💸 P2P, трейдинг и 115-ФЗ: как не залететь на блок

Если ты работаешь с криптой, рано или поздно банк постучит.
А с 2024 года — и стучит чаще.
💬 «Объясните источник средств»
💬 «Предоставьте документы»
💬 «Почему на карту капает по 300к от людей с биржи?»

👉 И тут начинается классика:
– Не готов.
– Доков нет.
– В ответ — блокировка и "добро пожаловать в реестр подозрительных".

📌 Что важно знать:

Крипта = актив, а не запрещёнка. Но ты должен показать, откуда она у тебя.

Банк не видит блокчейн. Ему нужны фиатные подтверждения.

Самая частая ошибка — сливать слишком много лишнего. Документы — окей. Логи кошельков — лишнее. Скрины с Binance — на свой страх и риск.

🔍 Что реально работает:
– Договор займа, если перевод от друга
– Декларация, если выводил с биржи
– Аккуратно оформленный P2P-доход через самозанятость или ИП

📍 Хочешь спокойно жить с криптой — подготовь прикрытие заранее, а не когда счёт уже мёртв.

С июля 2025 года цифровой рубль выходит в массовое использование.
Не пилот. Не бета. А реальность.

📌 Что это значит:
– У всех появится новый счёт в ЦБ — не в банке, а напрямую у государства.
– Операции — мгновенные, без комиссии.
– Платежи можно будет делать даже без интернета.
– Работает через отдельные приложения и QR-коды.
– Условия и правила — по щелчку могут менять в режиме “указания”.

⚠️ Для бизнеса:
– Все расчёты — полностью прозрачны.
– Прятать объёмы, кассу, “чёрные пятницы” — забудь.
– Потоки денег — в прямом доступе у регулятора.

⚠️ Для обычных людей:
– Удобно? Да.
– Но это валюта с “встроенным контролем”.
– Могут ограничить срок хранения, область трат, автосписание налогов — всё по желанию эмитента.

📢 У цифрового рубля другой статус. Это не фиат, не крипта, не stablecoin.
Это инструмент государства.
И если ты в рынке, где деньги ходят быстро и не всегда “по форме” — придётся адаптироваться.

Как работает мошенничество
Сценарий прост. В соцсетях или мессенджерах мошенник выходит на связь с жертвой, которая хочет обменять криптовалюту на обычные деньги. Преступник притворяется надёжным покупателем, готовым провести сделку, но внезапно выдвигает условие: прежде чем он примет криптовалюту, необходимо доказать, что средства "чистые" и не связаны с незаконной деятельностью.

Для этого мошенник требует предоставить AML-отчёт (Anti-Money Laundering) — скриншот, подтверждающий, что криптовалюта не участвовала в отмывании денег. Далее он отправляет ссылку на некий "надёжный" сайт, который якобы генерирует такой отчёт. Пример такого сайта можно видеть на картинке выше.

На самом деле этот сайт — дрейнер (drainer), программа для кражи криптовалюты. При переходе на ресурс жертве предлагают подключить свой кошелёк для анализа транзакций
Давление на жертву. Мошенники создают ощущение срочности и необходимости проверки, заставляя пользователя спешить и не проверять детали.
Правдоподобность. AML-отчёты действительно существуют, а в ряде стран проверка криптовалютных транзакций может быть обязательной.
Недостаток знаний. Многие пользователи не знают, что настоящий AML-отчёт не требует подключения кошелька.
Как не попасться на уловку?
Не подключайте свой кошелёк к подозрительным сайтам. Если вам предлагают проверить криптовалюту через неизвестный сервис, скорее всего, это мошенничество.
Проверяйте ссылки. Если вам дают сайт для проверки AML, поищите о нём информацию в сети. Скорее всего, уже есть предупреждения о мошенничестве.
Используйте официальные сервисы. Надёжные компании, занимающиеся анализом блокчейна, никогда не требуют подключать кошелёк.
Будьте осторожны при обмене. Работайте только с проверенными обменниками или платформами P2P, которые имеют репутацию и систему гарантий.
Развивайте финансовую грамотность. Чем больше вы знаете о криптовалютах и схемах мошенников, тем сложнее вас обмануть.
Итог
С каждым годом схемы мошенничества становятся всё изощрённее. Поэтому важно сохранять бдительность и не доверять сомнительным предложениям. AML-отчёт – это удобный предлог для кражи криптовалюты, но теперь вы знаете, как работает эта схема, и сможете защитить себя и свои средства

Владимир Путин подписал закон о противодействии отмыванию денег через цифровой рубль.


☝️ Что важно знать
▫️ Операции с цифровыми рублями теперь подпадают под закон о противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.
▫️ Банки и ЦБ будут контролировать подозрительные операции, оценивать риски клиентов и блокировать счета при необходимости.
▫️ ЦБ обязан замораживать средства лиц, связанных с терроризмом или экстремизмом, и сообщать в Росфинмониторинг о крупных операциях (от 1 млн рублей).
▫️ Банки не смогут открывать счета в цифровых рублях клиентам из "группы высокого риска" или заблокированным лицам.
▫️ Закон вступает в силу уже в июне 2025 года.

🤔 Как новый закон о цифровом рубле ударит по крипте?

Напрямую — никак. Но теперь все операции с цифровым рублем будет под чутким контролем. Что это значит для крипто-держателей?

1️⃣ Вывод крипты через цифрорубль = риск вопросов от ЦБ.
2️⃣ Обменники и P2P будут требовать паспорт даже за мелкие переводы.
3️⃣ Анонимные кошельки и миксеры будут под прицелом

Добрый вечер , коллеги!
Сбер готовится стать маркетмейкером для российских криптовалютных платформ.

По информации источника, банк уже согласовал параметры участия в новых механизмах торговли цифровыми активами и рассчитывает на формирование «нового мира» финансовых инструментов. Главная цель — легализовать криптовалюту как инвестиционный актив и дать квалифицированным инвесторам доступ к ним в регулируемом и контролируемом формате.

Речь идёт не о прямом владении криптовалютами, а о производных продуктах — по аналогии с западными биржевыми фондами — отмечает инсайдер. Инвесторам предложат структурные инструменты, номинированные в биткоине, Ethereum или других активах, но без возможности физического вывода на внешний кошелёк.

По сути, это попытка ввести криптофинансовую инфраструктуру в правовое поле, сохранив контроль государства за оборотом и исключив фактор анонимности. Проект воспринимается как первый шаг к формированию российских аналогов ETF и фондов, ориентированных на цифровые активы, но в полностью централизованной модели — подытожил источник.

📌 Тема:
🔄 «P2P под давлением регуляторов — время для гибких стратегий»

📊 Суть:
В 2025 году многие страны начали ужесточать контроль за P2P-операциями:
KYC на всех площадках становится обязательным
Банки блокируют массовые переводы, особенно между физлицами
Алгоритмы банков отслеживают подозрительные схемы обменов
И при этом:
📈 Спрос на USDT/TON/ETH не снижается
Люди продолжают покупать крипту, чтобы уйти от инфляции, обналичить фриланс или сберечь капитал
А значит — P2P-обменщики и посредники нужны как никогда

🎯 Что можно обсудить:
💡 Какие P2P-площадки остаются удобными и безопасными в 2025
🧠 Как адаптировать алгоритмы торговли под новые правила
⚙️ Роль Telegram-ботов (как Algorithm_p2p) в обходе ручной рутины и оптимизации операций
🧾 Как не попасть под блокировку со стороны банков
💬 Какую криптовалюту выгоднее продавать сейчас — USDT, TON или BNB?
📍Заходите по ссылке, там обсуждаем различные темы по данной сфере: клац

❌ Карты блокируют?
🧠 Вот как я продолжаю зарабатывать на P2P без нервов

В июне банки начали жёстко душить P2P:
🔻 Переводы "от человека к человеку" стали триггером
🔻 Некоторые банки запрашивают «документы по доходам»
🔻 Кто-то теряет доступ к деньгам на неделю и больше
Но! Зарабатывать на P2P всё ещё можно — если действовать умно.

✅ Что я делаю, чтобы избежать блоков:
1️⃣ Чередую карты и банки.
Не держу оборот на одной карте. Открываю 2–3 счета и кручу по ним.
2️⃣ Работаю с белыми комментариями.
Никаких "USDT", "TON", "P2P" в назначении — только нейтральные формулировки типа "подарок", "за товар".
3️⃣ Не выхожу за лимиты.
Слежу за суточным оборотом (до 100–150 тыс. в день на карту).
4️⃣ Использую умный бот.
👉 Algorithm_p2p — подбирает сделки, показывает где и когда выгодно зайти, не даёт лезть в подозрительные транзакции.

📌 Вывод:
P2P остаётся рабочей моделью.
Но в 2025 побеждают не те, у кого больше денег, а те, у кого лучше алгоритм.

🚀 Запускай бота и начни с минимального оборота:
👉 https://t.me/algorithm_p2p

Внимание, Розыгрыш ✅

Дорогие пользователи, спешим вас обрадовать о проведении марафона с 16.06.2025 00:00 мск до 22.06.2025 23:59 мск!!!

Среди участников будут разыграны:

5000₽.
3 подписки Telegram Premium на год.
5 подписок Telegram Premium на 3 месяца.

Главный приз - 🏆
Уникальный курс от нашей команды НАВСЕГДА!
(То есть курс победителя всегда будет отличаться от курса других на 0.5% выше, условно говоря если общий курс 84, то у победителя курс будет 84+0.5%=84,42)
Данная ставка закрепляется за пользователем до конца существования его телеграмм username.

Какие условия данного марафона:

По концу марафона, будет подсчитан оборот через наш сервис каждого пользователя, у кого больше всего оборот - тот победитель. 2 и 3 место будет высчитано таким же методом. Все будет открыто и прозрачно (можете записывать свои сделки)

Призы:

🥇Главный приз + Telegram Premium на 1 год.
🥈Telegram Premium на 1 год + 5000₽ на баланс личного кабинета) (это реальные деньги выведете по запросу).
🥉Telegram Premium на 1 год.

Среди остальных участников, кто сделает хотя бы 1 обмен за эту неделю, рандомайзером будет разыграно 5 подписок Telegram Premium на 3 месяца.

Удачных сделок вам друзья и хорошего спреда!
С уважением команда Algorithm Р2Р!

Как вывести деньги из любого банка после 115-ФЗ?

Ещё один абуз банковской системы, как можно вытянуть деньги после 115-ФЗ, если никакие способы не помогают)

У ЦБ есть правило, которое гласит, что банки обязаны проводить платежи по налогам и ряду других категорий платежей, даже в случае блокировки счёта.

То есть, если вы хотите вытащить деньги с заблокированного счёта, вам нужно "типа этими деньгами расплатиться за налоги" и тогда вам их отдадут, но только придётся сделать парочку махинаций.

Схема махинаций:
1) Скачиваем приложение налоги физ.лиц
- для ios тут
- для android тут
2) Авторизовываемся через гос.услуги или ИНН
3) Заходим в единый налоговый счёт и сформировываем платёжку на пополнение данного счёта на сумму, которая застряла у нас на карте
4) После этого заходим в приложение банка и оплачиваем созданную квитанцию
5) Если ЛК заблокирован, то оплачиваем через QR-код или через ручную платёжку на бумаге, которую мы несём в банк и там в офлайне оплачиваем. Банк обязан будет её исполнить.
6) Далее через 3-5 дней деньги оказываются на вашем едином налоговом счёте в вашем кабинете.
7) И уже с этого налогового счёта вы можете вернуть себе деньги на любой другой банк, также одним платежём.

⚡️🏦 У крупных банков России произошел масштабный сбой — многие не могут оплатить товары и перевести деньги через СБП.

‼️Внимание Марафон!‼️

✅Дорогие друзья!
С 17.07.25 00:00 по 23.07.25 23:59 начинается недельный марафон!
Специально, заранее ничего не объявляли, чтоб никто не смог подготовиться и гонка была честная!

Гонка будет пушечная, на данном марафоне призы повторятся, также, главный приз за первое место + 0.5% от курса который зафиксирован у каждого пользователя. Не зависимо уже имеет курс преобладание или нет, курс увеличивается у победителя в любом случае.

Также, у первой тройки будет призовой фонд в 10 000₽

🥇За первое место плюс 5000₽
🥈За второе место плюс 3000₽
🥉За третье место плюс 2000₽

У каждого пользователя нашего бота есть шанс. Результаты вы будете видеть каждый день за прошедшие сутки.
Эта гонка будет уникальной и победителя будет ждать ещё один очень приятный бонус, который запомнится на всю жизнь. Бонус этот сохранится в темном ящике и узнает победитель о нем в день провозглашения победителя.

Дорогие друзья, данная акция проводится для развития нашего проекта, ведь давая результаты мы получаем перспективы! Мы и вы, в этом вся суть!

Итак, гонка начинается через 30 минут, ждём всех желающих и целеустремленных. Таких же как и мы)

С уважением к вам, команда Algorithm P2P!

Принять участие можно тут

Дорогие друзья!
Поддержите наш новый проект по борьбе с мошенничеством «Бес скама»

Будем бороться вместе со всякой нечестью и помогать людям попавшим в подобные ситуации.
Скам распространяется как эпидемия и надо что то с этим делать!

С уважением команда Algorithm P2P.

Альткоины готовятся к прыжку?

График указывает на повторение сценариев прошлых лет: 2017 и 2021.
Если закономерность сохранится, уже в 2025 альткоины могут выйти на стремительный ап-тренд.

Как вывести деньги за 7 дней? 🙄

В блокировке по 115 ф.з. нет ничего страшного. Но некоторые банки могут, ссылаясь на "внутреннюю политику" просто не закрывать счет и неделями удерживать ваши деньги.

Что говорит закон:

В ст. 859 ГК РФ прямо указано: клиент вправе расторгнуть договор банковского счёта в любое время. Банк обязан выдать остаток средств и закрыть счёт. Внутренние правила не могут противоречить Конституции РФ и федеральным законам.

Как действовать на практике?👇🏽

0. Заполняете заявление от руки по шаблону, который я прикрепил в этому посте.
1. Приходите в отделение и требуете закрытия счёта, ссылаясь на ст. 859 ГК РФ.
2. Если отказывают — просите оформить письменный отказ с подписью и печатью.

Не уходите, пока не зафиксируете отказ (письменно или на видео). Это важно для дальнейшей жалобы в ЦБ и прокуратуру.

Александр Лукашенко потребовал срочно "отрегулировать" криптовалюты в Беларуси

А.Г. Лукашенко потребовал срочного регулирования этой области, выразив недовольство затянувшимся процессом разработки нормативной базы, что приводит к значительным финансовым потерям для граждан и государства.

Глава Беларуси возмущен тем, что чиновники в течение двух лет не могут предложить комплексную систему регулирования криптовалют. Это бездействие привело к массовым случаям невозврата средств белорусских инвесторов, выведенных за границу. По некоторым данным, невозвращенные долги достигают $14 млн, а около 1,6 тыс. граждан пострадали от мошеннических схем.

Объем внешнеторговых операций в сфере цифровых знаков (токенов) стремительно растет: за 2024 год он превысил $1,2 млрд, а за семь месяцев 2025 года достиг $1,7 млрд. Однако параллельно с этим участились случаи нарушений и мошенничеств, когда компании-эмитенты токенов не выполняют обязательства перед инвесторами и выводят средства за рубеж.

Денежные средства белорусских инвесторов, выведенные за границу, в половине случаев не возвращаются. Так дело не пойдет! Егоров, не разберёшься – на картошку переведу! — заявил Александр Лукашенко.

Глава государства подчеркнул, что задача власти — определить понятные и прозрачные правила игры, а также механизмы контроля в данной сфере. Это необходимо для защиты интересов как государства, так и каждого гражданина, обеспечения финансовой стабильности и безопасности. Лукашенко потребовал от ответственных лиц в ближайшее время представить предложения по способам привлечения иностранных инвесторов и планам по превращению Беларуси в «мировой криптоцентр».

В качестве одной из инициатив по развитию и регулированию отрасти первый заместитель председателя правления Нацбанка Александр Егоров предложил эксперимент по созданию в стране криптобанков. Подобные структуры существуют лишь в Швейцарии, Сингапуре и одном из штатов США. Проект указа о создании такой экспериментальной правовой юрисдикции планируется подготовить в течение месяца совместными усилиями Нацбанка и правительства, после чего внести его на рассмотрение президента. Предполагается, что к созданию криптобанков будут привлекаться и иностранные инвесторы.

На данный момент в Беларуси криптовалютная деятельность в основном регулируется в рамках Декрета №8 «О развитии цифровой экономики» через резидентов Парка высоких технологий (ПВТ). Физическим лицам разрешено совершать определенные операции с токенами (майнинг, хранение, обмен, дарение), но только через резидентов ПВТ. Совершение таких операций на зарубежных площадках или напрямую между физическими лицами запрещено. В ПВТ на сегодняшний день насчитывается 18 компаний-резидентов, имеющих право работать с токенами, некоторая часть из них интегрирована в банковский сектор через особые шлюзы.

Рынок как зеркало психики

Трейдинг кажется простым: купи дешевле, продай дороже. Но на самом деле рынок — это не столько про деньги, сколько про твою психологию.

Каждый ордер, каждая кнопка «Buy» или «Sell» отражает твои мысли, эмоции и убеждения.
Рынок — это зеркало, которое показывает:
• насколько ты дисциплинирован,
• умеешь ли ты принимать риск,
• способен ли ты мыслить в вероятностях,
• или тобой управляют жадность и страх.

Ошибка большинства трейдеров в том, что они видят рынок как врага или союзника. Но рынок — нейтрален. Он не знает о твоём существовании. Он не хочет отнять твои деньги, и он не собирается делать тебя богатым.

Проблема не в рынке. Проблема в том, как ты воспринимаешь рынок и как ты реагируешь на каждое его движение.

Чтобы стать трейдером, нужно перестроить мышление. Перестать видеть рынок как угрозу или источник надежды и начать видеть его как поток возможностей.

Вывод дня: рынок всегда будет нейтральным. Только твоя психика превращает его в врага или в друга. Чтобы зарабатывать, нужно научиться видеть рынок без эмоций.