이 채널에 의레기가 있나 손꾸락을 확 뺏아야 쓰겄다 ㅋㅋ 씹새들.

쓰니 한줄요약 : 대기업의 다음 먹거리는 '영리병원'
https://www.teamblind.com/kr/post/%EC%A0%88%EB%8C%80-%EC%9D%98%EC%82%AC%EB%93%A4%EC%9D%B4-%EC%A0%95%EB%B6%80%EB%A5%BC-%EC%9D%B4%EA%B8%B8-%EC%88%98-%EC%97%86%EB%8A%94-%EC%9D%B4%EC%9C%A0-%EA%B7%B8%EB%A6%AC%EA%B3%A0-%EC%9D%98%EC%82%AC-%EC%A6%9D%EC%9B%90%EC%9D%98-%EC%A7%84%EC%8B%A4%EC%9D%98%EC%82%AC%EB%93%A4-%ED%95%84%EB%8F%85-BbL4vOUL

의레기들아 쟁신채리쟈.
https://t.me/attuner/7670

스트레스 DSR 근황(feat COFIX금리, BIS비율, 바젤)

https://www.yna.co.kr/view/AKR20240224048900002?input1195m 스트레스 DSR에 대해서 정리해 봅니다. 2월26일부터 은행에서 주택담보대출을 받을때 스트레스 DSR이 적용됨. 2. DSR 계산에 스트레스를 주겠다는 말임. 3. 대출을 받는 사람에게는 기한의 이익이라는 권리가 있음. 4. 대출만기까지 그 돈을 쓸수 있는 권리임. 5. 기한의 이익이 있으니, 돈을 빌려준 사람은 대출만기가 되거나 기한의 이익 상실사유가 발생하지않으면 돈을 갚으라고 요구할 수 없음. 6. 대출을 장기로 빌려주는 사람은 불안한 마음이 생길수 있음. 7. 돈을 빌려가는 사람이 지금은 장사도 잘 되고 신용도 좋아 보이지만, 몇년뒤에도 그럴지는 알수 없기 때문.......

#메르 #ranto28

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#알테오젠

처음 독점계약 얘기가 나왔을때, 1~3%가 시장추정치였는데, 시장 추정치의 하단으로 얘기하는 사람까지 있었을때,
추정치의 상단보다 더 높게보고 있다고 코멘트했고,
블로그에 써놓은 알테오젠 분석글에 왜 그렇게 생각하는지를 자세히 써놨다.
https://blog.naver.com/prioritypass_/223249869426

그리고 중간에 5% 로열티도 중간중간 계속 코멘트를 했고,
https://t.me/c/1893730891/551

이번에 계약이 나왔을때도, 셀온으로 빠지길래, 이건 지금까지 한국 바이오 회사들 계약들과는 차원이 다른 계약이라고,
그리고 로열티는 최소 5%라고 본다고 얘기.

계약이 나오고 나서도, 추정이 불가능하다는 사람, 2.5% 로열티를 얘기하는 사람 등
다양하게 본인 생각을 얘기를 하던데,

오늘 아침, 알테오젠의 전태연 부사장님 인터뷰와 합쳐서 5% 로열티를 언급한 기사가 나왔다.
https://v.daum.net/v/20240225060108629?from=newsbot&botref=KN&botevent=e

그리고 UBS에서 머크를 커버하고 있는, Trung Huynh 연구원이, 전에 나온 레포트말고, 계약이 나온 이후에 로열티가 5%라고 얘기하고 다닌다는 말을 전해들었다.

시장은 이번 주말에서야 로열티가 5%라고 생각을 하는 것 같고.

근데..개인적으로는 전혀 놀랄일도 아니였고, 그냥 당연한 얘기였다.
뭐 대단한걸 알 필요도 없이, 할로자임이 받고있는 로열티가 대충 얼마인지를 알고있고,
지금 머크의 상황, 그리고 바이오시밀러에 LO를 했을때 받아야할 로열티를 감안했을때,
5%는 알테오젠도 양보를 한걸로 보이는, 너무 당연한 로열티라고 생각했던 것.
개인적으로 블로그 글은 정말 보수적으로 생각하고 적어놨던 얘기들.
그래서 결과는? 진행되는 상황이 충분히 보여주고있지않나.

그리고 이번 계약변경을 통해서, 마일스톤이 약 5,700억정도가 늘어났는데,
https://m.blog.naver.com/k_albaragi/223364583933
이게 왜 이만큼 늘어났는지를 정확하게 설명하신 글.

자, 이제 키트루다SC로 5% 로열티를 가정했을때, 40만원을 외친 엄민용 위원의 레포트가 충분히 설명된다.

그건 이제 키트루다SC 가치가 반영되면서 알아서 오를거고,
그럼 근시일내에 기대할 수 있는, 다음은 뭘까?

ADC SC제형 LO.

사실 이마저도 블로그의 알테오젠 분석글에 다 써있다.

오늘 오후에 이번에 박순재 대표님의 인터뷰와 위에 있는 전태연 부사장님 인터뷰에 ADC 관련해서 언급이 되어있다.
https://n.news.naver.com/article/009/0005263381
https://v.daum.net/v/20240225060108629?from=newsbot&botref=KN&botevent=e

엄민용 위원과 블로거 금융그리고투자님의 코멘트.

다이이찌산쿄/아스트라제네카? or 화이자가 56조원 인수한 시젠(seagen)?
1) 최근 머크가 시젠의 파드셉 ADC와 병용으로 방광암 생존기간 2배 늘려 1차 치료제 승인을 받고 ESMO에서 기립박수 받았던 것 기억하시나요?
화이자/시젠과 파드셉SC 개발 충분히 가능한 시나리오죠? 키트루다도 SC, 파드셉도 SC로 투약하는 완벽한 1차 치료제 라인 구축
그리고
2) 다이이찌산쿄/아스트라제네카 엔허투 ADC는 HER2 타겟 약물로, 이미 로슈가 할로자임과 HER2 SC에 대해 타겟 독점 계약 상태입니다.
그래서 다이이찌산쿄/아스트라제네카는 HER2 타겟하는 ADC인 엔허투를 할로자임과 SC로 개발할 수 없습니다.
엔허투도 SC는 알테오젠과만 계약이 가능하죠. (할로자임/BMS가 PD-1 타겟 독점해 머크가 키트루다SC를 알테오젠이 개발하는 것과 같은 맥락입니다.)
이런게 바로 알테오젠이 할로자임보다 높은 가치를 받아야 하는 이유입니다.

다음에 대한 개인적인 생각은,
너무 당연히 여기 언급된 둘다가 나올거라 생각.
ADC SC제형은 블로그에 왜 SC제형이 ADC에서 중요한지를 써놨는데, 이건 진짜 게임체인저가 되는 것.
그리고 LO는, 파드셉과 엔허투 둘다 나올거라 생각.
ADC SC제형의 28년에 시장출시를 얘기하셨으니, 이것도 개발기간을 고려하면 이제 나올때가 다 되었다고본다.

이제, 지극히 개인적이지만 현실적이라고 생각하는 결론이다.
-키트루다
키트루다는 국내 바이오업체들과는 다르게, 잘 팔릴까를 걱정할 필요가 없는 약물.
로열티는 최소 5% 이상일 것.
그리고 SC제형 전환률은 28년에는 70% 이상이 될거라 생각.
부사장님이 언급하신 100% 전환률은 공격적이라고 생각. 70%는 보수적으로 봐도 충분하다고 생각.
키트루다는 28년에 40조 이상의 매출을 할 것.
그러면 SC제형 매출 28조에 5% 이상의 로열티로 연간 1.4조의 로열티 매출을 기대.

-옵디보SC과 다잘렉스SC
바이오시밀러 업체와 옵디보SC를 공동개발을 시작했고, 이건 공동개발이기에 훨씬 더 많은 이익이 기대된다.
그냥 정말 최소한으로 다잘렉스SC만큼의 이익만 남아도, 옵디보SC와 다잘렉스SC에서 연간 1조 이상의 영업이익이 나올 것.

-ADC SC
근시일내에 나올 수 밖에 없는데, Enhertu와 Padcev 둘다 나올거라 생각.
Enhertu는 지금 급성장하고 있는 약물인데, 23년도에 26억 달러 전후의 매출을 기대.
Padcev도 마찬가지로 매출이 급성장하고 있는데, 이것도 연간 6억달러 전후의 매출을 기대.
28년에는? Enhertu 100억 달러 이상, Padcev 20억 달러 이상이 기대되고 있다.
둘이 합치면 15조 이상의 매출인데, 당연히 다른 ADC LO도 추가로 나오겠지만,
이 두가지 약물로만 로열티를 5%로 가정해도 연간 7,500억의 로열티 매출이 기대된다.

작년에 적은 블로그 분석글에는 28년에는 매년 1.5조의 로열티 매출이 기대된다고 써놨지만,
사실..저건 키트루다의 독점 계약조차 사람들이 받아들이지않을때여서 정말 보수적으로 써놓았던 얘기고,
다시 강조하지만 지극히 개인적이지만, 그렇지만 개인적으로는 너무나 당연하게 생각하는,
알테오젠의 28년 연간 영업이익은 3조 이상이 될거라고 생각.

처음 알테오젠 글을 썼을때도, 애널리스트를 포함한 거의 99%에 가까운 사람들이, 5% 로열티는 과하고, 독점계약조차도 의심을 했었다.
그런데, 지금 현실화된 내용이, 개인적으로는 너무나 당연한 상황이고, 키트루다SC, 옵디보SC, 다잘렉스SC는 이미 정해진 미래이고,
ADC SC제형 LO도 너무 당연한 미래라고 생각한다.

그리고, 애초에 현재 시총은 키트루다SC 독점계약의 절반도 반영이 안 되어있다고 생각.

시총 3.1조일때 분석글을 써서 올린거고, 이건 업데이트 차원의 글입니다.
제 생각이니, 참고만 하시고 따라하지는 마시기 바랍니다.

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제목이 너무 자극적이라 disclaimer 남김. 본인은 알테오젠을 보유하고 있음. 뭐 이 채눨 뻘소리 보고 투자하다 대가리 빻아도 본임책임인건 패시브지만 혹여나 해서.

기업밸류업..방안....아주 그냥 잽만 날렸네....심각한 거를 아직 인식 못하네....아직 뭐 정해진 게 없는 모양인데 발표는 해야 되서 대충 정책 베껴서 나온 느낌.

위에서 쪼으니까..그냥 요 정도로 가자고 한거 같군. roe개선 방향은 잘 잡았는데... 기본방향은 자발적인데 얼마나 비자발적인애들의 동참을 끌어들일 수 있느냐 인데... 우리나라는 가이드라인 제시하면 딱 고 것만 하는 방향으로 형식적으로 하는데..실질이 중요한데... 자율 공시는 뭐 의미가 없잖어.... 저런 인센티브로... 움직이겠나....왜 채찍은 없지?? 채찍이 스튜어드십 코드 정도인가..... 이건 뭐 지금도 뭐 그닥인데... 우리가 제일 병신 같으니까 조금 더 강제적인 것이 나와야 하는데....음 일단 쉬운 거 부터 하게 혀 나의 안 전자투표 의무화 __이건 정부에서도 한 번 언급한거임...누가 주총 그 멀리 평일에 오나...아님 주말.......

#솔로몬 #tama2020

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https://t.me/attuner/7422
밸류가 왜 뒤쟜을까.

여, 서울 강남 등 우세지역 국민추천제 검토…"이기는 선거 할 것"
https://n.news.naver.com/mnews/article/003/0012391935?sid=165
지지율 낮아지니 이런 시도 좋다.

허나,
나는 인물보다 정책을 본다.
나는 이념보다 이익을 본다.

좋은 공약 갖고와라.
의레기 저거 면허 박탈하고
간호사법 개정해서 업무범위 늘리고 처우개선하고 월급 올려라.

왜 안 할까.

의료 민영화 각잡고 있지?
2000명 증원에 진심이 없다.
숫자가 중요한 게 아님.

밀리의서재(418470) #1위 #성장
대신증권 이석영 2024-02-26

국내 1위 전자책 구독 플랫폼

투자포인트: 안정적인 본업 성장 및 기대되는 신사업
2023년 매출액 566억원(YoY +23%) 영업이익 104억원(YoY +149%) 기록

밀리의서재 증권페이지(네이버)
밀리의서재 홈페이지(070-7510-5415)

(단위, 억원)
주체별 최근 5영업일 매매동향
날짜 | 개인 | 외국인 | 기관 | 기타법인
02-23 | 13 | -3 | -9 | 0
02-22 | -4 | -1 | 5 | 0
02-21 | 19 | -20 | 2 | -1
02-20 | -14 | 9 | 3 | 1
02-19 | 8 | -12 | 4 | 0

(단위, 억원)
주체별 최근 5영업일 순매수 규모
개인 | 외국인 | 기관 | 기타법인
22 | -28 | 6 | 0

(연결, 억원)
날짜 | 매출액 | 영업이익 | 순이익

(연결, 억원)
날짜 | 부채총계 | 영업활동현금흐름 | 기말현금성자산

※ 자세한 리포트 내용은 직접 확인하세요. 이 메세지에는 매수 매도 등 어떠한 투자의견도 없습니다. 모든 메세지의 정보나 데이터에 관한 정확성 검증은 없습니다. 어떤 모든 형태의 투자책임 및 손실은 본인에게 귀속됩니다.

[속보] 정부 "전공의 29일까지 복귀하면 책임 묻지 않겠다"
https://n.news.naver.com/mnews/article/001/0014526748?sid=102

총선 뒤졌네 ㅋㅋㅋㅋ에휴

이제 현장지키던 의사 왕따만 하면 딱 되겠다. 그리고 수업거부 안 한 학생 족보 안 주고 보내면 금상첨화겠다.

정부는
의레기들이 히포크라테스 선서에 입각해서 움직이는 공리적인 사람으로 착각한 것일까.

씨발 이래서 미국처럼 인성시험도 봐야 한다니까. 수능으로만 뽑으니 사이코패스들이 백의를 입어버리잖아.

히포크라테스는 개새끼가 된 지 오래고
의레기들은 씹새가 된 오래.
적당히 손바닥 들고 읊는 뭐 옛날에 누가 만든 그 정도로 치부.

삼전 현직자가 말하는 삼전이 망한 이유와 현재 현황.txt

https://mlbpark.donga.com/mp/b.php?p=1&b=bullpen&id=202402260089710734&select=&query=&subselect=&subquery=&user=&site=&reply=&source=&pos=&sig=hgjzSY2Yk3DRKfX2hfj9Gg-A4hlq

삼성은 망하지 않는다 다만 인텔과 AMD 그리고 새롭게 떠오르는 엔비디아를 보면 알 수 있다. 어느 업체가 인텔인지.

[TVN드라마] 언젠가는 슬기로울 전공의생활
2024년 5월 방영 예정

이런 게 있었네.

아 근데 안철수 뭐하냐?
안철수는 V3라서 그런 거 몰라?
코로나 때는 의대였다가
지금은 백신인가..

시장의 선호가 이렇게 변하고 있는듯.

온디바이스 -> NPU -> 저 PBR -> 피하주사

📕 레이블 AI 기반 음악제작

레이블도 AI 메타에 합류한다고 합니다.

Listen to earn 에서, AI 까지 진행하는군요

트위터

#LBL

알테 레고 에이비엘 계속 업뎃 해드립니다 구독 ㄱ

https://m.blog.naver.com/alteking/223365519358

알테오젠 지속 호재

"내일부터 종합 · 수련병원 간호사 업무 범위 병원장이 결정"
https://n.news.naver.com/mnews/article/055/0001133900?sid=102

전공의들이 이거 고소한다고 간호사 파업 동참 안 한다고 윽박질렀지.ㅉㅉ

이번 인공지능 반도체 거품(...Nvidia?)은 이렇게 빠질겁니다
출처 : 주간 실리콘밸리 https://maily.so/ianpark/posts/240ff7a1

- "성능이 약간 떨어져도, 더 저렴하고, 더 빠르고, 더 안전한 소형 모델들이 대세가 된다면 지금만큼의 GPU가 필요하지 않게되고 이는 AI 반도체 회사들에 대한 기대와 환상이 쌓아올린 거품이 빠지는 트리거가 될수도 있다"
- "하도 GPU가 비싸다보니 새로운 인공지능 반도체를 개발하자는 움직임이 크게 일어나는 것처럼, 더 효율적인 하드웨어를 개발하는데 드는 비용이 상대적으로 싸게 느껴지기 시작했고 그 성과들이 최근 등장하기 시작"
- (인공지능 스타트업 중) "초거대모델들을 사용하다보니 그 높은 비용을 지불하느라 수익율이 낮고 계속 적자에 허덕이다보니 끊임없이 돈을 계속 투자해야만 하는 상황에 처한 곳이 많을 거라고 예상". "이런 상황을 견디지 못한 많은 인공지능 회사들이 닷컴버블때처럼 우르르 무너질수도"