Target RBI Grade B 2025
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12 छुपे हुए सच जो अमीर लोग अपनी संपत्ति के बारे में छुपाकर रखते हैं! 💰
#कड़ीमेहनत अकेले आपको अमीर नहीं बनाएगी – संपत्ति उत्तोलन (leverage) से बनती है, न कि केवल मेहनत से। अमीर लोग दूसरों के पैसे, समय और कौशल का उपयोग करके साम्राज्य खड़ा करते हैं।
#पैसा बुरा नहीं है – अमीर लोग यह विचार फैलाते हैं कि पैसा भ्रष्टाचार लाता है, जिससे आपको इसे पाने की इच्छा नहीं होती। लेकिन वे स्वयं इसे शक्ति और प्रभाव के साधन के रूप में उपयोग करते हैं।
#बचत आपको अमीर नहीं बनाएगी – जबकि वे बचत और म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह देते हैं, वे खुद उच्च-रिटर्न देने वाली संपत्तियों जैसे व्यापार और रियल एस्टेट में निवेश करते हैं।
#स्कूल सिस्टम एक जाल है – शिक्षा लोगों को नौकरी के लिए तैयार करती है, न कि उद्यमी या निवेशक बनने के लिए। अमीर लोग पैसे को अपने लिए काम करवाना सीखते हैं।
#कर कानून अमीरों के पक्ष में होते हैं – अमीर लोग कानूनी छूट और कर प्रोत्साहनों का उपयोग कर करों को कम करते हैं, जबकि औसत व्यक्ति अपनी आय का बड़ा हिस्सा करों में चुकाता है।
#कर्ज एक उपकरण है, बोझ नहीं – अमीर लोग कर्ज का उपयोग रणनीतिक रूप से आय उत्पन्न करने वाली संपत्तियों को खरीदने के लिए करते हैं, जबकि बाकी लोग इससे डरते हैं।
#उपभोक्तावाद उनकी संपत्ति को बढ़ाता है – हर अनावश्यक खरीदारी उनके व्यवसायों को वित्त पोषित करती है, जिससे आप निवेश करने के बजाय खर्च करने के चक्र में फंस जाते हैं।
#संपर्क (नेटवर्किंग) प्रतिभा से अधिक मायने रखते हैं – एक्सक्लूसिव नेटवर्क ऐसे अवसर प्रदान करते हैं जो कोई डिग्री या कौशल अकेले नहीं दे सकता।
#समय उनकी सबसे मूल्यवान संपत्ति है – अमीर लोग कार्यों को सौंपते हैं और संपत्ति बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि अधिकांश लोग समय के बदले पैसा कमाते हैं।
#शेयर बाजार उनके पक्ष में चलता है – अंदरूनी जानकारी, उच्च-आवृत्ति ट्रेडिंग और बाजार हेरफेर के कारण, अमीर लोग हमेशा ऊपरी हाथ रखते हैं।
असफलता उनके लिए सीखने का उपकरण है – औसत व्यक्ति की तुलना में, अमीर लोग असफलताओं को गले लगाते हैं और उनसे सीखते हैं, बजाय हार मानने के।
आपकी वित्तीय अनदेखी उन्हें अमीर बनाए रखती है – वित्तीय साक्षरता की कमी यह सुनिश्चित करती है कि आम लोग धन का प्रबंधन न कर पाएं, जबकि अमीर इसका पूरा लाभ उठाते हैं।
#कड़ीमेहनत अकेले आपको अमीर नहीं बनाएगी – संपत्ति उत्तोलन (leverage) से बनती है, न कि केवल मेहनत से। अमीर लोग दूसरों के पैसे, समय और कौशल का उपयोग करके साम्राज्य खड़ा करते हैं।
#पैसा बुरा नहीं है – अमीर लोग यह विचार फैलाते हैं कि पैसा भ्रष्टाचार लाता है, जिससे आपको इसे पाने की इच्छा नहीं होती। लेकिन वे स्वयं इसे शक्ति और प्रभाव के साधन के रूप में उपयोग करते हैं।
#बचत आपको अमीर नहीं बनाएगी – जबकि वे बचत और म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सलाह देते हैं, वे खुद उच्च-रिटर्न देने वाली संपत्तियों जैसे व्यापार और रियल एस्टेट में निवेश करते हैं।
#स्कूल सिस्टम एक जाल है – शिक्षा लोगों को नौकरी के लिए तैयार करती है, न कि उद्यमी या निवेशक बनने के लिए। अमीर लोग पैसे को अपने लिए काम करवाना सीखते हैं।
#कर कानून अमीरों के पक्ष में होते हैं – अमीर लोग कानूनी छूट और कर प्रोत्साहनों का उपयोग कर करों को कम करते हैं, जबकि औसत व्यक्ति अपनी आय का बड़ा हिस्सा करों में चुकाता है।
#कर्ज एक उपकरण है, बोझ नहीं – अमीर लोग कर्ज का उपयोग रणनीतिक रूप से आय उत्पन्न करने वाली संपत्तियों को खरीदने के लिए करते हैं, जबकि बाकी लोग इससे डरते हैं।
#उपभोक्तावाद उनकी संपत्ति को बढ़ाता है – हर अनावश्यक खरीदारी उनके व्यवसायों को वित्त पोषित करती है, जिससे आप निवेश करने के बजाय खर्च करने के चक्र में फंस जाते हैं।
#संपर्क (नेटवर्किंग) प्रतिभा से अधिक मायने रखते हैं – एक्सक्लूसिव नेटवर्क ऐसे अवसर प्रदान करते हैं जो कोई डिग्री या कौशल अकेले नहीं दे सकता।
#समय उनकी सबसे मूल्यवान संपत्ति है – अमीर लोग कार्यों को सौंपते हैं और संपत्ति बढ़ाने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, जबकि अधिकांश लोग समय के बदले पैसा कमाते हैं।
#शेयर बाजार उनके पक्ष में चलता है – अंदरूनी जानकारी, उच्च-आवृत्ति ट्रेडिंग और बाजार हेरफेर के कारण, अमीर लोग हमेशा ऊपरी हाथ रखते हैं।
असफलता उनके लिए सीखने का उपकरण है – औसत व्यक्ति की तुलना में, अमीर लोग असफलताओं को गले लगाते हैं और उनसे सीखते हैं, बजाय हार मानने के।
आपकी वित्तीय अनदेखी उन्हें अमीर बनाए रखती है – वित्तीय साक्षरता की कमी यह सुनिश्चित करती है कि आम लोग धन का प्रबंधन न कर पाएं, जबकि अमीर इसका पूरा लाभ उठाते हैं।
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Register for a free live workshop on Mar 10, at 7 PM to clear all your doubts regarding the notification, eligibility, syllabus and preparation for the exam.
https://www.ixambee.com/form/6vx3sCnxV1lQ6Yrc
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UPSC Assistant Commandant Recruitment 2025 Total 357 Posts
Upper Age Limit is 25 Years.
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This is the story of almost all bankers!
Some people are power positions are harrasing the lower level employees / officers.
Yesterday I was talking to one lady officer, age resigned within 2 days of joining the bank! Such was the level of hardasement in some banks.
Not all senior officers are bad but there are quite large number of bad bosses.
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Yesterday I was talking to one lady officer, age resigned within 2 days of joining the bank! Such was the level of hardasement in some banks.
Not all senior officers are bad but there are quite large number of bad bosses.
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Those who want to learn awesome finance concepts then its your choice!🙏🙂
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Forwarded from Target RBI Grade B 2025
Students feedback to my today's RBI Grade A/B Finance Class!❤️🙏
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Frequently Asked Questions (FAQs) – PNB Matritva
1. Who are eligible borrowers under the scheme PNB Matritva?
All confirmed/permanent female employees of central/State Govt./PSUs and of all reputed companies/Institutions including Schools, Colleges, Universities, autonomous bodies, Hospitals/Nursing Homes having Minimum Income/Salary – Above Rs. 25000/- per month with minimum 2-year service including service with the previous employer(s), if any and drawing salary through accounts maintained with our Branches. Working Women can avail Personal Loan under this variant, maximum upto 2 times only.
2. What are the purpose for which loan under the scheme PNB Matritva be availed by a woman borrower?
Financial assistance under this scheme is extended to women for hospital expenses, incurred and to be incurred at the time of childbirth and maternity care after childbirth.
3. What is the period during/after pregnancy, when woman applicant can avail the personal loan under PNB Matritva scheme?
Eligible applicant can get the sanction of the proposed variant of personal loan before 2 month of expected delivery date and upto 3 month of childbirth.
4. What are the documents required to confirm the purpose for which loan is required under the scheme?
The personal loan under proposed PNB Matritva scheme can be sanctioned on the basis of self-declaration submitted by applicant confirming the pregnancy/childbirth.
5. What is the minimum and maximum amount of loan available under this scheme?
The minimum loan amount under this scheme is Rs. 25,000.00 and the maximum loan amount is Rs. 3,00,000.00 (Subject to the repaying capacity of borrower).
6. What is the rate of interest charged under this variant?
The rate of interest will be RLLR+BSP+2.15 % Irrespective of CIC score.
7. What is the repayment period of the loan? Is any moratorium period available?
The entire loan (principal & interest) shall be repaid within remaining period of service or in maximum 72 (Seventy-two) equated monthly instalments (EMIs) to start from next month from the date of disbursement. No Moratorium is granted under the scheme.
8. Are there any charges applicable for the loan?
The Upfront Fee and Documentation Charges are NIL in the loan.
9. What will be the nature of loan?
Term loan
1. Who are eligible borrowers under the scheme PNB Matritva?
All confirmed/permanent female employees of central/State Govt./PSUs and of all reputed companies/Institutions including Schools, Colleges, Universities, autonomous bodies, Hospitals/Nursing Homes having Minimum Income/Salary – Above Rs. 25000/- per month with minimum 2-year service including service with the previous employer(s), if any and drawing salary through accounts maintained with our Branches. Working Women can avail Personal Loan under this variant, maximum upto 2 times only.
2. What are the purpose for which loan under the scheme PNB Matritva be availed by a woman borrower?
Financial assistance under this scheme is extended to women for hospital expenses, incurred and to be incurred at the time of childbirth and maternity care after childbirth.
3. What is the period during/after pregnancy, when woman applicant can avail the personal loan under PNB Matritva scheme?
Eligible applicant can get the sanction of the proposed variant of personal loan before 2 month of expected delivery date and upto 3 month of childbirth.
4. What are the documents required to confirm the purpose for which loan is required under the scheme?
The personal loan under proposed PNB Matritva scheme can be sanctioned on the basis of self-declaration submitted by applicant confirming the pregnancy/childbirth.
5. What is the minimum and maximum amount of loan available under this scheme?
The minimum loan amount under this scheme is Rs. 25,000.00 and the maximum loan amount is Rs. 3,00,000.00 (Subject to the repaying capacity of borrower).
6. What is the rate of interest charged under this variant?
The rate of interest will be RLLR+BSP+2.15 % Irrespective of CIC score.
7. What is the repayment period of the loan? Is any moratorium period available?
The entire loan (principal & interest) shall be repaid within remaining period of service or in maximum 72 (Seventy-two) equated monthly instalments (EMIs) to start from next month from the date of disbursement. No Moratorium is granted under the scheme.
8. Are there any charges applicable for the loan?
The Upfront Fee and Documentation Charges are NIL in the loan.
9. What will be the nature of loan?
Term loan
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