💩 Суд против легальных P2P-сделок

Новые угрозы нависли над P2P-сделками. Оказывается, эти сделки могут попасть под прицел финансовых управляющих в делах о банкротстве. Хотя такие случаи пока единичны, их число растёт, как грибы после дождя.

Разберём два опасных сценария, которые могут коснуться каждого, кто торгует на P2P-платформах.

Сценарий 1: Ваш контрагент стал банкротом.

1️⃣Вы провели сделку, получили деньги на карту.
2️⃣Позже контрагент подаёт на банкротство.
3️⃣Финансовый управляющий требует отменить перевод как подозрительный. Особенно если сумма от 100 тысяч рублей. Типа вы тут что-то мутите.

Проблема: Для суда это выглядит как обычный межбанковский перевод, а не криптовалютная сделка. И вам придется доказывать, что это P2P-сделка.

Сценарий 2: Деньги пришли от жертвы мошенников.

1️⃣Вы продали USDT, а деньги поступили с чужой карты. И вы даже не подозреваете, что попали в замес.
2️⃣Оказалось, что отправитель — жертва треугола. Его обманули под предлогом инвестиций. И теперь вы – соучастник преступления.
3️⃣В рамках банкротства управляющий требует вернуть средства как незаконно выведенные. Типа вы украли деньги у бедной жертвы.

Даже законные сделки могут привести к судебным разбирательствам из-за банкротства контрагентов или действий мошенников.

Участникам рынка стоит внимательнее относиться к документальному оформлению операций и быть готовыми отстаивать свою позицию в суде. Собирайте все чеки и переписки, чтобы потом было что предъявить.

P.S. Будьте осторожны и бдительны. Иначе останетесь без штанов.

⚡️ ВНИМАНИЕ, КОМАНДЫ

Уже завтра, 12 мая, в 21:00 по московскому времени, состоится уникальная онлайн-встреча в PayScrow Academy, в формате «вопрос-ответ»

Неужели вы полагали, что пока все включаются в работу после майских праздников, мы будем бездействовать?

В программе мероприятия:

1️⃣ Анализ успехов: кто эффективнее всех поработал в майские праздники и сорвал самый крупный джекпот? Делимся достижениями и обмениваемся опытом.
2️⃣ Прислушиваемся к каждому: принимаем отклики о трудностях, проблемах и потребностях команд. Окажем помощь, окажем поддержку, направим на путь истинный. Или просто выслушаем ваши переживания.
3️⃣ Конфиденциальные тактики: раскрываем свежие, мощные приемы для взаимодействия с текущими банками и предоставляем эксклюзивную информацию о предстоящих тенденциях.

Желаете попасть на созвон?

Для получения ссылки на эфир, обращайтесь сюда: @PayscrowTR

P.S. Двигаться нужно с сильнейшими

🔥 Как дистанционно открыть несколько банков на дропа

Когда-то, как в последний раз из прошлого века, я плёлся в банковское отделение, чтобы сделать биометрию. Потел, ждал, смотрел на потолок, пока сотрудник банка делал вид, что «не знает, как это происходит».

В итоге протолкнул свою физиономию в Единую биометрическую систему. Вернулся домой - открыл несколько банков, не вставая со стула. 15 минут, мышка, клавиатура и немного предсказаний к оффлайну.

Система стала бодрее, банки поумнели, кнопки нажимаются быстрее — даже баги теперь реже притворяются фичами. Но всё по-прежнему работает у тех, кто умеет читать между строками.

Коротко, как это сделать:

1️⃣ Зайти на ebs.ru и зарегистрироваться.

2️⃣ Сходить в отделение ближайшего банка. Убедить менеджера, что он не умрёт, если проведет вам биометрию. В Сбере, кстати, сотрудники знают, как это делать с полуслова.

3️⃣ Подключиться к Wi-Fi. Мобильный интернет часто выдает ошибки.

4️⃣Открыть счет, дебетовки, доступы - например, в Локо-банке.

5️⃣Самостоятельно проверить, как это всё работает.

6️⃣ Через ПК открыть ещё несколько банков. Не спрашивайте почему, но нужен браузер Яндекс и какой-то крипто-плагин, который сам вам банк и всучит при первом заходе.

Да, всё это ожидаемо легально - со звёздочкой . Потому что в нашей стране всё, что работает - с оговоркой.

P.S. Шериф Блокчейна | Крипто - там, где цифровизация встречает цинизм

🔫 Т-Банк vs PayScrow

Жёлтый любимец поехал крышей - теперь лупит не только по процессорам, но и всем, кто любит поразвлечься в онлайн-казино и букмекерских конторах.

Антифрод ловит переводы на карты СНГ - считает подозрительными и сразу же вырубает зарубежные переводы. Тем, кому совсем не фартанёт - прилетает 115-ФЗ. Банки уже не переваривают даже выводы с ЦУПИСа, а P2P с офшорками - вообще как красная тряпка.

На рынке давно шепчутся, что Т-Банк - умер. То зачистки, то конец квартала, то просто манифест от государства: «Давим всё серое». Вот и давят. Механически. Безжалостно.

PayScrow - живее всех живых. Команда тестеров не бросает своих трейдеров и ищет новые лазейки, как обмануть антифрод и продлить срок жизни карт. На столе уже целая стопка мануалов - писали сами, тестили сами, для своих же.

Доступ к ним только через PayScrow Academy. Туда просто так не зайти.

Тусовки по банкам, инсайды, живые созвоны.

Вход тут: @PayscrowTR

P.S. Тестеры не простые - серьёзные процессоры и сотрудники СБ банков

🏦 ВТБ выявил признаки потенциального дропа

Основные признаки:

1️⃣ При открытии карты, действия и ответы клиента контролируют третьи лица по телефону, либо садятся рядом

2️⃣ Пришел не один, а с пацанами. Все пришли одновременно получить карты (за исключением выдачи зарплатных карт по реестру). Особое внимание молодым клиентам до 25 лет.

Дополнительных признаки:

1️⃣Клиента получал карту курьером.
2️⃣Недавно стал клиентом Банка.
3️⃣Клиент является нерезидентом РФ.
4️⃣Клиент не знает наизусть свой номер телефона.
5️⃣Молодой клиент вместе с картой оформляет пакет "Привилегия".
6️⃣Клиент нервничает или путается в ответах.
7️⃣Клиент в диалоге упомянул криптоторговлю и переводы крупных сумм.
8️⃣Клиент не интересуются кэшбеком и прочими бонусами от банка.
9️⃣Пакет "Привилегия" подключен удаленно - через колл-центр, чтобы не было лишних вопросов от сотрудников банка.
1️⃣0️⃣Клиент спрашивает, как увеличить лимиты на снятие, не интересуясь другими параметрами карты.
1️⃣1️⃣Отсутствие любых банковских продуктов - накопления, кредиты, кредитные карты, при наличии накопительного счета обращают внимание на нулевой остаток. Есть только моментальная дебетовой карта.
1️⃣2️⃣Маргинальный неопрятный внешний вид, похож на человека с
алкоголизмом и наркоманией.

На основании рекомендаций ЦБ Банк усиливает работу по противодействию дроперству. Дропы - это клиенты, счета которых мошенники используют для снятия средств, полученных в результате обмана граждан.

P.S. Отправьте данный пост дропу, перед визитом в банк

💡 Как подобрать и проверить дропа ?

Знаешь, что самое мерзкое? Это не тогда, когда ты кинул на деньги. Это когда ты уже всё оплатил, начал работать, а у твоего дропа - сюрприз: минус на карте, долг у приставов, налоги висят, и всё - ты спонсор чьего-то алиментного прошлого. А иногда капля просто уводит всё бабло и испаряется.

Как выбрать идеального дропа, чтобы потом не схлопотать себе головную боль:

1️⃣ ФССП. На твоих фермах - вообще классика. Появился долг - банк тут же в обнимку с приставами и снимает со счёта всё, что там есть.
Проверка на сайте ФССП спасает. Там видны все за должности дропа, если они есть. Вводишь ФИО, рождение, регион. Повторяй проверку каждый месяц.

2️⃣ Кредитная нагрузка. Карта есть, долг по кредиту тоже. Сначала всё тихо, потом хлоп и счёт внимания. Деньги списаны за микрозайм в 2017 году.

3️⃣ Госуслуги. Зашел и проверил - сразу видно: налоги, штрафы, долги. Как дневник отличника, только наоборот.
Плюсом зайди на мойналог - особенно если дроп самозанятый. Иногда они так налоги не платят, что у тебя сердце биться перестаёт.

4️⃣ Ну и классика от дедовского арбитража:

▪️Если дропу до 18 - бери номер родителей, прописку, желательно родовую схему до седьмого колена.
▪️Если 18+ - прописка, адрес фактический, соцсети, хотя бы один нормальный зуб.

Лучше всего взять дропов из твоего города . Легко разобраться, если что и домой к нему доехать можно, и в дверь постучать.

P.S. Тише едешь, дальше будешь

⚡️ Минимальные показатели Сбера по СБП на PayScrow 🏦

Некоторые трейдеры интересовались статистикой с PayScrow. Специально для вас прикрепил пруфы 👆 Недавно к ним на площадку встала одна начинающая команда.

PayScrow не бросила их и быстро ввела в курс дела. Им потребовалось 3 дня, чтобы понять, что к чему - в силу своей неопытности. Ребята боялись, что их снова заскамят, т.к. у них уже был негативный опыт. Но всё же решил рискнуть.

В PayScrow Academy они получили кучу полезной информации для работы, а также бесплатный рабочий мануал по Сберу. Также они поучаствовали в созвоне и задали вопросы.

Опытные команды, кому нужен быстрый залив? PayScrow зальет вам очень быстро при должном депозите. Сильным командам при стабильной обработке от 10 млн в сутки - приоритет в трафике.

Подключиться напрямую и забрать мануал по Сберу: @PayscrowTR

Еще успеешь попасть на топ-1 площадку РФ

P.S. Результаты за 12 мая 2025

☠️ ПРОЦЕССИНГ УМЕР ☠️

Нелегальные БК теперь играют в «сватовство» между лудиками

Старый добрый метод «платежки куда-то» уходят в прошлое. Банки блокируют всё, что шевелится. Мошенников крошат, реквизиты выгорают быстрее, чем зарплата у микрозаймщика. Но нелегальные БК не сдаются - они теперь мутят схемы, от которых даже ЦБ чешет затылок.

Встречайте: парное сведение депозитов и выводов. Всё как в тиндерах - только вместо поцелуев перевести на карту.

Как это работает?

1. Лудик1 хочет вывести 10к.
2. Лудик2 депнуть10к.
3. БК дает Лудику2 реквизиты Лудика1.
4. После Лудик1 подтверждает получение денег на карту, а Лудику2 пополняют депозит.

Никакого участия карт и прокладок. Чистый обмен между игроками. Один хочет войти, другой выйти.

P.S. Если думаешь, что это безопасно подумай дважды

⚡️ ВНИМАНИЕ, ТРЕЙДЕРЫ

17 мая в 21:00 будет крупный созвон в PayScrow Academy

Пока одни отдыхают вечером, другие в поисках новой информации и увеличения прибыли идут на созвон. Вы до сих пор думаете, что без знаний вы заработаете миллионы ?

В программе мероприятия:

1️⃣ Разбор результатов команд: кто эффективнее всех поработал первую половину мая. Делимся достижениями и обмениваемся опытом.
2️⃣ Прислушиваемся к каждому: собираем обратную связь о проблемах, болях и желаниях команд. Окажем помощь, окажем поддержку, направим на путь истинный.
3️⃣ Раскроем полезные фишки: расскажем новые мануалы для работы с актуальными банками и эксклюзивную информацию о предстоящих тенденциях.

Желаете попасть на созвон?

Для получения ссылки на эфир, обращайтесь сюда: @PayscrowTR

P.S. Сделай правильный выбор

🔥 Бесконечные карты для арбитража

Арбитражники делятся на тех, у кого карты отлетают через день, и на тех, кто доит их месяцами.

Выбирайте правильные банки, прогревайте карты. Работайте по ферме, распределяя нагрузку.

Советы для работы:

1️⃣ Открывай сразу много карт разных банков и каждый день используй разную для работы (если ты новичок и у тебя еще ни разу не было 115-фз).
2️⃣ Опытным я рекомендую собирать ферму из 20-30 карт одного банка.
3️⃣ Принимаем не больше 30к в день на одну карту.
4️⃣ После пару дней работы даем неделю отдохнуть.
5️⃣ Всегда оставляем по 2000-3000₽ на баланса карты.
6️⃣ Принимаем не больше 5-6 транзакций в рабочий день (чеками от 5000₽).
7️⃣ Платежи не должны идти подряд. В идеале часть утром, часть вечером
8️⃣ Прогрев карты должен быть постоянным: переводим между картами, узнаем баланс, оплачиваем такси, доставки, продукты, связь.

Для ребят с капиталом с небольшим капиталом эта стратегия работы будет - лучшей. Срок жизни карт по 3-4 месяца.

P.S. Встать на закрытую площадку адоптированную под ферму в ЛС

😱 900к чистыми за сутки на PayScrow 😱

История одной знакомой команды.

PayScrow дает рабочие мануалы своим командам совершенно бесплатно. И вот команда получила секретный мануал. Банк держит стабильно 5кк.

Команда сразу взяла это во внимание, провела самостоятельно тесты и поставила в работу сразу 3 реквизита. За сутки они обработали 15.000.000₽.

😡 ТЛ оказался тем еще жуком и срезал с команды 0,5%. А сколько он получил еще сверху не известно.

Математика:

▪️15млн*6,5%=975.000₽ грязью.

▪️На карты они потратили из-за срочности - 60.000₽ (3 ЛК)

▪️ЗП сотрудникам на сутки вышло 15.000₽

▪️Чистый заработок составил 900.000₽ в сутки.

ТЛ срезал с них 75.000₽ заработка + получил еще сверху неизвестный мне процент.

Подключиться напрямую и без срезов тут: @PayscrowTR

PayScrow часто проводит созвоны по работе с актуальным банками в PayScrow Academy

P.S. Успей подключиться и забрать этот мануал

💳 Какие карты использовать для работы?

Каждое утро я начинаю с кофе, нервов и фраз: какая карта ещё дышит.

Пока одни шныряют по каналам, чатам и мониторят мутные банки. GOTHAM TRADE дали список 3-х живых банков:

1. Альфа банк 🏦
2. Сбербанк 🏦
3. Юнистрим банк

А теперь главный спойлер. На горизонте маячит один малоизвестный банк. Название сейчас не скажу, но он живет по QR/C2C/СБП. Да, живёт. Да, принимает, но пока держу его в секрете.

P.S. Скоро выложу данный мануал в канал

🤔 Какой проверить трафик на площадке и не принять чернуху?

Часто черный трафик заливают молодым командам. Условия простые - принимать платежи и не общаться с клиентами. Свяжешься - сразу бан без возврата страхового депозита. Такой трафик заливают в среднем под 6–7%, вместо рыночных ставок в 15%.

❗️ Как проверить трафик:

▪️Пообщаться с командами, которые стоят на площадке уже год.
▪️Пообщайтесь с 10 клиентами и узнать, за что именно они перевели деньги.
▪️ Уточнить в банке, поступали ли жалобы на ваши реквизиты с пометкой "мошенничество".
▪️Знать рыночную ставку. Если она завышена - 🚩

На рынке нет столько чистого трафика, как у PayScrow. Платформа не зря считается топ-1 по РФ. Они настолько велики, что забрали почти половину трафика всего рынка по гембле.

Подключиться напрямую и забрать часть чистого трафика тут: @PayscrowTR

Также PayScrow часто проводит созвоны по работе с актуальным банками в PayScrow Academy

P.S. Чистый трафик - долгая стабильная работа

🏠 Держать офис в доме или съемной квартире?

Служба безопасности GOTHAM TRADE - выдали свой вердикт. Если тебя волнует вопрос безопасности - снимай квартиру.

И вот почему:

1️⃣ Частный дом - это не крепость, а прямой вход без стука для всех, кто хочет к тебе в гости. Перелезли через забор, прошли мимо собаки, разбили окно - и всё. Уже нюхают твои SIM-карты. Будь то опер с удостоверением, или Вася с местным ОПГ, ему не понравилось, что ты не поделился процентом - всё легко и быстро. Дом - это дыра в безопасности с уютным фасадом.

2️⃣ Мобильный интернет палит вас, как по запросу. Сегодня, если вдруг в доме появится зоопарк из 4G-модемов, телефонов, айпадов, айфонов и китайских андроидов - это уже аномалия на вышке. Аномалия = подозрение.

А вот квартира? Там всё проще.
Соседи с модемами, детишки с планшетами, бабка с радиотелефоном - всё это твоё прикрытие. Много трафика? Ну так это ведь дом на 300 голов.

Но и тут не всё мило.

▪️Если за вами реально следят - квартира хуже. Опер переоделся в курьера, встал у лифта, наблюдает.

▪️Запах паранойи распространяется быстро. Соседи могут посчитать вас подозрительными и пожаловаться в соответствующие органы.

Вывод: Дом - это мечта для облавы. Лучше использовать квартиру, но помни квартира - не бункер.

P.S. Выбор офиса - ваша ответственность

🦇 GOTHAM TRADE ОБЪЯВЛЯЕТ НОВЫЙ НАБОР ТРЕЙДЕРОВ!!!

На классические методы, а также на работу с юридическими лицами (оплата по QR-коду).
КОЛИЧЕСТВО МЕСТ ОГРАНИЧЕНО!

✨ ЧТО МЫ ПРЕДЛАГАЕМ? ✨

Работа с банковским продуктом физических лиц:
PAY IN:
✨Чеки от 100 до 999₽ - 11%
✨Чеки от 1 000 до 4 999₽ - 8%
✨Чеки от 5 000 до 9 999₽ - 7%
✨Чеки свыше 10 000₽ - 6.5%
✨ ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ СТАБИЛЬНЫХ И СИЛЬНЫХ КОМАНД!

Работа с банковским продуктом юридических лиц и индивидуальных предпринимателей:
Оплата по QR-коду:
✨Чеки от 100₽ до 999₽ - 12%
✨Чеки от 1 000₽ до 300 000₽ - 9%
✨ ИНДИВИДУАЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ ДЛЯ СТАБИЛЬНЫХ И СИЛЬНЫХ КОМАНД!

Технические возможности нашей платформы:
✨страховой депозит от 500 $ (рынок от 1000$)
✨саппорт-поддержка 24/7
✨широкий функционал настроек для карт, идеально подходящий для ферм и интенсивной работы
✨самая современная автоматика
✨обменный курс Rapira
✨прозрачность выплат
✨быстрое подключение
✨добавление любого банка в течении 12 часов

Функционал настроек:
✨минимальная и максимальная сумма транзакции без ограничений
✨дневной лимит
✨установка лимита на максимальное количество одновременно открытых заявок
✨установка лимита на максимальное количество успешных заявок в сутки
✨установка интервала между транзакциями в минутах
✨группирование карт на одном устройстве
✨ мультипарсинг для нескольких карт в одном ЛК

Система привлечения команд:
✨ставка внешнего агента
✨ставка внешнего тимлида

✨ ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ НА ПОДКЛЮЧЕНИЕ @gotham_enter_bot

✨ ПО ВОПРОСАМ КОНСУЛЬТАЦИЙ ДЛЯ ТРЕЙДЕРОВ И КОМАНД
@jarome_v

✨ ПО УСЛОВИЯМ ПРИВЛЕЧЕНИЯ КОМАНД И ВОПРОСАМ СОТРУДНИЧЕСТВА @Harley_Quinn_GT

✨ НАШ КАНАЛ
https://t.me/+yv941u9ojPRlZTZi

✨ НАШ ЧАТ
https://t.me/+GOxMHNgJ6JoxYjgy

⚡️ Банк, который живет по QR/C2C/СБП

Все ищут золотую жилу. Так вот, команда из GOTHAM TRADE делится с вами одним своим мануалом. Многие команды заработали очень не плохо.

Банк катают QR/C2C/СБП в лимиты. Сильнейшие команд с GOTHAM TRADE держат оборот на 1 лк от 2кк 🔥

Больше рабочих мануалов, полезной инфы и подключиться вы можете тут 👇

@jarome_v

P.S. Страховой всего 500$

💳 Фермы на PayScrow 🦅

В нынешних реалиях начинающие команды, в силу своей неопытности, берут в работу сложные банки - например, ОТП - и впираются в блоки от 47 дней.

И вот тут появляется ферма. Простая, как стакан воды, и в разы стабильнее любого «перспективного» банка.

❗️Чтобы стартануть тебе нужно:

▪️Телефон на Android - 7000 руб. К примеру, TECNO SPARK GO1 (4/128)
▪️5 банков, открытых на себя. К примеру, Сбер, Альфа, ВТБ, ТБанк, Райфазен.
▪️Страховой депозит - 1000$ (примерно 82к). Обязательное условие площадок.
▪️Рабочий депозит - хотя бы 500$ (~41к), лучше сразу $1000 (~ 82к).

Итого: 130–170 тысяч рублей, чтобы запустить ферму, которая не сломается от первой же проверки.

🤔 Но не всё так просто. Не каждая площадка адаптирована под фермы:

▪️Настройка мин. и макс. чека
▪️Лимит количества транзакций в сутки на 1 ЛК
▪️Контроль времени между переводами
▪️Поддержка внутрибанковских переводов (Сбер-Сбер, ВТБ-ВТБ)

Все необходимое для старта работы по фермам вы сможете найти на PayScrow. Также вы сможете бесплатно получить от площадки рабочие мануалы по многим банкам и поддержку саппортов 24/7.

Подключиться напрямую и работать по фермам тут: @PayscrowTR

PayScrow часто проводит созвоны по работе с актуальным банками в PayScrow Academy

P.S. Также заходите к ним на созвон, где много полезной инфы для работы по фермам

💰 Снятие налички через банкоматы партнёров

Кто работает по методу "наличка", для вас площадка одна площадка подготовила список банкоматов-партнёров для снятия:

✅ СБЕРБАНК
- Альфа Банк
- ВТБ
- РСХБ
- Юнистрим
- Свой Банк
- Левобережный
🏦 ВТБ
- РНКб
- Почта Банк
🏦 АЛЬФА БАНК
- Газпромбанк
- РСХБ
- Промсвязьбанк
- МКБ
- Открытие
🏦 Т-БАНК
- Сбербанк
- ВТБ
- Альфа Банк
- Райффайзен
- МКБ
- ПСБ
- Уралсиб
🏦 Райфайзен банк
- МТС
- РСХБ
- Совком
- МКБ
- Убрир
🏦 ГАЗПРОМБАНК
- Альфа Банк
- Райффайзен
- ПСБ
- Открытие
🏦 УРАЛСИБ
- ВТБ
- Альфа Банк
- Райффайзен
🏦 ОТП
- Газпромбанк

P.S. Пользуйтесь

❗️ Отчет ЦБ по переводам СБП за I квартал 2025 года 📊

Центробанк выкатил отчёт за первый квартал 2025 года, и знаете что? Пока ты чесал затылок и платил за шаурму по старинке, вся страна уже превратилась в культ быстрых переводов

➡️ Ключевые показатели:

▪️ 2,9 из 4,1 миллиарда - между физиками. То есть по сути — деньги отслеживают больше, чем ты за весь отпуск в Крыму.
▪️ 45 млн переводов в день. Средний перевод - 7 тысяч рублей. Примерно столько, сколько ты оставляешь в пятницу вечером, не помня в каком-нибудь баре.

➡️ Основные изменения:

▪️ 40% - переводы между одними и теми же счетами в разных банках.
То есть СБП - это ты сам себе, но через третьи руки.

▪️ Платежи за товары выросли в 1,7 раза и составляет 1,2 млрд (по числу операций) и в 1,6 раза до 2 трлн руб (по объёму).

▪️ Доля покупок через СБП в общем количестве операций составила 29%.

➡️ Бизнес и выплаты:

▪️ Количество выплат юрлиц гражданам выросло до 52 млн операций на сумму 377 млрд руб.
▪️ СБП активно осваивает малый и средний бизнес: 2,4 млн предприятий торговли и сервиса принимают оплату через систему (в том числе 1,9 млн МСП через QR)

➡️ Охват пользователей:

▪️ Переводами по СБП в I квартале воспользовались 7/10 жителей РФ.
▪️ Оплатой товаров и услуг через СБП - 5/10.
▪️ В среднем один человек за квартал совершил 29 переводов и оплатил 17 покупок через систему.

P.S. Подписывайся на канал и отправляй друзьям