1️⃣IPO HENDERSON


Посмотрел на оценки, как оценивает себя компания - высоковато.

Долго думал, но решил принять участие в IPO.

Позже еще поделюсь своими мыслями по этому поводу.

Кто тоже участвует?

Дайте 🔥😉

Такс, друзья!

У нас с вами еще есть шанс получить подборку компаний и разобраться не в секторах, а именно в компаниях -

какие акции выигрывают от высоких ставок, а от каких компаний пока лучше держаться подальше!

Дайте 🔥😉

💰ТА САМАЯ ИНФОРМАЦИЯ, ЧТОБЫ ЗАРАБОТАТЬ

Подборка компаний, которые выиграют и проиграют от высоких ставок.

ЦБ РФ 27.10.23 повысил ключевую ставку до 15%.
Для рынка акций в целом, повышение ставок - это всегда негатив.

Почему?
1️⃣ Физ.лица сокращают займы в банках, больше начинают жить "по средствам" и меньше "заносить" денег на фондовый рынок.

2️⃣ Физ.лица живут "по средствам", меньше покупают товаров/услуг у компаний.

3️⃣ Физ.лица начинают сберегать, если есть деньги (причем классическим методом - банковский вклад) меньше "заносить" денег на фондовый рынок.

4️⃣ У многих компаний займы под плавающую ставку - обслуживать действующие кредиты сильно дороже

5️⃣ Рефинансироваться компаниям приходится под более высокий %.


❌Страдают:
Компании, у которых высокая долговая нагрузка.

⚫️М.Видео
⚫️МТС
⚫️РУСАЛ
⚫️Мечел
⚫️Сегежа
⚫️Аэрофлот

⚫️Добавлю сюда один сектор - застройщики, тк тут не все так однозначно, но им может быть нелегко (ПИК, ЛСР, в меньшей степени Самолет)

Выигрывают:
Компании, у которых НЕТ долгов/займов и есть хорошие запасы денег.

⚫️Мосбиржа
⚫️Сбер
⚫️Юнипро
⚫️Интер РАО
⚫️Распадская
⚫️Софтлайн
⚫️Positive

⚫️В меньшей степени - ЛУКОЙЛ, Роснефть, Транснефть преф, Сургутнефтегаз преф (как дивидендные истории) с годовой див.доходностью в 2024м >13%.

📢Какие акции уже есть в портфеле, а каких нет?

*Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям).

🟢IPO состоялось.

К сожалению, по верхнему порогу цен. Акция по 675₽

По аллокации вышло почти как я и насчитывал 26%

Дали 8 акций на сумму 5400₽, я заявлялся на сумму 20300₽

🎓 Аллокация:

во время IPO инвестор заявляется, например, что готов купить на 100т₽.
А вот на сколько инвестору по факту дадут акций изначально не известно, зависит от рекламы IPO, желающих покупать, и сколько акций выставляется на продажу.

⚡️ США ВВЕЛИ САНКЦИИ ПРОТИВ СПБ БИРЖИ

Новый пакет санкций.

Позже будем разбираться в том, какие ограничения будут у СПБ Биржи

🆘Попадание в SDN-список означает изоляцию от долларовой системы, блокировку активов и запрет на сотрудничество с американскими компаниями.

Это подтверждается и примерами Брокеров и Банков, которые в 22м году попадали в такой список.

Так что, ОЧЕНЬ НЕ ОЧЕНЬ НОВОСТИ ДЛЯ СПБ БИРЖИ и РОССИЙСКИХ ИНВЕСТОРОМ с иностранными активами (похоже)

📌ИНДЕКС RGBI ВИДЕЛ ⁉️

Это я его сегодня вверх тянул 😀🚀
Облигации 8ми эмитентов

Понимаешь, что значит рост индекса?

⚫️Что инвесторам уже очень нравятся доходности по облигациям🤑
⚫️Что есть надежда на неподвижность ключевой ставки центральным банком в декабре (но это не точно)📊
⚫️Что сейчас оптимальная стратегия закупить облигации и оставить кеша на докупку ⚡️

$RGBI
#Облигации

Работа.ру и СберСтрахования жизни Работа.ру и СберСтрахования жизни в октябре 2023 провели исследование.

На вопросы ответили 2800 респондентов.

📊Опрос показал, что

📲Ведут учет своих расходов-доходов:
🔘35% россиян - внимательно отслеживает свои расходы;
🔘58% респондентов - не следят за своими расходами детально, примерно понимают на что тратят;
🔘7% - абсолютно не контролируют этот вопрос.

🤑Имеют на руках остаток денег до даты аванса:
🔘58% респондентов - располагают суммой до 10%;
🔘21% — имеют от 10 до 20%;
🔘9% — от 20 до 30%.

🤑СОХРАНЯЮТ значительную часть дохода:
🔘8% респондентов — сохраняют 30–50% суммы;
🔘3% — 50–70%;
🔘1% — более 70%.

Для каждого восьмого (13%) россиянина существенные расходы связаны с отпуском.

Как быть с этим?!
⚡️Планировать свой бюджет, составить стратегию, завести отдельный накопительный счет, заранее начать регулярно его пополнять. Автоматизировать это.

ПЕРВЫЙ ШАГ ФИНАНСОВОГО БЛАГОПОЛУЧИЯ - СБЕРЕГАТЬ.
как только разберешься с 1м шагом, ВТОРОЙ ШАГ САМ ПОЯВИТСЯ В ЖИЗНИ - СОХРАНЯТЬ и ПРИУМНОЖАТЬ.

🔥ВСЕ ЭТО И НЕ ТОЛЬКО ПО ПОЛОЧКАМ РАЗБИРАМ В ИНДИВИДУАЛЬНОМ ФОРМАТЕ У МЕНЯ НА 2х МЕСЯЧНОЙ ПРОГРАММЕ INVEST-SPRINT.

🚀До нового года ты еще можешь навести порядок в своих финансах, открыть брокерский счет и купить ценные бумаги, а я поведу тебя за руку!

ДЕЙСТВУЙ! ОСТАВЛЯЙ ЗАЯВКУ🖥

🔥ЛАДНО, ВНЕСИТЕ ВСЕ IPO

Кто знает, что это за размещение? 😉

Когда не доехал к ним в офис до размещения, приходится успевать урвать на бирже

🎄Год близится к финалу…

Все навели порядок с финансами? 😀

Еще есть врем! 😉

🪙 Друзья, будем богатеть!

Чего и всем желаю!

Сегодня пообщались и отобрали еще облигации с одной из выпускниц!

📊Типы доходов на фондовом рынке и горизонт инвестирования.

Есть среди нас спекулянты или все долгосрочные инвесторы? 😉

📈ОТЛОЖЕННЫЕ ЗАЯВКИ

Это отдельный инструмент инвестора-трейдера.
Это не про долгосрочное инвестирование и не про акции из ядра портфеля, это про тактические идеи.

В спекулятивном портфеле я пользуюсь тейк-профитом и стоп лоссом, но в среднесрочных/долгосрочных идеях - нет, НО всегда выставляю колокольчик 🔔 напоминание на интересные цены - докупить или продать.

У брокера БКС вышло удобное обновление - выше похвал.
Теперь к колокольчику 🔔 можно писать комментарии (на скрине)
Ну класс же 🔥

У кого БКС?)

♾ОБЛИГАЦИИ ДОРОЖАЮТ, ДОХОДНОСТИ УМЕНЬШАЮТСЯ

❗️Индекс Облигаций RGBI откупают. что это такое тут

С 1 ноября на графике виден рост на 3️⃣🔤.
Писал еще 2 ноября тут
Коротко об основной причине уже писал тут

Причины:
▪️Инвесторов устраивают текущие доходности в низкорисковых инструментах НА ДЛИТЕЛЬНЫЙ период
▪️Таких инвесторов становится все больше (еще и по причине следующего пункта)
▪️Див.доходности у акций за 2023й была ниже (текущих доходностей в облигациях), и не сильно выше будет див.доход в 2024м Пост об этом тут
▪️Меньше верится в еще одно повышение ключевой ставки ЦБ РФ в конце декабря, но тут никто НЕ знает достоверность.
Даже если повышение будет см.п.1 - докупать.


У кого есть какие-либо опасения, давайте обсудим!

$RGBI
#Облигации

🆘СПБ Биржа новости

С момента попадания под санкции 2 ноября 2023 года находится в постоянных переговорах со всеми международными партнёрами о порядке действий в отношении активов клиентов.

По окончании переговоров СПБ Биржа сделает официальное заявление об их результатах и о порядке дальнейших действий.

Заявление

🌐В этом видео единственно ВЕРНЫЙ ОТВЕТ
«КОГДА ПРОДАВАТЬ АКЦИЮ?»

🌸MONEY HONEY STOCKS

🔰У Минфина в планах запустить обмен заблокированными активами 2023году.

ЦБ и правительство разработали проект президентского указа о механизме разморозки иностранных ценных бумаг, которые принадлежат российским инвесторам.

📌Планируется, что в первую очередь - это будут бумаги розничных инвесторов.

Директор финансовой политики Минфина Иван Чебесков:
«Мы ожидаем, что механизм в этом году заработает. Очень сложно бюрократическую процедуру оценить — когда будет внесен, на какой стадии, сложно прогнозировать»

Минфин отметил, что правительство не производит обмен.
Государство на законодательном уровне создает условия для добровольного обмена между ценными бумагами, зависшими у российских инвесторов, и деньгами, замороженными на счетах типа «С» у иностранных инвесторов.

📏На счетах типа «С» аккумулируются активы иностранных инвесторов в России.

📍По данным ЦБ, денег иностранных граждан на счетах типа «С» на ноябрь 2022года более 280 млрд.₽, а на июнь 2023г, по данным «Интерфакс», более 600млрд.₽.
Их более чем должно хватить для добровольного обмена.
По данным ЦБ, активов у российских инвесторов заморожено на 100млрд.руб.

Это👆 я писал еще 7 сентября.
И вот лед тронулся.

Сегодня Путин подписал указ о возможности обмена заблокированными активами.

Указ запустит процесс обмена замороженными активами стоимостью в пределах 100т₽

Указ распространяется на ценные бумаги, учитываемые на счетах НРД в иностранных депозитариях.

Нерезиденты смогут выкупить заблокированные иностранные ценные бумаги за счет средств со счетов типа «С».


Те активы, которые иностранцы выкупят у россиян, зачислят на транзитные счета, которые откроют российские депозитарии (этот нюанс важный и он вызывает сомнения полноценности работоспособности схемы)

❕Управляющие компании и брокеры не должны будут взимать комиссию за проведение таких торгов.

Но уже хоть что-то ✊🏼