Почему сейчас стоит обратить внимание на облигации? 📑

Как мы с вами знаем, сейчас у нас большая ставка. Которая со временем будет снижаться. Первые снижения возможно увидеть уже в этом году, поэтому я усердно сейчас формирую портфели облигационные 💼

Они могут быть разные, с разным сроком и целью.

Всем кто только начал, пока особо ничего не понимает в акциях, техническом и фундаментальном анализе, я очень рекомендую сделать упор именно на облигации. Эта тема меньше и проще. А заработать сейчас можно очень хорошо!

Почему с облигациями проще работать?

1. Предсказуемость и стабильность

Облигации — это не акции, их доходность известна заранее. Ты точно знаешь, сколько получишь через определенное время.

2. Доход выше депозита.

Сейчас многие облигации предлагают ставки, которые выглядят привлекательно, особенно если сравнивать с банковскими вкладами. Также банки уже начали снижать % по вкладам, пора перекладываться.

3. Диверсификация — это важно
Если у тебя есть другие инвестиции, например, акции или криптовалюта, то облигации помогут сбалансировать портфель. Они меньше зависят от рыночных колебаний, и если вдруг другие активы просядут, облигации останутся стабильным источником дохода.

4. Это не сложно

Как и сказала выше, изучить эту тему куда проще, чем тему акций и фьючерсов.

5. Сейчас подходящее время

Большая ставка, которую можно сохранить на года.

Если интересна тема то с вас 🔥
Будем раскрывать ее дальше)

Европлан #LEAS вырос на 9% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🚘

Сегодня у него вышел неплохой отчет, учитывая текущую ставку. Думаю это и позитив рынка придал ему хороший рост.

Технический анализ:

Тут все очень красиво. Сделали пгип, сейчас сходили на его ретест. На мощном объеме поехали вверх ⬆️

Если будет небольшая коррекция, можно взять среднесрочно и долгосрочно.
За сегодня цена уже сильно улетела ✈️

Какими бывают облигации? 📝

Вижу, что тема облигаций вам интересна. Давайте сегодня с вами разбираться, какими они бывают и куда лучше всего сейчас инвестировать?

🤩Государственные облигации (ОФЗ)

Выпускаются Министерством финансов РФ.
Низкий уровень риска, так как гарантом выступает государство.
Доходность ниже, чем у других.

🤩Корпоративные облигации

Выпускаются компаниями для привлечения капитала.
Доходность выше, чем у ОФЗ, но выше и риски.

🤩Муниципальные облигации

Выпускаются регионами или городами.
Риск выше, чем у ОФЗ, но ниже, чем у корпоративных.

🤩Дисконтные (бескупонные) облигации

Продаются ниже номинала, доход формируется за счет разницы между ценой покупки и погашения.

Пример: краткосрочные облигации Банка России.

🤩Облигации с плавающим купоном

Купон привязан к ключевой ставке или индексу.
Пример: ОФЗ-ПК (с переменным купоном).

🤩ВДО — высокодоходные облигации

Долговые ценные бумаги компаний с низким уровнем финансовой устойчивости

Они дают хорошую доходность, но в любой непростой момент может произойти дефолт.

Что лучше всего выбрать сейчас?

Тут зависит от вашей цели и срока. Но если брать обобщенно, то лучше всего сейчас составлять портфели из ОФЗ и корпоративных облигаций.

Они дают хорошую доходность и ее можно закрепить на долгие года и также заработать на снижении ставки 📈

Далее с вами разберем, почему сейчас лучше выбрать облигации, а не вклад. В чем их различие 🔥

Облигации или депозит. В чем разница? Что выгоднее? ❔

Частый вопрос: "зачем вкладывать деньги в облигации, это тоже самое что и вклад", но вот и нет - это разные инструменты. В идеале инвестировать в оба инструмента.

И вклады и облигации дают возможность получать заранее известный фиксированный доход.

Давайте сравним эти два инструмента по одинаковым показателям ⬇️

1️⃣ Как быстро можно получить деньги или ликвидность.

Облигации:

Если это ликвидные ценные бумаги (ОФЗ и крупные компании), то проблем с продажей не будет. Если же в портфеле находятся неликвидные бумаги, то есть риски возникновения сложностей с продажей. Часто может быть такое с ВДО и если у вас крупный объем.

Вклад:

В день обращения в банк. Или в день окончания срока вклада.

2️⃣ Накопленные проценты

Облигации:

Накопленные проценты не теряются, поскольку есть НКД, который копится каждый день. В момент продажи его автоматически переводят на брокерский счёт.

Вклад:

Все накопленные проценты теряются в случае досрочного закрытия.

В этом плане мне очень нравятся облигации, сколько держу, за столько и получу 💰 Но тоже есть нюансы при повышающейся ставке.

3️⃣ Сроки вложения

Облигации:

От пары месяцев и до 30 лет. Есть широкий выбор ценных бумаг, которые отличаются, как по сроку погашения, так и по купонной доходности.

Вклад:

Самыми популярными сроками вкладов в банке это 3, 6 и 12 месяцев.

В этом плане мне также импонируют облигации, так как вклад под 23% у меня лежит сейчас только до июня. А облигации под 20-22% у меня лежат на 2-3 года 👐🏻 Есть возможность зафиксировать больший %, под больший срок.

Сейчас это самый большой и основной приоритет.

4️⃣ Комиссия

Облигации:

В зависимости от брокера, но она есть. В среднем до 0.1%.

Вклад:

Комиссии нет.

5️⃣ Доходность

Облигации:

Практически всегда выше, чем текущая ключевая ставка ЦБ, но всё зависит от срока облигации и её надёжности. Если речь идёт о корпоративных выпусках, то можно рассчитывать на более высокую прибыль. ВДО пока исключаем, так как при такой ставке риск банкротства большой.

Вклад:

Чаще всего ниже текущей ключевой ставки ЦБ. Сейчас многие банки завышают %, но так было и будет не всегда)

6️⃣ Надёжность

Облигации:

ОФЗ считаются самыми надёжными ценными бумагами. Однако страховки никакой нет.

Вклад:

Агентство по страхованию вкладов страхует сумму в 1,4 млн рублей.

На первый взгляд преимущество за вкладом, но я бы поспорила, т.к. если будет дефолт по ОФЗ, то агентство по страхованию вкладов думаю тоже ничего не выплатит по вкладам.

7️⃣ Налоги

Облигации:

С купонов от облигаций удерживается 13% налога. Если брать корпоративные выпуски и учитывать другие преимущества облигаций, то они для меня всё равно интереснее. Если у вас ИИС, то данный налог вы платить не будете.

Вклад:

Есть налог на проценты свыше суммы, которая зависит от ключевой ставке, рассчитывается по формуле:

1 млн рублей * на максимальный размер ключевой ставки ЦБ (из действовавших на первое число каждого месяца отчетного года). С текущей ставкой — это налог на проценты свыше 210 000 рублей.

Итог

И в облигациях, и во вкладах есть свои плюсы и минусы. В идеале использовать два инструмента, как с вами обсуждали выше. Но в облигации без знаний также лезть не стоит, можно нарваться на дефолт эмитента в погоне за большим %.

А со знаниями это позволит вам хорошо заработать и получать купоны каждый месяц, зафиксировать большой % и продать в удобное время не теряя %.

Юнипро #UPRO упал на 14% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? ❔

Сегодня у компании вышел отчет. В отчетности компания указала, что планирует увеличить затраты на модернизацию энергоблоков и другого оборудования.

С начала года акции выросли на 60% на ожиданиях возвращения к дивидендным выплатам. За последние годы на счетах компании накопилась большая денежная подушка. Теперь инвесторы опасаются, что она может быть потрачена на новые инвестпроекты. Поэтому позитив закончился.

Технический анализ:

Дошли до сильных объемов, думаю встанем в боковое движение опять на долго. Возможно пол года, возможно год. Пока перспектив в данной акции нет. Если будут новые подвижки, то можно рассмотреть под новую спекуляцию.

В долгосрок держать смысла нет, спеднесрок себя отыграл на данный момент.

Северсталь #CHMF выросла на 2,9% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? ⛏

Новостей сегодня особо никаких не было, поэтому посмотрим на график.

Технический анализ:

Тут на долгосрочную перспективу, очень красивая картинка.

Мы дошли до максимальных объемов волны роста, оттуда отбились и пробили нисходящий тренд и думаю намерены закрывать гэп. Поэтому в долгосрок история неплохая.

Но не думаю, что с текущих полетим, думаю посидим в боковике.

Продолжаем покупать облигации #мечта2026 💭

Многие спрашивали после недели на тему облигаций, а вот какие примеры неплохих.

Вот они ⬇️

🔘РусГидро-БО-ПО9 (RU000A105SL2) — 28.01.2026 погашение — 20.76% эффективной доходности (цена около 91.65). Риск — низкий — Рейтинг AAA (наивысший).

🔘Банк ВТБ-Б-1-371 (RU000A10AY61) — 19.02.2026 погашение — 21.16% эффективной доходности (цена около 100.35). Риск — низкий — Рейтинг AAA (наивысший).

🔘Камаз-БО-П11 (RU000A107MM9) — 21.01.2026 погашение — 22.3% эффективной доходности (цена около 95). Риск — ниже среднего — Рейтинг AA (очень высокий).

🔘Аэрофлот-П01-БО-01 (RU000A103943) — 11.06.2026 погашение — 20.15% эффективной доходности (цена около 88.65). Риск — низкий — Рейтинг AA (высокий).

Эта подборка сделана с учётом накопления совместного. Кто не понимает о чем речь — нажимаем ТУТ или на хэштэг #мечта2026 и читаем 🤝

Вы можете создавать такие же портфели на свои цели и даты! Очень удобный инструмент)

Почему облигации выгодны при понижении ставок?

Заработок на облигациях в условиях понижения процентных ставок — это интересная стратегия, которая может принести инвестору дополнительный доход. Давайте разберемся, как это работает и что нужно учитывать.

Когда центральные банки снижают ключевую ставку (например, чтобы стимулировать экономику), доходность по новым облигациям тоже падает. Но те облигации, которые были выпущены раньше с более высокой ставкой, становятся более ценными. Их цена на рынке растет, потому что инвесторы хотят получить более высокий доход, чем по новым выпускам.

Как заработать на этом?

1️⃣ Купить долгосрочные облигации заранее

Если вы ожидаете снижения ставок, можно купить долгосрочные облигации (например, со сроком погашения 3-10 лет). Когда ставки начнут снижаться, цена этих облигаций вырастет, и вы сможете продать их дороже, чем купили.

2️⃣Играть на разнице цен

Например, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21%. Если ставки снизятся, новые облигации будут выпускаться с купоном, например, 17%. Ваша облигация станет более привлекательной, и ее цена может вырасти до 1100–1200 ₽. Вы сможете продать ее с прибылью.

3️⃣Реинвестировать купоны

Если вы получаете купонные выплаты, их можно реинвестировать в новые облигации, чтобы усилить эффект от роста цен.

4️⃣Покупать облигации с переменным купоном

Некоторые облигации имеют купон, который привязан к ключевой ставке. Если ставка снижается, купон тоже уменьшается, но цена такой облигации может вырасти, так как инвесторы будут искать более стабильные активы.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Допустим, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21% и сроком погашения 5 лет. Через год ключевая ставка снизилась, и новые облигации выпускаются с купоном 17%.

Ваша облигация теперь более привлекательна, и ее цена на рынке выросла до 1050 ₽. Вы можете:

- Продержать ее до погашения и получать 21% годовых.
- Продать сейчас за 1050 ₽ и заработать 50 ₽ сверху.

Чаще лучше продавать, так как и купоны ранее полученные при вас и прибыль 💰

🔤🔤🔤🔤🔤

С учетом того, что у нас сейчас очень большая ставка, то на горизонте 5 лет — будет понижение. А большая вероятность, что и в этом году))

Поэтому данная стратегия очень выгодна!

👩‍🏫👨‍🏫На этой неделе откроется запись, на бесплатный вебинар, где с вами изучим все прелести облигаций. Обязательно записывайтесь! Будет много интересного ❤️

Полюс #PLZL упал на 2.7% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 💰

Сегодня были объявлены дивиденды, 730 рублей дивидендов за 4-й квартал 2024 года.

Но мы растем на ожиданиях, поэтому многие участники решили зафиксировать прибыль. И мы видим с вами снижение.

Технический анализ:

Акция сильно перегрета, поэтому видим с вами коррекцию. Если пробьем вниз уровень 18000 — начнется нисходящее движение и мы уедем ниже в район 15 000. Акция отыграла пока свой рост.

Совкомфлот #FLOT вырос на 2.7% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🛥

Новостей особо никаких нет, после большой просадки больше похоже на отскок вверх ⬆️

Технический анализ:

Пока даже несмотря на рост рынка, акция чувствует себя слабо. Не прошли даже нисходящий тренд. Поэтому пока его не пройдем, я бы в сторону этой акции не смотрела)

7 шагов к безопасным инвестициям: как оценить эмитента облигаций 📝

Оценка надежности эмитента — это ключевой этап при выборе облигаций, особенно для начинающих инвесторов.

Как это сделать?

🤩Кредитный рейтинг

Кредитный рейтинг — это оценка способности эмитента выполнять свои обязательства. Его присваивают рейтинговые агентства (например, такие как АКРА или Эксперт РА).

- Высокий рейтинг (например, AAA, AA): Низкий риск дефолта.
- Средний рейтинг (например, BBB, BB): Умеренный риск.
- Низкий рейтинг (например, B, CCC): Высокий риск.

Совет: Для первых инвестиций выбирайте облигации с рейтингом не ниже A- (инвестиционный уровень).

🤩 Финансовая отчетность
Если эмитент — компания, изучите ее финансовую отчетность. Основные показатели, на которые стоит обратить внимание:

- Долговая нагрузка (Debt-to-Equity Ratio): Показывает соотношение заемных средств к собственному капиталу. Чем ниже, тем лучше.
- Рентабельность (ROE, ROA): Показывает, насколько эффективно компания использует свои ресурсы.
- Денежный поток (Cash Flow): Убедитесь, что у компании достаточно средств для выплаты купонов и погашения долгов.

Пример: Если у компании высокий уровень долга и низкая рентабельность, это может быть сигналом о рисках.

🤩История выплат

Изучите, как эмитент выполнял свои обязательства в прошлом:

- Были ли задержки по выплате купонов?
- Были ли случаи дефолта (невыполнения обязательств)?

Совет: Если у эмитента есть история проблем с выплатами, это красный флаг.

🤩Отраслевые риски

Оцените, насколько стабильна отрасль, в которой работает эмитент:

- Стабильные отрасли: Энергетика, коммунальные услуги, госсектор.
- Рискованные отрасли: Строительство, девелопмент, высокотехнологичные стартапы.

Пример: Облигации нефтегазовых компаний могут быть более надежными, чем облигации строительных фирм.

🤩Государственная поддержка
Если эмитент связан с государством (например, госкомпании или муниципальные облигации), это снижает риски, так как государство может поддержать в случае проблем.

Пример: Облигации РЖД или Газпрома считаются более надежными благодаря государственной поддержке.

🤩Рыночная информация

- Цена облигации: Если цена облигации резко падает, это может быть сигналом о проблемах эмитента.
- Доходность: Слишком высокая доходность (например, выше 25% по текущим ставкам) часто указывает на высокие риски.

Совет: Сравните доходность облигации с аналогичными инструментами на рынке.

🤩Анализ новостей

Следите за новостями о компании или регионе-эмитенте:

- Планируются ли крупные инвестиции или реструктуризация?
- Есть ли судебные разбирательства или санкции?

Пример: Если компания находится под санкциями, это может повлиять на ее способность выплачивать долги.

🤩🤩🤩🤩

1. Проверьте кредитный рейтинг.
2. Изучите финансовую отчетность.
3. Убедитесь в отсутствии проблем с выплатами в прошлом.
4. Оцените отраслевые риски.
5. Учитывайте наличие государственной поддержки.
6. Следите за рыночными сигналами и новостями.

Эти шаги помогут вам минимизировать риски и выбрать надежные облигации для вашего портфеля.

🤩🤩🤩🤩🤩

Если очень интересно, но пока ничего не понятно, то…

Приглашаем вас на открытый урок курса: «Облигации без секретов: зарабатываем на всем — от купонов до спекуляций».

👩🏻‍🎓👨🏻‍🎓Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

Участие БЕСПЛАТНОЕ.

Урок пройдет 19 марта в 18:00 по МСК 🕕

Регистрация доступна по ссылке 👉🏻 https://aristocks.ru/bonds_web

Второй такой возможности не будет 🤫

Московская биржа #MOEX выросла на 2,3% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 📊

По новостям тут ничего сегодня интересного. Но на днях выходил отчёт, где 4 квартал был хуже ожиданий аналитиков, на этом снижались чуть больше рынка.

Технический анализ:

Пробили нисходящий тренд, сделали ретест тренда и показали неплохой рост. В закрытом канале на этом росте забрали тейки.

Сейчас пришли на объемы, если будет хороший отбой вверх на объемах и красивым баром, то пойдем покорять новые вершины. Если нет, то встанем в боковик.

Для долгосрока акция остается актуальной.

Пик #PIKK упал на 2.8% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🏠

Рост цен на российские новостройки в 2025 г может быть ниже инфляции из-за ограниченного спроса — ЦБ

Высокие ставки и не такой спрос на новостройки, естественно не нравятся строителям. Поэтому пока у них не самая веселая картинка.

Технический анализ:

Если посмотреть на младших ТФ, то рисуется красивый гип, можно его поторговать со стопом.

А глобально стоим в боковике — ничего интересного.

Облигации в ИИС: как получить двойную выгоду?📝

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это мощный инструмент для увеличения доходности ваших инвестиций. А если вы добавите в него облигации, то сможете получить двойную выгоду: стабильный доход от купонов и налоговые льготы. Давайте разберем, как это работает.

Что такое ИИС и зачем он нужен?

ИИС — это специальный брокерский счет, который дает право на налоговые льготы. Если открывали ИИС ранее, то вы могли выбрать один из двух типов вычетов:

🤩Вычет на взнос — возврат 13% от суммы, внесенной на ИИС (максимум 52 000 рублей в год).
🤩Вычет на доход — освобождение от налога на доход от операций по счету. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

Сейчас на ИИС-3 типа можно все это объединить.

Главный минус ИИС — существует минимальный период, в течение которого нельзя выводить деньги. Сейчас на ИИС-3 он — 5 лет.

Почему облигации идеально подходят для ИИС?

1. Стабильный доход.
2. Низкие риски.
По сравнению с акциями, облигации менее волатильные, что делает их отличным выбором для консервативных инвесторов.
3. Налоговые льготы. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

Как получить двойную выгоду?

1. Откройте ИИС.
2. Купите облигации.
Выберите надежные облигации, например ОФЗ или корпоративные облигации с высоким кредитным рейтингом.
3. Получайте купоны.
Регулярные выплаты по облигациям будут поступать на ваш счет.
4. Используйте налоговые льготы. Освобождение от налога на купоны и погашение облигаций тоже сюда входит.

🤩🤩🤩🤩🤩🤩

Предположим, вы внесли на ИИС 400 000 рублей и купили облигации с доходностью 20% годовых.

- Купоны за год: 80 000 рублей.
- Налоговый вычет: 52 000 рублей на взнос и + освободитесь от налога на купоны и погашение облигаций.

Итого: ваша выгода составит 132 000 рублей за год!

Сейчас лучшая ставка, которая вероятно через 2-3 месяца пойдет на снижение. Поэтому мы именно сейчас даем возможность разобраться в облигациях ⬇️

Приглашаем вас на открытый урок курса: «Облигации без секретов: зарабатываем на всем — от купонов до спекуляций».

👩🏻‍🎓👨🏻‍🎓Тема урока: "Облигации: как зарабатывать больше, чем по вкладу, с минимальными рисками".

Участие БЕСПЛАТНОЕ.

Урок пройдет 19 марта в 18:00 по МСК 🕕

Регистрация доступна по ссылке 👉🏻 https://aristocks.ru/bonds_web

Мосэнерго #MSNG выросла на 1% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 💡

Особо новостей по компании нет и в целом она сейчас особо не интересует инвесторов.

Технический анализ:

В целом локально ходим в восходящем тренде, но по факту цена уже давненько ходит слабовато.

Хорошо снизилась после бокового движения и сейчас пытает отскочить вверх. Но с учётом такой ставки, ей это не удастся. Если пойдет хорошие снижение ставки, можно рассмотреть под спекуляции.

Пока не вижу смысла и держать данную акцию и приобретать.