Особенности токенизации бриллиантов

Для тех, кто выбирает вечные ценности, 💎💎💎 — интересная, но сложная инвестиция.
С одной стороны, это весьма ценный и компактный актив с перспективной значительного роста. Мировые запасы бриллиантов ограничены: новых месторождений крайне мало, некоторые месторождения недавно прекратили свою работу, например, в Австралии. Искусственные бриллианты не смогли составить конкуренцию природным.
С другой стороны, бриллианты не унифицированы, как золото, поэтому стоимость камней значительно отличается. Кроме того, проверить характеристики и происхождение камней достаточно сложно. Это создаёт проблемы ценообразования и ликвидности. Продать камень по рыночной цене нелегко.

Учитывая специфику бриллиантов, в мире сложилось два экспериментальных подхода к их токенизации. В одном случае, объектом токенизации становится совершенно конкретный бриллиант, для которого выпускается невзаимозаменяемый токен (NFT). Прямо в блокчейн записывается вся информация из GIA-сертификата бриллианта. Второй вариант — выпуск токена на корзину бриллиантов, в которой может быть определена единая (средняя) цена одного карата.

📄 Разумеется, в обоих случаях критически важным является механизм, гарантирующий выполнение обязательств эмитента перед инвесторами. Для уникальных бриллиантов это обеспечивается многократной проверкой и сертификацией как самого бриллианта, так и условий его хранения. Для корзин бриллиантов в первую очередь важны репутация эмитента, его возможности как получать, так и продавать достаточное количество бриллиантов нужных категорий, гарантии выкупа по цене, близкой к рыночной.

В России, учитывая её доминирующие позиции на рынке добычи бриллиантов, более вероятно появление ЦФА и ГЦП именно на корзины бриллиантов, тем более что этот подход к инвестициям поддерживается Министерством финансов. Следите за нашими анонсами! 😉

#активы @atomyzeDFA

💰💰💰  Рынок ЦФА может вырасти до 3 триллионов рублей

Такая оценка содержится в отчёте «Новое золото. Цифровое будущее финансовых активов», который выпустила консалтинговая компания «Технологии доверия» (ранее PwC). По подсчётам инвестиционных экспертов, объём спроса на ЦФА вырастет до 1-3 трлн руб. к 2030 году, если рынок и законодатели устранят некоторые преграды, хорошо известные нашим читателям.

Нам лестно, что общая логика отчёта ТеДо так похожа на нашу Playbook о ЦФА 😎.  На даже тем, кто уже читал Playbook, в отчёте могут быть интересны несколько глав. Например, про перспективы развития ИТ-продуктов и инструментов ведения бизнеса, ориентированных на ЦФА, а также информация про международное регулирование в большем числе стран, таких как Бразилия и Япония.

#новости @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

📈 Ростелеком выпустил долговые ЦФА на платформе Атомайз

Ростелеком выпустил цифровые финансовые активы на платформе Атомайз. Они адресованы одному из поставщиков телеком-гиганта. Объём выпуска равен текущей сумме кредиторской задолженности Ростелекома по контракту.

При желании поставщик сможет продать ЦФА на платформе (полностью или частично) и получить «живые» деньги, не дожидаясь срока оплаты по договору. А инвесторы смогут вложиться в качественный долг надёжного эмитента.

«Цифровой факторинг» может быть интересен компаниям, которые работают с поставщиками на условиях отсрочки платежа. Мы готовы предложить эмитентам целый ряд типовых смарт-контрактов. Это упрощает и удешевляет выпуск.

#выпуск  #Атомайз @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

🔆 Малый бизнес ищет деньги

ЦФА пока используют  преимущественно крупные компании. Но это временно 😉. Выпустить типовой ЦФА скоро будет так же легко, как заказать банковскую карту. Это откроет рынок ЦФА для среднего и даже малого бизнеса, упростит привлечение финансирования.

В других странах токенизацию тоже ставят на службу МСБ. Так, индийский госбанк SIDBI недавно завершил пилотный проект по токенизации обеспечения по займам (tokenized collateral network, TCN), призванный упростить и автоматизировать проверку при оформлении займов или инвестиций в МСБ. SIDBI будет использовать блокчейн, чтобы собирать информацию по обеспечению займов и инвестиций и делать её доступной инвесторам и займодателям на различных платформах, включая небанковские финансовые компании. 

Участники проекта планируют создавать цифровой инструмент для каждого актива, который выступает в качестве обеспечения. Это повысит доверие между участниками рынка, поскольку в последние годы в Индии участились случаи получения нескольких займов под одно и то же обеспечение.
Благодаря смарт-контрактам необходимые проверки и публикации в реестре будут происходить в кратчайшие сроки. SIDBI ожидает, что внедрение TCN привлечёт на рынок новую ликвидность, а небольшим компаниям ускорит поиск финансирования.

#новости @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

🇸🇬 Сингапур отрегулирует стейблкоины

Финансовый регулятор Сингапура анонсировал правила выпуска стейблкоинов — криптовалют, курс которых стабилизируется за счёт привязки к реальным активам или алгоритмически.

Monetary Authority of Singapore предъявляет жёсткие требования к эмитентам стейблкоина:

✔️ обеспечение стейблкоина должно храниться в низкорисковых высоколиквидных активах. Стоимость активов должна превышать или быть равна объёму всех выпущенных стейблкоинов;
✔️ эмитенты стейблкоина должны выплачивать держателям криптовалюты её номинальную стоимость в фиатных деньгах в течение пяти рабочих дней после запроса на такой обмен;
✔️ эмитенты обязаны разглашать необходимую информацию держателям стейблкоина, включая результаты аудита резервов.

Эти правила будут применимы к стейблкоинам, выпущенным в Сингапуре и привязанным к сингапурскому доллару или любой валюте стран G10. Стейблкоины, удовлетворяющие этим требованиям, могут называться MAS-regulated stablecoins, что будет отличать их от других криптовалют, в том числе называемых стейблкоинами, но возможно не удовлетворяющих данным критериям.

Сингапур, как и Россия, относится к группе стран-инноваторов с специальным регулированием токенизированных активов. Более подробно о международной практике токенизации можно почитать в нашем блоге на VC.

#новости @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

🥹 Поддержите Атомайз!

Рынку ЦФА едва исполнился год, а у него уже появилась своя премия 😃

DFA Awards создана Ассоциацией корпоративных казначеев и поможет транслировать лучшие финансовые практики.
В ней будет пять номинаций.

Напомним, Атомайз — первая в России платформа ЦФА. Наши достижения:

• Самая широкая на рынке продуктовая экспертиза: более 10 разных типов активов
• Первый в России выпуск ЦФА на драгоценные металлы
• Первый в России выпуск «Цифровых квадратных метров»
• Первый в России выпуск мотивационных ЦФА
• Первая в России корзина ЦФА
• Первая в России сделка с участием физлиц
• Первые в России безопасные расчеты за ЦФА через номинальный счет
• Первый в России образовательный проект «Академия ЦФА»
• Работаем над развитием рынка в составе Ассоциации ФинТех

Мы считаем себя законными претендентами на звание Платформы года. Если вы согласны с этим, пожалуйста поддержите нас, проголосовав на сайте dfaawards.ru. 👈

@atomyzeDFA

➡️ Как выпустить успешные ЦФА?

О выпуске ЦФА задумываются не только крупные компании, но и малый и средний бизнес. Ведь с помощью ЦФА можно быстро привлечь финансирование, а ещё найти новые способы взаимодействия со своими клиентами, с лояльной аудиторией.

Что нужно, чтобы ваш выпуск ЦФА прошёл успешно? Как вообще оценить успех выпуска? Нужно ли придумывать сложные механики и смарт-контракты, или лучше взять типовое решение?
Накопленным практическим опытом и ответами на все эти вопросы делятся в новом посте наши эксперты.

#академия_ЦФА @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

📶 На ВЭФ-2023 откроется Гостиная «Интерроса»

Меньше недели остается до Восточного экономического форума. В этом году во Владивостоке Группа «Интеррос» представит технологические проекты и планы по развитию территорий в российских регионах, в частности на Дальнем Востоке.

❗️ В прошлом году на ВЭФ программа Гостиной была насыщенная:

• презентация Парка «Три Вулкана» на Камчатке;
• мастер-класс по цифровым финансовым активам от платформы «Атомайз»;
• питч-сессия венчурного фонда «Восход», по итогам которой перспективные стартапы Дальнего Востока продолжили общение с фондом.

В течение всего форума в Гостиной можно будет пообщаться с представителями компаний Группы: платформа «Атомайз», Росбанк, венчурный фонд «Восход» и др.

📌 Гостиная «Интерроса» расположена на основной площадке ВЭФ-2023 — ДВФУ, корпус А, уровень 3 (А302).

✅ Перспективы ЦФА: мнение эмитента

Что думают о рынке ЦФА те, кто уже имеет опыт выпусков? Вот несколько мыслей Алексея Лиханова, руководителя по корпоративным финансам «Норникеля», которыми он поделился на форуме «Цифровые финансы: новая экономическая реальность»:

➡️ cфера финансовых инструментов по работе с оборотным капиталом — это Клондайк для рынка ЦФА;
➡️ ЦФА позволяет цифровизовать кредиторскую и дебиторскую задолженность, сделать работу с ними проще;
➡️ многие поставщики «Норникеля» хотят работать с цифровой кредиторской задолженностью и даже сами выкупать эти выпуски;
➡️ «Норникель» видит перспективу в «коротких» корпоративных инструментах, то есть долговых обязательствах с периодом обращения от недели до года;
➡️ «Норникель» работает над цифровизацией новых типов финансовых активов.

P.S. Последний пункт — вместе с Атомайз 😉

#новости @atomyzeDFA

💬 Цифровые права внесут вклад в культуру

Сохранение культурного наследия и популяризация искусства — две недофинансированные темы везде в мире. Неудивительно, что крупнейшие мировые музеи выпускают NFT для «оцифровки» своих коллекций, привлечения денег на реставрационные мероприятия и популяризации различных направлений искусства среди новых слоёв инвесторов и меценатов.

Главная проблема подобных сделок — их недостаточно проработанная правовая сторона. Сами токены оказываются в серой зоне регуляторики, а права в отношении передаваемых объектов искусства — декларативными. В своей колонке для «Известий» Алевтина Камелькова, управляющий партнёр Findustrial Consulting Group, размышляет, как имеющийся в России правовой режим для ЦФА и ГЦП способен повлиять на ситуацию и какими могут стать «русские NFT».

Читать статью

#новости @atomyzeDFA

⚡️ Драгоценные слитки при погашении цифровых прав!

В этом интервью Екатерины Фроловичевой Рейтер — сразу несколько горячих анонсов: 🔥🔥🔥

🔘 до конца года Атомайз запустит ГЦП (гибридные цифровые права) на драгметаллы;
🔘 они ориентированы на розничных инвесторов!
🔘 при погашении можно будет выбрать — деньги или слиток;
🔘 первые выпуски будут на десятки миллионов рублей для оценки спроса.

Кто будет эмитентом выпуска? Как металл будет передаваться инвестору? И станет ли Шура пилить золото? 🪚
Подробнее читайте в полном тексте интервью.

#новости #Атомайз @atomyzeDFA
Если у вас есть вопрос, пишите: ask@atomyze.ru

💗 Атомайз, Эрмитаж и Интеррос запустили пилотный проект «Цифровое искусство»

В рамках проекта на платформе Атомайз выпущен российский аналог NFT!

В токенах запечатлён процесс реставрации фресок школы Рафаэля (ок. 1520 г.):

🟣 «Венера и Амур на дельфинах»;
🟣 «Венера и Адонис»;
🟣 «Венера, вынимающая занозу».

Самое интересное:

➡️ Сохраняем культурное наследие России! Благодаря этому выпуску, Эрмитаж профинансирует реставрацию картины Кранаха «Венера и Амур».

➡️ Полное соответствие законам РФ. Выпуск на платформе Атомайз, применены гибридные цифровые права (ГЦП).

➡️Эксклюзивные цифровые материалы! Дореставрационный облик картин сохранится лишь у обладателей токенов — в этом уникальность «Цифрового искусства».

Узнать больше о фресках и Цифровом искусстве, а также выбрать токены можно на специальном сайте.

#выпуск #Атомайз @atomyzeDFA

🗣 Чем уникально цифровое искусство?

«С одной стороны, мы хотим привлечь внимание к такой сфере искусства, как реставрация. С другой стороны, токен как уникальная технология позволяет запечатлеть предмет искусства в том виде, в котором он был до реставрации — и после нее. Это уникальный образ, который в реальной жизни уже не существует. Интеррос рассматривает этот проект не только как инструмент, который позволяет привлечь инвестиции в искусство, но и как менеджмент культурного наследия», — подчеркнул генеральный директор «Интерроса» Сергей Батехин.

#Атомайз

🗣Почему цифровое искусство - это важно?
Отвечает Кирилл Гаврилин, зав. кафедрой Истории искусства и гуманитарных наук МГХПА имени С.Г. Строганова, член-корреспондент Российской Академии Художеств.

«Такие эксперименты привлекают к реставрационной науке, к музеям, к истории искусства, к искусству вообще очень разную аудиторию из разных стран, особенно молодых людей.
Благодаря NFT музеи пытаются решить несколько задач:
🔘 повысить доходы;
🔘 расширить аудиторию, особенно за счёт молодёжи;
🔘 сделать музей более доступной и менее элитарной институцией».

«Реставрационная наука давно использует новейшие технологии, послойное исследование и восстановление каждого слоя, каждой эпохи. Менялись политические обстоятельства, замыслы художников, программа заказчика. И реставрация полотна раскрывает нам тайны не только в области искусства, но и в области истории. Но это очень дорогостоящее предприятие. Гигантские бюджеты уходят на исследовательские работы с применением цифровых технологий, редкие аутентичные материалы. Все крупные реставрационные проекты в мире как правило поддерживаются крупным бизнесом. И мы очень рады, что в РФ тоже появились такие примеры».

#Атомайз