据中央纪委国家监委驻中国证券监督管理委员会纪检监察组、广东省纪委监委消息：日前，经中央纪委国家监委批准，中央纪委国家监委驻中国证券监督管理委员会纪检监察组与广东省汕尾市监委对中国证监会科技监管司原司长、信息中心原主任姚前严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。 经查，姚前背弃初心使命，不讲政治，贪图虚名，以金融科技专家自居，为一己之私不遗余力扶持特定科技服务商，甘做围猎者的“重点培养对象”。滥用政策建议权、制定权、执行权等监管权力，弃守科技监管职责，在信息技术系统服务机构拓展业务、软硬件采购等方面为他…

全球金融科技公司和欧洲持牌银行Revolut宣布其全球客户数量已达5000万。 该公司已高速达到5000万用户里程碑，截至2024年，客户数量增长超过1000万，成为英国乃至整个欧洲下载次数最多的金融应用程序。此前，Revolut迎来了丰收年，2024年其估值达到450亿美元，在动员阶段获得了英国审慎监管局(PRA)颁发的有限制的银行牌照，并宣布其2023年集团收入超过22亿美元，税前利润达到创纪录的5.45亿美元。 Revolut制定了积极的计划，继续扩大其客户群，向1亿的里程碑迈进，同时推出新的创新服务，成为客户的首选银行。…

作为其对电子货币机构（EMIs）监督和管理职责的一部分，沙特中央银行（SAMA）于2024年11月13日发布电子钱包监管新规。 新规提出了持牌电子中介机构必须遵守的相关监管要求，以保护市场参与者，支持电子中介机构提供服务，提高行业的安全性和稳定性。这些规则包括与开设电子钱包的要求、客户身份验证以及分类和管理不活跃钱包的注意事项有关的规定和义务。 沙特央行此前曾发布过《电子钱包规则》，征求公众和专家的意见和反馈，以实现透明度和公众参与。沙特央行研究并考虑了这些意见和反馈，最终制定了《规则》。如需查看《规则》，请访问沙特央行网站。

11月8日，第十四届全国人大常委会第十二次会议通过修订后的反洗钱法。 修订后的反洗钱法共7章65条，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定等内容，明确反洗钱工作应当依法进行，确保反洗钱措施与洗钱风险相适应，保障正常金融服务和资金流转顺利进行，维护单位和个人的合法权益。 本文将结合国际反洗钱相关情况以及本次反洗钱法修订内容，对我国未来反洗钱形势与对支付行业的挑战进行展开阐述。 国际反洗钱组织（FATF） 金融行动特别工作组，简称FATF，是反洗钱领域的重要国际组织。1989年，FAT…

11月15日，由移动支付网、出海记主办，新国都PayKKa支付、Mastercard万事达卡、LexisNexis律商联讯、Dow Jones道琼斯等单位支持的“2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会”在深圳福田希尔顿酒店成功举办。本届大会以《跨越周期，奔流四海》为主题，邀请了各政府、银行、国际清算机构、海内外支付服务商、支付风控合规企业等角色，共同探讨跨境金融产业现状与未来。 PayKKa支付作为第二次参与跨境数字金融产业合规与共生大会的重要力量，不仅展示了其在支付领域的深厚积累与卓越创新能力，…

近日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》在深圳成功举办。会议同期，跨境数字金融产业链多家相关方案和服务商亦受邀参展，专注于海外牌照、公司注册的盈安投资出席本次大会。 盈安投资总经理卢宇静（右二） 在跨境出海领域，对国内企业而言，本地化都是一个必须面临的问题和挑战，其中首要环节就是公司注册、牌照准入等。公开资料显示，盈安投资有限公司成立于2006年，主营业务包括中国内地、中国香港、美国、英国、新加坡、BVI等公司注册咨询，以及公司会计/税务申报、中国商标、欧盟商标、…

近年来，随着生成式人工智能技术的进步，深度伪造的发生频率持续上升。特别是在金融相关行业中，欺诈和洗钱的风险无处不在。而从市场来看，不同机构检测这些欺骗行为的整体能力存在巨大差距。因此，市场主体、消费者都必须合作强化数字安全措施，以有效防止身份欺诈。 根据eKYC和反洗钱合规解决方案Jumio发布的《2024在线身份研究报告》，有近四分之三的消费者每天都担心被深度伪造欺骗，从而泄露敏感信息或被造成财产损失。该报告研究调查了来自英国、美国、新加坡和墨西哥的8000多名成年消费者的观点，大多数消费者呼吁政府加…

11月15日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》在深圳成功举办。本次大会有来自100多家企业，超300位业内人士与会共同探讨跨境数字金融产业合规与出海共赢话题。 包括SumSub在内，多家金融科技服务商、跨境产品方案商作为受邀展商出席本次大会。在会议茶歇期间，结合最新的行业发展趋势，展商们向与会嘉宾介绍了跨境领域的相关产品和服务。会场内外，氛围热烈。 众所周知，金融行业面临着身份欺诈等重大挑战，对于任何一个置身其中的金融机构而言，金融领域的欺诈都是个严重问题。更重…

11月15日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》在深圳成功举办，WeTech作为受邀展商再次出席。 本次大会以《跨越周期，奔流四海》为主题，邀请了众多跨境数字金融产业大咖参与。最终有来自100多家企业，超300位业内人士与会共同探讨跨境数字金融产业合规与出海共赢话题。 在会议场外展台，多家金融科技服务商、跨境支付解决方案商同时亮相，同与会嘉宾面对面进行业务和产品上的探讨。据介绍，WeTech深耕于金融行业专注于出海方向的金融风控领域，是一家多场景、大数据、全智能出…

【移动支付网早报】聚焦移动支付、金融科技行业热点，让每日支付科技新闻早知道。【点击标题】可直接阅读原文。 商盟支付被罚超500万 浙江商盟支付有限公司因五项违规被中国人民银行浙江省分行警告，没收违法所得114.338267万元，并罚款425.291486万元。 甬易支付被小罚3万 浙江甬易电子支付有限公司因违反收单业务管理规定被中国人民银行浙江省分行罚款3万元。 姚前被开除党籍和公职 中央纪委等对中国证监会科技监管司原司长、信息中心原主任姚前严重违纪违法问题进行了纪律审查和监察调查。 谢宏中：数字货币在跨境支付系统中的应用设计…

11月15日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》在深圳成功举办。本次大会以《跨越周期，奔流四海》为主题，最终有来自100多家企业，超300位业内人士与会共同探讨跨境数字金融产业合规与出海共赢话题。 值得注意的是，本次大会依然有多家金融科技服务商、跨境产品方案商作为受邀展商出席，其中就包括金融技术初创企业Ballerine。在展会现场，Ballerine同众多来自境内外的与会者进行了业务上的探讨和交流。 据了解，Ballerine成立于2022年，主营业务主要为银行…

日前，全球支付平台PingPong正式宣布成为环球银行金融电信协会Swift的成员。 （Swift全球高管与PingPong深度交流） 加入Swift后，PingPong可直连Swift系统，并通过其安全网络实现在全球Swift成员间的快速通信，从而进一步优化PingPong的全球支付服务网络，为企业带来更高效、更安全的跨境支付体验。 （PingPong国际业务CEO David Messenger与Swift对话）

所谓异常，即支付牌照处于非正常状态，没被注销，却已经不在有效期。最长的一家过期近5年，仍然没有最终定论。 新的《条例细则》要求，支付机构要在有效期结束前完成整改，过渡期最多12个月，留给他们的时间不多了。毕竟《细则》已经发布4个月了。 这13家中，将近一半是在上海，有9家含有互联网支付资质，第二家银生宝已经进入法院的破产清算流程。 1.得仕股份有限公司巨额罚单大股东股权冻结 互联网支付、预付卡发行与受理（上海市、北京市） 2021/8/28（过期三年多）第二批，上海市 2.上海银生宝电子支付服务有限公司破产清算被执行人…

长沙市自开展数字人民币试点以来，全方位构建数字人民币公共交通生态，在地铁、公交、客运、加油、加气、停车、航空等领域实现场景全覆盖。 长沙地铁是全国首家以数字人民币Token方式实现的地铁场景，实现在长沙地铁APP使用数字人民币进行充值和乘车码支付车费（含地铁、公交、磁悬浮）。 客运方面实现长途客运的线上线下购票场景。加油方面实现长沙市内中石油加油站数字人民币支付。湖南航空率先落地航空领域场景，为旅客提供更多元化的支付渠道。 持续拓宽公共交通领域版图 近期，“长沙易停车”上线数字人民币支付渠道，实现长沙市…

近日，中国人民银行茂名市分行表示，茂名市党政机关、事业单位目前已全面实行数字人民币发放津补贴。 今年7月，茂名市财政局、中国人民银行茂名市分行联合印发了《关于开展数字人民币发放津补贴试点工作的通知》。根据《通知》要求，茂名市党政机关、事业单位自9月起开始全面实行数字人民币发放津补贴。 截至10月底，全市共有359个预算单位实行数字人民币发放津补贴，累计试点数字人民币发放行政机关、事业单位津补贴75883人次、金额8173.8万元。截至2024年9月末，茂名全市累计开立个人数字人民币钱包102.1万个，流…

11月15日，由移动支付网、出海记主办的《2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会》成功举办，会上万事达卡服务部门商户拓展总经理奚亦农介绍了万事达卡大数据如何赋能中国企业出海战略。 随着金融科技产业日趋成熟，金融科技公司正在帮助消费者和小微企业渡过难关，但同时行业整合也带来非常多的格局变化和不断地挑战。对此，她分享了目前金融科技全球五大趋势： 趋势一，金融科技公司正告别过去十年高速增长的模式，更多焦点转向客户优化、互动和促活。截至2022年，全球400家银行只有5%实现盈利，对于新兴银行来说数字化服…

11月20日，中国人民银行浙江省分行公布最新罚单，浙江甬易电子支付有限公司（下称“甬易支付”）因违反收单业务管理规定被罚款3万元。 甬易支付原名浙江余姚中国塑料城网上交易有限公司，成立于2011年7月，是余姚当地一家国有资本控股的企业，注册资本1亿元。2012年6月获得人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准开展互联网支付业务。2022年6月顺利通过续展，牌照有效期延长至2027年6月。2024年8月，根据监管相关规定，其完成支付牌照换证，现支付牌照业务类型为储值账户运营Ⅰ类。

第五届亚太银行数字化创新大会将于2024年12月18日在上海隆重举行。本次大会由上海士研管理咨询有限公司和华东师范大学长三角金融科技研究院主办，以“激活数智增长新引擎，探索数字金融新发展”为主题，汇聚400+银行机构与金融行业精英，共同展望数智科技赋能银行业长远发展的广阔未来。 本次大会旨在构建一个高端、专业的合作交流平台，共同推动银行业数字化转型的浪潮。在这里，与会者将共同探索数智科技如何重塑银行业生态，开启银行业发展的新篇章。 部分发言嘉宾 目前，峰会已经确认了以下重量级发言嘉宾（以下排名不分先后）…

银联国际宣布，与法国头部二维码收单机构Lyf合作了后者旗下超1.5万家商户支持银联二维码。即日起，云闪付APP和境内外银联标准钱包的用户都可在当地所有开通银联二维码服务的商户扫码支付。 顺应到访游客用手机支付的需求，银联国际持续完善法国市场移动支付受理环境。此次新增开通受理银联二维码支付的商户，覆盖法国春天百货等重点连锁商户以及1.5万家中小商户，银联卡持卡人将可在这些商户使用云闪付APP或银联合作二维码钱包一“扫”即付。这一业务成果不仅提升了旅客体验，也助力当地商家吸引更广泛的国际客群。 目前，法国已…

11月15日，2024第二届跨境数字金融产业合规与共生大会在深圳举办，京师（深圳）律师事务所联合创始人王岩飞出席，介绍了跨境金融场景中数据流通的合规要点。 王岩飞首先介绍了中国数据出境流通规则概览。 其指出，数据出境的类型主要有三种。一是数据的跨境传输和转移，境内采集，通过网络、物理介质等方式传输、转移至境外；二是境外主体访问，境外主体在境外直接访问境内服务器，读取数据；三是境外主体直接在境内采集数据，不经过本地化处理。 中国已建立了较为完整的数据保护法律体系，以《网络安全法》、《数据安全法》、《个人信…