מדריך חדש ממתין לכם בבלוג TradingIL והפעם על השקעה במניות הבנקים.

לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/השקעה-במניות-בנקים/

החלטת הריבית בארה"ב:

👈 הריבית בארה"ב ירדה ב 0.25% לרמה של 4.50% בהתאם לצפי.

👈 הפד צופה 2 הפחתות ריבית במהלך שנת 2025 (סה"כ לרמה של 4.00%).

👈 מדד S&P 500 עובר להיסחר בירידות של 0.60%.

👈 בשעה 21:30 תתרחש מסיבת העיתונאים של הפד.
אתם מוזמנים לצפות בשידור בלייב דרך הקישור כאן:
https://www.federalreserve.gov/live-broadcast.htm

לינק הזמנת חברים לערוץ > > T.me/TradingIL

סגירת מסחר דרמטית בבורסה האמריקאית:

👈 מדד S&P 500 ירד ב3%, מדד נאסדק 100 ירד ב 3.7%.

👈 טסלה צללה ביותר מ8%, גוגל ירדה ב 3.5%, מיקרוסופט ב3.7%, מטא ב 3.6%, אמזון ב 4.6%.

👈 הביטקוין יורד בכ5% אל עבר 100,000$.
____

👈 האם הירידות ימשיכו גם מחר לדעתכם?

1. אם אתם מעריכים שהירידות ימשיכו גם מחר - סמנו את הפוסט ב 🔥

2. אם אתם חושבים שכבר מחר חוזרים לעליות - סמנו ב ❤️

👈 ודאי שמעתם שהתשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P500 לאורך ההיסטוריה עומדת על כ 10% לשנה.
אז האם מכאן ניתן להסיק שזאת גם התשואה שנצפה לקבל מהמדד בכל שנה בודדת?
ממש לא.

👈 שימו לב לנתון הבא:
רק 10 פעמים בין השנים 1970-2023 התשואה שהיתה למדד S&P 500 בסוף השנה הקלנדרית היתה בטווח שבין 5-15% (בשנים 1971, 1978, 1984, 1987, 1992, 1993, 2004, 2007, 2014, 2016).

למעשה מכאן אנו למדים שברוב המוחלט של המקרים בין השנים 1970-2023 (מעל 81% מהמקרים) התשואה היתה גבוהה או נמוכה משמעותית מ+10%.

👈 חשוב לזכור:
כאשר אומרים ש S&P500 העניק תשואה שנתית ממוצעת של כ 10% זה בהסתכלות כללית לטווח הארוך.
הקשר בין התשואה השנתית הממוצעת לבין התשואה בשנה ספציפית כמעט ולא קיים בטווח הקצר כאשר מודדים שנה ספציפית.

לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

עונת הדוחות הכספיים לרבעון השלישי של 2024 הגיעה לסיומה והשבוע אין חברות מובילות שמפרסמות דוחות כספיים.

שימו לב - שינוי במועדי המסחר:
ביום שלישי יתקיים מסחר מקוצר בבורסה האמריקאית (עד השעה 20:00 שעון ישראל) וביום רביעי לא יתקיים מסחר כלל, זאת בעקבות חג המולד.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

המירוץ למחשוב הקוונטי מתרחש מאחורי הקלעים יחסית בשקט כבר שנים רבות.
אך עם זאת חברת גוגל הציגה לאחרונה שבב קוונטי חדש שלגמרי העיר את התחום ובעיקר את המניות אשר קשורות אליו.

אז איך משקיעים במניות מחשוב קוונטי והאם יש קרן סל שמעניקה חשיפה לתחום?
אלה בדיוק הנושאים שנעסוק בהם במדריך הנוכחי.

לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/מניות-קוונטים/

מהו צפי הריבית הנוכחי שהשוק בארה"ב מגלם?

👈 אם חשבתם שהריבית בארה"ב תרד בצורה משמעותית בקרוב אז שימו לב שכרגע זה רחוק מכך על פי נתוני צפי הריבית.

👈 עד ה 18.6.2025 הריבית צפויה להישאר ברמה של 4.50%.

👈 לאחר מכן בהחלטת הריבית שתתקיים 18.6.2025 היא צפויה לרדת ב 0.25% לרמה של 4.25% ולהישאר ברמה הזאת עד סוף שנת 2025.


צפי הריבית השתנה בצורה משמעותית בחודשים האחרונים:

👈 בהודעה שפורסמה בערוץ ב4.9.2024 הצפי היה שכבר בספטמבר 2025 נראה ריבית של 3.25% בארה"ב.

👈 בהודעה שפורסמה בערוץ ב5.11.2024 הצפי השתנה לכך ששנת 2025 תסתיים ברמת ריבית של 4.00%.

👈 כעת הצפי הוא ששנת 2025 תסתיים ברמת ריבית של 4.25%.
_____
לינק הצטרפות לקבוצת הוואטסאפ השקטה > > https://chat.whatsapp.com/C12IrJd5Ikt9wunuPjMhCM

סנטה ראלי ("Santa Rally") יוצא לדרך:

👈 התקופה של 7 ימי המסחר הקרובים נקראת "סנטה ראלי".
התקופה מוגדרת באופן קבוע בתור חמשת ימי המסחר האחרונים של השנה (במקרה שלנו של שנת 2024) ו2 ימי המסחר הראשונים של השנה החדשה (במקרה שלנו של שנת 2025).


מה מיוחד בתקופה הזאת?

👈 על סמך סטטיסטיקות עבר בין השנים 1950 - 2023 במדד S&P 500 היו עליות ב 78.4% מהמקרים באותו פרק זמן של "סנטה ראלי".
הנתון הזה מעניק ל7 ימי המסחר הללו את התואר "הרצף של 7 ימי המסחר החיוביים ביותר בלוח השנה" (מתוך 254 רצפים אפשריים).

👈 מדד S&P 500 עלה בממוצע ב 1.29% באותם ימי מסחר.
הנתון הזה מעניק ל7 ימי המסחר הללו את המקום השלישי לעומת כל רצף אחר של 7 ימי מסחר בלוח השנה בהיבט התשואה הסופית.

👈 בשנה שעברה התרחשו ירידות בתקופת "סנטה ראלי".
אבל אפשר להתנחם בכך שמאז 1950 התרחש רק מקרה אחד שבו היו ירידות שנה אחר שנה ברצף בתקופת "סנטה ראלי" (זה קרה לא מזמן בשנים 2015-2016).

מקור הגרף: Carson, YCharts, Ryan Detrick.
____
לצפיה במדריך בחירת קרן סל מדד אס אנד פי 500 > >
https://tradingil.co.il/קרן-מחקה-sp-500/

מדריך חדש ממתין לכם בבלוג TradingIL והפעם על השקעה בקרנות ריט (קרנות נדל"ן דרך שוק ההון).

לצפיה במדריך > >
https://tradingil.co.il/קרנות-ריט/

אלו הן 5 קרנות הסל (ETF) הגדולות בעולם:

👈 קרן סל S&P 500, סימול SPY - מנהלת כ 618.1 מיליארד דולר.

👈 קרן סל S&P 500, סימול IVV - מנהלת כ 578.1 מיליארד דולר.

👈 קרן סל S&P 500, סימול VOO - מנהלת כ 576 מיליארד דולר.

👈 קרן סל אשר עוקבת אחר כל השוק האמריקאי, סימול VTI - מנהלת כ 457.4 מיליארד דולר.

👈 קרן סל מדד נאסדק, סימול QQQ - מנהלת כ 320.8 מיליארד דולר.


נתון מעניין:

👈 קרן סל מחקה ביטקוין, סימול IBIT - מנהלת כ 56 מיליארד דולר ותופסת את המקום ה-32 תוך פחות משנה מיום הקמתה.

👈 קרן סל IBIT חצתה את רף ה 50 מיליארד דולר תוך 227 ימי מסחר בלבד מיום הקמתה.
זוהי הקרן שהגיעה הכי מהר אי פעם לרף הזה.
____
לצפיה ברשימת ETF פופולריות בבורסה האמריקאית:
https://tradingil.co.il/סימולי-תעודות-סל/

גם בשבוע הקרוב אין חברות מובילות שצפויות לפרסם דוחות כספיים,
אבל החל משבוע הבא עונת הדוחות לרבעון האחרון של 2024 תצא לדרך.

שימו לב:
ביום רביעי לא יתקיים מסחר בבורסה האמריקאית בעקבות ראש השנה האזרחי.
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

כמו בכל יום ראשון גם הבוקר שלחתי את הניוזלטר השבועי שלי "פותחים שבוע פיננסי" לאלפי הרשומים לרשימת התפוצה.

👈 בלחיצה כאן מטה תוכלו לצפות בו:
https://messages.responder.co.il/8957155

👈 רוצים גם לקבל מדי יום ראשון מייל שיעשה לכם סדר ויעניק לכם ערך?
https://tradingil.co.il/הרשמה-לניוזלטר/

👈 האם זה מסוכן להשקיע במדד מניות מרכזי לטווח הארוך?
כן, כל השקעה גוררת תנודתיות וסיכון כלשהו.
אין כזה דבר השקעה "ללא סיכון" ולפני שמבצעים השקעה כלשהי צריכים לבחון ולחקור לעומק שהיא מתאימה עבור הצרכים שלנו.

👈 אבל חשוב לזכור גם את זה לפני שמחליטים "לא להשקיע" בגלל הסיכון הכרוך בהשקעות:
אחת מההשקעות המסוכנות ביותר לטווח הארוך זה להחזיק בדולר/שקל או בכל מטבע בסגנון.

למעשה כאשר אנחנו מחזיקים מטבע כלשהו בעו"ש (שקל או דולר לדוגמה) אז זה לא אומר שאנחנו לא משקיעים ונמצאים על "מזומן",
אלא זה אומר שאנחנו משקיעים אקטיבית באותו מטבע.


שימו לב לגרף המצורף:

👈 מה רואים בקו התכלת?
אדם שלקח סיכון והשקיע במדד S&P500 בין השנים 1994-2024 הפיק תשואה (מותאמת אינפלציה) של כ +1,030%,
התשואה הושגה למרות שבמעלה הדרך הוא חווה ירידות חדות ואפילו את "העשור האבוד" שבין 2000-2009.

👈 מה רואים בקו האדום?
אדם "שהלך על בטוח" ולא לקח שום סיכון,
הוא פשוט השאיר את הכסף על דולר "מתחת לבלטות" או בעו"ש.
אי לקיחת הסיכונים שלו עלתה לו ביוקר - הוא הפסיד "ללא סיכון" לאט ובטוח 52.54% מכוח הקניה של הכסף שלו בשל האינפלציה לאורך השנים.

👈 ולסיכום:
חשוב לזכור שלפעמים הסיכון הגדול ביותר הוא לא לקחת שום סיכון.

קרדיט גרף: Charlie Bilello.

לינק הצטרפות לערוץ > > T.me/TradingIL

סנטה ראלי לא יגיע השנה?

👈 עד כה בארבעת ימי המסחר הראשונים של תקופת הסנטה ראלי מדד S&P 500 ירד ב 1.09%.
נותרו עוד 3 ימי מסחר לתקופת הסנטה ראלי (היום, יום חמישי ויום שישי).
____
מהי הסטטיסטיקה במקרים שבהם תקופת הסנטה ראלי היתה שלילית?

👈 במהלך 25 השנים האחרונות סנטה ראלי היה שלילי ב6 מקרים.
ב5 מתוך 6 המקרים הללו חודש ינואר הסתיים בצורה שלילית עם תשואה ממוצעת של -3.4%.
____
במקרים שבהם סנטה ראלי היה שלילי גם התשואה השנתית הממוצעת של המדד נפגעה:

👈 התשואה השנתית הממוצעת של מדד S&P 500 בשנים שבהם סנטה ראלי היה שלילי עומדת על +5.0% בלבד.
בנוסף רק ב 66.7% מהמקרים התשואה באותם שנים היתה חיובית.

👈 לעומת זאת התשואה השנתית הממוצעת בשנים שבהם סנטה ראלי היה חיובי עומדת על +10.4%,
מעבר לכך ב 72.9% מהמקרים באותם שנים התשואה היתה חיובית.

* הנתונים על סמך השנים 1950 - 2023 במדד S&P 500.
____
לצפיה במדריך בחירת קרן סל מדד אס אנד פי 500 > >
https://tradingil.co.il/קרן-מחקה-sp-500/

מנהלי הקרנות בישראל מעלים את דמי הניהול עם תחילת 2025 ביותר מ300 קרנות:

👈 אחת לשנה עם פתיחת השנה האזרחית מנהלי הקרנות יכולים להעלות את דמי הניהול בקרנות שתחת ניהולם.

👈 בימים האחרונים יותר מ300 קרנות הודיעו על העלאת דמי ניהול שתכנס לתוקף ב 1.1.2025 (מחר).

👈 אם יש לכם קרן שנסחרת בבורסה הישראלית (לדוגמה קרן כספית או קרן סל ישראלית) אז זה הזמן לוודא שדמי הניהול שלכם לא עלו בצורה קיצונית.


איך בודקים אם הקרן שאנחנו מחזיקים העלתה דמי ניהול?

1. לוחצים כאן ומועברים אל הסינון שהכנתי עבורכם באתר הבורסה לניירות ערך.

2. מחפשים בכפתור החיפוש את מספר הקרן שלכם.

3. אם נמצאה הודעה לגבי הקרן שלכם אז אתם נכנסים להודעה ושם תוכלו לראות מה יהיה השינוי בדמי הניהול.


דגש חשוב:
אם אתם נמצאים ברווח משמעותי בקרן שהעלתה את דמי הניהול אז יתכן שאתם במלכודת לצערי.
בחלק גדול מהמקרים לא משתלם לבצע מעבר מקרן שהעלתה את דמי הניהול שלה אל עבר קרן סל אחרת שמציעה דמי ניהול זולים יותר,
זאת בשל אירוע המס שיתרחש כתוצאה ממכירת הקרן.

הקרנות הכספיות צברו פופולריות אדירה בשנים האחרונות מאז שהריבית בישראל החלה לעלות,
כיום יותר מ 150 מיליארד ש"ח מנוהלים בקרנות הכספיות השונות.

אי שם בשנת 2023 דמי הניהול ברוב הקרנות הכספיות היו מינוריים,
אך בשל הביקוש האדיר גופי ההשקעות החליטו שהגיע הזמן שלהם לגרוף רווחים גם על המוצר הזה.

הכנתי עבורכם רשימה של הקרנות הכספיות עם דמי הניהול הנמוכים ביותר נכון ל 1.1.2025 לאחר העלאת דמי הניהול שהתרחשה היום,
אתם מוזמנים לשמור ולשתף.

לצפיה במדריך בחירת קרן כספית > >
https://tradingil.co.il/קרן-כספית-מומלצת/

המניות שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר במדד S&P500 בשנת 2024:

👈 בראש הרשימה ניתן לראות את מניית פלנטיר (PLTR) עם תשואה של +340%.

👈 מניית אנבידיה (NVDA) תופסת את המקום השלישי עם תשואה של +171%.

👈 ברודקום (AVGO) במקום השמיני עם תשואה של +110%.

👈 נטפליקס (NFLX) תופסת את המקום ה14 עם תשואה של +83%.

קרדיט תמונה: Charlie Bilello
____
מאות מדריכים על שוק ההון מחכים לכם באתר שלנו > >
www.TradingIL.co.il

המניות עם התשואה הגרועה ביותר במדד S&P500 בשנת 2024:

👈 במקום השני ניתן לראות את מניית אינטל (INTC) שצללה ב 59.6%.

👈 מניית מודרנה (MRNA) שזכורה לנו מתקופת חיסוני הקורונה תופסת את המקום השלישי עם צניחה של 58.2%.

👈 בואינג (BA) תופסת את המקום ה19 עם ירידה של 32.1%.

קרדיט תמונה: Charlie Bilello
____
לחצו כאן מטה לצפיה בהטבות שלנו עבור פתיחת חשבון מסחר עצמאי:
👈 הטבה איביאיי טרייד > >
👈 הטבה מיטב טרייד > >
👈 הטבה אקסלנס טרייד > >
👈 הטבה אינטראקטיב ישראל > >

התחזיות של גופי ההשקעות המובילים בעולם לשנת 2025:

👈 התחזית הממוצעת של 16 הגופים המובילים שברשימה המצורפת עומדת על עליה של 14.03% בשנת 2025 אל עבר 6,707 נקודות (שער הסגירה של שנת 2024 הוא 5,881 נקודות).

👈 אופנהיימר הם האופטימיים ביותר עם תחזית שמדד S&P 500 יסיים את 2025 ב 7,100 נקודות,
מדובר בעליה של 20.71% מהשער הנוכחי.

👈מנגד UBS הם הפסימיים ביותר עם תחזית שמדד S&P 500 יסיים את 2025 ב 6,400 נקודות,
מדובר בעליה של 8.81% מהשער הנוכחי.

בתמונה המצורפת ניתן לראות את התחזית של כל אחד מהגופים.
קרדיט תמונה: Phil Rosen, Opening Bell Daily.

מה דעתכם? איפה מדד S&P 500 יסיים את שנת 2025?
אתם מוזמנים להצביע בסקר חוכמת ההמונים 👇