"ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" АО
Региональная кредитная организация, занимающаяся комплексным обслуживанием и кредитованием предприятий и физических лиц. В качестве приоритетов клиентской политики Банк выделяет работу с клиентами МСП в части предоставления «нишевых» продуктов: лизинг с баланса Банка, кредитование для приобретения спецтехники, факторинг, кредитование перевозчиков, кредитование лизинговых компаний, кредитование под залог ликвидного недвижимого имущества.

Размещение: 09.07.2024

▪️Эмитент: "ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК" АО
▪️Наименование: Первоуральскбанк-001P-01
▪️Рейтинг эмитента: BВВ (НРА, прогноз «Стабильный»)
▪️Тип купона: Постоянный
▪️Ставка купона: 22%
▪️Купонный период: 31день
▪️Погашение: 24.06.2027
▪️Оферта: нет
▪️Амортизация: 13-35 купоны по 4.15%

❗️Буду участвовать, но на небольшую сумму.

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Если у Вас есть вопросы , то в комментариях к этому посту Вы их можете задать!

Расчет доходности
ЭФФЕКТИВНАЯ ДОХОДНОСТЬ

Не редко получаемые купоны реинвестируются обратно в покупку этих же облигаций. Таким образом возникает потребность в формуле расчёта доходности бумаги с реинвестированием купонов.
YTMOP — доходность к погашению;
Cr — сумма купонных выплат за год;
P — текущая рыночная цена облигации;
N — номинал облигации;
t — лет до погашения.

#Обучение
#ОбучениеОблигации

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Расчет доходности
ДОХОДНОСТЬ К ОФЁРТЕ

У некоторых облигаций ставка купона известна только до даты оферты — это дата, когда можно попросить компанию досрочно погасить вашу облигацию.

В таком случае простую и эффективную доходность считают не к дате погашения, а к дате ближайшей оферты. Это происходит потому, что невозможно посчитать доходность, не зная размера выплачиваемого купона.

#Обучение
#ОбучениеОблигации

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

#IMOEX (Индекс Мосбиржи)

Как обычно в начале недели, давайте посмотрим на индекс и подумаем, как он себя поведет.
На этой неделе многие компании закрывают свои див. реестры, что приведет к снижению техническому индекса, как минимум к уровню 3070. Далее, предполагаю, небольшую коррекцию, многие бумаги будут выкупать. Так что неделя закончится примерно на том же уровне где и начиналась.

Далее в игру вступит фактор повышения КС...

Ссылка на график

Если Вам понравился материал поставьте лайк 👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной 👎.

#Индекс
#ИндексАнализ
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Отвечаем на вопрос подписчика.

"День добрый. Как думаете лето/осень рубль будет укрепляться или нет?"

Сейчас на валютной секции мосбиржи, из интересных валют торгуется только юань. Попробуем провести анализ и ответить на вопрос подписчика.

Как видно из графика, после укрепления в июне 2022 года до уровня 7.53 пара CNYRUB перешла к росту, который я разметил как импульс, в котором осталось сделать еще одно восходящее движение в рамках волны 5, которая должна состоять из импульса.
Думаю, что сейчас формируем заходные волны (i) и (ii), после чего перейдем к росту в рамках полны (iii).
Отвечая на вопрос, могу сказать, что до конца июля юань будет на достаточно привлекательных уровнях для покупки, с целью вложения в облигационный инструменты, которые на текущий момент дают доходность в районе 9%.

Ссылка на график

Далее выйдет пост по валютным инструментам которые есть на мосбирже.


#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Отвечаем на вопрос подписчика.

#UPRO (Юнипро)

Давайте посмотрим на график Юнипро и попробуем ответить на вопрос подписчика:

Юнипро стоит держать или не стоит деньги в ней морозить?

Предполагаю, что как и большинство бумаг на нашем рынке, Юнипро рисует конструкцию WXY. Волну W формировали в течении 2022-2023 года. Сейчас наблюдаем заключительную стадию формирования волны X, после завершения которой перейдем к росту в рамках Y.
В общем-то все просто осталось определить, куда бумага может сползти в рамках завершения X. Уровень минимального снижения по фибо (0.618 от размера волны W) проходит совсем рядом 1.806. Тут же расположена поддержка в виде скопления объемов, которую один раз уже тестировали и отскочили.

Если провалимся ниже поддержки, то следующий уровень куда может уйти цена - это 1.520-1.617, что соответствует 1 по фибо от размера волны W.

Отвечая на вопрос подписчика, скажу, что если Вы готовы держать бумагу среднесрочно (6 мес. и больше), то можно получить неплохой профит. Но прямо сейчас покупать, как и усреднять смысла нет. Пусть актив сформирует разворот, тогда можно будет поискать вход в бумагу.

Ссылка на график

Если Вам понравился материал поставьте лайк 👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной 👎.

#Акции
#АкцииАнализ
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Железный занавес или валютный рынок

После введения санкций на Мосбиржу и НРД, торги валютами недружественных стран переместились на внебиржевой рынок. А расчеты по валютными облигациям стали производиться в рублях по курсу установленному ЦБ на дату исполнения обязательств. Такие инвестиции подвержены риску установки ЦБ нерыночного курса недружественных валют.

Живительный ручеек дирхамов так и не потек на мосбирже. Как известно Дирхам ОАЭ – это квази доллар, т.к. дирхам ОАЭ имеет жесткую привязку курса к доллару США — 3,67.
Планировались, что расчеты будут производиться через филиал МТС-банка в Абу-Даби, который получил лицензию 1 января. Операции с банком проводил контрагент из ОАЭ. Но вскоре арабский контрагент отказал в проведении операций. В конце марта центробанк ОАЭ отозвал лицензию у МТС-банка после его попадания под санкции. Кстати, инструментов, а дирхамах на мосбирже практически нет. Есть единственный выпуск облигаций Русала с погашением в сентябре 2025.
▪️Наименование: ОК РУСАЛ-БО-001Р-04 (RU000A106V57)
▪️Купон: Фиксированный (5.95%)
▪️Периодичность выплат: 2 раза в год
▪️Цена: 96.21
▪️Доходность: 9.66%
▪️Погашение: 05.09.2025

Остается только юаневые инструменты, но тут есть свои риски, кроме прекращения торгов юанем на мосбирже. Например, обострение отношений между США и Китаем может привести к существенному ослаблению юаня. Я держу немного юаневых облигаций, с надеждой, что девальвация рубля наступит быстрее чем события на Тайване. Если интересно, то вот список облигаций, которые есть у меня в портфеле:
▪️Наименование: ЕвроСибЭнерГидро-001РС-05 (RU000A108FX8)
▪️Купон: Фиксированный (8.1%)
▪️Периодичность выплат: 4 раза в год
▪️Цена: 98.18%
▪️Доходность: 9.26 %
▪️Погашение: 17.11.2026

▪️Наименование: ГТЛК-002Р-05(RU000A108NS2)
▪️Купон: Фиксированный (8.25%)
▪️Периодичность выплат: 4 раза в год
▪️Цена: 99.7%
▪️Доходность: 8.69%
▪️Погашение: 09.06.2026

▪️Наименование: ОК РУСАЛ-БО-001Р-07(RU000A1089K2)
▪️Купон: Фиксированный (7.9%)
▪️Периодичность выплат: 4 раза в год
▪️Цена: 99.4%
▪️Доходность: 8.45%
▪️Погашение: 09.10.2026

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

#Облигации
#ОблигацииВалютные
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Теперь все рейтинги эмитентов и инструментов доступны на сайте ЦБ!

Сегодня, 8 июля, Банк России запустил единую базу кредитных рейтингов компаний и финансовых инструментов от всех российских рейтинговых агентств (рейтинговый репозитарий).

«Новый сервис содержит сведения о присвоении, подтверждении, пересмотре, отзыве кредитных рейтингов и прогнозов по ним с момента включения кредитных рейтинговых агентств в реестр Банка России», – поясняется на сайте ЦБ.

📌 Все рейтинговые агентства в рамках ежедневной регуляторной отчетности направляют исчерпывающий объем информации о произведенных рейтинговых действиях в Банк России. Содержание, состав информации, порядок и сроки предоставления регулярной отчетности установлены Указанием № 6244-У. Из новых требований в связи с запуском публичного рейтингового репозитария отметим необходимость предоставлять информацию день-в-день. Введение репозитария не влияет состав предоставляемых агентствами данных.

📌 Репозитарий Банка России содержит информацию обо всех рейтинговых действиях (присвоение, подтверждение, понижение, повышение, отзыв) кредитных рейтинговых агентств с момента внесения сведений в реестр Банка России. Он будет доступен неограниченному кругу пользователей без каких-либо ограничений. Можно одновременно видеть историю рейтингов и рейтинговых действий по каждому объекту рейтинга, произведенных всеми агентствами. Для ознакомления с любым пресс-релизом предоставлена возможность перехода по ссылкам на сайты агентств. Информация предоставляется в ознакомительных целях и не предполагает возможность ее выгрузки. Для получения регулярных автоматизированных выгрузок пользователи могут по-прежнему обращаться в сами рейтинговые агентства.

Репозитарий является важным элементом работы Банка России, направленной на повышение прозрачности кредитных рейтингов и помощь инвесторам в принятии обоснованных решений. Преимущества новой платформы включают: возможность для инвесторов и других пользователей рейтингов легко сравнивать все кредитные рейтинги, существующие для конкретного рейтингуемого лица или инструмента; наличие рейтинговой истории по каждому объекту рейтинга; снижение информационных затрат за счет централизации информации.

#Облигации
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Доброе утро!
Сегодня завершается сбор заявок по двум интересным размещениям в которых я решил принять участие.
▪️Флоатер Практика ЛК-001P-03 (КС+ 2,75%)
Флоатеры я набираю со спекулятивными целями. Т.е. не собираюсь держать до погашения. Максимум до того момента, как ЦБ начнет смягчение монетарный политики. Далее, буду продавать и переходить в риск-активы.

▪️Первоуральскбанк-001P-01 (Постоянный купон 22%)
Бумаги с постоянным купоном набираю на ИИС и планирую держать среднесрочно. Еще раз хочу обратить внимание, что покупаю эмитентов с достаточно низким рейтингом, а значит принимаю на себя риск дефолта. Поэтому покупаю на небольшую долю от депо и провожу регулярную ребалансировку портфеля. Вообще в идеале довести доли каждого выпуска не более 2% от депо.

А вы участвуете в первичных размещениях?

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

ООО «МИРРИКО» (дебютный выпуск)
Является головной компанией группы «МИРРИКО». Группа «МИРРИКО» включает в себя порядка 13 юридических лиц, которые находятся под прямым контролем ООО «МИРРИКО». Основные бизнес-единицы Группы включают в себя сегменты по нефтесервисному сопровождению буровых растворов, производству и продаже продукции нефтепромысловой химии, реагентов, противотурбулентных присадок, а также обработки и очистки воды и стоков.

Сбор заявок: 17.07.2024
Размещение: 23.07.2024

▪️Эмитент: ООО «МИРРИКО»
▪️Наименование: Миррико-БО-П01
▪️Рейтинг эмитента: BBB- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
▪️Тип купона: Плавающий
▪️Формула расчета купона: КС+ 350-400 п.п
▪️Ставка купона: 19.5-20%
▪️Купонный период: 91день
▪️Погашение: 23.07.2027
▪️Оферта: нет
▪️Амортизация: нет

❗️Буду участвовать.

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ОблигацииФлоатеры
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

ПРЕМЬЕР-МИНИСТР ВЕНГРИИ ВИКТОР ОРБАН ПОСЛЕ ПЕКИНА ОТПРАВИТСЯ В ВАШИНГТОН.

До этого он побывал и провел переговоры в Киеве и Москве.

Только мне кажется, что все это совсем не случайно?

Наблюдаем...

#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Новый флоатер от ООО МФК «Джой Мани»
Компания осуществляет деятельность на российском микрофинансовом рынке с 2014 года под брендом «JoyMoney». Специализируется на выдаче необеспеченных потребительских онлайн-микрозаймов до 30 тыс. руб. сроком до 1 месяца и до 100 тыс.руб. на срок до 6 месяцев.

Размещение: 15.07.2024

▪️Эмитент: ООО МФК «Джой Мани»
▪️Наименование: Джой Мани-БО-П01
▪️Рейтинг эмитента: BB- (Эксперт РА, прогноз «Стабильный»)
▪️Тип купона: Плавающий
▪️ Купонный период: 30 дней,
▪️ Ставка купона, в %% годовых:
🔹1 год: ключевая ставка + 5% (но не выше 24%),
🔹2 год: ключевая ставка + 4,5% (но не выше 23,5%),
🔹3 год: ключевая ставка + 4% (но не выше 23%),

❗️По сути, параметры повторяют флоатер Джой Мани-001P-02. Предельные значения купонов остались те же. Буду участвовать, но на небольшую сумму.

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ОблигацииВДО
#ОблигацииФлоатеры
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

Как молоды мы были.

41 год назад Саманта Смит, девочка из американского штата Мэн, прилетела в Советский Союз, чтобы растопить лед холодной войны.
В ноябре 1982 года десятилетняя Саманта Смит написала Юрию Андропову письмо, чтобы разобраться, почему отношения между США и СССР такие напряжённые.

Уважаемый мистер Андропов,
Меня зовут Саманта Смит. Мне десять лет. Поздравляю Вас с Вашей новой работой. Я очень беспокоюсь, не начнётся ли ядерная война между Россией и Соединёнными Штатами. Вы собираетесь проголосовать за начало войны или нет? Если Вы против войны, скажите, пожалуйста, как Вы собираетесь помочь предотвратить войну? Вы, конечно, не обязаны отвечать на мой вопрос, но я бы хотела получить ответ. Почему Вы хотите завоевать весь мир или, по крайней мере, нашу страну? Бог создал мир, чтобы мы жили вместе и заботились о нём, а не завоёвывали его. Пожалуйста, давайте сделаем, как он хочет, и каждый будет счастлив.
Саманта Смит

В ответном письме, Андропов пригласил Саманту и ее родителей посетить СССР. В июле 1983 года Саманта приехала в Советский Союз, и посетила Москву, Ленинград и пионерский лагерь «Артек», её путешествие освещалось мировыми СМИ.

Через два года, после возвращения из СССР, Саманта Смит погибла в авиакатастрофе 25 августа 1985 года. В тот день Саманта с отцом возвращалась из Великобритании со съёмок сериала Роберта Вагнера «Улица Лайм», где девочка играла одну из ролей.
В Бостоне они пересели на самолёт местной авиакомпании. Джейн Смит ждала мужа и дочь в аэропорту города Огаста. Однако самолёт с Самантой и её отцом был направлен в муниципальный аэропорт Оберн-Льюистон к юго-западу от Огасты. По словам представителя авиакомпании, сделать посадку в этом аэропорту попросили двое пассажиров. Полёт проходил в сложных метеоусловиях, и из-за плохой видимости при посадке пилот небольшого двухмоторного самолёта Beechcraft Model 99 промахнулся мимо взлётно-посадочной полосы. Самолёт рухнул в километре от её торца. Никому из 6 пассажиров и 2 пилотов выжить не удалось.
Авиакатастрофа породила в СССР версию, что смерть Саманты была неслучайна, однако расследование Национального совета США по безопасности на транспорте показало, что вина за произошедшее лежит на пилоте. Он опустил самолёт ниже посадочной глиссады и не пошёл на второй круг. К тому же ситуацию усугубил сбой в работе наземного радара.

Помню, сам читал в газете "Пионерская правда" о Саманте и искренне недоумевал, как кто-то может считать нашу страну агрессором и разжигателем войны.
Вот такая вот история...

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

❗️В информацию о размещении дебютного выпуска Миррико-БО-П01, закралась досадная ошибка.
У выпуска плавающий купон. Формула расчета купона: КС+ 350-400 п.п.

Буду участвовать.

Если Вам понравился материал поставьте лайк👍.
Если не понравился поставьте любую реакцию, которую сочтете нужной👎.

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ОблигацииФлоатеры
#ФондовыйРынок #Инвестиции

Флоатер Практика ЛК-001P-03
❗️Финальный ориентир спреда к значению КС установлен на уровне 260 б.п.
Т.е. первый купон 18.6%

Книга заявок открыта до 15:00 (мск). Размещение запланировано на 12 июля.
Я участвовал.

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|

МФК Джой Мани откладывает размещение нового выпуска облигаций (Джой Мани-БО-П01) из-за неблагоприятной рыночной конъюнктуры — Иволга Капитал

❗️По сути, параметры повторяют флоатер Джой Мани-001P-02. Если кого-то интересует, то цена 100,7

#Облигации
#ОблигацииРазмещения
#ОблигацииВДО
#ОблигацииФлоатеры
#ФондовыйРынок #Инвестиции

(с) UP&DOWN TREND |АКТИВЫ РФ|