진짜로 AI 수혜주를 찾으려면 테마주를 찾아보는게 아니라 이런 식의 탑다운 사고방식이 필요한건 당연하다.

https://sungminkim.substack.com/p/generative-ai-tech-stack-1?utm_source=post-email-title&publication_id=1268148&post_id=104192083&isFreemail=true&token=eyJ1c2VyX2lkIjo0NzEzNTM4LCJwb3N0X2lkIjoxMDQxOTIwODMsImlhdCI6MTY3Njk3MDQ5OCwiZXhwIjoxNjc5NTYyNDk4LCJpc3MiOiJwdWItMTI2ODE0OCIsInN1YiI6InBvc3QtcmVhY3Rpb24ifQ.zvXYzVyLOxj_nLx6MaI7ybN2Cs8vndXsdbv02pumme4&utm_medium=email

[ TSMC 5nm, AI 수요 덕분에 가동률 급격히 회복 중 ]

- TSMC 5nm 수요는 핸드폰, PC 수요 감소로 가동률이 급격히 하락했었음

- 하지만, 최근 AI 수요 덕분에 다시 가동률이 높아지고 있음

- Nvidia, AMD의 데이터 센터용 반도체 주문이 늘어나고 있고 Apple도 견조하게 5nm를 사용하고 있는 덕분

> ChatGPT 발 AI용 반도체 수요가 실제로 TSMC에 영향을 주고 있음

https://www.digitimes.com.tw/tech/dt/n/shwnws.asp?id=0000657600_YSE73LV8LJPIYZ1XEVQFV

바바리안 네이버프리미엄채널:
https://contents.premium.naver.com/barbarian/stockideas

경제전망(2023.2월)
보도자료 | 한국은행 통합 홈페이지
2023년 2월 23일 13시 30분


□ 최근 국내외 여건변화를 감안할 때, 경제성장률은 금년과 내년중 각각 1.6%, 2.4% 수준을 나타낼 전망
ㅇ 소비자물가 상승률은 금년과 내년중 각각3.5%, 2.6%를 나타낼 전망

* 자세한 내용은 아래를 참조하시기 바랍니다.
조사연구 주요보고서 경제전망보고서 경제전망보고서(2023년2월)

https://www.bok.or.kr/portal/bbs/P0000559/view.do?nttId=10075706&menuNo=200690

[우혜영's Macro Indicators] 2월 금통위 Review: 동결 결정에도 매파성 발언은 불가피

안녕하세요🙂
이베스트투자증권 채권 우혜영입니다.

2월 금통위에서 금리를 3.5%로 동결했습니다. 다만 물가의 상방리스크가 여전히 남아있는 가운데 연준 최종금리 레벨 상향 조정 기대감이 높아진 만큼 매파적인 발언 역시 나올 수밖에 없었던 것 같습니다.

📌주요 결정 내용

1️⃣기준금리 결정
- 3.50%로 동결
- 조윤제 위원 25bp 인상 소수의견

2️⃣주요 통화정책방향 문구
-(향후 물가 전망 관련) '공공요금 인상의 영향 등으로 주요 선진국에 비해서는 둔화 속도가 완만' 문구 새롭게 삽입
: 공공요금에 대한 정부의 연내 추가 인상 계획이 있는 만큼 향후 물가 상방 리스크로 작용할 수 있는 점 인지

-(정책방향) '정책 여건의 불확실성도 높은 만큼' + 긴축 기조를 '상당기간' 이어가면서 문구 새롭게 삽입
: 이번 동결 결정의 주된 배경. 이창용 총재, 어느 때보다 높은 불확실성을 고려해 금리를 동결했다고 언급. 아울러 '상당기간'이라는 문구를 삽입함으로써 물가 전망 경로에 부합하다면 긴축기조를 유지하겠다는 의지 표현

3️⃣경제전망
📈경제성장률 전망
2023년: 1.7% -> 1.6%
2024년: 2.3% -> 2.4%

💰물가상승률 전망
헤드라인 CPI
2023년: 3.6% -> 3.5%
2024년: 2.5% -> 2.6%

근원 CPI(식료품 및 에너지 제외)
2023년: 2.9% -> 3.0%
2024년: 2.0% 유지

근원 CPI(농산물 및 석유류 제외)
2023년: 3.6% -> 3.9%
2024년: 2.4% -> 2.5%

⚠️한국은행 전망의 기본 가정
- 중국경제: 조기 리오프닝으로 본격 회복이 당초 예상(하반기 이후)보다 빠른 2/4분기부터 진행
- 글로벌 통화긴축: 긴축기조가 금년중 지속되다가 내년 이후 완화
- IT경기: (현재 부진하나) 중국 리오프닝, 전방산업 재고조정 등으로 금년 중반경 저점을 지나 하반기 이후 점차 회복
- 우크라이나 사태: 對러 제재 등 공급제약 요인이 이어지는 가운데 중국 수요도 확대되면서 에너지 수급불안 우려가 지속

✅성장 상하방 리스크
- 상방리스크: 중국경제의 강한 회복, IT 경기의 빠른 반등, 우크라이나 사태 등의 지정학적 불안 조기 완화 등
- 하방리스크: 높은 인플레이션 지속에 대응한 주요국 통화긴축강화, 분절화(fragmentation) 심화, 국내 주택시장 부진 심화 등

✅물가 상하방 리스크
- 상방리스크: 국제유가 상승폭 확대, 예상보다 빠른 국내외 경기회복, 원달러 환율 재급등
- 하방리스크: 국내외 경기 둔화세 심화, 공공요금 인상 억제, 국제유가 하락세 지속

4️⃣최종금리 레벨에 대한 금통위원들의 견해 변화 확인
2023년 1월 금통위원들의 견해
3.50%가 바람직: 3명
3.50%에서 3.75%로 올라갈 가능성: 3명

2023년 2월 금통위원들의 견해
3.50%가 바람직: 1명(2명 감소)
3.50%에서 3.75%로 올라갈 가능성: 5명(2명 증가)


[자료원문] https://msg.ebestsec.co.kr/eum/K_20230223_31287_225.pdf

'유튜브 표절 논란' 영상을 직접 받아 비교해봤습니다 / 스브스뉴스
https://www.youtube.com/watch?v=R1dCZoLqiMM
────────
표절은 범죄죠. 이런 범죄를 자행한 사람들을 독려한 사람도 문제가 많죠. 텔레그램에서도 멀쩡한 전달하기 버튼 놔두고 복붙해서 보내면 저런 유튜버들과 다를 게 없습니다. 그런 마인드 사람들이 많아지니까 텔레그램 채널에 있는 자료들 막 갖다가 유튜브에서 쓰고. 어디 모 프로에서도 그랬죠. 곤란합니다.

헌재 "택시기사 고정급, 최저임금 넘겨야"…합헌 결정

본문보기

금융 통신 ㅠ ㅠ

공정위에서 기자단에 방금 공지한 내용입니다
ㅡㅡㅡㅡㅡ

[알립니다]
아래와 같은 일정이 추가돼 급히 공지합니다.

▲한기정 위원장, 오늘 오후 4시 30분부터 대통령에 '금융·통신 등 민생경제 분야의 경쟁촉진방안' 보고
-동 분야의 경제 활성화를 위한 규제개선 방안
-경쟁을 제한하는 영업활동이나 불공정 약관에 대한 점검계획

공정위 보고내용과 대통령 말씀까지 포함해서 오늘 오후 5시 30분 자료배포 예정이고 수신 즉시 보도가능합니다. 보고 일정도 엠바고입니다.

https://mobile.newsis.com/view.html?ar_id=NISX20230223_0002203861#_enliple

벌써 ChatGPT는 끝?
노션 AI 언급하시는 선생님들이
많아지네요.

#송종식님

https://investor-js.blogspot.com/2023/02/chatgpt-feat-ai.html

최근 들어서 편의점 행사가 많아진 느낌이긴 했는데요.

https://n.news.naver.com/article/011/0004160080?sid=101

오우. 저의 스크랩 창고에 뭐 이리 많은 분들이 계시는지...
일단, 함께 해주시는 많은 분들께 감사하다는 말씀드립니다.
저는 인사이트가 없고 아는 것도 없고, 주식에 대해서는 더더욱 모르기에 평소 자료라도 모으면서 차근차근 읽어보고자 본 채널을 운영하고 있습니다.
채널을 오픈한지 아직 1년이 안되었는데 많은 분들이 들어오시고, 함께 해주셔서 다른 분들에게 감사할 일이 많은 것 같습니다.
특별히 의미있는 메시지를 드릴 수 있는 내공도 안되고, 많은 분들에게 오히려 도움과 지식나눔을 요청해야 하는 포지션에 있는만큼 열심히 많은 분들에게 좋은 내용 구걸해서 여기에 스크랩할 수 있도록 하겠습니다.

제 채널이 2천명될 때까지 많은 도움 주신 분들 한 분 한 분 모두 언급하여야 하나, 셀 수 없을정도로 많은 관계로 생략하도록 하겠습니다.

PS. 송종식님은 언급하겠습니다. 제 채널 1~200여명 시절의 쪼랩일 때에 자주 포워딩해주셔서 많은 분들이 이곳으로 올 수 있게 도와주셨습니다. 제가 지난 번 새해 인사 때 참여자 리스트에 안계셔서(사실 계셨는데 제가 못찾았었음) 별도로 인사를 드리지 못했는데, 항상 감사드리고 늦었지만 새해 복 많이 받으시기 바랍니다. 유튜브 잘 보고 있습니다.

PS2. 제 메시지에 부족함이 많이 보이거나 첨언 등을 하고싶다, 혹은 여러방면의 사람들과 투자 관련 대화를 나누고 싶다면 본 채널 토론방에 들어오시면 되겠습니다. (참여방법은 고정된 메시지 뒤져보면 나옴).

짧고 간단히 쓰려했는데 또 주저리주저리 하다보니 길어졌네요.
다들 올 한해에는 실력과 운이 모두 뽐낼 수 있는 한 해가 되길 바라겠습니다.

감사합니다.

IS를 추종했던 영국 여자 근황
https://www.fmkorea.com/5523018001

───────
내가 이걸 보면서 무슨 생각이 들었냐면...

이거랑 뭐가 다르지
군대 쨰려고 대한민국 시민권 포기하고 독수리여권 받았따가 세금 내라니까 미국적 포기하고
군대 쨰고 대한민국 국적회복.

저 여성처럼 이런 짓거리 못 하게 막아야지.

애국보수 준표야~ 더 쎄게 개정안 함 만들어봐라~
아님 이거 이어받아서 더 쎈 국적법 함 만들어봐라
2/3 의석으로 이런 것도 안 하고 뭐하냐

시민권은 순국선열과 대한민국 시민들의 엄청난 희생으로 만들어진 소중한 권리인데
저렇게 똇다 붙였다 할 수 있는거냐.

미국은 국적포기세 있다.
대한민국 국적회복세 만들고
군대 짼 놈은 이스라엘 하듯이 평생 못 들어오게 해야지.

잘하자.

https://sundayjournalusa.com/2016/07/14/%EB%AF%B8%EA%B5%AD-%EC%8B%9C%EB%AF%BC%EA%B6%8C-%ED%8F%AC%EA%B8%B0-lg%EA%B0%80-%EA%B5%AC%EB%8F%99%EB%B2%94-%EC%8B%9C%EB%AF%BC%EA%B6%8C%ED%8F%AC%EA%B8%B0-%EC%A0%84-%EB%AF%B8%EA%B5%AD%EB%B6%80%EB%8F%99/

비혼주의를 후회하는 46살의 미혼여성
https://www.youtube.com/shorts/KCXZO2deLEU

────
후회하지말고 빨리 해라.
역사를 잊은 민족은 이딴 거 찾지말고

이웃나라 일본의 역사를 보자

#마케이누의 저주
#아라포세대

이들의 참상이 곧 역사고 사례다.
난 실전만 공유한다.
결혼실시!

부자들이 유학 안 보내고 간다는 제주도 국제학교
https://aagag.com/issue/?idx=1191621

───────

나향욱이라고 우리들의 투사를 아는가. "민중은 개돼지" 교육정책관이 저 발언하고 잘렸잖아. 사실 잘린 이유는 우리의 심기를 건드려서라기보다 내막을 다 말해버려서임. 매트릭스에서 빨간약이냐 파란약이냐 그걸 말해버린거지. 그래서 역린이 되었고.

그러니까 자녀들 공교육 잘 따라가라고 학원도 보내고 발버둥들 많이 치는데 그 시스템 기획을 저 아틀라스아인랜드의 사상으로 짜놨다는 것이지.

이런 문제가 발생하지 않게 하기 위해서 핀란드는
사립학교를 불법으로 규정지었다. 이들은 교육으로 인하여 계급이 양산되는 것을 너무나도 잘 알기 떄문에 예방하려고 사립학교를 불법으로 규정지었다.

최소한 같은 담벼락에서 같은 것을 배웠으면 그 같은 것을 배운 사람들 등에 칼 꽂는 일은 하지 않는데,

아예 다른 환경에 놓이면 그런 생각 안 하고 사람으로도 안 보게 된다는 것이지.

저 학교에 보낼 능력 없는 사람들 중에 영미주의 시장주의 열심히 빨아봐야 개돼지 교육 받게 된다는 것이지. 그렇게 계급이 만들어지고 있다.

진짜 문제는 교육을 통한 계급양산에는 좌우가 없이 대동단결 찬성하고 있다. 좌는 언더도그마를 통해서 불쌍한 사람 착취해야 하기 떄문에 입으로만 정의 외치고 우는 그냥 쓰레기라서 쭉 결대로 가는거고.

참고로 명화 중의 명화 "다음 침공은 어디"라는 작품이 있다. 이 영화는 좌우 모두에게 욕 먹었다. 유럽 복지의 진실이 아주 잘 담겨 있는 명화인데.

물론, 난민유입과 우크라 전쟁으로 저 모든 판떼기가 불안해졌지만.

그렇게 인본주의 지키려고 한 유럽도 결국은 기업 후원금 받으며 결탁한 PC주의 쓰레기들의 난민유입 선동으로 개판났지.

대한민국 엄중한 국적 시스템을 깨는 행위는 역적이고 역모 모반이며 여적죄 반역죄로 다스려야 맞다.

사립학교 사립학원을 통한 계급양산은 반헌법적인 것이다.

(아래) 美당국 "AI 생성 이미지, 저작권 없다…이미지 배치는 인정"

미드저니의 법무 자문위원인 맥스 실스는 "이번 결정은 크리스(카슈타노바)와 미드저니, 예술가들에게 위대한 승리"라며

“USCO의 결정은 예술가가 미드저니 같은 이미지 생성 도구를 창의적으로 통제한다면 그 결과를 보호받을 수 있다는 점을 명확히 했다"고 평가했다.

https://n.news.naver.com/article/001/0013775189?sid=104

James Bullard 세인트루이스 연은 총재(매파, 투표권 없음) 2/22

1. 경제는 생각보다 탄탄함

2. 시장은 순탄하지 않을 물가 둔화 경로를 반영 중. 경기 침체는 지나치게 반영

3. 기준금리는 5%위(get rates north of 5%)까지 올릴 필요. 종착지까지 얼마 남지 않았음

4. 본인의 terminal rate 전망치는 5.375%. 최대한 빨리 이 수준까지 인상해야 함


John Williams 뉴욕 연은 총재(중립, 투표권 있음)

1. 2% 물가 목표는 정책 결정에 있어 핵심 요인. 물가는 향후 몇년에 걸쳐 2%로 복귀할 것

2. 견조한 제품 수요가 물가를 더 높게, 더 오래 유지시킬 가능성

3. 주거비 제외 근원 서비스 물가는 여전히 높음. 수치적 목표에 근거해서 정책을 운영하는 것이 매우 중요

은행 12월 연체율: 상승 (URL: bit.ly/3xKicnL)

은행업종의 12월 말 원화대출 연체율은 0.25%로 4bp YoY 상승했습니다.

지난 11월이 114개월간 이어졌던 연체율 YoY 하락의 종료를 알렸다면, 이번 12월 데이터는 연체율 상승에 못을 박았다고 볼 수 있겠습니다.
특히 가계 및 자영업자의 연체 증가 속도가... 그래프 잘못 그린 줄 알았습니다.
(12월 말 연체잔액(추정): 전체 +23% YoY, 가계+50% YoY, 자영업자 +70% YoY)

여전히 연체율은 COVID 직전보다 낮습니다. 그러나 증가 속도가 예상을 뛰어넘습니다. 금리 상승이 credit risk 확대로 연결되는 데 시차가 존재함을 여러 번 강조했습니다. 그러니 2023년 중 연체율 상승 기조는 당연합니다.
그런데 방향성이 문제가 아니라 증가 속도가 우려됩니다. 유심히 관찰할 필요가 있겠습니다.

"챗GPT가 쓴 책?" 출간하자마자 품절..."해외 판권 문의도 잇따라"

본문보기