Риск-менеджмент: как сохранить капитал и увеличить прибыль 💰

Чтобы минимизировать убытки и максимизировать прибыль, важно грамотно управлять рисками.

В этом посте разберем, что такое риск-менеджмент, зачем он нужен и как его применять на практике.

Что такое риск-менеджмент?

Риск-менеджмент — это система правил и стратегий, направленных на контроль и ограничение потенциальных убытков.

Основная цель — защитить капитал и обеспечить стабильность торговли в долгосрочной перспективе.

Основные принципы риск-менеджмента

1. Определите допустимый уровень риска.

Перед началом торговли определите, какую часть капитала вы готовы потерять в одной сделке. Обычно рекомендуют рисковать не более 1-2% от общего капитала на одну сделку.

Пример: если ваш депозит составляет 500,000 рублей, то максимальный убыток на одну сделку — 5,000-10,000 рублей.

2. Использование стоп-лоссов

Стоп-лосс — это ордер, который автоматически закрывает сделку при достижении определенного уровня убытка. Он помогает ограничить потери.

Пример: вы купили акцию за 1,000 рублей и установили стоп-лосс на уровне 950 рублей. Если цена упадет до 950 рублей, сделка закроется, и ваш убыток составит 50 рублей на акцию.

3. Расчет позиции

Размер позиции должен зависеть от уровня стоп-лосса. Чем ближе стоп-лосс к точке входа, тем больше лотов можно открыть, и наоборот.

Пример: если вы рискуете 5,000 рублей на сделку, а стоп-лосс находится на расстоянии 50 рублей от точки входа, то вы можете купить 100 акций (5,000 / 50 = 100).

4. Диверсификация

Не вкладывайте все средства в один актив или рынок.

Распределяйте капитал между разными инструментами (акции, облигации, криптовалюта) и секторами.

Пример: вместо того чтобы вложить 500,000 рублей в одну акцию, купите 10 разных акций на 50,000 рублей каждая.

5. Соотношение риска и прибыли.

Перед входом в сделку оцените, какой потенциальный убыток и прибыль вы можете получить. Рекомендуемое соотношение — не менее 1:2.

Пример: если вы рискуете 5,000 рублей, то потенциальная прибыль должна быть 10,000 рублей или больше.

6. Эмоциональный контроль

Дисциплина — ключ к успеху. Не отклоняйтесь от своей стратегии, даже если рынок ведет себя непредсказуемо. Жадность и страх — главные враги трейдера.

Пример применения риск-менеджмента

Допустим, у вас есть депозит 500,000 рублей, и вы хотите купить акцию компании ВУШ.

1. Определение риска: вы решили рисковать 1% от капитала, то есть 5,000 рублей.

2. Анализ акции: текущая цена акции — 222 рубля, стоп-лосс вы устанавливаете на уровне 200 рублей (10% ниже цены входа).

3. Расчет позиции: 5,000 рублей (максимальный убыток) / 22 рублей (разница между ценой входа и стоп-лоссом) = 227 акций.

4. Вход в сделку: вы покупаете 227 акций по 222 рублей, потратив 50,394 рублей.

5. Установка тейк-профита: вы рассчитываете на прибыль в 2% (минимум в 2 раза больше стопа), поэтому тейк-профит устанавливаете на уровне 266 рублей.

6. Итог: если цена достигнет 266 рублей, ваша прибыль составит 10,000 рублей (227 акций * 44 рублей). Если цена упадет до 200 рублей, вы потеряете 5,000 рублей.

Заключение

Риск-менеджмент — это основа успешного трейдинга да в целом и инвестиций. Без него даже самая прибыльная стратегия может привести к потере капитала.

Помните: ваша главная задача — не заработать как можно больше, а сохранить то, что у вас есть, и постепенно увеличивать депозит.

И в закрытом канале и на курсе по ТА, везде ведется система риска. Без этого смысла нет выходить на рынок и пытаться заработать!

Сегодня эфир 🚀

Всех жду!

https://t.me/aristocks/2813

ЧАТ ПРЯМОГО ЭФИРА 👇

Во что инвестировать? 💰

Запись прямого эфира 🔥

Разобрали:

1️⃣Во что нужно сейчас инвестировать?
2️⃣Как верно найти эти акции?
3️⃣Разобрали 10 акций по вашему запросу.

Также обсудили на примере закрытых позиций канала, почему эти идеи отработали в текущей ситуации на рынке.

🚪До 1 марта открыт вход в наш закрытый канал, все подробности тут 👉🏻 https://t.me/aristocks/2815

Эфир получился классный — рекомендую ❤️

Три сектора, которые могут чувствовать себя лучше всего после снятия санкций.

В тему вчерашнего эфира, подготовила пост. Давайте смотреть.

🤩Энергетический сектор

Почему сектор выиграет:

Энергетика — основа российской экономики, и санкции сильно ударили по экспорту нефти, газа и связанных технологий. Снятие ограничений откроет доступ к европейским и мировым рынкам, восстановит поставки энергоресурсов и позволит привлекать зарубежные технологии для добычи и переработки.

Газпром (GAZP):

Крупнейший экспортер газа в Европу. Санкции ограничили поставки через трубопроводы (например, Nord Stream).

Снятие санкций восстановит экспортные потоки и увеличит доходы.

Возможность привлечения зарубежных партнеров для новых проектов.

Лукойл (LKOH):

Одна из крупнейших нефтяных компаний, которая сталкивалась с ограничениями на экспорт нефти и доступ к западным технологиям.

Снятие санкций позволит увеличить объемы экспорта и снизить затраты на добычу благодаря доступу к современному оборудованию.

🤩Финансовый сектор

Почему сектор выиграет:

Российские банки были отрезаны от международных финансовых систем (SWIFT, зарубежные инвестиции). Снятие санкций восстановит доступ к западным капиталам, улучшит ликвидность и снизит стоимость заимствований.

Сбербанк (SBER):

Крупнейший банк России, который сталкивался с ограничениями на доступ к зарубежным финансам и технологиям.

Снятие санкций позволит привлекать дешевые кредиты, расширять международные операции и улучшать финансовые показатели.

🤩Металлургия и горнодобывающая промышленность

Почему сектор выиграет:

Россия — крупный экспортер металлов (никель, алюминий, сталь). Санкции ограничили поставки и доступ к зарубежным рынкам. Снятие ограничений восстановит экспортные потоки и увеличит спрос на металлы.

Норникель (GMKN):

Крупнейший производитель никеля и палладия, критически важных для промышленности и технологий.

Снятие санкций восстановит экспортные поставки и увеличит доходы.

Русал (RUAL):

Один из крупнейших производителей алюминия в мире. Санкции ограничили доступ к зарубежным рынкам и технологиям.

Восстановление экспорта и снижение затрат на производство благодаря доступу к современным технологиям.

🤩🤩🤩🤩

Эти сектора и компании выиграют больше всего, потому что:

1. Они наиболее зависимы от международных рынков, технологий и инвестиций.

2. Санкции сильно ограничили их возможности для роста, а снятие ограничений восстановит их конкурентные преимущества.

3. Они имеют высокий экспортный потенциал, который будет реализован после снятия санкций.

Таким образом, эти акции могут стать драйверами роста российской экономики в случае снятия санкций.

🏁 Итоги февраля: 13 тейков, мощный рост рынка и последний шанс на март!

Сегодня последний день работы закрытого канала в феврале и завтра последний день для присоединения на март.

Февраль был очень насыщенным на события: новости по геополитике, тейки, рост рынка.

С начала 2025 года индекс Мосбиржи сделал около +10% (+0.4-0.5% с учётом дивом (полная доходность)).

С этого года мы начали вести виртуальный портфель в сервисе IntelInvest, с начала 2025 года по СРЕДНЕСРОЧНОМУ портфелю у нас получается доходность: +10.77% с учётом дивидендов 🔥 т.е. сейчас идём немного лучше индекса.

Что было в этом месяце в закрытом канале?

✅ Было зафиксировано 13 сделок с прибылью: Лента (частично, +32%), Яндекс (частично, +12.7%), Мосбиржа (частично, +9.54%), Сбербанк (частично, +22.8%), Совкомбанк (частично, +8.61%), X5 Retail (частично, +19.92%), Ренессанс (частично, +16.92%), Европлан (частично, +11.66%), АФК (частично, +10.48%), Юнипро (частично, +10.66%), Мосбиржа (частично, +15.63%), Мать и дитя (полностью, +23.2%), Ренессанс (полностью, +35.31%). + фиксировали из-за возможного дальнейшего снижения Русгидро, Астра и ИВА.
✅ Средняя доходность по прибыльным зафиксированным позициям: 16.1%. По всем позициям: +9%.
✅ % зафиксированных позиций от портфеля: 21.5%.
✅ Добрали 6 идей.
✅ Приобрели 5 новых идей.
✅ Проводили по понедельникам разбор новых размещений по облигациям.
✅ Провели 2 прямых эфира: с техническим обзором позиций канала, с техническим обзором акций по вашему запросу.
✅ Вышел ежемесячный фундаментальный видео-обзор всех позиций канала.
✅ Приходили дивиденды и купоны по различным акциям, облигациям.
✅ Начали внедрять стоп-лоссы для защиты от крупных коррекций.

❗️Напоминаем, что завтра последний день, когда можно продлить участие в канале на март. Сделать это можно через бота @AristocksControl_bot 😉

Что больше всего выросло и упало? 📋

Набрали 300 🔥 спасибо за вашу активность!

https://t.me/aristocks/2814

Сегодня вечером начнем. Будем разбирать не только самые большие взлеты и падения, но и держать ориентир на новости 🗞 разбирать интересные истории. И так чтобы как можно реже акции повторялись, особенно если на графике этих изменений и нет 🙂‍↔️

ВУШ #WUSH вырос на 2,5% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🛴

С учётом того, что рынок снижается, это достаточно неплохо.

Если посмотрим на историю, то уже третий год, данная компания растет перед стартом сезона. Примерно до апреля.

Технический анализ:

По технике очень красивая картинка вырисовывается.

Мы пробили нисходящий тренд, сделали его рестест и МА200. Дали вертикальные объемы на покупку и сейчас пробуем пробиться выше горизонтальных.

Если это получится, то увидим цели в 241 и 257. До 300 думаю с тем учётом, что рынок не очень позитивен мы долететь не сможем.

Но все равно сделка рисуется неплохая.

Учитывая закономерность сезона и технический анализ, с текущих можно рассмотреть спекулятивную сделку со стопом🫸

Ростелеком #RTKM упал на 5,10% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 📞

Один из лидеров сегодняшнего падения.

Технический анализ:

Дошли до сильного сопротивления и не хватило силы покупателей идти выше. Плюс общение негативное настроение на рынке на текущий день.

Думаю самый вероятный сценарий — это боковик.

Поэтому пока не вижу тут никакой сделки и смысла держать в долгосрок, тоже нет.

Почему сейчас стоит обратить внимание на облигации? 📑

Как мы с вами знаем, сейчас у нас большая ставка. Которая со временем будет снижаться. Первые снижения возможно увидеть уже в этом году, поэтому я усердно сейчас формирую портфели облигационные 💼

Они могут быть разные, с разным сроком и целью.

Всем кто только начал, пока особо ничего не понимает в акциях, техническом и фундаментальном анализе, я очень рекомендую сделать упор именно на облигации. Эта тема меньше и проще. А заработать сейчас можно очень хорошо!

Почему с облигациями проще работать?

1. Предсказуемость и стабильность

Облигации — это не акции, их доходность известна заранее. Ты точно знаешь, сколько получишь через определенное время.

2. Доход выше депозита.

Сейчас многие облигации предлагают ставки, которые выглядят привлекательно, особенно если сравнивать с банковскими вкладами. Также банки уже начали снижать % по вкладам, пора перекладываться.

3. Диверсификация — это важно
Если у тебя есть другие инвестиции, например, акции или криптовалюта, то облигации помогут сбалансировать портфель. Они меньше зависят от рыночных колебаний, и если вдруг другие активы просядут, облигации останутся стабильным источником дохода.

4. Это не сложно

Как и сказала выше, изучить эту тему куда проще, чем тему акций и фьючерсов.

5. Сейчас подходящее время

Большая ставка, которую можно сохранить на года.

Если интересна тема то с вас 🔥
Будем раскрывать ее дальше)

Европлан #LEAS вырос на 9% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше? 🚘

Сегодня у него вышел неплохой отчет, учитывая текущую ставку. Думаю это и позитив рынка придал ему хороший рост.

Технический анализ:

Тут все очень красиво. Сделали пгип, сейчас сходили на его ретест. На мощном объеме поехали вверх ⬆️

Если будет небольшая коррекция, можно взять среднесрочно и долгосрочно.
За сегодня цена уже сильно улетела ✈️

Какими бывают облигации? 📝

Вижу, что тема облигаций вам интересна. Давайте сегодня с вами разбираться, какими они бывают и куда лучше всего сейчас инвестировать?

🤩Государственные облигации (ОФЗ)

Выпускаются Министерством финансов РФ.
Низкий уровень риска, так как гарантом выступает государство.
Доходность ниже, чем у других.

🤩Корпоративные облигации

Выпускаются компаниями для привлечения капитала.
Доходность выше, чем у ОФЗ, но выше и риски.

🤩Муниципальные облигации

Выпускаются регионами или городами.
Риск выше, чем у ОФЗ, но ниже, чем у корпоративных.

🤩Дисконтные (бескупонные) облигации

Продаются ниже номинала, доход формируется за счет разницы между ценой покупки и погашения.

Пример: краткосрочные облигации Банка России.

🤩Облигации с плавающим купоном

Купон привязан к ключевой ставке или индексу.
Пример: ОФЗ-ПК (с переменным купоном).

🤩ВДО — высокодоходные облигации

Долговые ценные бумаги компаний с низким уровнем финансовой устойчивости

Они дают хорошую доходность, но в любой непростой момент может произойти дефолт.

Что лучше всего выбрать сейчас?

Тут зависит от вашей цели и срока. Но если брать обобщенно, то лучше всего сейчас составлять портфели из ОФЗ и корпоративных облигаций.

Они дают хорошую доходность и ее можно закрепить на долгие года и также заработать на снижении ставки 📈

Далее с вами разберем, почему сейчас лучше выбрать облигации, а не вклад. В чем их различие 🔥

Облигации или депозит. В чем разница? Что выгоднее? ❔

Частый вопрос: "зачем вкладывать деньги в облигации, это тоже самое что и вклад", но вот и нет - это разные инструменты. В идеале инвестировать в оба инструмента.

И вклады и облигации дают возможность получать заранее известный фиксированный доход.

Давайте сравним эти два инструмента по одинаковым показателям ⬇️

1️⃣ Как быстро можно получить деньги или ликвидность.

Облигации:

Если это ликвидные ценные бумаги (ОФЗ и крупные компании), то проблем с продажей не будет. Если же в портфеле находятся неликвидные бумаги, то есть риски возникновения сложностей с продажей. Часто может быть такое с ВДО и если у вас крупный объем.

Вклад:

В день обращения в банк. Или в день окончания срока вклада.

2️⃣ Накопленные проценты

Облигации:

Накопленные проценты не теряются, поскольку есть НКД, который копится каждый день. В момент продажи его автоматически переводят на брокерский счёт.

Вклад:

Все накопленные проценты теряются в случае досрочного закрытия.

В этом плане мне очень нравятся облигации, сколько держу, за столько и получу 💰 Но тоже есть нюансы при повышающейся ставке.

3️⃣ Сроки вложения

Облигации:

От пары месяцев и до 30 лет. Есть широкий выбор ценных бумаг, которые отличаются, как по сроку погашения, так и по купонной доходности.

Вклад:

Самыми популярными сроками вкладов в банке это 3, 6 и 12 месяцев.

В этом плане мне также импонируют облигации, так как вклад под 23% у меня лежит сейчас только до июня. А облигации под 20-22% у меня лежат на 2-3 года 👐🏻 Есть возможность зафиксировать больший %, под больший срок.

Сейчас это самый большой и основной приоритет.

4️⃣ Комиссия

Облигации:

В зависимости от брокера, но она есть. В среднем до 0.1%.

Вклад:

Комиссии нет.

5️⃣ Доходность

Облигации:

Практически всегда выше, чем текущая ключевая ставка ЦБ, но всё зависит от срока облигации и её надёжности. Если речь идёт о корпоративных выпусках, то можно рассчитывать на более высокую прибыль. ВДО пока исключаем, так как при такой ставке риск банкротства большой.

Вклад:

Чаще всего ниже текущей ключевой ставки ЦБ. Сейчас многие банки завышают %, но так было и будет не всегда)

6️⃣ Надёжность

Облигации:

ОФЗ считаются самыми надёжными ценными бумагами. Однако страховки никакой нет.

Вклад:

Агентство по страхованию вкладов страхует сумму в 1,4 млн рублей.

На первый взгляд преимущество за вкладом, но я бы поспорила, т.к. если будет дефолт по ОФЗ, то агентство по страхованию вкладов думаю тоже ничего не выплатит по вкладам.

7️⃣ Налоги

Облигации:

С купонов от облигаций удерживается 13% налога. Если брать корпоративные выпуски и учитывать другие преимущества облигаций, то они для меня всё равно интереснее. Если у вас ИИС, то данный налог вы платить не будете.

Вклад:

Есть налог на проценты свыше суммы, которая зависит от ключевой ставке, рассчитывается по формуле:

1 млн рублей * на максимальный размер ключевой ставки ЦБ (из действовавших на первое число каждого месяца отчетного года). С текущей ставкой — это налог на проценты свыше 210 000 рублей.

Итог

И в облигациях, и во вкладах есть свои плюсы и минусы. В идеале использовать два инструмента, как с вами обсуждали выше. Но в облигации без знаний также лезть не стоит, можно нарваться на дефолт эмитента в погоне за большим %.

А со знаниями это позволит вам хорошо заработать и получать купоны каждый месяц, зафиксировать большой % и продать в удобное время не теряя %.