🔸перевод на банковский счет, который ранее уже использовался мошенниками;
🔸операция совершается с устройства (телефона, компьютера), которое было задействовано в мошеннических схемах;
🔸получатель перевода находится в специальной банковской базе подозрительных операций;
🔸в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело о мошенничестве;
🔸операция является нетипичной для конкретного клиента по сумме, времени, месту совершения или частоте;
🔸поступил сигнал о риске от сторонней организации, например, от оператора связи.

🔸аномальная задержка обмена данными при совершении бесконтактной операции через банкомат;
🔸поступление специального предупреждения о риске от Национальной системы платежных карт (НСПК);
🔸смена номера мобильного телефона, привязанного к онлайн-банку или учетной записи на портале "Госуслуги", в течение 48 часов до перевода или выявление вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента;
🔸внесение наличных денег через банкомат с использованием токенизированной карты (виртуального аналога), если накануне клиент перевел физическому лицу за границу сумму более 100 тысяч рублей;
🔸перевод физическому лицу (если такие переводы этому лицу не совершались последние шесть месяцев), сделанный в течение суток после того, как клиент перевел себе из другого банка через систему быстрых платежей (СБП) сумму более 200 тысяч рублей;
🔸наличие информации о получателе перевода в государственной системе "Антифрод", запуск которой запланирован на март 2026 года.