🇰🇷 환율 방어, 이제는 나설때?

최근 원·달러 환율이 1500원에 근접

제조업 중심 기업들은 원가 상승으로 수익성이 악화되고 있음.

일부는 가격 인상을 시도했으나 소비 위축이 예상됨. 비용 절감에 나선 기업도 있으나 구조조정과 투자 축소가 우려.(일부는 이미 현실화)

중소기업은 환율 헤지 수단이 부족해 더 큰 타격이 예상.

장기적 환율 상승 시 수출 경쟁력 약화가 불가피할 것으로 보입니다.

정부의 외환시장 개입과 환위험 관리 지원 강화가 요구가 강화되는 시점임에는 틀림없습니다.

🇺🇸다시 금리인상론 대두

지난주 FOMC 회의 이후 아폴로의 토르스텐 슬록 수석 이코노미스트는 강력한 미국 경제와 트럼프 행정부의 정책 효과를 이유로 연준이 내년 금리를 인상할 확률을 40%로 전망

토르스텐은 높은 관세, 세금 인하, 이민 규제 등 정책 조합이 인플레이션 상승 압력을 가중시킬 것이라고 분석하며, 내년 시장 환경이 2022년과 유사할 것으로 예측

또한, 관세 인상이 물가 상승과 GDP 성장 둔화를 초래할 수 있는 반면, 세금 인하는 물가 상승과 성장 촉진 효과를 낼 수 있으며, 이민 규제는 임금 상승 압력과 성장 둔화를 유발할 가능성이 크다고 강조

서틀이코노믹스의 필 서틀과 해리스파이낸셜그룹의 제이미 콕스도 연준이 인플레이션 완화 속도가 더뎌질 경우 금리 인상 가능성을 배제할 수 없다고 견해 밝힘.

실제로 연방기금금리 선물시장은 내년 조기 금리 인상 가능성을 점진적으로 반영하기 시작

결론적으로, 트럼프 행정부의 정책이 연준의 금리 결정에 중대한 영향을 미칠 가능성이 있으며, 시장은 점진적으로 긴축적 통화정책의 지속성을 반영하는 모습입니다.

🇨🇳 중국 반도체 세계 시장에서 과연?

중국 반도체 수출의 기록적인 성장

- 수출 금액 및 물량 : 24년 1~11월 중국 반도체 수출은 1조 위안(약 200조)을 돌파, 사상 최고치를 기록, 물량 기준으로는 2710억개로 다소 감소 했으나, 단가 상승으로 인해 수출 금액 고점 도달

- 품목 다변화 및 고급화 : 주요 품목은 메모리 반도체로 YMTC가 저가 시장을 중심으로 점유율 확대.

파운드리 시장에서 중국의 도약

- 글로벌 시장 점유율 : SMIC(6% 3위) , 화홍(2.2% 6위), 넥스칩(0.9% 10위) 등 상위 10위권 내 3개 중국 기업 진입, 특히 SMIC는 TSMC와 삼전에 이어 글로벌 3위를 확고히 함 (글로벌 파운드리 10위권에 중국 3, 대만 4)

- 가격 경쟁력 : 중국 파운드리 업체들은 28NM 이상의 레거시 공정을 중심으로 대만 팹리스 고객을 적극 공략, 약 40% 낮은 단가로 시장 점유율 확대, 이에 따라 대만 파운드리 업체(UMC,벵가드) 가동률은 70% 이하로 급락

생산 능력의 급성장

- 전 세계 반도체 생산 공장의 42%가 중국에 위치 레거시 공정에서도 시장 장악력을 확대중.

글로벌 반도체 시장에서의 영향

- 미국은 범용 반도체에 대해 무역법 301조를 적용한 제재 검토중, 그러나 중국은 자국산 장비로도 범용 반도체를 생산할 수 있어 제재의 실효성은 의문

- 대만 업체들이 중국의 저가 공세에 직격탄을 맞는 중 우리는 과연..?

🧐중국의 반도체 전략은 레거시 공정 중심의 생산능력 확대와 가격 경쟁력으로 글로벌 시장 점유율을 높이는데 매진 중 입니다.

이런 확장은 사실 기술적 혁신 보다는 생산 효율과, 비용절감에 초점이 있어 첨단 기술 제재의 영향을 받기는 어려워 보입니다.

중국의 저가 공세가 한국과 대만 등 주요 반도체 강국에 미치는 영향이 점점 가시화 되고 있습니다. 글로벌 반도체 공급망에서 중국의 영향력은 단기적으로 더욱 강해질 것으로 보입니다.

투자에 참고 하시길 바랍니다.

만족을 모르는 사람은 끝없는 욕망의 노예가 된다.

타인의 배려와 선의를 당연시하고 자신의 행동만 강조하는 태도는 자기중심적 사고의 극치이며, 이는 인간관계를 파괴하고 사회적 유대를 약화시킨다.

감사와 존중이 없는 마음은 공허함을 채우지 못하며, 결국 그 사람 스스로도 고립과 불만족에 갇히게 될 뿐이다.

이는 성숙하지 못한 심리적 발달의 결과이며, 타인을 도구화하는 위험한 행동 패턴이다

🚗 전기차 캐즘 끝난다

전기차 시장 전망 및 업계 동향

-S&P 글로벌 모빌리티는 2025년 글로벌 전기차 판매량이 전년 대비 30% 증가해 약 1,510만 대에 이를 것으로 예상하며, 이는 전체 신차 시장의 16.7%를 차지할 전망

-2024년 예상 점유율(13.2%) 대비 가파른 성장세로, 2025년을 기점으로 전동화 속도가 다시 탄력을 받을 것으로 보임.

지역별

🇺🇸2025년 EV 점유율 11.2%로 성장 예상. 다만, 관세 및 보조금 정책 등 행정부의 방향성에 따라 시장 변동 가능성 큼.

🇨🇳EV 시장 점유율 30%에 육박하며 내연기관차 판매량을 처음으로 추월할 전망. 가격 경쟁 심화 및 로컬 브랜드 도태 가능성 존재

🇪🇺2025년 시장점유율 20% 이상 예상. 보조금 축소로 일부 수요 둔화 가능성 있지만, 서·중부 유럽 중심으로 전기차 판매 43% 증가 전망.

완성차 업계 전략 변화

일부 글로벌 완성차 업체들은 전기차(EV)와 하이브리드 투트랙 전략을 채택하며 전동화 로드맵을 조정 중.

🇩🇪EV 판매 부진으로 공장 폐쇄와 인력 감축 논의 중.
🇯🇵토요타와 혼다 등은 시장별로 하이브리드와 EV 모델 포트폴리오를 개발하며 장기적 대응.
🇰🇷기아의 내년 ev4와 제네시스 마그마등 다양한 라인업 기대, erev 등도 개발중

🤔글로벌 전기차 시장은 성장세가 지속될 전망이나, 지역별 정책 및 업계 전략 변화가 시장의 단기 변동성을 결정할 중요한 요소가 될 것으로 판단 됩니다.

2025년 이후 본격적인 확산 단계로 진입할 가능성이 높습니다.

'직장을 그만두고 싶을 때 개의치 않고 그만둘 수 있을 정도의 자산' 이라는 건 신기루다.​ 우리는 절대 그만한 돈을 갖지 못한다. 아무도 그러지 못한다.​

가난한 사람에게는 가난한 사람의 문제가 있고, 부유한 사람에게는 부유한 사람의 문제가 있다.​ 어차피 사람에게는 항상 문제가 있기 마련이다. 우리는 언제나 자기 절제의 필수성에 직면하게 될 것이다. 아니면 적어도 그 필수성을 무시한 결과로부터 절대 자유롭지 못할 것이다.​

어쨌거나 직장을 그만두고 싶을 때 그만둘 수 있을 정도의 자산이 정말 그렇게 훌륭한 목표일까? 누구에 대해서도 무엇에 대해서도 신경 쓰지 않아도 될 만큼 많은 돈을 갖는 것이 무슨 가치가 있을까? 그것은 미덕이 아니라 유치함이다.​

우리에게 정말로 필요한 것은 "고맙지만 사양합니다. 그 일은 안 하는 것이 낫겠군요"라고 정중하게 말할 수 있을 정도로 적당히 편안하게 살 수 있을 만큼의 돈이다.​

돈 때문에 자기 가치관과 상반되는 일을 하지 않아도 되고, 자신에게 가장 중요한 일을 계속 할 수 있을 만큼의 돈이 있다면 충분하다.​

#절제수업

https://n.news.naver.com/mnews/article/003/0013002974

고금리와 소비자 수요 약화의 영향으로 미국 기업 파산 건수가 2008년 금융위기 이후 최고치를 기록했다고 7일(현지시각) 파이낸셜타임스(FT)가 보도했다.

S&P글로벌마켓인텔리전스의 데이터에 따르면 지난해 미국 기업 최소 686개가 파산 신청을 했다. 이는 2023년에 비해 약 8% 증가한 것이며, 2010년 828개 기업의 파산 신청 이후 가장 높은 수치다.

🇺🇸

1 천연가스 강세흐름 지속 (미국 한파)

2 유가 76불대로 반등중 (인플레 불안 촉발)

3 미국채10년물금리 4.76%로 작년이후 최고치

4 달러인덱스 109로 23년이후 최고치 기록

5 글로벌IB들은 올해 금리인하 예상을 2차례에서 한차례로 줄임

■ LA 산불화재 관련주 요약

-제일일렉트릭 : 전력설비
-파라텍 : 소방설비기업
-전진건설로봇 : 건설기계장비

-위닉스 : 공기청정기 미국판매 기대
-한솔홈데코 : 숲조성 조림산업
-제노코 : 산불감시 및 진압시스템
-TKG애강 : 소방배관재 제조
-한컴라이프케어 : 방독면
-현대에버다임 : 소방차 제조

-제룡산업: 전력설비
-비츠로테크 : 전력설비
-세명전기 : 전력설비
-제룡전기 : 전력설비
-대원전선 : 전력설비

-GH신소재 : 방화복
-HD현대건설기계 : 건설기계장비
-네온테크 : 드론 기반 소방솔루션
-케이웨더 : 화재,열감지
-케이엠, 웰크론 : 방진마스크
--이엔플러스 : 소방차, 소화전, 소화기 등의 소방 장비를 제조

*갭 따라가다 물리면 구조 안될수도 있는

*전체면적대비 현재 진압률 10%대수준

https://m.newspim.com/news/view/20250113000027


중국 내 독감 바이러스의 급속 확산에 불안감이 퍼지고 있는 가운데, 중국 당국이 나서서 진화에 나섰다.

가오신창(高新强) 국가위생건강위원회 비상의료국 부국장은 "춘제(春節, 중국 설)를 앞두고 독감 감염이 높아질 수 있다"며 "주요 의약품 비축 및 공급은 정상적이며, 현재 약품 수급 상황 역시 정상적"이라고 설명했다.

https://youtu.be/TeXXHNwsoy4?si=AKcNKhv8n7ZybUAG

🤔 개리갠슬러, 트럼프 취임 전 노선 변경?

"Bitcoin is a highly speculative asset, but 7 billion people want to trade it. Just like we had gold for 10,000 years, we have Bitcoin."(cnbc 인터뷰)

비트코인은 투기성 자산이지만 70억명은 이를 거래하고 싶어한다. 우리가 1만년동안 금을 가지고 있었던 것 처럼 우리는 비트코인을 가지고 있다

댓글은 대부분 부정적인 의견

🇺🇸트럼프시대 소득세와 세금에 대한 새로운 정책 기관 발표

오랜 시간 동안, 우리는 IRS를 통해 우리 위대한 국민들에게 세금을 부과해 왔습니다.

무르고 초라한 무역 협정을 통해, 미국 경제는 세계에 성장과 번영을 제공해 왔지만, 우리는 스스로에게 세금을 부과해 왔습니다.

이제 그 상황을 바꿀 때입니다.

오늘 저는 ’외부 수익 서비스(EXTERNAL REVENUE SERVICE)’를 설립하겠다고 발표합니다.

이를 통해 관세, 세금, 그리고 외국에서 오는 모든 수익을 징수할 것입니다.

우리는 이제 우리와의 무역으로 이익을 얻는 이들에게 그들의 ‘공정한 몫’을 지불하게 할 것입니다.

2025년 1월 20일은 외부 수익 서비스의 탄생일이 될 것입니다.

MAGA

🇰🇷 금통위 금리 동결