מצאתם כבר מה לעשות הערב?
אם לא אז סגרתי לכם את הפינה 😉

פוסט המפרט על 13 סדרות וסרטים מומלצים לסוחר ולמשקיע בשוק ההון מחכה לכם בבלוג:
https://tradingil.co.il/סרטים-למסחר-בשוק-ההון/

יש לכם עוד סדרות או סרטים מומלצים לצפיה בכל הקשור לעולם הפיננסים, ההשקעות וכל מה שקשור לכסף?
אתם מוזמנים להמליץ בתגובות לפוסט באתר.
____
בקרו באתר שלנו בכדי ללמוד על שוק ההון לעומק באמצעות 400 מדריכים מלאי ערך על כל נושא שמעניין אתכם:
Www.TradingIL.co.il

"שבוע אנבידיה" יוצא לדרך כאשר חברת אנבידיה (NVDA) תפרסם את דוחותיה הכספיים ביום רביעי לאחר המסחר וכמובן תרכז את עיקר העניין.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה מיטב טרייד (ההטבה המשודרגת של 250 ש"ח במתנה מותנית בהפקדה עד יום חמישי הקרוב)
👈 הטבה איביאיי טרייד
👈 הטבה אקסלנס טרייד
👈 הטבה פסגות טרייד (חדש)
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל

כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בו:
https://messages.responder.co.il/9089173

👈 רוצים גם לקבל מדי יום ראשון מייל שישאיר אתכם מחוברים לכל מה שמעניין בעולם הפיננסים וההשקעות?
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

להשקעה חוזרת של הדיבידנד יש אפקט הרבה יותר משמעותי ממה שנראה לרובנו:

👈 מי שהשקיע במדד S&P 500 מאז שנת 1993 (באמצעות קרן סל SPY) וביצע השקעה חוזרת של הדיבידנדים הפיק תשואה של 2,390%.

👈 מי שביצע את אותה השקעה בדיוק, אך החליט לא להחזיר את הדיבידנדים להשקעה השיג תשואה של 1,289% בלבד.

👈 למעשה מי שהחליט להשקיע בחזרה את הדיבידנדים שהוא קיבל השיג תשואה של כמעט פי 2 (פי 1.85 ליתר דיוק) לעומת מי שבחר לא להשקיע אותם בחזרה.


איך זה הגיוני ש2% דיבידנד לשנה גורמים להבדל כל כך משמעותי?
אפקט הריבית דריבית.

👈 הזנתי במחשבון ריבית דריבית TradingIL את הנתונים הבאים:
הפקדה ראשונית על סך 100,000 ש"ח, 0 ש"ח הפקדה חודשית, ריבית שנתית של 10.57% והשקעה למשך 32 שנים.
התוצאה שקיבלתי היא 2,391,115 ש"ח רווח ובמילים אחרות 2,391% תשואה.

👈 לאחר מכן הזנתי את אותם נתונים ורק שיניתי את הריבית השנתית ל 8.57%.
התוצאה שקיבלתי היא 1,289,040 ש"ח רווח ובמילים אחרות 1,289% תשואה.

👈 על פי החישוב הבדל של "רק" 2% תשואה שנתית בין 8.57% ל 10.57% מתבטא בפרק זמן של 32 שנות השקעה ב 1,102% הבדל.

מסקנה:
דיבידנד שנתי של כ 2% לשנה ממוצעת במדד S&P 500 נשמע כמו "כסף קטן", בעיקר שהוא מחולק בצורה רבעונית ויוצא 0.50% בלבד.
אך לאור הנתונים שהצגתי כאן ראוי לזכור שלדיבידנדים המתקבלים יש אפקט סופר משמעותי בטווח הארוך,
צריך לקחת זאת בחשבון לפני שמחליטים לא להשקיע בחזרה את הדיבידנד.

קרדיט גרף: Bespoke.

בהמשך להודעה מאתמול - איך ניתן להשקיע את הדיבידנד בחזרה בקלות?

1. לבחור בברוקר שלנו את האפשרות של השקעת דיבידנד בצורה אוטומטית (Dividend Reinvestment Plan או בקיצור DRIP).
כאשר מדובר על קרן סל אמריקאית שמחויבת לחלק דיבידנד (כדוגמת קרן סל SPY) מרבית הברוקרים מאפשרים לבחור באפשרות של השקעת הדיבידנד שמתקבל בצורה אוטומטית (DRIP).

2. לבחור להשקיע באמצעות קרן סל סינטתית.
לצורך הדוגמה קיימת קרן אירית מחקה מדד S&P 500 של חברת אינבסקו שמבצעת את ההשקעה באמצעות חוזי SWAP ולא באמצעות החזקת המניות הנכללות במדד "בצורה פיזית".
בעקבות כך הקרן מקבלת את תשואת המדד כולל תשואת הדיבידנד שלו ולכן למעשה ניתן להגיד שהיא משקיעה גם את תשואת הדיבידנד עבורנו ללא שום פעולה מהצד שלנו.

זה אף יעיל בהיבטי מיסוי הדיבידנד (למעשה אין מס דיבידנד מכיוון שבפועל לא באמת התקבל דיבידנד כלשהו).
הדבר הזה נכון גם לגבי קרנות מחקות מדד S&P 500 ישראליות שפועלות בצורה דומה.

3. לבחור להשקיע באמצעות "קרן צוברת".
קרן צוברת משקיעה את הדיבידנד בחזרה בצורה אוטומטית ללא צורך בפעולה כלשהי מהצד שלנו,
זאת בניגוד לקרן מחלקת שמחלקת לנו את הדיבידנד בתור מזומן לחשבון המסחר.

חברי הקהילה שלנו זכאים להטבות נהדרות בעת פתיחת חשבון מסחר עצמאי.
מצורפת טבלה עדכנית המציגה את עיקרי ההטבות בבתי ההשקעות הישראלים ובאינטראקטיב ישראל.

לפרטים נוספים והרשמה לקבלת ההטבה בכל אחד מהגופים לחצו כאן מטה:
👈 הטבה איביאיי טרייד
👈 הטבה מיטב טרייד
👈 הטבה אקסלנס טרייד
👈 הטבה פסגות טרייד (הטבה חדשה)
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל

לצפיה בעיקרי ההצעות של בתי ההשקעות והברוקרים השונים באתר שלנו:
https://tradingil.co.il/ברוקרים-למסחר-בשוק-ההון/

מחר עם סיום המסחר חברת אנבידיה תפרסם את דוחותיה הכספיים.

👈 זוהי תשואת מניית אנבידיה ביום המסחר לאחר הדוחות בכל אחד מ8 המקרים האחרונים:
1. נובמבר 2024 - המניה עלתה ב 0.53%.
2. אוגוסט 2024 - המניה ירדה ב 6.38%.
3. מאי 2024 - המניה זינקה ב9.32%.
4. פברואר 2024 - המניה זינקה ב16.40%.
5. נובמבר 2023 - המניה ירדה ב 2.46%.
6. אוגוסט 2023 - המניה עלתה ב 0.10%.
7. מאי 2023 - המניה זינקה ב 24.37%.
8. פברואר 2023 - המניה זינקה ב 14.02%.

👈 חברת אנבידיה עקפה את צפי הרווח וההכנסות וגם העלתה את הצפי שלה לעתיד בכל מועד פרסום דוחות מאז תחילת שנת 2023.

👈 ועוד נתון מעניין לסיום:
משקלה של מניית אנבידיה במדד S&P 500 עומד על כ 6.5%.
במקרה שבו המניה תעלה ב10% לאחר פרסום הדוחות המדד יעלה רק בעקבותיה בכ 0.65%,
במקרה שבו המניה תרד ב10% המדד ירד רק בעקבותיה בכ 0.65%.

* שימו לב שהדוחות הכספיים של אנבידיה עשויים להשפיע על עוד מגוון רחב של חברות.

הביטקוין נכנס לשוק דובי (Bear Market) על פי ההגדרה היבשה:

👈 הביטקוין צולל ביותר מ8% ב24 השעות האחרונות ונסחר ב 87,000$.

👈 שיא כל הזמנים של הביטקוין עומד על 109,588$, הוא נקבע לפני חודש בלבד.

👈 הביטקוין נמצא כעת במרחק של יותר מ20% משיא כל הזמנים (Drawdown) ולכן נכנס לשוק דובי.

👈 הפעם האחרונה שבה הביטקוין נסחר מתחת 87,000$ היתה לפני שלושה וחצי בחודשים בתאריך 14.11.2024.

👈 למרות הירידות האחרונות תשואת הביטקוין בשנה האחרונה עומדת על +70.69% ועוקפת את תשואת הזהב (+44.32%), תשואת תל אביב 125 (+30.47%), נאסדק 100 (+19.73%) ומדד אס אנד פי 500 (+19.10%).
____
מדריך השקעה בביטקוין > >
https://tradingil.co.il/השקעה-בביטקוין/

מדריך קרנות סל ביטקוין > >
https://tradingil.co.il/קרן-סל-ביטקוין/

דוחות אנבידיה בעוד פחות מ 3 שעות - עד כמה כולנו חשופים למניית אנבידיה?

👈 אתם משקיעים במדד המניות העולמי MSCI ACWI?
שימו לב שנכון להיום 3.68% מתוך הכסף שלכם שמושקע במדד למעשה מושקע במניית אנבידיה.

👈 אתם משקיעים במדד המניות העולמי MSCI WORLD?
החשיפה שלכם למניית אנבידיה עומדת על 4.08%. 

👈 אתם משקיעים במדד S&P 500?
ברכותי, 6.14% מהכסף שלכם שמושקע במדד למעשה מושקע במניית אנבידיה.

👈 אתם משקיעים במדד נאסדק 100?
במקרה הזה כבר 8.11% מהכסף שלכם שמושקע במדד למעשה מושקע במניית אנבידיה.

ועוד נתונים מעניינים לסיום:
👈 כיום אנבידיה היא החברה השניה בגודלה בעולם (חברת אפל ראשונה).
👈 בשלושת החודשים האחרונים משקלה של מניית אנבידיה במדדים המפורטים קטן בכ13% בממוצע.

חברת אנבידיה (NVDA) פרסמה את דוחותיה הכספיים הרגע:

👈 צפי רווח למניה: 0.84$
רווח מניה בפועל: 0.89$ (מעל הצפי)

👈 צפי הכנסות: 38.02 מיליארד דולר
הכנסות בפועל: 39.33 מיליארד דולר (מעל הצפי)

👈 חברת אנבידיה מעלה מעט את צפי ההכנסות לרבעון הראשון של 2025 לרמה של 42.14 - 43.86 מיליארד דולר,
זאת לעומת צפי קודם של 41.75 מיליארד דולר בלבד.

מניית אנבידיה מגיבה בעליות של יותר מ2% באפטר מרקט.

לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

מדד תל אביב 90 הוא אחד מהמדדים המובילים בבורסה הישראלית.
הפופולריות שלו ממשיכה לעלות בעקביות בשנים האחרונות בעקבות תשואות העבר הנהדרות שהוא מייצר למשקיעים בו מאז סיום משבר 2008 (לפחות ביחס למדדים "המתחרים" ת"א 125 ות"א 35).

במדריך הנוכחי נלמד על תל אביב 90 לעומק.
תחילה נלמד מהו מדד תל אביב 90, מהם היתרונות והחסרונות שלו ונבצע השוואת ביצועים לעומת ת"א 125 ות"א 35.
לאחר מכן נציג רשימת קרנות מדד ת"א 90 ונלמד איך ניתן לקנות אותן בקלות צעד אחר צעד.

👈 לצפיה במדריך המקיף על מדד תל אביב 90 > >
https://tradingil.co.il/מדד-תל-אביב-90/

עשרות חברות יפרסמו את הדוחות הכספיים שלהן במהלך השבוע הקרוב בבורסה האמריקאית,
מצורפת טבלה עם הדיווחים המרכזיים.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד
👈 הטבה מיטב טרייד
👈 הטבה אקסלנס טרייד
👈 הטבה פסגות טרייד (הטבה חדשה)
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל

כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בו:
https://messages.responder.co.il/9105041

👈 רוצים גם לקבל מדי יום ראשון מייל שישאיר אתכם מחוברים לכל מה שמעניין בעולם הפיננסים וההשקעות?
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

סיכום תשואות של מגוון מדדי מניות מרחבי העולם בחודשיים הראשונים של 2025:

👈 מדד DAX גרמניה עלה ב 13.27%.

👈 מדד STOXX 600 (מדד מניות אירופה) עלה ב 9.77%.

👈 מדד תל אביב 90 עלה ב 8.53%.

👈 מדד תל אביב 125 עלה ב 4.76%.

👈 מדדי מניות עולמיים - מדד MSCI World עלה ב 2.63%, מדד ACWI עלה ב 2.57%, ומדד FTSE All World עלה ב 2.55%.

👈 מדד S&P 500 עלה ב 1.24%.

👈 מדד שווקים מתעוררים עלה ב 0.93%.

👈 מדד נאסדק 100 ירד ב 0.61%.

👈 מדד ראסל 2000 ירד ב 3.01%.

* הנתונים עבור התאריכים 1.1.25-28.2.25, ללא התחשבות בפערי מט"ח.

נקודה מעניינת:
👈 מאז תחילת 2025 המדדים האמריקאים עם ביצועי חסר לעומת שאר העולם נכון לרגע זה.
____
לצפיה במדריך מדדים מובילים מרחבי העולם > >
https://tradingil.co.il/מדדים-מובילים-בעולם/

מתי עדיף להשקיע?
האם לאחר יום מסחר שהסתיים בצורה חיובית או לאחר יום מסחר שהסתיים בצורה שלילית?

שימו לב לסטטיסטיקה המצורפת:

👈 מי שהשקיע במדד S&P 500 מאז שנת 1993 (באמצעות קרן סל SPY) והחזיק את המדד רק בימי המסחר שהגיעו לאחר יום שנסגר בצורה שלילית הפיק תשואה של +851.4%.

👈 מי שהשקיע במדד S&P 500 מאז שנת 1993 והחזיק את המדד רק בימי המסחר שהגיעו לאחר יום שנסגר בצורה חיובית הפיק תשואה של +44.4% בלבד.

👈 מי שהחליט לרכוש ולהחזיק לטווח הארוך מבלי להתעסק הפיק תשואה של +1,273.5%.


מסקנות:

1. מרבית התשואה במדד S&P 500 מגיעה בטווח הארוך דווקא לאחר ימים של ירידות.

2. רק מי שיודע להמשיך להחזיק את ההשקעה שלו גם לאחר ימים של ירידות נהנה מהתשואה של המדד בטווח הארוך.
מי שמוכר בפאניקה בימים של ירידות עלול לפספס את עיקר העליות במדד שעל סמך העבר התרחשו מיד לאחר ימים שנסגרו בצורה שלילית.

3. בטווח הארוך בכל מקרה היה עדיף פשוט להשקיע מבלי לגעת בין אם התרחשו ימים של עליות ובין אם התרחשו ימים של ירידות.

קרדיט גרף: Bespoke.
____
בקרו באתר שלנו בכדי ללמוד על שוק ההון לעומק באמצעות 400 מדריכים מלאי ערך על כל נושא שמעניין אתכם:
Www.TradingIL.co.il

אתם משקיעים לטווח הארוך במדד S&P 500?
קבלו כמה נתונים סטטיסטיים קצת מעודדים לאור הירידות בשבועיים האחרונים:

👈 מאז מרץ 2009 היו 29 מקרים שבהם התרחשה ירידה של 5% ויותר לאחר שהמדד קבע שיא חדש.

👈 התיקון החציוני על סמך 29 המקרים הקודמים היה של 7.6% (בתיקון הנוכחי ירדנו עד כה קצת יותר מ 5.5% נכון לרגע זה).

👈 התיקון החציוני על סמך 29 המקרים הקודמים הוא באורך של 26 ימים מהשיא עד השפל שלו (עד כה התיקון הנוכחי באורך של 13 ימים)

👈 והנתון הכי חשוב עבור מי שסבלני ובאמת רואה את עצמו כמשקיע פסיבי לטווח הארוך:
גם אם היתה ירידה חדה של 20-35% מהשיא (זה קרה סה"כ 4 פעמים בשנים 2011, 2018, 2020, 2022),
הירידה הזאת לא מנעה ממדד S&P 500 לקבוע שיא חדש תוך שנתיים במקרה הגרוע ביותר (2022) ותוך פחות משנה במקרים האחרים (2011, 2018, 2020).

👈 בתמונה המצורפת תוכלו לראות את כל המקרים שבהם מדד S&P 500 ירד ביותר מ5% מהשיא (לאחר שהמדד קבע שיא חדש) בין מאי 2009 עד היום,
יש לכם בתמונה גם פירוט על איזה רקע התרחשו הירידות.

קרדיט תמונה: Charlie Bilello
____
לצפיה במדריך המקיף על משברים היסטוריים בשוק ההון האמריקאי > >
https://tradingil.co.il/משברים-בשוק-ההון/

לדעתי משברים וירידות הם היתרון הגדול של שוק ההון.

👈 אתם משקיעים לטווח הארוך עם הפקדות נוספות מעת לעת?
מעולה, אתם דווקא צריכים לשמוח מזה שיש כרגע ירידות.
בזכות הירידות בטווח הקצר הכסף החדש שתכניסו לשוק יהיה בשערים נמוכים יותר, זה עשוי להשתלם בטווח הארוך.
הרי אם ההשקעה היא בין כה וכה לשנים קדימה - אז מה זה משנה מהו הרווח או ההפסד על הנייר כרגע?

👈 אתם משקיעים לטווח הארוך ללא הפקדות נוספות בחשבון המסחר העצמאי?
קצת מבאס לראות את ההשקעה שלכם יורדת.
אבל סביר להניח שאתם בכל זאת ממשיכים להפקיד מעת לעת בקרן השתלמות, קרן פנסיה וכדומה.
במצב כזה הירידות עדיין עשויות להשתלם לכם בשאר ההשקעות לטווח הארוך.
אין סיבה לתת יחס מיוחד לחשבון מסחר עצמאי - בסוף מה שחשוב בטווח הארוך זאת התוצאה של סך ההשקעות שלכם ולא של השקעה ספציפית.

👈 אתם סוחרים לטווח הקצר?
התנודתיות בבורסה גדלה בעקבות מהלכי ירידות וזה דבר חיובי עבור הסוחרים.
אם השוק עולה או יורד זה לא באמת משנה לכם בתור סוחרים שבוחרים עסקאות ספציפיות לטווח הקצר, הרי ניתן להרוויח במסחר גם מירידות.
____
שוקלים לנצל את מהלך הירידות הנוכחי בשוק ההון ולהתחיל להשקיע דרך חשבון מסחר עצמאי?
אתם מוזמנים ליהנות מההטבות שלנו למגוון גופים מובילים:
👈 הטבה איביאיי טרייד (כולל 250 ש"ח במתנה לחשבון המסחר)
👈 הטבה מיטב טרייד
👈 הטבה אקסלנס טרייד
👈 הטבה פסגות טרייד
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל

מי בכל זאת אמור להתבאס מזה שיש ירידות בשוק ההון?

👈 מי שבחר השקעה שמתאימה לטווח הארוך אבל צריך את הכסף בטווח הקצר.
במצב כזה מראש היה צריך להימנע מהשקעה כה תנודתית.

👈 מי שהשקיע יותר ממה שהוא יכול והירידות מפריעות לו לישון בלילה.
יש אנשים שהשקעה תנודתית לא מתאימה עבורם,
עדיף לגלות את זה לאחר 5% ירידה מהשיא ולא לאחר משבר עמוק יותר (כפי שהיה ב 2020 או 2008).
זה אומנם לא רציונלי מבחינה כלכלית, אבל הבריאות יותר חשובה ויש אפיקי השקעה סולידיים שניתן לשקול.

👈 מי שהשקיע במשהו שהוא לא מבין לעומק.
הצירוף "מדד S&P 500" הפך להיות מילת קסם בשנים האחרונות.
השקעה במדד S&P 500 בהחלט יכולה להיות טובה עבור המשקיע הפסיבי הממוצע,
אך חשוב לזכור שזאת בכלל לא השקעה סולידית אלא השקעה שגוררת תנודתיות יחסית גבוהה.
מי שלא חקר לעומק לגבי ביצועי העבר של המדד (בעיקר בזמני משבר) עלול להבין ברגע האמת שזה לא מה שהוא תכנן.
____
מסקנה:
לפני שמשקיעים בשוק ההון נדרש לחקור וללמוד לעומק,
מהרוב המוחלט של הטעויות ניתן להימנע באמצעות הידע המתאים.

בבלוג שלי באתר TradingIL ממתינים לכם מאות מדריכים על עולם שוק ההון,
הידע כבר נמצא שם ואתם רק צריכים לפנות קצת זמן ללמידה.

מרחק משיא כל הזמנים:

👈 מדד דאקס 40 (גרמניה) - במרחק של 0.13% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 23,477 ⬅️ שער נוכחי 23,447.

👈 מדד תל אביב 125 - במרחק של 3.82% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 2,619 ⬅️ שער נוכחי 2,519.

👈 מדד עולמי ACWI - במרחק של 4.12% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 887.72 ⬅️ שער נוכחי 851.11.

👈 מדד S&P 500 - במרחק של 6.56% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 6,147 ⬅️ שער נוכחי 5,744.

👈 מדד נאסדק 100 - במרחק של 8.48% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 22,122 ⬅️ שער נוכחי 20,247.

👈 מדד ראסל 2000 - במרחק של 16.02% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 2,466 ⬅️ שער נוכחי 2,071.

👈 ביטקוין - במרחק של 19.01% משיא כל הזמנים.
שיא כל הזמנים בשער 109,588$ ⬅️ שער נוכחי 88,750$.


נתון מעניין שיכניס אתכם קצת לפרופורציות:
👈 ב 16.3.2020 בשיא משבר הקורונה כל המדדים שמופיעים בפוסט הנוכחי ירדו ביום אחד יותר מכל המרחק שיש להם כרגע משיא כל הזמנים (למעט מדד ראסל שסגר את אותו יום בירידה של "רק" 14.27%).

👈 אותה ירידה חד יומית התרחשה לאחר שהשוק התממש יותר מ20% עוד לפני כן.
____
בקרו באתר שלנו בכדי ללמוד על שוק ההון לעומק באמצעות 400 מדריכים מלאי ערך על כל נושא שמעניין אתכם:
Www.TradingIL.co.il

כמה נתונים מעניינים מיום המסחר האחרון:

👈 מדד S&P 500 סגר את יום המסחר אמש בירידה של 1.78%, זה היה יום המסחר הגרוע ביותר במדד S&P 500 לשנת 2025 עד כה.

👈 מדד נאסדק 100 סגר מתחת ממוצע 200 בגרף היומי לאחר 497 ימי מסחר.
הרצף החזיק שנתיים (מאז ה 10.3.2023) והיה השני באורכו לאורך ההיסטוריה של המדד.

👈 לראשונה התשואה של S&P 500 ונאסדק 100 הפכה להיות שלילית מאז יום בחירתו של טראמפ (5.11.2024).

👈 מדד נאסדק 100 סיים את יום המסחר במרחק של כ 10% משיא כל הזמנים.

👈 מדד S&P 500 עולה או יורד ביותר מ1% כבר במשך 6 ימי מסחר ברציפות, זה לא קרה מאז נובמבר 2020.
____
שוקלים לנצל את מהלך הירידות הנוכחי בשוק ההון ולהתחיל להשקיע דרך חשבון מסחר עצמאי?
אתם מוזמנים ליהנות מההטבות שלנו למגוון גופים מובילים:
https://tradingil.co.il/ברוקרים-למסחר-בשוק-ההון/