הקרנות הכספיות צברו פופולריות אדירה בשנים האחרונות מאז שהריבית בישראל החלה לעלות,
כיום יותר מ 150 מיליארד ש"ח מנוהלים בקרנות הכספיות השונות.

אי שם בשנת 2023 דמי הניהול ברוב הקרנות הכספיות היו מינוריים,
אך בשל הביקוש האדיר גופי ההשקעות החליטו שהגיע הזמן שלהם לגרוף רווחים גם על המוצר הזה.

הכנתי עבורכם רשימה של הקרנות הכספיות עם דמי הניהול הנמוכים ביותר נכון ל 1.1.2025 לאחר העלאת דמי הניהול שהתרחשה היום,
אתם מוזמנים לשמור ולשתף.

לצפיה במדריך בחירת קרן כספית > >
https://tradingil.co.il/קרן-כספית-מומלצת/

המניות שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר במדד S&P500 בשנת 2024:

👈 בראש הרשימה ניתן לראות את מניית פלנטיר (PLTR) עם תשואה של +340%.

👈 מניית אנבידיה (NVDA) תופסת את המקום השלישי עם תשואה של +171%.

👈 ברודקום (AVGO) במקום השמיני עם תשואה של +110%.

👈 נטפליקס (NFLX) תופסת את המקום ה14 עם תשואה של +83%.

קרדיט תמונה: Charlie Bilello
____
מאות מדריכים על שוק ההון מחכים לכם באתר שלנו > >
www.TradingIL.co.il

המניות עם התשואה הגרועה ביותר במדד S&P500 בשנת 2024:

👈 במקום השני ניתן לראות את מניית אינטל (INTC) שצללה ב 59.6%.

👈 מניית מודרנה (MRNA) שזכורה לנו מתקופת חיסוני הקורונה תופסת את המקום השלישי עם צניחה של 58.2%.

👈 בואינג (BA) תופסת את המקום ה19 עם ירידה של 32.1%.

קרדיט תמונה: Charlie Bilello
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

התחזיות של גופי ההשקעות המובילים בעולם לשנת 2025:

👈 התחזית הממוצעת של 16 הגופים המובילים שברשימה המצורפת עומדת על עליה של 14.03% בשנת 2025 אל עבר 6,707 נקודות (שער הסגירה של שנת 2024 הוא 5,881 נקודות).

👈 אופנהיימר הם האופטימיים ביותר עם תחזית שמדד S&P 500 יסיים את 2025 ב 7,100 נקודות,
מדובר בעליה של 20.71% מהשער הנוכחי.

👈מנגד UBS הם הפסימיים ביותר עם תחזית שמדד S&P 500 יסיים את 2025 ב 6,400 נקודות,
מדובר בעליה של 8.81% מהשער הנוכחי.

בתמונה המצורפת ניתן לראות את התחזית של כל אחד מהגופים.
קרדיט תמונה: Phil Rosen, Opening Bell Daily.

מה דעתכם? איפה מדד S&P 500 יסיים את שנת 2025?
אתם מוזמנים להצביע בסקר חוכמת ההמונים 👇

עונת הדוחות לרבעון האחרון של שנת 2024 יוצאת לדרך.
מצורפת טבלת דוחות כספיים בבורסה האמריקאית לשבוע הקרוב.

שימו לב:
ביום חמישי לא יתקיים מסחר בבורסה האמריקאית בשל יום אבל לאומי לנשיא ארה"ב לשעבר ג'ימי קרטר.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

זאת היתה השנה של 7 המופלאות:

👈 אנבידיה (NVDA) זינקה במהלך השנה ב171%.

👈 מטא (META) זינקה ב66%.

👈 טסלה (TSLA) זינקה ב63% למרות שאת רוב השנה היא העבירה דווקא בטריטוריה השלילית.

👈 אמזון (AMZN) עלתה ב44%.

👈 גוגל (GOOG) עלתה ב36%.

👈 אפל (AAPL) עלתה ב31%.

👈 מיקרוסופט (MSFT) עלתה ב13%.


שימו לב לזה:

👈 כל 7 המופלאות סיימו את שנת 2024 בתשואה חיובית.

👈 6 מתוך 7 החברות הכו את מדד S&P 500 שסיים את שנת 2024 עם תשואה של 25%.

👈 קרן סל MAGS (מכילה את 7 המופלאות במשקל שווה) זינקה בשנת 2024 ב 64% (!).

👈 חברת ברודקום (AVGO) סיימה את שנת 2024 עם זינוק של 110% וכבר הספיקה להשתחל "למועדון הטריליון דולר".
האם יש מקום לצרף אותה לרשימה המובחרת לדעתכם?
____
👈 למדריך המלא על השקעה בשבע המופלאות > >
https://tradingil.co.il/השקעה-בשבע-המופלאות/

תשואת מדינות מכל רחבי העולם בשנת 2024:

👈 קרן סל ARGT שמייצגת את ארגנטינה השיגה את התשואה הגבוהה ביותר +63.5%.

👈 קרן הסל EIS שמייצגת את ישראל נמצאת במקום השני (!) עם תשואה של +34.5%.

👈 את קרן הסל SPY שמייצגת את ארה"ב ניתן לראות במקום השלישי עם תשואה של +24.9%.

👈 קרן הסל MCHI שמייצגת את סין השיגה תשואה של +17.7%.

👈 קרן הסל VT שמייצגת את כל העולם השיגה תשואה של +16.5%.


מדדי אירופה הרבה פחות הרשימו בשנת 2024:

👈 קרן הסל EWI שמייצגת את איטליה השיגה את התשואה הגבוהה ביותר באירופה שעומדת על +10.3% "בלבד".

👈 קרן הסל EWG שמייצגת את גרמניה השיגה תשואה של +9.8%.

👈 קרן הסל EWU שמייצגת את בריטניה השיגה תשואה של +6.8%.

👈 הולנד (EWN) עם תשואה של +1.7% בלבד.

👈 צרפת (EWQ) בולטת לרעה עם תשואה שלילית של -5.6%.

* הנתונים נכונים ל 31.12.2024.
* הנתונים הם לפי שער הדולר (כוללים את ההשפעה של תנודות המט"ח במדינות השונות).
* קרדיט תמונה: Charlie Bilello.

כמו בכל יום ראשון גם אתמול שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בו:
https://messages.responder.co.il/8975023

👈 רוצים גם לקבל מדי יום ראשון מייל שישאיר אתכם מחוברים לכל מה שמעניין בעולם הפיננסים וההשקעות?
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

זאת היתה השנה של הביטקוין:

👈 לאחר שנים של המתנה, עם תחילת שנת 2024 התחילו להיסחר קרנות סל ETF על הביטקוין בבורסה האמריקאית.

👈 קרן סל מחקה ביטקוין IBIT חצתה את רף ה 50 מיליארד דולר תוך 227 ימי מסחר בלבד מיום הקמתה.
זוהי הקרן שהגיעה הכי מהר אי פעם לרף הזה.

👈 הביטקוין עלה במהלך שנת 2024 ב 121% משער 42,280$ אל עבר שער 93,580$.

👈 הביטקוין סוגר שנה שניה ברצף עם יותר מ100% עליה.

👈 למדריך המלא על השקעה בביטקוין > >
https://tradingil.co.il/השקעה-בביטקוין/

קרדיט תמונה: Phil Rosen, Opening Bell Daily.
____
👈 איך תראה שנת 2025 עבור הביטקוין לדעתכם?

1. אם אתם מעריכים שהביטקוין יסיים את השנה מעל 100,000$ - סמנו את הפוסט ב 🔥

2. אם אתם חושבים שהביטקוין יסגור את השנה מתחת 100,000$ - סמנו ב ❤️

המשקל של ארה"ב במדדי המניות העולמיים ממשיך לעלות בקצב מסחרר:

👈 ארה"ב מהווה כבר כשני שליש (66.71%) ממדד המניות העולמי MSCI ACWI.
לפני כשנה משקלה באותו מדד היה 62.72% בלבד.

👈 במקום השני במדד ACWI נמצאת יפן עם משקל של 4.70%.
המשקל של יפן נמצא בירידה מתמדת מאז הקריסה הכלכלית שהחלה בשנת 1990.
תאמינו או לא, אבל אי שם לפני 35 שנה השוק היפני היה הגדול ביותר במדד ACWI ומשקלו היה יותר מ40% (!).
זה אפילו גבוה יותר מהמשקל שהיה לארה"ב באותה עת.

👈 בהמשך ניתן למצוא את בריטניה (3.06%), קנדה (2.7%), סין (2.64%) וצרפת (2.27%).

👈 משקל השווקים המתעוררים במדד MSCI ACWI ירד לכ10% בלבד בשנים האחרונות.

👈 משקל אירופה (ללא בריטניה) עומד על כ10% וגם הוא נמצא בירידה דרסטית מרמה של כ20% בשנת 2008.

האם המגמה החיובית של ארה"ב לעומת שאר העולם תמשיך איתנו גם בשנת 2025?

קרדיט גרף: JPM.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

מדריך חדש ממתין לכם בבלוג TradingIL והפעם על השקעה במניות אנרגיה גרעינית ואורניום.

לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/מניות-אנרגיה-גרעינית/

עד כמה הריכוזיות במדד S&P 500 התגברה בשנים האחרונות?

שימו לב לזה:

👈 המשקל של 8 החברות הגדולות במדד עומד על 35.77%.

👈 כל 492 החברות הנותרות יחד הן במשקל של 64.23% במדד אס אנד פי 500.

ובמילים אחרות אם רכשתם את מדד S&P 500 אז זוהי החשיפה שלכם לפי מניות:
👈 אפל - 7.31%.
👈 אנבידיה - 6.87%.
👈 מיקרוסופט - 6.27%.
👈 אמזון - 4.15%.
👈 גוגל - 4.15%.
👈 מטא - 2.69%.
👈 טסלה - 2.20%.
👈 ברודקום (לא נכללת בשבע המופלאות) - 2.13%.
👈 492 החברות הנותרות יחד - 64.23%.

קרדיט תמונה: App Economy Insights.
_____
👈 לצפיה במדריך בחירת קרן סל מדד אס אנד פי 500 > >
https://tradingil.co.il/קרן-מחקה-sp-500/

מצורפת טבלת דוחות כספיים בבורסה האמריקאית לשבוע הקרוב.
במוקד חברת טיוואן סמיקונדקטור (TSM) ומניות הבנקים.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

מחכה לנו שבוע מעניין בגזרת נתוני המקרו:

👈 יום שלישי:

✅ בשעה 15:30 מדד PPI (מדד המחירים ליצרן) בארה"ב.


👈 יום רביעי:

✅ בשעה 15:30 מדד CPI (מדד המחירים לצרכן) בארה"ב.

✅ בשעה 18:30 מדד המחירים לצרכן בישראל 🇮🇱


👈 יום חמישי:

✅ בשעה 15:30 נתון תביעות ראשוניות לדמי אבטלה בארה"ב.

✅ בשעה 15:30 מכירות קמעונאיות בארה"ב.

___
כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בו:
https://messages.responder.co.il/8991485

👈 רוצים גם לקבל מדי יום ראשון מייל שיעשה לכם סדר ויעניק לכם ערך?
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

לפני כשבועיים נכנסו למסחר בישראל 6 קרנות ביטקוין,
הגיע הזמן שנלמד על הקרנות הללו לעומק.

תחילה נבצע השוואה מעמיקה בין קרן מחקה ביטקוין ישראלית לקרן סל ביטקוין אמריקאית.
לאחר מכן נציג לכם רשימת קרנות ביטקוין ישראליות (כולל דמי ניהול) ולבסוף נענה על מגוון שאלות נפוצות בכל הקשור לקרנות מחקות ביטקוין בשקלים.

לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/קרנות-ביטקוין-ישראליות/

חצי עשור כבר מאחורינו (2020-2024) ואלה התשואות השנתיות של מדד S&P 500 עד כה:
👈 שנת 2024: +25.02%.
👈 שנת 2023: +26.29%.
👈 שנת 2022: -18.11%.
👈 שנת 2021: +28.71%.
👈 שנת 2020: +18.40%.

כמה נתונים מעניינים שתפסו לי את העין:

👈 ב4 מתוך חמשת השנים האחרונות המדד סיים את השנה בתשואה חיובית של יותר מ +18%.

👈 התשואה השנתית הממוצעת ההיסטורית של מדד S&P 500 בין 1928 - 2024 היא כ 10%,
אך בחמשת השנים האחרונות התשואות היו ממש רחוקות מכך (לטובה או לרעה).

👈 התחלתם להשקיע בשנת 2023?
עד כה התשואה שלכם פשוט פנומנלית ומה שמדהים זה שעוד לא חוויתם ירידה רצינית בהשקעה שלכם (בלי עין הרע 😉).
הירידה הגדולה ביותר מהשיא בשנתיים האחרונות (2023-2024) עומדת על כ 10% בלבד.

👈 מדד S&P 500 הניב תשואה של 97.03% בחצי העשור שמאחורינו (כולל השקעת דיבידנדים חוזרת).
מדובר על תשואה שנתית ממוצעת של 14.53%,
זה הרבה מעל הממוצע ההיסטורי.

👈 מי שהתחיל להשקיע בתחילת 2020 כמעט הכפיל את כספו עד היום תוך 5 שנים בלבד.
זה קרה למרות שלאחר כחודשיים וחצי בלבד הוא כבר עמד על הפסד של יותר מ 33% בעקבות משבר הקורונה.

👈 לצפיה במדריך המלא על תשואות העבר של מדד אס אנד פי 500 > >
https://tradingil.co.il/תשואה-שנתית-sp-500/

במהלך השנה האחרונה יום שלישי הוא יום מיוחד עבורי.
זה היום שבמהלכו מדי שבוע בין השעות 18:00-20:00 אני מקדיש שעתיים מזמני לטובת הקהל הרחב ומעניק מענה אונליין לכל שאלה בתחום הפיננסים ושוק ההון.

מה ניתן לשאול בפינת השאלות והתשובות?
באופן כללי ניתן לשאול כל מה שקשור לתחום הפיננסים ושוק ההון,
אני מפרסם בשעה 18:00 בקבוצת הוואטסאפ השקטה מגוון רחב של נושאים שניתן לשאול לגביהם.
אם זאת שאלה או דילמה שאני יכול לסייע בה אז תקבלו מענה מקיף באותו רגע,
במידה ולא אז אני אפנה אתכם למקורות הרלוונטיים שיוכלו לסייע לכם באותה דילמה.

איך מצטרפים לקבוצת הוואטסאפ השקטה?
בלחיצה כאן: https://chat.whatsapp.com/C12IrJd5Ikt9wunuPjMhCM

לאן שולחים את השאלות ואיך מקבלים את המענה?
עם פתיחת פינת השאלות והתשובות אני שולח בקבוצת הוואטסאפ לינק לשיחה ישירות איתי בוואטסאפ - לשם אתם שולחים את השאלה שלכם.
אני מעניק את המענה באופן אישי אונליין.

מתי פינת השאלות והתשובות מתרחשת?
בכל יום שלישי בין השעות 18:00-20:00,
אני מתזכר לגביה באמצעות הודעה בקבוצת הוואטסאפ.

אז אם אתם עדיין לא שם, זה בדיוק הזמן להצטרף אליה בלחיצה כאן:
https://chat.whatsapp.com/C12IrJd5Ikt9wunuPjMhCM

נפגש היום בין השעות 18:00-20:00 😉

אם לא עקבתם אחר ההוצאות וההכנסות שלכם עד כה אז בשנת 2025 נגמרו התירוצים.

👈 איך מקבלים את קובץ ההכנסות וההוצאות בחינם ישירות למייל שלכם?

1. לוחצים על הלינק כאן:
https://tradingil.co.il/אקסל-מקצועי-לניהול-פיננסי-משפחתי/

2. רושמים את המייל שלכם (הקובץ ישלח אליו).

3. נכנסים למייל ומורידים את הקובץ בלחיצת כפתור.

4. מתחילים את 2025 עם מעקב הדוק ושליטה מלאה על ההוצאות וההכנסות של משק הבית.

הפתעות נוספות שמחכות לכם בקובץ:
👈 דגש על עיצוב וחווית המשתמש (שימו לב לתמונה המצורפת), אחד מהקווים המנחים בבניה שלו היה שכל אחד יוכל להשתמש בקובץ ללא צורך בידע קודם באקסל.

👈 גרפים מתקדמים לסיכום חודשי וסיכום שנתי שיסייעו לכם בשליטה ובקרה מקסימליים.

👈 עמוד "המאזן שלי" - באמצעותו תוכלו לעקוב אחר הנכסים וההתחייבויות שלכם בכדי לדעת "כמה אתם שווים" בכל רגע נתון.
____
לצפיה בסרטון הדרכה על הקובץ > >
https://www.youtube.com/watch?v=5kZuLVKxyF8

להורדת קובץ האקסל בחינם > >
https://tradingil.co.il/אקסל-מקצועי-לניהול-פיננסי-משפחתי/

חידוש מרענן - ניתן לסחור בשברי מניות בבורסה האמריקאית גם דרך אקסלנס טרייד!

👈 מה זה שברי מניות?
שברי מניות הם למעשה חלקים של מניה.
באמצעות מסחר בשברי מניות ניתן לרכוש חצי מניה, רבע מניה ואפילו עשירית מניה או פחות מכך.

👈 דוגמה למסחר בשברי מניות:
משקיע מסוים רוצה לרכוש את מניית נטפליקס (NFLX) שנסחרת ב800$,
אך אותו משקיע מעוניין להשקיע בנטפליקס סכום של 200$ בלבד.
בזכות האפשרות לסחור בשברי מניות אותו משקיע יכול לרכוש 0.25 מניות של נטפליקס וכך להשקיע 200$ בלבד למרות שמחיר המניה הוא 800$.

👈 איך קונים שברי מניות?
ממש כמו שמבצעים רכישת מניה שלמה.
רק שימו לב שנדרש לפתוח חשבון מסחר דרך ברוקר שמאפשר מסחר בשברי מניות כדוגמת אקסלנס טרייד, IBI טרייד או אינטראקטיב ישראל.

👈 יתרונות עיקריים למסחר בשברי מניות:
1. אפשר לרכוש מניות או קרנות סל שנסחרות במחיר יקר גם עם סכומי כסף קטנים.
2. ניתן לפזר את תיק ההשקעות בצורה מדויקת יותר גם בתיקים עם סכום כסף נמוך.

👈 חסרונות עיקריים למסחר שברי מניות:
1. לא כל ברוקר מאפשר מסחר בחלקי מניה.
2. לעתים יש מגבלות כלשהם במסחר (שעות מסחר מוגבלות ולא תמיד יש אפשרות לסחור בכל היצע המניות וקרנות הסל הקיימות בשוק).
____
לצפיה בהטבות שלנו לפתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >

מדד CPI (מדד המחירים לצרכן) בארה"ב פורסם הרגע ויצא מעט מתחת לצפי.
השווקים מגיבים בצורה מאוד חיובית כאשר מדד S&P 500 מזנק ביותר מ1.3%,
מדד ראסל 2000 מזנק בכ2.4% בעקבות הנתון שפורסם.
____

👈 מדד הליבה של CPI עלה ב0.2%, מתחת לצפי שעמד על 0.3%.
מדד הליבה עלה ב3.2% בשנה האחרונה.

👈 מדד המחירים לצרכן עלה ב 0.4% בהתאם לצפי שעמד על 0.4%.
בשנה האחרונה האינפלציה בארה"ב עומדת על 2.9%.
____
אתם מוזמנים לצפות במדריך על מדד המחירים לצרכן CPI דרך הקישור כאן:
https://tradingil.co.il/מדד-המחירים-לצרכן/