✅Тестирование на знания построения трендов

Сегодня в моём втором бесплатном канале LIFE проходит тестирование на знание трендов по теханализу. #тестирование

Присоединяйтесь к тестированию 👉 https://t.me/aristockslife/1834

Акции в портфель положил, а совладельцем бизнеса не стал.
Как это? 🤔

Не так давно я рассказывала вам про то, что такое фонды. Вы проголосовали за то, чтобы узнать, какие есть плюсы и минусы такого вида инвестирования.

Я готова рассказать вам! И тем самым продолжить серию постов для новичков.

Вы уже знаете, что в фонды входит несколько компаний. Когда вы покупаете одну акцию фонда — у вас в портфеле оказываются кусочки всех этих компаний. Например, купили ETF на Китай — у вас в портфеле появились крупнейшие компании Китая.


Итак, переходим к делу 🤩


Плюсы инвестирования в фонды

➕ высокая диверсификация
можно вкладывать деньги сразу в несколько активов, а когда одна или несколько акций падает в цене — это компенсируется ростом других.

➕ минимальный порог входа
стоимость некоторых — всего несколько рублей.

➕ низкая вовлечённость
не нужно тратить время на выбор и анализ активов, не надо постоянно следить за портфелем, за долями компаний в нём, для этого есть управляющие фондов.

➕ ликвидность
акции фонда можно купить и продать в любой момент, а цены паёв фонда пересчитываются непрерывно, так же, как и котировки акций.

➕ прозрачность
если вы инвестируете в индексные фонды, то их структуру можно проверить в любой момент.


Минусы инвестирования в фонды

➖ комиссия за обслуживание
надо будет платить не только за покупку и продажу — своему брокеру, но и за управление фондом.

➖ инвестор — не собственник акций
при покупке паёв фонда вы становитесь владельцем части фонда, но не акций, которые в него входят. Акциями и облигациями, входящими в фонд, владеет сам фонд.

➖ политические риски
тут даже объяснять не надо, с этим столкнулись многие инвесторы в начале 2022 года.

➖ нет гарантированной доходности
тут ситуация как и с акциями. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем. Если какой-то сектор пойдёт вниз — то и стоимость акций фонда тоже упадёт.

➖ скудный выбор
на российском рынке не так много доступных фондов. Конечно, ситуация меняется, если у вас есть доступ к иностранной бирже.

Думаю, что плюсы перевешивают минусы. Биржевые фонды — отличный инструмент для того, чтобы разнообразить состав портфеля. Или вы предпочитаете делать всё самостоятельно?

Давайте посмотрим, кого больше:
🔥 — выбираю исключительно самостоятельную работу,
👍🏼 — люблю фонды,
❤️ — пока не инвестирую, страшно.

Полезные публикации за прошедшую неделю (30 января - 5 февраля): #важныепосты

🔥Обсудили "ТЕЙК, ТЕЙК, ТЕЙКИ... что это вообще такое?". Т.к. часто употребляем это слово, и в целом оно нужно инвесторам — обсудили что это такое. И как выставить тейк на примере брокера Тинькофф.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1341

🔥Разобрали сделку из закрытого канала с прибылью 72%. P.S. Это компания Группа Позитив.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1342

🔥Написала свое мнение про криптовалюту (биткоин). P.S. Буду начинать регулярные покупки.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1346

🔥Во втором бесплатном LIFE-канале проводила тестирование на знание построения трендов. Всем, кто не проходил — рекомендую. Все, кто не знает верного построения — рекомендую научиться. Скоро стартует новый поток нашего курса.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1343

🔥Обсудили ситуацию с фондами "Акции в портфель положил, а совладельцем бизнеса не стал. Как это?". Также расписала какие у фондов плюсы, а какие минусы. Но для диверсификации — отличный вариант.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1344

🔥Обсудили индексы китайский акций, обсудили их биржи и обсудили как российскому инвестору можно купить китайские акции.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1345

📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Какое у меня образование? Как я думаю, нужно ли высшее образование? Сколько книг я прочитала по инвестициям и какая самая важная? Рассказала о новом потоке курса. И обсудили усреднение Газпрома.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1856

💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi

🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я. Графики, отчеты, новости, налоги, ИИСы и многое другое… Подробнее: https://invest.aristocks.ru/ika

🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886

Сколько времени в день я посвящаю инвестициям?

Меня часто спрашивают «сколько времени это занимает?», «можно ли совмещать с работой?», «на сколько важна ежедневная включённость?».

На самом деле, даже я при ведении блога и закрытого канала с идеями, постоянно контролируя идеи, по времени уделяю не так много.

У меня есть два портфеля:

▪️Долгосрочный
▪️Среднесрочный

Вот долгосрочный портфель я смотрю обычно раз в месяц, даже иногда реже.

Поговорим сначала про среднесрочный портфель

Среднесрочный смотрю отдельно по позициям каждый день, на начало торгов, т.е. в 10:00.

И + просматриваю новости в течение дня.
Когда формируем сводку важных новостей в закрытый канал также детально изучаем их, чтобы не было лишнего шума.

P.S. Но обычному долгосрочному инвестору не нужно сидеть 24/7 в новостях и смотреть каждый шорох)

Далее я просто смотрю позиции в течении дня в TradingView. В виде списка с % изменением в течение дня.

И если вижу, что где-то есть резкие движения в ту или иную сторону — уже открываю и смотрю более детально + детальнее изучаем новости.

На все это в день у меня уходит не более 30-40 минут. Если в какой-то день интересно взять акцию, то требуются больший анализ, еще минут на 10-30 минут.

Если взять какое-то усредненное значение, то в день я посвящаю инвестициям не более 1 часа.

Важно, что это среднесрочный портфель. То есть он в любом случае требует включенности.

А что с долгосрочным?

А с долгосрочным вообще все легко: уделяю 1 час в месяц примерно.

Поэтому долгосрочный портфель, как дополнительный доход, подходит с любым видом занятости. Даже если вы работаете с утра до вечера.

Самое длительное время занимает обучение, но если курс хороший, вы учитесь одни раз, тренируете навык, нарабатываете опыт и вперед.

Для того заработка, который потенциально в долгосроке дает биржа — это того стоит 📈

Машина за 1000₽

В прошлом году мы решили копить на машину. И, конечно, сделали это прямо перед февральским падением 🙈 Очень удачно (нет) 🫣

Наш срок инвестирования — два года, поэтому акции не подходили. Кто знает, что будет с ними за этот период. Мы выбрали облигации — это не только надёжный инструмент, но и очень удобный. Стоимость одной бумаги в среднем 1000 рублей ☝🏼Значит, каждый может выбрать для себя ту сумму, которую готов откладывать. Кто-то — одну облигацию, а кто-то пару десятков.
Каждый месяц мы выбирали надёжные и доходные бумаги, которые подходили под наши сроки. И, конечно, делились в своём бесплатном канале их тикерами. С каждым месяцем всё больше людей присоединись к нам. Командный дух 💪🏼

И вы знаете, когда с биржей происходили разные события, мы не сдавались, не боялись, не отступали 🙌🏼 И в итоге, когда индекс показывал -36%, наша «копилка» давала уже +6% 🤑 И кто-то после этого назовёт облигации скучными?))

Наш настрой, уверенность в своих действиях, регулярные пополнения и реинвестирование купонов помогли нам достичь цели быстрее, чем планировалось. Заработать удалось не только на купонах, но и на росте стоимости облигаций (мы покупали, когда ставка ЦБ была высокая, а стоимость облигаций — низкая).

Машину мы уже купили 🚘

Могли бы мы дойти до цели без инвестирования? Просто откладывая деньги под подушку? Да. Но когда — это вопрос. Инфляция и стремительный рост цен явно отодвинули бы наши сроки. Облигациями и их доходом можно управлять, если знать как.

Знаете эти ситуации, когда ты копишь медленнее, чем поднимается ценник? 😵‍💫 Единственный способ обогнать инфляцию на долгосрочном горизонте — инвестиции. Вот тут выкладывали разбор статистики по разным типам активов и разбор в сравнении с инфляцией: https://t.me/aristocks/1308.

Если не читали — заглядывайте 🙌🏼

Полезные публикации за прошедшую неделю (6 февраля - 12 февраля): #важныепосты

🔥Обсудили "Сколько времени в день я трачу на ивестиции?". Рассказала про среднесрочный портфель и про долгосрочный портфель. Как я вообще слежу за позициями и принимаю решения.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1349

🔥Разобрали "по косточкам" нашу цель "Машина мечты". Почему были выбраны облигации? Почему с помощью инвестиций можно быстрее прийти к цели?
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1351

🔥Докупили облигацию по цели "Машина мечты".
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1350

📌Обсудили в LIFE-канале прогноз по Банку Санк-Петербург, который делала в 2021 году. Кто знал, что этот прогноз переживёт даже СВО.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1876

📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Что буду делать в случае обвала рынка по своей стратегии? Как я доказываю, что я эксперт? Недавно написала, что буду по чуть-чуть покупать крипту: как и где?
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1877

💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi

🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я. Графики, отчеты, новости, налоги, ИИСы и многое другое… Подробнее: https://invest.aristocks.ru/ika

🔥Информация о закрытом инвестиционном канале с идеями. Среднесрочными, долгосрочными. Акции, ETF, Облигации. Подробнее: https://invest.aristocks.ru/kanal

🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886

Защитить или убить: почему мы не рекомендуем использовать стоп-лосс в долгосрочных инвестициях

Ранее мы обсуждали с вами что такое тейк, когда используются заявки тейк-профит и как их выставить на примере Тинькофф. Если пропустили, то вот тут можно почитать: https://t.me/aristocks/1341

Что такое стоп-лосс?

Стоп-лосс является одним из самых популярных инструментов для управления рисками в краткосрочных торговых стратегиях (очень важно, что в краткосрочных).

Он позволяет автоматически закрыть торговую позицию, когда цена достигает определенного уровня, что помогает избежать существенных убытков.

Однако, несмотря на его популярность и эффективность в краткосрочных стратегиях, мы не рекомендуем использовать стоп-лосс в долгосрочных инвестициях. Есть несколько аргументов почему мы так думаем и делаем:

Во-первых, использование стоп-лосса может привести к частым и неожиданным закрытиям торговых позиций. Это может привести к частым потерям, даже если цена в дальнейшем восстанавливается. Это может произойти в случае, если цена колеблется вокруг установленного уровня стоп-лосса, что может привести к автоматическому закрытию позиции, даже если цена в дальнейшем вырастет.

Поэтому слишком близко к входу его устанавливать нельзя, так как цена может резко до него дойти, сработает заявка, а цена восстановится в тот же час.

Слишком далеко: может возникнуть точно такая же ситуация. Стоит у вас стоп на -20% от позиции, заденет его — и потом пойдёт наверх (такое тоже бывает). И вы будете себя долго и упорно корить (привет, FOMO).

Во-вторых, стоп-лосс может снизить доходность ваших инвестиций в долгосрочной перспективе. Он не учитывает фундаментальные факторы, которые могут повлиять на цену в долгосрочной перспективе, и может привести к преждевременному закрытию позиции.

А в долгосроке важен не только теханализ: но и немаловажную роль играют новости, отчёты, финансовая устойчивость компании, общий экономический и политический фон.

В-третьих, стоп-лосс может увеличить уровень стресса, который будет влиять на инвест решения. Вы будете регулярно отслеживать: сработал не сработал, а когда цена будет находиться совсем рядом со стоп-лоссом, то ваше внимание будет приковано только к графику)

Используем ли мы стоп-лоссы?

Мы не используем в своих долгосрочных и среднесрочных инвестициях стоп-лоссы. Но используем их во фьючерсах, когда торгуем ими (раз в 1-3 месяца).

В краткосрочных сделках (внутри дня, недели) — стоп-лосс необходим, как часть торговой стратегии.

А вы используете в своих сделках стоп-лоссы?

Почему ключевая ставка 7,5%, а вклады под 5%? 🤔

На прошлой неделе в закрытом канале обсуждали, что Банк России принял решение сохранить ключевую ставку на значении 7,5%. Что это такое и почему проценты по вкладам и кредитам не совпадают со значениями ключевой ставки — давайте разберёмся.

Как ключевая ставка влияет на кредиты и вклады

1️⃣ Вы кладёте деньги на вклад в банк (Сбер, Альфа, Тинькофф — неважно). Например, под 5% годовых.

2️⃣ Банк берёт ваши деньги и пользуется ими.
- Какую-то часть отправляет на инвестиции. Даже если купить ОФЗ (а это самый консервативный инструмент), доходность будет больше 7%. То есть за ваши деньги банк вам платит 5%, а на инвестициях зарабатывает больше 7%. Эта разница — его прибыль.
- Другую часть банк отдаёт людям (физикам и организациям) в качестве кредитов. Процентная ставка сейчас в среднем от 8 до 24% годовых. В этой ситуации разница между ставками — тоже заработок банка.

3️⃣ Если коммерческим банкам в какой-то момент не хватает денег на их нужды, то они идут в Центральный Банк и просят там в долг. И вот этот «долг» — как раз по ставке, равной ключевой. Берут у ЦБ под 7,5%, а нам отдают под 15%.

Получается, что ключевая ставка — это минимальный процент, под который Центральный Банк даёт деньги коммерческим банкам.

Вывод
Если ключевая ставка будет выше, то коммерческие банки и процент по кредитам поднимут — чтобы не терять свою прибыль. Процент по вкладам тоже повысится. Банки делают это, чтобы привлечь больше денег от физиков.
Если ключевая ставка будет ниже, то всё наоборот. Ставки по вкладам упадут, чтобы банк не терял деньги, а ставка по кредиту уменьшится, чтобы привлечь желающих.

Как ключевая ставка влияет на экономику страны

Если ключевая ставка низкая
➕ Экономика развивается.
➖ Инфляция растёт.

Если кредиты дешёвые, то люди берут больше денег, больше покупают товаров и больше инвестируют. Отсюда стимуляция экономики.
При этом повышенный спрос на товары может привести к увеличению цен, значит, и к росту инфляции.

Если ключевая ставка высокая
➕ Инфляция снижается.
➖ Безработица растёт.

При повышении ставки люди меньше берут кредиты. И не только физики, но и компании, которые раньше использовали заёмные деньги для развития бизнеса. Некоторые не справляются со своими обязательствами, и идёт сокращение штата, отсюда и рост безработицы. Если кредитные деньги дорогие, потребители и предприятия снижают потребление. Из-за этого цены на товары и услуги могут стать ниже (ну или хотя бы перестанут расти), поэтому инфляция замедлится.

Вот в таких условиях крутится наш ЦБ, регулируя экономику, инфляцию и безработицу при помощи одного показателя — ключевой ставки.

🔥, если стало понятнее)) Или задавайте свои вопросы в комментариях ⤵️