🧾Облигации: что это? Лучший инструмент в период неопределенности на рынках #начинающим_инвесторам #обучающийпост

Облигация — это выпущенная компанией долговая бумага, по которой ее покупатель получает доход. Периоды выплат, срок заранее известны. % доходности также чаще всего известен, но в некоторых облигациях он может изменяться.

Доход от облигаций

Доход от облигаций приходит в виде купонов. Купоны бывают с разной периодичностью (2 раза в год, 4 раза в год и т.д.).

В конце срока облигации вам будет возвращён номинал облигации (обычно 1000 рублей) и + в течение всего срока, пока вы держали облигацию, вы получали купоны.

Какие у облигаций плюсы?

✔️Обычно вы заранее знаете какая у вас будет доходность к концу срока облигации.
✔️Выбирая облигации надёжных компаний вы можете быть уверены в будущих доходах.
✔️Вы знаете когда точные выплаты дохода по облигациям.
✔️В отличие от дивидендов, доход по облигациям не может быть отменён (если у компании всё хорошо и она финансово устойчива).
✔️Облигации почти не волатильные. На их цену сильно влияет только ключевая ставка ЦБ и риски изменения финансового положения компании.
✔️При продаже облигации раньше купонной выплаты вы всё равно получите доход, который заработали за время пока облигация была у вас. Это большой + перед депозитами в банке.

Вывод: облигации - это отличный инструмент сохранения капитала в период нестабильного рынка. Но сейчас особенно важно отслеживать надёжность компаний и смотреть их отчёты, а также учитывать санкционные риски.

Если пост был полезный, то поставьте реакцию🔥

🔥Делюсь с вами подборкой надежных облигаций из платного канала.

#пост_из_платного_канала #полезнаяинформация

📄Подборка надежных облигаций на разный срок

В данной подборке собраны одни из надёжных облигации на рынке РФ. Все облигации с фиксированным купоном, без оферты.

⚪️1-2 года

ОФЗ-26215-ПД (RU000A0JU4L3), погашение 16.08.2023 (через 1.5 года), эффективная доходность к погашению около 12.3%

Транснефть-001Р-05 (RU000A0JXC24), погашение 26.01.2024 (через 1.9 лет), эффективная доходность к погашению около 13.7%

⚪️2-3 года

ОФЗ-26227-ПД (RU000A1007F4), погашение 17.07.2024 (через 2.4 года), эффективная доходность к погашению около 11.45%

Москва-25072-об (RU000A1030S9), погашение 23.04.2024 (через 2.2 года), эффективная доходность к погашению около 12.6%

⚪️3-5 лет

ОФЗ-26234-ПД (RU000A101QE0), погашение 16.07.2025 (через 3.4 года), эффективная доходность к погашению около 11%

ОФЗ-26219-ПД (RU000A0JWM07), погашение 16.09.2026 (через 4.6 лет), эффективная доходность к погашению около 11%

✏️Сейчас если будем рисовать второе дно на рынке, то облигации тоже немного упадут в цене и их доходность соответственно станет побольше. Вы можете покупать облигации частями (часть сейчас, часть при снижении рынка).

❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

🥇Золото. Что делать? Покупать?
#рассуждение #полезнаяинформация

Золото является популярным защитным активом. Спрос на него растет в период нестабильности на рынке, когда инвесторы снижают свои риски, фиксируя позиции в большинстве акций.

Включение в портфель акций золотодобывающих компаний является средством защиты и диверсификации своих инвестиций. В идеале, надо начинать покупать золото до всех кризисных моментов. Формировать позицию заранее 📊

Золотые слитки — удовольствие не для всех, также слишком большой спред + плата за хранение, в общем много всяких "прекрас". Можно рассмотреть фонды на золото. Также мы можем обратить внимание на акции и фьючерсы ⬇️

👷Какие компании наиболее популярные в этом секторе?

▫️Newmont corp (#NEW)
Мировой лидер по добыче золота. Акция достаточно перекуплена уже, но в связи с текущими событиями, можно понаблюдать.

▪️Полюс (#PLZL)
Крупнейшая в России золотодобывающая компания, входит в топ-10 в мире. Учитываем риски, что компания российская. Хотя рисуется очень интересная точка входа, наблюдаем. Если пойдёт в реализацию, то будет идея в платном канале.

▫️Polymetal (#POLY)
Вторая по величине золотодобывающая компания и крупнейший производитель серебра в России. Учитываем риски, что компания российская.

▪️Barrick Gold (#GOLD)
Канадская горнодобывающая компания, одна из ведущих добытчиков в обеих Америках, вторая в мире по производству золота.

Что касается фьючерса на золото?

Если умеете пользоваться инструментом, понимаете риски. Знаете как использовать и на какой %, можно рассмотреть в портфель, как защиту в текущих реалиях.
Рынок падает - золото растёт 📈

Как бы не говорили все аналитики, что золото не интересно, не перспективно, но как показывает многолетняя практика - в кризис всегда все идут за золотом.

А как дела с золотом обстоят у вас? 👌🏻

Доброе утро ❤️

Давайте сегодня разберём подробно акцию технически и фундаментально. Технически запишу подробный видео разбор.

Сегодня разберём Российскую акцию, запросов много на Россию 🗳
На следующей неделе рассмотрим Америку или Китай.

Разбираем одну акцию из опроса ниже ⬇️

🪵 Сегежа победила в опросе, значит подробно изучим, что это за компания и нужно ли в неё сейчас инвестировать и если уже инвестируете, что ждать.

🪵 Сегежа - лесопромышленный холдинг, производит фанеру, плиты, бумагу и упаковку, пиломатериалы, продукты лесохимии, оказывает услуги по строительству из древесины. #разборакции #SGZH

В состав холдинга входят предприятия лесной, деревообрабатывающей, целлюлозно-бумажной промышленности, а также по производству бумажной упаковки – всего около 50 компаний в 13 странах.

📑 Годового отчёта ещё нет, а за 3 квартал:

▪️Выручка: 68 млрд руб. (+36% г/г)
▪️Чистая прибыль: 11 млрд руб. (-5,5 млрд руб. убытка годом ранее)
▪️Свободный денежный поток: -12 млрд руб. (-2,7 млрд руб. годом ранее)

О достоинствах компании:

✔️ Компания инвестирует в свое развитие и экспансию рынка значительные объемы средств. Окупаемость бизнеса позволяет позитивно оценивать этот факт.

✔️ Энергокризис подстегнул рост спроса на топливные пеллеты, которые также являются продукцией компании.

✔️ Компания является крупнейшей в отрасли и не имеет серьезных конкурентов. Рост спроса на древесину и продукцию компании предопределяет будущие успехи компании.

✔️ АФК "Система" является главным держателем акций компании, что говорит о том, что такой крупный игрок верит в бизнес компании.

💰 Дивиденды: пока под ❓
Мое мнение будут платить, но они небольшие.

Компания Роста 📈 ориентир на дивиденды не делаем.

❗️По географии продаж на "недружественные страны" приходится около 20%. Не так много, как у других российских компаний. В текущее время это даже можно отнести в +)

👨🏻‍💻Мнения аналитиков:

Плюсы:

▫️Торговля на 12,9% ниже оценки ее справедливой стоимости

▫️Прогнозируется, что выручка будет расти на 10,08% в год

▫️Стал прибыльным в этом году

Минусы:

▫️ Прогнозируется, что прибыль будет снижаться в среднем на 5,6% в год в течение следующих 3 лет.

Где покупать? По какой цене? Подробнее рассказываю в видео ⬇️

https://youtu.be/cTUUREqnIvQ

Сегежа в цифрах 📊

Доброго дня 😌

#машина #полезнаяинформация

Ежемесячная докупка облигаций на машину мечты📑

Русская аквакульт-001Р-01 (RU000A102TT0)

Погашение: 06.03.2024

Процент неплохой (17.4%), риск средний. Учитывайте, что это не ОФЗ.

Для ребят-новичков в канале, которые не понимают, что я тут докупаю, на какую машину 🚗

С идеей можно ознакомиться тут ⬇️ и по хэштегу #машина

https://t.me/aristocks/633

#подкасты

🔥Вышел новый подкаст на тему «Сроки и стратегия инвестирования. Зачем это нужно каждому инвестору?»

В выпуске обсудили зачем вообще нужно ставить цель и как рассчитать реальный капитал, который вы сможете накопить.

Также обсудили эмоции на рынке при инвестировании. И типы портфелей в зависимости от эмоций.

Подкаст размещён в сервисах Apple Подкасты, Google Подкасты и ВКонтакте.

Вы можете скачать приложения данных сервисов или прослушать через сайт, просто перейдя по ссылке.

Подписывайтесь на подкасты и оставляйте оценки, буду очень рада обратной связи❤️

Спасибо, что делитесь с друзьями!

Прошлые подкасты тоже можете прослушать на этих платформах 💭

Ссылки на подкаст⬇️

Apple Подкасты

ВКонтакте

Google Подкасты

#важныепосты

Важные посты на этой неделе (11 апреля - 17 апреля):

📌В LIFE-канале разбирали акции по вашему запросу.
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristockslife/198

📌Вышел пост "Ротация секторов. Инвесторы перекладывают активы."
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/693

📌Вышел пост для начинающих инвесторов «Облигации: что это? Лучший инструмент в период неопределенности на рынках».
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/697

📌Вышла подборка надёжных облигаций в текущих реалиях.
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/698

📌Вышел пост "Золото. Что делать? Покупать?"
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/699

📌Разобрала компанию Сегежа (SGZH) по фундаментальному и техническому анализу (видео).
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/703

📌Докупили облигацию по стратегии "Машина мечты".
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/705

📌Вышел новый подкаст на тему «Сроки и стратегия инвестирования. Зачем это нужно каждому инвестору?».
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristocks/706

📌Сегодня в LIFE-канале проводится вопрос-ответ.
Ссылка на сообщение: https://t.me/aristockslife/240

💬Также присоединяйтесь к чату от канала: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi

🔥Информация о моём курсе "Инвестируй как аналитик": https://aristocks.ru/kurs

🔥Информация о платном канале: https://aristocks.ru/invest_kanal

Доброе утро ☀️

Сегодня разбираем акции по вашему запросу:

▶️ https://t.me/aristockslife/252

#разборпозапросу

‼️ Ребятки, нужно очень ваша помощь 🤞🏻

ВКонтакте сейчас будет помогать бизнесу развиваться, которые потерпели крушение в Инстаграм, но чтобы попробовать вступить в эту программу, нужно 1000 подписчиков, мы работаем сейчас с рекламой платно, но до 1000 в ВК, нам ещё очень далеко.

Даже если вам не очень актуален ВК, подпишитесь ради галочки ☑️

https://vk.com/aristocks

Спасибо 🙏❤️

Нужно ли инвестировать в криптовалюту? 🤔
#обучающийпост #начинающим_инвесторам

Давайте для начала разберёмся что вообще такое такое криптовалюта?

💰Криптовалюта - это форма децентрализованной цифровой валюты, которая может использоваться в качестве легитимного платёжного средства – например, для погашения долгов или покупки товаров и услуг.

Уже существует более 2000 различных криптовалют, среди которых самый первый и известный – это биткоин.

Почему стоит инвестировать в криптовалюту?

✔️Ненавистники превращаются в активных сторонников

CEO JP Джейми Даймон называл биткоин мошенничеством ещё в 2017 году. Однако теперь его компания создаёт свою собственную криптовалюту.

Даже правительство США и России начинает осознавать, что не сможет противостоять глобальному признанию криптовалют и в настоящее время активно ищет способы регулирования криптоиндустрии.

✔️Криптовалюты признают всё больше и больше

Каждый день мы слышим о новых торговых фирмах, которые принимают в качестве оплаты такие криптовалюты, как биткоин. Вот некоторые примеры:

* Mastercard создаёт дебетовую карту с биткоинами
* Fidelity стремится предложить криптотрейдинг
* США нацелены на оптимально регулирование в этой отрасли
* Всё больше людей узнают о криптовалютах благодаря СМИ и интернету.

Но, на сегодняшней день акции, связанные с криптовалютой очень рискованные. Они могут как вырасти за день на 50%, там и упасть.

Так надо вкладывать или нет?

За криптовалютой будущее и я уверена, что лет через 20-30 для нас будет обыденное дело расплачиваться криптовалютой. Мир меняется быстро и нам надо не отставать)

В свой долгосрочный портфель я хочу приобрести криптовалюту, на небольшой процент от портфеля, 2-3%.

Сейчас активно изучаю данную тему, как будет вырисовываться какое-нибудь понимание, буду информировать в вас в постах😉

А как вы относитесь к криптовалюте?

#криптовалюта

Что меня мотивирует инвестировать? 🙎🏻‍♀️
Как я инвестирую в текущих реалиях? 💭 #рассуждение

⚙️Инвестиции не как смысл жизни, а как путь обеспечить себе стабильный пассивный заработок.

📆Моя цель на данный момент, состоит в том, чтобы я к 35 годам смогла накопить себе достаточную сумму и получать с неё пассивный доход.

Это даст мне спокойствие на будущие года и больше свободы! Хочу работаю, хочу нет. Развиваюсь там, где мне хочется.

Вы когда нибудь задумывались, почему в других странах пенсионеры путешествуют по миру, а с нашей пенсией пенсионеры не могут себе позволить даже всех продуктов, которые они хотят?

Ответ кроется в том, что в развитых странах огромную роль в жизни населения играют инвестиции. До 80% американцев инвестицируют в акции крупных компаний и получают по ним дивиденды (для сравнения, в РФ этот показатель составляет 1%).

Да, условия жизни разные, но мы имеем возможность создавать свою жизнь самостоятельно.

Вы скажите, ну вот сейчас то как, все рухнуло, дивов нет, все плохо 🤢

Давайте посмотрим на это с другой стороны.

Могли использовать вклады с большими процентами? Могли.
В надежные облигации с высоким процентом могли вложиться? Могли.

И сейчас ещё можем.

✅Это уже вам замещает дивиденды, и стратегию дохода.

Также кризисы случаются на всём горизонте инвестирования, только спустя 5 лет вы можете посчитать свою доходность.

Что сделала я, чтобы идти по плану?

1. Не поддалась панике! (Самое важное)
2. Увеличила долю облигаций в портфеле на 1-2 года, пока рынок будет находиться в рецессии.
3. Выделила деньги и положила на вклад на 3 и 6 месяцев (в дальнейшем буду покупать акции)
4. Не усредняла Российские акции, не скупала все на свете, несколько акций на 1-2% с учётом усреднения, сижу жду 2 дно и интересных цен (разворота рынка).
5. Активно слежу за акциями Америки которые растут в кризис, торгую эти компании, получается отлично.

Да стресс словили, да план поменялся, да нужно действовать быстро. Такова реальность, другой нет, действуем по той ситуации, в которой находимся сейчас.

С этим учётом, не отхожу от цели, а иду к ней 🚶🏽‍♀️

На пробной неделе платного канала рассматривали GILD, как интересную акцию в текущих реалиях.

Долго мурыжила, не хотела идти в реализацию, сегодня дала первый хороший импульс 📈

Пока всего +4%, но курс верный 💪🏻
С каналом держим.

Ссылка на идею:
https://t.me/aristocks/493

💸Что такое BuyBack и зачем это надо?
#начинающим_инвесторам #обучающийпост

👨🏼‍🎓Buyback (байбек) – это обратный выкуп ценных бумаг компанией-эмитентом у их нынешних владельцев. Обратный выкуп акций давно и часто практикуется на мировом фондовом рынке. Объявив buyback, акционерная компания выкупает у инвесторов или на рынке определенную долю ценных бумаг, фактически забирая из обращения определенную часть своих акций.

Почему компании делают buyback?

💡Чаще всего компании объявляют об обратном выкупе, когда у них накапливаются свободные наличные средства, которые не находят применение в инвестициях для развития компании. Обратный выкуп позволяет увеличить фактические доли крупнейших акционеров и упрочить их позиции, поднять цену на акции, снять или оптимизировать дивидендную нагрузку или провести реструктуризацию капитала.

Также обратный выкуп акций производится из-за недооценки акций по мнению самой компании. Компания может начать выкупать акции по цене выше рыночной, тем самым толкнёт цену акций вверх.

Что buyback дает акционерам?

✔️Во-первых, компания обычно выкупает акции по цене выше рыночной. Значит, акционер либо продаст акции выше текущей цены, либо стоимость его акций (если он их не продаст) увеличится.

✔️Во-вторых, если в результате обратного выкупа компания аннулирует выкупленные акции, то акций в обращении станет меньше, а прибыль на каждую акцию — выше.

Кто проводит программы BuyBack на российском рынке в 2022 году?

🔸Лукойл

🔸Новатэк

🔸Сбербанк

🔸Детский мир

🔸Fix Price

🔸Softline

🔸Полюс

🔸ВСМПО-АВИСМА

Это конечно не сигнал к покупке или продаже акций. Просто каждый инвестор должен знать, что такое BuyBack и учитывать его в своей торговле 🙃

Доброе утро ❤️

Давайте сегодня разберём подробно акцию технически и фундаментально. Технически запишу подробный видео разбор.

Сегодня разберём американскую акцию🗳

Все акции интересны на обзор, у всех есть потенциал, но разный.
Какую выберете, такую и разберём, а в других ищите идеи самостоятельно, но во всех есть💡

Разбираем одну акцию из опроса ниже ⬇️

💳 PayPal победила в опросе, значит подробно изучим, что это за компания и нужно ли в неё сейчас инвестировать и если уже инвестируете, что ждать.

💳PayPal (#PYPL) управляет технологической платформой, которая позволяет осуществлять цифровые платежи от имени продавцов и потребителей по всему миру. Платежная платформа компании позволяет потребителям отправлять и получать платежи примерно на 200 рынках и примерно в 100 валютах, выводить средства на свои банковские счета в 56 валютах и хранить остатки на своих счетах PayPal в 25 валютах. #разборакции

Почему акции сильно упали?

Из-за прогнозов на будущие периоды. Прогнозы компании на 2022 год оказались хуже прогнозов аналитиков. Также значительно замедлились темпы прироста новых клиентов. Т.е. бизнес замедляется, инвесторы утратили веру в компанию.

Фундаментальный анализ:

Выручка и прибыль росла из года в год последние 10 лет.

27 апреля у компании выйдет отчёт за 1 квартал 2022 года.

Ожидается, что компания опубликует квартальную прибыль в размере 0,88 доллара на акцию в своем отчете, что представляет собой изменение по сравнению с прошлым годом на -27,9%.

Ожидается, что выручка составит $6,41 млрд, что на 6,3% больше, чем в предыдущем квартале.

PayPal заявила, что рассчитывает привлечь от 15 до 20 миллионов новых активных пользователей в 2022 году, что составляет треть от того, сколько было привлечено в прошлом году.

✅Компанию за последние 6 месяцев покупали инсайдеры.

Дивидендов у компании нет ❌

👨🏻‍💼Мнения аналитиков:

Плюсы:

➕Прогнозируется, что прибыль за 22 год у компании снизится, по сравнению с предыдущим годом. А в последующие года будет расти быстрыми темпами.

➕Компания торгуется сейчас намного ниже своей справедливой стоимости.

Согласно аналитикам минусов у компании нет.

Где покупать? По какой цене? Подробнее рассказываю в видео ⬇️

https://youtu.be/eu54Kb3vFZA