ЦБ проверил Эксперт банк или бывший Сибирский купеческий банк. Банк давно в центре внимания регулятора. Его предыдущий руководитель Серега Ефимов схлопотал штраф за отмывание денег и ушел на его место взошла Вера Борисова.

Основной бенефициар эстонец Роман Стройков был в федеральном розыске и подозревался в хищении более 31 млн рублей, на ремонте федеральной автотрассы Москва-Астрахань. Позже вопрос с полицией он разрулил.

Стройков выступил одним из организаторов преступной схемы обналичивания и легализации доходов, лично координировал деятельность группировки и руководил подпольными коммерческими фирмами, причастными к хищениям, сообщалось на сайте МВД. (позже информацию удалили).
Стройков влип в прибалтийский Ландромат (Swedbank), проводил вексельные схемы по транзиту денег за границу и работал с компаниями из списка Магнитского и Ролдугина.
Ранее Стройков владел долей в банке Бумеранг, его лишили лицензии за сомнительные операции. @banksta

В Сбере тоже пушат клиентов. Но СМС тоже оставили. @banksta

На Московской бирже продолжаются уходы. После скандала с уходом CEO биржи банкстера Леши Афанасьева, его преемник начал чистить карму биржи: одним днём из компании уходит слишком щедрый к некоторым сотрудникам директор по персоналу, следом за ним директор по маркетингу Максим Лата со своей любимой девочкой event-менеджером Ксюшей Братчиковой. Они нескольких лет осваивали миллионные бюджеты биржи.
Часть контрактов биржи шла через подставные конторы. Одним из их провалов оказалась работа с компанией "А5000", которая была оштрафована биржей за нарушение договорных обязательств.
Ушедшие не грустят, золотые парашюты они себе за это время успели собрать на 10 лет вперёд. https://t.me/banksta/4646

​​Выяснились детали ограбления тюменского бизнесмена Андрея Коротченко (директор ООО "Интех") в обменнике Стройлесбанка в Елисеевском переулке на 41 млн рублей. https://t.me/banksta/5036
Напомним, что он пришел в офис банка для обмена рублей на доллары, а кассир попросила подождать и сбежала с его деньгами через окно.

Оказалось, что офис и вывеска Стройлесбанка были фальшивыми, а деньги Коротченко мутные. Его
ООО "Интех" является резидентом ГБУ ТО "Западно-Сибирского инновационного центра", и Коротченко получал гостендеры.

За неделю до хищения к владельцу помещения в Елисеевском переулке, 4/16 пришёл некий господин Хаперский, представившийся директором отделения Стройлесбанка, которому срочно нужно открыть филиал банка в Москве.
Он предъявил арендатору фальшивую доверенность на совершение сделок от лица банка, приказ о зачислении и другие документы, пишет лайф. В арендуемом помещении ранее тоже находилась микрокредитная компания. Хапёрскому осталось лишь немного декорировать "банковский" офис, поставив ширму, столы и посадив за них "секретарш". У входа выставили вывеску "самого надёжного Стройлесбанка" и повесили камеры слежения.

Через неделю арендодатель выставил Хапёрскому счёт за аренду, но тот вернул ключи, объяснив хозяину, что банк сворачивает деятельность.

Когда хозяин пришёл осмотреть помещение, там уже никого не было — Хапёрский занимал его ровно неделю. Однако банкстер сделал дубликаты ключей, потому что деньги похитили у посетителя уже после освобождения помещения. История мутная и напоминает имитацию хищения на это наводит и фото Андрея Коротченко @banksta

Когда лоббист страховщиков вскрывается себя сам. Моисеев убедительно объясняет очередное увеличение цен полисов ОСАГО. @banksta

Против Сергея Кельбаха
бывшего предправления госкомпании «Автодор» и советника РЖД Сергея Кельбаха возбуждено уголовное дело по факту злоупотребления полномочиями. Кельбах проворовался и провалил строительство ЦКАД.

Он неправомерно авансировал компанию «Крокус интернешнл» Араса Агаларова (владелец Крокус банка) в 2017 году на 2 млрд руб., в 2015 году Кельбах без повода провел оплату компании «Кольцевая магистраль» комиссии за банковскую гарантию Газпромбанка в размере 3,9 млн руб. и необоснованно оплатил субсидиб «Союздорпроект» для разработки документации строительства ЦКАД в сумме 132,6 млн руб..@banksta

Пасынок бывшего премьер-министра Малайзии и продюсер голливудского фильма "Волк с Уолл-стрит" Риза Азиз был задержан в Малайзии, ему собираются предъявить обвинения в отмывании денег.

Риза оказался вовлечен в скандал, связанный с фондом 1MDB, из которого, согласно подсчетам Минюстиции США, пропали $4,5 млрд. Министерство подозревает, что Риза использовал средства из малайзийского госфонда, чтобы покупать дорогую недвижимость в США и Великобритании и финансировать свою кинокомпанию Red Granite Pictures. @banksta

Центробанк сообщил о новом виде мошенничества. Он основан на несовершенстве обработки переводов с карты на карту в банкоматах.

Злоумышленник выбирает в банкомате перевод от клиента к клиенту, после чего указывает номер карты получателя.

В этот момент банкомат, через который идет транзакция, направляет два сообщения: банку, с карты которого идет списание средств, и банку, на карту которого выполняется перевод.
Банки проверяют, есть ли у отправителя достаточно средств.
Затем выполняется перевод, когда баланс на карте получателя увеличивается. На карте отправителя в этот момент замораживается сумма перевода.

«Затем банкомат «спрашивает» у отправителя о согласии на списание комиссионных за операцию.

Отправитель не соглашается, поэтому банк-инициатор отправляет сообщение о возврате в банк-отправитель и банк-получатель.

Замороженные на карте отправителя средства разблокируются, однако к этому моменту получатель успевает снять отправленные ему средства.
Такого рода мошенничество проходило с участием систем Росбанка и банка Москва-Сити.
https://t.me/banksta/4533

Петербургские оперативники задержали двух мужчин, подозреваемых в хищении крупных сумм с банковских карт клиентов Бинбанка, который стал банком Открыта.
Один из них получил от сотрудника банка данные о наличии крупных накоплений на счетах граждан в банке, номерах мобильных, которые были привязаны к онлайн-банкингу.
С помощью поддельной доверенности они перевыпускали сим-карты жертв, после чего получал доступ к счетам клиентов банка. Далее деньги списывались и переводились на банковские карты в различных регионах. 

При обыске квартир предполагаемых злоумышленников были изъяты бланки нотариальных доверенностей, две печати нотариусов, 30 карт различных банков, открытых на подставных лиц, 30 сим-карт различных операторов сотовой связи.

Пока полиции известно о семи эпизодах, похищено 6 млн рублей. @banksta

Сегодня стало известно, что задержаны ещё несколько человек из управления К СЭБ ФСБ.
Но уже не по делу банковского департамента управления К Кирилла Черкалина.
Они занимались отьемом денег у состоятельных граждан в банках. Только по одному делу речь идёт о сумме более 140 млн рублей. В материалах дела говорится, что офицеры ФСБ инсценировали в столичном банке обыск, при котором присутствовали сотрудники Центра специального назначения (в него входят «Альфа» и «Вымпел»). Обыск проводился по наводке банкстеров, но по поддельному постановлению, а в банке заявили, что изъяли "черный нал". @banksta

В Почта-банке сообщили о интенсивности звонков мошенников его клиентам и доступности их персональных данных. Оказывается только у одного клиента, престарелого деда пытались украсть со счета деньги шесть раз. Об этом сообщил директор по безопасности Почта Банка Станислав Павлунин. @banksta

Банк России установит льготный тариф на уровне 0% для магазинов за прием платежей с помощью QR-кодов в первые месяцы работы системы, альтернативной банковским картам. Тарифы, которые будут устанавливаться в зависимости от категории бизнеса торгово-сервисных предприятий, заработают с 1 января 2020 года. Банки уже получили рассылку от регулятора. С 2020 года банки будут платить ЦБ от 0,5 до 3 рублей за перевод.
Инструмент пока сырой - остаются вопросы возврата товаров или механизм оспаривания таких оплат. @banksta

Хочешь ставить экономику раком и чтобы девочки писали от тебя кипятком? Учись считать на коленке для департамента денежно-кредитной политики Банка России. Для девочек предлагаются уютные коленки сотрудника ЦБ Юрия Ачкасова. В его департаменте ждут ваши резюме. @banksta

Авиакомпания Utair столкнулась с неожиданными сложностями при реструктуризации своих долгов. Общая задолженность авиакомпании перед банками достигает 60 млрд руб. В прошлом году авиаперевозчик уже допустил дефолт по выплатам процентов, а теперь готовит кредиторов к новым потерям. Оказалось, что пятый по величине в РФ авиаперевозчик снова налетал миллиардные долги, часть из которых просит списать, а часть рефинансировать.

Но внезапно крупнейший из кредиторов авиакомпании - Сбербанк заявил о недовольстве планом реструктуризации. Прежде госбанк поддерживал предложения Utair и был единственным из синдиката кредиторов, согласившимся на перенос выплат процентов по кредитам. Еще накануне лета глава Сбера Греф обещал поддержать финансовое оздоровление компании, но сейчас позиция госбанка резко изменилась.

Вероятно динамика финансовой ситуации у авиаперевозчика, да и в авиаотрасли в целом, вынуждает кредитора требовать больших гарантий возвратности своих средств. Напомним, сейчас у авиакомпании два семилетних кредита — на 15,4 млрд руб. от синдиката из 11 банков и на 17,4 млрд руб. от Сбербанка. А также 12-летний кредит на 23,7 млрд руб.от синдиката, куда входит Сбер. Авиакомпания предложила пролонгировать выплаты по значительной части долгов на 35 лет под символические 0,01%. По остальным срок выплат удлиннить до 10–15 лет под рыночную ставку (около 8% годовых). Но выплату процентов по этим кредитам Utair также хотела разделить на две части: 4% выплачивается регулярно, а еще 4% «откладывать как проценты к уплате в будущем».

Возможно этот вариант погашения лучше, чем более раннее предложение Utair просто списать 31,4 млрд руб. долга. Но совершенно очевидно, что такой вариант пролонгации не устроил кредиторов. Можно предположить, что теперь банкиры ужесточат риторику по вопросу расставания Utair со своими ликвидными активами, к примеру, потребуют продажи 50% доли в авиационно-сервисной компании UTG. @banksta

Пока СМИ спят, мы пишем.
Дело Жени Бернштама из Домашних денег о мошенничестве слушается в Кузьминском суде столицы. Об его задержании мы сообщали ещё вчера. Арест на две недели.
https://t.me/banksta/5048
https://mos-gorsud.ru/rs/kuzminskij/services/cases/criminal-materials/details/1347ddf7-1d29-44c1-8710-6152d88050b8

Следователи ухватились за переводы, которые Евгений Бернштам делал из его лопнувшей микрофинансовой организации Домашние деньги в банк Русский Стандарт Рустама Тарико.

Кроме того, в Домашних деньгах была целая карусель из займов между компанией и фирмами самого Бернштама.
https://t.me/banksta/3621
https://t.me/banksta/2289

Эльвира Набиуллина сегодня сообщила об ужесточении до конца года кредитования M&A-сделок, чтобы избежать создания финансовых холдингов за счёт схемы через банковские залоги.

Это помогло бы избежать создания новой группы Открытие, ее спасение стоило государству в триллионы.

Но сегодня стало известно, что Михаил Прохоров с июня заложил 100% страховой компании «Согласие» в Совкомбанке по договорам кредитной линии. Скорее всего это скрытая сделка продажи. @banksta

На суде Евгений Бернштам отметил, что он пенсионер, который живет на пенсию в 22 тыс. руб. плюс дотацию в 2 тыс. руб. "И очень больной человек",— держась за клетку, заявил 61-летний господин Бернштам. По его словам, он спит только в маске, поскольку у него «138 раз за ночь останавливается дыхание», также он страдает от сахарного диабета и других заболеваний. 
Пирамида Домашние деньги была должна кредиторам около 10 млрд рублей. https://t.me/banksta/3450

В конце июня Банк России начал новую проверку в банке «Восточный», буквально на следующий день после того, как не состоялась дополнительная эмиссия акций банка. В составе проверяющих 50 человек.

Прежний глава банка Александр Нестеренко уже предупреждал акционеров, что ЦБ может выдать новые предписания, касающиеся мер, принятых банком для поддержания капитала. Поводом для проверки могла быть реструктуризация кредитов проблемным заемщикам, которую одобрил новый глава банка, человек Артема Аветисяна Арутюнян, когда в июне исполнял обязанности предправления.

20 июня 2019 года член совета директоров банка «Восточный» Григорий Жданов отправил письмо на имя зампреда ЦБ Ольги Поляковой, курирующей надзор за банками (с ним ознакомился “Ъ”). В нем он утверждает, что Нестеренко в июне взял до 19-го числа отпуск, назначив вместо себя зампреда Елену Калинину.

Та, в свою очередь, 18 июня написала заявление об увольнении и одновременно взяла больничный лист, оставив вместо себя врио предправления господина Арутюняна.

Последний в тот же день «без согласия совета директоров подписал от имени банка документы о реструктуризации кредитов друзей Артема Аветисяна - проблемных заемщиков, которые ЦБ называет «группой Зыковых», а также кредит компании «Эста фуд трейд» (размер требований банка к ней составляет 1 млрд руб.).
Жданов отмечает, что «реструктуризация обувных активов группы Зыкова лишена экономического смысла», а условия для реструктуризации кредита «Эста фуд трейд» отсутствуют. @banksta

Стало известно название банка из которого сотрудники ФСБ, спецподразделений Альфы и Вымпела вынесли 140 млн рублей в бронежилетах. Им оказался небольшой московский банк Металлург выходца из ГРУ Юрия Карасева. В нем уже проводил проверку Банк России.
В материалах дела говорится, что офицеры ФСБ инсценировали обыск в банке. Грабеж проводился по наводке банкстеров Металлурга, но по поддельному постановлению. Силовики заявили предпринимателю, который хотел открыть депозит, что изымают "черный нал".
Под домашним арестом суд оставил Капышкина Д. и Маргиева Х. В СИЗО были отправлены пять человек: Чиквин Д., Власов А., Карелин А., Оболенский Р., Урусов В. Среди арестованных оказался внук генерала и преподавателя Академии ФСБ майор «банковского» управления «К» ФСБ Александр Карелин.
https://t.me/banksta/3979

У Олега Тинькова рекорд по сбоям - семь за 4 недели. Такого не было ни в Сбербанке, ни в ВТБ с МКБ.
Сегодня днем не проходили оплаты и переводы. Появилась информация, что айти-специалистов банка лишат премии. https://t.me/banksta/5026