Во что инвестировать? 💰

Запись прямого эфира 🔥

Разобрали:

1️⃣Во что нужно сейчас инвестировать?
2️⃣Как верно найти эти акции?
3️⃣Разобрали 10 акций по вашему запросу.

Также обсудили на примере закрытых позиций канала, почему эти идеи отработали в текущей ситуации на рынке.

🚪До 1 марта открыт вход в наш закрытый канал, все подробности тут 👉🏻 https://t.me/aristocks/2815

Эфир получился классный — рекомендую ❤️

Три сектора, которые могут чувствовать себя лучше всего после снятия санкций.

В тему вчерашнего эфира, подготовила пост. Давайте смотреть.

🤩Энергетический сектор

Почему сектор выиграет:

Энергетика — основа российской экономики, и санкции сильно ударили по экспорту нефти, газа и связанных технологий. Снятие ограничений откроет доступ к европейским и мировым рынкам, восстановит поставки энергоресурсов и позволит привлекать зарубежные технологии для добычи и переработки.

Газпром (GAZP):

Крупнейший экспортер газа в Европу. Санкции ограничили поставки через трубопроводы (например, Nord Stream).

Снятие санкций восстановит экспортные потоки и увеличит доходы.

Возможность привлечения зарубежных партнеров для новых проектов.

Лукойл (LKOH):

Одна из крупнейших нефтяных компаний, которая сталкивалась с ограничениями на экспорт нефти и доступ к западным технологиям.

Снятие санкций позволит увеличить объемы экспорта и снизить затраты на добычу благодаря доступу к современному оборудованию.

🤩Финансовый сектор

Почему сектор выиграет:

Российские банки были отрезаны от международных финансовых систем (SWIFT, зарубежные инвестиции). Снятие санкций восстановит доступ к западным капиталам, улучшит ликвидность и снизит стоимость заимствований.

Сбербанк (SBER):

Крупнейший банк России, который сталкивался с ограничениями на доступ к зарубежным финансам и технологиям.

Снятие санкций позволит привлекать дешевые кредиты, расширять международные операции и улучшать финансовые показатели.

🤩Металлургия и горнодобывающая промышленность

Почему сектор выиграет:

Россия — крупный экспортер металлов (никель, алюминий, сталь). Санкции ограничили поставки и доступ к зарубежным рынкам. Снятие ограничений восстановит экспортные потоки и увеличит спрос на металлы.

Норникель (GMKN):

Крупнейший производитель никеля и палладия, критически важных для промышленности и технологий.

Снятие санкций восстановит экспортные поставки и увеличит доходы.

Русал (RUAL):

Один из крупнейших производителей алюминия в мире. Санкции ограничили доступ к зарубежным рынкам и технологиям.

Восстановление экспорта и снижение затрат на производство благодаря доступу к современным технологиям.

🤩🤩🤩🤩

Эти сектора и компании выиграют больше всего, потому что:

1. Они наиболее зависимы от международных рынков, технологий и инвестиций.

2. Санкции сильно ограничили их возможности для роста, а снятие ограничений восстановит их конкурентные преимущества.

3. Они имеют высокий экспортный потенциал, который будет реализован после снятия санкций.

Таким образом, эти акции могут стать драйверами роста российской экономики в случае снятия санкций.

🏁 Итоги февраля: 13 тейков, мощный рост рынка и последний шанс на март!

Сегодня последний день работы закрытого канала в феврале и завтра последний день для присоединения на март.

Февраль был очень насыщенным на события: новости по геополитике, тейки, рост рынка.

С начала 2025 года индекс Мосбиржи сделал около +10% (+0.4-0.5% с учётом дивом (полная доходность)).

С этого года мы начали вести виртуальный портфель в сервисе IntelInvest, с начала 2025 года по СРЕДНЕСРОЧНОМУ портфелю у нас получается доходность: +10.77% с учётом дивидендов 🔥 т.е. сейчас идём немного лучше индекса.

Что было в этом месяце в закрытом канале?

✅ Было зафиксировано 13 сделок с прибылью: Лента (частично, +32%), Яндекс (частично, +12.7%), Мосбиржа (частично, +9.54%), Сбербанк (частично, +22.8%), Совкомбанк (частично, +8.61%), X5 Retail (частично, +19.92%), Ренессанс (частично, +16.92%), Европлан (частично, +11.66%), АФК (частично, +10.48%), Юнипро (частично, +10.66%), Мосбиржа (частично, +15.63%), Мать и дитя (полностью, +23.2%), Ренессанс (полностью, +35.31%). + фиксировали из-за возможного дальнейшего снижения Русгидро, Астра и ИВА.
✅ Средняя доходность по прибыльным зафиксированным позициям: 16.1%. По всем позициям: +9%.
✅ % зафиксированных позиций от портфеля: 21.5%.
✅ Добрали 6 идей.
✅ Приобрели 5 новых идей.
✅ Проводили по понедельникам разбор новых размещений по облигациям.
✅ Провели 2 прямых эфира: с техническим обзором позиций канала, с техническим обзором акций по вашему запросу.
✅ Вышел ежемесячный фундаментальный видео-обзор всех позиций канала.
✅ Приходили дивиденды и купоны по различным акциям, облигациям.
✅ Начали внедрять стоп-лоссы для защиты от крупных коррекций.

❗️Напоминаем, что завтра последний день, когда можно продлить участие в канале на март. Сделать это можно через бота @AristocksControl_bot 😉

Что больше всего выросло и упало? 📋

Набрали 300 🔥 спасибо за вашу активность!

https://t.me/aristocks/2814

Сегодня вечером начнем. Будем разбирать не только самые большие взлеты и падения, но и держать ориентир на новости 🗞 разбирать интересные истории. И так чтобы как можно реже акции повторялись, особенно если на графике этих изменений и нет 🙂‍↔️

ВУШ #WUSH вырос на 2,5% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🛴

С учётом того, что рынок снижается, это достаточно неплохо.

Если посмотрим на историю, то уже третий год, данная компания растет перед стартом сезона. Примерно до апреля.

Технический анализ:

По технике очень красивая картинка вырисовывается.

Мы пробили нисходящий тренд, сделали его рестест и МА200. Дали вертикальные объемы на покупку и сейчас пробуем пробиться выше горизонтальных.

Если это получится, то увидим цели в 241 и 257. До 300 думаю с тем учётом, что рынок не очень позитивен мы долететь не сможем.

Но все равно сделка рисуется неплохая.

Учитывая закономерность сезона и технический анализ, с текущих можно рассмотреть спекулятивную сделку со стопом🫸

Ростелеком #RTKM упал на 5,10% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 📞

Один из лидеров сегодняшнего падения.

Технический анализ:

Дошли до сильного сопротивления и не хватило силы покупателей идти выше. Плюс общение негативное настроение на рынке на текущий день.

Думаю самый вероятный сценарий — это боковик.

Поэтому пока не вижу тут никакой сделки и смысла держать в долгосрок, тоже нет.

Почему сейчас стоит обратить внимание на облигации? 📑

Как мы с вами знаем, сейчас у нас большая ставка. Которая со временем будет снижаться. Первые снижения возможно увидеть уже в этом году, поэтому я усердно сейчас формирую портфели облигационные 💼

Они могут быть разные, с разным сроком и целью.

Всем кто только начал, пока особо ничего не понимает в акциях, техническом и фундаментальном анализе, я очень рекомендую сделать упор именно на облигации. Эта тема меньше и проще. А заработать сейчас можно очень хорошо!

Почему с облигациями проще работать?

1. Предсказуемость и стабильность

Облигации — это не акции, их доходность известна заранее. Ты точно знаешь, сколько получишь через определенное время.

2. Доход выше депозита.

Сейчас многие облигации предлагают ставки, которые выглядят привлекательно, особенно если сравнивать с банковскими вкладами. Также банки уже начали снижать % по вкладам, пора перекладываться.

3. Диверсификация — это важно
Если у тебя есть другие инвестиции, например, акции или криптовалюта, то облигации помогут сбалансировать портфель. Они меньше зависят от рыночных колебаний, и если вдруг другие активы просядут, облигации останутся стабильным источником дохода.

4. Это не сложно

Как и сказала выше, изучить эту тему куда проще, чем тему акций и фьючерсов.

5. Сейчас подходящее время

Большая ставка, которую можно сохранить на года.

Если интересна тема то с вас 🔥
Будем раскрывать ее дальше)

Европлан #LEAS вырос на 9% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🚘

Сегодня у него вышел неплохой отчет, учитывая текущую ставку. Думаю это и позитив рынка придал ему хороший рост.

Технический анализ:

Тут все очень красиво. Сделали пгип, сейчас сходили на его ретест. На мощном объеме поехали вверх ⬆️

Если будет небольшая коррекция, можно взять среднесрочно и долгосрочно.
За сегодня цена уже сильно улетела ✈️

Какими бывают облигации? 📝

Вижу, что тема облигаций вам интересна. Давайте сегодня с вами разбираться, какими они бывают и куда лучше всего сейчас инвестировать?

🤩Государственные облигации (ОФЗ)

Выпускаются Министерством финансов РФ.
Низкий уровень риска, так как гарантом выступает государство.
Доходность ниже, чем у других.

🤩Корпоративные облигации

Выпускаются компаниями для привлечения капитала.
Доходность выше, чем у ОФЗ, но выше и риски.

🤩Муниципальные облигации

Выпускаются регионами или городами.
Риск выше, чем у ОФЗ, но ниже, чем у корпоративных.

🤩Дисконтные (бескупонные) облигации

Продаются ниже номинала, доход формируется за счет разницы между ценой покупки и погашения.

Пример: краткосрочные облигации Банка России.

🤩Облигации с плавающим купоном

Купон привязан к ключевой ставке или индексу.
Пример: ОФЗ-ПК (с переменным купоном).

🤩ВДО — высокодоходные облигации

Долговые ценные бумаги компаний с низким уровнем финансовой устойчивости

Они дают хорошую доходность, но в любой непростой момент может произойти дефолт.

Что лучше всего выбрать сейчас?

Тут зависит от вашей цели и срока. Но если брать обобщенно, то лучше всего сейчас составлять портфели из ОФЗ и корпоративных облигаций.

Они дают хорошую доходность и ее можно закрепить на долгие года и также заработать на снижении ставки 📈

Далее с вами разберем, почему сейчас лучше выбрать облигации, а не вклад. В чем их различие 🔥

Облигации или депозит. В чем разница? Что выгоднее? ❔

Частый вопрос: "зачем вкладывать деньги в облигации, это тоже самое что и вклад", но вот и нет - это разные инструменты. В идеале инвестировать в оба инструмента.

И вклады и облигации дают возможность получать заранее известный фиксированный доход.

Давайте сравним эти два инструмента по одинаковым показателям ⬇️

1️⃣ Как быстро можно получить деньги или ликвидность.

Облигации:

Если это ликвидные ценные бумаги (ОФЗ и крупные компании), то проблем с продажей не будет. Если же в портфеле находятся неликвидные бумаги, то есть риски возникновения сложностей с продажей. Часто может быть такое с ВДО и если у вас крупный объем.

Вклад:

В день обращения в банк. Или в день окончания срока вклада.

2️⃣ Накопленные проценты

Облигации:

Накопленные проценты не теряются, поскольку есть НКД, который копится каждый день. В момент продажи его автоматически переводят на брокерский счёт.

Вклад:

Все накопленные проценты теряются в случае досрочного закрытия.

В этом плане мне очень нравятся облигации, сколько держу, за столько и получу 💰 Но тоже есть нюансы при повышающейся ставке.

3️⃣ Сроки вложения

Облигации:

От пары месяцев и до 30 лет. Есть широкий выбор ценных бумаг, которые отличаются, как по сроку погашения, так и по купонной доходности.

Вклад:

Самыми популярными сроками вкладов в банке это 3, 6 и 12 месяцев.

В этом плане мне также импонируют облигации, так как вклад под 23% у меня лежит сейчас только до июня. А облигации под 20-22% у меня лежат на 2-3 года 👐🏻 Есть возможность зафиксировать больший %, под больший срок.

Сейчас это самый большой и основной приоритет.

4️⃣ Комиссия

Облигации:

В зависимости от брокера, но она есть. В среднем до 0.1%.

Вклад:

Комиссии нет.

5️⃣ Доходность

Облигации:

Практически всегда выше, чем текущая ключевая ставка ЦБ, но всё зависит от срока облигации и её надёжности. Если речь идёт о корпоративных выпусках, то можно рассчитывать на более высокую прибыль. ВДО пока исключаем, так как при такой ставке риск банкротства большой.

Вклад:

Чаще всего ниже текущей ключевой ставки ЦБ. Сейчас многие банки завышают %, но так было и будет не всегда)

6️⃣ Надёжность

Облигации:

ОФЗ считаются самыми надёжными ценными бумагами. Однако страховки никакой нет.

Вклад:

Агентство по страхованию вкладов страхует сумму в 1,4 млн рублей.

На первый взгляд преимущество за вкладом, но я бы поспорила, т.к. если будет дефолт по ОФЗ, то агентство по страхованию вкладов думаю тоже ничего не выплатит по вкладам.

7️⃣ Налоги

Облигации:

С купонов от облигаций удерживается 13% налога. Если брать корпоративные выпуски и учитывать другие преимущества облигаций, то они для меня всё равно интереснее. Если у вас ИИС, то данный налог вы платить не будете.

Вклад:

Есть налог на проценты свыше суммы, которая зависит от ключевой ставке, рассчитывается по формуле:

1 млн рублей * на максимальный размер ключевой ставки ЦБ (из действовавших на первое число каждого месяца отчетного года). С текущей ставкой — это налог на проценты свыше 210 000 рублей.

Итог

И в облигациях, и во вкладах есть свои плюсы и минусы. В идеале использовать два инструмента, как с вами обсуждали выше. Но в облигации без знаний также лезть не стоит, можно нарваться на дефолт эмитента в погоне за большим %.

А со знаниями это позволит вам хорошо заработать и получать купоны каждый месяц, зафиксировать большой % и продать в удобное время не теряя %.

Юнипро #UPRO упал на 14% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? ❔

Сегодня у компании вышел отчет. В отчетности компания указала, что планирует увеличить затраты на модернизацию энергоблоков и другого оборудования.

С начала года акции выросли на 60% на ожиданиях возвращения к дивидендным выплатам. За последние годы на счетах компании накопилась большая денежная подушка. Теперь инвесторы опасаются, что она может быть потрачена на новые инвестпроекты. Поэтому позитив закончился.

Технический анализ:

Дошли до сильных объемов, думаю встанем в боковое движение опять на долго. Возможно пол года, возможно год. Пока перспектив в данной акции нет. Если будут новые подвижки, то можно рассмотреть под новую спекуляцию.

В долгосрок держать смысла нет, спеднесрок себя отыграл на данный момент.

Северсталь #CHMF выросла на 2,9% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? ⛏

Новостей сегодня особо никаких не было, поэтому посмотрим на график.

Технический анализ:

Тут на долгосрочную перспективу, очень красивая картинка.

Мы дошли до максимальных объемов волны роста, оттуда отбились и пробили нисходящий тренд и думаю намерены закрывать гэп. Поэтому в долгосрок история неплохая.

Но не думаю, что с текущих полетим, думаю посидим в боковике.

Продолжаем покупать облигации #мечта2026 💭

Многие спрашивали после недели на тему облигаций, а вот какие примеры неплохих.

Вот они ⬇️

🔘РусГидро-БО-ПО9 (RU000A105SL2) — 28.01.2026 погашение — 20.76% эффективной доходности (цена около 91.65). Риск — низкий — Рейтинг AAA (наивысший).

🔘Банк ВТБ-Б-1-371 (RU000A10AY61) — 19.02.2026 погашение — 21.16% эффективной доходности (цена около 100.35). Риск — низкий — Рейтинг AAA (наивысший).

🔘Камаз-БО-П11 (RU000A107MM9) — 21.01.2026 погашение — 22.3% эффективной доходности (цена около 95). Риск — ниже среднего — Рейтинг AA (очень высокий).

🔘Аэрофлот-П01-БО-01 (RU000A103943) — 11.06.2026 погашение — 20.15% эффективной доходности (цена около 88.65). Риск — низкий — Рейтинг AA (высокий).

Эта подборка сделана с учётом накопления совместного. Кто не понимает о чем речь — нажимаем ТУТ или на хэштэг #мечта2026 и читаем 🤝

Вы можете создавать такие же портфели на свои цели и даты! Очень удобный инструмент)

Почему облигации выгодны при понижении ставок?

Заработок на облигациях в условиях понижения процентных ставок — это интересная стратегия, которая может принести инвестору дополнительный доход. Давайте разберемся, как это работает и что нужно учитывать.

Когда центральные банки снижают ключевую ставку (например, чтобы стимулировать экономику), доходность по новым облигациям тоже падает. Но те облигации, которые были выпущены раньше с более высокой ставкой, становятся более ценными. Их цена на рынке растет, потому что инвесторы хотят получить более высокий доход, чем по новым выпускам.

Как заработать на этом?

1️⃣ Купить долгосрочные облигации заранее

Если вы ожидаете снижения ставок, можно купить долгосрочные облигации (например, со сроком погашения 3-10 лет). Когда ставки начнут снижаться, цена этих облигаций вырастет, и вы сможете продать их дороже, чем купили.

2️⃣Играть на разнице цен

Например, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21%. Если ставки снизятся, новые облигации будут выпускаться с купоном, например, 17%. Ваша облигация станет более привлекательной, и ее цена может вырасти до 1100–1200 ₽. Вы сможете продать ее с прибылью.

3️⃣Реинвестировать купоны

Если вы получаете купонные выплаты, их можно реинвестировать в новые облигации, чтобы усилить эффект от роста цен.

4️⃣Покупать облигации с переменным купоном

Некоторые облигации имеют купон, который привязан к ключевой ставке. Если ставка снижается, купон тоже уменьшается, но цена такой облигации может вырасти, так как инвесторы будут искать более стабильные активы.

🔤🔤🔤🔤🔤🔤

Допустим, вы купили облигацию за 1000 ₽ с купоном 21% и сроком погашения 5 лет. Через год ключевая ставка снизилась, и новые облигации выпускаются с купоном 17%.

Ваша облигация теперь более привлекательна, и ее цена на рынке выросла до 1050 ₽. Вы можете:

- Продержать ее до погашения и получать 21% годовых.
- Продать сейчас за 1050 ₽ и заработать 50 ₽ сверху.

Чаще лучше продавать, так как и купоны ранее полученные при вас и прибыль 💰

🔤🔤🔤🔤🔤

С учетом того, что у нас сейчас очень большая ставка, то на горизонте 5 лет — будет понижение. А большая вероятность, что и в этом году))

Поэтому данная стратегия очень выгодна!

👩‍🏫👨‍🏫На этой неделе откроется запись, на бесплатный вебинар, где с вами изучим все прелести облигаций. Обязательно записывайтесь! Будет много интересного ❤️