משבר המכסים (2025) VS משבר הקורונה (2020) - 5 נקודות דמיון שקשה לי להתעלם מהן:

👈 שיא כל הזמנים של מדד S&P 500 רגע לפני המשבר נקבע בשני המקרים בתאריך 19.02.

👈 המדד קבע את השפל של המשבר תוך זמן קצר (בקורונה - חודש, במשבר המכסים - חודש וחצי).

👈 בשני המקרים המשבר הסתיים בתצורת V ותוך כחודשיים בלבד המדד כבר כמעט חזר לשיא כל הזמנים.

👈 בדיעבד אות הסיום למשבר בשני המקרים נקבעה באמצעות יום של עליות חדות (במשבר הקורונה בתאריך 24.03.2020 המדד זינק ב 9.38%, במשבר הנוכחי ב 09.04.2025 המדד זינק ב 9.51%).

👈 בשני המקרים טראמפ כיהן בתור נשיא ארה"ב וסין היו במוקד (פעם אחת בגלל עטלפים, פעם אחת בגלל מכסים).
____
מה דעתכם - האם גם הפעם אנחנו נראה את מדד S&P 500 קובע שיא כל הזמנים חדש ולאחר מכן ממשיך לעלות בצורה מהירה (כפי שהיה לאחר משבר הקורונה - מצורף גרף להמחשה) או שהפעם זה שונה?

קרדיט גרף: TrendSpider.
____
👈 להשוואת בתי השקעות ישראלים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/בתי-השקעות-ישראלים/

👈 להשוואת ברוקרים זרים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/השוואת-ברוקרים-והטבות-משתלמות/

מדד CPI (מדד המחירים לצרכן) בארה"ב פורסם הרגע ויצא מעט מתחת לצפי.

👈 מדד הליבה של CPI עלה ב0.1%, מתחת לצפי שעמד על עליה של 0.3%.
מדד הליבה עלה ב2.8% בשנה האחרונה.

👈 מדד המחירים לצרכן עלה ב 0.1%, מתחת לצפי שעמד על עליה של 0.2%.
בשנה האחרונה האינפלציה בארה"ב עומדת על 2.4%.

👈 מדדי המניות המובילים בארה"ב מגיבים בצורה חיובית ונסחרים בעליות של כ 0.5%.
____
לצפיה במדריך על מדד המחירים לצרכן CPI:
https://tradingil.co.il/מדד-המחירים-לצרכן/

האם כדאי לשלם בתשלומים בהנחה שהם ללא ריבית וללא הצמדה?

👈 מבחינה פסיכולוגית:
ההחלטה לשלם את כל הסכום בבת אחת היא ככל הנראה ההחלטה הנכונה מבחינה פסיכולוגית.
תשלום באמצעות תשלומים נותן פתח ליפול להרגשה שיש כסף בחשבון, למרות שמנגד יש התחייבויות עתידיות על מוצרים שכבר רכשנו.
בנוסף תשלומים מעניקים אשליה שהמוצר זול יותר וזה עלול לגרום לרכישות מיותרות.

👈 מבחינה פיננסית:
ההחלטה לשלם בתשלומים ללא ריבית היא הצעד הנכון כלכלית, בעיקר ברמת הריבית הנוכחית.
למעשה מדובר כאן בסוג של "הלוואה ללא ריבית" ובמקום לשלם את עלות המוצר בבת אחת, אנחנו יכולים לשמור חלק מהכסף אצלנו לעוד מספר חודשים ובינתיים לצבור עליו ריבית.
נוכל להשקיע אותו במוצר סולידי כדוגמת קרן כספית שקלית.

דוגמה להמחשה:
אם נרכוש מוצר מסוים ב 12,000 ש"ח ונחליט לשלם עליו ב12 תשלומים של 1,000 ש"ח אז יצא שקיבלנו כאן סוג של הלוואה ללא ריבית על סך 12,000 ש"ח, עם החזר חודשי של 1,000 ש"ח.
במידה ונשקיע את הכסף הזה בקרן כספית שקלית ומדי חודש נמשוך משם 1,000 ש"ח לטובת התשלום אז נוכל להפיק כ4-4.5% תשואה לשנה ברמת הריבית הנוכחית.

בדוגמה שתיארתי מדובר בסדר גודל של 240 ש"ח חיסכון/רווח (2% על סכום ההלוואה) שנוכל להפיק באמצעות ההחלטה לשלם בתשלומים ללא ריבית על פני תשלום בבת אחת.

* שימו לב שהחיסכון של 240 ש"ח שחישבתי הוא למעשה רק 2% לשנה על כל הסכום (של ה 12,000 ש"ח) ולא 4%,
זה נובע מכך שמדי חודש אנחנו משלמים את התשלום של על סך 1,000 ש"ח והקרן של ההלוואה פוחתת.

👈 נקודה חשובה נוספת:
לכל כרטיס אשראי יש מסגרת, כך שלא באמת ניתן לקחת יותר מדי "הלוואות" ללא ריבית.
עלות המוצר המלאה היא זאת שתופסת את המסגרת ולא התשלום החודשי שלנו,
לכן זה מאוד מגביל במידה ואין לכם מסגרת אשראי ענקית.

👈 לסיכום:
בהחלטות פיננסיות צריך לקחת בחשבון גם את ההיבט הפסיכולוגי ולא רק הכלכלי.
עבור מי ששולט בעניינים הפיננסיים שלו - רכישה באמצעות תשלומים ללא ריבית יכולים להיות החלטה כלכלית נכונה.
אך לא תמיד מה שנכון כלכלית נכון גם בהיבט הפסיכולוגי,
עבור חלק מהאנשים המשקל של ההיבט הפסיכולוגי יהיה משמעותי יותר וזה לגמרי בסדר.
____
👈 מדי יום ראשון חברי הניוזלטר שלי "פותחים שבוע פיננסי" נהנים מטיפ פיננסי ישירות למייל שלהם, אתם מוזמנים להצטרף.

האם תהיה תקיפה ישראלית באיראן לפני סוף החודש הנוכחי (יוני)?

👈 המהמרים בפלטפורמת ההימורים Polymarket נותנים לכך כרגע סבירות של 47%,
מוקדם יותר היום הם נתנו לכך סבירות של 57% בשיא.

👈 ביום שני הסבירות שהם נתנו לכך עמדה על 20% בלבד.
____
רוצים להתכונן לתרחיש של מלחמה עם איראן (חוץ מלקנות נייר טואלט 😉)?
בבלוג שלי מחכים לכם עשרות מדריכים רלוונטיים.

הנה כמה דוגמאות (ניתן לעבור למדריך המלא בלחיצה):
👈 מניות ביטחוניות
👈 מדד תל אביב 125
👈 השקעה בנפט
👈 קרן כספית דולרית
👈 השקעה בזהב
👈 השקעה בביטקוין

יש עוד נושאים שתרצו ללמוד לגביהם לעומק?
בבלוג שלי TradingIL ממתינים לכם כ400 מדריכים,
סביר להניח שכל נושא שתרצו ללמוד לגביו כבר מחכה לכם שם.
אתם מוזמנים לבקר בבלוג ולהיעזר בכפתור החיפוש בכדי לאתר כל מדריך שרק תרצו:
www.TradingIL.co.il

*בשל השעה וידאתי שלא תקבלו התראה רועשת על ההודעה הנוכחית.

מסתבר שגם הפעם ההימורים בפולימרקט צדקו, ישראל יצאה למתקפה באיראן.

מהי התגובה בשווקים עד כה? (מרגע האזעקות בישראל)
👈 שער הדולר/שקל מזנק ב 2.3% אל עבר 3.63.
👈 מדד S&P 500 יורד ב 1.3%.
👈 מדד הנאסדק יורד ב1.5%.
👈 הנפט מזנק ב6%.
👈 הזהב עולה ב1%.
👈 הביטקוין יורד ב2%.

בהצלחה לכל העוסקים במלאכה, עם ישראל חי 🇮🇱
____
לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

מצורפת טבלת דוחות כספיים בבורסה האמריקאית לשבוע הקרוב.

שימו לב:
👈 מחר צפוי להתרחש מסחר כרגיל בבורסה הישראלית.
👈 בשעה 18:30 צפוי להתפרסם מדד המחירים לצרכן בישראל עבור חודש מאי.
👈 ביום חמישי לא יתקיים מסחר בבורסה האמריקאית בשל Juneteenth Day.
____
עדיין אין לכם חשבון מסחר עצמאי? אתם מעוניינים להפחית בעמלות המסחר שלכם?
לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד >>
👈 הטבה מיטב טרייד >>
👈 הטבה אקסלנס טרייד >>
👈 הטבה פסגות טרייד >>
👈 הטבה אלטשולר שחם טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל >>

מדדי המניות בתל אביב נהיו חסינים למלחמות?

👈 חשבתם שתהיה היום הזדמנות לקנות בהנחה בעקבות המלחמה עם איראן? השוק חושב אחרת.
מדד תל אביב 125 נסחר ברגעים אלה בעליות של 0.7%.

👈 מתחילת שנת 2025 מדד תל אביב 125 עם תשואה של +12.26% (לשם השוואה מדד S&P 500 השיג מתחילת השנה תשואה של 1.62% בלבד).

👈 בתאריך ה 6.10.2023 מדד ת"א 125 היה בשער 1,859 נקודות.
מי שעם פתיחת המלחמה לא מכר והחליט להחזיק עד היום השיג תשואה של 46% בשנה ושמונה חודשים,
זאת למרות המלחמה שהתרחשה בכל פרק הזמן הזה.

👈 למרות המלחמה, מאז ה 6.10.2023 תשואת מדד תל אביב 125 (תשואה של +46.18%) עוקפת את תשואת מדד S&P 500 (תשואה של +40.36%)

👈 מאז התחתית בשער 1,601 נקודות שנקבעה ב 26.10.2023 (כשלושה שבועות לאחר פרוץ המלחמה) המדד משלים עליה של 70%.

👈 לצפיה במדריך המלא על מדד תל אביב 125 > >
https://tradingil.co.il/מדד-תל-אביב-125/
____
עד כה מדד ת"א 125 יצא מחוזק מהמלחמה הנוכחית.
בעזרת ה' שגם אנחנו כעם נצא מחוזקים - רק ביחד ננצח 🇮🇱

כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות במייל שנשלח הבוקר (ללא צורך בהרשמה):
https://messages.responder.co.il/9343245

👈 אתם מוזמנים להצטרף לאלפי המשקיעים שכבר ברשימת התפוצה ונהנים מתכנים מלאי ערך ישירות לתיבת המייל שלהם:
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

מדד המחירים לצרכן בישראל 🇮🇱 פורסם הרגע:

👈 המדד ירד בחודש מאי ב 0.3%.

👈 בסיכום שנתי מדד המחירים לצרכן בישראל עלה ב 3.1%.

👈 מדד תשומות הבניה למגורים עלה בחודש מאי ב 0.1%.

👈 מדד מחירי הדיור ירד ב 0.1%.

👈 מצורף גרף המציג את השינוי החודשי של מדד המחירים לצרכן בישראל ב12 החודשים האחרונים.
____
אתם מוזמנים לצפות במדריך על מדד המחירים לצרכן:
https://tradingil.co.il/מדד-המחירים-לצרכן/

עדכון הטבות (יוני 2025) - חברי ערוץ הטלגרם שלנו זכאים להטבות נהדרות בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי.
מצורפת טבלה עדכנית המציגה את עיקרי ההטבות בבתי ההשקעות הישראלים ובאינטראקטיב ישראל.

👈 הטבה מיטב טרייד (מתנה של 250 ש"ח בעת פתיחת חשבון והטבות נוספות).

👈 הטבה איביאיי טרייד (מתנה של 500 ש"ח לחיילים בסדיר, קבע ואנשי מילואים בעת פתיחת חשבון, מתנה של 250 ש"ח לשאר, יחד עם הטבות נוספות).

👈 הטבה אקסלנס טרייד (מתנה של 100 ש"ח, אפשרות להוראת קבע עם רכישה אוטומטית והטבות נוספות).

👈 הטבה פסגות טרייד (הטבת פטור דמי טיפול ללא הגבלת זמן).

👈 הטבה אלטשולר טרייד (פתיחת חשבון החל מ 5,000 ש"ח, מתנה בעת פתיחת חשבון של 200 ש"ח ופוטנציאל לעד 800 ש"ח נוספים במתנה).

👈 הטבה אינטראקטיב ישראל (מינימום לפעולה של 2.5$ בלבד בבורסה האמריקאית, עד 50$ החזר עמלות, פרה מרקט החל מ 11:00 בבוקר).

לצפיה בעיקרי ההצעות של בתי ההשקעות והברוקרים השונים באתר שלנו:
https://tradingil.co.il/ברוקרים-למסחר-בשוק-ההון/

ניצחון ישראלי מובהק בגזרה הכלכלית עד כה:

👈 שער הדולר/שקל צולל ב 3.69% אל עבר 3.48, ירידה בשער הדולר/שקל = התחזקות השקל אל מול הדולר.

👈 נכון לרגע זה מדובר בירידה היומית הגדולה ביותר בשער הדולר/שקל מאז 1992 (!) - מצורף גרף תנודה יומית מאז 1992.

👈 מדדי המניות בתל אביב עולים בחדות - מדד תל אביב 125 סגר את המסחר בזינוק של 2.64% (!) וקבע שיא כל הזמנים חדש.

מה לגבי איראן?
👈 הכלכלה האירנית בשפל - הבורסה באיראן סגורה עד להודעה חדשה.

עם ישראל חי 🇮🇱

קבוצת וואטסאפ חדשה (קבוצה שקטה):
מי שניסה להצטרף לקבוצת הוואטסאפ לאחרונה לצערי לא הצליח מכיוון שהיא התמלאה לחלוטין.

אז לאור הביקוש פתחתי אחת חדשה, מצטרפים בלחיצה כאן:
https://chat.whatsapp.com/KzCGUbR6z3tKtHLtC8ANSt

* תזכורת: מדי יום שלישי (היום) בין השעות 18:00-20:00 מתרחשת פינת השאלות והתשובות בקבוצות הוואטסאפ שלי,
זה בדיוק הזמן להצטרף ולשאול אותי כל שאלה שתרצו.

השקעה פסיבית בשוק ההון - הפער שבין התיאוריה לבין המציאות:

👈 בתיאוריה - אם נחשב במחשבון ריבית דריבית תשואה שנתית ממוצעת של 8-10% אז הכל יראה ורוד, כל שנה סכום הכסף שלנו בתיק ההשקעות עולה באופן עקבי.

👈 במציאות - בכדי להשיג תשואה שנתית ממוצעת של 8-10% צריך עצבים מברזל, אחת לכמה שנים המדד עלול לרדת עשרות אחוזים בעקבות משברים שמתרחשים מעת לעת בשוק ההון.

אז מה עושים ואיך מתמודדים עם התנודתיות?

👈 מבינים שהתנודתיות היא חלק מהמשחק - צריך לדעת להסתדר איתה בתור משקיעים לטווח הארוך.

👈 מתעלמים ממה שמתרחש בטווח הקצר - בעת השקעה לטווח הארוך, מה שמתרחש בטווח הקצר הוא פחות קריטי.

👈 טיפ למתקדמים: מנסים לנצל את התנודתיות לטובתנו.
מתרחשות ירידות חדות? במקום להיבהל ולמשוך את הכסף שכבר מושקע, אפשר לשקול להכניס כסף חדש להשקעה.

* בגרף העליון - חישוב במחשבון ריבית דריבית.
* בגרף התחתון - תשואת מדד S&P 500 לפי שנים.
____
👈 רוצים ללמוד לעומק על תשואות העבר של מדד S&P 500?
בבלוג שלנו ממתין לכם מדריך מקיף על תשואות העבר של מדד S&P 500 וכל הסטטיסטיקות שכל משקיע בשוק ההון חייב להכיר.
לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/תשואה-שנתית-sp-500/

ראש בראש - תל אביב 125 מול S&P 500 השוואת תשואה לפי שנים:

💥 הטיעונים המרכזיים לטובת מדד תל אביב 125:

👈 בעקבות ההתפתחויות הגיאופוליטיות האחרונות הכלכלה הישראלית צפויה לצמוח משמעותית.

👈 המדד מעניק חשיפה שקלית (האופטימיים לגבי הכלכלה הישראלית יכולים למצוא בכך יתרון).

👈 מדד תל אביב 125 כולל מגוון רחב של חברות שכולנו מכירים וצורכים את השירותים שלהן ביום יום.


💥 הטיעונים המרכזיים לטובת מדד S&P 500:

👈 המדד מעניק פיזור הרבה יותר רחב ואף יכול לייצג את הכלכלה העולמית (הוא מהווה כ60-70% ממדדי המניות העולמיים).

👈 אומנם הכלכלה הישראלית עשויה לקבל בוסט חיובי בשנים הקרובות בעקבות השינויים במאזן הגיאופוליטי, אך בהנחה שההשקעה היא ארוכת טווח (עשורים קדימה) אז דברים עלולים להשתנות.

👈 הרבה יותר קל "להירדם בלילה" (בעיקר בעיתות משבר) עם מדד S&P 500 בהתחשב בהיסטוריה ארוכת הטווח שלו והפיזור הרחב שהוא מציע.
____
👈 האם אתם מתבלים את תיק ההשקעות שלכם עם מדד תל אביב 125 או שאתם מעדיפים להחזיק רק מדדי מניות רחבים (כדוגמת S&P 500 או מדדי מניות עולמיים)?
____
🔗 למדריך המקיף על מדד תל אביב 125:
https://tradingil.co.il/מדד-תל-אביב-125/

יום נוסף של שבירת שיאים בבורסה הישראלית 🇮🇱

👈 מדד תל אביב 125 סוגר את יום המסחר ב +1.36% וקובע שיא כל הזמנים חדש - 2,840 נקודות.

👈 מתחילת שנת 2025 מדד תל אביב 125 עם תשואה של +16.45%, מדד S&P 500 לעומתו השיג מתחילת השנה תשואה של +2.48% בלבד.

👈 לצפיה במדריך המלא על מדד תל אביב 125 > >
https://tradingil.co.il/מדד-תל-אביב-125/

ארה"ב יתקפו באיראן לפני סוף החודש הנוכחי (יוני)?

👈 המהמרים בפלטפורמת ההימורים Polymarket נותנים לכך סבירות של 65%.

👈 לשם השוואה ביום שני שעבר (9 ליוני) הסבירות לכך עמדה על 3.9% בלבד.
____
האם האיראנים יסגרו את מיצרי הורמוז?

👈 האיראנים כבר רמזו שזה קלף שיש להם בשרוול, הם עלולים להשתמש בו במקרה של תקיפה אמריקאית.

👈 סגירת מיצרי הורמוז עלולה להזניק את מחירי הנפט (כ20-25% מאספקת הנפט בעולם עוברת משם) ואף לגרום לירידות בבורסות ברחבי העולם.

👈 המהמרים בפלטפורמת Polymarket נותנים סבירות של 21% לזה שמיצרי הורמוז יסגרו במהלך חודש יוני וסבירות של 37% לסגירה של מיצרי הורמוז במהלך שנת 2025.
____
👈 להשוואת בתי השקעות ישראלים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/בתי-השקעות-ישראלים/

👈 להשוואת ברוקרים זרים (כולל הטבות הצטרפות):
https://tradingil.co.il/השוואת-ברוקרים-והטבות-משתלמות/

בדקתם אם הכיסוי הביטוחי במקרה של נזקי מלחמה מספיק עבורכם?

👈 ככל שמדובר בנזקי מלחמה, הביטוח שאולי רכשתם עצמאית (ביטוח דירה) אינו מכסה נזקי מלחמה ברוב המוחלט של המקרים.

👈 מס רכוש הוא הגוף שמכסה את אזרחי ישראל עבור נזקי מלחמה.

מצוין, אז כולם מכוסים - איפה הבעיה?

👈 הבעיה היא שתקרת הפיצוי עבור תכולת הדירה עלולה להיות נמוכה עבור חלק ניכר מהאוכלוסיה.

מה הגובה של תקרת הפיצוי?

👈 לזוג נשוי תקרת הפיצוי עבור רהיטים עומדת על 25,187 ש"ח, עבור ביגוד על 5,104 ש"ח, עבור מכשירי חשמל ואלקטרוניקה 30,914 ש"ח ועבור חפצים ביתיים אחרים על 24,312 ש"ח - סך הכל 85,517 ש"ח (אך שימו לב שהתקרה בפועל היא על פי הקטגוריה עצמה).

👈 התקרה עבור כל ילד (מתחת גיל 18) עומדת על 5,092 ש"ח בסעיף הריהוט, על 766 ש"ח בביגוד, על 518 ש"ח במכשירי חשמל ואלקטרוניקה ו 2,228 ש"ח בחפצים ביתיים אחרים - סך הכל 8,604 ש"ח.
____
אז מה עושים?

👈 ככל שהתקרה הזאת מספיקה עבורכם - אין צורך לבצע משהו מיוחד.

👈 במידה והתקרה לא מספיקה עבורכם ואתם מעוניינים להיות מבוטחים על סכום גבוה יותר אז אתם יכולים להגדיל את תקרת הפיצוי.

איך מגדילים את תקרת הפיצוי וכמה זה צפוי לעלות?

👈 בכדי להגדיל את תקרת הפיצוי אתם צריכים להיכנס ללינק כאן ולהגיש בקשה.

👈 ניתן להגדיל את תקרת הביטוח עד לסכום של קצת יותר ממיליון ש"ח.

👈 העלות עבור ביטוח עד סוף השנה הקלנדרית עומדת על 0.3% מהשווי הנוסף.
זאת אומרת שאם הגדלתם את הביטוח היום ב 100,000 ש"ח אז תשלמו על כך 300 ש"ח ותהיו מכוסים עד סוף שנת 2025.

👈 שימו לב: חפצי אומנות, תכשיטים, עתיקות ומזומנים אינם מבוטחים בשום צורה על ידי מס רכוש, גם לא אם תחליטו להגדיל את תקרת הביטוח.
____
לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

* אתם מוזמנים לשתף עם משפחה וחברים.

עוד לא הורדתם את קובץ האקסל לניהול פיננסי משפחתי שהכנתי עבורכם? הפוסט הזה בשבילכם.

👈 מה הקובץ כולל על קצה המזלג?
1. הקובץ כולל טבלת הוצאות והכנסות לכל אחד מחודשי השנה עם סיכום גרפי ברמה החודשית והשנתית.
2. ניתן לנהל באמצעותו מעקב אחר הנכסים וההתחייבויות שלנו וכך לדעת בכל עת "כמה אנחנו שווים" ואיך אנחנו מתקדמים מחודש לחודש ומשנה לשנה.
3. הקובץ פשוט לשימוש וממש מתנהג כמו אפליקציה, אין שום צורך בידע מוקדם באקסל בכדי להשתמש בו.

👈 איך מקבלים את הקובץ בחינם ושומרים אותו אצלכם כבר בדקה הקרובה?

1. לוחצים על הלינק כאן:
https://tradingil.co.il/אקסל-מקצועי-לניהול-פיננסי-משפחתי/

2. רושמים את המייל שלכם (הקובץ ישלח אליו).

3. נכנסים למייל ומורידים את הקובץ בלחיצת כפתור.

מצורפת טבלת דוחות כספיים בבורסה האמריקאית לשבוע הקרוב.

במוקד השבוע:
חברת קרניבל קרוז (CCL) ביום שלישי לפני המסחר, פדקס (FDX) בשלישי לאחר המסחר, מיקרון (MU) ברביעי לאחר המסחר וחברת נייק (NKE) בחמישי לאחר המסחר.
____
עדיין אין לכם חשבון מסחר עצמאי? אתם מעוניינים להפחית בעמלות המסחר שלכם וליהנות מהטבות הצטרפות משמעותיות?
לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה מיטב טרייד >>
👈 הטבה איביאיי טרייד >>
👈 הטבה אקסלנס טרייד >>
👈 הטבה פסגות טרייד >>
👈 הטבה אלטשולר שחם טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל >>