Absolution Leaks 🇪🇺

🧩

Fondy

У 2024 НБУ відкликав ліцензію у ФК «Елаєнс» через зв'язки власників із рф та ризики для нацбезпеки України. ФК працювала під брендом Fondy, що належить Валерії Вагоровській. Її брат Олексій Бондаренко очолює московське ТОВ «Соби», яке позиціонує себе як засновник системи Fondy.

FONDY підтримувала картку «Мир» та отримувала фінансування від уряду Москви. Через платформу проходили платежі українців, що ставить під загрозу їхні дані — інформація про транзакції, картки та особисті відомості могла бути доступною для російських структур.

80–90% операцій у Fondy могли бути міскодингом, завдяки якому платіжна платформа могла занижувати свої обороти і уникати оподаткування. Вказувалось, що сервіс хоч і не працював з азартними іграми, але міг видавати за P2P-перекази платежі за товари.

СБУ вважало, що Вагоровська через компанії «Олмост софтвер» та «Пеймент текнолоджис» була пов’язана із платіжною системою «Единый кошелек W1». У2014–2015 система працювала на окупованих територіях та використовувалися для платежів з України до окупованих територій Донецької області та далі до росії. W1, за даними спецслужб, створили працівники мережі торгових центрів «Амстор» — цю мережу заснував чоловік Валерії Вагоровської Володимир Вагоровський.

Згодом узимку 2024 українські спецслужби викрили брата засновниці Олексія Бондаренка, який з 2014 по 2022 роки нібито мав у росії офіційний платіжний бізнес та платив податки державі-агресору. Цей платіжний бізнес за функціоналом був дуже схожий на Fondy. Тоді СБУ з’ясувала, що брат власниці Fondy Вагоровської орендував програмне забезпечення у Fondy. А Вагоровська під час переліцензування Fondy в Україні чомусь приховала той факт, що її брат веде комерційну діяльність у рф.

Після того як платіжну платформу Fondy почали підозрювати у зв’язках із рф та терористичними організаціями, а також платіжному шахрайстві стало ясно, що скасування реєстрації та потрапляння у санкційні списки не за горами.

Щоб врятувати компанію від санкцій та зберегти гроші власниця Fondy Вагоровська вирішила продати платіжний сервіс. Покупець знайшовся досить швидко — ним став найбільший банк Грузії TBC Bank Group PLC. А Валерія Вагоровська отримала шанс вивести свої гроші з мінімальними втратами. За даними НБУ, TBC Bank Group PLC подав пакет документів на покупку платіжної платформи у березні 2024 року - майже одразу після того, як спалахнув скандал з російськими зв’язками Fondy.

АМКУ дозволив купити Fondy. Покупку планували організувати через лондонську TBC International Holdings Limited («дочка» TBC Bank Group). Однак за кілька днів НБУ повідомив, що скасував реєстрацію ТОВ «ФК «Елаєнс» (ТМ Fondy) — це сталось 26 квітня, на наступний день після дозволу АМКУ на продаж платіжної платформи.

TBC Bank Group PLC — публічна компанія з обмеженою відповідальністю, зареєстрована в Англії та Уельсі. 67,77% належить публічним компаніям та індивідуальним інвесторам, 19,89% — інсайдерам, а по близько 3% мають Європейський банк реконструкції та розвитку та Міжнародна фінансова корпорація IFC (входить до Світового банку).

TBC Bank є найбільшим банком Грузії та має низку фінансових компаній у цій країні. У 2019 році вийшов на ринок Узбекистану із цифровими фінансовими послугами у сегменті B2C. Компанія котирується на Лондонській фондовій біржі і входить до індексу FTSE 250. Після скасування реєстрації Fondy грузинська компанія втратила інтерес до платіжної організації та відкликала заявку на покупку 85% ТОВ «ФК «Елаєнс» (ТМ Fondy). TBC Bank Group PLC попросив НБУ залишити пакет документів без розгляду. Що 6 травня і зробив регулятор.

Попри втрату ліцензії, діяльність FONDY в Україні триває. Де фізично зберігаються ці дані? Хто контролює сервери і облікові записи адміністраторів? Чому РНБО досі не запровадила санкції проти причетних осіб і компаній?

💬

ABleaks_bot

💕

Долучитись

Please open Telegram to view this post