Более 1000% от инвестиций - реально ✅
#полезнаяинформация
Сегодня хочу с вами поговорить о доходности в инвестициях и привести статистику.
Решила часто в блоге обзирать интересные статьи или чью то статистику. Это расширит ваше сознание в инвестициях и как специалиста и как личность в инвестициях. В Новом году, новые горизонты 🙌🏻
Сегодня с вами поговорим о доходности в инвестициях за 10 лет, эту статистику подготовил сайт Доход, что я о ней думаю 🤔
По статистике вы можете видеть, что самая большая доходность на горизонте 10 лет нам приносят 90% акций и 10% облигаций.
Это считается в среднем, т.е. за 2022 год берется от облигаций доходность 8,2% на начало года. Но на самом деле при ежемесячной покупке в 2022 году эта доходность была куда больше в районе 15-20%. Но доход берет среднюю или на начало года.
И даже благодаря такой статистике, результаты 🔥
Да, инфляция большая (407%), но даже если вычесть ее результаты все равно не расстроят.
Важно понимать, что если вы умеете управлять своими активами, то доходность будет куда больше. Так как только за этот год на облигациях можно сделать больше.
Также, что ещё интересно. Если опираться только на акции, то такой портфель очень рисковый. И практически всем не подойдет. Но с учетом еще роста валюты и золота, которые тоже обязательно должны быть в портфеле, то доходность будет тоже куда выше.
Если портфель состоял бы на 100% из акций, то совокупная доходность могла составлять 1279%. Но в этом случае колебания по годам в некоторых случаях составляли и по -66%. А такое психологически переживёт не каждый.
Такие проценты сделать реально, даже без сильных знаний, но если применять знания, то вполне реально увеличить данные проценты и 2-3 раза!
Также очень важен горизонт инвестирования, стоит опираться на 5+ лет, о чём мы всегда говорим. И на бесплатном курсе и на платном курсе делаем на этом упор. Какой-то год будет не сильно прибыльный, какой-то в 0, какой-то может быть в -, а какой-то даст отличную доходность.
Если делали в этом году упор на облигации, как мы и рекомендовали весь год, то он безусловно вас порадует.
В этом году ожидаю, что акции принесут хороший доход.
И так следуя за трендом, вы можете увеличить доходность.
Также важна стабильность пополнения портфеля и соблюдение долей.
Всё реально, мечты исполнимы с помощью инвестиций.
Ставим цель и вперед✈️
#полезнаяинформация
Сегодня хочу с вами поговорить о доходности в инвестициях и привести статистику.
Решила часто в блоге обзирать интересные статьи или чью то статистику. Это расширит ваше сознание в инвестициях и как специалиста и как личность в инвестициях. В Новом году, новые горизонты 🙌🏻
Сегодня с вами поговорим о доходности в инвестициях за 10 лет, эту статистику подготовил сайт Доход, что я о ней думаю 🤔
По статистике вы можете видеть, что самая большая доходность на горизонте 10 лет нам приносят 90% акций и 10% облигаций.
Это считается в среднем, т.е. за 2022 год берется от облигаций доходность 8,2% на начало года. Но на самом деле при ежемесячной покупке в 2022 году эта доходность была куда больше в районе 15-20%. Но доход берет среднюю или на начало года.
И даже благодаря такой статистике, результаты 🔥
Да, инфляция большая (407%), но даже если вычесть ее результаты все равно не расстроят.
Важно понимать, что если вы умеете управлять своими активами, то доходность будет куда больше. Так как только за этот год на облигациях можно сделать больше.
Также, что ещё интересно. Если опираться только на акции, то такой портфель очень рисковый. И практически всем не подойдет. Но с учетом еще роста валюты и золота, которые тоже обязательно должны быть в портфеле, то доходность будет тоже куда выше.
Если портфель состоял бы на 100% из акций, то совокупная доходность могла составлять 1279%. Но в этом случае колебания по годам в некоторых случаях составляли и по -66%. А такое психологически переживёт не каждый.
Такие проценты сделать реально, даже без сильных знаний, но если применять знания, то вполне реально увеличить данные проценты и 2-3 раза!
Также очень важен горизонт инвестирования, стоит опираться на 5+ лет, о чём мы всегда говорим. И на бесплатном курсе и на платном курсе делаем на этом упор. Какой-то год будет не сильно прибыльный, какой-то в 0, какой-то может быть в -, а какой-то даст отличную доходность.
Если делали в этом году упор на облигации, как мы и рекомендовали весь год, то он безусловно вас порадует.
В этом году ожидаю, что акции принесут хороший доход.
И так следуя за трендом, вы можете увеличить доходность.
Также важна стабильность пополнения портфеля и соблюдение долей.
Всё реально, мечты исполнимы с помощью инвестиций.
Ставим цель и вперед
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍57🔥18❤9
🌊 ЧТО БУДЕТ С ДВМП #FESH и куда он идет?
Разбор акций по вашим запросам #разборпозапросам
В моём втором бесплатном LIFE-канале сегодня проходит разбор акций по вашим запросам. И как раз уже обсудили ситуацию с ДВМП🤔
Присоединяйтесь к разбору:
👉 https://t.me/aristockslife/1748
Разбор акций по вашим запросам #разборпозапросам
В моём втором бесплатном LIFE-канале сегодня проходит разбор акций по вашим запросам. И как раз уже обсудили ситуацию с ДВМП
Присоединяйтесь к разбору:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍24❤5🔥4
#машина
🔆 АЛЬФА-БАНК-002Р-10 (RU000A102S80)
Дата погашения: 22.02.2024
Доходность эффективная: 8,7%
Для ребят-новичков в канале, которые не понимают, что мы тут докупаю, на какую машину 🚗
С идеей по совместному накоплению с подписчиками можно ознакомиться тут ⬇️ и по хэштегу #машина
Срок подобран к началу 2024 года, вы можете копить на свою цель.
Мы часть купонов также продолжаем вкладывать 🤝
Именно по машине у нас цель уже выполнена — вот тут был пост https://t.me/aristocks/1013 ✅
Вот тут был пост с идеей накопления на машину 👉🏻 https://t.me/aristocks/633
Все облигации также собраны в одном месте 👉🏻 https://t.me/aristocks/1202
❗️Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍36🔥10❤4
Доллар теперь идёт на 50?
Вчера вышла новость, что возобновляется бюджетное правило. И все обрадовались (у кого есть позиция в валюте), что валюта пойдёт дальше вверх.
Но оказалось, что Банк России будет не покупать валюту, а ПРОДАВАТЬ её на рынке.
Продавать будут юань в объеме 3.2 млрд рублей ежедневно с 13 января по 6 февраля.
А почему продавать то будут, а не покупать?
Всё из-за бюджетного правила. В нем есть такой пункт:
Если нефтегазовые доходы будут ниже базового уровня, регуляторы будут продавать юани, чтобы компенсировать нехватку рублей в госбюджете.
Сейчас у нас дефицит бюджета, нефтегазовые доходы ниже базового уровня. Поэтому будет осуществляться их продажа.
3.2 млрд рублей в день — это много?
Ежемесячный объем торгов валютной пары CNY/RUB составляет около 1,5 трлн рублей. Т.е. 54.5 млрд рублей это всего лишь 3-4%.
На валюту это не будет оказывать существенного влияния.
Тем не менее это новость пока не очень позитивна для курса доллара, юаня, гонконгского доллара к рублю.
Так как в этом месяце 3.2 млрд рублей в день, а в следующем это сумма может быть и больше.
Баланс
Также важно, что сильный рубль, т.е. дешевая валюта тоже не нужна нашей экономике. Т.к. при цене нефти 50$ и при курсе 50 рублей — в рублях в бюджет приходит 2500 рублей. А уже при курсе 70 рублей — приходит 3500 рублей.
Поэтому Минфин, Банк России должны будут как-то балансировать на этих горках курса. Чтобы не переусердствовать с бюджетным правилом и в тоже время, чтобы курс не улетел в космос и не разогнал инфляцию.
Вывод
Пока всё не так страшно, как многие могли подумать (у кого позиция в валюте), но нужно следить за дальнейшими действиями)
Если нужен пост про бюджетное правило, что это вообще такое, то ставьте 👍🏻
Вчера вышла новость, что возобновляется бюджетное правило. И все обрадовались (у кого есть позиция в валюте), что валюта пойдёт дальше вверх.
Но оказалось, что Банк России будет не покупать валюту, а ПРОДАВАТЬ её на рынке.
Продавать будут юань в объеме 3.2 млрд рублей ежедневно с 13 января по 6 февраля.
А почему продавать то будут, а не покупать?
Всё из-за бюджетного правила. В нем есть такой пункт:
Если нефтегазовые доходы будут ниже базового уровня, регуляторы будут продавать юани, чтобы компенсировать нехватку рублей в госбюджете.
Сейчас у нас дефицит бюджета, нефтегазовые доходы ниже базового уровня. Поэтому будет осуществляться их продажа.
3.2 млрд рублей в день — это много?
Ежемесячный объем торгов валютной пары CNY/RUB составляет около 1,5 трлн рублей. Т.е. 54.5 млрд рублей это всего лишь 3-4%.
На валюту это не будет оказывать существенного влияния.
Тем не менее это новость пока не очень позитивна для курса доллара, юаня, гонконгского доллара к рублю.
Так как в этом месяце 3.2 млрд рублей в день, а в следующем это сумма может быть и больше.
Баланс
Также важно, что сильный рубль, т.е. дешевая валюта тоже не нужна нашей экономике. Т.к. при цене нефти 50$ и при курсе 50 рублей — в рублях в бюджет приходит 2500 рублей. А уже при курсе 70 рублей — приходит 3500 рублей.
Поэтому Минфин, Банк России должны будут как-то балансировать на этих горках курса. Чтобы не переусердствовать с бюджетным правилом и в тоже время, чтобы курс не улетел в космос и не разогнал инфляцию.
Вывод
Пока всё не так страшно, как многие могли подумать (у кого позиция в валюте), но нужно следить за дальнейшими действиями)
Если нужен пост про бюджетное правило, что это вообще такое, то ставьте 👍🏻
👍130❤5🔥5
Истории частных инвесторов 🙌🏻
Сегодня продолжаем рубрику разбора интересный статей.
И вот одну из них я прочитала на РБК.
Свой опыт не заменим конечно ни чем, но всегда интересно как думают другие люди и справляются 🧐
Статья на тему того, как инвесторы пережили 2022 год и что они думают в дальнейшую перспективу.
Я хочу отметить интересные для меня высказывания. Вы можете узнать себя, устранить какие-то ошибки. Расскажу какой настрой на 2023 год мне нравится, а какой нет.
И кто по моему мнение из них сможет заработать в 2023 году, а кто нет 👀
Поехали
Случай первый:
Ирина, бухгалтер
Прибыли от 2023 года ожидает и бухгалтер Ирина. В прошлом году ей, как и многим, больше всего запомнились события февраля и частичная мобилизация в сентябре. По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций и теперь она хочет больше заработать.
«Я только начинаю. Потери есть, думаю — отыграю. Минус ₽50 тыс.», — рассказала инвестор о своих потерях в 2022 году.
Кто со мной давно, сразу понимают, что мне тут не понравилось 🌚
«По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций и теперь она хочет больше заработать.» — рынок забрал, значит он должен вернуть и желательно побольше, чтобы окупить еще мои нервы — так думает Ирина.
Проблема в том, что рынок вообще никому ничего не должен 🤷🏻♀️
Если вы от рынка ожидаете каких-то намерений, что он забрал и вернет, то я вас огорчу. Если вы не приняли свои ошибки и не поняли как их исправить, то даже если будет рост на рынке, вы и на нем не заработаете.
«Потери есть, думаю — отыграю. Минус ₽50 тыс.»
Отыграю…
Ребята, мы не в казино. На рынке если в вашей голове сидят слова — "отыграю, повезет, мне даст".
Вы обречены на провал. Тут нет игры. Есть стратегия, математические ожидания, логика и анализ.
Если вы пришли поиграть — то и результаты будет как в лотерее 50/50
Часто ли вы выигрывали в лотерее или казино?
Вот такой исход и будет не рынке.
Вторая история:
Алексей, руководитель службы охраны труда
«После начала СВО прекратил инвестировать и ушел в кеш. В начале года было все отлично. Подавляющее большинство сделок были прибыльными. Два портфеля были в плюсе от 20–70%. К концу года потери составили 50%. Зафиксировал убыток и закончил эту историю», — поделился Алексей.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет восстановления рынка США и возможности выхода на этот рынок через иностранного брокера.
Тут о том, что "все плохо, я сдаюсь".
Но вот когда трава снова станет зеленее, то я сразу в деле. Проблема в том, что вы вероятнее всего не распознаете этот момент. Да, если вы инвестор с большим стажем и у вас такая стратегия, то результат будет, если нет - то нет.
Многие ждут, что все наладится и будет как прежде, но так не будет.
Мир меняется, мировой порядок меняется. Это не значит, что будет плохо, это значит, что будет по новому.
И к новому нужно приспосабливаться, если вы не можете приспособится к новому, вы не заработаете. Так в любом бизнесе.
Сегодня продолжаем рубрику разбора интересный статей.
И вот одну из них я прочитала на РБК.
Свой опыт не заменим конечно ни чем, но всегда интересно как думают другие люди и справляются 🧐
Статья на тему того, как инвесторы пережили 2022 год и что они думают в дальнейшую перспективу.
Я хочу отметить интересные для меня высказывания. Вы можете узнать себя, устранить какие-то ошибки. Расскажу какой настрой на 2023 год мне нравится, а какой нет.
И кто по моему мнение из них сможет заработать в 2023 году, а кто нет 👀
Поехали
Случай первый:
Ирина, бухгалтер
Прибыли от 2023 года ожидает и бухгалтер Ирина. В прошлом году ей, как и многим, больше всего запомнились события февраля и частичная мобилизация в сентябре. По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций и теперь она хочет больше заработать.
«Я только начинаю. Потери есть, думаю — отыграю. Минус ₽50 тыс.», — рассказала инвестор о своих потерях в 2022 году.
Кто со мной давно, сразу понимают, что мне тут не понравилось 🌚
«По словам Ирины, они сделали ее более агрессивной в плане инвестиций и теперь она хочет больше заработать.» — рынок забрал, значит он должен вернуть и желательно побольше, чтобы окупить еще мои нервы — так думает Ирина.
Проблема в том, что рынок вообще никому ничего не должен 🤷🏻♀️
Если вы от рынка ожидаете каких-то намерений, что он забрал и вернет, то я вас огорчу. Если вы не приняли свои ошибки и не поняли как их исправить, то даже если будет рост на рынке, вы и на нем не заработаете.
«Потери есть, думаю — отыграю. Минус ₽50 тыс.»
Отыграю…
Ребята, мы не в казино. На рынке если в вашей голове сидят слова — "отыграю, повезет, мне даст".
Вы обречены на провал. Тут нет игры. Есть стратегия, математические ожидания, логика и анализ.
Если вы пришли поиграть — то и результаты будет как в лотерее 50/50
Часто ли вы выигрывали в лотерее или казино?
Вот такой исход и будет не рынке.
Вторая история:
Алексей, руководитель службы охраны труда
«После начала СВО прекратил инвестировать и ушел в кеш. В начале года было все отлично. Подавляющее большинство сделок были прибыльными. Два портфеля были в плюсе от 20–70%. К концу года потери составили 50%. Зафиксировал убыток и закончил эту историю», — поделился Алексей.
Инвестор рассказал, что в 2023 году ждет восстановления рынка США и возможности выхода на этот рынок через иностранного брокера.
Тут о том, что "все плохо, я сдаюсь".
Но вот когда трава снова станет зеленее, то я сразу в деле. Проблема в том, что вы вероятнее всего не распознаете этот момент. Да, если вы инвестор с большим стажем и у вас такая стратегия, то результат будет, если нет - то нет.
Многие ждут, что все наладится и будет как прежде, но так не будет.
Мир меняется, мировой порядок меняется. Это не значит, что будет плохо, это значит, что будет по новому.
И к новому нужно приспосабливаться, если вы не можете приспособится к новому, вы не заработаете. Так в любом бизнесе.
👍48🔥11❤3
Возможность есть, ничего не мешает зарабатывать. В закрытом канале более 50 тейков за год. Сориентировались и вперед.
Третья история:
Григорий, студент
«Падение портфеля 24 февраля. Это подтолкнуло меня к ребалансировке и более тщательному изучению активов перед покупкой», — рассказал Григорий.
В 2023 году Григорий хочет сначала выйти в ноль по портфелю, а затем в плюс путем ребалансировки.
Вот этот подход мне близок. Понял, что не все так просто и начал с этим работать. "Я не учел вот это в прошлый раз, но сейчас я буду умнее." Это опыт, пусть не позитивный, но он даст результаты позже и они будут 🔥
И последняя история:
«Поспешные решения привели к минусу в портфеле. Каждый раз хочу закрывать позиции с доходностью +25–30%, но потом не успеваю. Так и не научилась ставить стопы», — призналась Светлана.
Светлана отметила, что хочет в 2023 году «выйти в ноль и забыть про инвестиции». «Это не мое», — отметила она.
Тут про жадность и непонимание рынка. Хочу лёгких денег.
Жадным людям нельзя в инвестиции. Вы никогда не заработаете, даже если в моменте у вас будет 20000%.
Вы их все равно потеряете.
С этим надо работать.
Вырабатываете себе стратегию и прибыль обязательно нужно фиксировать. Не будете — всегда будет провал. Это может быть и большая прибыль 100% и 200%, но бесконечная вера, что всегда будет рост и я заработаю еще больше — это появление азарта, приходит он - уходят деньги.
И еще одна ошибка: "выйду в 0 и закрою". Когда рынок пойдёт в рост, то 50% инвесторов так и сделают. Потом он продолжит расти и все опять скажут "ну казино полное. Вранье".
Но его нет)
Это ваши эмоции, с которыми нужно справляться.
Это можно сделать при четком понимании рынка имея стратегию и + понимать, что можно заработать еще на 150 акциях, в любой момент.
Вот такие получились герои. В каком из героев вы узнали себя?
Подробнее на РБК:
https://quote.ru/news/article/63ad6d419a794713f691bdd9
Третья история:
Григорий, студент
«Падение портфеля 24 февраля. Это подтолкнуло меня к ребалансировке и более тщательному изучению активов перед покупкой», — рассказал Григорий.
В 2023 году Григорий хочет сначала выйти в ноль по портфелю, а затем в плюс путем ребалансировки.
Вот этот подход мне близок. Понял, что не все так просто и начал с этим работать. "Я не учел вот это в прошлый раз, но сейчас я буду умнее." Это опыт, пусть не позитивный, но он даст результаты позже и они будут 🔥
И последняя история:
«Поспешные решения привели к минусу в портфеле. Каждый раз хочу закрывать позиции с доходностью +25–30%, но потом не успеваю. Так и не научилась ставить стопы», — призналась Светлана.
Светлана отметила, что хочет в 2023 году «выйти в ноль и забыть про инвестиции». «Это не мое», — отметила она.
Тут про жадность и непонимание рынка. Хочу лёгких денег.
Жадным людям нельзя в инвестиции. Вы никогда не заработаете, даже если в моменте у вас будет 20000%.
Вы их все равно потеряете.
С этим надо работать.
Вырабатываете себе стратегию и прибыль обязательно нужно фиксировать. Не будете — всегда будет провал. Это может быть и большая прибыль 100% и 200%, но бесконечная вера, что всегда будет рост и я заработаю еще больше — это появление азарта, приходит он - уходят деньги.
И еще одна ошибка: "выйду в 0 и закрою". Когда рынок пойдёт в рост, то 50% инвесторов так и сделают. Потом он продолжит расти и все опять скажут "ну казино полное. Вранье".
Но его нет)
Это ваши эмоции, с которыми нужно справляться.
Это можно сделать при четком понимании рынка имея стратегию и + понимать, что можно заработать еще на 150 акциях, в любой момент.
Вот такие получились герои. В каком из героев вы узнали себя?
Подробнее на РБК:
https://quote.ru/news/article/63ad6d419a794713f691bdd9
🔥31👍18❤7
Покупаю ли я доллары? Какие сны мне снятся? 😁 Почему не даю возможность донатов? Что с ФСК?
Отвечаю сегодня на ваши вопросы во втором моем бесплатном LIFE-канале❓
Присоединяйтесь👉 https://t.me/aristockslife/1760
Отвечаю сегодня на ваши вопросы во втором моем бесплатном LIFE-канале
Присоединяйтесь
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍17🔥7❤4😁2
Полезные публикации за прошедшую неделю (9 января - 15 января): #важныепосты
🔥Разобрали статистику доходности и написали пост "Более 1000% от инвестиций - реально".
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1309
🔥Обсудили старт нового бюджетного правила и выложили пост «Доллар теперь идёт на 50?».
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1312
🔥В LIFE-канале разбирала акции по вашему запросу. Обсудили FESH, Газпром, Сбер, Новатэк, Alibaba.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1748
🔥Обсудили истории частных инвесторов в 2022 году и разобрали их ошибки. Многие увидели в себе Григория, а кто вы?)
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1313
🔥Обсудили новую обложку журнала The Economist. Зачем? Пояснила для новичков в посте.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1307
📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Покупаю ли я доллары? Какие сны мне снятся? 😁 Почему не даю возможность донатов? Что с ФСК? И многое другое...
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1760
📌Выполнили ежемесячную докупку облигаций на цель "покупка мечты". Присоединяйтесь, если ещё не с нами
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1311
💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi
🔥Информация о закрытом инвестиционном канале с идеями: https://invest.aristocks.ru/kanal
🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я: https://invest.aristocks.ru/ika
🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886
🔥Разобрали статистику доходности и написали пост "Более 1000% от инвестиций - реально".
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1309
🔥Обсудили старт нового бюджетного правила и выложили пост «Доллар теперь идёт на 50?».
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1312
🔥В LIFE-канале разбирала акции по вашему запросу. Обсудили FESH, Газпром, Сбер, Новатэк, Alibaba.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1748
🔥Обсудили истории частных инвесторов в 2022 году и разобрали их ошибки. Многие увидели в себе Григория, а кто вы?)
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1313
🔥Обсудили новую обложку журнала The Economist. Зачем? Пояснила для новичков в посте.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1307
📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Покупаю ли я доллары? Какие сны мне снятся? 😁 Почему не даю возможность донатов? Что с ФСК? И многое другое...
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1760
📌Выполнили ежемесячную докупку облигаций на цель "покупка мечты". Присоединяйтесь, если ещё не с нами
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1311
💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi
🔥Информация о закрытом инвестиционном канале с идеями: https://invest.aristocks.ru/kanal
🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я: https://invest.aristocks.ru/ika
🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886
👍21❤3🔥3🕊1
Forwarded from ARISTOCKS | LIFE
Прогноз индекса Московской биржи и ситуация сейчас, все по плану ✅
Прогноз делала более месяца назад.
Хотя когда с вами обсуждали, то многие не верили в позитив рынка, а он есть 😎
Неделю в закрытом канале начали с прибыли в 14,5%💰
Смотрим как будет развиваться ситуация дальше, сейчас важный уровень, сможем пройти его или нет✈️
Прогноз делала более месяца назад.
Хотя когда с вами обсуждали, то многие не верили в позитив рынка, а он есть 😎
Неделю в закрытом канале начали с прибыли в 14,5%
Смотрим как будет развиваться ситуация дальше, сейчас важный уровень, сможем пройти его или нет
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
🔥39👍10❤4💯2
Бюджетное правило: зачем, когда, сколько?
В предыдущем посте про доллар на 50 (вот он: https://t.me/aristocks/1312) спрашивали вас про пост о бюджетном правиле. Вы оставили много реакций, поэтому поехали обсуждать.
Что вообще такое бюджетное правило?
У нас в стране существует следующий механизм: Минфин устанавливает базовый уровень нефтегазовых доходов.
Если нефтегазовые доходы будут больше этого уровня, то Минфин будет покупать валюту на сумму выше базового уровня.
Если нефтегазовые доходы меньше необходимого уровня, Минфин будет продавать валюту на эту сумму, которую не хватило до базового уровня.
Почему оно вообще существует?
Страны, которые живут за счет природных ресурсов, ввели правила для перераспределения доходов от нефтегаза. Когда цена на сырье высокая, доходы откладывают и формируют финансовую подушку. А когда цена на сырье низкая — тратят то, что накопили. Так экономика остается стабильной, даже если цены на сырье падают.
Данное правило начали вводить страны, после ситуации в Нидерландах. Когда спад цен на сырье сильно повлиял на состояние экономики.
Новая версия бюджетного правила
В 2022 году старое бюджетное правило с покупкой валюты — долларов, потеряло актуальность из-за санкций.
И в январе Минфин и ЦБ анонсировало новое бюджетное правило с покупкой не долларов, а юаней.
Причем правило начало осуществляться с продажи валюты, а не с покупки. Из-за этого многие испугались, что курс валюты уйдет сильно ниже.
А продают валюту, потому что доходы ниже базового уровня, согласно бюджетному правилу.
Но пока курсу валюты сильно это не угрожает, так как объем продаж небольшой. Что будет дальше — увидим)
В предыдущем посте про доллар на 50 (вот он: https://t.me/aristocks/1312) спрашивали вас про пост о бюджетном правиле. Вы оставили много реакций, поэтому поехали обсуждать.
Что вообще такое бюджетное правило?
У нас в стране существует следующий механизм: Минфин устанавливает базовый уровень нефтегазовых доходов.
Если нефтегазовые доходы будут больше этого уровня, то Минфин будет покупать валюту на сумму выше базового уровня.
Если нефтегазовые доходы меньше необходимого уровня, Минфин будет продавать валюту на эту сумму, которую не хватило до базового уровня.
Почему оно вообще существует?
Страны, которые живут за счет природных ресурсов, ввели правила для перераспределения доходов от нефтегаза. Когда цена на сырье высокая, доходы откладывают и формируют финансовую подушку. А когда цена на сырье низкая — тратят то, что накопили. Так экономика остается стабильной, даже если цены на сырье падают.
Данное правило начали вводить страны, после ситуации в Нидерландах. Когда спад цен на сырье сильно повлиял на состояние экономики.
Новая версия бюджетного правила
В 2022 году старое бюджетное правило с покупкой валюты — долларов, потеряло актуальность из-за санкций.
И в январе Минфин и ЦБ анонсировало новое бюджетное правило с покупкой не долларов, а юаней.
Причем правило начало осуществляться с продажи валюты, а не с покупки. Из-за этого многие испугались, что курс валюты уйдет сильно ниже.
А продают валюту, потому что доходы ниже базового уровня, согласно бюджетному правилу.
Но пока курсу валюты сильно это не угрожает, так как объем продаж небольшой. Что будет дальше — увидим)
👍32❤5🔥5
Разбор акций по вашим запросам #разборпозапросам
В моём втором бесплатном LIFE-канале сегодня проходит разбор акций по вашим запросам.
Присоединяйтесь к разбору:
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍13❤5🔥4
Сбер вернётся к выплате дивидендов — считают российские брокеры
Что делать на российском рынке в 23 году? Предложения брокеров, их аналитика.
SberCIB говорит, что индекс Мосбиржи может достигнуть уровня 2600. С текущих — это рост на 19% по Мосбирже.
БКС ждёт уровня 2800, т.е. с текущих роста на 27%.
Но как и прежде всё зависит от геополитической ситуации.
Какие сектора выделяют брокеры на 2023 год?
1. Ретейл, как главный защитный сектор.
Почему?
Показатели сектора растут в соответствии с инфляцией, спрос не падает, каких-либо жёстких санкций наложить невозможно.
Основной драйвер роста — открытие дискаунтеров.
А для онлайн-ретейлеров — уход иностранных игроков из РФ.
2. Нефтегаз.
Компаниям, ориентированным на нефть, думают, что будет не очень хорошо. Из-за эмбарго и непрогнозируемых дивидендов.
А вот к компаниям из газовой отрасли рекомендуют присмотреться. Из-за снижения запасов газа в Европе (но вчера читали статью, вроде Европа более менее успешно справляется с газом из-за тёплой зимы и из-за больших накоплений газа).
3. Финансы. Наиболее пострадавший сектор а 22 году.
Думают, что Сбер вернётся на хорошую прибыль в 23 году и будет выплачивать дивиденды.
4. Электрогенерация.
Этот сектор также считается защитным.
По оценкам SberCIB большинсво акций из этого сектора будут расти. SberCIB рекомендует присмотреться в ИнтерРАО.
5. Как и в 2022 году, в 2023 считают, что облигации — лучшие друзья инвестора.
Облигации в период неопределенности действительно — наши лучшие друзья. Они позволяют получать прогнозируемый доход, управлять риском. И дают возможность купить их по привлекательной цене, чтобы потом получать повышенные купоны, даже в надёжных облигациях.
Вот, что думают по поводу нашего рынка брокеры.
Мы с вами проводили эфир с моими прогнозами на 2023 год. Кто не смотрел, очень рекомендую👉 https://t.me/aristocks/1304
Вы разделяете оптимизм брокеров? И вообще следите за аналитикой брокеров?)
Что делать на российском рынке в 23 году? Предложения брокеров, их аналитика.
SberCIB говорит, что индекс Мосбиржи может достигнуть уровня 2600. С текущих — это рост на 19% по Мосбирже.
БКС ждёт уровня 2800, т.е. с текущих роста на 27%.
Но как и прежде всё зависит от геополитической ситуации.
Какие сектора выделяют брокеры на 2023 год?
1. Ретейл, как главный защитный сектор.
Почему?
Показатели сектора растут в соответствии с инфляцией, спрос не падает, каких-либо жёстких санкций наложить невозможно.
Основной драйвер роста — открытие дискаунтеров.
А для онлайн-ретейлеров — уход иностранных игроков из РФ.
2. Нефтегаз.
Компаниям, ориентированным на нефть, думают, что будет не очень хорошо. Из-за эмбарго и непрогнозируемых дивидендов.
А вот к компаниям из газовой отрасли рекомендуют присмотреться. Из-за снижения запасов газа в Европе (но вчера читали статью, вроде Европа более менее успешно справляется с газом из-за тёплой зимы и из-за больших накоплений газа).
3. Финансы. Наиболее пострадавший сектор а 22 году.
Думают, что Сбер вернётся на хорошую прибыль в 23 году и будет выплачивать дивиденды.
4. Электрогенерация.
Этот сектор также считается защитным.
По оценкам SberCIB большинсво акций из этого сектора будут расти. SberCIB рекомендует присмотреться в ИнтерРАО.
5. Как и в 2022 году, в 2023 считают, что облигации — лучшие друзья инвестора.
Облигации в период неопределенности действительно — наши лучшие друзья. Они позволяют получать прогнозируемый доход, управлять риском. И дают возможность купить их по привлекательной цене, чтобы потом получать повышенные купоны, даже в надёжных облигациях.
Вот, что думают по поводу нашего рынка брокеры.
Мы с вами проводили эфир с моими прогнозами на 2023 год. Кто не смотрел, очень рекомендую
Вы разделяете оптимизм брокеров? И вообще следите за аналитикой брокеров?)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤31👍17🔥8
Индекс МосБиржи: купить нельзя, а анализировать нужно 🤔
В субботу в закрытом канале я делала традиционный разбор индекса МосБиржи. Оказалось, что не все знают, что это вообще такое. Понятно, что это как-то связано с российскими акциями, но как именно — не очень 🤷 Давайте разбираться?
Что такое индекс?
Индекс — он же фондовый индекс, биржевой индекс — это показатель того, как меняются цены на определённую группу ценных бумаг. Индексы отличаются по отраслям, по рынкам и по количеству бумаг. Например, могут объединяться акции IT-компаний или акции самых крупных компаний какой-то страны.
Индекс на рынке РФ
В России, конечно, тоже есть свой индекс, который отслеживает динамику самых крупных и стабильных компаний — индекс МосБиржи. Спойлер: он не единственный в РФ 🤫 Получается, что он связан с российскими акциями не «как-то», а напрямую: именно индекс МосБиржи — главный индикатор настроения фондового рынка РФ.
Если котировки индекса снижаются ⬇️, то можно сделать вывод, что рынок падает. Если индекс растёт ⬆️, то и рынок чувствует себя хорошо.
Если вы подписаны на наш канал, то вы видите, что анализ индекса отлично помогает прогнозировать поведение акций.
Состав индекса МосБиржи
В индекс МосБиржи в разных пропорциях входит несколько десятков надёжных компаний. Состав периодически меняется, но в среднем тут 40-50 наименований. Среди крупнейших:
🔘«Газпром»,
🔘ЛУКОЙЛ,
🔘СберБанк,
🔘«Норникель»,
🔘«НОВАТЭК»,
🔘Яндекс,
🔘«Роснефть»,
🔘Магнит.
Как добавить индекс в свой портфель
Индекс сам по себе купить нельзя❕ Его можно анализировать, за ним можно наблюдать, но купить — нет. Что же делать?
Есть три варианта:
🔘собрать себе портфель, повторяющий индекс (это сложно: чтобы собрать все акции в нужных пропорциях, придётся вложить около 2 млн руб., а потом ещё и следить за соблюдением долей);
🔘торговать фьючерсом на индекс (этот вариант больше подходит трейдерам, он может дать максимальную доходность, но и риски практически ничем не ограничены);
🔘купить фонды, которые повторяют состав МосБиржи (отличный вариант для новичков, такие фонды есть у многих крупнейших управляющих компаний).
Теперь вам стало понятно, что это такое и почему мы «это» анализируем каждую неделю? 😉
Про что хотите почитать в следующий раз?
🔥 — индекс РТС: что это такое и чем он отличается от индекса МосБиржи;
❤️ — индексы других стран: сколько их и какие — самые известные;
👍 — фонды: что это и как они помогают в диверсификации.
В субботу в закрытом канале я делала традиционный разбор индекса МосБиржи. Оказалось, что не все знают, что это вообще такое. Понятно, что это как-то связано с российскими акциями, но как именно — не очень 🤷 Давайте разбираться?
Что такое индекс?
Индекс — он же фондовый индекс, биржевой индекс — это показатель того, как меняются цены на определённую группу ценных бумаг. Индексы отличаются по отраслям, по рынкам и по количеству бумаг. Например, могут объединяться акции IT-компаний или акции самых крупных компаний какой-то страны.
Индекс на рынке РФ
В России, конечно, тоже есть свой индекс, который отслеживает динамику самых крупных и стабильных компаний — индекс МосБиржи. Спойлер: он не единственный в РФ 🤫 Получается, что он связан с российскими акциями не «как-то», а напрямую: именно индекс МосБиржи — главный индикатор настроения фондового рынка РФ.
Если котировки индекса снижаются ⬇️, то можно сделать вывод, что рынок падает. Если индекс растёт ⬆️, то и рынок чувствует себя хорошо.
Если вы подписаны на наш канал, то вы видите, что анализ индекса отлично помогает прогнозировать поведение акций.
Состав индекса МосБиржи
В индекс МосБиржи в разных пропорциях входит несколько десятков надёжных компаний. Состав периодически меняется, но в среднем тут 40-50 наименований. Среди крупнейших:
🔘«Газпром»,
🔘ЛУКОЙЛ,
🔘СберБанк,
🔘«Норникель»,
🔘«НОВАТЭК»,
🔘Яндекс,
🔘«Роснефть»,
🔘Магнит.
Как добавить индекс в свой портфель
Индекс сам по себе купить нельзя❕ Его можно анализировать, за ним можно наблюдать, но купить — нет. Что же делать?
Есть три варианта:
🔘собрать себе портфель, повторяющий индекс (это сложно: чтобы собрать все акции в нужных пропорциях, придётся вложить около 2 млн руб., а потом ещё и следить за соблюдением долей);
🔘торговать фьючерсом на индекс (этот вариант больше подходит трейдерам, он может дать максимальную доходность, но и риски практически ничем не ограничены);
🔘купить фонды, которые повторяют состав МосБиржи (отличный вариант для новичков, такие фонды есть у многих крупнейших управляющих компаний).
Теперь вам стало понятно, что это такое и почему мы «это» анализируем каждую неделю? 😉
Про что хотите почитать в следующий раз?
🔥 — индекс РТС: что это такое и чем он отличается от индекса МосБиржи;
❤️ — индексы других стран: сколько их и какие — самые известные;
👍 — фонды: что это и как они помогают в диверсификации.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍70🔥29❤10
Аватарку на канале поменяла, не теряйте ❤️ некоторые уже потеряли 😁
❤44🔥23👍13😁6
Почему думаю, что 90% из вас когда нибудь будет на моем курсе? Какая моя любимая фраза?
Отвечаю сегодня на ваши вопросы во втором моем бесплатном LIFE-канале❓
Присоединяйтесь👉 https://t.me/aristockslife/1794
Отвечаю сегодня на ваши вопросы во втором моем бесплатном LIFE-канале
Присоединяйтесь
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍22🔥10❤7
Полезные публикации за прошедшую неделю (16 января - 22 января): #важныепосты
🔥Обсудили, что говорят делать брокеры на российском рынке в 2023 году. Спойлер: говорят Сбер будет дивы выплачивать.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1321
🔥Выложили пост «Индекс МосБиржи: купить нельзя, а анализировать нужно». Зачем нужен этот индекс, что показывает, как его купить?
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1322
🔥В LIFE-канале разбирала акции по вашему запросу. Обсудили Северсталь, М.Видео, Hong Kong Semiconductor, Алросу, НЛМК, Распадскую, Pinduoduo, ZIM.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1782
🔥Обсудили бюджетное правило, зачем оно нужно нашей стране и как оно работает.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1319
📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Откуда я черпаю энергию? Почему думаю, что 90% из вас когда нибудь будет на моем курсе? Какая моя любимая фраза?
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1794
💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi
🔥Информация о закрытом инвестиционном канале с идеями: https://invest.aristocks.ru/kanal
🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я: https://invest.aristocks.ru/ika
🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886
🔥Обсудили, что говорят делать брокеры на российском рынке в 2023 году. Спойлер: говорят Сбер будет дивы выплачивать.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1321
🔥Выложили пост «Индекс МосБиржи: купить нельзя, а анализировать нужно». Зачем нужен этот индекс, что показывает, как его купить?
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1322
🔥В LIFE-канале разбирала акции по вашему запросу. Обсудили Северсталь, М.Видео, Hong Kong Semiconductor, Алросу, НЛМК, Распадскую, Pinduoduo, ZIM.
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1782
🔥Обсудили бюджетное правило, зачем оно нужно нашей стране и как оно работает.
Ссылка на пост: https://t.me/aristocks/1319
📌Отвечала на ваши вопросы в LIFE-канале. Откуда я черпаю энергию? Почему думаю, что 90% из вас когда нибудь будет на моем курсе? Какая моя любимая фраза?
Ссылка на пост: https://t.me/aristockslife/1794
💬Присоединяйтесь к нашему чату. В нём можно общаться и задавать вопросы независимо от поста: https://t.me/+WTpcWYcSxVZiMzRi
🔥Информация о закрытом инвестиционном канале с идеями: https://invest.aristocks.ru/kanal
🔥Информация о нашем курсе "Инвестируй как аналитик" от А до Я: https://invest.aristocks.ru/ika
🔀Пост с навигацией по постам канала: https://t.me/aristocks/886
🔥14👍11❤3
Сколько можно ждать? 🤷🏻♀️
Сегодня хочу с вами поговорить об умении ждать и инвестициях. На самом деле это довольно острая проблема у инвесторов. И в закрытом канале это хорошо видно и по вопросам в открытых каналах, и в запрещённом приложении.
Эти два слова (ждать и инвестировать) связаны напрямую, хотя не все проводят аналогию.
Инвестиции и построены на времени.
Среднесрочные на более коротком промежутке времени — 1-2 года.
Долгосрочные на более долгом промежутке времени — 3-5 лет.
Вчера проводила опрос в запрещенном приложении и некоторые ребята перестали инвестировать после начала СВО. Хотя очень хорошо помню, как до падения, все писали: "ну когда коррекция, хочется всё скорее подобрать по хорошим ценам в долгосрок". А когда случилось — окутал страх. Хоть и падение реально ужасающее произошло и на ужасающих новостях.
Но такое падение и происходит только на чём-то очень страшном. Не бывает такого: у Сбербанка прибыль упала на 0.001% и он сразу падает на 80%.
Когда падение сильное — то и факторы для этого падения сильные.
У меня один вопрос: как так получилось?
Вы шли в инвестиции, в долгосрочную перспективу на 5 лет, кто-то более 5 лет. При этом проинвестировав пол года вы решили ждать.
Срок 5 лет и закладывает колебания рынка! Срок просчитан не просто так.
При умении работать с портфелем (а это очень важно), у вас он уже должен был выйти в плюс в 2022, если вы все делаете правильно.
Если этого умения нет, то тогда нужно пользоваться либо доверительным управлением, либо изначально инвестировать в знания.
Или сейчас есть ещё другой частый случай: а пора покупать?
Если акция дала вход по вашей стратегии, то конечно пора! Чего вы ждёте? Если у вас стратегия покупать просто ежемесячно на определенную сумму — почему вы тогда остановили действие этой стратегии?
Мы в закрытом канале давно прибираем интересные акции. И некоторые из них дали уже 40%. Это в долгосрочную историю имею ввиду. В эту субботу (28 января) откроется возможность на 4 дня попасть в канал на февраль, чтобы не пропустить, запустите вот этого бота, он вам напомнит: @AristocksControl_bot.
Когда все хорошо, крупные игроки обычно выходят и причём делают это постепенно, ещё где-то на верхах. А приходят они когда плохо.
Вывод
Если вы умеете ждать — вы станете успешным в инвестициях. Все в ваших руках)
Не умеете — будете вертеться как уж на сковородке. Хоть рост будет, хоть падение.
Сегодня хочу с вами поговорить об умении ждать и инвестициях. На самом деле это довольно острая проблема у инвесторов. И в закрытом канале это хорошо видно и по вопросам в открытых каналах, и в запрещённом приложении.
Эти два слова (ждать и инвестировать) связаны напрямую, хотя не все проводят аналогию.
Инвестиции и построены на времени.
Среднесрочные на более коротком промежутке времени — 1-2 года.
Долгосрочные на более долгом промежутке времени — 3-5 лет.
Вчера проводила опрос в запрещенном приложении и некоторые ребята перестали инвестировать после начала СВО. Хотя очень хорошо помню, как до падения, все писали: "ну когда коррекция, хочется всё скорее подобрать по хорошим ценам в долгосрок". А когда случилось — окутал страх. Хоть и падение реально ужасающее произошло и на ужасающих новостях.
Но такое падение и происходит только на чём-то очень страшном. Не бывает такого: у Сбербанка прибыль упала на 0.001% и он сразу падает на 80%.
Когда падение сильное — то и факторы для этого падения сильные.
У меня один вопрос: как так получилось?
Вы шли в инвестиции, в долгосрочную перспективу на 5 лет, кто-то более 5 лет. При этом проинвестировав пол года вы решили ждать.
Срок 5 лет и закладывает колебания рынка! Срок просчитан не просто так.
При умении работать с портфелем (а это очень важно), у вас он уже должен был выйти в плюс в 2022, если вы все делаете правильно.
Если этого умения нет, то тогда нужно пользоваться либо доверительным управлением, либо изначально инвестировать в знания.
Или сейчас есть ещё другой частый случай: а пора покупать?
Если акция дала вход по вашей стратегии, то конечно пора! Чего вы ждёте? Если у вас стратегия покупать просто ежемесячно на определенную сумму — почему вы тогда остановили действие этой стратегии?
Мы в закрытом канале давно прибираем интересные акции. И некоторые из них дали уже 40%. Это в долгосрочную историю имею ввиду. В эту субботу (28 января) откроется возможность на 4 дня попасть в канал на февраль, чтобы не пропустить, запустите вот этого бота, он вам напомнит: @AristocksControl_bot.
Когда все хорошо, крупные игроки обычно выходят и причём делают это постепенно, ещё где-то на верхах. А приходят они когда плохо.
Вывод
Если вы умеете ждать — вы станете успешным в инвестициях. Все в ваших руках)
Не умеете — будете вертеться как уж на сковородке. Хоть рост будет, хоть падение.
👍57🔥7❤6
Я не хочу, чтобы какая-то там инфляция ела мои деньги...
Инфляция и инвестиции ⏳
Долгосрочные инвестиции хороши всем, кроме того, что часть прибыли съедает инфляция…
Вроде посидел 5 лет и заработал много, но если акция 2-3 года не росла, а вы просто ждали, то и не так много вы заработали.
НО
Я и этот момент нашла как обойти 😎
Я разработала стратегию так, что входим в акцию, только когда идет в ней импульс на рост.
Т.е с технической стороны, это когда пришли крупные инвесторы и акция готовится к росту.
В 80% случаев работает — отлично.
Вы не ловите дно, не сидите с акциями годами, вы входите и в ближайший год акция уже идет в рост или вообще сразу.
Тем самым вас не ест инфляция, когда вы сидите долго. Вы всегда направляете свои деньги туда, где есть перспектива и рост.
Таким способом вы всегда можете заработать больше.
Также если есть возможность сразу заработать двумя способами, то тоже нужно применять.
Например, когда валюта стоила дешево мы в закрытом канале покупали облигации в юанях.
И когда сейчас выросла валюта, то мы сразу заработали и на росте валюты и на купонах. Тут уже никакой инфляции нас не догнать 👌🏻
Поэтому учитесь анализировать, приходите на курс и в канал 😁❤️
И жизнь заиграет новыми красками)
Инфляция и инвестиции ⏳
Долгосрочные инвестиции хороши всем, кроме того, что часть прибыли съедает инфляция…
Вроде посидел 5 лет и заработал много, но если акция 2-3 года не росла, а вы просто ждали, то и не так много вы заработали.
НО
Я и этот момент нашла как обойти 😎
Я разработала стратегию так, что входим в акцию, только когда идет в ней импульс на рост.
Т.е с технической стороны, это когда пришли крупные инвесторы и акция готовится к росту.
В 80% случаев работает — отлично.
Вы не ловите дно, не сидите с акциями годами, вы входите и в ближайший год акция уже идет в рост или вообще сразу.
Тем самым вас не ест инфляция, когда вы сидите долго. Вы всегда направляете свои деньги туда, где есть перспектива и рост.
Таким способом вы всегда можете заработать больше.
Также если есть возможность сразу заработать двумя способами, то тоже нужно применять.
Например, когда валюта стоила дешево мы в закрытом канале покупали облигации в юанях.
И когда сейчас выросла валюта, то мы сразу заработали и на росте валюты и на купонах. Тут уже никакой инфляции нас не догнать 👌🏻
Поэтому учитесь анализировать, приходите на курс и в канал 😁❤️
И жизнь заиграет новыми красками)
🔥51👍23❤6