♾ОБЛИГАЦИИ ДОРОЖАЮТ, ДОХОДНОСТИ УМЕНЬШАЮТСЯ

❗️Индекс Облигаций RGBI откупают. что это такое тут

С 1 ноября на графике виден рост на 3️⃣🔤.
Писал еще 2 ноября тут
Коротко об основной причине уже писал тут

Причины:
▪️Инвесторов устраивают текущие доходности в низкорисковых инструментах НА ДЛИТЕЛЬНЫЙ период
▪️Таких инвесторов становится все больше (еще и по причине следующего пункта)
▪️Див.доходности у акций за 2023й была ниже (текущих доходностей в облигациях), и не сильно выше будет див.доход в 2024м Пост об этом тут
▪️Меньше верится в еще одно повышение ключевой ставки ЦБ РФ в конце декабря, но тут никто НЕ знает достоверность.
Даже если повышение будет см.п.1 - докупать.


У кого есть какие-либо опасения, давайте обсудим!

$RGBI
#Облигации

🆘СПБ Биржа новости

С момента попадания под санкции 2 ноября 2023 года находится в постоянных переговорах со всеми международными партнёрами о порядке действий в отношении активов клиентов.

По окончании переговоров СПБ Биржа сделает официальное заявление об их результатах и о порядке дальнейших действий.

Заявление

🌐В этом видео единственно ВЕРНЫЙ ОТВЕТ
«КОГДА ПРОДАВАТЬ АКЦИЮ?»

🌸MONEY HONEY STOCKS

🔰У Минфина в планах запустить обмен заблокированными активами 2023году.

ЦБ и правительство разработали проект президентского указа о механизме разморозки иностранных ценных бумаг, которые принадлежат российским инвесторам.

📌Планируется, что в первую очередь - это будут бумаги розничных инвесторов.

Директор финансовой политики Минфина Иван Чебесков:
«Мы ожидаем, что механизм в этом году заработает. Очень сложно бюрократическую процедуру оценить — когда будет внесен, на какой стадии, сложно прогнозировать»

Минфин отметил, что правительство не производит обмен.
Государство на законодательном уровне создает условия для добровольного обмена между ценными бумагами, зависшими у российских инвесторов, и деньгами, замороженными на счетах типа «С» у иностранных инвесторов.

📏На счетах типа «С» аккумулируются активы иностранных инвесторов в России.

📍По данным ЦБ, денег иностранных граждан на счетах типа «С» на ноябрь 2022года более 280 млрд.₽, а на июнь 2023г, по данным «Интерфакс», более 600млрд.₽.
Их более чем должно хватить для добровольного обмена.
По данным ЦБ, активов у российских инвесторов заморожено на 100млрд.руб.

Это👆 я писал еще 7 сентября.
И вот лед тронулся.

Сегодня Путин подписал указ о возможности обмена заблокированными активами.

Указ запустит процесс обмена замороженными активами стоимостью в пределах 100т₽

Указ распространяется на ценные бумаги, учитываемые на счетах НРД в иностранных депозитариях.

Нерезиденты смогут выкупить заблокированные иностранные ценные бумаги за счет средств со счетов типа «С».


Те активы, которые иностранцы выкупят у россиян, зачислят на транзитные счета, которые откроют российские депозитарии (этот нюанс важный и он вызывает сомнения полноценности работоспособности схемы)

❕Управляющие компании и брокеры не должны будут взимать комиссию за проведение таких торгов.

Но уже хоть что-то ✊🏼

🎓 Я в субботу иду на конференцию «Личное финансовое планирование. Движение к результату»

От Национальной ассоциации специалистов финансового планирования

С кем потом потом поделиться информацией? 😉

🔘Короче, как ни отрекайся, по итогу все дороги ведут к В.Зеланду 😅


Действие + Вера = Результат
⛏️➕💭🟰💲✔️

Кто пользуется этой формулой, признавайтесь!

❗️🇷🇺 ИПЦ -
потребительская инфляция CPI (окт)
м/м = +0.8% (ранее +0.9%)
г/г = +6.7% (ранее +6%)

Не очень хороший (как посмотреть) сигнал на продолжение роста инфляции

🆘РИСКИ

Выступающие финсоветники и управляющие компании сходятся в том, что:

каким способом не моделируй и не предупреждай клиента о ВОЗМОЖНЫХ просадках портфеля при определении РИСК-ПРОФИЛЯ

🟠Клиент до конца, объективно не оценивает риски (если ранее не сталкивался с кризисами).

Но определять риск-профиль инвестора ВАЖНО!

❗️А у меня скоро будет для всех классный сервис по определению риск-профиля.
Такой будет только у меня и Майкла Джексона 😉

📢ВЫВОДЫ В АУДИОФОРМАТЕ О ВЧЕРАШНЕЙ КОНФЕРЕНЦИИ.

Конференция была посвящена ЛИЧНОМУ ФИНАНСОВОМУ ПЛАНИРОВАНИЮ.

Ниже еще напишу пост 😉
Огонечки приветствуются ✊


🌸MONEY HONEY STOCKS

📚📚📚📚📚📚📚📚
Конференция по личному планированию
Подчеркивается ВАЖНОСТЬ ЛИЧНОГО ФИНАНСОВОГО ПЛАНА!


📈Россияне и личное планирование
⚫️Россияне НЕ склонны планировать НА ДОЛГО
⚫️Доля тех кто НЕ планирует не сильно, но РАСТЕТ
⚫️1/4 россиян как-то ведут учет своих финансов и как выше написал их доля растет (Статистика ведется с 2013 года)
⚫️Самостоятельность в управлении своими деньгами растет - это круто.
⚫️38-40% готовы сказать, что у них есть хоть какие-то сбережения

💻Слайд - Какие из перечисленных способов вложения денег Вы считаете в настоящее время (в комментариях)


♥️Что будет делать правительство по улучшению финансовой грамотности ?!

Два гос сервиса от министерств с данными и статистиками:
⚫️Финуслуги
⚫️Мои финансы

Запущена учебная финансовая азбука для детей:
⚫️Смешарики
⚫️Хочу все знать
⚫️Простоквашино

🤑Личные финансы как система («идеология»)
Управление - это движение к цели.
Нет цели, нет движения.

ВЕДИ ОПТИМАЛЬНЫЙ КОНТРОЛЬ УЧЕТА

ЗАГОРИЗОНТНАЯ ЦЕЛЬ - которую, я скорее всего не смогу достичь (финансово, физически, психически, психологически) ЧТО-ТО БОЛЬШОЕ, СМЫСЛОВОЕ


📈4 способа управления рисками в инвестициях
⚫️Диверсификация
⚫️Риск на капитал asset allocation - ПОРТФЕЛЬНОЕ ИНВЕСТИРОВАНИЕ (% на 1 акцию в портфеле)
⚫️Хеджирование (встречная позиция)
⚫️Риск на доход (стоп-лоссы)


🚀7 ШАГОВ как уйти из найма и сохранить уверенность
⚫️оцени свои ресурсы (качества/знания) как на них ты сможешь зарабатывать?
⚫️составь "бизнес план" (как работает выбранная ниша, какие доп.вложения потребуются от тебя и тд)
⚫️подготовь спасательный (финансовый) жилет (оцени свои средние расходы, подготовь подушку, заложи деньги на рекламу и развитие бизнеса)
⚫️не делай резких движений (пока получается совмещать с основной работой - совмещай)
⚫️наработай базу, пока ты в найме (развитие личного бренда, социальные сети, база клиентов/отзывы, доп.обучения)
⚫️проработай путь поиска клиентов (способы рекламы)
⚫️нарабатывай новые навыки

🤑Рынки могут быть нерациональными дольше, чем вы платежеспособными


📊Выводы
⚫️долгосрочный финансовый план
⚫️ставить цель инвестирования
⚫️учет доходов и расходов
⚫️регулярная сверка текущего положения (личных финансов) с планом
⚫️риск-профиль и управление рисками в соответствии с профилем❗️
у меня скоро будет сервис по определению риск профиля

❗️В долгосрочной перспективе российскому рынку есть куда расти и за счет кого.


🌸MONEY HONEY STOCKS

📢 МОСКОВСКАЯ БИРЖА В 3 КВАРТАЛЕ УВЕЛИЧИЛА ЧИСТУЮ ПРИБЫЛЬ ПО МСФО
на 63,9%, до 14,3млрд ₽
(это ниже ожидаемого в 15млрд ₽)

🍐 в общем рост дохода и чистой прибыли согласно ожиданий, ПОСТ какие компании выигрывают от высокой ставки ТУТ

Ждём дивиденды✅

Когда продавать✅

ПРАВИЛО 0 - ПРИ ПОКУПКЕ АКЦИИ МЫ ДОЛЖНЫ ПОНИМАТЬ ЦЕЛЬ для чего мы ее покупаем.


1️⃣Акция достигла цели
⚫️Мы получили дивиденды.
⚫️Цена акции выросла до ожидаемой отметки (тактическая идея).
Если после этого нет других причины держать бумагу в портфеле — продаем.

2️⃣Если инвестиционная идея была ошибочной
⚫️Мы ждали дивидендов, а компания их отменила.
⚫️Цена акции не растёт согласно нашего прогноза и неясно, есть ли перспективы (тактическая идея).
Продаем.

3️⃣Акции сильно подешевели
⚫️Когда акция подешевела на 10%, чтобы вернуться к точке «0» ей нужно вырасти на 11%,
При падении на 25%, вырасти должна на 33%.
А при падении на 50%, вырасти должна на 100%.
Как долго мы готовы ждать роста? ПОДУМАЙ НАД ЭТИМ.
⚫️Зарежь лося.

4️⃣Котировки сильно выросли (см.п.1)
⚫️Мы «передержали», акция пошла выше наших целей, прибыль по бумаге радует, кажется, что рост будет продолжаться бесконечно.
Если прибыль выше нашей 1й цели, лучше её зафиксировать.

5️⃣У компании расплывчатые перспективы, изменение фундаментальных показателей
⚫️Вспомним пример – восхода Apple и заката Nokia, Motorola.
ГАЗПРОМ сейчас – перспективы расплывчаты.

6️⃣Акции занимают слишком много. Ребалансировка
⚫️В нашем портфеле есть различные инструменты - со временем их цена меняется, а значит и ДОЛИ тоже.
Изначально мы запланировали, что в портфеле будет 70% облигаций и 30% акций.
Случился бум и акции выросли и теперь они занимают 45% от портфеля.
Фиксируем доход и восстанавливаем пропорции Акции/Облигации.

Не забываем и о доле КОМПАНИИ в акционой части портфеля.
Если одна бумага стала занимать больше 10-15% портфеля, лучше продать её часть и снизить долю.

7️⃣Легальное снижение суммы налогов
Писал про налоги и их оптимизацию несколько постов.
⚫️Фиксируем убыток под конец года, дабы сократить налогооблагаемый доход.

p.s.Пункт для продвинутых 🍃🍃🍃
#Акции

🌸MONEY HONEY STOCKS

СПБ Биржа уверяет, что…

Перспективы по возможности продажи иностранных активов, как и дальнейшие дела самой биржи на текущий момент слишком расплывчаты.

🌸MONEY HONEY STOCKS