עונת הדוחות הכספיים עבור הרבעון השני של 2025 יוצאת לדרך, מצורפות החברות שידווחו השבוע.
החל מהשבוע הבא כבר נעלה הילוך עם חברות הבנקים, נטפליקס, TSM ועוד.
____
עדיין אין לכם חשבון מסחר עצמאי? אתם מעוניינים להפחית בעמלות המסחר שלכם וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות?
לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה מיטב טרייד >>
👈 הטבה איביאיי טרייד >>
👈 הטבה אקסלנס טרייד >>
👈 הטבה פסגות טרייד >>
👈 הטבה אלטשולר שחם טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל >>

תשואת 7 המופלאות מאז התחתית במשבר המכסים של טראמפ:

👈 אנבידיה (NVDA) - זינקה מהתחתית ב 83.95%.
* קבעה שיא כל הזמנים חדש.

👈 מטא (META) - זינקה מהתחתית ב 49.86%.
* קבעה שיא כל הזמנים חדש.

👈 טסלה (TSLA) - זינקה מהתחתית של המשבר הנוכחי ב 47.19%.
* המניה במרחק של 35.45% משיא כל הזמנים (Drawdown).

👈 מיקרוסופט (MSFT) - זינקה מהתחתית ב 44.68%.
* קבעה שיא כל הזמנים חדש.

👈 קרן סל MAGS (משקל שווה 7 המופלאות) - זינקה מהתחתית ב 43.41%.
* הקרן במרחק של 4.70% משיא כל הזמנים.

👈 אמזון (AMZN) - זינקה מהתחתית ב 38.44%.
* המניה במרחק של 7.88% משיא כל הזמנים.

👈 מדד S&P 500 - זינק מהתחתית ב 29.87%.
* קבע שיא כל הזמנים חדש.

👈 גוגל (GOOG) - זינקה מהתחתית ב 26.56%.
* המניה במרחק של 13.49% משיא כל הזמנים.

👈 אפל (AAPL) - זינקה מהתחתית ב 26.20%.
* המניה במרחק של 17.90% משיא כל הזמנים.

נקודות מעניינות:

👈 5 מתוך 7 המופלאות עקפו את ביצועי מדד S&P 500 מאז התחתית - רק גוגל ואפל עם ביצועים מעט נמוכים יותר מהמדד.

👈 התחתית ברוב המניות נקבעה לפני 3 חודשים ב 07.04, למעט אפל (קבעה תחתית ב 08.04) ומטא (21.04).

👈 3 מתוך 7 המופלאות כבר קבעו שיא כל הזמנים חדש למרות המשבר שהיה - אנבידיה, מטא ומיקרוסופט.
____
👈 להשוואת בתי השקעות ישראלים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/בתי-השקעות-ישראלים/

👈 להשוואת ברוקרים זרים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/השוואת-ברוקרים-והטבות-משתלמות/

קרן סל ביטקוין או השקעה ישירה במטבע?

👈 קלות השקעה - אין ספק שהשקעה באמצעות קרן סל ביטקוין היא הפתרון הנגיש והנוח ביותר, פותחים חשבון מסחר עצמאי ותוך זמן קצר יכולים להשקיע.

👈 השגת תשואה זהה לתשואה המטבע - משקיע שירצה להשיג תשואה מדויקת של המטבע יצטרך להשקיע בצורה ישירה בביטקוין.
קרן הסל עושה את מיטב המאמצים לתשואה דומה ככל הניתן, אך לא יכולה להבטיח תשואה מדויקת.

👈 ראש שקט מבחינת הרגולציה - השקעה בקרן סל ביטקוין מנצחת בהיבט הזה בענק, השקעה בקרן סל ביטקוין למעשה דומה להשקעה בקרן סל S&P 500 או כל קרן אחרת מבחינת הרגולציה.
לעומת זאת השקעה ישירה בביטקוין כבר לעתים דורשת דיווח עצמאי מדי שנה ובנוסף הבנקים עשויים להעלות דרישות מחמירות לפני הפקדת כספים שמקורם בקריפטו.

👈 יעילות השקעה בטווח הארוך - השקעה ישירה במטבע מנצחת בהיבט הזה.
כמובן שהיא גוררת תשלום חד פעמי בתחילת הדרך (עמלת קניה), אבל מעבר לכך אין דמי ניהול שנתיים והמשקיע יכול להחזיק את המטבע גם עשרות שנים ללא תשלום של עמלה נוספת.
____
👈 מדריך קרנות סל ביטקוין > >
https://tradingil.co.il/קרן-סל-ביטקוין/

👈 מדריך השקעה בביטקוין > >
https://tradingil.co.il/השקעה-בביטקוין/

שאלה:
איך אפשר להשקיע במטבע הדולר ($)?

תשובה:
נתחיל עם זה שאני והרוב המוחלט של המשקיעים לא מאמינים בהשקעה במט"ח (מטבעות חוץ).

אך עם זאת, במידה ואתם מעוניינים לקבל חשיפה לשינויים במטבע הדולר/שקל בשל סיבות פרטניות כלשהן,
יש פתרון מעניין וקל לביצוע שחשוב להכיר לפני שרצים לבצע המרת מט"ח ולשלם על כך עמלות יקרות.

הפתרון הוא פשוט - קרן כספית דולרית.
בזכות הריבית הגבוהה בארה"ב כיום (ריבית של 4.50%) קרן כספית דולרית רלוונטית יותר מתמיד על פני החזקת דולר בתור מזומן בעו"ש.

יש 2 סוגים של קרנות כספיות דולריות שנסחרות בישראל וכל אחד יכול לרכוש בקלות:

👈 קרן כספית דולרית רגילה - רלוונטית במקרה שבו יש לכם שקלים ואתם מעוניינים לקבל חשיפה לדולר + ליהנות מריבית הקרובה לריבית ארה"ב.

👈 קרן כספית נקובה בדולר - אם במקרה כבר יש לכם דולרים בחשבון אז ההשקעה יכולה להתבצע באמצעותה,
כך תיהנו מתשואה קרובה לריבית ארה"ב על הדולרים שאתם כבר מחזיקים מבעוד מועד.

סיכום:
באמצעות קרנות כספיות דולריות אתם יכולים להיחשף אל מטבע הדולר בקלות.
מעבר לזה שתהיו חשופים אליו, אתם תהיו באותה עת מושקעים גם באפיקי השקעה סולידיים (כגון אג"ח ממשלת ארה"ב).
כך תוכלו ליהנות גם מתשואה הדומה לרמת הריבית בארה"ב מדי שנה.
____
👈 מדריך קרן כספית דולרית > >
https://tradingil.co.il/קרן-כספית-דולרית/

מדד S&P500 כבר לא מעניק פיזור מספיק רחב?

👈 6 החברות הגדולות במדד S&P500 (אנבידיה, מיקרוסופט, אפל, אמזון, מטא וגוגל) מהוות 30.42% מהמשקל של המדד (!).

👈 המשקל של 25 המניות הגדולות במדד S&P 500 עומד על 50.23%.

👈 המשקל של כל 478 המניות האחרות שנכללות במדד S&P 500 עומד על 49.77%.

👈 המשקל של 25 המניות הגדולות במדד > המשקל של 478 המניות הקטנות במדד.
____
👈 להשוואת בתי השקעות ישראלים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/בתי-השקעות-ישראלים/

👈 להשוואת ברוקרים זרים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/השוואת-ברוקרים-והטבות-משתלמות/

האם כדאי להשקיע כאשר המדד בשיא כל הזמנים?

👈 התשובה שרוב האנשים היו עונים בצורה אוטומטית היא "ברור שעדיף להשקיע כאשר השוק בירידה ולא לקנות בשיא".

אבל שימו לב לנתונים הבאים שיפתיעו אתכם:

👈 מי שקנה רק בשיא כל הזמנים את מדד S&P 500 ב36 השנים האחרונות הרוויח שנה לאחר מכן בממוצע 13.5%.
לעומת זאת מי שקנה בכל יום נתון הרוויח בממוצע "רק" 11.8% שנה לאחר מכן.

👈 מי שקנה רק בשיא כל הזמנים הרוויח 3 שנים לאחר מכן בממוצע 44%,
לעומת זאת מי שקנה בכל יום נתון הרוויח בממוצע "רק" 39%.

👈 מי שקנה רק בשיא כל הזמנים הרוויח 5 שנים לאחר מכן בממוצע 82%,
לעומת זאת מי שקנה בכל יום נתון הרוויח בממוצע "רק" 74%.

איך זה הגיוני?

1. לרוב שיא רודף שיא.
בין השנים 1989-1999 נקבע שיא כל הזמנים בממוצע 29 פעמים בשנה, בין 2013-2021 נקבע שיא כל הזמנים בממוצע 38 פעמים בשנה.

2. המדידה לטווח יחסית קצר של 1-5 שנים.
בהנחה וטווח ההשקעה היה ארוך יותר אז התוצאה היתה צפויה להשתנות.

3. המדידה התבצעה לפי המקרה הממוצע.
ודאי שהיו לא מעט מקרים שבהם השקעה במחיר שאינו שיא כל הזמנים היתה עדיפה.

* הנתונים עבור ספטמבר 1989 - יולי 2025, כולל השקעת דיבידנד חוזרת.
* מקור: PeterMallouk.
____
👈 לצפיה במדריך בחירת קרן סל מדד אס אנד פי 500 > >
https://tradingil.co.il/קרן-מחקה-sp-500/

באיזה נושא תרצו להעמיק את הידע שלכם הסופ"ש?
בבלוג שלי מחכים לכם מאות מדריכים מקיפים על מגוון נושאים מעניינים.

הנה כמה דוגמאות (ניתן לעבור למדריך המלא בלחיצה):
👈 השקעות לילדים
👈 מדד תל אביב 125
👈 קרנות סל ביטקוין
👈 תשואה לפי שנים S&P 500
👈 קרן מנוטרלת מט"ח
👈 השקעה באמצעות הוראת קבע
👈 איך לחסוך כסף - 20 טיפים יעילים
👈 7 המופלאות
👈 מניות ביטחוניות
👈 מדריך השקעה פסיבית
👈 השוואת בתי השקעות ישראלים
👈 קרן כספית מומלצת
👈 תיקי נוסטרו
👈 מניות דיבידנד
👈 השקעה באג"ח
👈 מדדים מובילים מרחבי העולם

יש עוד נושאים שתרצו ללמוד לגביהם לעומק?
בבלוג שלי TradingIL ממתינים לכם כ400 מדריכים,
סביר להניח שכל נושא שתרצו ללמוד לגביו כבר מחכה לכם שם.
אתם מוזמנים לבקר בבלוג שלי ולהיעזר בכפתור החיפוש בכדי לאתר כל מדריך שרק תרצו:
www.TradingIL.co.il

עונת הדוחות הכספיים מעלה הילוך, מצורפות החברות שידווחו השבוע.
במוקד השבוע מגוון רחב של חברות בנקים, חברת טיוואן סמיקונדקטור (סימול TSM) בחמישי לפני המסחר וחברת נטפליקס (NFLX) בחמישי לאחר המסחר.
____
עדיין אין לכם חשבון מסחר עצמאי? אתם מעוניינים להפחית בעמלות המסחר שלכם וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות?
לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה מיטב טרייד >>
👈 הטבה איביאיי טרייד >>
👈 הטבה אקסלנס טרייד >>
👈 הטבה פסגות טרייד >>
👈 הטבה אלטשולר שחם טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל >>

בעקבות הירידה החדה בשער הדולר/שקל לא מעט משקיעים שוקלים לעבור לקרן מנוטרלת מט"ח - אך האם יש היגיון לגדר מט"ח לטווח הארוך?

👈 גידור מט"ח גורר עלויות, נהוג להעריך שמדובר על עלות שנעה בין 1-1.5% לשנה בממוצע.

השקעה ל 10 שנים (לפי שער דולר/שקל 3.30):
👈 במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.984.

👈 במקרה שבו עלות הגידור תעמוד על 1.5% אנחנו נרוויח רק אם השער יהיה מתחת 2.837.

השקעה ל 20 שנה (לפי שער 3.30):
👈 במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.699.

👈 במקרה שבו עלות הגידור תעמוד על 1.5% אנחנו נרוויח רק אם השער יהיה מתחת 2.439.

השקעה ל 30 שנה (לפי שער 3.30):
👈 במידה ועלות הגידור תעמוד על 1% לשנה,
אנחנו נרוויח מגידור המט"ח רק אם שער הדולר/שקל יהיה מתחת 2.441.

👈 במקרה שבו עלות הגידור תעמוד על 1.5% אנחנו נרוויח רק אם השער יהיה מתחת 2.097.

* החישוב המלא מופיע בתמונה המצורפת.
____
מעבר לכך צריך לזכור:

1. אם שער הדולר/שקל יעלה - פספסנו רווח פוטנציאלי בגלל גידור המט"ח + שילמנו עלויות גידור לאורך השנים לשווא.

2. אם שער הדולר/שקל ישאר במקום או ירד מעט - שילמנו עלויות גידור לאורך השנים לשווא.

3. גם אם שער הדולר/שקל יצלול מתחת לשערים המפורטים - יתכן שהחיסכון מעצם הגידור יהיה מאוד מינורי.

זאת הסיבה שבגללה אני באופן אישי לא מגדר מט"ח בהשקעה ארוכת טווח.
____
👈 אתם בכל זאת מעריכים ששער הדולר/שקל ימשיך לצנוח בקצב מהיר?
ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.

הביטקוין ฿ קובע שיא כל הזמנים חדש!

👈 הביטקוין ฿ ממשיך במומנטום האדיר וחוצה את רמת ה 120,000$.

👈 מתחילת 2025 עד כה הביטקוין משלים עליה של 30% מרמה של 93,580$ אל עבר 122,000$.

👈 הביטקוין ฿ הוא הנכס החמישי בגודלו בעולם (לפניו - זהב, אנבידיה, מיקרוסופט ואפל).

👈 קרן סל IBIT (עוקבת ביטקוין) זאת הקרן שחוצה את רף 80 מיליארד הדולרים בקצב המהיר אי פעם (תוך 374 ימי מסחר בלבד).
במקום השני נמצאת קרן סל VOO שחצתה את הרף הזה תוך 1,814 ימים.

👈 מצורפת טבלה המציגה את התשואה ההיסטורית של מטבע הביטקוין לפי שנים.
____
👈 מדריך קרנות סל ביטקוין > >
https://tradingil.co.il/קרן-סל-ביטקוין/

👈 מדריך השקעה בביטקוין > >
https://tradingil.co.il/השקעה-בביטקוין/

מה דעתכם לגבי הפיזור של מדד נאסדק 100?

👈 3 החברות הגדולות במדד Nasdaq 100 (אנבידיה, מיקרוסופט ואפל) מהוות 25.80% מהמשקל של המדד (!).

👈 המשקל של 10 החברות הגדולות במדד עומד על 53.27%.

👈 המשקל של כל 90 החברות האחרות שנכללות במדד נאסדק 100 עומד על 46.73% בלבד.
____
👈 להשוואת בתי השקעות ישראלים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/בתי-השקעות-ישראלים/

👈 להשוואת ברוקרים זרים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/השוואת-ברוקרים-והטבות-משתלמות/

מדד CPI (מדד המחירים לצרכן) בארה"ב פורסם הרגע ויצא מעט מתחת לצפי.

👈 מדד הליבה של CPI עלה ב0.2%, מעט מתחת לצפי שעמד על עליה של 0.3%.
מדד הליבה עלה ב2.9% בשנה האחרונה.

👈 מדד המחירים לצרכן עלה ב 0.3%, בהתאם לצפי.
בשנה האחרונה האינפלציה בארה"ב עומדת על 2.7%.

👈 מדדי המניות המובילים בארה"ב מגיבים בצורה חיובית ונסחרים בעליות של כ 0.5%.
____
לצפיה במדריך על מדד המחירים לצרכן CPI:
https://tradingil.co.il/מדד-המחירים-לצרכן/

מדד המחירים לצרכן בישראל 🇮🇱

👈 המדד עלה בחודש יוני ב 0.3%.

👈 בסיכום שנתי מדד המחירים לצרכן בישראל עלה ב 3.3%.

👈 מדד תשומות הבניה למגורים נותר ללא שינוי בחודש יוני.

👈 מדד מחירי הדיור ירד ב 0.3%.

👈 מצורף גרף המציג את השינוי החודשי של מדד המחירים לצרכן בישראל ב12 החודשים האחרונים.

מדד S&P 500 עלה מתחילת השנה - איך זה הגיוני שההשקעה שלי נמצאת בהפסד?

👈תנודת קרן סל מחקה מדד S&P 500 שנסחרת בשקלים מושפעת מ2 דברים:
1. תנודת מדד S&P 500.
2. תנודת שער הדולר/שקל.

👈 בפועל זה מה שקרה מתחילת שנת 2025 עד כה:
1. מדד S&P 500 אומנם עלה ב6.50%.
2. אך בו זמנית שער הדולר/שקל ירד ב8%.

👈 לכן אם נציב את המספרים בנוסחה (מופיעה בתמונה המצורפת) נגלה שמתחילת 2025 מדד S&P 500 ירד ב2% במונחי שקלים.

👈 החישוב נכון לכל קרן S&P 500 שהמחיר שלה נקוב בשקלים והיא חשופה לדולר.
כנ"ל גם לגבי מסלול מחקה S&P 500 בקופת גמל להשקעה, קרן השתלמות או פנסיה.

👈 חשוב לזכור:
הפעם שער הדולר/שקל פגע בתשואה מכיוון שהוא ירד בצורה משמעותית, אך אותו דבר יכול לקרות בעתיד גם לצד השני.
ב 2022-2023 לדוגמה שער הדולר/שקל זינק ביותר מ30% מרמה של 3.10 לרמה של 4.08 בשיא ומי שהיה חשוף למט"ח דווקא הרוויח מכך.
____
👈 האם בכל ניתן להימנע מהחשיפה למט"ח?
כן זה בהחלט אפשרי, ניתן להשקיע באמצעות קרן מנוטרלת מט"ח.
אך שימו לב שיש לכך עלות לא מבוטלת בטווח הארוך.

תשואת ETF ביטקוין אמריקאיות במהלך השנה האחרונה:

👈 קרן HODL במקום הראשון עם תשואה של +82.98% בעקבות זה שהיא מעניקה הטבה של דמי ניהול 0% (מהתאריכים 25.11.2024 עד ה 10.01.2026 ורק עד 2.5 מיליארד דולר בנכסי הקרן, לאחר מכן 0.20%).

👈 קרנות EZBC ו BITB במקום השני והשלישי עם תשואה של +82.67%.

👈 קרן סל ביטקוין IBIT (קרן ביטקוין הגדולה בעולם) השיגה תשואה של +82.49%.

👈 קרן GBTC במקום האחרון עם תשואה של +80.12% בלבד.
דמי הניהול שלה מאוד גבוהים ביחס לקרנות האחרות (1.50% לשנה!) וזה פגע בתשואה שלה.


מסקנות מגרף ההשוואה של השנה האחרונה:

👈 אין הבדל משמעותי בתשואת הקרנות השונות (למעט קרן GBTC שגובה דמי ניהול מופרזים).

👈 קרנות הסל ביטקוין EZBC ו BITB מציעות דמי ניהול מעט זולים יותר (0.19-0.20% לשנה) ביחס לקרנות האחרות.
בעקבות כך הן תופסות את המקומות הראשונים בשנה האחרונה בהיבט התשואה.

👈 קרן הסל IBIT היא הקרן הפופולרית ביותר בעולם שעוקבת אחר הביטקוין.
התשואה שלה מעט נמוכה ביחס לאחרות בעקבות דמי הניהול שעומדים על 0.25% לשנה.

👈 למרות שדמי הניהול הם לא הזולים ביותר, מרבית המשקיעים בכל זאת בוחרים ב IBIT (היא מנהלת כיום 83 מיליארד דולר).
העדפה אליה נובעת בזכות המוניטין של חברת בלאקרוק והסחירות הגבוהה של קרן הסל.

* קרן הסל BTC שגובה דמי ניהול של 0.15% בלבד לא מופיעה בהשוואה מכיוון שהיא קיימת פחות משנה.
** תשואת הביטקוין עצמו עמדה על 83% ב12 החודשים האחרונים.
____
מדריך ETF ביטקוין אמריקאיות > >
https://tradingil.co.il/קרן-סל-ביטקוין/

מדריך קרנות ביטקוין ישראליות > >
https://tradingil.co.il/קרנות-ביטקוין-ישראליות/

👈 חברת נטפליקס (סימול NFLX) פרסמה את דוחותיה הכספיים הרגע:

צפי רווח למניה: 7.07$
רווח מניה בפועל: 7.19$ (מעל הצפי)

צפי הכנסות: 11.04 מיליארד דולר
הכנסות בפועל: 11.08 מיליארד דולר (מעל הצפי)

👈 חברת נטפליקס מעלה את הצפי לרבעון השלישי של 2025 כלפי מעלה,
החברה צופה רווח למניה של 6.87$ (לעומת 6.66$ לפני כן) והכנסות של 11.53 מיליארד דולר (לעומת 11.26 מיליארד דולר לפני כן).

👈 מניית נטפליקס נסחרת באפטר מרקט ללא שינוי מהותי.

קרדיט תמונה: App Economy Insights.

לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

סקטורים בשוק ההון האמריקאי:

👈 בשוק ההון יש 11 סקטורים ראשיים וניתן למצוא לכל סקטור קרן סל שעוקבת אחריו.

👈 סקטור הטכנולוגיה הוא המוביל כיום במדדי המניות המרכזיים - המשקל שלו במדד S&P 500 עומד על 31.70% והמשקל שלו במדד נאסדק 100 עומד על 60.84%.

👈 מצורפת טבלה מסכמת עם שמות הסקטורים ו5 החברות הגדולות בכל סקטור בבורסה האמריקאית.
____
👈 לקריאת המדריך המקיף על סקטורים בשוק ההון:
https://tradingil.co.il/סקטורים-בשוק-ההון/

ממשיכים עם עונת הדוחות הכספיים בבורסה האמריקאית.
במוקד השבוע טסלה (TSLA) וגוגל (GOOG) ביום רביעי לאחר המסחר, אינטל (INTC) בחמישי לאחר המסחר.
____
עדיין אין לכם חשבון מסחר עצמאי? אתם מעוניינים להפחית בעמלות המסחר שלכם וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות?
לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה מיטב טרייד >>
👈 הטבה איביאיי טרייד >>
👈 הטבה אקסלנס טרייד >>
👈 הטבה פסגות טרייד >>
👈 הטבה אלטשולר שחם טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל >>

כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות במייל שנשלח הבוקר (ללא צורך בהרשמה):
https://messages.responder.co.il/9416639

👈 אתם מוזמנים להצטרף לאלפי המשקיעים שכבר ברשימת התפוצה ונהנים מתכנים מלאי ערך ישירות לתיבת המייל שלהם:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

התחרות בשוק הקרנות הכספיות מעלה הילוך:

👈 הקרן הכספית הזולה ביותר עד כה הציעה דמי ניהול של 0.07% לשנה.

👈 אלטשולר יצאו בימים האחרונים עם קרן כספית חדשה שמציעה דמי ניהול בגובה 0.06% לשנה בלבד,
זאת במטרה לתפוס נתח משמעותי יותר בשוק הקרנות הכספיות.

👈 תוך זמן קצר קיבלנו תגובה - גם חברת מגדל החליטה להפחית את דמי הניהול ל 0.06% (בקרן 5140785).

👈 דמי ניהול נמוכים ב 0.01% זאת לא סיבה לעבור מקרן אחת לקרן אחרת כמובן, אבל תחרות זה תמיד טוב.
אני מקווה שבימים הקרובים חברות נוספות יצטרפו למהלך וזוהי מטרת הפוסט (:


עד כמה ההוזלה הזאת משמעותית?

👈 האמת? לא ביג דיל.
על כל 100,000 ש"ח שמשקיעים בקרן הכספית נוכל לשלם כעת 60 ש"ח לשנה דמי ניהול (0.06%) במקום 70 ש"ח (0.07%) ויותר שהיה נהוג עד כה (כתלות בקרן הספציפית כמובן).

👈 לרוב אין סיבה להחזיק מאות אלפי שקלים בקרן הכספית (אלא אם מתכננים לרכוש דירה בטווח הזמן הקרוב או משהו בסגנון),
לכן ההשפעה היא על סכומים נמוכים יחסית.


עבור מי בכל זאת ההוזלה הזאת רלוונטית?

👈 מי שמכניס כסף חדש צפוי להעדיף קרן זולה ככל הניתן,
כעת יתאפשר לו לחסוך עוד כמה שקלים בזכות התחרות שהתגברה.

👈 מי שכבר מושקע בקרן כספית שגובה דמי ניהול גבוהים (לדוגמה 0.25%) יכול לשקול לעבור לקרן זולה יותר,
אך במקרה כזה יש לשים לב לשיקולי מס שצריך לקחת בחשבון לפני ביצוע מעבר כזה.
_____
👈 לצפיה במדריך בחירת קרן כספית שקלית > >
https://tradingil.co.il/קרן-כספית-מומלצת/