Привет Катя! Я ИП,но хочу стать самозанятой, в банке мне сказали что самозанятые могут быть только физлица и надо закрывать ИП. А ещё налоговая сказала что самозанятым обязательно надо вставать на учёт в ПФР. Правда ли это?

Ох! Нет, ИП имеют право быть самозанятыми, так прописано в законе. Но после того как ты станешь самозанятой банк не сможет на тебя влиять - запрашивать разные документы и спрашивать откуда у тебя деньги и куда ты их потратила, поэтому им такие клиенты не интересны и они их дезинформируют. В налоговой тоже неверно сказали. На учёт в ПФР надо вставать тем самозанятым, которые решили за себя платить добровольные страховые взносы, чтобы стаж шёл, ведь самозанятые не обязаны платить взносы и поэтому не имеют трудового стажа для пенсии.
#самозанятые

Здравствуйте! Подскажите пожалуйста, я открыл ИП в сентябре. Я отработаю в году всего три месяца, а страховые взносы мне платить за весь год!?

Добрый день! Нет! Вы платите только за период открытия ИП и до конца года. Помочь рассчитать взносы вам может сервис налоговой https://www.nalog.ru/rn77/service/ops/ выбираете год, дату регистрации ИП как забрали документы из налоговой или из выписки ЕГРЮЛ и до конца года, калькулятор рассчитает вам суммы страховых взносов за себя к уплате!
#сервисы

❓ Можно ли для одного бизнеса использовать две системы налогообложения? У меня завод ёлочных игрушек. Я продаю их оптовикам, работаю на УСН 15%. Хочу открыть розничный магазин при заводе. Могу ли я взять для него патент? Если да, как отчитываться в налоговую?

❗️Да, так можно.
Чтобы правильно заплатить налоги, нужно без ошибок распределить доход и расходы для каждого режима. Для этого нужно завести две книги учета доходов и расходов: одну для УСН, вторую — для патента.

Книга учета доходов и расходов (КУДиР) — это документ для налогового учета. Её обязаны вести все ИП на любой системе налогообложения и организации на упрощенке. В этой книге указаны все доходы и расходы бизнеса — это своего рода дневник финансов. Если вы пользуетесь каким-нибудь сервисом онлайн-бухгалтерии, в нем, скорее всего, можно сформировать КУДиР за любой период.

КУДиР должны вести бизнесмены на:
УСН — ст. 346.24 НК РФ
Патенте — п. 1 ст. 346.53 НК РФ
ОСНО — п. 4 раздела 2 приказа Минфина
Пять главных вопросов про патентФорма КУДиР — нужна каждому ИП

Раньше книгу учета доходов и расходов в конце года заверяли в налоговой инспекции — сейчас не нужно. Но если у налоговиков возникают вопросы к декларации по УСН, они запрашивают пояснения с приложением КУДиР.

Предпринимателей, которые год не вели книгу доходов и расходов, оштрафуют на 10 000 ₽, несколько лет — на 30 000 ₽. Если предприниматель не вел КУДиР и заплатил меньше налогов, чем положено, ему придется заплатить 20% от неоплаченной суммы налога, но не менее 40 000 ₽.

Две книги учета помогут вам разобраться, что относится к доходам и расходам по УСН, а что — по патенту. Без раздельного учета легко случайно нарушить условия применения УСН или патента и лишиться права их использовать.

Я знаю предпринимателей, которые открыли два расчетных счета — для каждой налоговой системы свой. Один счет для производства, другой с эквайрингом для розницы. Это упрощает учет. Иначе можно запутаться, что пришло через точку, что — для производства, и заплатить налог с дохода дважды.
#патент

❓ Говорят, что если сейчас зарегистрировать впервые ИП, то положены каникулы от налогов на два года. Правда ли это?
❗️Правда, только положены налоговые каникулы не всем.
Существует серьезное ограничение по видам деятельности.
Нулевой ставкой смогут воспользоваться только те предприниматели, которые ориентированы на выполнение какого-либо из направлений работы:
- образовательные услуги;
- по социальному обеспечению населения;
- производственная сфера;
- научно исследовательская сфера;
- бытовое обслуживание граждан.
Точно ответить не могу, потому что каждый регион выбирает свои сферы для налоговых каникул, в Москве это Закон от 18.03.2015 № 10 (ищите последние изменения). Имейте ввиду, налоговые каникулы не освобождают от уплаты страховых взносов за себя.
#льготы

⏰ Сегодня последний день сдачи отчёта СЗВ-М за сентябрь 2019. Его надо сдать:
— на всех сотрудников, которые работали по трудовому договору, даже если они в декрете или не получали заработную плату
— на подрядчиков, которым платили по договору ГПХ и начисляли страховые взносы.
Куда сдавать/платить: 
В ПФР по месту регистрации
Штраф 500 ₽ за каждого работника, если предприниматель (ст. 17 закона № 27-ФЗ):
— не подал отчёт;
— опоздал с отчётом;
— не подал информации о застрахованном лице;
— подал неполную или недостоверную информацию о застрахованном лице
Документ: 
Бланк — на сайте ПФР 
Пример заполнения 
Отчёт можно сформировать в программе Документы ПУ-6 от ПФР
Можно сдать электронно, лично или отправить письмом с описью, ценностью и извещением о получении по Почте России
#календарь

❓Я ИП и меня дико бесит платить страховые взносы. Как справляться с нежеланием платить налоги?🤔

❗️Верю! Меня как и всех остальных раздражают страховые взносы, но увы, у нас такие правила ведения бизнеса. Для себя я решила так - я делю сумму страховых взносов на весь год, а не плачу разом в конце или поквартально. Сами посмотрите:
В ПФР в 2019 году предприниматели если они работают с начала года должны заплатить 29354₽, а на медицинское страхование 6884₽ давайте посчитаем.

29354₽/4= 7338.50₽ и 6884₽/4= 1721₽ ммм... Легче, но все ещё жалко.

29354₽/12= 2446.16 и 6884₽/12=573.66₽ - вот так мне нравится больше. Мне не жалко отдать 3000₽ раз в месяц.

Мне помогает такой способ, возможно вам тоже подойдёт!
А ещё не забывайте что страховые взносы уменьшают налог если вы на УСН 6%(доходы). Поэтому сначала платим взносы, а потом уже налог по УСН.
#страховыевзносы

❓ Могу ли я отказаться от патента? Предположим, я получил патент на 12 месяцев, но через 3 месяца понял, что мне не выгодно быть на патенте.

❗️Нет, нельзя.

Если уже начали пользоваться патентом, отказаться от него нельзя. Досрочно отказаться от патента только если лишился права использовать патент или закрыл бизнес.

Потерять право работать на патент, если:
- за год получил больше 60 млн рублей дохода;
- нанял больше 15 сотрудников.

Если налогоплательщик слетел с патента, он должен пересчитать налог за весь срок действия патента. Если он совмещает патент с УСН или ЕНВД, то пересчитывает налог по условиям второго спецрежима. Если работает только на патенте, придется пересчитать налог по ОСНО (ст. 346.45 НК РФ). Бизнесмену выгоднее совмещать патент с другим спецрежимом.

❓А если я подал документы на патент, но на следующий день передумал, я могу отказаться и перейти на УСН?

❗️Тогда можно.

Вы можете отозвать свое решение, пока налоговая не поставила на учет. После того, как подали документы на патент, у налоговиков есть 5 дней, чтобы ответить (п. 3 ст. 346.45 НК РФ). В течение этого времени можно отозвать заявление.

Чтобы отказаться от патента, нужно написать заявление в свободной форме на имя руководителя той, налоговой инспекции, куда подавали документы на патент.
Если до перехода на патент подавали заявление для перехода на УСН или работали на ней, после отказа от патента вас переведут на упрощенку. Если вы работали на ОСНО или после регистрации сразу подали заявление на патент, после отказа от него попадете на общую систему налогообложения.
#патент

❓Могу ли я - ООО рассчитаться с самозанятым наличными?
❗️Можно, но сумма не должна превышать 100 тыс. руб. в рамках одного договора, таковы рекомендации Банка России (п. 6 Указания Банка России от 07.10.2013 N 3073-У "Об осуществлении наличных расчетов")
Лучше перечислять денежные средства со счета - там лимита нет)
#самозанятые

❓А как платят страховые взносы свыше 300тыс ИП на патенте?
❗️ Хороший вопрос на самом деле! Многие считают что страховые взносы платятся исходя из реальных доходов, а на самом деле это не так.
Страховые взносы с дохода, превышающего 300 тысяч рублей платят исходя из потенциального дохода, который прописан в законодательстве региона о патентной системе налогообложения - у каждого вида деятельности он разный. Если не разберётесь напишите мне, я помогу найти нужный закон.

❓ Я знаю что ИП без работников на доходе могут уменьшить налог на УСН на сумму уплаченных фиксированных страховых взносов. А что с теми взносами которые платятся с дохода выше 300к?
❗️ Тоже можно вычесть из УСН, но только при условии что вы их оплатите в этом году. Так же нужно уменьшать и фиксированные взносы. Объясню! Например, чтобы вычесть взносы из авансового платежа по УСН за 3 квартал надо оплатить их до 30 сентября, если позже - то уже попадет в уменьшение налога за 4 квартал.
#страховыевзносы

❓ Надо ли предпринимателю, на УСН, заверять книгу доходов и расходов в налоговой?
❗️ Такой обязанности уже давно нет, но налоговые инспекторы могут потребовать КУДиР при проверке правомерности применения нулевой ставки для предпринимателей на налоговых каникулах, но даже в таком случае я бы дала выписку из книги учёта доходов и расходов, а не всю книгу)
#проверки

❓Как выбрать бухгалтера на удалёнку? На что обратить внимание?
❗️О! Мы недавно на Жизе писали отличную статью на эту тему - читайте! https://zhiza.evotor.ru/kak-vybrat-buxgaltera-dlya-udalyonnoj-raboty/?utm_source=tg&utm_medium=smm&utm_campaign=kak-vybrat-buxgaltera-dlya-udalyonnoj-raboty

#статьи

❓ Я пенсионер, хочу стать самозанятым, но боюсь что тогда снимут часть пенсионных выплат, как работающему пенсионеру?
❗️ Добрый вечер! Недавно вышло письмо от пенсионного фонда в котором указано что доходы от НПД не являются доходом в понимании ПФР. Так что выплаты не снимут! (письмо Б-2520/Б-2558/11302 от 15.10.19)
#самозанятые

❓ Может ли иностранный гражданин зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя на территории РФ?
❗️Может только тот иностранный гражданин, у которого есть разрешение на временное проживание или вид на жительство. В случае если ВНЖ или РВП закончится или будет аннулирован, налоговая инициирует принудительную ликвидацию такого ИП.

❓ я ИП у меня небольшой интернет магазин. Я не хочу устанавливать онлайн кассу - есть ли у меня варианты работать без кассы?
❗️ Сейчас есть несколько сервисов, предоставляющих оплату на сайте без использования онлайн-кассы - это например, Робокасса, Единая касса. Главное узнайте работает ли сервис в соответствии с требованиями 54-ФЗ. Если платежи планируете принимать только картой, то такой вариант подойдёт. Если всё таки в вашем интернет-магазине планируется наличная выручка, то тут без онлайн кассы не обойтись. Советую взять какой нибудь фискальный регистратор и связать его с товароучеткой. Этого будет достаточно.
#онлайнкасса

❓Я хочу узнать сколько будет стоить патент на общепит или другие виды деятельности в каком законе это посмотреть?
❗️ Лучше пользуйтесь специальным сервисом налоговой https://patent.nalog.ru/ там и узнаете стоимость патента. Если хотите узнать потенциальный доход, с которого считается патент, то советую посмотреть свой региональный закон О патентной системе налогообложения. В Москве это 53 от 31.10.2012 ищите с последними изменениями.
#сервисы

❓Можно ли купить два патента на разные виды деятельности? Например, сдавать в аренду помещения и заниматься розничной торговлей?

❗️Да, можно.

Если использовать два патента одновременно, ограничения по ним нужно суммировать, как будто у вас один патент. Ограничения для патента (п. 6 ст. 346.45 НК РФ):
- не больше 15 сотрудников
- общий доход не больше 60 млн рублей за календарный год.

Пример расчета ограничений для двух патентов

У вас есть квартира площадью 45 м² в районе Измайлово, которую вы хотите сдавать посуточно. Вы нанимаете одного работника — уборщицу. Патент на год обойдется вам в 60 000 ₽.
И вот вы решили открыть магазинчик новогодней атрибутики площадью 30 м² в Басманном районе. Вы нанимаете четырех сотрудников. Патент за четыре месяца обойдется вам в 108 000 ₽.
За квартиру вы получили 1 млн рублей дохода за год, а магазин новогодней атрибутики принес вам 5 млн рублей за четыре месяца. Всего за год вы заработали 6 млн рублей и влезли в лимит дохода. Всего у вас работали 5 человек — в лимит уложились.
#патент

❓ Мне сказали что у каждого предпринимателя есть личный кабинет на сайте налоговой, как туда зайти?
❗️ Личный кабинет есть далеко не у каждого предпринимателя, а только у тех кто получил доступ к нему в налоговой.

Получить доступ просто - надо обратиться в любую налоговую инспекцию (не обязательно в свою) с паспортом и попросить доступ в личный кабинет физического лица. Логин - это ваш ИНН, пароль разовый выдадут в инспекции. Далее по инструкции заходите в личный кабинет физического лица и через него в личный кабинет предпринимателя.

Функционал у него довольно неплохой, но он иногда глючит.

А организации могут зайти в личный кабинет юридического лица по ЭЦП, получать доступ к личному кабинету не нужно.
#сервисы

❓ Я работаю без НДС, но покупатель указал в платёжке НДС 20%. Теперь придётся платить НДС?

❗️ Нет, не нужно.
Но не в коем случае не идите на поводу у такого контрагента и не выдавайте счёт-фактуру - тогда придется платить НДС.

Попросите покупателя написать письмо вот пример:
В платёжном поручении 34 от 11.11.2019 была допущена ошибка. Прошу считать верным следующее назначение платежа
"Оплата по счету 60 от 09.11.2019 за маршмелоу. БЕЗ НДС."
#ошибки

❓Вправе ли бывшие индивидуальные предприниматели, которые снова зарегистрировались, применять упрощенную систему налогообложения по ставке в размере 0%?

❗️ Можете, но есть некоторые условия по видам деятельности.

Нулевой ставкой смогут воспользоваться только те предприниматели, которые ведут деятельность по следующим направлениям:
- социальное обеспечение населения;
- производственная сфера;
- научно- исследовательская деятельность;
- бытовое обслуживание граждан.
Льгота действует первые два года налоговых периода( первый с даты регистрации до 31 декабря, второй с 1 января до 31 декабря следующего года) с момента регистрации.

Подробнее можно узнать в законе вашего региона о налоговых каникулах.
#льготы

❓ Как стать самозанятым? Там нужно регистрироваться в приложении вроде. А в налоговую надо идти?

❗️ Отвечу вам ссылкой на статью - подробно всё описала как зарегистрироваться.
#самозанятые

https://clck.ru/F44WU