Forwarded from Медіа, людина, держава (Sergiy Raczynski)
Що вище ступінь примусового перерозподілу багатства, вже накопиченого, з метою "подолати" нерівність, то менше нового багатства створюється, то ближче стає перспектива загальної бідності.
Forwarded from Deleted Account
Привет! Незаметно для всех, прошли попытки внести жесткие и ненужные правки в новый проект закона 2179 по АМЛ. Хочу поднять вопрос о проекте АМЛ - изменения в проект 2179, который был подан Жмеринецким в каком-то гибридном виде и сейчас на рассмотрении Госфиномона. Считаю, что он достаточно жесткий. Что сделано? Сейчас согласно проекту Жмеринецкого внесены изменения в ст.11 проекта 2179 - обязательная идентификация всех трансакиций в виртуальных активах на сумму равную 30 и более тысяч гривен (это та что раньше была 15 тысяч гривен). Допустим и это как бы в рамках общего нашего закона нового по АМЛ и в рамках ФАТФ по при крипте. Идентификация на начальном этапе - этого достаточно и так много для криптовалютного рынка. Написано что нужен ФИО+фотка паспорта/ по юрлицам - название и адрес.
Однако, дальше внесены правки в ст. 20, которая касается пороговых сделок. "поставщики криптовалют под одну гребенку с азартнами играми и лотереями внесены в лимит 30 тысяч гривен как в пороговые сделки". Есть 21 статья и так обязывает любую сомнительную трансакцию ставить на контроль.
Здесь логичнее и правильней оставить цифру 400 000 (новая сумма по финмону будет такая вместо 150 тысяч гривен) как для всх, иначе пороговая сделка - это та что подпадает даже под опредление "перемещение за границу". Виртуальный актив в большинстве случаев перемещается за границу.
Есть ст.21 которая обязаывает итак всех субьектов финмона мониторить любые подозрительные сделки независимо от суммы.
Читаем ст. 20 проекта закона 2179
Стаття 20. Порогові фінансові операції
Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400000 гривень (для суб’єктів господарювання, які надають послуги у сфері лотерей та/або азартних ігор — 30000 гривень - ВОТ СЮДА РЕШИЛИ ДОБАВИТЬ ПОСТАВЩИКОВ ВИРТУАЛЬНЫХ АКТИВОВ) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400000 гривень на момент проведення фінансової операції (для суб’єктів господарювання, які надають послуги у сфері лотерей та/або азартних ігор — 30000 гривень), за наявності однієї або більше таких ознак:
зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін — учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у зазначеній державі (території). Перелік таких держав (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, і підлягає оприлюдненню;
фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або пов’язаних осіб;
фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон) - НУ КАК ЭТО???????
фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).
Есть ст.11 в законопроекте 2179 - Належна перевірка, которая обязывает идентифицировать участников по сделкам в крипте по суммам эквивалентным 30 000 гривен. ЭТОГО ДОСТАТОЧНО! Пороговые сделки должны быть увеличены до 400 тысяч!
Нужно нас услышать, обратить внимание!
Однако, дальше внесены правки в ст. 20, которая касается пороговых сделок. "поставщики криптовалют под одну гребенку с азартнами играми и лотереями внесены в лимит 30 тысяч гривен как в пороговые сделки". Есть 21 статья и так обязывает любую сомнительную трансакцию ставить на контроль.
Здесь логичнее и правильней оставить цифру 400 000 (новая сумма по финмону будет такая вместо 150 тысяч гривен) как для всх, иначе пороговая сделка - это та что подпадает даже под опредление "перемещение за границу". Виртуальный актив в большинстве случаев перемещается за границу.
Есть ст.21 которая обязаывает итак всех субьектов финмона мониторить любые подозрительные сделки независимо от суммы.
Читаем ст. 20 проекта закона 2179
Стаття 20. Порогові фінансові операції
Фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400000 гривень (для суб’єктів господарювання, які надають послуги у сфері лотерей та/або азартних ігор — 30000 гривень - ВОТ СЮДА РЕШИЛИ ДОБАВИТЬ ПОСТАВЩИКОВ ВИРТУАЛЬНЫХ АКТИВОВ) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну за офіційним курсом гривні до іноземних валют і банківських металів 400000 гривень на момент проведення фінансової операції (для суб’єктів господарювання, які надають послуги у сфері лотерей та/або азартних ігор — 30000 гривень), за наявності однієї або більше таких ознак:
зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін — учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін — учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у зазначеній державі (території). Перелік таких держав (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, задіяних у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення, і підлягає оприлюдненню;
фінансові операції політично значущих осіб, членів їх сім’ї та/або пов’язаних осіб;
фінансові операції із переказу коштів за кордон (в тому числі до держав, віднесених Кабінетом Міністрів України до офшорних зон) - НУ КАК ЭТО???????
фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів).
Есть ст.11 в законопроекте 2179 - Належна перевірка, которая обязывает идентифицировать участников по сделкам в крипте по суммам эквивалентным 30 000 гривен. ЭТОГО ДОСТАТОЧНО! Пороговые сделки должны быть увеличены до 400 тысяч!
Нужно нас услышать, обратить внимание!
Forwarded from RUH8
Федоров в интервью "Свободе" говорит, что через пять лет Украина станет "лидером в диджитализации". Я считаю, что он прибедняется и результатов стоит ждать гораздо раньше. Уже через год-полтора подобных новшеств многие вещи можно будет сделать быстро, не выходя из дома. Зарегистрировать предприятие, открыть банковский счет, получить цифровые копии документов. Держава в смартфоне будет работать совершенно незаметно для граждан!
Украина стремительно вырвется вперёд и станет мировым лидером по "краже личности", отмыванию грязных денег и всем сопутствующим видам мошенничества на службе у организованной преступности.
Объясняю ещё раз, по-простому, как для слуг народа.
Права - это документ. Документ связывает что-то что известно - ваше лицо и его фото, и то что надлежит установить, например что вы умеете водить машину. В паспорте - фото, и дополнительный факт - вы гражданин Украины по имени Иван Иванович Иванов. В тех. паспорте - номер машины, без самой машины с номерами он бесполезен чуть менее, чем полностью. А смартфон - развлекательная помойка и игровая площадка для хакеров и спец. служб. И чипованный паспорт с BAC-защитой тоже висит на соплях.
Засунете DGx в телефон, и дампы паспортов будут продаваться партиями от ста штук, баксов по 30 за файл, для последующего подбора по морде лица и закатки в пластик. Примерно как сейчас "клей". Если бы не КЕП. Комбинация документа, который живет отдельно от носителя с юридически значимой подписью - катастрофа. Сопутствующий подход - пробив всех документов "сверху" через сквозные реестры - конец частной жизни, цифровой концлагерь и чудовищная коррупция и мошенничество (уже в промышленных масштабах).
Вот это вот всё и есть диджитализация, в исполнении людей, которые о школьном курсе физики имеют смутное представление, не то что о безопасности или управлении. Добро пожаловать в будущее.
Украина стремительно вырвется вперёд и станет мировым лидером по "краже личности", отмыванию грязных денег и всем сопутствующим видам мошенничества на службе у организованной преступности.
Объясняю ещё раз, по-простому, как для слуг народа.
Права - это документ. Документ связывает что-то что известно - ваше лицо и его фото, и то что надлежит установить, например что вы умеете водить машину. В паспорте - фото, и дополнительный факт - вы гражданин Украины по имени Иван Иванович Иванов. В тех. паспорте - номер машины, без самой машины с номерами он бесполезен чуть менее, чем полностью. А смартфон - развлекательная помойка и игровая площадка для хакеров и спец. служб. И чипованный паспорт с BAC-защитой тоже висит на соплях.
Засунете DGx в телефон, и дампы паспортов будут продаваться партиями от ста штук, баксов по 30 за файл, для последующего подбора по морде лица и закатки в пластик. Примерно как сейчас "клей". Если бы не КЕП. Комбинация документа, который живет отдельно от носителя с юридически значимой подписью - катастрофа. Сопутствующий подход - пробив всех документов "сверху" через сквозные реестры - конец частной жизни, цифровой концлагерь и чудовищная коррупция и мошенничество (уже в промышленных масштабах).
Вот это вот всё и есть диджитализация, в исполнении людей, которые о школьном курсе физики имеют смутное представление, не то что о безопасности или управлении. Добро пожаловать в будущее.
Forwarded from Протесты в мире
80 лет назад, 26 ноября 1939, войска Красной Армии нанесли удар по приграничной советской деревни Майнила, обвинив в этом финнов. 4 дня спустя СССР напал на Финляндию.
Для понимания соотношения сил: Финляндия в Зимней войне потеряла 38 из 47 своих танков. Потери СССР - 1.903 танка в боях, 1.275 танков по техническим причинам.
Для понимания соотношения сил: Финляндия в Зимней войне потеряла 38 из 47 своих танков. Потери СССР - 1.903 танка в боях, 1.275 танков по техническим причинам.
Forwarded from ZBROYA.info - Інформаційний портал власників зброї (A S)
«Хватит учить нас защищаться, лучше научите их не нападать!»
https://zbroya.info/uk/blog/18448_khvatit-uchit-nas-zashchishchatsia-luchshe-nauchite-ikh-ne-napadat/
https://zbroya.info/uk/blog/18448_khvatit-uchit-nas-zashchishchatsia-luchshe-nauchite-ikh-ne-napadat/
Forwarded from RUH8
Как перестать орать? Скули найденные месяц назад по-прежнему на месте. Прямо сейчас можно на глазах у удивленных школьников вытащить данные киевлян из больших черных шкафов и растащить их по всему Интернету. В КМДА сидят необучаемые - хоть их раком ставь и еби. Свой атестат ебомая администрация может в ходе процесса читать вслух с выражением. Живительная прокуратура не помогает. ДССЗЗІ тоже красавцы, сертифицировали дырявое ведро. #FRD
Forwarded from Медіа, людина, держава (Sergiy Raczynski)
"Відповідальна свобода слова". Міністр культури знайшов, нарешті, як назвати мовчання.
Forwarded from ForkLog
Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) собрала свыше $1,3 млрд в виде административных штрафов в 2019 финансовом году, в том числе связанных с индустрией криптовалют. Это четвертые по объему сборы за всю историю CFTC.
https://forklog.com/?p=85778
#CFTC #штрафы
https://forklog.com/?p=85778
#CFTC #штрафы
Forwarded from Грокс
Вы же слышали про скандал c Goldman Sachs? Создатель Ruby on Rails и Basecamp обвинил Apple Cards в сексизме из-за того, что компания выдала разные кредитные лимиты по картам ему и его жене.
Сразу у меня не было желания комментировать эту феминистическую пургу, хотя любой адекватный аналитик скажет, что да, чёрт возьми, женщины и мужчины отличаются даже как потребители. Например, существует масса аналитических работ, подтверждающих, что представители прекрасного пола чаще совершают импульсивные покупки. Но это ладно, с недавнего времени всё стало гораздо интереснее.
В США кредиторам законодательно запрещено использовать пол человека в качестве регресанда. Тем не менее пол — это действительно важный параметр. Согласно одному исследованию, барышни тратят больше денег по кредиткам, однако они с большей вероятностью возвращают долги, в отличии от мужчин. И это как раз тот интересный случай, когда «свобода» претит технологическому прогрессу. Дальше пуще. Регуляторы заявили, что банки должны «пояснять» за свои алгоритмы. Но как можно обосновать решение машины в эпоху ML и чёрных ящиков?
В общем, если Goldman Sachs сможет объяснить происхождение лимита кредитного рейтинга жены Ханссона, то походу «тру эм элем» там особо и не пахнет. Если не сможет — то нарушит указ регуляторов, а этим дядечкам негоже перечить. Развязка весьма любопытна: либо мы узнаем про подлинный уровень развития финтеха в штатах, либо банкам придётся менять скоринг систему под абсурдные нравы толпы. #мысливслух
Сразу у меня не было желания комментировать эту феминистическую пургу, хотя любой адекватный аналитик скажет, что да, чёрт возьми, женщины и мужчины отличаются даже как потребители. Например, существует масса аналитических работ, подтверждающих, что представители прекрасного пола чаще совершают импульсивные покупки. Но это ладно, с недавнего времени всё стало гораздо интереснее.
В США кредиторам законодательно запрещено использовать пол человека в качестве регресанда. Тем не менее пол — это действительно важный параметр. Согласно одному исследованию, барышни тратят больше денег по кредиткам, однако они с большей вероятностью возвращают долги, в отличии от мужчин. И это как раз тот интересный случай, когда «свобода» претит технологическому прогрессу. Дальше пуще. Регуляторы заявили, что банки должны «пояснять» за свои алгоритмы. Но как можно обосновать решение машины в эпоху ML и чёрных ящиков?
В общем, если Goldman Sachs сможет объяснить происхождение лимита кредитного рейтинга жены Ханссона, то походу «тру эм элем» там особо и не пахнет. Если не сможет — то нарушит указ регуляторов, а этим дядечкам негоже перечить. Развязка весьма любопытна: либо мы узнаем про подлинный уровень развития финтеха в штатах, либо банкам придётся менять скоринг систему под абсурдные нравы толпы. #мысливслух
Forwarded from Police Control Ukraine
Ред.: У Харкові посадовці виправних колоній міста незаконно збували продукти харчування для ув‘язнених (ВІДЕО)
Детальніше читайте на PoliceControl: https://policecontrol.com.ua/novini/u-harkovi-posadovtsi-vypravnyh-kolonij-mista-nezakonno-zbuvaly-produkty-harchuvannya-dlya-uvyaznenyh-video/
#СБУ #Харків
Детальніше читайте на PoliceControl: https://policecontrol.com.ua/novini/u-harkovi-posadovtsi-vypravnyh-kolonij-mista-nezakonno-zbuvaly-produkty-harchuvannya-dlya-uvyaznenyh-video/
#СБУ #Харків
Police Control
У Харкові посадовці виправних колоній міста незаконно збували продукти харчування для ув‘язнених (ВІДЕО)
Посадовці організували механізм незаконної реалізації продуктів харчування, централізовано закуплених Мінюстом для раціону засуджених. Оптові партії продовольчих товарів фігуранти справи збували через посередників для закладів роздрібної торгівлі міста. Про…
Forwarded from Мінфін
📊Бізнес погіршив оцінку податкової системи України (дослідження)
За квітень–жовтень 2019 року показник податкового індексу склав 2,9 балів з 5 можливих, у порівнянні з 2,98 у попередньому періоді.
Показник Індексу залишається в негативній площині протягом всієї історії дослідження з 2011 року.
✔️Зросла частка невдоволених податковим законодавством — 26%, тоді як у попередньому періоді таких було 23%.
✔️ Ще 59% експертів вважають якість податкового законодавства України задовільним.
✔️ Дещо зменшилась кількість респондентів, які ствердно відповіли на питання, чи сприяв чинний податковий режим веденню їхнього бізнесу — 64%, тоді як у минулому періоді таких було 68%.
✔️ Тільки 18% експертів оцінили процес підготовки податкової звітності та адміністрування податків позитивно, натомість 33% вважають процедуру обтяжливою.
За квітень–жовтень 2019 року показник податкового індексу склав 2,9 балів з 5 можливих, у порівнянні з 2,98 у попередньому періоді.
Показник Індексу залишається в негативній площині протягом всієї історії дослідження з 2011 року.
✔️Зросла частка невдоволених податковим законодавством — 26%, тоді як у попередньому періоді таких було 23%.
✔️ Ще 59% експертів вважають якість податкового законодавства України задовільним.
✔️ Дещо зменшилась кількість респондентів, які ствердно відповіли на питання, чи сприяв чинний податковий режим веденню їхнього бізнесу — 64%, тоді як у минулому періоді таких було 68%.
✔️ Тільки 18% експертів оцінили процес підготовки податкової звітності та адміністрування податків позитивно, натомість 33% вважають процедуру обтяжливою.