Бизнес Baring Vostok Майкла Калви и директора Агенства стратегических инициатив Артема Аветисяна - это райские яблоки против дешёвой бутафории.
Бизнес Аветисяна - это полуживая оценочная компания НЭО-центр, которая росла на контрактах Сбербанка, пока там работал сын Грефа. После нее было представление интересов чиновников и схемы по выводу денег в Юниаструме и Восточном. За ними Аветисяна застал Калви и тут же оказался за решеткой.
Такая же бутафория для бизнеса - это Агентство стратегических инициатив Аветисяна. Гендиректор АСИ Света Чупшева, работала советником в банке Аветисяна. Состав участников АСИ - потемкинские деревни бизнеса - в его членах можно найти кого угодно от руководителя благотворительного фонда Геннадия Тимченко до бизнесменов компаний, о которых не знают ни Яндекс, ни Google. Есть кто угодно - чиновники, эксперты Сколково, адвокат Павел Астахов, просиживатели штанов из Опоры России, сподвижник Голиковой Алексей Репик, президент футбольного клуба звезд эстрады Старко и несколько лоббистов сырьевых олигархов, которые предпочитают тратить деньги за границей. В АСИ есть все, кроме инновационного бизнеса, которому помогал в России расти Baring Vostok. В отличие от АСИ, без лебезения и пустых церемониальных шествий перед Шуваловым, Белоусовым или Медведевым.
Можно было бы и простить Аветисяна за АСИ - пусть играет в свои потемкинские деревни и поездки на Южный полюс за счёт бюджета или распиливает проект Цифровая экономика, отечественный фаервол и прочую военную продукцию.
Но он пришел из своего темного царства и начал гробить бизнес и будущие инновационные компании, которым давал деньги фондов Калви - тех, кто созидает и вкладывает в технологии, создаёт рабочие места в России. Из его инвестиций выросли Yandex, Avito, Ozon, Тинькофф, 1С. Аветисян, кроме банковских дыр и перевода тонн бумаг соглашений со всеми областями России, ничего не создал. А теперь может ещё и убить Baring Vostok, который инвестировал в Россию на $3 млрд. АСИ сделал что-то подобное? Нет.
Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы понять, где здесь зло и добро, но Калви проиграет. Кремль не может перечеркнуть весь этот бессмысленный и неработающий бродячий цирк АСИ. Если он выпустит Калви, то главное медиалицо АСИ окажется всего лишь мелким банковским мошенником. Поэтому Калви придется смириться с тем, что его выпустят только на невыгодных условиях мира, которые принесут ему прямо в камеру. Или он может бороться. Но ради чего? @banksta
Бизнес Аветисяна - это полуживая оценочная компания НЭО-центр, которая росла на контрактах Сбербанка, пока там работал сын Грефа. После нее было представление интересов чиновников и схемы по выводу денег в Юниаструме и Восточном. За ними Аветисяна застал Калви и тут же оказался за решеткой.
Такая же бутафория для бизнеса - это Агентство стратегических инициатив Аветисяна. Гендиректор АСИ Света Чупшева, работала советником в банке Аветисяна. Состав участников АСИ - потемкинские деревни бизнеса - в его членах можно найти кого угодно от руководителя благотворительного фонда Геннадия Тимченко до бизнесменов компаний, о которых не знают ни Яндекс, ни Google. Есть кто угодно - чиновники, эксперты Сколково, адвокат Павел Астахов, просиживатели штанов из Опоры России, сподвижник Голиковой Алексей Репик, президент футбольного клуба звезд эстрады Старко и несколько лоббистов сырьевых олигархов, которые предпочитают тратить деньги за границей. В АСИ есть все, кроме инновационного бизнеса, которому помогал в России расти Baring Vostok. В отличие от АСИ, без лебезения и пустых церемониальных шествий перед Шуваловым, Белоусовым или Медведевым.
Можно было бы и простить Аветисяна за АСИ - пусть играет в свои потемкинские деревни и поездки на Южный полюс за счёт бюджета или распиливает проект Цифровая экономика, отечественный фаервол и прочую военную продукцию.
Но он пришел из своего темного царства и начал гробить бизнес и будущие инновационные компании, которым давал деньги фондов Калви - тех, кто созидает и вкладывает в технологии, создаёт рабочие места в России. Из его инвестиций выросли Yandex, Avito, Ozon, Тинькофф, 1С. Аветисян, кроме банковских дыр и перевода тонн бумаг соглашений со всеми областями России, ничего не создал. А теперь может ещё и убить Baring Vostok, который инвестировал в Россию на $3 млрд. АСИ сделал что-то подобное? Нет.
Не нужно быть семи пядей во лбу, чтобы понять, где здесь зло и добро, но Калви проиграет. Кремль не может перечеркнуть весь этот бессмысленный и неработающий бродячий цирк АСИ. Если он выпустит Калви, то главное медиалицо АСИ окажется всего лишь мелким банковским мошенником. Поэтому Калви придется смириться с тем, что его выпустят только на невыгодных условиях мира, которые принесут ему прямо в камеру. Или он может бороться. Но ради чего? @banksta
В Сети опубликована переписка главы «СМУ-13 «Метрострой» Сергея Сепитого с банком «Санкт-Петербург», который осуществляет выплаты по зарплатам части рабочих. 74 млн рублей на погашение декабрьских долгов полежали на счете предприятия пару часов, после чего их вернули на арестованный счет самого «Метростроя». Объяснений в банке предложили ждать месяц.
Питерский Метрострой через своего акционера Колю Александрова аффилирован с банком Невастройинвест (старое название банк Горы Дагестана). Все бы ничего, но Метрострой в аховой ситуации, срывает местные стройки, не платит налоги на миллиарды и зарплаты сотрудникам.
Налоговая заявила, что компании- однодневки, который получали деньги от госконтрактов держали деньги в Невастройинвесте. @banksta
Питерский Метрострой через своего акционера Колю Александрова аффилирован с банком Невастройинвест (старое название банк Горы Дагестана). Все бы ничего, но Метрострой в аховой ситуации, срывает местные стройки, не платит налоги на миллиарды и зарплаты сотрудникам.
Налоговая заявила, что компании- однодневки, который получали деньги от госконтрактов держали деньги в Невастройинвесте. @banksta
Банкстеры Сбербанка проиграли суд за комиссию за снятие наличных с кредиток. Банкстеры
берут комиссию за снятие наличных в банкоматах - 3% за снятие нала с кредитки в "родных" банкоматах и 4% — в чужих. При этом комиссия не может быть меньше 390 рублей. В другой стране, за снятие клиент платит минимум шести тысячам рублей.
Суд рассматривал дело когда клиентка сняла с кредитной карты Сбербанка 100 рублей и заплатила комиссию в четыре раза больше снятой суммы. Возмутившись таким соотношением цифр, женщина написала заявление в Роспотребнадзор. Инспектор посчитал, что положения договора ущемляют права потребителя.
Исходя из логики судебного акта, любой клиент Сбера, у кого за последние три года была списана комиссия при снятии с кредитки наличных в банкомате, может обратится в суд с требованием признать комиссию незаконной и потребовать возврат денежных средств, проценты, компенсацию морального вреда и потребительский штраф 50% от присуждённой суммы.
На такой комиссии Сбербанк может зарабатывать до пяти миллиардов ежегодно. Если Роспотребнадзор выступит с коллективным иском и по всей стране разом запретит комиссию, Сбербанк рискует потерять эти миллиарды. @banksta
берут комиссию за снятие наличных в банкоматах - 3% за снятие нала с кредитки в "родных" банкоматах и 4% — в чужих. При этом комиссия не может быть меньше 390 рублей. В другой стране, за снятие клиент платит минимум шести тысячам рублей.
Суд рассматривал дело когда клиентка сняла с кредитной карты Сбербанка 100 рублей и заплатила комиссию в четыре раза больше снятой суммы. Возмутившись таким соотношением цифр, женщина написала заявление в Роспотребнадзор. Инспектор посчитал, что положения договора ущемляют права потребителя.
Исходя из логики судебного акта, любой клиент Сбера, у кого за последние три года была списана комиссия при снятии с кредитки наличных в банкомате, может обратится в суд с требованием признать комиссию незаконной и потребовать возврат денежных средств, проценты, компенсацию морального вреда и потребительский штраф 50% от присуждённой суммы.
На такой комиссии Сбербанк может зарабатывать до пяти миллиардов ежегодно. Если Роспотребнадзор выступит с коллективным иском и по всей стране разом запретит комиссию, Сбербанк рискует потерять эти миллиарды. @banksta
На фоне заявлений страховщиков о снижении цен на ОСАГО производители онлайн-касс фиксируют увеличение средней стоимости полиса. По данным компании АТОЛ, если в апреле 2018 года бумажный полис стоил 4466 руб., то в декабре — 6040 руб. Электронный полис подорожал с 3871 руб. в январе 2018 года до 4818 руб. в январе 2019-го. Из этого исследователи делают вывод о росте цен на бумажные и электронные ОСАГО на 35% и 25% соответственно. @banksta
Киберпреступники провели серию масштабных атак на российские банки в конце прошлого года.
Была обнаружена новая группа хакеров, которая маскировалась под подразделение Центробанка ФинЦЕРТ и «Альфа-Капитал». По оценкам IT-организации, ущерб для кредиторов от атак злоумышленников в 2018 году составил минимум $20 млн, или примерно 1,3 млрд рублей. @banksta
Была обнаружена новая группа хакеров, которая маскировалась под подразделение Центробанка ФинЦЕРТ и «Альфа-Капитал». По оценкам IT-организации, ущерб для кредиторов от атак злоумышленников в 2018 году составил минимум $20 млн, или примерно 1,3 млрд рублей. @banksta
Сегодня стало известно о проведении следственных мероприятий в отношении вице–президента компании «Башнефть» Якова Полункина.
Бывший руководитель обвиняется в нецелесообразной трате средств. По предварительной версии, экс-вице-президент заказал у компании McKinsey «новый эффективный план управления» и заплатил за это 13 млн рублей. После слияния «Башнефти» с «Роснефтью» новое руководство компании уличило сотрудника в бесполезном разбазаривании денег. @banksta
Бывший руководитель обвиняется в нецелесообразной трате средств. По предварительной версии, экс-вице-президент заказал у компании McKinsey «новый эффективный план управления» и заплатил за это 13 млн рублей. После слияния «Башнефти» с «Роснефтью» новое руководство компании уличило сотрудника в бесполезном разбазаривании денег. @banksta
Сотрудников Baring Vostok поместили в "фабрику звезд" - спецблок СИЗО-1, или так называемое учреждение 99/1 «Матросской тишины». Это небольшая тюрьма на 120 человек, но персонала там в три раза больше, чем арестантов.
Спецблок находится в федеральном подчинении и, как и «Лефортово», неофициально контролируется ФСБ. Перевод в спецблок «Матросской тишины» это признак особого интереса спецслужбы.
Это полная изоляцию при хороших условиях содержания. В разное время там сидели экс-министр Алексей Улюкаев, экс-губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин, глава ЮКОСа Михаил Ходорковский, соучредитель банка Менатеп Платон Лебедев, криминальный авторитет Владимир Барсуков (Кумарин) и другие фигуранты резонансных дел.
Арестованные в спецблоке «Матросской тишины» содержатся в камерах на 2–6 человек, могут пользоваться спортзалом и получают более тщательное медобслуживание. Доступ общественных контролеров в спецблок «Матросской тишины» часто бывает затруднен. @banksta
Спецблок находится в федеральном подчинении и, как и «Лефортово», неофициально контролируется ФСБ. Перевод в спецблок «Матросской тишины» это признак особого интереса спецслужбы.
Это полная изоляцию при хороших условиях содержания. В разное время там сидели экс-министр Алексей Улюкаев, экс-губернатор Сахалинской области Александр Хорошавин, глава ЮКОСа Михаил Ходорковский, соучредитель банка Менатеп Платон Лебедев, криминальный авторитет Владимир Барсуков (Кумарин) и другие фигуранты резонансных дел.
Арестованные в спецблоке «Матросской тишины» содержатся в камерах на 2–6 человек, могут пользоваться спортзалом и получают более тщательное медобслуживание. Доступ общественных контролеров в спецблок «Матросской тишины» часто бывает затруднен. @banksta
ЦБ обешал сделать дешевую систему платежей, но был послан Сбербанком, а теперь Росбанком и Промсвязьбанком.
Сбербанк не торопится подключаться к системе, а другие банкстеры отказались выполнять просьбу Оли Скоробогатовой из ЦБ. Она считает, что пару лет банки должны переводить деньги бесплатно и сделать ради ее успешного проекта «промотариф». Но банкстеры тоже хотят кушать, хотя если Скоробогатова согласится пару лет в ЦБ поработать бесплатно, то возможно и согласятся на ее "промо".
Военный Промсвязьбанк сразу установил комиссию 1% от суммы перевода, минимум 30 рублей. Росбанк установит тариф как для переводов с карты на карту. Борьба с монополией Сбербанка проваливается, ЦБ потратил много денег на дублирующий другие проект. Рынок намекнул, что регулятору надо заниматься надзором, а не выдуманными проблемами. Люди жалуются на то, что у них деньги в банках воруют, а не на проблемы с переводами. @banksta
Сбербанк не торопится подключаться к системе, а другие банкстеры отказались выполнять просьбу Оли Скоробогатовой из ЦБ. Она считает, что пару лет банки должны переводить деньги бесплатно и сделать ради ее успешного проекта «промотариф». Но банкстеры тоже хотят кушать, хотя если Скоробогатова согласится пару лет в ЦБ поработать бесплатно, то возможно и согласятся на ее "промо".
Военный Промсвязьбанк сразу установил комиссию 1% от суммы перевода, минимум 30 рублей. Росбанк установит тариф как для переводов с карты на карту. Борьба с монополией Сбербанка проваливается, ЦБ потратил много денег на дублирующий другие проект. Рынок намекнул, что регулятору надо заниматься надзором, а не выдуманными проблемами. Люди жалуются на то, что у них деньги в банках воруют, а не на проблемы с переводами. @banksta
Банк России несколько месяцев проверял российский Danske bank, а сегодня банк заявил о завершении бизнеса в России.
В 2013 году крупнейший банк Дании помог россиянам-нерезидентам провести «зеркальные сделки» на сумму от €6 млрд до €8,5 млрд. Банк не имел информации о конечных участниках операций, потому что обращавшиеся в банк люди были посредниками
В ходе «зеркальных сделок» россияне покупали ценные бумаги в рублях, а затем продавали их в иностранной валюте. Такие операции хоть и не противоречат закону, но являются «красным флагом» для прокуроров, расследующих преступления по отмыванию денег.
Внутренняя записка банка показала, что в 2013 году организация заработала €10 млн на «зеркальных сделках», в которых использовались российские гособлигации. @banksta
В 2013 году крупнейший банк Дании помог россиянам-нерезидентам провести «зеркальные сделки» на сумму от €6 млрд до €8,5 млрд. Банк не имел информации о конечных участниках операций, потому что обращавшиеся в банк люди были посредниками
В ходе «зеркальных сделок» россияне покупали ценные бумаги в рублях, а затем продавали их в иностранной валюте. Такие операции хоть и не противоречат закону, но являются «красным флагом» для прокуроров, расследующих преступления по отмыванию денег.
Внутренняя записка банка показала, что в 2013 году организация заработала €10 млн на «зеркальных сделках», в которых использовались российские гособлигации. @banksta
Еще один экс-сенатор лишился статуса непорочной девы, владелец Международного банка Санкт-Петербург Сергей Бажанов выводил активы из своего банка. Дыра в нем свыше 10 млрд рублей. Банк оказался плохим после ушедшей крыши в руководстве Северо-западного ГУ ЦБ. Поданы документы в правоохранительные органы. @banksta
Руководство ЦБ планирует провести встречу с конфликтующими акционерами банка Восточный. Ждём кортеж джипов Эльвиры Набиуллиной в Матросской тишине.
С участием ЦБ, не исключена передача банка Восточный другим банкстерам. Победой миноритария Восточного Артема Аветисяна будет, например, передача Восточного Совкомбанку. Его банкстеры были акционерами Модульбанка (банка Региональный кредит) Аветисяна. Это выход и для Baring Vostok. Фонд потеряет лицо, но сохранит свободу для его менеджеров.
Источники указывают, что люди из экономического блока Кремля накручивают руководство против основного акционера Восточного Майкла Калви и сравнивает его с Уильямом Браудером из Hermitage, который остается красной тряпкой для силовиков и чиновников. @banksta
С участием ЦБ, не исключена передача банка Восточный другим банкстерам. Победой миноритария Восточного Артема Аветисяна будет, например, передача Восточного Совкомбанку. Его банкстеры были акционерами Модульбанка (банка Региональный кредит) Аветисяна. Это выход и для Baring Vostok. Фонд потеряет лицо, но сохранит свободу для его менеджеров.
Источники указывают, что люди из экономического блока Кремля накручивают руководство против основного акционера Восточного Майкла Калви и сравнивает его с Уильямом Браудером из Hermitage, который остается красной тряпкой для силовиков и чиновников. @banksta
ФСБ проводит обыски в НВК банке, который через майонезно-строительную группу Букет принадлежит спикеру Госдумы Славику Володину. Ранее Банк России также начал проверку этого банка.
Сегодня же стало известно, что группа ВТБ подала иск о банкростве еще одной компании Букета - Тролза, которая строит троллейбусы и не заплатила БМ банку миллиард.
НВКбанк обслуживает группу Букет и ее основное предприятие «Солнечные продукты», в ней 6 дней назад тоже проходили обыски ФСБ. Холдинг входит в тройку лидеров на рынке продуктов. Многие дочерние предприятия холдинга Букет тоже запустили процедуру банкротства. Так поступил краснодарский «Масложиркомбинат Армавирский», «Новосибирский жировой комбинат», саратовский «Жировой комбинат», «Аткарский маслоэкстракционный завод» и «Волжский терминал».
Предприятия несмотря на богатства Володина, не хочет платить долги. Поэтому они отойдут Вадику Мошковичу из Русагро, который купил долги у Россельхозбанка на 34,7 млрд руб. (более 80% от общей долговой нагрузки). Будущее банка в такой комбинации остаётся под вопросом. Володин вместо сельского хозяйства интересуется реновацией в Москве. @banksta
Сегодня же стало известно, что группа ВТБ подала иск о банкростве еще одной компании Букета - Тролза, которая строит троллейбусы и не заплатила БМ банку миллиард.
НВКбанк обслуживает группу Букет и ее основное предприятие «Солнечные продукты», в ней 6 дней назад тоже проходили обыски ФСБ. Холдинг входит в тройку лидеров на рынке продуктов. Многие дочерние предприятия холдинга Букет тоже запустили процедуру банкротства. Так поступил краснодарский «Масложиркомбинат Армавирский», «Новосибирский жировой комбинат», саратовский «Жировой комбинат», «Аткарский маслоэкстракционный завод» и «Волжский терминал».
Предприятия несмотря на богатства Володина, не хочет платить долги. Поэтому они отойдут Вадику Мошковичу из Русагро, который купил долги у Россельхозбанка на 34,7 млрд руб. (более 80% от общей долговой нагрузки). Будущее банка в такой комбинации остаётся под вопросом. Володин вместо сельского хозяйства интересуется реновацией в Москве. @banksta
Альфа-банк начал проверку из-за попавшей в интернет фотографии клиента с паспортом. Такие снимки делают курьеры банка при оформлении кредитной карты.
Пользовательница «Пикабу» под псевдонимом TelkaKotova рассказала, что фотография ее парня, которую сделал курьер, попала к их знакомому, который опубликовал ее в интернете. Оказалось, что у курьеров Альфа-банка есть неформальный чат, где они обмениваются фотографиями вроде «смотрите, какой смешной тип». «Естественно, на оригинале, который они туда скидывают, паспортные данные не замазаны», — отметила девушка. @banksta
Пользовательница «Пикабу» под псевдонимом TelkaKotova рассказала, что фотография ее парня, которую сделал курьер, попала к их знакомому, который опубликовал ее в интернете. Оказалось, что у курьеров Альфа-банка есть неформальный чат, где они обмениваются фотографиями вроде «смотрите, какой смешной тип». «Естественно, на оригинале, который они туда скидывают, паспортные данные не замазаны», — отметила девушка. @banksta
Ежемесячная публикация макроэкономической статистики Росстатом снова не обошлась без скандала. Уличенный в махинациях с цифрами по доходам населения в прошлом году, а затем неожиданно обнаруживший 10 млрд долларов дополнительного ВВП и рекордный за 6 лет экономический рост, Росстат во вторник по неизвестной причине изъял из доклада «О социально экономическом развитии» данные о реальных располагаемых доходах граждан.
Спустя полчаса Росстат заменил доклад на своем сайте, все же решившись сообщить итоговую цифру за январь, которая, очевидно, не впишется в логику экономического «прорыва». По оценке Росстата, в январе россияне обеднели еще на 1,3% - настолько снизились доходы с корректировкой на инфляцию и обязательные платежи.
Спустя полчаса Росстат заменил доклад на своем сайте, все же решившись сообщить итоговую цифру за январь, которая, очевидно, не впишется в логику экономического «прорыва». По оценке Росстата, в январе россияне обеднели еще на 1,3% - настолько снизились доходы с корректировкой на инфляцию и обязательные платежи.
Мать главаря кущевской банды Надежда Цапок намерена взыскать 92 млн руб. с Россельхозбанка за то, что с его счетов по решению суда в 2014 году были списаны 150 млн руб. в качестве компенсации морального вреда пострадавшим от деятельности банды ее сына.
Кущевская банда, главарем которой был Сергей Цапок, орудовала на Кубани, в станице Кущевской, с 1998 до 2010 года. Как установил Следственный комитет России, участники банды Цапка совершили 19 убийств, покушения на убийства, разбойные нападения и изнасилования. Арестовать членов ОПГ удалось лишь в ноябре 2010 года после убийства 12 человек, в том числе детей, в доме фермера Сервера Аметова в станице Кущевской. Сергей Цапок и его сообщники были осуждены в 2013 году. Лидер банды скончался в СИЗО в июле 2014 года. @banksta
Кущевская банда, главарем которой был Сергей Цапок, орудовала на Кубани, в станице Кущевской, с 1998 до 2010 года. Как установил Следственный комитет России, участники банды Цапка совершили 19 убийств, покушения на убийства, разбойные нападения и изнасилования. Арестовать членов ОПГ удалось лишь в ноябре 2010 года после убийства 12 человек, в том числе детей, в доме фермера Сервера Аметова в станице Кущевской. Сергей Цапок и его сообщники были осуждены в 2013 году. Лидер банды скончался в СИЗО в июле 2014 года. @banksta
ЦБ мог отзывать лицензию или проводить санацию банка Восточный ещё летом прошлого года. Если бы банк как полагалось доформировал все резервы ЦБ, то Восточный нарушил все нормативы достаточности капитала и шесть обязательных нормативов.
Основная проблема банка Восточный, в том, что Майкл Калви из Baring самоустранился от операционного управления банком и надеялся, что спихнет банк банкстерам Артему Аветисяну и Шерзоду Юсупову - Baring передал им оперативный контроль над Восточным.
Пока Калви ждал денег за банк, Аветисян и Юсупов развернулись на всю катушку - перевели дыру из Юниаструмбанка в банк Восточный с помощью обьедиения. Сама дыра в Юниаструме пришла из Модульбанка, которым владеет Аветисян.
Еще Восточный от Аветисяна получил права на переоцененную на 8 млрд рублей недвижимость, на баланс Восточного упали кредиты и акции неживых и провальных компаний с Юсуповым в числе соакционеров - Полтавские консервы, ТРК Грибная ферма и «Волгабас» (против компании подан иск о банкротстве). На них приходилось 14,9 млрд и 5,6 млрд руб., или 40% и 15% корпоративного портфеля. пишут Ведомости.
Аветисян наращивал кредиты этим плохим заёмщикам (похоже уводил деньги из банка) - задолженность плохих компаний выросла с 3,3 млрд до 20,5 млрд руб. (55% корпоративного портфеля).
В июле 2017 года компании не смогли платить по кредитам и банкстеры сделали ход конем - передвинули срок исполнения обязательств заемщиками на 2027 года и предоставил им отсрочку по выплате процентов. ЦБ решил, что отнесенные к доходам более 1 млрд руб. процентов по этим кредитам проблемные. Скорее всего - невозвратные.
Необоснованно, по мнению ЦБ, реструктурировал «Восточный» и кредит Первому коллекторскому бюро, совладельцем которого является Baring: деньги шли на высокорискованные активы – покупку портфелей безнадежных долгов физлиц, неадекватна была и оценка – International Financial Technology Group (IFTG), которую завел в банк Baring.
Тем не менее, ЦБ не заострял на этих сделках основное внимание (оно было уделено дыре от Аветисяна) , конкретных оценок и масштаба проблем от этих компаний в отчёте нет. Юсупов и Аветисян говорят, что это пресловутые 2,5 млрд рублей.
По итогам летней проверки ЦБ, Baring согласился дать 5 млрд рублей на допэмиссию банка Восточный и подал иск в лондонский арбитраж на Аветисяна за вывод активов. На Аветисяне же шапка горит, он отказался проводить докапитализацию, понимает, что это не поможет. Вместо этого Юсупов и Аветисян идут к покровителям чиновникам и в ФСБ. А ЦБ за наш счёт ждёт пока рак на горе свистнет. @banksta
Основная проблема банка Восточный, в том, что Майкл Калви из Baring самоустранился от операционного управления банком и надеялся, что спихнет банк банкстерам Артему Аветисяну и Шерзоду Юсупову - Baring передал им оперативный контроль над Восточным.
Пока Калви ждал денег за банк, Аветисян и Юсупов развернулись на всю катушку - перевели дыру из Юниаструмбанка в банк Восточный с помощью обьедиения. Сама дыра в Юниаструме пришла из Модульбанка, которым владеет Аветисян.
Еще Восточный от Аветисяна получил права на переоцененную на 8 млрд рублей недвижимость, на баланс Восточного упали кредиты и акции неживых и провальных компаний с Юсуповым в числе соакционеров - Полтавские консервы, ТРК Грибная ферма и «Волгабас» (против компании подан иск о банкротстве). На них приходилось 14,9 млрд и 5,6 млрд руб., или 40% и 15% корпоративного портфеля. пишут Ведомости.
Аветисян наращивал кредиты этим плохим заёмщикам (похоже уводил деньги из банка) - задолженность плохих компаний выросла с 3,3 млрд до 20,5 млрд руб. (55% корпоративного портфеля).
В июле 2017 года компании не смогли платить по кредитам и банкстеры сделали ход конем - передвинули срок исполнения обязательств заемщиками на 2027 года и предоставил им отсрочку по выплате процентов. ЦБ решил, что отнесенные к доходам более 1 млрд руб. процентов по этим кредитам проблемные. Скорее всего - невозвратные.
Необоснованно, по мнению ЦБ, реструктурировал «Восточный» и кредит Первому коллекторскому бюро, совладельцем которого является Baring: деньги шли на высокорискованные активы – покупку портфелей безнадежных долгов физлиц, неадекватна была и оценка – International Financial Technology Group (IFTG), которую завел в банк Baring.
Тем не менее, ЦБ не заострял на этих сделках основное внимание (оно было уделено дыре от Аветисяна) , конкретных оценок и масштаба проблем от этих компаний в отчёте нет. Юсупов и Аветисян говорят, что это пресловутые 2,5 млрд рублей.
По итогам летней проверки ЦБ, Baring согласился дать 5 млрд рублей на допэмиссию банка Восточный и подал иск в лондонский арбитраж на Аветисяна за вывод активов. На Аветисяне же шапка горит, он отказался проводить докапитализацию, понимает, что это не поможет. Вместо этого Юсупов и Аветисян идут к покровителям чиновникам и в ФСБ. А ЦБ за наш счёт ждёт пока рак на горе свистнет. @banksta
Вчерашняя история с чатами банковских курьеров, который выкладывают самые смешные фотографии клиентов за день характерна не только для Альфа-Банка, но и для других банков. Также эти данные и фото готовы продать за небольшие деньги сами курьеры. Вот и сдавай после такого биометрию. https://t.me/banksta/3898
Telegram
Банкста
Альфа-банк начал проверку из-за попавшей в интернет фотографии клиента с паспортом. Такие снимки делают курьеры банка при оформлении кредитной карты.
Пользовательница «Пикабу» под псевдонимом TelkaKotova рассказала, что фотография ее парня, которую сделал…
Пользовательница «Пикабу» под псевдонимом TelkaKotova рассказала, что фотография ее парня, которую сделал…
У государства нет денег на пенсии, зарплаты врачам и учителям. Зато они есть на банкстеров. Промсвязьбанк получил секретный депозит на 200 млрд рублей, Домрф получит 100 млрд рублей. Никаких серьезных обоснований для платежей нет, все на благие цели - финансировать гособоронзаказ, который разворовывают наполовину и стройки, где банкстеры хотят задорого сбросить третьесортные проекты государству.
Минфин как петух сидит на золотом бюджете из нефти, налогов и поборов, но помощь до низов не доходит. Все разворовывается через банкстеров и чиновников. Если хотите помочь, то снижайте, а не повышайте налоги. @banksta
Минфин как петух сидит на золотом бюджете из нефти, налогов и поборов, но помощь до низов не доходит. Все разворовывается через банкстеров и чиновников. Если хотите помочь, то снижайте, а не повышайте налоги. @banksta
Путин воспользовался эфиром и передал привет микрофинансовым организациям, которые в большинстве являются пирамидами. Он попросил Элю Набиуллину разобраться с ними. Самый главный микрофинансист Женя Бернштам смеётся и подсчитывает доходы обманутых вкладчиков и инвесторов. @banksta
Акции одного из крупнейших банков Швеции Swedbank обвалились на бирже Стокгольма на фоне сообщений о причастности банка к сомнительным транзакциям эстонского подразделения Danske Bank, уличенного в перекачке в офшоры более 150 млрд долларов от клиентов из России и стран бывшего СССР.
Капитализация банка, услугами которого в Скандинавии пользуются более 7 млн человек, рухнула на 12,3%, или 28,7 млрд крон за несколько часов торгов после того, как телеканал SVT со ссылкой на данные об операциях банка сообщил, что Swedbank мог быть причастен может быть замешан в отмывании более 40 млрд крон (около 4 млрд долларов США) на протяжении восьми лет, а мошеннические действия, вероятно, связаны со скандалом Danske bank.
Деньги были отмыты через филиалы Swedbank и Danske в странах Балтии, в частности, в Эстонии в период 2007-2015 гг и перечислялись на почтовые фирмы с юридическими адресами в Великобритании и компании без контактных данных, не ведущие какой-либо деятельности.
Как выяснили журналисты SVT, эти операции связаны с ранее раскрытыми махинациями в Danske bank на сумму 7 млрд евро: клиенты Swedbank перевели около 300 млн крон (более 32,2 млн долларов) на счета 40 компаний с совпадающими адресами. Также журналисты обнаружили данные о тысячах клиентов банка со счетами в странах Балтии, зарегистрированных в Белизе и на Британский Виргинских островах, которые часто называют «офшорным раем». @banksta
Капитализация банка, услугами которого в Скандинавии пользуются более 7 млн человек, рухнула на 12,3%, или 28,7 млрд крон за несколько часов торгов после того, как телеканал SVT со ссылкой на данные об операциях банка сообщил, что Swedbank мог быть причастен может быть замешан в отмывании более 40 млрд крон (около 4 млрд долларов США) на протяжении восьми лет, а мошеннические действия, вероятно, связаны со скандалом Danske bank.
Деньги были отмыты через филиалы Swedbank и Danske в странах Балтии, в частности, в Эстонии в период 2007-2015 гг и перечислялись на почтовые фирмы с юридическими адресами в Великобритании и компании без контактных данных, не ведущие какой-либо деятельности.
Как выяснили журналисты SVT, эти операции связаны с ранее раскрытыми махинациями в Danske bank на сумму 7 млрд евро: клиенты Swedbank перевели около 300 млн крон (более 32,2 млн долларов) на счета 40 компаний с совпадающими адресами. Также журналисты обнаружили данные о тысячах клиентов банка со счетами в странах Балтии, зарегистрированных в Белизе и на Британский Виргинских островах, которые часто называют «офшорным раем». @banksta
Агентство стратегических инициатив Артема Аветисяна получило одобрение Кремля на создание специальной цифровой платформы имени Майкла Калви. С ее помощью предприниматели смогут сделать публичной информацию о давлении на бизнес. Теперь Аветисян может сказать, что всего лишь хотел испытать ее на фонде Baring Vostok.
Сегодня сотрудникам фонда предъявлены обвинения по инициативе Аветисяна. В изоляторе им устроили хороший прием - отказывают в свиданиях с родственниками (у одного из них четверо детей и малолетнему нет и года), отнимают книги на французском языке, Калви не может получить еще один матрас - недавно он провел операцию на спине. @banksta
Сегодня сотрудникам фонда предъявлены обвинения по инициативе Аветисяна. В изоляторе им устроили хороший прием - отказывают в свиданиях с родственниками (у одного из них четверо детей и малолетнему нет и года), отнимают книги на французском языке, Калви не может получить еще один матрас - недавно он провел операцию на спине. @banksta