей из ФНБ, что одновременно укрепит и рубль на 10%.

Позиция Минфина в вопросе ФНБ была всегда умеренной и допускала частичное расходование этих резервов в инфраструктурных целях. Минэкономики выступает за более жесткие ограничения, но вот Центробанк всерьез обеспокоен расширением статей расходования ФНБ. Предложенные изменения сильно затронут действующие бюджетные правила, которые являются базисом текущей модели денежно-кредитной политики. Пока текущий мандат фонда разрешал только двумя способами инвестировать свои средства: в иностранные активы подобного класса, в которые размещаются международные резервы ЦБ и предоставлять займы российским структурам при достижении уровня ФНБ выше 7% ВВП.

Теперь же принятые Правительством поправки в законопроект, позволяют предоставлять государственные экспортные кредиты из «избыточных» средств ФНБ. Нужно оговориться, что Минфин скорее поддержит позицию ВЭБ.РФ, чем Банка России, поскольку быстрая поддержка роста ВВП через экспортные кредиты превысит скорость доходности долгосрочных вложений ФНБ внутри страны. Инвестиции в экспортеров позволят быстрее разогнать темпы роста ВВП, которые при текущих условиях стремятся к нулю. В такой ситуации Центробанк может пойти на увеличение порога накопления до 10%, чтобы получить отсрочку на расходование средств ФНБ. Это не отменит принятого решения, но позволит регулятору выиграть один финансовый год, чтобы завершить его на старых принципах денежно-кредитной политики. @banksta

Руководитель "банковского" отдела Главного следственного управления МВД Москвы Полина Цыпина уволилась со службы, что по времени совпало с арестами главы "банковского" отдела Управления "К" ФСБ России Кирилла Черкалина.

"Спустя время после того, как Черкалина арестовали, Полина Цыпина уволилась из ГСУ", - сказал риан один из источников, уверенно связав два этих события.

Майор Полина Цыпина руководила 11-м отделом следственной части ГСУ МВД России по Москве с 2015 года, в ее подчинении находились около 20 сотрудников. Отдел занимается расследованиями организованной преступной деятельности в кредитно-финансовом секторе и сфере высоких технологий. Основными направлениями являются дела, связанные с хищениями денег и активов руководителями банка, и дела о незаконной банковской деятельности – так называемый "обнал". @banksta

«В Италии задержали основателя криптобиржи WEX (бывшая BTC-E) Дмитрия Васильева» – едва ли не главная новость пятницы после всяких ваших гуляний кандидатов в Мосгордуму.

Так-то давно пора с учетом каких-то диких мошеннических историй с этой биржей, откуда увели нереальные деньги доверчивых людей. Такое МММ 3.0 в кубе.

Но не это главное. Дмитрий Васильев – лишь второй член криптовой ОПГ, которого накрыли международные правоохранители.

Первым был, как известно, Александр Винник. Его закрыли в Греции по подозрению в отмывании 4 ярдов зелени.

И на сладкое ФБР оставила некого Билюченкова, которого даже гугл не знает. Но знающие люди уверены, что он уже тоже на карандаше и скоро его фамилия тоже окажется в заголовках. И прятки в России его не спасут.
https://www.rbc.ru/society/19/07/2019/5d31beb39a7947fa1dab05bb

В Госдуме проходят обсуждение поправки в закон о ЦБ, предусматривающие ограничение возможности кредитных организаций привлекать ненадежных поставщиков информационно-технологических услуг.

Для рынка это означает возможность оперативно попрощаться с ненадежными поставщиками информационно-технических услуг. Кроме того бенефициары, соблюдающие санкции поставщиков услуг, не смогут работать с российским кредитным организациям через другие принадлежащие им компании. В итоге прогнозируется сокращение риска приостановки обслуживания кредитных организаций, попавших под санкции. https://t.me/finkrolik/23451

Агентство по страхованию вкладов продолжает подрывать доверие к системе страхования вкладов. Несколько лет АСВ судится с бывшим вкладчиком Военно-промышленного банка(ВПБ) и пенсионером Виктором Школяренко, который снял перед крахом банка ВПБ 5 млн рублей.
Осенью 2017 года Школяренко получил иск от АСВ, которое требовало вернуть вклад в конкурсную массу и решил судиться. Ранее с аналогичными исками вкладчики банков доходили в спорах АСВ до Верховного суда и побеждали. Так получилось и со Школяренко. Тем не менее на юристов Школяренко потратил 200 000 рублей и потребовал АСВ компенсировать расходы. Несмотря на проигрыш по делу о вкладе, АСВ судится с Школяренко и отказывается оплачивать юристов. При этом работа юристов АСВ обходятся дороже, которую они должны компенсировать.
В деле по банку ВПБ принимает участие несколько фирм. Только услуги адвокатский кабинет Александра Позднякова получает ежемесячное вознаграждение 3 млн рублей плюс вознаграждение 10% от суммы по выигранным делам. По исполнительному производству подрядчик ООО «Зенит» получает комиссионное вознаграждение в размере 35% от взысканных сумм. https://t.me/banksta/5187

ГСУ Следственного комитета по Москве возбудило уголовное дело о предоставлении недостоверной отчетности в ЦБ Центральным страховым обществом (ЦСО). В четверг была выемка документов из здания Центрального банка.
Компания получила лицензию на страхование военных госслужащих и спустя неделю в 2017 году выиграла контракт на 13,7 млрд рублей страхование сотрудников МВД и обошла СОГАЗ, ВТБ и другие крупные компании.

Через два месяца ЦСО лишилась лицензии и начала банкротиться. Деньги МВД исчезли через фиктивные контракты и выводились через зарплаты - некоторые сотрудники ЦСО получали зарплату по 1,5 млн в месяц. Сама компания принадлежала разным поджигателям Александру Кондратенкову, а затем Олегу Власову. Тем не менее крышу для такой аферы помогали организовывать сотрудники МВД и ЦБ. @banksta

Бывшего банкстера и замруководителя правительства Сахалинской области Кирилла Подберезного уволили за драку в баре Сохо. Он работал в банке Зенит и ВТБ. @banksta

Мошенники продолжают обманывать случайных людей под видом акции Сбербанка. @banksta

ЦБ наехал на платежную систему Western Union и ввел лимит на переводы. В результате сама Western Union ограничила размер переводов в одну страну для клиента суммой 600 тыс. руб. в месяц. ЦБ обнаружил, что через систему отмывались деньги или ее использовали террористы. @banksta

Михаил Прохоров заложил в Совкомбанке свой банк Ренессанс Кредит. Этот банк как и все финансовые активы Прохорова выглядели невзрачно в последние годы. За последние три года банк показывал прибыль 12,3 млрд рублей, но в 2014 и 2015 году банк показал совокупные убытки — 20,7 млрд рублей.

Также в Совкомбанке оказался заложен и страховщик Согласие. В страховщика из-за убытков Прохоров за четыре года (2014 по 2017) влил около 30 млрд рублей, но в прошлом году Согласие впервые обошлось без помощи акционера. @banksta

Мошенники в первом полугодии 2019 года пытались похитить со счетов в крупнейших банках России более 24 млрд руб.

Сбербанк предотвратил хищения на общую сумму 18 млрд руб., ВТБ — 5,4 млрд руб., Альфа-банк — не менее 700 млн руб., Почта Банк — 135 млн руб., МКБ — 10 млн руб., сообщают известия.

По данным регулятора, в 2018 году из-за действий злоумышленников с карт граждан было списано порядка 1,4 млрд руб. — на 44% больше, чем годом ранее. @banksta

Суд Москвы вынес приговор по делу топ-менеджеров Пробизнесбанка, который остался должен клиентам 83 млрд руб. Фигуранты дела обвинялись в растрате 2,4 млрд руб. и получили от трех до семи лет колонии.

Обвиняемыми стали вице-президент по развитию корпоративного бизнеса банка Вячеслав Казанцев, бывший начальник управления проектного финансирования Кирилл Артемов и гендиректор коллекторского агентства «Лайф» Сергей Калачев.

Для вывода похищенных средств банка за границу, использовались кредиты на подставные компании и счета открытые в одном из главных отмывочных банков Латвии Trasta Komercbanka.

Бенефициары вывода средств из Пробизнесбанка Сергей Леонтьев и Александр Железняк находятся в США и объявлены в федеральный и международный розыск. Вероятность их экстрадиции из США выглядит маловероятной. @banksta