Проблемы у владельца банка Держава Сергея Ентца. Его недвижимость арестовали по делу о мошенничестве в крупнейшем авиаперевозчике ВИМ-авиа, где заправляла его бежавшая за границу супруга Алевтина Калашникова.

Под арест попали 19 объектов недвижимости банкстера (в основном земельные участки в Одинцовском и Можайском районах Московской области) стоимостью порядка 157 млн руб.

Банкстер утверждает, что его жена не переписывала на него земельные участки, квартиры и дома. Развод с Калашниковой не был фиктивным, хотя они вместе со своими детьми проживали в одной квартире ровно до бегства Калашниковой через Турцию в Лондон.

Уголовное дело о махинациях в некогда одной из крупнейших авиакомпаний страны «ВИМ-Авиа» СКР начал расследовать в сентябре 2017 года. Калашникова и другие менеджеры обвиняются в мошенничестве в сфере кредитования, переводе валюты нерезидентам с использованием подложных документов и злоупотреблении полномочиями.

Следователь сообщил о том, что с 2015-го по 2017 год компания «ВИМ-Авиа» неправомерно переводила деньги со своих счетов на счета других организаций, включая подконтрольное Ентцу ООО «Экстрейд сервис» (сейчас в стадии банкротства).

В итоге все это привело к тому, что к сентябрю 2017 года убытки компании превысили 2,5 млрд руб. и она была признана банкротом. Ентц сообщил, что с 2005-го по 2016 год официально заработал более 1,6 млрд руб..
@banksta

Новый рекорд по смертности - 320 человек за сутки. Роспотребнадзор ввёл всеобщий масочный режим - в такси, общественном транспорте, на парковках, в лифтах. @banksta

Более 32 тысяч обращений физических лиц о предоставлении кредитных каникул на общую сумму 10,8 млрд рублей были аннулированы из-за того, что граждане не смогли подтвердить снижение доходов на фоне пандемии. Об этом говорится в информационном бюллетене Банка России. @banksta

Дружественный Агентству по страхованию вкладов специалист по возврату долгов Артем Зуев оказался втянут в судебный спор со скандальным латвийским банком ABLV из-за невыплат кредита за здание бизнес-центра. В декабре 2012 года ABLV предоставил его компании Tesida Services Limited Latvia долгосрочный кредит на $36,5 млн. Заём выдавался на приобретение примерно четверти помещений в бизнес-центре «Кубик» в подмосковном Красногорске. Конечным бенефициаром обеих структур был Артем Зуев. В 2019 году ABLV направил Зуеву досудебную претензию из-за нарушения выплат по кредиту.

Ранее Зуев купил банк у АСВ, а родственные структуры юрфирмы Кворум были крупнейшим консультантом АСВ по возврату долгов долгие годы.
https://t.me/banksta/5977

По валютным вкладам ставка обычно ниже, зато они позволяют защитить сбережения от колебаний курса. Но если вы устали от депозитов с 0,2% годовых, обратите внимание на программу «Валютный актив» от #РенессансЖизнь. На данный момент это одно из лучших предложений на рынке для сбережений в долларах с гарантированной доходностью целых 3% (!) 

Согласно условиям, клиент делает единовременный взнос в размере от 500 до 10 000 долларов США с гарантированным доходом 3% годовых. И это при обычных ставках на банковские вклады 0,1-0,2%. Программа предусматривает защиту дохода: он  изначально прописан в договоре и не зависит от каких-либо внешних факторов. 

Договор по программе заключается на два года. Например, при изначальном вложении в программу 5000$, через два года сумма вырастет до 5300$. Отличный способ сохранить и увеличить свои сбережения. Воспользуйтесь онлайн-калькулятором, чтобы рассчитать точную сумму: https://bit.ly/2HgqUDt

Колл-центры мошенников усовершенствовали тактику, обнаружили эксперты по кибербезопасности: теперь людей обзванивает робот. Робот говорит: "Ваша карта в данном банке заблокирована, перезвоните нам по этому номеру". Человек подключается уже на этапе, когда отсеиваются наиболее недоверчивые клиенты и они сами перезванивают в фальшивый колл-центр.

Новый подход позволяет удешевить стоимость атаки и повысить ее конверсию. @banksta

Можно ли заказать выполнение работ на десятки миллионов рублей, но при этом их не оплатить? Вполне, если дело происходит в Москве и касается ОАО "МОЭК-Проект", где придумали интересную схему по кидку подрядчиков. "МОЭК-Проект" - это дочка компании "МОЭК", которая, в свою очередь, является дочкой ООО "Газпром энергохолдинг".

Расскажем об этой часто используемой схеме на конкретном примере. Итак, есть улица в Москве, где нужно выполнить работы, например, по укладке теплосети. Подрядчик заключается с "МОЭК-Проект" договор на производство работ. После их выполнения вся исполнительная документация передаётся в "МОЭК", который является генеральным заказчиком работ. Подписывается акт приёма-передачи документации. Далее теплосеть сдаётся Ростехнадзору, который выдаёт акт допуска на эксплуатацию. И вдруг начинаются чудеса: "МОЭК" по надуманным причинам отказывает в подписании акта готовности. Затем выясняется, что "МОЭК-Проект" якобы отправлял подрядчику письмо о досрочном расторжении договора, которое подрядчик почему-то не получил.

А теперь вишенка на торте. Деньги за выполнение работ внезапно получает... другая компания, которая не имела к ним никакого отношения. Позже выясняется, что эта таинственная компания регулярно получает от "МОЭК-Проект" деньги.

Отличная схема: заказал работы, кинул подрядчика, а выделенные на работу средства перевёл аффилированной фирме. Поговаривают, что жертвами схемы уже стали десятки компаний. @banksta

В мире из-за пандемии обострилась проблема нищеты, однако для России она давно решена, считает глава Счетной палаты Алексей Кудрин. В июне Россия отчиталась перед ООН о ликвидации крайней нищеты как в Африке - доходы россиян уже больше $1 в день. @banksta

Продолжается корпоративная война между владельцами сайта банки ру Russia Partners и Филиппом Ильиным Адаевым. Russia Partners с помощью дружественного директора Юнусовой отказались финансировать проект finparty, которым заправляла жена Адаева. Это серьёзный удар по самолюбию. https://t.me/banksta/6519

Промсвязьбанк второй раз пытается признать банкротом бывшего члена своего совета директоров Дмитрия Минца, сына основателя O1 Group и бывшего совладельца банка «Открытие» Бориса Минца. Первая попытка не удалась.

Напомним, что зимой Басманный суд Москвы заочно арестовал Бориса Минца, а также его сыновей Дмитрия и Александра. Следственный комитет России обвиняет их в растрате 34 млрд руб. из средств банка «Открытие». @banksta

Судья Верховного суда отклонил жалобу Агентства по страхованию вкладов на решение кассации об отмене продажи Национального банка сбережений (НБС).

Отмены сделки добивались кредиторы Пробизнесбанка, лишившегося лицензии в 2015 году. Банк, как и НБС, входил в группу «Лайф» Сергея Леонтьева, а АСВ был конкурсным управляющим при банкротстве ПРББ.

Закрытый аукцион по продаже НБС проводился в 2016 году. Оценщик — «Профессиональный центр оценки и экспертиз» — оценил НБС в 306 млн руб., но начальная цена торгов была установлена в 276 млн руб., а банк был продан «Региондевелопмент» за 89,7 млн руб. При этом еще и выдал кредиты новым владельцам на значительные суммы (стройка, виноделие).

Арбитражный суд ранее объяснял связь участников торгов следующим образом: владелец купившего НБС «Региондевелопмента» Артем Зуев был гендиректором «Кворум Дебт Менеджмент Груп» из группы «Кворум», выступающей единственным юрконсультантом АСВ в деле о банкротстве Пробизнесбанка. Другая компания Зуева Asset Management была зарегистрирована по тому же адресу, что и оператор Южной электронной торговой площадки, на которой проводились торги.

Гендиректор «Региондевелопмента» Ольга Вальчук ранее говорила РБК, что из-за трехлетней судебной тяжбы НБС перестал быть интересен компании, и она охотно «исполнит решение суда, вернет банк и получит деньги». В общем когда кредиты с баланса НБС выданы родственным структурам, то банк можно и вернуть АСВ. https://t.me/banksta/11650

Банк Открытие испортил кредитные истории большинству своих клиентов, которые даже никогда и не брали кредит. Суть истории в следующим - банк усиленно долбил агентства кредитных историй в 2017-2018 годах на предмет своих клиентов и направил до 10 запросов по каждому. При этом не важно хотели они брать кредит или нет.
Такие запросы поступали в адрес зарплатных клиентов, держателей расчетных счетов и дебетовых карт.

В результате этой долбежки - бюро кредитных историй понизили кредитные рейтинги большинству клиентов до крайне низкого уровня. Логика их действий следующая - якобы клиент сам интересуется кредитом, но банк их ему не дает. Хотя ничего подобного и в помине не было.

Общее количество штрафов банка ФК Открытие за незаконные запросы кредитных историй составляет порядка 210 и банк связал это со сбоем и никаких мер по исправлению не принял.
Но это лишь капля в море и тысячи клиентов даже не подозревают о случившемся, так как не изучают данные бюро кредитных историй или не интересуются вопросом.

При этом натворил дел Открытие под просмотром непосредственно Центрального банка, который остаётся его владельцем. Рано или поздно это может аукнуться, если кредит вам неожиданно понадобится. @banksta

Доллар и евро снова ринулись вверх. Госкомпании свернули продажи валюты для поддержки рубля.
Импорт доллара банками в августе увеличился в 1,8 раза по сравнению с уровнем прошлого месяца и аналогичного периода 2019 года, составив $1,62 млрд в наличной форме.  @banksta

В ТОП 50 рейтинга Банки.ру изменения – туда вернулся АТБ, заняв место между Дойче банком и Авангардом. Азиатско-тихоокеанские банкстеры явно не сидят сложа заботливо упакованные в перчатки руки, поэтому страдают от ковида меньше своих конкурентов. Формально прибыль упала на 20% до 1,9 млрд за первые три квартала против 2,4 млрд в прошлом, но тогда система переходила на МСФО 9. Баланс почти расчищен – по просрочке АТБ только с сентября перескочил аж на 33 позиции в лучшую сторону.

В 2020 падения прибыли год к году в два и более раза не редкость, у некоторых она сократилась и вовсе в 15 раз.

А вот с АТБ история еще и в том, что планы по их продаже никто не отменял, и сохранять прибыльность им очень важно. Теперь посмотрим, как дальневосточники пройдут вторую волну. @banksta

Сообщают, что программа для премиальных розничных клиентов Газпромбанка получила премию Frank Premium Banking Award за самые быстрые темпы роста последний год. Мы здесь ни разу не удивлены, поскольку увеличение числа клиентов в три раза за минувшие 12 месяцев нельзя объяснить просто эффектом низкой базы, разумным порогом входа и даже наличием металлических карт.

На наш взгляд, основная причина – в общем пакете услуг, который банк на этом этапе сделал довольно привлекательным для сегмента премиум, и, что не менее важно, – в желании многих граждан в трудные времена прислониться к банку понадёжнее, так что выбор Газпромбанка здесь один из самых очевидных. @banksta

Агентство по страхованию вкладов вылезло с кладбища мёртвых банков и начал пугать живые - Россельхозбанк через суд пытается отменить обеспечительные меры принятые в отношении заемщиков госбанка по делу банка "Югра". Агентство обратилось в арбитраж с заявлением о взыскании убытков причинённых "Югре" нефтяной компанией "Дулисьма", ее крупнейшим кредитором является РСХБ (долг - 80 млрд рублей). В июле АСВ запретил компании распоряжаться деньгами и арестовало счета в сумме 21,5 млрд рублей.

В результате компания "Дулисьма" перестала платить по кредитам и идет к банкротству. В аналогичной ситуации с компаниями, которые АСВ считает приндлежащими Хотину, оказались крупные госбанки — Газпромбанк, ВТБ и Траст. Банкстеры вынуждены наращивать резервы по «плохим кредитам», которые стали таковыми в результате реализации обеспечительных мер АСВ. От бизнесов и кредитов таким образом ничего не останется.

Юристы считают позицию АСВ по данному вопросу несправедливой, и склонны согласиться с доводами банков.
При принятии обеспечительных мер необходимо соблюдать баланс интересов участников, а принятие подобных мер может навредить другим кредиторам, говорит партнер BGP Litigation Александр Ванеев. Управляющий партнер Saveliev, Batanov & Partners Сергей Савельев также считает, что в сложившейся ситуации правота на стороне банкстеров и суд должен отменить блокировку. Заседание суда состоится завтра - 28 октября. @banksta https://m.gazeta.ru/business/2020/10/27/13335403.shtml

В России продолжается стремительный рост наличной денежной массы. Взрывной процесс, который начался весной на фоне обвала рубля и карантина в экономике, не удалось остановить ни летом, ни осенью.

За март-июнь объема «кэша» в обращении взлетел на 2 трлн рублей, до исторического рекорда в 12,431 трлн. Оперативная статистика ЦБ по ликвидности банковского сектора свидетельствует, что к концу октября эта цифра выросла почти до 13 трлн рублей.

В июле объем наличных в экономике и кассах банков увеличился еще на 185,8 млрд рублей, в августе - на 109,9 млрд рублей. В сентябре тренд пошел на спад (86,6 млрд рублей), но октябре вновь ускорился: с начала месяца наличная денежная масса выросла 124,8 млрд рублей.

Паломничество в наличные, похоже, постепенно выходит из-под контроля ЦБ. В начале лета регулятор прогнозировал, что спрос на «кэш» вернется к нормальным значениям вслед за отменой карантинных мер, а деньги, поступившие в экономику, постепенно уйдут из оборота после того, как будут потрачены потребителями и инкассированы банками.

Но эти прогнозы не сбылись. Накопленным итогом за июль-октябрь в оборот и банковские кассы поступило еще 506 млрд рублей.

Спрос на наличные - это симптом перехода бизнеса и потребителей к серой экономике, указывает завотделом рынков капитала ИМЭМО РАН Яков Миркин: спасаясь от кризиса, предприниматели стараются уйти от налогов. Об этом же свидетельствует и резкое падение сборов НДС в бюджет. В сентябре Минфин зафиксировал провал поступлений на 23% в годовом выражении, которого не было даже на пике весенних изоляционных мер. @banksta

У 39% опрошенных россиян был негативный опыт связанный со страхованием. Чаще всего пользователи услуги либо получали небольшие выплаты, либо не получали их совсем, сообщает ResearchMe и Манго страхование. В результате треть клиентов не верят страховым компаниям.

Среди самых частых причин отказа от страхования респонденты назвали неуверенность, что удастся получить выплату, высокую стоимость услуг и отсутствие подходящих по цене и опциям предложений. @banksta

Банк непрофильных активов «Траст» забрал у семьи Гуцериевых долю в девелопере «Интеко». И теперь у него 100%. В 2017 году 87,5% акций «Интеко» консолидировал Рост Банк, санированный через ФКБС и сейчас присоединенный к «Трасту». @banksta