🧭 Инвесторы, мы к вам с инсайтами от Рэя Далио!

Помните, мы рассказывали про всепогодный портфель Рэя Далио?

Чтобы собрать его, Далио опирался на целую инвестиционную философию и несколько принципов, которые помогали действовать даже в периоды высокой волатильности. Прямо как сейчас.

Рассказываем!

🧩 Принцип № 1. Не ищите один идеальный актив

Главная идея Далио — диверсификация. Он уверен: важно сочетать в портфеле инструменты, которые по-разному реагируют на изменения рынка.

Так, во время кризиса 2008 года его фонд Bridgewater оказался среди немногих, кто смог пройти период сильной турбулентности с меньшими потерями, — всё дело в том, как был собран портфель.

🧩 Принцип № 2. Следите за инфляцией

Рост или снижение инфляции по-разному влияет на многие активы. Поэтому важно учитывать её влияние при формировании портфеля.

Далио обращал внимание: рост стоимости активов ещё не означает увеличение капитала — инфляция может снижать его покупательную способность.

🧩 Принцип № 3. Ошибки — это опыт

Далио считает ошибки не провалами, а ценными жизненными уроками. Главное — понять, почему что-то пошло не так, и сделать выводы на будущее.

В его компании Bridgewater для этого даже существует специальный «Журнал проблем»: в нём фиксируют ошибки, разбирают их причины и превращают полученный опыт в новые принципы.

Инвесторы, а какого принципа придерживаетесь вы?

❤️ — конечно, диверсифицирую портфель!

🔥 — слежу за инфляцией

👍 — учусь на ошибках

📍 Мы в Максе

#ИнтересноЗнать

🧘 Спокойствие, только спокойствие

Дождались! Мосбиржа запустила «Индекс спокойствия», в стартовый состав которого вошли сразу три наших фонда — «Сберегательный» SBMM, «Консервативный» SAFE и «Государственные облигации» SBGB.

Новый индекс поможет начинающим инвесторам сориентироваться среди фондов, а опытным — найти дополнительные варианты для диверсификации портфеля.

Разбираемся, как всё работает!

🤔 Что это такое?

⚪️ «Индекс спокойствия» показывает динамику самых популярных фондов в портфелях инвесторов с учётом соотношения потенциальной доходности и риска.

⚪️Для его создания отобрали 25 фондов, которые чаще всего встречаются у инвесторов. Затем их сравнили по соотношению потенциальной доходности и риска и выбрали только 10 из них.

🔎 Как отбирали фонды?

Чтобы попасть в индекс, ПИФ должен соответствовать нескольким критериям:

🔹 его паи торгуются на Мосбирже больше трёх лет;

🔹 фонд входит в топ-25 по объёму владения у инвесторов;

🔹 доля биржевых сделок с паями фондов, входящих в индекс, превышает 70%;

🔹 из топ-25 выбирают десять ПИФов с минимальной волатильностью.

Состав пересматривают каждый месяц: если фонд перестаёт соответствовать этим требованиям, он покидает корзину. Сам индекс рассчитывают раз в день — в 19:00, по итогам основной торговой сессии.

С вас 50 ❤️ — и ромашковый чай для спокойствия больше не понадобится!

📍Мы в Максе

Дисклеймер

🚀 Настоящее будущее уже завтра!

Инвесторы, 8 октября в 10:00 по мск СберИнвестиции проведут большую конференцию «Настоящее будущее». И наши эксперты тоже выйдут на сцену!

А что в программе?

1️⃣ Андрей Бершадский, генеральный директор УК «Первая», примет участие в сессии «Коллективные инвестиции. Взгляд в будущее».

Поговорят о том, как меняется индустрия: новые классы активов, токенизация, искусственный интеллект.

А ещё — какие продукты и сервисы будут определять рынок дальше. И, кажется, про один из них нам уже есть что рассказать…

2️⃣ Андрей Русецкий, директор по инвестициям УК «Первая», выступит на сессии «Купить рынок в один клик: фонды и готовые решения».

Там разберут, как устроены готовые инвестиционные решения, как в них сочетаются разные классы активов и почему такой подход может быть удобнее самостоятельной сборки портфеля.

🔥 — если вместе с нами ждёте эту конференцию!

📍Мы в Максе

🔥 Ваше будущее уже здесь!

Инвесторы, легендарная конференция СберИнвестиций началась.

А совсем скоро на сцену выйдут и наши эксперты. Они расскажут о будущем коллективных инвестиций и раскроют технологичный сюрприз, который мы для вас подготовили.

✅ Подключайтесь к трансляции!

😎 Кто первый? Ну конечно, мы!

Не зря же наша УК называется «Первая»!

Именно поэтому запускаем первый в России биржевой фонд активного управления «Искусственный интеллект» (AIIQ), где система ИИ-агентов способна самостоятельно отбирать акции для портфеля.

Рассказываем, как он устроен!

🤖 Как это будет работать?

Фонд инвестирует в основном в акции российских компаний, которые подбирают четыре разных ИИ-агента. У каждого своя задача:

🔹 Конкурентный анализ — агент изучает портфели активно управляемых ПИФов конкурентов с сопоставимыми инвестиционным стратегиями, чтобы находить удачные идеи и учитывать чужие ошибки.

🔹 Фундаментальный анализ — оценивает финансовые показатели компаний, учитывает исторические и прогнозные данные.

🔹 Новостной анализ — следит за инфоповодами и старается предсказать, как они могут повлиять на стоимость активов.

🔹 Супервайзер — собирает выводы трёх агентов и формирует модельный портфель. Затем управляющий проверяет его, в том числе на соответствие требованиям регулятора, и принимает окончательное решение о сделках.

Почему ИИ?

⚪️ ИИ-агенты быстро обрабатывают огромные объёмы информации и учитывают множество факторов. А ещё алгоритму незнакомы FOMO, паника и желание срочно купить акцию, потому что «все вокруг о ней говорят».

⚪️ Но есть и то, чего у ИИ пока нет, — опыта и интуиции управляющего. Поэтому человек из процесса пока не выходит: даже самые зрелые мировые практики ИИ в управлении активами предполагают контроль профессионалов.

Мы создаем этот фонд в рамках эксперимента: инвестируем в проект собственные деньги, чтобы подготовить инфраструктуру и подключить новые технологии к управлению портфелем. Не нужно ожидать от фонда невероятной доходности. Его задача в другом: за счёт правильного выбора ценных бумаг расти быстрее бенчмарка в фазе роста рынка и снижаться меньше во время просадки, — Андрей Русецкий, директор по инвестициям УК «Первая»

 
💚 И самая приятная часть! Стоимость пая — 10,79 ₽, а для покупки не нужен статус квалифицированного инвестора.
 
Инвесторы, а вы готовы довериться ИИ?
 
❤️ — да, пусть собирает портфель

🔥 — человек мне пока ближе

Дисклеймер