Украинский разработчик, сотрудник (уже бывший) Microsoft, Владимир Квашук признан виновным американским судом в 18 федеральных преступления и может провести 20 лет в американской тюрьме.

Работая в Microsoft, Владимир создал «тестовые» аккаунты в платформе для интернет-магазинов и получил на них гифт-карты Microsoft, которые потом успешно продал в онлайне. Карт набралось на 10 млн долларов, на которые успешный разработчик купил дом на берегу океана, автомобиль марки Tesla и прочие приятные пустячки, скрашивавшие ему жизнь на чужбине.

Впрочем, нельзя сказать, что человек не понимал, что поступает плохо — поэтому продажи он осуществлял за биткоин, которые затем провёл через mixing сервис, а часть положил в банк, объявив деньги подарком от родственников. Это, кстати, добавило ему обвинений, поскольку в итоге он подал ложную налоговую декларацию и не уплатил налоги.

Прекрасная история, я считаю.

https://www.geekwire.com/2020/ex-microsoft-engineer-convicted-18-felonies-stealing-10m-digital-currency/

Financial Stability Board, международный орган, объединяющий центральные банки государств G20, опубликовал общие рекомендации по регулированию выпуска и оборота stablecoins. Это результат работы консультантов после прошлогодних встреч министров финансов и еще не окончательный — предлагается присылать свои предложения, окончательный вариант с детальными рекомендациями будет опубликован в октябре этого года.

Как несложно догадаться, всеобщей свободы в обороте стейблкойнов документов не предполагается. Рекомендации предусматривают применения всех существующих норм и разработки новых, где это необходимо, использование процедур anti-laundering law и так далее. Будет интересно посмотреть не только результат дальнейшей разработки рекомендаций, но и как они отразятся в законах и инструкциях, хотя и так примерно понятно, куда всё будет идти.
https://www.fsb.org/wp-content/uploads/P140420-1.pdf

Чуда не произошло и TON (Telegram Open Network) не запустился к 30 апреля, вместо этого разослав письмо инвесторам с предложением перенести дату запуска на 30 апреля 2021 года, при условии, что они получат 110% от первоначально вложенной суммы.

Если вы помните, запускаться Telegram запретил американский суд своим обеспечительным решением, пока идет рассмотрение иска SEC к юрлицам, представляющим TON, в котором SEC настаивает, что выпуск Gram является выпуском акций, не зарегистрированным в соответствии с законодательство США.

Telegram продолжает общаться с американскими регуляторами, как утверждается в письме. Если договориться удастся, то инвесторы получат свои деньги в криптовалюте. Если не удастся, то Telegram расплатится собственным equity.

Тут становится уже интереснее и, в принципе, на месте инвесторов любой разумный человек подождал бы — с учетом роста пользовательской базы до 400 млн пользователей, как Telegram сообщал неделю назад, и планов развития мессенджера он точно стоит дороже, чем те почти 2 млрд, которые Дуров должен будет выплатить, даже если вся криптозатея провалится. Я бы сказал — намного дороже.
https://www.coindesk.com/telegram-caves-to-us-regulators-delays-blockchain-launch-offers-to-return-1-2b-to-investors

Telegram отозвал предложение своим инвесторам выплатить 110% их вложений в TON в криптовалюте Gram через год.

Вчера инвесторы получили письма, в которых, во-первых, те из них, кто является резидентами США, получили лишь один вариант — получить 72% от вложенных средств сейчас. Второй вариант письма был направлен неамериканским инвесторам и содержал уточнение к предложению, сделанному 29 апреля — компания предупреждает, что не может гарантировать получение криптовалюты Gram даже к 30 апреля 2021 года, но предлагает заключить новое соглашение, если они предоставят доказательства своей юрисдикции. Вероятно, в итоговом соглашении будут сохранены предложения получить 72% денег сейчас или 110% через год, но теперь будущая выплата будет гарантирована исключительно деньгами или долей в самом Telegram.

Я думаю, что раздачей небольшой части Телеграма всё и закончится — оценка мессенджера к тому времени будет очень значительной и доля даже в 2 млрд долларов не будет иметь влияния на развитие продукта и компании.
https://thebell.io/durov-otkazalsya-ot-predlozheniya-investoram-vydat-im-kriptovalyutu-gram-v-2021-godu

Аналитики Andreesen Horowitz решили исследовать циклы возникновения интереса к биткоину и криптовалютам, чтобы вообще доказать их существование и изучить особенности.

Оказалось, если сравнить активность в криптосфере по разным параметрам — будь-то коммиты в репозитории криптопроектов, комментарии на Реддите, курсы криптовалют и возникновение новых компаний в этой сфере, — то прослеживаются три цикла за период с 2009 года, которые начинаются, как правило, с роста цены биткоина, немедленно отражаются на комментариях, которые можно считать проявлением общественного интереса, и в итоге выражаются в появлении новых проектов с неизбежной в дальнейшем "криптозимой", то есть стабилизации активности на более низком, чем на пике, уровне, но при этом заметно выше, чем до начала цикла.

Напрашивается вывод, что вот-вот последует очередной всплеск, но подождем пока его делать — как говорил Михал Михалыч Жванецкий, "вы еще не отсидели за то дело, зачем снова нервничать?".
https://a16z.com/2020/05/15/the-crypto-price-innovation-cycle/

Telegram отозвал свою апелляцию на решение суда о запрете выпуска Gram и запуска TON, которую подал еще в марте этого года. Таким образом, планы все же запустить собственную криптовалюту для Telegram похоронены уже и формально.

Впрочем, история явно не закончена — более чем вероятно появление исков инвесторов к Дурову, точнее, к двум компаниям (Telegram и TON Issuer), от имени которых заключались контракты на продажу криптовалюты. Впрочем, мне кажется, я слышал о каких-то изменениях в статусе по крайней мере одной из них.
https://www.coindesk.com/telegram-withdraws-appeal-sec

Правоохранительные органы США арестовали 280 криптокошельков, принадлежащих северокорейским хакерам, ранее укравшим больше четверти миллиарда долларов у нескольких криптокомпаний по всему миру, включая одну американскую.

Компания не называется, но в минюсте США говорят о глубоких связях между хакерами из КНДР и китайскими сетями по отмыванию денег.

Правда, не очень понятно, как именно они смогли арестовать кошельки — вероятно, речь идет о кошельках, которые поддерживаются сервисами типа Coinbase, Blockchain.com и различными биржами. При этом, правда, ничего не говорится о средствах, которые были на этих счетах. Какой можно сделать из этого вывод? Держите крипту при себе, а не в централизованных сервисах, да еще и в юрисдикции США.
https://www.wsj.com/articles/u-s-moves-to-seize-cryptocurrency-accounts-linked-to-north-korean-heists-11598564571

Вдруг удивила криптовалютная биржа Bittrex — ночью от неё пришло письмо о том, что вследствие изменений в законодательстве они не смогут больше предоставлять услуги пользователям из нескольких стран — Беларусь, Бурунди, Мали, Мьянма, Никарагуа, Панама и Украина. Набор выглядит совершенно беспорядочным и нелогичным, к тому же совершенно непонятно, о каких изменениях в законодательстве идёт речь — биржа инкорпорированна в Лихтенштейне, там вроде никаких санкций относительно Беларуси и Украины не придумывали, остальные страны тоже вроде не отличились.

Пользователям даётся 14 дней, чтобы вывести средства.

Удивительно еще и то, что в интерфейсе самой биржи никаких сообщений нет.

Я бы на месте нашей Минцифры все же поинтересовался у Bittrex причинами — а то вдруг завтра и до лучших друзей из Binance дойдут «изменения в законодательстве» и будет конфуз.

С 6 января 2021года в Великобритании будет запрещена продажа криптовалютными деривативами розничным, то есть массовым, пользователям. FCA, регулятор финансового рынка, мотивирует это тем, что они непригодны для таких продаж, ввиду как высокой волатильности криптовалют, так и взломов, неграмотности участников рынка и отсутствия реальной ценности объекта инвестирования.

Ряд представителей крипторынка "сильно разочарованы" и утверждают, что пользователи уйдут с хороших бирж на нерегулируемые, а пользы от запрета не будет.
https://www.theblockcrypto.com/post/79911/uk-regulator-fca-bans-crypto-derivatives-retail-users

Криптовалютная биржа BitMEX объявила о том, что вся руководящая команда основателей компании — CEO, CTO и еще один основатель, — покинут свои посты в связи с обвинениями в их адрес от американских правоохранительных органов. Еще один топ-менеджер — глава бизнес-девелопмента, которому также предъявлено обвинение — уйдет в длительный отпуск. Совет директоров назначил временного CEO, которая до сих пор занимала пост операционного директора.

1 октября американская комиссия по торговле фьючерсами обвинила BitMEX в отмывании денег и незаконной торговле в США, а прокуратура Нью-Йорка предъявила обвинения трем основателям компании в нарушении закона о банковской тайне и сговоре о нарушении закона о банковской тайне.

Сама биржа утверждает, что работает нормально, хотя в течении недели после сообщения о расследовании с биржи трейдерами было выведено порядка 45 тысяч биткоинов, что составляло 27% от баланса криптовалюты на бирже.
https://cointelegraph.com/news/bitmex-exchange-operator-shuffles-leadership-in-wake-of-criminal-charges

Александр Винник осуждён во Франции за отмывание денег на 5 лет тюремного заключения. Кроме этого, он должен будет заплатить штраф 100 тысяч евро.

Дело основателя криптобиржи BTC-e тянется с 2017 года, когда он был арестован в Греции по запросу США. Тогда Россия пыталась добиться его экстрадиции, но в результате греческий суд удовлетворил запрос французских властей. Те, правда, не смогли доказать обвинение в причастности Винника к запуску вируса-вымогателя Locky, а то приговор был бы жёстче.

https://www.zdnet.com/article/btc-e-founder-sentenced-to-five-years-in-prison-for-laundering-ransomware-funds/

Илон Маск — не единственный влиятельный фактор в мире криптовалют. После того, как Tesla заявила, что не продает машины за биткоины из-за низкой энергоэффективности майнинга и использования тепловой (газовой и угольной) генерации для него, а Маск сам смутно выразился, что Tesla может продать свои биткоины, но пока не продает, но может, курс биткоина в итоге опустился с пика в 64 тысячи долларов до примерно 45 тысяч. А вчера подключился второй весовый фактор — китайцы.

Народный банк Китая предупредил, что биткоин и другие криптовалюты не могут быть использованы как средство платежа. В результате курс биткоина провалился до отметки в 39 тысяч, что составило примерно 40% падения от пикового значения.

Кстати, если помните, именно с действий китайских регуляторов в сентябре 2017 года началось первое остывание криптовалют — тогда они запретили ICO в Китае и начали репрессии против криптобирж. Интересно, шортить биткоин еще не поздно?
https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-05-19/bitcoin-erases-all-gains-since-elon-musk-s-initial-big-embrace?srnd=premium-europe