🛡 Новый вид мошенничества - под ударом фрилансеры и самозанятые.
Чтобы было понятно, расскажем, как выглядит развод со стороны жертвы и со стороны мошенника.
Жертва - работающий на дому кондитер, хендмейдер, продавец все-равно чего через инстаграм-авито и т.д. Допустим, домашний кондитер. Ему поступает стандартное сообщение от заказчика - хочу заказать торт. Идет обычное обсуждение деталей, и доходит до оплаты. Заказчик говорит, что на карту платеж не проходит/не получается/не удобно/не хочет платить комиссию и просит предоставить расчетный счет. Переводит деньги за заказ: они действительно поступают кондитеру. А через некоторое время отказывается от заказа по объективной причине и очень просит вернуть деньги на карту. Кондитер добрая душа возвращает.
Мошенник. Находит подходящую жертву - кондитера. Чтобы втереться в доверие обсуждает детали заказа: размер торта, начинку, украшения, упаковку, время доставки и прочее. Просит реквизиты для перевода. Оформляет микрозайм на реквизиты кондитера. Просит перевести микрозайм на подставную карту.
Итог. Кондитер, даже не подозревающий что его обманул мошенник, остается с долгом, о котором он может узнать только когда в дверь постучат коллекторы.
Вместо кондитера подставьте какую угодно профессию - сммщик, копирайтер, изготовитель подарков на заказ и т.д. Вместо торта - любую услугу или продукт, которые можно заказать удаленно. В схеме не обязательно должен фигурировать расчетный счет или полные реквизиты карты - тут зависит от того, через какое МФО идет оформление и какие там необходимы данные.
Что делать, если клиент отказался от заказа и просит вернуть деньги. Включить критическое мышление. Если это не постоянный клиент и вы его не знаете лично - не переводить самостоятельно деньги, ведь вы на 100% не можете быть уверены в их происхождении. Использовать нашу инструкцию "Что делать, если вам поступили на счет деньги от неизвестного лица."
Традиционно максимальный репост знакомым и друзьям - фрилансерам. //Банковская тайна
Чтобы было понятно, расскажем, как выглядит развод со стороны жертвы и со стороны мошенника.
Жертва - работающий на дому кондитер, хендмейдер, продавец все-равно чего через инстаграм-авито и т.д. Допустим, домашний кондитер. Ему поступает стандартное сообщение от заказчика - хочу заказать торт. Идет обычное обсуждение деталей, и доходит до оплаты. Заказчик говорит, что на карту платеж не проходит/не получается/не удобно/не хочет платить комиссию и просит предоставить расчетный счет. Переводит деньги за заказ: они действительно поступают кондитеру. А через некоторое время отказывается от заказа по объективной причине и очень просит вернуть деньги на карту. Кондитер добрая душа возвращает.
Мошенник. Находит подходящую жертву - кондитера. Чтобы втереться в доверие обсуждает детали заказа: размер торта, начинку, украшения, упаковку, время доставки и прочее. Просит реквизиты для перевода. Оформляет микрозайм на реквизиты кондитера. Просит перевести микрозайм на подставную карту.
Итог. Кондитер, даже не подозревающий что его обманул мошенник, остается с долгом, о котором он может узнать только когда в дверь постучат коллекторы.
Вместо кондитера подставьте какую угодно профессию - сммщик, копирайтер, изготовитель подарков на заказ и т.д. Вместо торта - любую услугу или продукт, которые можно заказать удаленно. В схеме не обязательно должен фигурировать расчетный счет или полные реквизиты карты - тут зависит от того, через какое МФО идет оформление и какие там необходимы данные.
Что делать, если клиент отказался от заказа и просит вернуть деньги. Включить критическое мышление. Если это не постоянный клиент и вы его не знаете лично - не переводить самостоятельно деньги, ведь вы на 100% не можете быть уверены в их происхождении. Использовать нашу инструкцию "Что делать, если вам поступили на счет деньги от неизвестного лица."
Традиционно максимальный репост знакомым и друзьям - фрилансерам. //Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока ЦБ отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Коммерческого банка «Спутник» . //Банковская тайна
🛡 Тинькофф при стягивании с карт в приложениях сторонних банков списывает комиссию не сразу после операции, а на следующий день. Будьте внимательны. //Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока Банковская группа Сбербанк Европа (Sberbank Europe AG, на 100% принадлежит российскому Сбербанку) подписала соглашение о продаже своих дочерних кредитных организаций в Центральной и Восточной Европе. //Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока Стоимость биткойна обновила исторический максимум и превысила $68 тысяч.//Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока Госдума приняла в третьем, окончательном чтении законопроект о повышении с 15 000 до 40 000 руб. пороговой суммы, после которой банки обязаны спрашивать паспорт у клиентов, желающих обменять поврежденные купюры или осуществить другие операции с наличными.//Банковская тайна
⚡️ #бегущаястрока Банк РНКБ завершил присоединение АО «Севастопольский Морской банк». // Банковская тайна
🛡 Мошенники на авито - фейковые аккаунты с высоким рейтингом.
Мошенники научились создавать аккаунты, которые максимально похожи на реальные. Продавец зарегистрирован несколько лет назад, товары для продажи подобраны из одной сферы, несколько завершенных объявлений и положительные отзывы от покупателей. Мошенник подкован и отвечает на все узкоспециализированные вопросы по товару.
Для примера краткая история от пострадавшего: "Нашел на авито ресивер, цена была 75 тысяч. Добавил товар в закладки. Через несколько дней пришло оповещение что цена снижена на 5 тысяч рублей. Позвонил продавцу, задал уточняющие вопросы. Посмотрел аккаунт, увидел что он продает разную аппаратуру, есть положительные отзывы, рейтинг высокий. Т.к. вес ресивер вместе с жесткой упаковкой превышал 15 кг, доставка авито была невозможна (у них до 15 кг). Договорились на доставку деловыми линиями. Вели переписку в телеграм, где продавец обещал после отправки товара прислать квитанцию. Я оплатил ресивер и выслал чек в чат. Продавец пообещал отправить товар на следующий день. Не получив от него сообщений, зашел в переписку и увидел что она удалена. На звонки продавец не отвечает. Написал негативный отзыв на авито. Отзыв сначала долгое время висел на модерации а затем был отклонен "из-за отсутствия доказательств - скриншотов переписки".
Итог: жертва без денег, авито заблокировал отзыв с предупреждением о мошенничестве, мошенник сохранил аккаунт с высоким рейтингом и продолжил обманывать других пользователей сайта.
На что обратить внимание, чтобы не попасть на такой развод.
1. Дорогой товар, вес или габариты которого не попадает под отправку доставкой авито (техника, мебель, двери и т.д.)
2. Продавец отключил сообщения на авито, оставив только звонки (это сделано для того, чтобы у жертвы не осталось доказательств переписки)
3. Продавец переводит общение в телеграм (возможность удалить переписку)
4. Продавец просит предоплату / оплату доставки сторонним сервисом (на этом этапе могут быть задействованы фейковые сайты служб доставки - в результате при вводе данных карты будут снята не только оплата за доставку, карта будет полностью обнулена).
Будьте внимательны. не дайте себя обмануть, предупредите друзей и родственников. // Банковская тайна
Мошенники научились создавать аккаунты, которые максимально похожи на реальные. Продавец зарегистрирован несколько лет назад, товары для продажи подобраны из одной сферы, несколько завершенных объявлений и положительные отзывы от покупателей. Мошенник подкован и отвечает на все узкоспециализированные вопросы по товару.
Для примера краткая история от пострадавшего: "Нашел на авито ресивер, цена была 75 тысяч. Добавил товар в закладки. Через несколько дней пришло оповещение что цена снижена на 5 тысяч рублей. Позвонил продавцу, задал уточняющие вопросы. Посмотрел аккаунт, увидел что он продает разную аппаратуру, есть положительные отзывы, рейтинг высокий. Т.к. вес ресивер вместе с жесткой упаковкой превышал 15 кг, доставка авито была невозможна (у них до 15 кг). Договорились на доставку деловыми линиями. Вели переписку в телеграм, где продавец обещал после отправки товара прислать квитанцию. Я оплатил ресивер и выслал чек в чат. Продавец пообещал отправить товар на следующий день. Не получив от него сообщений, зашел в переписку и увидел что она удалена. На звонки продавец не отвечает. Написал негативный отзыв на авито. Отзыв сначала долгое время висел на модерации а затем был отклонен "из-за отсутствия доказательств - скриншотов переписки".
Итог: жертва без денег, авито заблокировал отзыв с предупреждением о мошенничестве, мошенник сохранил аккаунт с высоким рейтингом и продолжил обманывать других пользователей сайта.
На что обратить внимание, чтобы не попасть на такой развод.
1. Дорогой товар, вес или габариты которого не попадает под отправку доставкой авито (техника, мебель, двери и т.д.)
2. Продавец отключил сообщения на авито, оставив только звонки (это сделано для того, чтобы у жертвы не осталось доказательств переписки)
3. Продавец переводит общение в телеграм (возможность удалить переписку)
4. Продавец просит предоплату / оплату доставки сторонним сервисом (на этом этапе могут быть задействованы фейковые сайты служб доставки - в результате при вводе данных карты будут снята не только оплата за доставку, карта будет полностью обнулена).
Будьте внимательны. не дайте себя обмануть, предупредите друзей и родственников. // Банковская тайна
🛡 Госдума приняла во II чтении законопроект о продлении до 1.01.2025 приостановки выплаты компенсации в полном объеме сбережений, помещенных во вклады в Сбербанк России в период до 20 июня 1991 года.// Банковская тайна
🛡ВТБ полностью выходит из капитала торговой сети Магнит. Группа ВТБ продаст 17,28% акций ритейлера Магнит. //Банковская тайна
🛡 В России распространяется банковский троян Anatsa через приложения PDF Document Scanner Free (издатель PdfScanners Free LLC) и Free QR Code Scanner (издатель QrBarCode LDC). У приложений высокий рейтинг в Google Play, больше 50 тысяч скачиваний и положительные отзывы. Троян Anatsa способен похищать пользовательские данные для входа в системы интернет-банкинга. Рекомендуем проверить установленные приложения. //Банковская тайна
🛡 УФАС по Саратовской области оштрафовал на 300 тысяч рублей СМП Банк за рекламную СМС-рассылку. //Банковская тайна
🛡 Мошенники: миллионный счет в банке за границей
Схема нехитрая и похожа на "наследство нигерийского принца". Поступает звонок от "сотрудника банка", который сообщает, что на заграничном счету клиента находится внушительная сумма денег (несколько миллионов). Для получения этих сбережений необходимо оплатить штраф банку за долгое хранение финансов. Если жертва верит и оплачивает "штраф", то через некоторое время поступает звонок уже "из налоговой" с требованием оплатить пени и налог.
Может казаться, что на такой топорный развод никто не поведется, однако реальность говорит об обратном. На днях 33-летний житель Воронежа, желая получить 4 миллиона рублей перевел мошенникам сначала 300 тысяч рублей "штрафа", а затем "налог" в размере 500 тысяч рублей. Обе суммы были взяты в кредит.
//Банковская тайна
Схема нехитрая и похожа на "наследство нигерийского принца". Поступает звонок от "сотрудника банка", который сообщает, что на заграничном счету клиента находится внушительная сумма денег (несколько миллионов). Для получения этих сбережений необходимо оплатить штраф банку за долгое хранение финансов. Если жертва верит и оплачивает "штраф", то через некоторое время поступает звонок уже "из налоговой" с требованием оплатить пени и налог.
Может казаться, что на такой топорный развод никто не поведется, однако реальность говорит об обратном. На днях 33-летний житель Воронежа, желая получить 4 миллиона рублей перевел мошенникам сначала 300 тысяч рублей "штрафа", а затем "налог" в размере 500 тысяч рублей. Обе суммы были взяты в кредит.
//Банковская тайна
🛡 Участились сбои банкоматов СБЕРа. При внесении денег банкомат ошибку не выдает, выводит на экран неверную сумму. Разницу не возвращает, на счет зачисляется сумма меньше внесенной. Поддержка рассматривает жалобы формально, в возврате денег отказывает в течении суток. Во избежание проблем вносите деньги через кассу. //Банковская тайна
🛡 WebMoney с 7 декабря на полгода останавливает переводы денежных средств и пополнение кошельков по требованию ЦБ. Клиентам остаются доступны только операции оплаты в торгово-сервисных предприятиях, уплата штрафов и налогов, вывод рублей на собственные банковские счета через СБП. //Банковская тайна
🛡 Мошенники под предлогом "новогодней акции" обзванивают клиентов банков. "Сотрудник банка" в разговоре рассказывает, что в преддверии Нового года для "хороших плательщиков" предусмотрена специальная акция – снижение ставки по кредиту и бесплатное обслуживание карты. Для подключения предлагает назвать код из смс. С помощью кода мошенник заходит в ЛК и выводит все деньги, заранее предупреждая жертву: "в течение дня вы не сможете зайти в приложение банка, так как будут вноситься изменения в базу данных". Будьте внимательны, предупредите знакомых. //Банковская тайна
🛡 Россельхозбанк неверно начисляет процент по накопительным счетам. Рекомендуем клиентам пересчитать вручную. //Банковская тайна
🛡 Вместо "службы безопасности банка" теперь можно получить звонок от "сотрудников портала Госуслуги". Под видом помощи с оформлением документов мошенники выманивают у жертв паспортные данные, ИНН, СНИЛС и код из смс, пытаясь получить доступ к ЛК госууслуг. Будьте внимательны. //Банковская тайна
🛡 Мошенники вышли на новый уровень скимминга. Они устанавливают считыватели для карт на входе в зал банкоматов.
У многих банков круглосуточная зона с банкоматами в вечернее время закрывается. Вход возможен только если провести картой банка по специальному замку, который считывает магнитную полосу и открывает дверь. Этим решили воспользоваться мошенники. Они устанавливают свои считыватели на входе и блокируют дверь. Опытные клиенты банка, зная что если дверь закрыта банком, то для прохода нужно воспользоваться картой, без сомнений проводят по считывателю мошенников. В результате данные карты уходят мошенникам, которые впоследствии обнуляют счет.
Подобное уже произошло с клиентом Альфа-банка. Будьте внимательны, предупредите друзей. //Банковская тайна
У многих банков круглосуточная зона с банкоматами в вечернее время закрывается. Вход возможен только если провести картой банка по специальному замку, который считывает магнитную полосу и открывает дверь. Этим решили воспользоваться мошенники. Они устанавливают свои считыватели на входе и блокируют дверь. Опытные клиенты банка, зная что если дверь закрыта банком, то для прохода нужно воспользоваться картой, без сомнений проводят по считывателю мошенников. В результате данные карты уходят мошенникам, которые впоследствии обнуляют счет.
Подобное уже произошло с клиентом Альфа-банка. Будьте внимательны, предупредите друзей. //Банковская тайна
🛡 ЦБ отозвал лицензию у НКО "Премиум" за расчеты с онлайн-казино. //Банковская тайна