Ум против простоты 🧠

Продолжаем рубрику интересных фактов!

В период с 1990 по 2010 год почти две трети взаимных фондов в США управляемых профессиональными финансистами показали доходность ниже, чем S&P 500.

Если взять период в 30 лет, то доля успешных фондов, обыгрывающих индекс стремиться к нулю. Простая индексная стратегия позволяет обыграть большинство.

О чем это?

Все в инвестициях не так сложно, как кажется. Да, с Российским рынком конечно ситуация тяжелее и откаты он показывает серьезнее, но правильно собранный портфель — принесёт вам успех!

Не всегда нужно изобретать велосипед, там где этого не нужно.

Можно собрать хороший долгосрочный портфель из надёжный и дивидендных компаний — и готово ✅

Далее уже дополнять свою торговлю, если у вас есть на это желание. Но ваша основа должны быть проста и эффективна. Этому мы на нашем основном курсе и учим.

Грамотно собранный портфель, с надежными активами и не сложным управлением (на российском рынке без управления никак) и дальше только время решает ⏰

Послание федеральному собранию. Что интересного сказано про рынок? 📈

1️⃣ Поставил задачу увеличить капитализацию рынка акций вдвое к 2030 году.

Если же принять, что средняя дивидендная доходность Индекса Мосбиржи в эти 6 лет составит хотя бы 7%, то только на дивидендах с учетом их реинвестирования можно будет дополнительно заработать порядка 50% дохода.

Т.е. по заявлениям рынок должен вырасти на 100%, за 6 лет неплохой результат и вполне реальный.

Меня больше беспокоит политика, которая планы может нарушить, но радует такой энтузиазм.

Даже спекулянтам я бы советовала собрать долгосрочный портфель.

Эта большая стабильность и за 6 лет может быть и большая доходность.

А ещё вырасти он может здраво — за счёт увеличения эффективности и прибыльности компаний, а может и не здраво — за счёт большой инфляции и девальвации рубля. Нам нужен именно 1 вариант.

2️⃣ Страхование инвестиций.

Не имеет особого практического смысла.

Страхуются только инфраструктурные риски, то есть если брокер не сможет отдать клиенту его средства. Никакие рыночные убытки возмещению не подлежат.

Если только сработает незнание инвесторов и психологический эффект гарантии государства возврата средств.

3️⃣ Новые компании на IPO и льготы для них.

Если компании будут достойные, то уже на ipo можно заработать неплохо.

Так что планы властей удвоить капитализацию Индекса Мосбиржи за 6 лет вполне реальны, а предполагаемые шаги в этом направлении будут полезны для всех.

4️⃣ Подготовка к изменению налогообложения.

Похоже скоро нас ожидает шкала налога в % в зависимости от дохода, как для компаний, так и для физлиц.

Кто зарабатывает меньше — платит меньший %, кто зарабатывает больше — платит больший %.

Таким образом для больших компаний — это минус, для маленьких компаний — плюс.

В целом много анонсировал новых проектов, промышленности будет чем заняться до 2030 года))

Подарок, который изменил жизнь 🎁

Продолжаем рубрику интересный историй!
⠀
Джонатан Лебеда, мальчик из США, в 15 лет заработавший за полгода восемьсот тысяч долларов и ставший первым несовершеннолетним, которого обвинили в манипуляциях на фондовом рынке.

Как это произошло?

Отец мальчика приторговывал на бирже, но это было лишь несерьезным увлечением.

Он следил за новостями и активно их комментировал в присутствии сына, а тот с интересом слушал и запоминал.

На 12-й день рождения Джонатан попросил у родителей необычный подарок.

Ребенка интересовали акции AOL по 25 долларов за штуку на общую сумму в восемь тысяч. И буквально через несколько дней стоимость каждой выросла на пять долларов, мальчик продал бумаги на бирже, получив неплохой для его возраста доход.

За следующие полтора года Джонатан заработал двадцать тысяч долларов 💰

На волне успеха парень завёл собственный форум в интернете, где делился своими размышлениями. Он покупал «копеечные» акции и делился прогнозами об их невероятном росте в самом ближайшем будущем.

Интерес к бумагам возрастал, как следствие их стоимость росла. Джонатан в свою очередь сбрасывал купленные активы по новым котировкам, зарабатывая на разнице цен.

Когда сумма на его счету превысила полмиллиона долларов, мальчиком заинтересовалась Комиссия по ценным бумагам.

Он смог отбиться от обвинений, так как официальных пострадавших объявлено не было, поэтому Джонатан выплатил штраф на сумму почти триста тысяч долларов за одиннадцать доказанных эпизодов, и разбирательства прекратились.

Его история — доказательство того, что мир инвестиций чрезвычайно подвержен эмоциям, а для заработка нет минимального порога по возрасту.

Главное — правильно применять свои способности. И делать все законно)

Какие есть стратегии на рынке? 📈

На рынке много различных стратегий, многие инвесторы проверяли их годами.

Какие есть?

1️⃣ Поиск недооцененных акций - коэффициент Грэма.

О чем это: базовый расчёт справедливой фундаментальной стоимости акции.

Пользуются многие российские инвесторы, которые делают свой упор на фундаментальный анализ.

2️⃣ Всепогодный портфель Рэя Далио.

О чем это: сначала сохрани, потом ещё раз сохрани, и лишь затем - приумножай.

Стратегия хорошо работает в любой период времени, когда рынок падает, когда рынок растет. На росте вы не зарабатываете много, но и на падении вы много не теряете.

3️⃣ Моментум - импульсное инвестирование.

О чем это: одна из самых действенных схем работы на растущем и техничном рынке, очень подходит под нынешнюю МосБиржу.

Увидел хорошие перспективы — пошел в акцию. Тут можно и по технике входить и по фундаментальному анализу.

4️⃣Моя стратегия.

О чем это: подстраиваться под рынок, экономическую ситуацию и политику.

У вас есть портфель, вы смотрите на ситуацию в целом и бОльшую часть инвестируете туда.

Пример:

Облигации с большим %, ожидаете снижение ставки ЦБ в течении 1 года — несете деньги туда, заработав на купонах и далее на росте облигации.

Видите по индексу Мосбиржи 3 волну по Эллиоту (это теханализ) — вкладываете большую часть в голубые фишки.

Ушли иностранные конкуренты наших IT компаний — супер позитив для наших отечественных компаний.

Итог:

Я в начале своего инвестирования пробовала многие портфельные схемы, но проблема в том, что многие американские инвесторы их создали. А рынок России и Америки, это как земля и небо)

Поэтому выработала свою тактику.

Она хорошо работает и на росте и на падении!

Всегда подстраивайте торговлю под себя, тогда у вас будет лучший результат. Знания это супер, но только ваша практика даст вам деньги 💰

Заблокированные инвесторы в иностранных активах с 2022 года, уже видели новость про старт обмена с 25 марта этого года?

Если вы пришли на рынок совсем недавно — этот пост вам будет не интересен))

Да еще и Финекс есть в списке — чудеса. 🤭

Правда пока не совсем понятно, кому из иностранцев нужен наш Финекс.

Давайте быстренько проговорим, что сейчас известно:

— 25 марта ваш брокер, где у вас заблокированные активы, должен вам рассказать, как, куда надо нажать/написать, чтобы предъявить активы на обмен.

— Заявки принимаются до вечера 8 мая.

— 3500 биржевых инструментов, которые можно предъявить к обмену, список ТУТ.

— Бумаги заблокированные после последних санкций на СПБ Биржу — ПОКА нельзя обменять. Но ведется обсуждение.

— На 1 человека лимит — 100.000 рублей, больше к выкупу предъявить нельзя. Именно на человека, не на каждого брокера.

— Стоимость бумаг будет определяться по ТЕКУЩЕЙ ЦЕНЕ (на закрытие 22 марта).

— Похоже, какие бумаги продать на 100 тыс рублей (если у вас заблокировано больше) — будете решать вы. И важно выбирать наиболее ликвидные бумаги, так как на них будет больший интерес со стороны иностранцев. И шанс на выкуп тут больше. Об этом заявляет организатор данного выпуска. Т.е. финексы лучше не совать на обмен в этом случае.

— Организатор рассчитывает, что процесс обмена будет завершен ДО 1 СЕНТЯБРЯ. Еще пол года. Ждать и ждать.

— Нет гарантии, что все акции из вашей заявки будут проданы, даже частично. Все будет зависеть от спроса со стороны нерезидентов.

Все подробности тут: https://vykupicb.investpalata.ru/

💬 Хочется, чтобы все успешно состоялось. Тут сразу несколько плюсов:

— вернутся деньги, которые инвесторы уже «похоронили»;
— часть (скорее большая) вернется на наш рынок — отлично для его роста.
— если все пройдет успешно, то там уже повысят сумму (у кого больше 100 т.р.), возможно крупные ПИФы тоже смогут массово обменяться (хотя и сейчас вроде частично смогут).

Вся человеческая мудрость заключается в двух словах: ждать и надеяться! (Александр Дюма).

Ключевая ставка: что это значит для экономики и инвесторов?

Один из показателей функционирования российской экономики — ключевая ставка ЦБ РФ.

Совет директоров Банка России принимает решение по ключевой ставке восемь раз в год.

Снижение процентных ставок благоприятно влияет на динамику ВВП (поговорим про это в следующих постах), рост процентных ставок в целом действует, наоборот. Как правило, но бывают и исключения, как и везде)

При падении ключевой ставки:

🟡снижаются ставки по кредитам;
🟡снижаются ставки по банковским депозитам;
🟡снижаются ставки по экономике и производству;
🟡растет инфляция;
🟡растут акции и облигации, ослабевает рубль.

При росте ключевой ставки:

🟢растут ставки по кредитам;
🟢растут ставки по банковским депозитам;
🟢замедляется экономика и производство;
🟢снижается инфляция;
🟢падают акции и облигации, укрепляется рубль.

Ключевая ставка — тот показатель, за которым должен следить любой уважающий себя инвестор)

Смотреть на реакцию рынка, смотреть за докупками и что актуально на данный момент ❤️

Женщины и мужчины в инвестициях. Интересная статистика и факты 🧮

Мужчины и женщины инвестируют по-разному.

Сильно влияет психология и даже гормоны))

1️⃣ Женщины умеют ждать и терпеливее мужчин.

Женщины умеют сохранять внутреннее спокойствие и не паниковать при просадке рынков, видеть большую цель и двигаться к ней последовательными шагами.

2️⃣ У женщин больше времени на развитие.

Декрет, чудесное время, когда многие девушки открывают в себе новые таланты и новые ХОЧУ.

Мужчина всегда держит руку на пульсе, чтобы заработать денег.

У женщины есть время замедлится, подумать и все детально изучить.

Из-за того, что знаний накапливается больше — инвестиции успешнее.

3️⃣ У мужчин — логика, у женщин — жаба.

Падение, убыток, появление новых, более выгодных вариантов вложений: мужчина продает, женщина «пересиживает».

Как показала статистика, после СВО больше отсеялось от биржи мужчин. У женщин правило видимо работало: стерпится — слюбится. Но в этот раз точно не прогадали)

4️⃣ Мужчины склонны рисковать.

Женщины пока бояться и думают, мужчины делают. Поэтому если есть акция с повышенным риском, но возможно большим доходом — они уже там)

Иногда эта стратегия работает хорошо, когда есть знания. Иногда приводит к большим убыткам.

5️⃣ У мужчин нет проблем с деньгами.

Мужчина по статистике зарабатывает больше, не зависит от женщины — поэтому может больше откладывать на инвестиции.

Капитал растет быстрее)

Что считаю я?

Статистика и факты дело интересное, но не все мы под них подходим. Поэтому считаю, что если есть цель, интерес и вы получаете знания и обучаетесь, то получится у любого пола. У кого-то быстрее, у кого-то медленнее, но результат один 💯

Доллар на 100? 🤔

Как мы все знаем, сейчас проходят выборы президента РФ 🗳️

Перед выборами доллар держался в диапазоне 87-93.

После выборов частенько мы наблюдаем рост доллара.

По техническому анализу в пятницу начали подходить к верхней границе боковика, если будет выход вверх и ретест боковика сверху, то увидим 98-100.

Хорошая торговая ситуация, если пройдёт такой сценарий буду рассматривать вход во фьючерсе.

Если продолжим ходить в боковике, то пока без торговли, буду просто смотреть 👀

По рынку не влетайте! Ждите подтверждение входа ✅

Семейная пара, которая взломала лотерею 🔖

Джерри и Мардж Селби были обычной семейной парой — пенсионерами.

Джерри любил цифры, поэтому когда ему в руки попал лотерейный билет, он решил посчитать свои шансы на успех.

У этой лотереи была необычная фишка — если никто не угадывал 6 цифр и не срывал джек-пот, то эти деньги делились между теми, кто угадал 5 и менее цифр.

Пенсионер перемножил все цифры и понял — если дождаться «раздела» джек-пота, то мат. ожидание билета будет положительным! Т.е вполне реально «обыграть» лотерею.

Его жена Мардж не сразу поверила в эту схему, но очередной выигрыш развеял ее сомнения — вскоре они уже вместе перебирали билеты и «зарабатывали» деньги. Весело проводили время на пенсии)

Прошло время и об этом узнали журналисты, а после их публикаций лотерею WinFall окончательно закрыли.

На этом все и закончилось..

Очень классный фильм на вечер по этой истории:

«Джерри и Мардж играют по-крупному» 💰

Группа Позитив #POSI вырос на 2.94% сегодня. Какие причины? И что ждать дальше?

Компании которые сегодня упали мы разбирали много раз, поэтому разберём интересные случаи.

Из новостей:

🟢Группа Позитив определилась с дивидендами за 2023 год, утверждение выплаты инвесторам ожидается в начале апреля: 47,30 руб.

🟢Новый исторический максимум.

🟢Еще из важных новостей говорили будет доп.эмиссия до 25% для программы мотивации сотрудников, а в итоге только около 8%. И 1 в этом году. Далее при удвоении капитализации будут еще допэмиссии.

В закрытом канале поэтому закрыли идею, но техника оказалась сильнее и п.гип сделали, бывает и такое.

Технический анализ:

Если хватит сил, с текущих пойдем на 2700-2900.

Если не хватит сразу, то сходим на ретест уровня 2300-2284. Если будет такой сценарий, то будем присматривать акцию к покупке.

Данные по инфляции 🔖

Продолжаем цикл обзоров по российским макропоказателям.

Первая часть по ключевой ставке была тут:

https://t.me/aristocks/1966

На инфляцию ориентируется руководство центробанков в процессе принятия решений.

По российской инфляции стоит обратить внимание на два показателя. Их рассчитывает Росстат. Публикуются раз в месяц, с разницей примерно в две недели.

1️⃣Инфляция потребителей

Индекс потребительских цен – расчетный индекс изменения цены потребительской корзины.

Простой вариант — для того, чтобы рассчитать индекс потребительских цен, надо взять стоимость потребительской корзины в конце периода, разделить на ее изначальную стоимость и умножить полученный результат на 100%.

2️⃣Инфляция производителей

Индекс цен производителей — показатель среднего уровня изменения цен на сырье, материалы и товары.

Чтобы выбрать сектора для инвестиций стоит обратить внимание на среднесрочные тенденции.

С точки зрения экономических закономерностей, при усилении инфляции стоит обратить внимание на циклические сектора — нефть, газ, сырье, потребительские товары первой необходимости, IT-сектор.

Изучая все инвестиционные термины, вы будете как рыба в воде.

Портфелем станет управлять проще и перспективные идеи будете видеть сразу💡

Закрыли первый гэп на индексе Мосбиржи.

Причина резкого падения, как сообщают несколько каналов — из-за указа о разрешении на продажу ПИФами стратегических компаний (в основном это ТОП-20 компаний по капитализации), в ПИФах должно быть не более 1% этой компании — тогда продажа разрешена.

Указ вступил в силу сегодня: указ ТУТ.

Список компаний, к которым это относится: ТУТ.

Что по теханализу индекса Мосбиржи?

Впереди основная трендовая, с самого начала восходящего тренда. Это будет самым сильным сопротивлением.

Но ещё есть 2ой гэп и Вульф.🙀

Поэтому с текущей цены надо следить — это программа минимум для снижения или же едем дальше.

Если отбоя не будет, то поедем на трендовую. Там опять смотрим на возобновляемость покупок.

Сегодняшнее падение (если указ — это истинная причина) — получается, что чисто техническое из-за действий ПИФов, ну и конечно была общая перекупленность.

По более мелким компаниям, которые не состоят в списках страт. компаний — коррекции либо нет совсем, либо она небольшая (до 1.5%).

Не паникуем ❤️