♡ anime, trading & crypto .｡ Ё(*д`) ♡
прогноз на год:
USDRUB:
Q1 ослабление до 85-90 и вплоть до 79 (и мои позиции ещё не ликвидирует n-n)
Q2 90+
на горизонте года 95-100+
BTC:
через просадку до 40-25к к All-Time High 75к$+
(в идеале, конечно, не опускаясь ниже 39,9кюю.. надо вообще не трогать эту штуку, а то руки иногда чешутся)
Сбербанк: 300!
USDRUB:
Q1 ослабление до 85-90 и вплоть до 79 (и мои позиции ещё не ликвидирует n-n)
Q2 90+
на горизонте года 95-100+
BTC:
через просадку до 40-25к к All-Time High 75к$+
(в идеале, конечно, не опускаясь ниже 39,9кюю.. надо вообще не трогать эту штуку, а то руки иногда чешутся)
Сбербанк: 300!
чек прагнозав:
доллар💵 средневзвешенный курс за год 92, на конец года 101.67
BTC ✅ упал до 39к (где ликвиднуло мою позицию), во второй половине года пробил 75к и улетел на ATH
сбербанк🏦 https://t.me/animetrading/1676
ставка ЦБ ❌ (если не считать последнюю неделю декабря..)
🍻
доллар
BTC ✅ упал до 39к (где ликвиднуло мою позицию), во второй половине года пробил 75к и улетел на ATH
сбербанк
ставка ЦБ ❌ (если не считать последнюю неделю декабря..)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍5
Мажоритарный акционер — это владелец крупного пакета акций, который позволяет ему при голосовании на собраниях акционеров напрямую влиять на принятие существенных для деятельности компании решений (например, по выплате дивидендов).
Миноритарный акционер — это владелец небольшого количества акций компании, вплоть до 1й штучки.
Отдельный миноритарий не имеет возможности влиять на деятельность компании из-за малого количества голосов. Хотя если миноритарии консолдируются с определённой позицией, то их голос может повлиять на политику компании и результаты акционерных голосований.
#словарик
~
Например:
• 50% плюс одна акция Сбербанка принадлежат правительству в лице министерства финансов. Для РФ вообще основным мажоритарием многих публичных компаний является государство.
• 95% акций Газпромнефти принадлежат Газпрому.
• 11,7% акций Московской биржи принадлежит ЦБ aka Банку России и ещё 10% Сбербанку.
~
Мажоритарным акционером может быть и физическое лицо, так, например, Илону Маску принадлежит 9.1% акций Twitter, 12% акций Tesla (половина из них является обеспечением для займов, а ещё такую же пачку он должен получить в виде stock options за выполнение целей, но пока вроде никак не может из-за судебных препон, несмотря на одобрение акционеров), 42% в SpaceX и 54% в xAI.
Миноритарный акционер — это владелец небольшого количества акций компании, вплоть до 1й штучки.
Отдельный миноритарий не имеет возможности влиять на деятельность компании из-за малого количества голосов. Хотя если миноритарии консолдируются с определённой позицией, то их голос может повлиять на политику компании и результаты акционерных голосований.
#словарик
~
Например:
• 50% плюс одна акция Сбербанка принадлежат правительству в лице министерства финансов. Для РФ вообще основным мажоритарием многих публичных компаний является государство.
• 95% акций Газпромнефти принадлежат Газпрому.
• 11,7% акций Московской биржи принадлежит ЦБ aka Банку России и ещё 10% Сбербанку.
~
Мажоритарным акционером может быть и физическое лицо, так, например, Илону Маску принадлежит 9.1% акций Twitter, 12% акций Tesla (половина из них является обеспечением для займов, а ещё такую же пачку он должен получить в виде stock options за выполнение целей, но пока вроде никак не может из-за судебных препон, несмотря на одобрение акционеров), 42% в SpaceX и 54% в xAI.
👍3❤1
♡ anime, trading & crypto .｡ Ё(*д`) ♡
самая уверенная позиция, когда, кроме активов на счёте ещё и запас кэша, тогда можно временно или долгосрочно усредняться и выйти в плюс практически из любой ситуации!
самая уверенная позиция, когда, кроме активов на счёте ещё и запас кэша, тогда можно временно или долгосрочно усредняться и выйти в плюс практически из любой ситуации!
прогноз на год в виде касания таргета в произвольный момент времени в течение года:
доллар USDRUB 125р+
BTC $150k
IMOEX 3200
Brent 90$
Сбер Банк 300 !
👍7❤2
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
Outrageous Predictions 2025 — "Возмутительные прогнозы", регулярная серия упоротых сценариев от Saxo Bank.
Как они сами говорят, как ни анализируй-прогнозируй, каждый год происходят какая-то совершенно непредсказуемая фигня! И ни саксобанк, никто другой не знает, что именно произойдёт. Поэтому они решили сами что-то маловероятное выдумывать-продумывать, но такое, что действительно может произойти, имеет реальные предпосылки, и бывает что какой-то сценарий оказывается действительно близок к реальности.
В оригинале лучше всего посмотреть на их сайте, там достаточно умело написано ~💻
https://www.home.saxo/insights/news-and-research/thought-leadership/outrageous-predictions
но можно вкратце ознакомиться в переводе тут:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/656ef42d9a7947c076f6c11d
Как они сами говорят, как ни анализируй-прогнозируй, каждый год происходят какая-то совершенно непредсказуемая фигня! И ни саксобанк, никто другой не знает, что именно произойдёт. Поэтому они решили сами что-то маловероятное выдумывать-продумывать, но такое, что действительно может произойти, имеет реальные предпосылки, и бывает что какой-то сценарий оказывается действительно близок к реальности.
В оригинале лучше всего посмотреть на их сайте, там достаточно умело написано ~
https://www.home.saxo/insights/news-and-research/thought-leadership/outrageous-predictions
но можно вкратце ознакомиться в переводе тут:
https://www.rbc.ru/quote/news/article/656ef42d9a7947c076f6c11d
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
❤2🕊1
♡ anime, trading & crypto .｡ Ё(*д`) ♡
Роберт Кийосаки и Манифест Коммунистической Партии
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Автор книги "Богатый папа, бедный папа" на интервью часто говорит, что серебро это лучшее вложение, доступное каждому!
И сравнивает серебряные и золотые монеты с фиатными валютами, подверженными инфляции и регулярной эмиссии, называя при этом золото и серебро реальными деньгами, а доллары, евро, йены и песо фейковыми.
Сам он, например, покупал такую монету с забавным названием Крюгерранд ~ Krugerrand, у неё нет номинала, т.е. это исключительно инвестиционная монета, а стоимость расчитывается по текущему курсу спотовых цен на золото с небольшой премией 3-5%.
Впервые выпущена в 1967 году для помощи в продаже южноафриканского золота на международном рынке, названа в честь Пауля Крюгера, президента Трансвааля (провинция ЮАР).
source interview: https://youtu.be/byJgRDFdUj0
И сравнивает серебряные и золотые монеты с фиатными валютами, подверженными инфляции и регулярной эмиссии, называя при этом золото и серебро реальными деньгами, а доллары, евро, йены и песо фейковыми.
Сам он, например, покупал такую монету с забавным названием Крюгерранд ~ Krugerrand, у неё нет номинала, т.е. это исключительно инвестиционная монета, а стоимость расчитывается по текущему курсу спотовых цен на золото с небольшой премией 3-5%.
Впервые выпущена в 1967 году для помощи в продаже южноафриканского золота на международном рынке, названа в честь Пауля Крюгера, президента Трансвааля (провинция ЮАР).
source interview: https://youtu.be/byJgRDFdUj0
❤3🤡2
♡ anime, trading & crypto .｡ Ё(*д`) ♡
Автор книги "Богатый папа, бедный папа" на интервью часто говорит, что серебро это лучшее вложение, доступное каждому! И сравнивает серебряные и золотые монеты с фиатными валютами, подверженными инфляции и регулярной эмиссии, называя при этом золото и серебро…
Последовав его совету купил серебряную инвестиционную монету трёхрублёвого номинала с изображением "Ёжика в тумане" (1975) за 26к рублей — одну из 7000 штук 5111-0510, такой миленький физический NFT! 👼
В магазинах цены с разбросом 26-37к, а на авито можно найти объявления по 24-25к.
Правда, самого серебра там на 3к, основная ценность всё-таки коллекционная плюс технологическая сложность производства.
Достаточно красивая-симпатичная и, как мне кажется, всё-таки отражающая атмосферу и задумку оригинального мультика, хоть Норнштейн и не одобрил :<. Пришла в герметичном контейнере, но я его случайно кокнул! n.n
Может, тепрь просто в кошельке потаскаю как талисман.
Описание выпуска: номинал 3 рубля, серебро 925 пробы, 33,94 (±0,31) грамма, качество пруф (раньше так называли монеты произведённые первыми ударами-чеканками)
https://coins.tinkoff.ru/product-ginemsh
https://cbr.ru/cash_circulation/memorable_coins/coins_base/showcoins/?cat_num=5111-0510
Ещё с ёжиком есть другие выпуски
• номинал 25 рублей, сталь с никелевым гальваническим покрытием, рельеф, 850к штук
• номинал 25 рублей, медно-никелевый сплав, рефльеф в цвете, 150к штук
Первую можно купить за 200-500 рублей, а вторую за 1000-1500, и кому-нибудь подарить! (я заказивал в етом магазини)
~
Кстати, Хаяо Миядзаки упоминал этот мультик, как один из своих любимых, ещё в этом списке есть другой советский мультфильм "Снежная королева" (1957), а самый любимый фильм у него это "Семь самураев" (1952) Акиры Куросавы.
В магазинах цены с разбросом 26-37к, а на авито можно найти объявления по 24-25к.
Правда, самого серебра там на 3к, основная ценность всё-таки коллекционная плюс технологическая сложность производства.
Достаточно красивая-симпатичная и, как мне кажется, всё-таки отражающая атмосферу и задумку оригинального мультика, хоть Норнштейн и не одобрил :<. Пришла в герметичном контейнере, но я его случайно кокнул! n.n
Может, тепрь просто в кошельке потаскаю как талисман.
Описание выпуска: номинал 3 рубля, серебро 925 пробы, 33,94 (±0,31) грамма, качество пруф (раньше так называли монеты произведённые первыми ударами-чеканками)
https://coins.tinkoff.ru/product-ginemsh
https://cbr.ru/cash_circulation/memorable_coins/coins_base/showcoins/?cat_num=5111-0510
Ещё с ёжиком есть другие выпуски
• номинал 25 рублей, сталь с никелевым гальваническим покрытием, рельеф, 850к штук
• номинал 25 рублей, медно-никелевый сплав, рефльеф в цвете, 150к штук
Первую можно купить за 200-500 рублей, а вторую за 1000-1500, и кому-нибудь подарить! (я заказивал в етом магазини)
~
Кстати, Хаяо Миядзаки упоминал этот мультик, как один из своих любимых, ещё в этом списке есть другой советский мультфильм "Снежная королева" (1957), а самый любимый фильм у него это "Семь самураев" (1952) Акиры Куросавы.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
оплатил ЖКХ — и мне стало грустно :c
Хотите получать пассивный доход, который можно сразу тратить или реинвестировать?
Для многих это является целью инвестиций, но в этом вопросе достаточно много нюансов и деталей, трейдинг для этого (и вообще почти ни для чего..) не подходит, а акции не всегда предсказуемы, продавать кусочки растущих фондов, даже LQDT как-то не очень понятно и приятно, поэтому нужен инструмент, который будет генерить деньги (кэш!), которые сразу, без зазрения совести и лишних размышлений можно будет потратить на что угодно!
При текущей рекордно высокой ключевой ставке создать такой денежный поток достаточно просто и он будет очень наглядным, так как сумма будет существенной и при небольшом капитале. (даже просто психологически 20% дохода при 12% инфляции всё равно имбово по сравнению с какой-нибудь 0.5-2% дивдоходностью, которую обычно получают в США в $).
Например, у меня есть 400к, и я хочу получать регулярные ежемесячные выплаты, которые позволят закрывать мне траты на ЖКХ или просто базовые потребности, в общем, планирую сразу тратить! или иметь такую возможность! (при желании можно и реинвестировать, но всё-таки, если нужен только рост капитала, то более подходящих инструментов больше, фонды с налоговыми поблажками в таком случае будут поинтереснее).
Из доступных вариантов можно рассмотреть
1) вклад с ежемесячной выплатой процентов на карту,
2) накопительный счёт,
3) букет из разных выпусков ОФЗ,
4) флоатеры,
5) облигации с фиксированным купоном.
Альтернативой могут быть и дивидендные акции, а также фонды с регулярной выплатой дивидендов или купонов, но таких немного (RU000A108TT7). Долгосрочно это тоже хороший вариант, но порой весьма непредсказуемый и рискованный, весь семейный бюджет только на акции закладывать точно не стоит.
Инструмент и доходность выберем лет эдак на 3-5, дальше что-нибудь придумаем по ситуации.
Тестируем..
В моём случае я полазил по сайту https://floaters.ru и купил 427 штук облигаций-флоатеров практически первого попавшегося АБЗ-1 002Р-01, Асфальтобетонный завод №1 !
- дата погашения 24.09.2027
- выплаты ежемесячные, т.е. 12 раз в год
- ставка плавающая КС + 4%, сейчас 25%
- рейтинг BBB+ стабильный
Первая выплата 8774 рубля пришла 10 января, её пока полностью реинвестировал в этот же выпуск.
Теперь у меня 437 облигаций, средняя цена покупки 881,3 рубля, на теле облигаций уже +20к, но в принципе это не очень важно.. так как нас интересует именно регулярный денежный поток!
К моей средней доходность получается уже 27.9% доходности (24.3% за вычетом налога).
В следующую выплату 6 февраля получим 437 * 20.55 = 8 980 рублей или 7 812 за вычетом 13% налога. Уже можно худо-бедно прожить на такую сумму. 🍜
~
Тарифы ЖКХ недавно вот как раз повышали, делают это нерегулярно, поэтому можно расчитывать что ещё какое-то продолжительное время цены на коммунальные услуги расти не будут.
Заметим, что если просто тратить из нашей суммы 5к ежемесячно, то она через какое-то время просто растворится, а в варианте с инвестициями по-божески обесценится инфляцией, а то может даже и обгонит её и продолжит приносить какой-то дивиденд и через 10, и через 20 лет при грамотном управлении.
Теперь рассмотрим все варианты по очереди для той же суммы вложений 400к:
1) Вклад с ежемесячной выплатой процентов
• Доходность: ~19.7% номинальная ставка
(~21,57% эффективная ставка)
• Денежный поток для 400к: 6 666 рублей в месяц
• Ставка: фиксированная
• Срок: до 2х лет
• Фичи: 1,4кк застраховано АСВ
• Налоги: не облагается до ~210к дохода (макс. КС за год * 1кк)
далее 13% до порога 2,4кк, далее 15%
ставку можно зафиксировать до 2х лет. если выплаты оставлять с капитализацией на счёте вклада, получатся те самые 21-23%.
2) Накопительный счёт
• Доходность: ~18% номинальная ставка
(~19.6% эффективная ставка)
• Денежный поток для 400к: 6 000 рублей в месяц
• Ставка: плавающая (± растёт и падает вместе с КС)
• Срок: ∞
• Фичи: 1,4кк застраховано АСВ,
свободное пополнение и изъятие средств
• Налоги: не облагается до ~210к дохода (макс. КС за год * 1кк)
далее 13% до порога 2,4кк, далее 15%
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍3❤2
18% у накопительных счетов сейчас, насколько могу судить, без промоакций это лучшая ставка, иногда доступная без доп.условий, например, яндекс.сейф.
этот процент уже могут менять в зависимости от ключевой ставки и прихотей банка.
~=~=~=~=~=~=~=~=~
Далее рассмотрим биржевые инструменты, здесь уже начинается рыночное ценообразование, где-то можно ухватить что-то выгодное, где-то наоборот потерять, но в целом, как и с любыми другими рыночными инструментами, безпроигрышной будет стратегии регулярной покупки на просадках (или просто регулярной докупки независимо от цены).
3) ОФЗ с постоянным купоном (ОФЗ-ПД)
• Доходность купона: ~9-12%
• Доходность к погашению: ~17-20%
(реализуется к датам экспирации выпусков)
• Денежный поток для 400к: 2600 рублей в месяц
(3000 минус налог 13%)
• Ставка: фиксированная
• Срок: 2-5 лет
• Фичи: рейтинг ААА;
если потребуется выйти в кэш до погашения,
можно потерять деньги на рыночной переоценке
• Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15%
при 17-20% доходности к погашению купонная доходность будет сравнительно низкая, для гос.облигаций с погашением через 3-5 лет около 9%.
чтобы получать выплаты ежемесячно придётся наковырять по выпуску на каждый месяц, например, ОФЗ 26212 9% 01 07, ОФЗ 26232 7,8% 04 10, ОФЗ 26207 9,57% 02 08, ОФЗ 26236 7,8% 05 11, ОФЗ 26237 9.3% 03 09, ОФЗ 29010 19.43% 06 12 (последний уже длинный выпуск) - указываю % текущую доходность купонов на 22.01, а потом месяца выплат.
У более длинных и свежих выпусков ОФЗ купоны будут больше. Этот вариант, наравне с вкладами, подойдёт тем, кому нужна максимальная надёжность и гарантии получения выплат.
~=~=~=~=~
Далее пойдут корпоративные облигации, есть надёжные выпуски с доходностью сопоставимой с банковским вкладом, но раз уж хотим выбрать этот инструмент, имеет смысл слегка добавить риска и увеличить доходность.
По умолчанию, конечно, лучше брать выпуски рейтинга AA и выше, но ситуативно и при диверсификации подойдут и BBB.
Тем более, что, в отличие от вкладов и накопительного счёта, где до 210к дохода за год (предположительно, полная формула - [макс. КС за год * 1 кк]) налоги платить не надо, здесь уже вступает в силу налог 13% (и 15% после набранного дохода купонами в размере 2,4кк рублей и больше).
4) Флоатеры, т.е. облигации с плавающим в зависимости от ключевой ставки купоном
• Доходность купона: ~25% при КС + 4% (и до 29%)
21,75% с учётом 13% налога
(эффективная ставка 28%)
• Денежный поток для 400к: 7 250 рублей в месяц
(8333 минус налог 13%)
• Ставка: плавающая
• Срок: 2-5 лет
• Фичи: доходность зависит от рейтинга,
некоторые выпуски торгуются ниже номинала;
если потребуется выйти в кэш до погашения,
можно потерять деньги на рыночной переоценке
• Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15%
по доходности можно ориентироваться на КС + 4%, т.е. 25% и до 29%, если удастся купить ниже номинала.
есть достаточно много выпусков с 12 выплатами в год
Думаю, ближайшие год-два можно расчитывать на сохранение ключевой ставки выше 16%, при этом тело таких облигаций падать с изменением КС в теории не должно. А в случае повышения ставки (чего сейчас рынок, скорее, не ожидает, но этот сценарий вполне себе реален) они будут самой выгодной опцией из представленных, поэтому инструмент достаточно сбалансированный.
Т-Банк выпустил фонд на такие облигации TPAY с ежемесячными выплатами, этот инструмент стоит отметить, но пока его издержки и котировки выглядят достаточно сомнительными, хотя крест ставить мб и рано. С учётом диверсификации между выпусками разных эмитентов в перспективе кому-то этот инструмент может быть всё-таки полезен, несмотря на комиссию и возможную неэффективность управления.
этот процент уже могут менять в зависимости от ключевой ставки и прихотей банка.
~=~=~=~=~=~=~=~=~
Далее рассмотрим биржевые инструменты, здесь уже начинается рыночное ценообразование, где-то можно ухватить что-то выгодное, где-то наоборот потерять, но в целом, как и с любыми другими рыночными инструментами, безпроигрышной будет стратегии регулярной покупки на просадках (или просто регулярной докупки независимо от цены).
3) ОФЗ с постоянным купоном (ОФЗ-ПД)
• Доходность купона: ~9-12%
• Доходность к погашению: ~17-20%
(реализуется к датам экспирации выпусков)
• Денежный поток для 400к: 2600 рублей в месяц
(3000 минус налог 13%)
• Ставка: фиксированная
• Срок: 2-5 лет
• Фичи: рейтинг ААА;
если потребуется выйти в кэш до погашения,
можно потерять деньги на рыночной переоценке
• Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15%
при 17-20% доходности к погашению купонная доходность будет сравнительно низкая, для гос.облигаций с погашением через 3-5 лет около 9%.
чтобы получать выплаты ежемесячно придётся наковырять по выпуску на каждый месяц, например, ОФЗ 26212 9% 01 07, ОФЗ 26232 7,8% 04 10, ОФЗ 26207 9,57% 02 08, ОФЗ 26236 7,8% 05 11, ОФЗ 26237 9.3% 03 09, ОФЗ 29010 19.43% 06 12 (последний уже длинный выпуск) - указываю % текущую доходность купонов на 22.01, а потом месяца выплат.
У более длинных и свежих выпусков ОФЗ купоны будут больше. Этот вариант, наравне с вкладами, подойдёт тем, кому нужна максимальная надёжность и гарантии получения выплат.
~=~=~=~=~
Далее пойдут корпоративные облигации, есть надёжные выпуски с доходностью сопоставимой с банковским вкладом, но раз уж хотим выбрать этот инструмент, имеет смысл слегка добавить риска и увеличить доходность.
По умолчанию, конечно, лучше брать выпуски рейтинга AA и выше, но ситуативно и при диверсификации подойдут и BBB.
Тем более, что, в отличие от вкладов и накопительного счёта, где до 210к дохода за год (предположительно, полная формула - [макс. КС за год * 1 кк]) налоги платить не надо, здесь уже вступает в силу налог 13% (и 15% после набранного дохода купонами в размере 2,4кк рублей и больше).
4) Флоатеры, т.е. облигации с плавающим в зависимости от ключевой ставки купоном
• Доходность купона: ~25% при КС + 4% (и до 29%)
21,75% с учётом 13% налога
(эффективная ставка 28%)
• Денежный поток для 400к: 7 250 рублей в месяц
(8333 минус налог 13%)
• Ставка: плавающая
• Срок: 2-5 лет
• Фичи: доходность зависит от рейтинга,
некоторые выпуски торгуются ниже номинала;
если потребуется выйти в кэш до погашения,
можно потерять деньги на рыночной переоценке
• Налоги: 13% до порога 2,4кк, далее 15%
по доходности можно ориентироваться на КС + 4%, т.е. 25% и до 29%, если удастся купить ниже номинала.
есть достаточно много выпусков с 12 выплатами в год
Думаю, ближайшие год-два можно расчитывать на сохранение ключевой ставки выше 16%, при этом тело таких облигаций падать с изменением КС в теории не должно. А в случае повышения ставки (чего сейчас рынок, скорее, не ожидает, но этот сценарий вполне себе реален) они будут самой выгодной опцией из представленных, поэтому инструмент достаточно сбалансированный.
Т-Банк выпустил фонд на такие облигации TPAY с ежемесячными выплатами, этот инструмент стоит отметить, но пока его издержки и котировки выглядят достаточно сомнительными, хотя крест ставить мб и рано. С учётом диверсификации между выпусками разных эмитентов в перспективе кому-то этот инструмент может быть всё-таки полезен, несмотря на комиссию и возможную неэффективность управления.
❤2👍1