📄 Кредитная организация БАНК «РЕЗЕРВ» (АО) исключена из реестра банков – участников системы страхования вкладов
БАНК СОЦИАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ «РЕЗЕРВ» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (БАНК «РЕЗЕРВ» (АО)) (г. Челябинск, номер 785 по реестру банков, номер 2364 по КГРКО) исключен из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации.
В настоящее время в состав участников ССВ входит 593 кредитных организаций, из них:
▪️ 294 – действующие банки, имеющие лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 3 – действующие кредитные организации, утратившие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 296 – кредитные организации, в которых проводятся ликвидационные процедуры.
БАНК СОЦИАЛЬНОГО РАЗВИТИЯ «РЕЗЕРВ» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО) (БАНК «РЕЗЕРВ» (АО)) (г. Челябинск, номер 785 по реестру банков, номер 2364 по КГРКО) исключен из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации.
В настоящее время в состав участников ССВ входит 593 кредитных организаций, из них:
▪️ 294 – действующие банки, имеющие лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 3 – действующие кредитные организации, утратившие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 296 – кредитные организации, в которых проводятся ликвидационные процедуры.
⚖ Суд признал бывших бенефициара и топ-менеджера «УМ-Банка» виновными в хищении более 139 млн рублей
Замоскворецкий районный суд города Москвы 16 сентября 2024 года заочно признал экс-бенефициара «УМ-Банк» ООО Андрея Шляхового и бывшего председателя правления банка Якова Гембуха виновными в хищении имущества кредитной организации на сумму более 139 млн рублей под видом приобретения ценных бумаг по завышенной стоимости. Они приговорены к лишению свободы сроком на 5 лет 6 месяцев и 6 лет соответственно.
За банком в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» признано право на удовлетворение заявленного в рамках гражданского судопроизводства иска, вопрос о размере которого передан для рассмотрения в порядке гражданского производства. Аресты, наложенные на имущество осужденных, сохранены.
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации в 2018 году в связи с тем, что в ее деятельности «прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков».
Замоскворецкий районный суд города Москвы 16 сентября 2024 года заочно признал экс-бенефициара «УМ-Банк» ООО Андрея Шляхового и бывшего председателя правления банка Якова Гембуха виновными в хищении имущества кредитной организации на сумму более 139 млн рублей под видом приобретения ценных бумаг по завышенной стоимости. Они приговорены к лишению свободы сроком на 5 лет 6 месяцев и 6 лет соответственно.
За банком в лице конкурсного управляющего государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» признано право на удовлетворение заявленного в рамках гражданского судопроизводства иска, вопрос о размере которого передан для рассмотрения в порядке гражданского производства. Аресты, наложенные на имущество осужденных, сохранены.
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации в 2018 году в связи с тем, что в ее деятельности «прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства, а именно — осуществление сделок по выводу ликвидных активов с ущербом для интересов кредиторов и вкладчиков».
✍️ АСВ приняло участие в проведении V «Финансового диктанта»
При поддержке государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 17 сентября 2024 года стартовал V «Финансовый диктант». Мероприятие, организованное Новосибирским государственным университетом экономики и управления и АНО «Дом финансового просвещения», проводится с целью оценки и повышения уровня финансовой грамотности населения.
Поучаствовать в Финдиктанте может любой желающий, независимо от возраста и уровня образования. Тестирование проходит онлайн, присоединиться можно из любой точки мира через смартфон, планшет или другое устройство.
Диктант состоит из 25 вопросов на темы: личный бюджет, банковские инструменты, страхование, инвестирование, налогообложение, финансовая безопасность, защита прав потребителей, цифровой рубль.
После прохождения теста все участники получат персональный сертификат с результатом Финдиктанта. Мероприятие будет проходить до 17 октября 2024 года.
При поддержке государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» 17 сентября 2024 года стартовал V «Финансовый диктант». Мероприятие, организованное Новосибирским государственным университетом экономики и управления и АНО «Дом финансового просвещения», проводится с целью оценки и повышения уровня финансовой грамотности населения.
Поучаствовать в Финдиктанте может любой желающий, независимо от возраста и уровня образования. Тестирование проходит онлайн, присоединиться можно из любой точки мира через смартфон, планшет или другое устройство.
Диктант состоит из 25 вопросов на темы: личный бюджет, банковские инструменты, страхование, инвестирование, налогообложение, финансовая безопасность, защита прав потребителей, цифровой рубль.
После прохождения теста все участники получат персональный сертификат с результатом Финдиктанта. Мероприятие будет проходить до 17 октября 2024 года.
⚖ Апелляция поддержала решение нижестоящей инстанции об отказе бывшему топ-менеджеру «М2М Прайвет Банка» в пересмотре решения о привлечении к субсидиарной ответственности
Девятый арбитражный апелляционный суд 17 сентября 2024 года поддержал решение нижестоящей инстанции об отказе в пересмотре судебного акта о привлечении по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к субсидиарной ответственности бывшего председателя правления ПАО М2М Прайвет Банка Олега Сафонова.
Потенциальный размер ответственности – 9,9 млрд рублей. Точная сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами банка.
Основанием для привлечения к субсидиарной ответственности послужили сделки по выкупу банком обратно на баланс технических кредитов, ранее переданных по договорам цессии физическим лицам, и иные схемы по выводу ликвидных активов из банка.
Банк России отозвал у «М2М Прайвет Банка» лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи с тем, что кредитная организация «размещала денежные средства в низкокачественные активы и не создавала адекватных принятым рискам резервов», а также «не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами».
Девятый арбитражный апелляционный суд 17 сентября 2024 года поддержал решение нижестоящей инстанции об отказе в пересмотре судебного акта о привлечении по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к субсидиарной ответственности бывшего председателя правления ПАО М2М Прайвет Банка Олега Сафонова.
Потенциальный размер ответственности – 9,9 млрд рублей. Точная сумма будет определена после окончания расчетов с кредиторами банка.
Основанием для привлечения к субсидиарной ответственности послужили сделки по выкупу банком обратно на баланс технических кредитов, ранее переданных по договорам цессии физическим лицам, и иные схемы по выводу ликвидных активов из банка.
Банк России отозвал у «М2М Прайвет Банка» лицензию на осуществление банковских операций в 2016 году в связи с тем, что кредитная организация «размещала денежные средства в низкокачественные активы и не создавала адекватных принятым рискам резервов», а также «не обеспечила своевременное исполнение обязательств перед кредиторами».
🖋️ АСВ и Ассоциация развития финансовой грамотности подписали соглашение о сотрудничестве
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Ассоциация развития финансовой грамотности (АРФГ) 18 сентября 2024 года заключили соглашение о сотрудничестве. Стороны планируют совместную реализацию просветительских проектов по повышению уровня финансовой грамотности россиян. Документ подписали генеральный директор АСВ Андрей Мельников и генеральный директор АРФГ Вениамин Каганов на фестивале экономического факультета «Финансовый сентябрь» в Московском государственном университете им. М.В. Ломоносова (МГУ).
В рамках фестиваля глава АСВ Андрей Мельников также выступил перед студентами экономического факультета МГУ с лекцией «Роль системы страхования вкладов в обеспечении стабильности банковской системы».
Важным событием фестиваля стала выставка «20 лет системе страхования вкладов», развернутая АСВ на площадке МГУ с 8 по 27 сентября 2024 года. Экспозиция рассказывает о предпосылках появления системы, этапах ее развития, основных принципах функционирования. На стендах размещена полезная информация для вкладчиков и кредиторов банков.
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Ассоциация развития финансовой грамотности (АРФГ) 18 сентября 2024 года заключили соглашение о сотрудничестве. Стороны планируют совместную реализацию просветительских проектов по повышению уровня финансовой грамотности россиян. Документ подписали генеральный директор АСВ Андрей Мельников и генеральный директор АРФГ Вениамин Каганов на фестивале экономического факультета «Финансовый сентябрь» в Московском государственном университете им. М.В. Ломоносова (МГУ).
В рамках фестиваля глава АСВ Андрей Мельников также выступил перед студентами экономического факультета МГУ с лекцией «Роль системы страхования вкладов в обеспечении стабильности банковской системы».
Важным событием фестиваля стала выставка «20 лет системе страхования вкладов», развернутая АСВ на площадке МГУ с 8 по 27 сентября 2024 года. Экспозиция рассказывает о предпосылках появления системы, этапах ее развития, основных принципах функционирования. На стендах размещена полезная информация для вкладчиков и кредиторов банков.
⚖ Кассация поддержала решение нижестоящей инстанции о признании виновным экс-руководителя Газбанка в хищении на сумму около 900 млн рублей
Шестой кассационный суд общей юрисдикции 18 сентября 2024 года поддержал решение нижестоящей инстанции о признании виновным бывшего первого заместителя председателя правления АО АКБ «Газбанк» Владимира Семина в хищении имущества кредитной организации путем выдачи заведомо невозвратных кредитов юридическим лицам. Он приговорен к 7 годам лишения свободы.
Гражданский иск государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка в размере более 897 млн рублей направлен на новое рассмотрение.
Банк России отозвал лицензию у АО АКБ «Газбанк» в 2018 году в связи с тем, что «на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов».
Шестой кассационный суд общей юрисдикции 18 сентября 2024 года поддержал решение нижестоящей инстанции о признании виновным бывшего первого заместителя председателя правления АО АКБ «Газбанк» Владимира Семина в хищении имущества кредитной организации путем выдачи заведомо невозвратных кредитов юридическим лицам. Он приговорен к 7 годам лишения свободы.
Гражданский иск государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка в размере более 897 млн рублей направлен на новое рассмотрение.
Банк России отозвал лицензию у АО АКБ «Газбанк» в 2018 году в связи с тем, что «на балансе кредитной организации образовался значительный объем проблемных активов».
⚖ Суд по заявлению АСВ ввел в отношении бывшего топ-менеджера банка «Холдинг-Кредит» процедуру банкротства
Арбитражный суд города Москвы 18 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве бывшего председателя совета директоров КБ «Холдинг-Кредит» ООО Владислава Черникова и ввел процедуру реструктуризации его долгов.
Требования банка в размере свыше 7,3 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов В.Черникова.
Ранее Арбитражный суд Московского округа поддержал решения нижестоящих инстанций об установлении по заявлению АСВ размера субсидиарной ответственности В.Черникова и трех бывших членов совета директоров банка Сергея Булгакова, Егора Селюкова и Юлии Горош в общей сумме более 7,3 млрд рублей. Также установлен размер субсидиарной ответственности заместителя председателя правления Татьяны Дрыкиной (229 тыс. рублей), управляющих Санкт-Петербургским филиалом банка Ильи Рябинского (50,3 млн рублей) и Владимира Смоляка (59,3 млн рублей), управляющего директора Сергея Журкина (100,5 млн рублей).
Основаниями для привлечения к ответственности послужили принятие решений о выдаче заведомо невозвратных кредитов, действия по замещению ликвидного актива на права требования по векселям, уже находящимся в собственности кредитной организации, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2012 году в связи с тем, что она не исполняла свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами, а «участники банка не предприняли необходимые меры по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения».
Арбитражный суд города Москвы 18 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве бывшего председателя совета директоров КБ «Холдинг-Кредит» ООО Владислава Черникова и ввел процедуру реструктуризации его долгов.
Требования банка в размере свыше 7,3 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов В.Черникова.
Ранее Арбитражный суд Московского округа поддержал решения нижестоящих инстанций об установлении по заявлению АСВ размера субсидиарной ответственности В.Черникова и трех бывших членов совета директоров банка Сергея Булгакова, Егора Селюкова и Юлии Горош в общей сумме более 7,3 млрд рублей. Также установлен размер субсидиарной ответственности заместителя председателя правления Татьяны Дрыкиной (229 тыс. рублей), управляющих Санкт-Петербургским филиалом банка Ильи Рябинского (50,3 млн рублей) и Владимира Смоляка (59,3 млн рублей), управляющего директора Сергея Журкина (100,5 млн рублей).
Основаниями для привлечения к ответственности послужили принятие решений о выдаче заведомо невозвратных кредитов, действия по замещению ликвидного актива на права требования по векселям, уже находящимся в собственности кредитной организации, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2012 году в связи с тем, что она не исполняла свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами, а «участники банка не предприняли необходимые меры по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения».
📄 АО «НПФ «Ренессанс Накопления» включено в систему гарантирования прав участников НПФ
Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Ренессанс Накопления» (АО «НПФ «Ренессанс Накопления») (г. Москва, номер 41 по реестру фондов-участников) с 19 сентября 2024 года включено в реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав участников НПФ (СГПУ).
АО «НПФ «Ренессанс Накопления» 19 сентября 2024 года получило лицензию Банка России на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2022 года № 555-ФЗ «О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений».
В настоящее время в систему гарантирования прав участников НПФ входит 35 фондов.
Реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав участников НПФ размещен на сайте государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в разделе «НПФ/Участники СГПУ».
Акционерное общество «Негосударственный Пенсионный Фонд «Ренессанс Накопления» (АО «НПФ «Ренессанс Накопления») (г. Москва, номер 41 по реестру фондов-участников) с 19 сентября 2024 года включено в реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав участников НПФ (СГПУ).
АО «НПФ «Ренессанс Накопления» 19 сентября 2024 года получило лицензию Банка России на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию в соответствии с Федеральным законом от 28 декабря 2022 года № 555-ФЗ «О гарантировании прав участников негосударственных пенсионных фондов в рамках деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению и формированию долгосрочных сбережений».
В настоящее время в систему гарантирования прав участников НПФ входит 35 фондов.
Реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав участников НПФ размещен на сайте государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в разделе «НПФ/Участники СГПУ».
⚖ Суд признал бывшего топ-менеджера «Регионального банка развития» и его соучастника виновными в хищении 1,2 млрд рублей
Басманный районный суд города Москвы 23 сентября 2024 года признал бывшего первого заместителя председателя правления ПАО АКБ «РБР» Вячеслава Потапова и его соучастника Николая Рублева виновными в хищении средств банка на сумму 1,2 млрд рублей. В.Потапов приговорен к 7,5 годам лишения свободы и штрафу 500 тыс. рублей, Н.Рублев – к 6,5 годам.
Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере 729 млн рублей удовлетворен в полном объеме. На все арестованное имущество ответчиков обращено взыскание в целях исполнения приговора в части гражданского иска.
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации в 2015 году в связи с «установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».
Басманный районный суд города Москвы 23 сентября 2024 года признал бывшего первого заместителя председателя правления ПАО АКБ «РБР» Вячеслава Потапова и его соучастника Николая Рублева виновными в хищении средств банка на сумму 1,2 млрд рублей. В.Потапов приговорен к 7,5 годам лишения свободы и штрафу 500 тыс. рублей, Н.Рублев – к 6,5 годам.
Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» в интересах банка гражданский иск в размере 729 млн рублей удовлетворен в полном объеме. На все арестованное имущество ответчиков обращено взыскание в целях исполнения приговора в части гражданского иска.
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у кредитной организации в 2015 году в связи с «установлением фактов существенной недостоверности отчетных данных, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам».
📄 Страховое возмещение по вкладам будет выплачиваться без учета задолженности вкладчика по кредитам
При расчете размера страхового возмещения по вкладам не будет учитываться задолженность вкладчика перед банком. Соответствующие законодательные изменения вступили в силу 21 сентября 2024 года.
Ранее, если у вкладчика в банке был открыт вклад (счет) и получен кредит, то при расчете страхового возмещения из суммы вклада вычитался остаток по кредиту. Полную страховую выплату можно было получить только после погашения кредита.
Нововведение будет распространено на страховые случаи, которые произойдут после 21 сентября 2024 года. Новые правила будут действовать для расчета страхового возмещения по вкладам физлиц и индивидуальных предпринимателей. Для остальных категорий вкладчиков останется прежняя схема расчета возмещения по вкладам.
При расчете размера страхового возмещения по вкладам не будет учитываться задолженность вкладчика перед банком. Соответствующие законодательные изменения вступили в силу 21 сентября 2024 года.
Ранее, если у вкладчика в банке был открыт вклад (счет) и получен кредит, то при расчете страхового возмещения из суммы вклада вычитался остаток по кредиту. Полную страховую выплату можно было получить только после погашения кредита.
Нововведение будет распространено на страховые случаи, которые произойдут после 21 сентября 2024 года. Новые правила будут действовать для расчета страхового возмещения по вкладам физлиц и индивидуальных предпринимателей. Для остальных категорий вкладчиков останется прежняя схема расчета возмещения по вкладам.
⚖ Суд признал банкротом экс-руководителя страховой компании «НАСКО»
Арбитражный суд Республики Татарстан 24 сентября 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) признал банкротом бывшего гендиректора АО «НАСКО» Эдуарда Кабакова и ввел процедуру реализации его имущества.
Начальную процедуру банкротства – реструктуризацию долгов – суд ввел в июне 2024 года. Требования компании в размере более 880 млн рублей были включены в реестр требований кредиторов Э.Кабакова.
Ранее суд по заявлению АСВ принял решение о взыскании убытков в размере 1,6 млрд рублей с лиц, контролировавших страховую компанию. Среди ответчиков: Эдуард Кабаков, экс-бенефициар Александр Кондратенков и директор московского филиала АО «НАСКО» Александр Муратов. Основанием для привлечения к ответственности указанных лиц послужил незаконный вывод активов из страховой компании.
Банк России отозвал у АО «НАСКО» лицензии на осуществление страхования в 2019 году в связи с «систематическим нарушением прав и законных интересов потребителей страховых услуг».
Арбитражный суд Республики Татарстан 24 сентября 2024 года по заявлению государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) признал банкротом бывшего гендиректора АО «НАСКО» Эдуарда Кабакова и ввел процедуру реализации его имущества.
Начальную процедуру банкротства – реструктуризацию долгов – суд ввел в июне 2024 года. Требования компании в размере более 880 млн рублей были включены в реестр требований кредиторов Э.Кабакова.
Ранее суд по заявлению АСВ принял решение о взыскании убытков в размере 1,6 млрд рублей с лиц, контролировавших страховую компанию. Среди ответчиков: Эдуард Кабаков, экс-бенефициар Александр Кондратенков и директор московского филиала АО «НАСКО» Александр Муратов. Основанием для привлечения к ответственности указанных лиц послужил незаконный вывод активов из страховой компании.
Банк России отозвал у АО «НАСКО» лицензии на осуществление страхования в 2019 году в связи с «систематическим нарушением прав и законных интересов потребителей страховых услуг».
⚖ Суд признал бывших топ-менеджеров и сотрудника «Джаст Банка» виновными в хищении 1,8 млрд рублей
Замоскворецкий районный суд города Москвы 24 сентября 2024 года признал бывшего председателя правления ООО «Джаст Банк» Владимиру Михайловскую, ее заместителя Екатерину Левочкину и сотрудника данной кредитной организации Игоря Бекметова виновными в хищении средств банка на сумму 1,8 млрд рублей.
В.Михайловская приговорена к 3 годам лишения свободы, Е.Левочкина – к 2 годам, И.Бекметов – к 4 годам условно.
Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) в интересах банка гражданский иск удовлетворен в размере 1,8 млрд рублей.
Ранее суд по заявлению АСВ признал В.Михайловскую банкротом и ввел процедуру реализации ее имущества.
Банк России отозвал лицензию у кредитной организации в 2015 году в связи с тем, что она «проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы».
Замоскворецкий районный суд города Москвы 24 сентября 2024 года признал бывшего председателя правления ООО «Джаст Банк» Владимиру Михайловскую, ее заместителя Екатерину Левочкину и сотрудника данной кредитной организации Игоря Бекметова виновными в хищении средств банка на сумму 1,8 млрд рублей.
В.Михайловская приговорена к 3 годам лишения свободы, Е.Левочкина – к 2 годам, И.Бекметов – к 4 годам условно.
Заявленный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) в интересах банка гражданский иск удовлетворен в размере 1,8 млрд рублей.
Ранее суд по заявлению АСВ признал В.Михайловскую банкротом и ввел процедуру реализации ее имущества.
Банк России отозвал лицензию у кредитной организации в 2015 году в связи с тем, что она «проводила высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы».
📑 Совет директоров АСВ внес изменения в Стратегию развития Агентства
Под руководством Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной 24 сентября 2024 года состоялось очередное заседание Совета директоров государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).
Совет внес изменения в Стратегию развития АСВ на период до 2025 года, дополнив ее новыми задачами:
▪ стимулировать привлечение долгосрочных сбережений в банковскую систему;
▪ организовать дистанционные выплаты гарантийного возмещения участникам негосударственных пенсионных фондов через сайт АСВ и портал «Госуслуги» по аналогии с онлайн-выплатой возмещения по вкладам, которая стала доступна с марта 2024 года;
▪ сократить срок проведения проверок обстоятельств банкротства ликвидируемых финансовых организаций (ЛФО) с 6 до 4 месяцев с даты признания ЛФО банкротом.
Совет директоров одобрил политику управления рисками Агентства, принял к сведению результаты мониторинга рынка банковских вкладов* и итоги инвестирования временно свободных средств АСВ в первом полугодии 2024 года.
Члены Совета директоров утвердили Порядок информирования Службы внутреннего аудита о вероятных или реализовавшихся существенных риск-событиях и приняли решение закрыть представительства Агентства в Сибирском, Уральском и Южном федеральных округах.
*Справочно:
Темпы роста общего объема подлежащих страхованию вкладов в первом полугодии 2024 года превысили 13% (за 2023 год рост на 21%). Это максимум с 2010 года. Абсолютный прирост вкладов в первом полугодии 2024 года составил около 7 трлн рублей (за 2023 год – свыше 10 трлн рублей).
По данным Росстата, в первом полугодии 2024 года 13,5% денежных доходов населения было направлено во вклады. За 2023 год указанная цифра составила 10,6% (в первом полугодии 2023 года – 6,6%). В 2022 году – 5,1%, в 2021 году – 5,9%. Таким образом, в настоящее время доля денежных доходов, направляемых во вклады, выросла примерно в 2 раза по сравнению с уровнем прошлых лет.
За последний год, с 1 июля 2023 года по 1 июля 2024 года, в структуре вкладов физических лиц наибольший рост показали вклады от 3 млн до 10 млн рублей (на 41,1% по сумме и на 45,5% по количеству вкладчиков).
Объем вкладов в диапазонах от 1,4 млн до 3 млн рублей и свыше 10 млн рублей увеличился на 32,8 и 29,4% по сумме и на 36,3 и 46,5% по количеству вкладчиков соответственно.
В результате за год вклады от 3 млн до 10 млн рублей увеличили свою долю с 13,5 до 15,1% (на 1,6 пп.). Доля вкладов в диапазонах от 1,4 млн до 3 млн рублей и свыше 10 млн рублей выросла с 15,9 до 16,7% (на 0,8 пп.) и с 29,7 до 30,4% (на 0,7 пп.) соответственно. Доля вкладов менее 1 млн рублей снизилась с 30,3 до 27,7% (на 2,6 пп.), а вкладов от 1 млн до 1,4 млн рублей – с 10,6 до 10,1% (на 0,5 пп.).
Под руководством Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной 24 сентября 2024 года состоялось очередное заседание Совета директоров государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ).
Совет внес изменения в Стратегию развития АСВ на период до 2025 года, дополнив ее новыми задачами:
▪ стимулировать привлечение долгосрочных сбережений в банковскую систему;
▪ организовать дистанционные выплаты гарантийного возмещения участникам негосударственных пенсионных фондов через сайт АСВ и портал «Госуслуги» по аналогии с онлайн-выплатой возмещения по вкладам, которая стала доступна с марта 2024 года;
▪ сократить срок проведения проверок обстоятельств банкротства ликвидируемых финансовых организаций (ЛФО) с 6 до 4 месяцев с даты признания ЛФО банкротом.
Совет директоров одобрил политику управления рисками Агентства, принял к сведению результаты мониторинга рынка банковских вкладов* и итоги инвестирования временно свободных средств АСВ в первом полугодии 2024 года.
Члены Совета директоров утвердили Порядок информирования Службы внутреннего аудита о вероятных или реализовавшихся существенных риск-событиях и приняли решение закрыть представительства Агентства в Сибирском, Уральском и Южном федеральных округах.
*Справочно:
Темпы роста общего объема подлежащих страхованию вкладов в первом полугодии 2024 года превысили 13% (за 2023 год рост на 21%). Это максимум с 2010 года. Абсолютный прирост вкладов в первом полугодии 2024 года составил около 7 трлн рублей (за 2023 год – свыше 10 трлн рублей).
По данным Росстата, в первом полугодии 2024 года 13,5% денежных доходов населения было направлено во вклады. За 2023 год указанная цифра составила 10,6% (в первом полугодии 2023 года – 6,6%). В 2022 году – 5,1%, в 2021 году – 5,9%. Таким образом, в настоящее время доля денежных доходов, направляемых во вклады, выросла примерно в 2 раза по сравнению с уровнем прошлых лет.
За последний год, с 1 июля 2023 года по 1 июля 2024 года, в структуре вкладов физических лиц наибольший рост показали вклады от 3 млн до 10 млн рублей (на 41,1% по сумме и на 45,5% по количеству вкладчиков).
Объем вкладов в диапазонах от 1,4 млн до 3 млн рублей и свыше 10 млн рублей увеличился на 32,8 и 29,4% по сумме и на 36,3 и 46,5% по количеству вкладчиков соответственно.
В результате за год вклады от 3 млн до 10 млн рублей увеличили свою долю с 13,5 до 15,1% (на 1,6 пп.). Доля вкладов в диапазонах от 1,4 млн до 3 млн рублей и свыше 10 млн рублей выросла с 15,9 до 16,7% (на 0,8 пп.) и с 29,7 до 30,4% (на 0,7 пп.) соответственно. Доля вкладов менее 1 млн рублей снизилась с 30,3 до 27,7% (на 2,6 пп.), а вкладов от 1 млн до 1,4 млн рублей – с 10,6 до 10,1% (на 0,5 пп.).
💬 Вернуть незастрахованные средства из банка с отозванной лицензией можно в процессе его ликвидации
В случае отзыва лицензии у банка его клиенты получат страховое возмещение по вкладам в размере до 1,4 млн рублей. Средства, превысившие страховку, можно вернуть в процессе конкурсного производства (банкротства) либо принудительной ликвидации банка. «Для этого вкладчику необходимо предъявить требование кредитора, что можно сделать в любой момент до завершения ликвидационной процедуры», – рассказала порталу «Мои финансы» Юлия Алексеева, директор департамента урегулирования требований кредиторов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».
Она также напомнила о сроках рассмотрения требования кредитора и порядке проведения расчетов.
▶️ Читать статью
В случае отзыва лицензии у банка его клиенты получат страховое возмещение по вкладам в размере до 1,4 млн рублей. Средства, превысившие страховку, можно вернуть в процессе конкурсного производства (банкротства) либо принудительной ликвидации банка. «Для этого вкладчику необходимо предъявить требование кредитора, что можно сделать в любой момент до завершения ликвидационной процедуры», – рассказала порталу «Мои финансы» Юлия Алексеева, директор департамента урегулирования требований кредиторов государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».
Она также напомнила о сроках рассмотрения требования кредитора и порядке проведения расчетов.
▶️ Читать статью
🌐 Члены Экспертной группы по вопросам гармонизации систем страхования вкладов государств – членов ЕАЭС обсудили сроки начала выплат страхового возмещения
Сокращение сроков начала выплат страхового возмещения вкладчикам банков с отозванной лицензией обсудили участники заседания Экспертной группы по вопросам гармонизации систем страхования вкладов на пространстве Евразийского экономического союза (ЕАЭС). Мероприятие состоялось 25 сентября 2024 года.
Согласно экспертному заключению группы, в целях гармонизации законодательства государств – членов ЕАЭС целесообразно стремиться к сроку начала выплат, не превышающему 7 рабочих дней с даты наступления страхового случая. В Российской Федерации по закону он составляет 14 рабочих дней, при этом в первом полугодии 2024 года все выплаты начинались не позднее 5 рабочих дней.
Участники встречи также обсудили параметры отбора банков-агентов для выплаты страховки и механизмы продления страховой защиты в случае слияния или присоединения кредитных организаций.
Справочно:
Экспертная группа была создана в 2019 году по решению Консультативного комитета по финансовым рынкам Евразийской экономической комиссии. Основные цели работы группы – анализ национального законодательства стран ЕАЭС, лучшей международной практики в сфере страхования вкладов, подготовка предложений по гармонизации законодательства государств Союза и т.д.
Сокращение сроков начала выплат страхового возмещения вкладчикам банков с отозванной лицензией обсудили участники заседания Экспертной группы по вопросам гармонизации систем страхования вкладов на пространстве Евразийского экономического союза (ЕАЭС). Мероприятие состоялось 25 сентября 2024 года.
Согласно экспертному заключению группы, в целях гармонизации законодательства государств – членов ЕАЭС целесообразно стремиться к сроку начала выплат, не превышающему 7 рабочих дней с даты наступления страхового случая. В Российской Федерации по закону он составляет 14 рабочих дней, при этом в первом полугодии 2024 года все выплаты начинались не позднее 5 рабочих дней.
Участники встречи также обсудили параметры отбора банков-агентов для выплаты страховки и механизмы продления страховой защиты в случае слияния или присоединения кредитных организаций.
Справочно:
Экспертная группа была создана в 2019 году по решению Консультативного комитета по финансовым рынкам Евразийской экономической комиссии. Основные цели работы группы – анализ национального законодательства стран ЕАЭС, лучшей международной практики в сфере страхования вкладов, подготовка предложений по гармонизации законодательства государств Союза и т.д.
🌐 АСВ и Государственное финансовое учреждение «Страхование вкладов Вьетнама» заключили Меморандум о взаимопонимании
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Государственное финансовое учреждение «Страхование вкладов Вьетнама» (DIV) подписали Меморандум о взаимопонимании.
Документ предполагает двусторонний обмен опытом в сферах страхования вкладов, конкурсного производства и ликвидации финансовых организаций, а также в вопросах развития информационных технологий для управления базами данных в указанных областях.
В 2019 году между организациями уже был подписан Меморандум о взаимопонимании. В июне 2024 года срок его действия истек. Цель нового документа – поддержать высокий уровень сотрудничества и подтвердить намерения сторон развивать партнерские отношения.
«Взаимодействие России и Вьетнама в сфере защиты интересов вкладчиков и кредиторов финансовых организаций – это пример длительного и взаимовыгодного сотрудничества, направленного на поддержание финансовой стабильности в наших странах», – подчеркнул генеральный директор АСВ Андрей Мельников.
«Российские коллеги являются давними и надежными партнерами DIV. Заключив Меморандум, мы сделали еще один шаг к укреплению наших связей в развитии национальных систем страхования вкладов на основе международных стандартов», – отметил председатель Совета директоров DIV Фам Бао Лам.
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) и Государственное финансовое учреждение «Страхование вкладов Вьетнама» (DIV) подписали Меморандум о взаимопонимании.
Документ предполагает двусторонний обмен опытом в сферах страхования вкладов, конкурсного производства и ликвидации финансовых организаций, а также в вопросах развития информационных технологий для управления базами данных в указанных областях.
В 2019 году между организациями уже был подписан Меморандум о взаимопонимании. В июне 2024 года срок его действия истек. Цель нового документа – поддержать высокий уровень сотрудничества и подтвердить намерения сторон развивать партнерские отношения.
«Взаимодействие России и Вьетнама в сфере защиты интересов вкладчиков и кредиторов финансовых организаций – это пример длительного и взаимовыгодного сотрудничества, направленного на поддержание финансовой стабильности в наших странах», – подчеркнул генеральный директор АСВ Андрей Мельников.
«Российские коллеги являются давними и надежными партнерами DIV. Заключив Меморандум, мы сделали еще один шаг к укреплению наших связей в развитии национальных систем страхования вкладов на основе международных стандартов», – отметил председатель Совета директоров DIV Фам Бао Лам.
⚖ Суд по заявлению АСВ ввел в отношении бывшего топ-менеджера банка «Еврокредит» процедуру банкротства
Арбитражный суд города Москвы 25 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве бывшего председателя правления Банка «Еврокредит» (ООО) Дмитрия Печалова и ввел процедуру реструктуризации его задолженности.
Требования банка в размере свыше 1,6 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов Д.Печалова.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2015 году в связи с тем, что банк «размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери».
Арбитражный суд города Москвы 25 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве бывшего председателя правления Банка «Еврокредит» (ООО) Дмитрия Печалова и ввел процедуру реструктуризации его задолженности.
Требования банка в размере свыше 1,6 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов Д.Печалова.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2015 году в связи с тем, что банк «размещал денежные средства в низкокачественные активы и не создавал адекватных принятым рискам резервов на возможные потери».
📄 Кредитная организация АО «АКТИВ БАНК» исключена из реестра банков – участников системы страхования вкладов
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АКТИВ БАНК» (АО «АКТИВ БАНК») (г. Саранск, номер 72 по реестру банков, номер 2529 по КГРКО) исключено из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации.
В настоящее время в состав участников ССВ входят 592 кредитные организации, из них:
▪️ 294 – действующие банки, имеющие лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 3 – действующие кредитные организации, утратившие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 295 – кредитные организации, в которых проводятся ликвидационные процедуры.
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО «АКТИВ БАНК» (АО «АКТИВ БАНК») (г. Саранск, номер 72 по реестру банков, номер 2529 по КГРКО) исключено из реестра банков – участников системы страхования вкладов (ССВ) в связи с внесением в Единый государственный реестр юридических лиц записи о его ликвидации.
В настоящее время в состав участников ССВ входят 592 кредитные организации, из них:
▪️ 294 – действующие банки, имеющие лицензию на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, а также на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 3 – действующие кредитные организации, утратившие право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц;
▪️ 295 – кредитные организации, в которых проводятся ликвидационные процедуры.
🛜 АСВ обновило официальный веб-сайт
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 26 сентября 2024 года запустила новую версию официального сайта. При его разработке учитывались современные тенденции веб-дизайна. Обновленный интерфейс разработан с учетом потребностей различных категорий потребителей услуг АСВ. Он стал интуитивно более понятным, что упрощает процесс поиска необходимой информации.
На главной странице сайта сразу можно выбрать интересующий раздел данных: для физлиц, индивидуальных предпринимателей или юрлиц.
Там же расположены ссылки на самые популярные услуги Агентства: подача заявления на страховое возмещение, покупка активов, оплата кредита, получение справок и выписок и др.
Адаптивный дизайн ресурса обеспечивает его корректное отображение как на компьютере, так и на мобильном устройстве, а также соответствует актуальным стандартам предоставления информации людям с нарушением зрения.
Государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) 26 сентября 2024 года запустила новую версию официального сайта. При его разработке учитывались современные тенденции веб-дизайна. Обновленный интерфейс разработан с учетом потребностей различных категорий потребителей услуг АСВ. Он стал интуитивно более понятным, что упрощает процесс поиска необходимой информации.
На главной странице сайта сразу можно выбрать интересующий раздел данных: для физлиц, индивидуальных предпринимателей или юрлиц.
Там же расположены ссылки на самые популярные услуги Агентства: подача заявления на страховое возмещение, покупка активов, оплата кредита, получение справок и выписок и др.
Адаптивный дизайн ресурса обеспечивает его корректное отображение как на компьютере, так и на мобильном устройстве, а также соответствует актуальным стандартам предоставления информации людям с нарушением зрения.
⚖ Суд по заявлению АСВ ввел в отношении бывшего топ-менеджера банка «Холдинг-Кредит» процедуру банкротства
Арбитражный суд города Москвы 26 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве экс-председателя правления КБ «Холдинг-Кредит» ООО Юлии Горош и ввел процедуру реструктуризации ее долгов.
Требования банка в размере свыше 7,3 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов Ю.Горош.
Ранее суд по заявлению АСВ установил размер субсидиарной ответственности Ю.Горош, экс-председателя совета директоров банка Владислава Черникова, двух бывших членов совета директоров Сергея Булгакова и Егора Селюкова, заместителя председателя правления Татьяны Дрыкиной, управляющих Санкт-Петербургским филиалом банка Ильи Рябинского и Владимира Смоляка, управляющего директора Сергея Журкина в общей сумме почти 7,5 млрд рублей.
Основаниями для привлечения к ответственности послужили принятие решений о выдаче заведомо невозвратных кредитов, действия по замещению ликвидного актива на права требования по векселям, которые уже находятся в собственности кредитной организации, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2012 году в связи с тем, что она не исполняла свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами, а «участники банка не предприняли необходимые меры по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения».
Арбитражный суд города Москвы 26 сентября 2024 года признал обоснованным заявление государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) о банкротстве экс-председателя правления КБ «Холдинг-Кредит» ООО Юлии Горош и ввел процедуру реструктуризации ее долгов.
Требования банка в размере свыше 7,3 млрд рублей включены в реестр требований кредиторов Ю.Горош.
Ранее суд по заявлению АСВ установил размер субсидиарной ответственности Ю.Горош, экс-председателя совета директоров банка Владислава Черникова, двух бывших членов совета директоров Сергея Булгакова и Егора Селюкова, заместителя председателя правления Татьяны Дрыкиной, управляющих Санкт-Петербургским филиалом банка Ильи Рябинского и Владимира Смоляка, управляющего директора Сергея Журкина в общей сумме почти 7,5 млрд рублей.
Основаниями для привлечения к ответственности послужили принятие решений о выдаче заведомо невозвратных кредитов, действия по замещению ликвидного актива на права требования по векселям, которые уже находятся в собственности кредитной организации, а также непринятие руководством мер по предупреждению банкротства банка.
Банк России отозвал у кредитной организации лицензию на осуществление банковских операций в 2012 году в связи с тем, что она не исполняла свои обязательства перед вкладчиками и другими кредиторами, а «участники банка не предприняли необходимые меры по устранению допущенных нарушений и восстановлению его финансового положения».