Биржевые фонды и индексы.

Все, ребят, можно выдохнуть, здесь все просто.

🔵Фонд - это инвестиционная компания, которая собирает и управляет различными активами, такими как акции, облигации и другие ценные бумаги.

❗️Существует множество различных фондов, которые подходят для разных уровней риска и целей инвестирования. В один фонд могут входить десятки или сотни различных активов.

➡️Например, есть такой фонд и, по совместительству, индекс, как S&P 500.
◽️Этот фонд включает акции 500 крупнейших компаний Америки. Если цена акций этих компаний будет падать, то и цена фонда тоже.

❗️Купив часть фонда, вы приобретаете все активы, которые в него входят, по чуть-чуть. Эта часть называется паем.

Короче, поняли, что если вы боитесь рисковать покупкой определенных акций, то можете купить пай фонда, который вам нравится, и таким образом инвестировать например в целый сектор.

🔵Индекс - это показатель, который отражает изменение цен на определенные ценные бумаги.
➡️Он формирует "корзину" акций и облигаций, определяя информацию, которую можно получить из его динамики.
Это важно при анализе индекса.

❗️Главная цель создания индексов
Предоставить показатель, который отражает общее направление движения котировок компаний в определенной отрасли. Динамика индекса помогает инвесторам понять, как различные события влияют на котировки.

➡️Например, рост цен на нефть обычно вызывает рост цен на акции нефтяных компаний.

❗️Однако акции разных компаний могут расти или падать с разной скоростью, а некоторые даже не меняются. Индекс помогает понять общий тренд рынка без необходимости анализировать каждую компанию в отдельности.

❗️Сравнение различных индексов между собой позволяет определить, как торгуются различные секторы экономики.

➡️Например, в России существует индекс IMOEX, на который важно обращать внимание.
Он включает в себя 50 крупнейших компаний страны и отражает настроение рынка, показывая, падает он или растет.

✔️Итак, если вы хотите инвестировать в акции или облигации, но не хотите рисковать, покупая отдельные компании, то фонды могут стать для вас отличным выбором.
❗️Приобретая часть фонда, вы получаете множество активов в небольшом объеме и тем самым снижаете риски.

➡️Индексы, такие как S&P 500 или IMOEX, позволяют понять общее направление движения рынка и сравнить различные секторы экономики.

В целом, фонды и индексы - это простой способ инвестировать и отслеживать рынок. А его отслеживать важно, чтобы не совершать сделки на падающем рынке.

Драгоценные металлы
1 ЧАСТЬ

🗣Все знают, что в банках можно купить золото и другие драгоценные металлы.
Это популярная инвестиция, и сейчас мы рассмотрим, почему.

❗️На бирже торгуются серебро, золото, платина и металлы платиновой группы: палладий, осмий, иридий, родий и рутений.

Что их отличает от других активов, на которых мы можем заработать?

🔵Защита от инфляции

Когда цены на товары и услуги растут, деньги, которые у вас есть, начинают терять свою покупательную способность.
Металлы, такие как золото, серебро или платина, могут помочь защитить ваши деньги от инфляции, потому что их стоимость обычно сохраняется или даже растет во времена повышения цен.

🔵Диверсификация портфеля

Диверсификация - это как "не класть все яйца в одну корзину". Если вы инвестируете только в акции или только в недвижимость, то ваш портфель может быть уязвим к колебаниям на рынке. Инвестирование в металлы добавляет разнообразие к вашему портфелю и помогает снизить риски.

🔵Сохранение стоимости

Металлы, особенно золото, имеют долгую историю использования в качестве денег и средства обмена. Их стоимость может сохраняться на протяжении длительного времени, что делает их привлекательным способом сохранения капитала. Например, золото уже тысячелетиями используется как ценное средство обмена и хранения стоимости.

❗️Мало того что металлы могут помочь сохранить сбережения, они также могут принести доход.

➡️История Джима Синклера, американского бизнесмена и инвестора, который стал известен благодаря своим инвестициям в золото.

В начале 1980-х годов, когда цена золота стремительно росла, Синклер предсказал, что драгоценный металл будет продолжать удерживать свою ценность и стать еще более востребованным. Он инвестировал значительные суммы денег в золото и смог заработать огромные прибыли благодаря росту цены на металл.

Синклер стал одним из самых богатых людей в США благодаря своим успешным инвестициям в золото и другие драгоценные металлы.

Драгоценные металлы
2 ЧАСТЬ

Но как так выходит, что в беспокойное время, когда все падает, цена на драгметаллы растет и вообще, что влияет на ее цену?

🔵Спрос и предложение

Когда спрос на драгоценные металлы выше, чем предложение, их цена обычно растет.
Например, если люди начинают покупать больше золота из-за нестабильной ситуации на рынке или из-за инфляции, цена золота может подняться.

🔵Геополитическая обстановка

Политические конфликты, войны или другие глобальные события могут повлиять на цену драгоценных металлов. Инвесторы обычно ищут безопасные активы, такие как золото, в периоды нестабильности.

🔵Инфляция и ставки Центрального банка

Если инфляция растет или Центральный банк уменьшает процентные ставки, инвесторы могут обращаться к драгоценным металлам как к защите от потери покупательной способности своих денег.

🔵Доллар США

Цена драгоценных металлов часто обратно коррелирует с курсом доллара США. Если доллар укрепляется, цена металлов может снижаться, потому что они торгуются в долларах.

🔵Технический анализ и спекуляции

Некоторые трейдеры используют технический анализ и спекуляции для прогнозирования цены драгоценных металлов на бирже. Это может также повлиять на цену.

Как говорил Джордан Белфорт в фильме «Волк с Уолл-стрит»:
«Когда все теряют голову, я покупаю золото».

✔️Так вот, друзья, драгоценные металлы, такие как золото, серебро и платина, не просто блестящие украшения, а еще и выгодная инвестиция. Они помогают защитить ваши деньги от инфляции, разнообразить портфель и сохранить стоимость капитала. История успеха Джима Синклера - это пример того, как инвестиции в золото могут приносить огромные прибыли.

❗️Цены на драгоценные металлы зависят от спроса и предложения, геополитической обстановки, инфляции, ставок Центрального банка, курса доллара США и технического анализа.
В нестабильные времена, когда все теряют голову, металлы могут стать вашим надежным спасением.

Фондовая биржа 
 
🗣По одной из версий слово «биржа» происходит от названия «borsa», данного собранию купцов, которые торговали еще в начале XV века векселями на площади, расположенной на территории современной Бельгии.
 
❗️В настоящее время биржей называют рынок или площадку, на которой встречаются покупатели и продавцы и совершают операции по купле-продаже ценных бумаг, товаров, валюты и других активов. 
 
Биржи могут быть разными: товарные, валютные, фондовые и другие. 
Сегодня мы обсудим фондовую биржу. 
 
❗️На фондовой бирже происходит торговля ценными бумагами: акциями, облигациями и другими производными финансовыми инструментами, о которых подробнее мы расскажем в отдельном посте. 

Кроме того, там же устанавливаются правила торговли, определяются процедуры листинга (включения ценных бумаг в список котируемых), проводятся аукционы и сделки между участниками рынка.
 
➡️Примерами фондовых бирж могут быть Московская, Лондонская, Нью-Йоркская биржа и многие другие.
 
Как же совершать сделки на бирже? 
 
❗️Купить ценные бумаги можно у эмитентов – юридических лиц, которые выпускают собственные акции или облигации с целью привлечения денежных средств в свой бизнес.
➡️Однако купить ценные бумаги у эмитентов напрямую не получится. Сделки на фондовой бирже совершаются через биржевого брокера. 
 
Брокер – это третье лицо, которое обеспечивает клиентам доступ на биржу и помогает инвесторам покупать или продавать акции, облигации, недвижимость и другие активы. 
🚩Он выступает в качестве посредника между вами и рынком, чтобы вы не запутались в сложных финансовых и юридических вопросах. 
🚩Он берет на себя задачу открытия инвестиционного счета, ведения документооборота по всем сделкам, расчета и уплаты налога с дохода от вашей инвестиционной деятельности.
🚩За свои услуги брокер берет комиссию исходя их установленного тарифа, который, как правило, зависит от оборота.
 
Возможно, при изучении других источников вы могли столкнуться с таким понятием, как IPO. 
 
IPO (Initial Public Offering) – это процесс первичного публичного размещения акций компании на фондовой бирже. 

➡️Когда компания решает провести IPO, она предлагает инвесторам возможность купить ее акции впервые.

❗️Компании это позволяет привлечь финансирование для дальнейшего развития и роста, повысить свою репутацию, улучшить корпоративное управление и повысить ликвидность для существующих акционеров.
Инвесторам – стать публичными собственниками части компании и заработать на дальнейшем росте цены ее акций. 

Все самое сложное позади!

❗️Моя стратегия такая: сначала дать ключевую информацию, чтобы всем было все понятно, а потом уже вдаваться в детали, а там уже поинтересней.
Поэтому тем, кто в канале недавно, рекомендую заглянуть в эти посты перед тем, как копать глубже.

1. Рыночная экономика

2. Цены

3. Конкуренция

4. Фирмы и компании

5. Инфляция

6. Акция

7. Облигация

8. Фонды и индексы

9 Драгоценные металлы
1 Часть
2 Часть

10. Фондовая биржа

#лучшее


@The_Bankrollers

Даниэль Канеман (основоположник поведенческой экономики) считал, что самым опасным когнитивным искажением для человека является чрезмерная самоуверенность, из-за которой люди переоценивают свои возможности или недооценивают риски.
Также это называется Эффектом Даннинга-Крюгера.

➡️Например, многие люди переоценивают свои навыки вождения.

Почти 80% людей считают, что они водят лучше, чем остальные, что, конечно, не может быть правдой. Так как никто не может водить лучше злого таксиста из эконома.

Люди часто думают, что они умнее, красивее и талантливее, чем другие. Им кажется, что они контролируют все важные события, хотя на самом деле многое зависит от случая или других факторов.

❗️Очень много неверных и неудачных решений принимается из-за иллюзии, что вы знаете достаточно, тем самым попадая в ловушку невежества.

Если углубиться в эту тему, можно понять, что большинство искажений, которые так или иначе влияют на инвестора, происходят именно от сверхсамонадеянности.

#КогнитивныеИскажения #Психология #Самонадеянность

@The_Bankrollers

Вот только что думал, как бы понятно рассказать, что человек в попытках предотвратить потерю зачастую теряет еще больше.
Как хорошо, что наткнулся на такой пример из жизни. 🙈

❗️Можно сказать, что мозг включает «тревожную кнопку», когда решение может привести к потерям и это может грозить еще большими потерями.

Автор поста не продает акции с убытком, тем самым загоняя себя в более сильные убытки.
Надо уметь прощаться с убыточными активами.

➡️Так, например, акции "Газпрома" — одни из самых популярных у частных инвесторов, хотя они уже несколько лет не показывают хороших результатов.
А произошло это потому, что в начале специальной военной операции акции упали, и теперь инвесторы, вместо того чтобы продавать бумаги и инвестировать в другие активы, ждут, когда цена отрастет.
——————————————
Кто не знает, плечо у брокера — это как будто ты занимаешь денег у него, чтобы купить больше акций, чем у тебя есть на самом деле.
➡️Например, у тебя есть 1000 рублей, а брокер предлагает тебе плечо 2х. Это значит, что ты можешь купить акций на 2000 рублей (1000 своих и 1000 взятых в долг у брокера).
Если акции вырастут в цене, ты заработаешь больше, чем если бы покупал только на свои деньги. Но если цена упадет, ты можешь потерять больше, чем у тебя есть.

Как вы поняли, рисковая тема эти плечи.


@The_Bankrollers

К чему же может привести чрезмерная самонадеянность?

Да, уверенность в себе — крутая штука, но когда она переходит в сверхсамонадеянность, это может привести к проблемам.

Давайте представим ситуацию: вы уверены, что акции компании Whoosh будут только расти, потому что вы так решили. Вы начинаете игнорировать любую инфу, которая может указывать на возможные риски или проблемы с этой компанией.

➡️Например, вы видите новость о том, что у компании «Самокатов камикадзе» возникли финансовые трудности из-за недавних изменений в отрасли. Но ваша сверхсамонадеянность заставляет вас думать: «Ну это всего лишь временные трудности, компания все равно восстановится, и акции вырастут». Вы не принимаете эту информацию в расчет и продолжаете уверенно инвестировать в акции компании.

Сверхсамонадеянность закрывает глаза на риски и инфу, которая вам не нравится, что приведет к потере денег в результате неразумных инвестиционных решений.

❗️Умные дядики-инвесторы говорят, что вместо того, чтобы искать подтверждение своей идеи, нужно, наоборот, попытаться опровергнуть ее.

#Самонадеянность #Психология #ПсихологияИнвестора #КогнитивныеИскажения


@The_Bankrollers

🗣Вся эта история с психологией, конечно, очень интересна, и мы еще не раз к ней вернемся. А пока давайте отвлечемся и рассмотрим, что же влияет на цены на недвижимость в нашей стране.

🚩2019 год, когда кинутые дольщики протестовали по всей стране из-за проблем с застройщиками.
◽️Несмотря на это, люди продолжали покупать квартиры на стадии строительства из-за дисконта в 25%!!!!

➡️Дольщик — это лицо, которое принимает в строительстве финансовое участие. Как правило, дольщиками выступают граждане.

В ответ на это правительство ввело новую схему расчетов между покупателем и застройщиком: теперь при покупке строящейся квартиры деньги клиента кладутся на эскроу-счет в банк, который выдает кредит застройщику. ❗️Такая мера уменьшила спред на цены застройщиков на стадии бетона.

➡️Эскроу-счёт — это специальный счёт в банке, предназначенный для более безопасных расчётов между покупателем квартиры (дольщиком) и застройщиком жилья.

➡️Спред — это разница между двумя величинами: ценами, ставками или доходностью.

↘️В 2020 году начался кризис из-за пандемии, что привело к обвалу цен на недвижимость и кризису в строительной отрасли.
❗️Для поддержки сектора была введена льготная ипотека, что привело к росту спроса и цен на жилье.

Вторичный рынок вырос, что привело к снижению цен на него. Застройщики не снижали цены, и теперь вторичное жилье стоило дешевле первичного. Однако средняя закредитованность российских семей достигает рекордных уровней.

❗️Центральный банк ввел жесткие требования по ипотекам, чтобы избежать кризиса.
Продажи у застройщиков упали, и сектору предстоит тяжелое время. Рынок недвижимости ожидает стагнацию, а инвестиции в недвижимость становятся менее привлекательными.
В то время как фондовый рынок предлагает больше возможностей.

❗️Важно отметить решительные действия нашего ЦБ, в отличие от китайских коллег, где вот-вот придет конец китайскому дракону, надувающему свой мировой баблгам. Надеемся на лучшее.

➡️Стагнация — период, когда экономический рост замедляется или полностью прекращается.

#Недвижимость #Кризис #Цены


@The_Bankrollers