🔎COBIT и ITIL: Что выбрать для финансовой организации?

Для финансового сектора качество и стандарты управления ИТ становятся не просто модным трендом, а необходимым элементом устойчивости и операционной надёжности бизнеса, который напрямую влияет на доверие клиентов и соблюдение требований регулятора. ✔️

Среди наиболее известных и широко применяемых стандартов — COBIT и ITIL.

🔵Но что подходит именно моей организации?
🔵Где границы применимости каждого?

⬇️Давайте разберемся вместе ⬇️

🗣COBIT (Control Objectives for Information and Related Technologies) — это фреймворк, ориентированный на управление ИТ, обеспечение соответствия требованиям, минимизацию рисков и выстраивание контроля. COBIT помогает определить, какие ИТ-процессы критичны для достижения бизнес-целей, где существуют риски, и как выстроить управление ИТ с позиции корпоративного руководства.
🗣ITIL (Information Technology Infrastructure Library) — это набор практических рекомендаций по управлению ИТ-услугами. Он отвечает на вопрос: «Как именно организовать предоставление ИТ-сервисов, чтобы они были эффективными, качественными и соответствовали ожиданиям бизнеса?» ITIL охватывает весь жизненный цикл ИТ-услуг — от стратегии до эксплуатации и постоянного улучшения.

COBIT 🤝 ITIL: не конкуренты, а союзники?

Да, оба подхода решают разные задачи и часто используются в комплексе.

📎 COBIT отвечает на вопросы:
🔵 Какие ИТ-процессы и ресурсы поддерживают достижение операционных целей?
🔵 Как обеспечить контроль и прозрачность процессов?
🔵 Где сконцентрировать усилия для повышения зрелости ИТ-систем?
📎 ITIL решает задачи:
🔵 Как выстроить процесс предоставления ИТ-услуг?
🔵 Как обеспечить стабильность, предсказуемость и качество сервисов?
🔵 Какие роли, процессы и метрики нужны для эффективного управления ИТ-услугами?

💡 Когда и как использовать оба подхода?

На практике эти стандарты прекрасно дополняют друг друга

Например, COBIT используется для выстраивания общей модели управления ИТ и обеспечения соответствия требованиям внутреннего аудита, на основе чего с помощью ITIL реализуются процессы управления инцидентами, изменениями и ИТ-активами с использованием конкретных инструментов поддержки сервисов.

ℹ️ А что говорит регулятор?

Банк России не требует прямого внедрения COBIT или ITIL, однако в ряде нормативных документов (например, ГОСТ Р 57580, 716-П, 850-П) содержатся требования к зрелости управления ИТ, защите информации и непрерывности процессов, которые напрямую соотносятся с принципами этих подходов.
Таким образом, использование COBIT и ITIL может значительно упростить выполнение требований регулятора и подготовку к проверкам.

Итого, COBIT и ITIL — это не альтернативы, а части единой системы управления ИТ.

🔵 COBIT помогает увидеть «большую картину»: определить приоритеты, выстроить контроль и управлять рисками.
🔵 ITIL позволяет детализировать и оптимизировать конкретные ИТ-процессы, опираясь на лучшие практики.
Вместе они формируют гибкий, масштабируемый и эффективный фундамент для управления ИТ в финансовых организациях.

Узнать больше
🖥 COBIT
🖥 ITIL
🖥 ГОСТ Р 57580
🖥 716-П
🖥 850-П

#секреты_мастерства #ИТ

📚Как быстро погружать стажёров в банковскую специфику

Молодые сотрудники часто приходят без знаний о банковских рисках и деятельности кредитных организаций. Эта проблема знакома и самим банкам, и нам — как консультантам.

👨‍🎓 Наш ответ — внутренняя система тренингов:

✅ Закрываем пробелы в темах, которых нет в готовых курсах (банковские риски, отчетность, типовые ошибки).
✅ Экономим время наставников — вместо индивидуальных объяснений есть готовый тренинг.
✅ Даём прикладной контент — знания применяются сразу в проекте.
✅ Комбинируем форматы: 80% онлайна и 20% живого общения. По итогам — тестирование.

⚙️ Как создаём тренинг

1️⃣ Идея может прийти от любого — стажера, наставника или руководителя
2️⃣ Сбор базы: используем готовую теорию или пишем «с нуля»
3️⃣ Разработка практики: реальные кейсы из рабочих задач
4️⃣ Оформление: презентации, гайды, тесты, иногда с дизайнерами
5️⃣ Ревью вторым экспертом
6️⃣ Мини-прогон
7️⃣ Запуск и сбор обратной связи

⏱️ Сроки
Маленький тренинг (1–2 часа) — около недели. Если есть готовая база, быстрее.

⭐️ Что важно для качества
— Минимум два человека: автор + ревьюер
— Практика обновляется чаще, чем теория
— Интерактив: вопросы, практикумы, мини-домашки
— Подготовленный тьютор: аудитория быстро чувствует неуверенность

💡 Лайфхаки для «зумеров» и удаленки
• Короткие блоки по 20–30 минут
• Практика в группах и мини-домашки
• Асинхронные материалы для возврата
• Игровые элементы: квизы, челленджи, даже котики 🐈

📌 Темы наших тренингов:
— Финансовая отчетность
— Управление банковскими рисками
— Моделирование и валидация моделей, Python
— И многое другое

💎 Эффект для компании
Стажеры быстрее адаптируются, наставники экономят 15–20% времени, команда получает систему обучения, которая растет вместе с ней.

#забота_о_важном

💥От сложного ИТ-проекта до игры в мафию - один шаг: как с помощью ретроспективы мы выстраиваем долгосрочные доверительные отношения с клиентами

📝Предыстория

В конце 2024 года мы завершили большой и важный проект для банка по импортозамещению системы расчета норматива достаточности капитала по продвинутому подходу оценки кредитного риска (ПВР). Проект длился 2.5 года, затрагивал более 10 систем. По его завершении руководство банка организовало встречу по подведению итогов для всей команды.

🤝Мы были частью команды со стороны заказчика и блока ИТ, и в завершении проекта предложили клиенту не просто подвести формальные итоги, но и сделать совместно эффективное обсуждение - провести ретроспективу в формате фасилитации.

🔙Ретроспектива - это обсуждение, в котором команда подводит итоги совместной работы за прошедший период. Такой подход в формате игры позволит вовлечь в обсуждение каждого участника.

⚡️ Рассказываем, как это было

📌Кратко о формате
⏺Цель: подведение результатов проекта по импортозамещению и внедрению системы
⏺Количество участников: около 40 человек
⏺Состав участников: 3 команды от ключевых подразделений банка (Риски, Отчетность, ИТ) и проектные команды разработки (сотрудники банка, вендор, консультанты)
⏺Продолжительность: 2 часа

🟡Подготовка
Мы заранее подготовили доску с таймлайном проекта, пустые карточки и маркеры. В начале встречи обозначили цель, правила и тайминги сессии. И приступили к рестроспективе.

🔵Как проходила ретроспектива?
1️⃣Таймлайн событий
Все участники анонимно выкладывали на таймлайн карточки с воспоминаниями о событиях проекта - позитивных, негативных и нейтральных. Это помогло вовлечь всех и создать полную картину без страха быть осужденным
2️⃣Группировка событий по областям
Далее все карточки были распределены по группам: например, коммуникации на проекте, технологические сложности, регуляторные изменения. Такой подход позволил выделить основные проблемные зоны и понять, где нужно сосредоточить усилия
3️⃣Работа с проблемными областями
На третьем этапе мы провели экспресс-рефлексию и наметили зоны для развития

Что мы получили?
💎Совместное признание проблем укрепило доверие и сделало общую команду более мотивированной
💎Провели рефлексию: открытый разбор позволил выявить ключевые точки роста, сфокусироваться на них и определить направления для развития на следующий период проекта
💎Качественно улучшили отношения, стало проще коммуницировать: участники перестали воспринимать друг друга как «человека за экраном», а увидели в коллегах настоящих товарищей и партнёров
💎Впервые многие члены команды встретились вживую, что стало важным событием для всех участников.
🔥А уже через несколько недель мы встретились очно в кафе за игрой в мафию, а этим летом уже сыграли вместе в волейбол на песке.

⁉️ Где банку применять ретроспективу?
При завершении проекта или его части как при взаимодействии между департаментами банка внутри, так и с вендорами, консультантами, партнёрами. Ретроспектива - это отличный способ не только подвести итоги, но и сплотить команду. Такой формат позволяет выявить зоны развития, сформировать план улучшения со сроками и ответственными, укрепить партнёрские отношения, сделать команду сильнее и подготовиться к новым вызовам.

А вы проводите ретро с командами? Делитесь эффектами и лайфхаками в комментариях!

#секреты_мастерства #ретроспектива

Снова 3-е сентября, а мы запускаем новую рубрику видеоподкастов!⚡️

Встречайте 1️⃣ выпуск подкаста ФинИнсайт совместно с Валентином Фетчиным, экспертом по развитию розничного банковского страхования.

А сам выпуск подготовили совместно с партнерским каналом «Бизнес кейс» Алексея Эбингера, директора по трансформации финансовых функций ТеДо.

🔥 В этом выпуске:

❓Реальный бизнес-кейс устойчивого роста через партнёрские каналы от топ-менеджера страхового рынка
❓Почему индивидуализация продукта становится ключевым конкурентным преимуществом
❓О будущем страховых финансовых сервисов в условиях рыночных вызовов: делимся прогнозами и лучшими практиками
❓ О семье и мотивации

Полное видео смотрите по ссылке канала «Бизнес кейс».

📹 В наших подкастах будем делиться не просто экспертными темами, а историями людей. Эксперты финансового сектора, их жизненный и профессиональный путь, разговоры о важном.

Что вас ждет в следующих выпусках:
➡️Живые разговоры с экспертами финансового сектора о жизни и работе
➡️Насущные тренды и вызовы, и мнение профессионалов на сложные вопросы
➡️Возможность задать вопрос и услышать ответ в следующем выпуске подкаста
➡️Атмосфера и вайб

Ведущие: Дмитрий Копылов, Алексей Эбингер и Николай Белов

Второй выпуск совсем скоро. Подписывайтесь и оставайтесь с нами!

🦁Подписаться на «ТеДо | ФинИнсайт»

Как повысить экспертность своей команды — без бюджета и тренингов? 🚀

Часто знания "оседают" у отдельных сотрудников, а ошибки повторяются из проекта в проект. Формат регулярного обмена опытом не только предотвращает это, но и создаёт культуру открытости — а это прямой путь к инновациям.

💡 Делимся реальным кейсом из нашей актуарной практики, где коллеги превратили рутинные обсуждения проектов в мощный инструмент роста для всей команды.

Как был организован процесс изначально:
Команды жили изолированно друг от друга, текущие рабочие задачи не обсуждались внутри. А в ходе работы коллеги сталкивались с одинаковыми вопросами и трудностями. После решения огромного числа одних и тех же проблем, мы решили, что надо что-то менять.

Как он организован теперь:
1️⃣ Регулярные встречи для обсуждений — не просто "отчётность", а живые дискуссии
2️⃣ Ротация ведущих — каждый сотрудник по очереди готовит мини-презентацию о своём проекте
3️⃣ Фокус на проблемах и инсайтах — ведущий делится интересной информацией, выносит на обсуждение сложные моменты, делится эффективными решениями
4️⃣ Мозговой штурм — команда вместе предлагает идеи, обсуждает неоднозначные и сложные методологические вопросы, ищет варианты решения проблем

👀Чем инструмент оказался полезен нам:
Например, на одной из таких встреч мы обсудили текущий проект по страхованию жизни. Коллеги, работающие в других сферах страхования, узнали об особенностях учета и актуарной методологии, применяемых в малознакомой для них области. Также мы обсудили и провели параллели со страхованием нежизни, что дало нам несколько новых наблюдений и вопросов для дальнейшего размышления.

Что дают подобные обсуждения?
✔️ Прозрачность — все в курсе, кто над чем работает, и знают, к кому обратиться за советом
✔️ Увеличение вовлеченности – каждый может поделиться своими неожиданными идеями во время обсуждений
✔️ Рост экспертизы — методологические обсуждения и разбор кейсов повышают уровень знаний сотрудников, увеличивается осведомленность в профессиональной области
✔️ Развитие soft skills — сотрудники учатся презентовать мысли и увереннее чувствуют себя перед аудиторией

Кому пригодится такой подход?
🔹 Крупным командам, где легко "потеряться" в потоке задач - члены команды будут знать куда идти за помощью и советом
🔹 Компаниям на быстро меняющемся рынке — чтобы все были в курсе трендов и вызовов
🔹 Командам со слабыми кросс-функциональными связями - уменьшить "информационные стены" между отделами


#забота_о_важном

🔵 Как банки увеличивают выручку, когда зарабатывать на кредитах становится сложнее: рынок РЕПО бьет рекорды

Как банки зарабатывают в условиях замедления темпов кредитования и ужесточении регулирования?

В одном из прошлых постов мы рассказывали о комиссионных продуктах как об интересной альтернативе кредитным продуктам, а сегодня сфокусируемся на рынке РЕПО – одном из самых быстрорастущих сегментов финансового рынка в России.

Что такое сделка РЕПО?
Это краткосрочный займ под залог ценных бумаг: одна сторона продаёт бумаги с обязательством выкупить их обратно по заранее согласованной цене через определённый срок. Такая схема позволяет быстро получить деньги, сохранив право собственности на активы.

🚀Динамика рынка
Рынок РЕПО показывает уверенный рост второй год подряд. По данным Московской Биржи и НКО НРД, в 2024 году объём сделок увеличился более чем в 2 раза по сравнению с 2023 годом. В первом квартале 2025 года он достиг впечатляющих 254 657 млрд рублей — на 43% выше аналогичного периода 2024 года. При этом 71% сделок приходится на сроки в один день.

🔎 Опыт нашей команды подтверждает, что за 2024 и 2025 годы интерес банков к краткосрочным сделкам РЕПО существенно возрос.

✅ Почему банки активно выбирают РЕПО?

🔹Выгодный инвестиционный инструмент. Если банк участвует в сделках обратного РЕПО (то есть выступает стороной, предоставляющей деньги), он зарабатывает на разнице в цене покупки и обратного выкупа, которая отражает уровень ключевой ставки и часто превышает доходность по депозитам.

Московская Биржа ежедневно публикует индикатор RUSFAR – значение средней ставки по сделкам РЕПО с Центральным контрагентом. 19 июня 2025 года в рублях она составляла 19,95% при ключевой ставке 20%, при этом средневзвешенная ставка по рублевым межбанковским депозитам московских банков составляла 19,69%.

🔹Гибкие сроки и мгновенная реакция на изменения ключевой ставки. Сделки РЕПО могут заключаться сроком от одного дня, что позволяет банкам быстро управлять ликвидностью и адаптироваться к изменению денежно-кредитной политики. При этом рынок РЕПО реагирует практически мгновенно на изменения ставки ЦБ, в отличие от депозитов, которые корректируются с задержкой.

🔹Меньшая нагрузка на капитал. Подавляющая часть сделок РЕПО заключается с НКЦ, который является контрагентом с фиксированно низким риск-весом согласно действующему регулированию 220-И (15%). Это минимизирует нагрузку на капитал по сравнению с корпоративными и розничными активами, риск-вес которых может серьезно варьироваться. Также в отличии от кредитования, к сделкам РЕПО не применяются МПН и ограничения ПСК и ПДН, что также делает РЕПО более привлекательным инструментом для банков в текущих условиях.

✅ Таким образом, РЕПО является отличным инструментом получения дохода по рыночной ставке, позволяя банку совершать низкорисковые краткосрочные сделки с надежным контрагентом, не увеличивая существенно нагрузку на капитал.

❔ А ваш банк активно участвует в сделках РЕПО?
Делитесь в комментариях и ставьте 👍 посту.

🦁Подписаться на «ТеДо | ФинИнсайт»

#размышления
#РЕПО

💥 Бурный рост рынка - не повод терять голову. Рассказываем, как страховые компании инвестируют с умом

Недавно мы обсуждали тренды страхового рынка. Сегодня рассказываем о важности системного подхода в работе страховых компаний.

📈 По данным Национального кредитного рейтинга (НКР) и рейтингового агентства "Эксперт РА" за 2024 год страховой рынок продемонстрировал рекордные результаты: его объем вырос на 62,8%, а инвестиционные доходы - на 44%, достигнув 502 млрд руб.

ℹ️ Основной драйвер роста инвестиционных доходов - инструменты с фиксированной доходностью. Их роль подтверждает рост доли депозитов в структуре активов страховщиков: с 22% в 4кв 2023г до 30% в 1кв 2025г.

📉 Сегодня ЦБ закладывает тренд на снижение ключевой ставки. Это сигнализирует о снижении привлекательности инструментов с фиксированной доходностью. В таких условиях страховщикам придется искать альтернативные инструменты инвестиций.

⁉️ Куда инвестируют страховые компании сейчас?

➖ Консервативные инвестиции - низкодоходные, но надежные активы (гособлигации, депозиты)
➖ Доверительное управление - передача портфеля внешним управляющим (например, банкам или управляющим компаниям)
➖ Краткосрочная ликвидность - инвестирование с целью выплат по страховым случаям (особенно у компаний, которые не занимаются страхованием жизни)
➖ Инвестиционная стратегия - самостоятельное системное управление инвестиционным портфелем

⚠️ Отсутствие системного управления приводит к низкой доходности, риску дисбаланса из-за несоответствия сроков активов и пассивов, упущенным возможностям из-за отсутствия диверсификации активов.

🔎 В таких условиях важность зрелой системы управления инвестиционным портфелем резко возрастает - она позволяет не просто сохранить доходность, но и контролировать растущие риски.

📌 Стратегическое управление

Стратегическое управление - основа инвестиционной функции страховой компании.

Зрелая модель стратегического управления включает:
➖ регулярный анализ рисков
➖ продуманную диверсификацию активов
➖ управление риск-профилем портфеля
➖ применение моделей прогнозирования и стресс-тестирования

❗️ Стратегия инвестирования становится инструментом достижения финансовых целей компании, а не просто набором операций с активами.

📌 Тактическое и операционное управление

Выделим инструменты эффективного тактического управления:

➖ разграничение функционала сотрудников по ролям
Например, управляющий портфелем отвечает за формирование и корректировку инвестиционной позиции, а трейдер - за исполнение сделок.

➖ применение аналитических инструментов
Недостаточное развитие аналитической функции ограничивает использование сценарных подходов. Это затрудняет быструю адаптацию к изменениям рыночной конъюнктуры и может стать фактором системных просадок по доходности.

➖ прозрачный процесс принятия решений
При отсутствии формализованного процесса фиксации инвестиционных решений снижается уровень прозрачности и ухудшается качество обратной связи.

📌 Операционная поддержка

В зрелой системе все процессы автоматизированы, стандартизированы и отслеживаются в реальном времени, а управленческая отчетность включает:
➖ финансовые результаты
➖ структуру портфеля
➖ факторный анализ отклонений
➖ сценарное моделирование
➖ сравнение с рыночными бенчмарками

⁉️ Сколько зарабатывают страховые компании с продвинутым системным подходом?

По нашим внутренним данным, средняя доля доходов от инвестиционной деятельности - 12% у компаний, которые занимаются страхованием жизни и здоровья и 10% - у компаний, которые не занимаются страхованием жизни.

При этом у трех крупнейших страховых компаний с продвинутой инвестиционной функцией средние доли доходов составляют 14% и 13%, соответственно.

⚠️ В условиях увеличения инвестиционного портфеля страховые компании уже не могут полагаться на фрагментарные решения и интуитивное управление. Инвестиционная функция требует системного подхода - с продуманной стратегией, прозрачными процессами, распределенными ролями и технологической поддержкой.

🦁Подписаться на «ТеДо | ФинИнсайт»

#VISTA