میتونین به ایدی زیرهم پیام بدین

@ehsanr1217
احسان رستمیان

🔰 «بیت‌کوین-سودان»؛ داستان یک ابرتورم


❇️ اختلافات داخلی سودان با ابرتورم این کشور همراه شده و نرخ تورم در آن به حدود ۴۴ درصد رسیده است. بانک مرکزی این کشور تصمیمات سختگیرانه‌ای درباره نحوه عرضه پول گرفته و به برخی بانک‌ها دستور داده که پولی در ATMها قرار ندهند.

❇️ عرضه محدود و نبود نهادهای کنترل‌کننده مرکزی باعث شده تا بیت‌کوین جایگزینی قدرتمند برای سیستم پولی فعلی در سودان تلقی شود. همان‌طور که اقتصادآشفته آرژانتین، سودان و در راس همه ونزوئلا این موضوع را به اثبات رسانده، پول‌های فیات خطر تورم و کنترل سرمایه را همواره با خود یدک می‌کشند که می‌تواند هر اقتصادی را فلج کند.

❇️ از سوی دیگر بیت‌کوین خاصیت تورم منفی دارد و قدرت آن به هیچ بانک مرکزی یا دولتی وابسته نیست. پذیرفته شدن بیت‌کوین و استفاده از آن در کشورهای در حال توسعه که ابرتورم، کنترل سرمایه و نبود زیرساخت‌های بانکی در آنها پدیده‌‌های عادی به‌شمار می‌آیند، موجب ایجاد یک تقاضای واقعی برای بیت‌کوین به‌عنوان ابزار جایگزین می‌شود.

❇️ این مساله در میزان حجم معاملات بیت‌کوین در چنین کشورهایی به وضوح قابل مشاهده است. هم‌اکنون تقاضا برای بیت‌کوین در کشورهای ونزوئلا، آرژانتین، قزاقستان، پرو و تایلند به بالاترین میزان خود رسیده است. درحالی‌که نگاه خود را به روند توسعه‌ ارزهای دیجیتال در وال‌استریت دوخته‌ایم، انقلاب واقعی در سراسر جهان درحال اتفاق افتادن است.
اقتصادنیوز

🛑همراهان گرامی

💠یادداشت های منتشر شده صرفاً جهت آشنایی شما با نظرات سایر صاحب نظران اقتصادی می باشد و انتشار آن توسط کانال انجمن علمی اقتصاد، به معنای تایید یا رد آنها نمی باشد.

📝 شما عزیزان چنانچه نقد یا نظری بر یادداشت های فوق دارید ، جهت انتشار ، به ادمین کانال ارسال نمایید.

با سلام و احترام،

به اطلاع میرساند جلسه ماهیانه دانش آموختگان مطابق با ادوار پیشین در روز چهارشنبه آتی مورخ ۹۸/۰۳/۲۹ ساعت ۱۶:۳۰ با حضور تنی چند از اساتید و پیشکسوتان و با هدف تبادل نظرات علمی و نیز تجدید دیدار برگزار خواهد شد.
اسامی مهمانان ویژه جلسه متعاقبا اعلام خواهد شد. لطفا هرگونه پیشنهاد و نظرتان برای بهبود برگزاری جلسات را اعلام فرمایید.

موضوع میزگرد: بررسی وضعیت روز اقتصاد ایران: فرصت ها و چالش ها

دستور جلسه: نظرات تک تک داوطلبان ایراد سخنرانی در طول حداکثر ۱۰ـ۱۵ دقیقه استماع خواهد شد. لطفا حتی المقدور مطالب خود را از قبل جلسه آماده کنید. سپس به بحث پیرامون موضوعات مطرح شده خواهیم نشست.

با توجه به عمومیت موضوع میزگرد تک تک داوطلبان می توانند با رعایت چارچوب های قانونی آزادانه در مورد تجربیات اقتصادی کاری یا علمی خود در حوزه های مختلف اقتصاد ایران بحث کنند.

هدف جلسات: تبادل نظر علمی- بهره مندی از تجربیات اجرایی سایر اعضا- کشف فرصت های بالقوه همکاری مشترک دانش آموختگان - حمایت دانش آموختگان از همدیگر - ارائه توصیه های سیاستی به مدیران اجرایی ملی و استانی. برگزاری نشست های همکاری و هم اندیشی با سایر تشکل ها و سازمان های اقتصادی مانند اتاق بازرگانی و کانون کارآفرینی استان و ... - تشکیل تیم های تحقیقاتی جهت پاسخ دهی به نیازهای پژوهشی سازمان های اقتصادی - برگزاری دوره های آموزشی برای مدیران صنعتی و ....



با تشکر
علی صادقی همدانی
دبیر علمی و اجرایی

یادآوری جلسه ادواری دانش آموختگان

زمان: روز چهارشنبه ۹۸/۰۳/۲۹ ساعت ۱۶:۳۰

موضوع میزگرد: بررسی چشم انداز بازارهای دارایی و اقتصاد ایران

مکان:سالن کنفرانس دانشکده جدید اقتصاد

با حضور اساتید دکتر شجری،دکتر صامتی،دکتر صمدی،دکتر معینی و دکتر خوش اخلاق از گروه اقتصاد دانشگاه اصفهان

⚠️ اطلاعیه

❗️قابل توجه دانشجویان رشته های "اقتصاد،مدیریت و حسابداری"

🔹 مسابقات لیگ بورس در تابستان ۹۸ برگزار خواهد شد🔸

‼️ برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با شیوه نامه مسابقه، آزمون ورودی و... میتوانید به کارشناس فرهنگی دانشکده اقتصاد؛ سرکار خانم رمضانی (طبقه چهارم ساختمان جدید) مراجعه کنید

📌 همچنین اطلاعات برگزاری لیگ در سایت زیر قابل مشاهده است؛
🔗 Www.Starleague.ir

☝️ معرفی لیگ ستارگان بورس

🔺 قوانین و مقرارت لیگ، مربوط به سال ۱۳۹۶

‍ ✅فراخوان چاپ سومین شماره از فصلنامه علمی تخصصی #دادآفرین به صاحب امتیازی انجمن علمی حقوق #دانشگاه_اصفهان جهت کسب اطلاعات بیشتر و خرید نسخه ی چاپی این نشریه به ایدی زیر پیام دهید :
@shivakp88




@dadafarin3

دوستانی که توانایی کار با فوتوشاپ و طراحی پوستر دارن به ایدی زیر پیام بدن

@momad2450

گواهی های کلاس زبان تجاری صادر شده است.اعضای کلاس میتونن از کارشناس فرهنگی دانشکده علوم اداری و اقتصاد واقع در طبقه چهارم دانشکده جدید اقتصاد مدرک خودشون رو دریافت کنن.
شماره دفتر : 031 3793 5207
در صورت تمایل برای دریافت فایل مجازی مدرک هم به ایدی زیر پیام بدین
@momad2450

📝 تحریم اقدامی تمدن‌ستیز و در خدمت آشوب و جنگ است

✍ موسی غنی‌نژاد

🔹 تحریم اقتصادی چیزی جز نقض تجارت آزاد نیست. آزادی مبادله از ابتدایی‌ترین و در عین حال مهم‌ترین حقوق انسانی است. آزادی و کرامت فردی انسان‌ها رکن اصلی حقوق بشر و به خودی خود یک هدف غایی است؛ استفاده ابزاری از این هدف متعالی برای مقاصد سیاسی دولت‌ها نقض آشکار حقوق بشر است.
🔹 بنای تمدن مدرن بر تجارت آزاد گذاشته شده است. تجارت آزاد، بنا به ماهیت خود، موجب تعامل، وابستگی متقابل، تفاهم بیشتر و شکل‌گیری منافع مشترک میان انسان‌ها است. به همین لحاظ فلاسفه بزرگ دنیای مدرن، مانند منتسکیو، آن را نه تنها موجد تمدن بلکه ضامن روابط صلح‌آمیز میان انسان‌ها دانسته‌اند. نقض اصول تجارت آزاد یکی از عوامل مهم خصومت‌آمیز شدن روابط بین‌المللی و شعله‌ور شدن جنگ‌های فاجعه‌بار جهانی بوده است. با توجه به این واقعیت بود که پس از جنگ جهانی دوم، سازمان ملل متحد و نهادهای وابسته به آن مانند صندوق بین‌المللی پول، گات (سازمان تجارت جهانی کنونی)، و بانک بین‌المللی ترمیم و توسعه (بانک جهانی کنونی) با هدف ترویج تجارت آزاد و رشد اقتصادی تاسیس شدند.
🔹 تحریم اقتصادی برخی اشخاص حقیقی و حقوقی را از بعضی حقوق ذاتی و مکتسبه محروم می‌کند. وقتی کسی جرمی مرتکب می‌شود قاضی می‌تواند او را از برخی حقوق خود محروم کند. واضح است که حکم قاضی باید منطبق با قانون باشد و گرنه رای او خودسرانه و فاقد مشروعیت خواهد بود. از سوی دیگر، قاضی فقط می‌تواند مرتکب جرم را به مجازات محکوم کند و او را از برخی حقوق محروم سازد؛ او نمی‌تواند خویشاوندان، دوستان، همشهریان یا هموطنان او را مشمول حکم خود کند. این گونه رفتارهای انتقام‌جویانه قبیله‌ای در حقوق مدرن مشروعیتی ندارد، و خود اعمالی مجرمانه تلقی می‌شود. بعلاوه، مجازات تحریم اجرای حکمی است که در هیچ دادگاه صالحه‌ای صادر نشده است؛ و طرفه این که دولت‌های مدعی حق، آزادی و دموکراسی خود در مقام قاضی و مجری حکم عمل می‌کنند و گویا غافلند از اینکه چنین کاری نقض ابتدایی‌ترین اصول حقوق مدرن است.
🔹 می‌گویند تحریم اقدامی سیاسی است و نه حقوقی، و هدف آن پیشگیری از جنگ است. اما این سخن ادعایی بی‌منطق است. اگر آزادی تجارت مهم‌ترین ابزار تمدن‌ساز و صلح‌آمیز شدن روابط میان انسان‌ها باشد نابود کردن این ابزار چگونه می‌تواند صلح و تمدن به ارمغان بیاورد؟ تحریم اقتصادی نه تنها ابزاری برای تحکیم صلح نیست بلکه ذاتا عملی خصمانه و تهدیدی برای روابط مسالمت‌آمیز است. تجربه تاریخی تحریم‌های اعمال شده علیه کشورهای مختلف نشان می‌دهد که این گونه اقدامات هیچگاه در خدمت اهداف صلح‌آمیز نبوده‌اند و در اغلب موارد حتی به اهداف کوتاه مدت تاکتیکی اعلام شده خود نیز نایل نشده‌اند. تحریم اقتصادی و حتی بالاتر از آن محاصره اقتصادی کوبا توسط ایالات متحده آمریکا مصداق روشنی از این ناکامی بزرگ سیاسی است که نتیجه‌ای جز دشمنی مزمن نداشته است. تحریم اقتصادی شدید عراق نهایتاً به جنگی انجامید که پس از ده سال هزینه‌های جانی و مالی گزاف، حاصلی جز آشوب و ناامنی نداشت. پدید آمدن خطرناک‌ترین گروه‌های تروریستی که امنیت منطقه و جهان را تهدید می‌کنند محصول سیاست نابخردانه‌ای است که با نابود کردن ابزار صلح می‌خواهد صلح ایجاد کند.
🔹 ایران از لحاظ امنیتی و سیاسی با ثبات‌ترین کشور منطقه است و این امنیت و ثبات را بدون تکیه به سلاح هسته‌ای به دست آورده است. ضامن ثبات و امنیت هر کشور در دنیای کنونی وفاق ملی است و نه سلاح هسته‌ای. داشتن سلاح هسته‌ای چه تضمینی برای امنیت و ثبات برخی کشورهای منطقه (پاکستان و اسرائیل) داشته است که ایران به طور منطقی در پی آن باشد؟
🔹 ادامه تحریم‌های ناعادلانه و بی‌منطق چه پیامی به مردم ایران و مسئولان سیاسی آن خواهد داد و چه خدمتی به صلح و ثبات در منطقه خواهد رساند؟ ایرانی با روابط گسترده اقتصادی، تجاری و دارای منافع مشترک با جامعه جهانی می‌تواند به صلح و امنیت منطقه‌ای و جهانی کمک کند یا ایرانی منزوی، زخم خورده و خشمگین از تحریم‌های ناروا و ظالمانه؟

#تجارت_آزاد #تحریم #یادداشت

@ghaninejad_mousa

یکی از مسوولان فعالیتش را در سمت جدید با سوره ناس آغاز و اشاره کرده بود که «کار کردن برای «خلق» و به خاطر «خدا» را متذکر می‌شود». این اتفاق تعجب مردم را برانگیخته بود چراکه سوره ناس، آن‌طور که از نامش (ناس به معنی مردم) برمی‌آید راجع به خدمت به خلق نیست. مسوول مورد اشاره دانش‌آموخته معماری است و پژوهشگر قرآنی نیست و هر چند مطالعه معنی سوره ناس، که به‌ راحتی در دسترس همگان است، زمان زیادی نمی‌برد اما انسان جایزالخطاست. نکته مهم آن است که این موضوع متاسفانه اتفاق نادری نبوده و سایر مسوولان هم، خیلی اوقات تحلیل‌ها و اشارات اسلامی را بدون بررسی قبلی و بر اساس شنیده‌ها و نقل محافل برای توجیه تصمیمات و دفاع از مواضع و بیان مقصود شخصی استفاده می‌کنند. در نتیجه با تولید انبوهی از احادیث غیرموثق و اشارات نادقیق و تحلیل‌های نادرست در دستگاه دولت مواجه هستیم.
...لازم است تاکید کنم که مقصود ما این نیست که همه مسوولان باید در کنار انجام وظایف محوله به پژوهش در تاریخ اسلام روی بیاورند. موضوع این است که امروز سیاستگذار ایرانی راهی را در پیش گرفته است که نه با آموزه‌های سنتی ما نسبتی دارد و نه با معارف مدرن و علم روز قابل دفاع است. در عمل پشتوانه سیاست‌های جاری، به مجموعه‌ای از خوانش‌های سطحی از اسلام و شوخی و کنایه با علم روز فروکاسته شده است. انتظار این است که تصمیمات سیاستگذار پشتوانه نظری محکم‌تری داشته و عواقب تصمیمات بر زندگی و معاش شهروندان را بسنجد.

https://t.me/iv?url=https://bourgeois.ir/5498-2/&rhash=e210c4be13c5d5

⭕️ یکی از وزرا خبر از «رونمایی از اپلیکیشن اعلام روزانه قیمت‌ها» داده. قراره قیمت مصوب صد کالای اساسی از جمله ماکارونی و تن‌ماهی توش روزانه اعلام بشه. جُک نیست‌ها! واقعیته.

⭕️ میگن آدم عاقل از یک سوراخ دو بار گزیده نمی‌شه، اما سیاستگذاران ما نیم قرنه که سوراخ شوروی رو چسبیدن و رها نمی‌کنند. انگار دفترچه راهنمای شوروی رو به دست گرفتند و میرن جلو. هر چقدر هم سرشون به سنگ بخوره، سرخورده نمی‌شن. ایران رو کردند شوروی + اینترنت ملی. انگار فروپاشی شوروی بخاطر نبود سامانه‌ها و اپلیکیشن‌ها بود.

⭕️ اخیرا سوئد و نروژ رو هم بهونه می‌کنند و می‌گن این کشورها سوسیالیست هستند! اگه سوسیالیسم یعنی تعیین دولتی قیمت‌ها، سوسیالیست بودن سوئد و نروژ دروغه. اتفاقا اقتصاد این کشورها آزاد، و خیلی شبیه آمریکاست. اساسی‌ترین فرقشون اینه که آمریکا حدود ۳۰٪ تولید ناخالص داخلی‌ش رو مالیات می‌گیره ولی این کشورها حدود ۴۰٪ رو مالیات می‌گیرند. به این دلیل، و چون آمریکا سهم بیشتری از مالیات رو صرف هزینه‌های نظامی می‌کنه، دولتهای سوئد و نروژ به نسبت، خدمات غیرنظامی بیشتری ارائه می‌کنند.

⭕️ تفاوت آمریکا با نروژ و سوئد، توجیه کننده «اپلیکیشن اعلام روزانه قیمت» نیست. بهونه‌شون برای تعیین قیمت دولتی، گرونی و سودجویی‌های ناعادلانه‌ست. اما تورم قیمتها، عارضه بیماری‌ایه که علتش در ترازنامه بانکهاست. ابلاغ قیمت مصوب، صرفا دستکاری عارضه‌ست نه علاج بیماری. اگه قیمت‌ها نسبت به قدرت خرید مردم عادلانه نیست، باز راهش تعیین دولتی قیمت نیست. بلکه راهش کاهش بیکاریه، که فقط با رشد بخش خصوصی رخ می‌ده.

⭕️ کارکرد قیمت، سیگنال دادن به تولیدکننده و مصرف‌کننده‌ست. مداخله دولت در قیمت، با مختل کردن این کارکرد، به رکود و اسراف منجر می‌شه. از یک طرف، «تصویب نرخ دولتی» سبب کاهش تولید، و کاهش تولید سبب افزایش بیکاری، و افزایش بیکاری سبب کاهش سطح دستمزدها میشه. از طرف دیگه، «تصویب نرخ دولتی» باعث جیره‌بندی، و جیره‌بندی باعث توزیع رانت بین خواص میشه.

⭕️ اخیرا یکی از وزرا از مصرف زیاد ایرانی‌ها نسبت به چینی‌ها گلایه کرده. فرمایش ایشون درسته: مصرف انرژی کشور هم بالاست، و نتیجتا تابستونها برق جیره‌بندی می‌شه. اما چرا؟ چون برق ارزونه. منافع برق ارزون به کی می‌رسه؟ بخشی از برق کشور به خارج قاچاق می‌شه. دلیل قطعی برق تابستون پارسال هم همین قاچاق بود، نه کمبود آب سد، و نه کولر خونه‌ها.

⭕️ مگه می‌شه برق رو قاچاق کرد؟! بله با بیت‌کوین! عمده این قاچاق هم توسط نهادهای حاکمیتی رخ می‌ده. دستگاه ماین بیت‌کوین وارد می‌کنند، با برق ارزون بیت‌کوین تولید می‌کنند و به دلار می‌فروشند. هم هزینه‌شون تامین میشه، هم تحریم رو دور زدند. بهش میگن اقتصاد مقاومتی، ولی واقعا قاچاق برقه.

⭕️ ظاهر قضیه اینه که دولت برق رو به نرخ یارانه‌ای به مردم می‌ده. اما واقعیت اینه که نهادهای مختلف، با این توجیه که سازمان برنامه، بودجه‌شون رو تخصیص نمی‌ده، مسابقه گذاشتن تا از طریق بیت‌کوین، بخش بیشتری از این یارانه رو از دولت بِکَنند تا کمبود بودجه‌هاشون رو جبران کنند. مسابقه‌ای‌ست بس مخرب و مضر، چرا که عینا اسراف منابع کشوره!

⭕️ بنزین و گازوئیل هم غیر این نیست. فکر نکنید همه قاچاق سوخت توسط مرزنشینها انجام می‌شه. در واقع بخش کمی از قاچاق سوخت بعد از جایگاه انجام می‌شه. عمده قاچاق قبل از جایگاهه. یعنی تانکر از پالایشگاه صاف می‌ره به سمت مرز! این قاچاق که حجمش حدود ۲۵٪ کل تولید بنزین و گازوئیل کشور تخمین زده می‌شه، بدون هماهنگی میسر نیست. آقای وزیر درست می‌گن: مصرف ما بالاست ... اما فقط در بازارهایی که دولت مداخله میکنه. مداخله دولتی میشه رانت خواص، ولی در آمار کلان خودش رو در قالب مصرف بالا نشون می‌ده.

⭕️ اشتباهه اگه فکر کنید این داستان جدیده و مختص این دولت. در کابینه میرحسین موسوی هم، همین داستان زیر نظر عالی‌نسب اجرا می‌شد. بانک مرکزی عادلی در سال ۱۳۷۰ دلار ۷ تومن بین خواص توزیع می‌کرد، در حالیکه دلار آزاد ۱۴۰ تومن بود. بانک مرکزی بهمنی در سال ۹۱ دلار ۱۲۲۶ تومنی بین خواص توزیع می‌کرد، در حالیکه دلار آزاد بیش از ۳۰۰۰ تومن بود. بانک مرکزی سیف که گفتن نداره.

⭕️ هیچکدوم هم هزینه اقدامات‌شون رو از محل حیات سیاسی‌شون ندادند، بلکه از یک کرسی به کرسی دیگه منتقل شدند. عادلی در دولت یازدهم دبیرکل مجمع کشورهای صادرکننده گاز بود. بهمنی هم الان نماینده مجلسه. سر سیف هم بی کلاه نمی‌مونه. از کابینه هویدا تا الان، سیاستگذاری اقتصادی همین بوده و جز این نبوده. این سریال اونقدر تکرار شده که دیگه حال بهم زن شده. مناقصه این اپلیکشین قیمت رو هم می‌دن به یه پیمانکار داماد تا حالش رو ببره.

✍️ دکتر پویا ناظران
🔖کانال سیگنال
🎯 @Signal99

زمان مناسب برای اصلاح اقتصادی؛

👤 سرمقاله ای از دکتر موسی غنی نژاد

✍️ این سخن که شرایط اقتصادی دشوار کنونی زمان مناسب برای اصلاح سیاست‌ها نیست به تواتر و از سوی مسوولان متعددی تکرار می‌شود؛ اما هیچ‌کدام نمی‌گویند این زمان کی فرا می‌رسد و در چه شرایطی باید اصلاح اقتصادی را انجام داد.

✍️ به نظر می‌رسد از دیدگاه این بزرگواران اصلاح اقتصادی همانند کالای «لوکس» است که در هر شرایطی تولید آن «ضرورت» ندارد. از این رو آنها اقتصاددانان مطالبه‌گر اصلاحات را آکادمیسین‌های برج عاج‌نشینی تلقی می‌کنند که گرچه حرفشان به لحاظ تئوری درست است، اما در عمل آنها را نمی‌توان یا نباید اجرا کرد.

✍️ این استدلال به جهت منطقی کاملا غلط است چون هر سیاست درست ناگزیر مبتنی بر تئوری درست است. کسی که سیاست اقتصاددانان مطالبه‌گر اصلاحات را در شرایط کنونی مفید نمی‌داند باید توضیح دهد پیشنهادش برای شرایط کنونی مبتنی بر کدام تئوری است.

✍️ متاسفانه مدت‌ها است که مسوولان اقتصادی توضیحی درباره تئوری مورد قبول خود ارائه نمی‌دهند و اقداماتی که انجام می‌دهند بیشتر شبیه انداختن تیری در تاریکی است که اگر به هدف اصابت نکرد تیر دیگری در جهتی دیگر می‌اندازند.

✍️ این روش نادرست و پرهزینه عمل غیر‌عالمانه، دو دلیل می‌تواند داشته باشد: نخست، فقر دانش علمی و کارشناسی؛ دوم، ترس از عواقب اجتماعی و سیاسی اصلاحات مبتنی بر دانش علمی.

✍️ گرچه گفتار و کردار برخی مسوولان موید دلیل نخست است، اما در سطح کلان کشوری این توضیح قابل‌قبول نیست. بنابراین می‌توان گفت مهم‌ترین عامل بازدارنده اصلاحات در شرایط کنونی عمدتا ترس از پیش‌بینی درست یا غلط عواقب اجتماعی- سیاسی انجام اصلاحات است.

✍️ به سخن دیگر هیچ سیاستمدار صاحب منصبی حاضر نیست مسوولیت انجام اصلاحات را بپذیرد و نسبت به نتایج آن در برابر افکار عمومی پاسخگو باشد. نتیجه این رویکرد گریز از ریسک و مسوولیت، اتخاذ سیاست‌هایی از جنس روزمرگی و انداختن هرازگاهیِ تیری در تاریکی است.

✍️ نویسنده سرمقاله امروز «دنیای اقتصاد»، معتقد است که تجربه آلمان پس از جنگ جهانی دوم، می تواند برای سیاستمداران و سیاست‌گذاران امروز ما بسیار درس‌آموز باشد... متن کامل سرمقاله را اینجا بخوانید👇

کانال رسمی روزنامه دنیای اقتصاد
@den_ir

https://www.donya-e-eqtesad.com/fa/tiny/news-3542062

♦️زبانسرای اندیشه واقع در خیابان سعادت در محدوده دروازه شیراز با تدریس استاد مرتضی نبوی کلاس های مکالمه زبان انگلیسی را برگزار می‌کند.
♦️شروع کلاس‌ها از هفته بعد
♦️هزینه کلاس برای دانشجویان ۲۰۰ هزار تومان
♦️برای هماهنگی با شماره مدرس تماس بگیرید

09131186962