🎩 Берегите топ-менеджеров. На нашем последнем форуме по корпоративной безопасности Troubleshooting в ноябре 2021 в качестве одного из трендов грядущего 2022 мы представили мнение о грядущем росте нагрузки и давления на руководителей компании 💪. Это обуславливалось рядом причин (наш прогноз мы делали без учета "лихой" турбулентности, которая стартовала в феврале 2022):

⚠️ сотрудники будут чаще и активнее стараться «переложить груз» принятия решений (а значит и ответственность) на руководителей;
⚠️ общий рост «нестандартных» задач, кризисных ситуаций и рост разнообразия вызовов.

Более того, 2/3 опрошенных участников подтвердили ожидания усиления роли руководителей компании.

А вот вам и статья Коммерсанта «Новые риски для бизнеса. Как санкции повлияли на топ-менеджеров российских компаний». Предлагаем вам два тезиса, мимо которых невозможно пройти:

1️⃣ Для решения проблем и сохранения работоспособности компаний руководителям нередко приходится идти на нарушение тех или иных норм, что грозит ответственностью вплоть до уголовной.
2️⃣ Пока участники рынка видят выход только в тщательном комплаенсе, обширном вовлечении юристов и надежде на понимание со стороны регуляторов и судей.

👌5 копеек про бизнес во время санкций. Вчера встречались нашим сообществом “Правовые беседы” и анализировали текущую ситуацию. Поделюсь с вами ключевыми тезисами. Пусть они не отражают оригинальную точку зрения 🤷‍♀️, зато с “полей”.

🌤 Оптимисты есть! Они верят, что решения преодолеть логистические и финансовые барьеры будут найдены, хотя на это и потребуется год-два (а вот кто выживет и как сузятся рынки к этому времени?).

🛠 Фантастически выросли трудозатраты по сопровождению операций (про стоимость логистических и финансовых транзакций даже не говорили).

🍻 Компании, которые критично не зависят от импорта, в целом чувствуют себя уверенно (даже те, у которых высокая была доля экспорта в ЕС).

💊 И, конечно, уже есть понимание, что Китай и Турция будут неспособны существенно “смягчить” санкционное давление.

🌋 Не смотря на многократные обсуждения и “прокачки” тема форс-мажоров и их подтверждения еще далека от того, чтоб исчерпать себя

Но вы, наверное, это уже и сами почувствовали.

👻 Служебное расследование закончилось ничем…

Недавно мы писали о том, что служебные расследования это крайне дорогое и трудозатратное мероприятие. К тому же создающее «турбулентность» в коллективе. Поэтому следует очень тщательно оценить потенциальный «выхлоп». А что, если служебное расследование закончилось ничем ❓ Это плохо ❓ Пожалуй, можно выделить две типичные ситуации, с которыми мы сталкивались.

1️⃣ Служебное расследование не подтвердило негативные гипотезы (версии). Мы видим, как службы безопасности и аудиторы "как огня" 🔥 боятся таких результатов, ошибочно полагая, что это говорит о качестве их работы. Это приводит к крайности, когда, простите, «натягивают сову на глобус» 🦉🌏 заслуженно создавая негативный имидж для контрольных служб. Не говоря о других «дурных» последствиях для компании, бизнеса и людей.

☝️ Следует помнить, что отсутствие замечаний говорит не просто о том, что в компании все в порядке. Это означает, что компании не надо корректировать бизнес-процессы, а может даже их можно упростить. Это означает, что компания может выпустить те или иные аспекты из фокуса и сосредоточится на главном. И такие результаты не менее ценны ☝️.

2️⃣ Вторая ситуация связана с тем, что расследование не добыло достаточных доказательств (так часто происходит, когда оперируют только косвенными), при том есть серьезная убежденность в корпоративном мошенничестве. На эту тему будет наш завтрашний материал. To be continued...

👻 Служебное расследование закончилось ничем, часть 2

В предыдущем посте мы подняли тему о ситуации, когда служебное расследование не подтвердило негативные гипотезы и почему это не «беда».

Гораздо интереснее ситуация, когда злоумышленники «не пойманы за руку» и собраны только косвенные доказательства ⚡️. Конечно, «классика» все еще «в моде» и хватает историй с оформлением подставных компаний сотрудниками лично на себя или прямая подделка документов.

❓ Но, что делать, если служебное расследование собрало только косвенные доказательства, например:
- прямо нарушены регламенты компании (например, закупка без тендера), однако никаких доказательств сговора «закупщика» и поставщика нет;
- или еще сложнее - предоставлена слишком большая скидка клиенту (больше чем обычно), а в компании эти правила вообще не формализованы и т.п.

📍 Если есть прямой ущерб 💰 – хотя бы есть причинная связь между таким «non-compliance» и убытками. Отсутствие прямых доказательств корпоративного мошенничества в таком случае «компенсируется». А если речь идет об «упущенной» выгоде или «косвенных» потерях (экстра отсрочка платежа и наоборот – загнанная предоплата)? Конечно, можно вести речь о потерянной стоимости капитала, тем не менее для наших широт это не всегда убедительный расчет. И не всегда руководители «злоумышленника» готовы поддержать выводы служебной проверки ☝️. А если «злоумышленник» ценный сотрудник – то и акционер. Как быть?

☝️ Рекомендация. В практике комплаенс есть т.н. integrity committee (что то вроде продвинутой антикоррупционной комиссии), который дает итоговую оценку. В такой ситуации у комплаенс-офицеров (безопасности и т.п., кто вел служебное расследование) кроме функции ПРЕЗЕНТОВАТЬ (это важно) расследование и его результаты есть другая важная функция - МОДЕРАЦИЯ такого комитета.

🔔 МОДЕРАЦИЯ оценки действий «подозреваемых» с точки зрения «прозрачности» их действий (integrity). На мой взгляд, это наилучший подход для оценки действий сотрудников в случае отсутствия «прямых» доказательств.

⚠️ И бывает так, что не всегда общее мнение integrity committee (иногда вынужденное, иногда обусловлено сложившейся практикой, культурой и т.п.) кажется разумным для тех кто расследование проводил и имеет внутреннее убеждение о ситуации. Это может привести к "напряжению" в компании ⚡️. В таком случае может быть несколько вариантов поведения (в той или иной комбинации):

🔻 "принять" мнение комитета
🔻 сосредоточить внимание integrity committee на том, какие мероприятия должны быть реализованы по результатам расследования, например, какие бизнес-процессы в компании должны быть скорректированы, разработаны и т.п (рекомендовав те, которые кажутся разумными);
🔻 обсудить дополнительные мероприятия, которые могут снять сомнения и «вопросы»
🔻 провести последующий мониторинг (утвердив его на комитете)

🩸 Theranos. Помните, мы готовили для вас материал о компании Theranos - величайшей «Экосистеме мошенничества», где попытались рассказать эту известную историю мошеннического био-тех стартапа с точки зрения бизнес-этики и комплаенса, а также выделили 5 «ингредиентов», которые помогли Theranos годами вводить всех в заблуждение.

🔻 Как известно, ключевое лицо Theranos – Элизабет Холмс была признана виновной в мошенничестве. Ей грозит 20 лет тюрьмы. Но дело на этом не закончилось. В нашей статье мы прогнозировали, что Элизабет будет не единственной, кто попадет в поле зрение правоохранителей.

🔻 На днях исполнительный директор Кремниевой долины Рамеш «Санни» Балвани также был признан виновным в обмане инвесторов в рамках заговора со своей бывшей девушкой Элизабет Холмс. Ему также грозит 20 лет тюрьмы. Он был фактически номером два в Theranos.

📌 Что примечательно именно Балвани был признан виновным в мошенничестве с пациентами (чего избежала Холмс). Подробно об этом мы писали в нашей статье (вы сможете ее почитать, перейдя по ссылке). Кратко – Theranos допустил чудовищные практики обмана пациентов, вводя их в заблуждение в отношении диагнозов.

☝️ Это дело примечательно еще и тем, что показывает – бремя ответственности за обман лежит не только на руководителе.

❓ Как вы думаете, настанет ли время членов Совета директоров держать ответ перед инвесторами, после Элизабет и Рамеша (для ответа на этот вопрос прочитайте нашу статью).

🚕 Uber - слив данных.
Опубликован архив компании за 2013-2017, на основании которого в адрес Uber посыпались обвинения в неэтичном и, пожалуй, аморальном поведении. Среди прочего указывается на следующие обстоятельства бизнеса этой компании:

1️⃣ Манипуляция условиями для водителей
2️⃣ Эксплуатация потенциальных рисков насилия
3️⃣ Компания прямо понимала, что в ряде случаев ее деятельность незаконна, однако допускала это

К лоббированию интересов компании привлекались лица, участие которых не всегда считалось допустимым (кстати, одним из ключевых "союзников" компании был г-н Макрон)

🪓 🔌 Что интересно, компания допускала практики, которые могут быть квалифицированы как препятствие правосудию. Речь идет о т.н. “рубильнике” - организационно-технической инфраструктуре, которая позволяла почти мгновенно ограничить доступ к сети и компьютерам в случае "визита" правоохранительных органов 🥷. Ключевым звеном этой системы являлись программы Ripley и Casper.

🔭 Кроме этого, компания использовала решения для слежки за своими конкурентами, клиентами (в первую очередь речь идет об известных и важных персонах) и полицией.

Данные о таких практиках были “слиты” одним из бывших лоббиcтов Uber, который передал их международному консорциуму журналистов-расследователей - ICIJ. Сейчас материалы по этой теме на главных страницах этого ресурса.

📌 Как основную статью по этой теме мы порекомендуем материалы Meduza или Forbes

Про использование “рубильника” 🔌 можно почитать по ссылке в материале the Guardian

🔌 «Рубильник». the Gardian написала большую статью о том, как 🚕 Uber практиковал отключение всех своих компьютеров в случае «визита» правоохранительных органов 🥷. Причем это были не просто программы (в прошлом посте мы писали о них – Ripley и Casper), это была система, включающая в себя:

🔻 решение удаленного управления / администрирования, располагающееся в безопасной «материнской» юрисдикции – Нидерландах
🔻 правила оповещения ключевых лиц, включая юристов и it специалистов
🔻 правила поведения, которые в т.ч. включали в себя имитацию растерянности и недоумения перед полицией, когда терялся контроль над компьютерами и доступом в "облако"

🧐 Когда мы разрабатывали наш «Протокол: рейд-на-рассвете» мы намеренно не включили в него рекомендацию о «блокировании» сети и компьютеров, поскольку такие действия могут быть расценены в диапазоне от состава административного правонарушения до уголовного преступления. На что так же получили ряд комментариев о том, что в некоторых случаях такой риск оправдан.

☝️ В тоже время компания Uber объяснила такие практики тем, что подобные действия не разрабатывались ею с целью препятствия правосудию, а были направлены на защиту интеллектуальной собственности от недружественных действий конкурентов или от незаконных действий правоохранительных органов.

📌 Действительно, не запрещено разрабатывать подобные меры в законных целях. В конце концов, пока правоохранительными органами не предъявлены служебные удостоверения и ордер на обыск (по общему правилу) компания не может быть уверена в том, что не столкнулась с мошенничеством или противозаконным вторжением. В таком случае допустимо применять меры защиты на манер «рубильника». Однако, разработка, внедрение и применение подобных программ требует крайне осторожного подхода и участия юристов.

👽 Прогнозируем риски.

Трудно удивить нашу подкованную 💪 аудиторию “пророчествами” роста дебиторской задолженности. Штатная гадалка нашего клуба была уволена из-за таких банальных предсказаний. После проверки оказалось даже, что она медиум комплаенса только во втором поколении, а не пятом, как утверждала при найме. Кроме этого, ее “горячая линия” поддерживала свою температуру на искусственном само-разогреве фейковыми сообщениями.

👁️‍ А вот стажерка инфо-цыганка сегодня выбросила на костях риск, который на наш взгляд может стать трендом и затронет различные сферы в неожиданных конфигурациях.

Речь пойдет о компиляциях и использовании чужих решений в области интеллектуальной собственности. На наш взгляд для этого создаются все условия. В рамках “борьбы за импортозамещение” и “параллельный импорт” и без того “раскачанная” культура мимикрирования под чужие бренды и "интеллектуальное воровство" может набрать новые обороты.

Например, клиентам могут предлагаться решения с использованием чужой интеллектуальной собственности (например, программного обеспечения) без надлежащих гарантий ее “легальности” и даже выдавая за собственную разработку. Это не только будет влиять на разумность цены, но и на доступность гарантийного обслуживания и даже функционала в целом.

Само собой следует внимательно относится и к продуктам, выдаваемым за “оригинальные”, ввезенные в обход санкций, обозначенные как "эксклюзивные" решения.

⁉️ А если можно эксплуатировать интеллектуальную собственность компаний из “недружественных” юрисдикций, то почему нельзя так поступать и с конкурентами из “родного края"?

На наш взгляд именно сейчас многим компаниям следует задуматься о защите своей интеллектуальной собственности, если раньше этот аспект игнорировался.

☠️ 5 самых распространенных наихудших практик в компаниях.
Разбирая интересные кейсы компаний, связанные с кризисными ситуациями, корпоративным мошенничеством, существенными убытками - особенно досадно становится, когда видишь «типичные» ошибки, которые совершают бизнесы даже с очень «продвинутой» культурой, бизнес-процессами, инструментами и персоналом.

🎸 У меня даже есть свой топ-5 самых распространенных наихудших практик, которые допускают компании и которые отражаются мной как одна из ключевых причин «инцидента»:

1️⃣ «Дырявые» бизнес-процессы, или систематическое нарушение своих же собственных регламентов.
2️⃣ «У нас всегда так было» или доминирование «неформальных» практик.
3️⃣ «Ванильные» иллюзии: у нас все хорошо, потому что ничего никогда не случалось!
4️⃣ Сломанная система сдержек и противовесов, доминирование "токсичных" и "ключевых"
5️⃣ Мутанты организационных структур...

Подробно о каждой практике и что с этим делать, вы можете прочитать в нашей статье, заботливо подготовленной для начала отличной недели! Время чтения - 5 минут.

👻 Маски-шоу, кто их боится?
Уважаемые друзья, после публикации протокола самозащиты «Рейд-на-рассвете» мы получили очень много (ну прямо очень много 💥) позитивных отзывов и поняли, что не зря проделали такую работу.

☝️ В связи с этим решили продолжать это направление и дальше. Поэтому объявляем старт подготовки Экспертного бюллетеня Клуба корпоративной безопасности «Рейд-на-рассвете», который будет включать в себя различные практические материалы по теме.

⚠️ Сегодня предлагаем вашему вниманию Памятку для работников.
«Визит» правоохранительных органов – это не только «турбулентность» 🌪 для бизнеса. Это серьезный стресс для всех работников компании, к которому в большинстве случаев они не готовы. Мы полагаем правильным, если компания подготовит своих работников к такой ситуации. Это поможет достичь сразу нескольких целей:

🔻 научит сотрудников адекватно реагировать на кризисную ситуацию, убережет их от неверных действий и решений;
🔻 снизит уровень стресса работников во время самой кризисной ситуации;
🔻 продемонстрирует заботу компании о своих работниках.

⬇️ Саму памятку опубликуем ниже через пару часов, но самые нетерпеливые смогут скачать ее уже прямо сейчас на "нашем" GitHab по ссылке 🌐 (спасибо за идею @vasilvalevich ! 👊).

🆘 Если кто-то из вас готов подключиться, предложить свою экспертизу и помощь в подготовке Экспертного бюллетеня «Рейд-на-рассвете» – пишите мне @chernikov_mikhail или на chernikov@abcom.pro или на форуме Клуба Будем рады любой помощи (в том числе помощи дизайнеров, которые смогут из наших материалов сделать эстетический «взрыв мозга» 💥).

🕑 Кроме этого, на форуме Клуба через пару часов мы опубликуем опрос по вероятным следующим материалам Экспертного бюллетеня «Рейд-на-рассвете», а вы сможете выбрать тот, который должен выйти в приоритетном порядке (например, презентация-тренинг для сотрудников, стратегия и тактика поведения в случае обвинений в налоговых преступлениях и т.п.)

🔻 Друзья, на нашем форуме Клуба мы открыли голосование: какой следующий материал стоит подготовить в рамках Экспертного бюллетеня "Рейд-на-рассвете". Приглашаем к голосованию. Набравший за следующий день наиболее количество голосов вариант будет разработан как можно быстрее.

🔔 Друзья, мы собираем ваше мнение о том, какой следующий материал стоит подготовить Ассоциации в рамках Экспертного бюллетеня "Рейд-на-рассвете" (для тех кто пропустил - мы в канале выкладывали материалы о том, как подготовиться к "визиту" правоохранительных органов).

☝️ В настоящий момент ситуация с предпочтениями участников Клуба такова.

🔥 Вперед вырвалась опция «Презентация-тренинг для сотрудников о том как вести себя в случае «визита» правоохранительных органов». Действительно, как мы уже указывали ранее, разослать памятку недостаточно ❗️ Сотрудников надо обучать. На обучении они смогут задать вопросы, а компания получит от них обратную связь и поймет уровень тревожности работников. Причем обучать желательно не реже чем раз в полгода.

💰 Следующий ваш выбор – это «Антикризисный протокол стратегии в случае начала проверки по налоговым преступлениям». Выбор логично объясняется тем, что «визит» правоохранительных органов чаще всего обусловлен именно этой категорией дел. И практика показывает, что не всегда компании представляют какую позицию им лучше занять. Они не понимают, на что в первую очередь надо обратить внимание, какую позицию следует занять при даче объяснений по тем или иным вопросам. И в принципе редко представляют какого-рода вопросы могут быть заданы и кому. Не представляют ход и тактику следствия правоохранительными органами.

📄 Серьезно отстает «Шаблон политики управления кризисной ситуацией» - это регламент, где компания описывает не только профилактические меры, которые должны быть как «порох всегда сухим», но и регламент действия сотрудников. Фактически речь идет о формализации нашего «Протокола самозащиты: рейд-на-рассвете» в локальный акт.

👻 И никто (ну вообще никто) не отдал предпочтение «Программе стресс-теста «рейд-на-рассвете». Надо сказать, что и в обычной жизни мы редко (очень редко) встречали, чтоб компании такое практиковали. Тем не менее, кто прошел через это, отметили:
1️⃣ отлично закрепляет полученные навыки на тренингах
2️⃣ более того, стресс-тест показал, что даже в условия тестирования многие теряются и забывают более половины рекомендаций
3️⃣ кроме этого, стресс тестирование выявляло «узкие» места о которых компания даже не могла подумать (места хранения документов, пароли доступа, записанные на стикерах, приклеенных к монитору и т.п.).
Вы правда полагаете, что стресс-тестирование не важно ❓

Голосование открыто по ссылке на форуме клуба.

🌪 Тренды ближайшего времени (пятничное).

Вчера состоялась встреча клуба-финансовых директоров CFO territory где наша Ассоциация безопасности бизнеса и комплаенса представила 3 тренда. Некоторые из них мы уже озвучивали в 2021 на нашей ноябрьской конференции по корпоративной безопасности Troubleshooting, однако они приобрели новое звучание. Итак, поехали.

1️⃣ Рост нагрузки. В прошлом году мы фиксировали серьезный рост нагрузки на руководителей, которая была вызвана тем, что сотрудники не решались принять риски и действовать самостоятельно, перекладывая ответственность на своих руководителей. В настоящий момент «волна» операционного «шторма накрыла» и «рядовой персонал». Никогда еще эмоциональный фон работников так сильно не влиял на бизнес.

2️⃣ Невозможность долгосрочного планирования. В текущих условиях крайне сложно спланировать даже не полгода, а квартал. Производство не уверено в снабжении, продажи не смогли еще приспособиться к новой реальности. «Цепная реакция» стала оказывать заметное влияние бизнесов друг на друга.

3️⃣ Доминирование пессимистичных прогнозов. Обычно бизнес (в прошлой жизни) при принятии как операционных, так и стратегических решений старался исходить из оптимистичных прогнозов, ряд рисков, даже высокой стоимости, просто игнорировались. Сейчас ситуация иная. Вырастает уровень недоверия компаний друг к другу, закладываются экстра риски в стоимость, предъявляются повышенные требования к гарантиям и обеспечениям исполнения обязательств.

🚧 Служебные расследования инцидентов и происшествий в области охраны (безопасности) труда, пожарной и промышленной безопасности.
Мастер-класс Академии корпоративной безопасности, серия "Секретные материалы"
Бесплатный доступ к трансляции для подписчиков Клуба.
Ассоциированный партнер - ООО "Безопасность объектов"
Регистрация на сайте Ассоциации безопасности бизнеса и комплаенса

🎥 КиноКлуб корпоративной безопасности.
На выходные, тем у кого останутся силы после активного отдыха, мы порекомендуем недавно вышедший очень качественный сериал про не так давно осужденную за мошенничество (грозит 20 лет тюрьмы) и относительно недавно бывшую икону бизнеса – Элизабет Холмс, которая в 19 лет основала biotech start-up привлекший ... 900 миллионов долларов и на пике оценивался в …. 9 миллиардов долларов 💰

Выбывшая (the Dropout), минисериал Hulu 2022 года (8 эпизодов). Кстати благодаря сериалу можно узнать как правильно ставится ударение в названии компании :) - тЕранос, а не терАнос

👍 На наш взгляд сериал получился качественным и практически с документальной точностью. Для тех, кто хочет быть очень в теме перед началом просмотра, рекомендую статью «Theranos. Экосистема мошенничества» (чтение прим. 3 минуты).

📌 Кроме этого, стоит посмотреть документальный фильм «Изобретатель: Жажда крови в Силиконовой долине (The Inventor: Out for Blood in Silicon Valley) (2 часа). где представлена сама Элизабет Холмс, ее интервью и выступления, участники этих событий, журналисты и расследования.

Абсолютная история про то к чему может привести игнорирование бизнес-этики и мошенничество. История про доведение до самоубийства, травлю и цинизм. История про мужество сказать правду, разрушенные карьеры и журналистское расследование.

🔐 Коммерческая тайна. Очень субъективное мнение из пяти тезисов.

1️⃣ Регламенты и положения о коммерческой тайне ничего не стоят, если в компании нет ясного понимания что же для нее является коммерческой тайной.
2️⃣ Значительная доля компаний не догадываются (а если и догадываются, то боятся в этом себе признаться), что большинство из того, что они считают коммерческой тайной таковой не является.
3️⃣ Технические средства защиты для коммерческой тайны неэффективны, если в компании нет регламентов и положений о коммерческой тайне.
4️⃣ Регламенты о коммерческой тайне и технические средства защиты ничего не стоят, если в компании нет культуры соблюдения регламентов (в принципе любых), корпоративные программы ведутся из рук вон плохо, а пароли 321 у всех на стикерах, приклеенных на монитор или записаны в ежедневнике.
5️⃣ Всегда найдется «красавец», который просто сфотографирует на телефон все с монитора.

🇰🇿 Казахстан. Количество взяточничества выросло более чем на четверть.
По итогам первого полугодия в стране зарегистрировали 1,3 тыс. коррупционных уголовных правонарушений — на 30,5% больше, чем годом ранее. В том числе 952 правонарушения отнесли к тяжкой степени. Большинство правонарушений относилось к получению или даче взятки, а также к мошенничеству. Подробности тут.

❓ Означает ли это в Казахстане возросла токсичность или наоборот – усилилась эффективность и прозрачность мероприятий, выявляющих коррупцию?

📌 Похожая ситуация может быть и в корпорациях, когда отсутствие выявленных инцидентов или рисков создает ложную уверенность в том, что в компании все хорошо, а последующее количество служебных расследований расценивается как необоснованное.

☝️ Вот почему, перед служебными расследованиями крайне важно не только заручится поддержкой руководства, но и четко сформировать предпосылки для такого решения. Это позволит «сдержать» негодование коллег и создаст условия для конструктивной обстановки.

🔔 Признаки обхода санкций.
Мы уже не раз писали, что регуляторы США, ЕС и Великобритании постоянно работают над тем, чтоб разработать перечень признаков, которые указывают на «обход» санкций.

☝️ Среди такого тренда заслуживало внимание:
- применение признаков, которые указаны в качестве признаков отмывания средств, полученных преступным путем" (вот почему мы уже не раз получали сигналы от бизнеса о блокировке транзакций по подозрению в отмывании, чем повергали в шок субъектов хозяйствования);
- применение к цифровым активам тех же правил и признаков «обхода», что и к «фиату».

📌 И вот Национальный центр экономических преступлений ❗️ (National crime agency, NCA) Великобритании опубликовал свой перечень признаков «обхода» санкций. С учетом того, что законодательство / регуляторы ЕС, США и Великобритании сейчас активно синхронизируются можно сказать, что в итоге мы получим «универсальное» сближение.

⚠️ В документе NCA уделено особое внимание криптоактивам, как средству для «обхода», указав, что:
🔻 из-за ограниченного рынка криптоактивов возможности для «обхода» не так широки
🔻 прозрачность блокчейна значительно снижает привлекательность для «обхода»

⏳ 3 месяца назад в нашем Канале мы указывали, что пока не видим, что криптоактивы будут активно вовлечены в «схемы обхода, а также писали про подход США в вопросе применения индикаторов «отмывания» к «схемам обхода» (об этом можно почитать тут). Подход NCA соответствует нашим прогнозам. Читайте нас и дальше 🎩

📌 Отдельно NCA фактически обратила внимание на схемы по «регистрации» бизнесов на родственников, доверенных лиц и адвокатов. Это означает, что такой «трюк» не должен считаться надежным способом и гарантий выхода из-под санкций. А об этом мы писали тут еще раньше.