Почему облигации выгодны при понижении ставок?

Заработок на облигациях в условиях понижения процентных ставок — это интересная стратегия, которая может принести инвестору дополнительный доход. Давайте разберемся, как это работает и что нужно учитывать.

Когда центральные банки снижают ключевую ставку (например, чтобы стимулировать экономику), доходность по новым облигациям тоже падает. Но те облигации, которые были выпущены раньше с более высокой ставкой, становятся более ценными. Их цена на рынке растет, потому что инвесторы хотят получить более высокий доход, чем по новым выпускам.

Как заработать на этом?

1️⃣ Купить долгосрочные облигации заранее

Если вы ожидаете снижения ставок, можно купить долгосрочные облигации (например, со сроком погашения 3-10 лет). Когда ставки начнут снижаться, цена этих облигаций вырастет, и вы сможете продать их дороже, чем купили.

2️⃣Играть на разнице цен

Например, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21%. Если ставки снизятся, новые облигации будут выпускаться с купоном, например, 17%. Ваша облигация станет более привлекательной, и ее цена может вырасти до 1100–1200 ₽. Вы сможете продать ее с прибылью.

3️⃣Реинвестировать купоны

Если вы получаете купонные выплаты, их можно реинвестировать в новые облигации, чтобы усилить эффект от роста цен.

4️⃣Покупать облигации с переменным купоном

Некоторые облигации имеют купон, который привязан к ключевой ставке. Если ставка снижается, купон тоже уменьшается, но цена такой облигации может вырасти, так как инвесторы будут искать более стабильные активы.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Допустим, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21% и сроком погашения 5 лет. Через год ключевая ставка снизилась, и новые облигации выпускаются с купоном 17%.

Ваша облигация теперь более привлекательна, и ее цена на рынке выросла до 1050 ₽. Вы можете:

- Продержать ее до погашения и получать 21% годовых.
- Продать сейчас за 1050 ₽ и заработать 50 ₽ сверху.

Чаще лучше продавать, так как и купоны ранее полученные при вас и прибыль 💰

🔤🔤🔤🔤🔤

С учетом того, что у нас сейчас очень большая ставка, то на горизонте 5 лет — будет понижение. А большая вероятность, что и в этом году))

Поэтому данная стратегия очень выгодна!

👩‍🏫👨‍🏫На этой неделе откроется запись, на бесплатный вебинар, где с вами изучим все прелести облигаций. Обязательно записывайтесь! Будет много интересного ❤️

Полюс #PLZL упал на 2.7% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 💰

Сегодня были объявлены дивиденды, 730 рублей дивидендов за 4-й квартал 2024 года.

Но мы растем на ожиданиях, поэтому многие участники решили зафиксировать прибыль. И мы видим с вами снижение.

Технический анализ:

Акция сильно перегрета, поэтому видим с вами коррекцию. Если пробьем вниз уровень 18000 — начнется нисходящее движение и мы уедем ниже в район 15 000. Акция отыграла пока свой рост.

Совкомфлот #FLOT вырос на 2.7% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🛥

Новостей особо никаких нет, после большой просадки больше похоже на отскок вверх ⬆️

Технический анализ:

Пока даже несмотря на рост рынка, акция чувствует себя слабо. Не прошли даже нисходящий тренд. Поэтому пока его не пройдем, я бы в сторону этой акции не смотрела)

7 шагов к безопасным инвестициям: как оценить эмитента облигаций 📝

Оценка надежности эмитента — это ключевой этап при выборе облигаций, особенно для начинающих инвесторов.

Как это сделать?

🤩Кредитный рейтинг

Кредитный рейтинг — это оценка способности эмитента выполнять свои обязательства. Его присваивают рейтинговые агентства (например, такие как АКРА или Эксперт РА).

- Высокий рейтинг (например, AAA, AA): Низкий риск дефолта.
- Средний рейтинг (например, BBB, BB): Умеренный риск.
- Низкий рейтинг (например, B, CCC): Высокий риск.

Совет: Для первых инвестиций выбирайте облигации с рейтингом не ниже A- (инвестиционный уровень).

🤩 Финансовая отчетность
Если эмитент — компания, изучите ее финансовую отчетность. Основные показатели, на которые стоит обратить внимание:

- Долговая нагрузка (Debt-to-Equity Ratio): Показывает соотношение заемных средств к собственному капиталу. Чем ниже, тем лучше.
- Рентабельность (ROE, ROA): Показывает, насколько эффективно компания использует свои ресурсы.
- Денежный поток (Cash Flow): Убедитесь, что у компании достаточно средств для выплаты купонов и погашения долгов.

Пример: Если у компании высокий уровень долга и низкая рентабельность, это может быть сигналом о рисках.

🤩История выплат

Изучите, как эмитент выполнял свои обязательства в прошлом:

- Были ли задержки по выплате купонов?
- Были ли случаи дефолта (невыполнения обязательств)?

Совет: Если у эмитента есть история проблем с выплатами, это красный флаг.

🤩Отраслевые риски

Оцените, насколько стабильна отрасль, в которой работает эмитент:

- Стабильные отрасли: Энергетика, коммунальные услуги, госсектор.
- Рискованные отрасли: Строительство, девелопмент, высокотехнологичные стартапы.

Пример: Облигации нефтегазовых компаний могут быть более надежными, чем облигации строительных фирм.

🤩Государственная поддержка
Если эмитент связан с государством (например, госкомпании или муниципальные облигации), это снижает риски, так как государство может поддержать в случае проблем.

Пример: Облигации РЖД или Газпрома считаются более надежными благодаря государственной поддержке.

🤩Рыночная информация

- Цена облигации: Если цена облигации резко падает, это может быть сигналом о проблемах эмитента.
- Доходность: Слишком высокая доходность (например, выше 25% по текущим ставкам) часто указывает на высокие риски.

Совет: Сравните доходность облигации с аналогичными инструментами на рынке.

🤩Анализ новостей

Следите за новостями о компании или регионе-эмитенте:

- Планируются ли крупные инвестиции или реструктуризация?
- Есть ли судебные разбирательства или санкции?

Пример: Если компания находится под санкциями, это может повлиять на ее способность выплачивать долги.

🤩🤩🤩🤩

1. Проверьте кредитный рейтинг.
2. Изучите финансовую отчетность.
3. Убедитесь в отсутствии проблем с выплатами в прошлом.
4. Оцените отраслевые риски.
5. Учитывайте наличие государственной поддержки.
6. Следите за рыночными сигналами и новостями.

Эти шаги помогут вам минимизировать риски и выбрать надежные облигации для вашего портфеля.

🤩🤩🤩🤩🤩

Если очень интересно, но пока ничего не понятно, то…

Приглашаем вас на открытый урок курса: «Облигации без секретов: зарабатываем на всем — от купонов до спекуляций».

👩🏻‍🎓👨🏻‍🎓Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

Участие БЕСПЛАТНОЕ.

Урок пройдет 19 марта в 18:00 по МСК 🕕

Регистрация доступна по ссылке 👉🏻 https://aristocks.ru/bonds_web

Второй такой возможности не будет 🤫

Московская биржа #MOEX выросла на 2,3% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 📊

По новостям тут ничего сегодня интересного. Но на днях выходил отчёт, где 4 квартал был хуже ожиданий аналитиков, на этом снижались чуть больше рынка.

Технический анализ:

Пробили нисходящий тренд, сделали ретест тренда и показали неплохой рост. В закрытом канале на этом росте забрали тейки.

Сейчас пришли на объемы, если будет хороший отбой вверх на объемах и красивым баром, то пойдем покорять новые вершины. Если нет, то встанем в боковик.

Для долгосрока акция остается актуальной.

Пик #PIKK упал на 2.8% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🏠

Рост цен на российские новостройки в 2025 г может быть ниже инфляции из-за ограниченного спроса — ЦБ

Высокие ставки и не такой спрос на новостройки, естественно не нравятся строителям. Поэтому пока у них не самая веселая картинка.

Технический анализ:

Если посмотреть на младших ТФ, то рисуется красивый гип, можно его поторговать со стопом.

А глобально стоим в боковике — ничего интересного.

Облигации в ИИС: как получить двойную выгоду?📝

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это мощный инструмент для увеличения доходности ваших инвестиций. А если вы добавите в него облигации, то сможете получить двойную выгоду: стабильный доход от купонов и налоговые льготы. Давайте разберем, как это работает.

Что такое ИИС и зачем он нужен?

ИИС — это специальный брокерский счет, который дает право на налоговые льготы. Если открывали ИИС ранее, то вы могли выбрать один из двух типов вычетов:

🤩Вычет на взнос — возврат 13% от суммы, внесенной на ИИС (максимум 52 000 рублей в год).
🤩Вычет на доход — освобождение от налога на доход от операций по счету. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

Сейчас на ИИС-3 типа можно все это объединить.

Главный минус ИИС — существует минимальный период, в течение которого нельзя выводить деньги. Сейчас на ИИС-3 он — 5 лет.

Почему облигации идеально подходят для ИИС?

1. Стабильный доход.
2. Низкие риски.
По сравнению с акциями, облигации менее волатильные, что делает их отличным выбором для консервативных инвесторов.
3. Налоговые льготы. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

Как получить двойную выгоду?

1. Откройте ИИС.
2. Купите облигации.
Выберите надежные облигации, например ОФЗ или корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом.
3. Получайте купоны.
Регулярные выплаты по облигациям будут поступать на ваш счет.
4. Используйте налоговые льготы. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

🤩🤩🤩🤩🤩🤩

Предположим, вы внесли на ИИС 400 000 рублей и купили облигации с доходностью 20% годовых.

- Купоны за год: 80 000 рублей.
- Налоговый вычет: 52 000 рублей на взнос и + освободитесь от налога на купоны и погашение облигаций.

Итого: ваша выгода составит 132 000 рублей за год!

Сейчас лучшая ставка, которая вероятно через 2-3 месяца пойдет на снижение. Поэтому мы именно сейчас даем возможность разобраться в облигациях ⬇️

Приглашаем вас на открытый урок курса: «Облигации без секретов: зарабатываем на всем — от купонов до спекуляций».

👩🏻‍🎓👨🏻‍🎓Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

Участие БЕСПЛАТНОЕ.

Урок пройдет 19 марта в 18:00 по МСК 🕕

Регистрация доступна по ссылке 👉🏻 https://aristocks.ru/bonds_web

Мосэнерго #MSNG выросла на 1% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 💡

Особо новостей по компании нет и в целом она сейчас особо не интересует инвесторов.

Технический анализ:

В целом локально ходим в восходящем тренде, но по факту цена уже давненько ходит слабовато.

Хорошо снизилась после бокового движения и сейчас пытает отскочить вверх. Но с учётом такой ставки, ей это не удастся. Если пойдет хорошие снижение ставки, можно рассмотреть под спекуляции.

Пока не вижу смысла и держать данную акцию и приобретать.

Фосагро #PHOR упал на 1.55% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🌿

Пока интересных новостей по компании нет.

Технический анализ:

С 2022 года стоим глобально в боковике. Поэтому смысла инвестировать в долгосрок нет, пока не появятся хорошие драйверы для роста.

А спекулятивно акция ходит не плохо, поэтому если придем на нижнюю границу боковика и будет образовываться отбой, то можно поторговать со стопом.

Кредитный рейтинг и с чем его едят? 🥣

Мы с вами выше уже изучили, что это такое, давайте немного углубимся в данную тему 🤔

Как читать кредитные рейтинги?

Кредитные рейтинги обычно обозначаются буквенными комбинациями, которые отражают уровень кредитоспособности эмитента. Чем выше рейтинг, тем ниже риск дефолта (невозможности выплатить долг). Вот основные категории:

1. Инвестиционный уровень (низкий риск):

- AAA: Наивысший уровень надежности. Эмитенты с таким рейтингом считаются крайне устойчивыми.
- AA: Очень высокий уровень надежности, но чуть ниже, чем AAA.
- A: Высокий уровень надежности, но возможны небольшие риски в случае ухудшения экономической ситуации.

- BBB / Baa: Минимальный уровень инвестиционного качества. Эмитенты устойчивы, но более чувствительны к экономическим изменениям.

2. Спекулятивный уровень (высокий риск):

- BB / Ba: Эмитенты с умеренным риском дефолта. Подходят для более рискованных инвесторов.

- B: Высокий риск дефолта. Эмитенты могут испытывать финансовые трудности.

- CCC / Caa: Существенный риск дефолта. Эмитенты находятся в сложном финансовом положении.

- CC / Ca: Очень высокий риск дефолта. Дефолт вероятен в ближайшее время.

- C / D: Дефолт уже произошел или неизбежен.

Зачем это нужно?

1. Оценка риска: Кредитные рейтинги помогают инвесторам понять, насколько рискованно вкладывать деньги в конкретные облигации. Чем ниже рейтинг, тем выше потенциальная доходность, но и выше риск потерять вложения.

2. Сравнение эмитентов: Рейтинги позволяют сравнивать надежность разных компаний или государств, даже если они работают в разных отраслях или странах.

3. Принятие решений: Инвесторы могут выбирать облигации в зависимости от своей склонности к риску. Консервативные инвесторы предпочитают облигации с рейтингом AAA или AA, а более агрессивные — с рейтингами BB или B.

4. Прогнозирование доходности: Облигации с низким рейтингом обычно предлагают более высокую доходность (купонный доход), чтобы компенсировать повышенный риск.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Допустим, вы рассматриваете две облигации:

- Облигация компании X с рейтингом AAA и доходностью 17%.
- Облигация компании Y с рейтингом BB и доходностью 25%.

Компания X более надежна, но предлагает меньшую доходность. Компания Y рискованнее, но потенциально более прибыльна. Ваш выбор зависит от вашей готовности к риску.

Используйте кредитные рейтинги как один из инструментов для принятия взвешенных инвестиционных решений.

Более подробно углубимся на уроке:

Приглашаем вас на открытый урок курса: «Облигации без секретов: зарабатываем на всем — от купонов до спекуляций».

👩🏻‍🎓👨🏻‍🎓Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

Участие БЕСПЛАТНОЕ.

Урок пройдет 19 марта в 18:00 по МСК 🕕

Регистрация доступна по ссылке 👉🏻 https://aristocks.ru/bonds_web

🔤🔤🔤🔤🔤

Кто зарегестрировался, но не вступил в телеграмм канал, сделайте это! Вам пришла ссылка после регистрации. Там уже начали изучать термины 🤫

🗞️Главные новости к этому часу, пресс конференция Путина:

🔴Ведем в закрытом режиме переговоры о возвращении некоторых партнеров на наш рынок.

🔴Мы согласны прекратить боевые действия в украине, но это должно привести к долгосрочному миру.

🔴Путин допустил телефонный разговор с Трампом.

На этом мы с вами видим отскок рынка.

Технический анализ:

На ТФ4Ч был ложный пробой боковика, рисуется отбой от МА200 и вернулись в боковик. Пока это позитивный сценарий. Если задержимся в боковике, то далее выйдем вверх ⬆️

Топ-5 мифов об облигациях, в которые все верят 🤨

Рынок облигаций часто окружён мифами, которые могут вводить инвесторов в заблуждение. Вот топ-5 популярных заблуждений об облигациях и их развенчание:

1. Облигации — это скучно и мало доходно.

- Миф: Многие считают, что облигации приносят низкий доход по сравнению с акциями или криптовалютой.

- Реальность: Доходность облигаций зависит от типа, эмитента и рыночных условий. Например, корпоративные или высокодоходные облигации могут предлагать значительную доходность. Кроме того, облигации обеспечивают стабильность и снижают риски в портфеле.

2. Облигации — это всегда безопасно

- Миф: Облигации считаются абсолютно надёжным инструментом, особенно государственные.

- Реальность: Даже гособлигации (например, ОФЗ) не застрахованы от рисков, таких как инфляция или дефолт (крайне редко, но возможно). Корпоративные облигации могут быть рискованными, особенно если эмитент испытывает финансовые трудности.

3. Облигации не теряют в цене

- Миф: Цена облигаций всегда остаётся стабильной.

- Реальность: Цена облигаций может колебаться в зависимости от изменения процентных ставок, кредитного рейтинга эмитента и рыночной ситуации. Например, при росте ставок цена уже выпущенных облигаций падает.

4. Облигации подходят только для консервативных инвесторов

- Миф: Облигации — это инструмент только для тех, кто избегает риска.

- Реальность: Облигации могут быть частью стратегии для разных типов инвесторов. Например, высокодоходные облигации или облигации развивающихся рынков могут привлекать более агрессивных инвесторов.

5. Облигации не зависят от рынка акций

- Миф: Облигации всегда движутся в противоположную сторону от акций.

- Реальность: Хотя часто облигации действительно демонстрируют отрицательную корреляцию с акциями, это не всегда так. В периоды экономических кризисов или резких изменений на рынке оба актива могут двигаться в одном направлении.

🔤🔤🔤🔤

Не все так гладко как хотелось бы, поэтому важно понимать, что покупаете и зачем. Если делать без знаний, то и в облигациях можно потерять деньги.

Сериал, который смотрим почти с Нового года))
Первый сезон немного скучноват, но потом затянуло. Рекомендую 📱
Мы почти досмотрели, осталось пару серий. Всего 4 сезона.

Описание:

🔴Озарк – это напряженный криминальный драматический сериал, который погружает зрителей в мир отчаянных решений и опасных игр. Сюжет рассказывает о семье Бёрдов, которая вынуждена переехать в тихий городок Озарк после неудачного дела с мексиканским наркокартелем. Чтобы выжить, они начинают отмывать деньги для картеля, но быстро понимают, что местные жители и криминальные элементы не менее опасны.

Сериал захватывает своей атмосферой, сложными персонажами и непредсказуемыми поворотами.

Если вы любите истории о моральных дилеммах, семейных ценностях и хитросплетениях, то вам понравится.

Татнефть #TATN упала на 0.3% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🛢

В целом во всех крупных нефтяных акциях мы стоим практически на исторических максимумах в зоне продаж. Поэтому входить спекулятивно, пока смысла нет, так как не понятно куда дунет ветер.

Технический анализ:

На Татнефти четко отбиваемся от зоны продаж и уже не первый раз. Пока ее не пройдем, никакого лонга нет смысла рассматривать среднесрочно и спекулятивно. На шорт объемов хороших нет, пока в стадии замирания.

Отгадываем финансовые термины 👀⬇️

🔥📈💵 ➝ это…
🏦🔁💰 ➝ это…
🏛️💵 ➝ это…
🔄💰➝ это..
📅💵➡️📆➝ это…

Жду ваши ответы в комментариях!

А пока готовимся к вебинару, с ребятами в телеграмм канале разгадываем различные тесты и квесты.

Открытый урок по облигациям пройдет уже завтра в 18:00 по МСК.

🖥Как зарегистрироваться?

Зарегистрируйтесь по ссылке https://aristocks.ru/bonds_web и забронируйте свое место на открытом уроке!

Уже сегодня 🔥

Пройдет открытый урок, на тему:

Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

В 18:00 по МСК. Даже если не сможете присутствовать в моменте, все равно записывайтесь. Запись будет доступна пару дней!

‼️Зарегистрируйтесь по ссылке https://aristocks.ru/bonds_web и забронируйте свое место на открытом уроке! Всех ждём ❤️

Ответы на вчерашнюю загадку:

🔥📈💵 ➝ Тейк
🏦🔁💰 ➝ Вклад
🏛💵 ➝ Центробанк
🔄💰➝ Реинвестирование
💵➡️➝ Дивиденды, купоны

В целом ваши ответы тоже отлично подходят))