🔴 نودمین حراج سکه ۱۷ آذر برگزار می‌شود

🔹 زمان برگزاری: نودمین حراج سکه روز دوشنبه ۱۷ آذر ۱۴۰۴ در مرکز مبادله ارز و طلای ایران برگزار خواهد شد.

🔹 اقلام عرضه‌شده: در این مرحله ربع، نیم و تمام سکه بهار آزادی ضرب ۱۴۰۴ به‌صورت بدون بسته‌بندی عرضه می‌شود؛ ادامه روندی که بانک مرکزی برای مدیریت تقاضا و کنترل نوسان بازار دنبال می‌کند.

🔹 مهلت واریز وجه: تسویه فقط در روز یکشنبه ۱۶ آذر، از ساعت ۸ تا ۲۳ امکان‌پذیر است و بعد از این بازه هیچ پرداختی ثبت نخواهد شد.

🔹 شرایط حضور: شرکت در حراج‌های قبلی هیچ محدودیتی برای حضور در این دوره یا مراحل بعدی ایجاد نمی‌کند و متقاضیان می‌توانند در حراج‌های هفتگی بانک مرکزی همچنان شرکت داشته باشند.

🟢 بنزین 5 هزار تومانی از 22 آذر


🔹 سخنگوی دولت اعلام کرد از بامداد شنبه ۲۲ آذر نرخ بنزین در کارت جایگاه‌داران به ۵۰۰۰ تومان افزایش می‌یابد

🔹 دولت می‌گوید این تغییر برای بخش بزرگی از مردم اثر مستقیم ندارد

🔹 حدود ۸۰٪ مصرف‌کنندگان همچنان می‌توانند نیاز سوخت خود را با ۶۰ لیتر بنزین ۱۵۰۰ تومانی و ۱۰۰ لیتر بنزین ۳۰۰۰ تومانی تأمین کنند

🟢 فروش بنزین با نرخ ۵ هزار تومان آغاز شد

🔹 نرخ سوم و ۵۰۰۰ تومانی بنزین از بامداد امروز اجرایی شد

🔹 سهمیه‌های ۶۰ لیتر با نرخ ۱۵۰۰ تومان و ۱۰۰ لیتر با نرخ ۳۰۰۰ تومان همچنان برقرار است و فقط مصرف مازاد با نرخ ۵۰۰۰ تومان محاسبه می‌شود

🔹 خودروهای صفر داخلی با قیمت کمتر از یک میلیارد تومان همچنان مشمول دریافت سهمیه یارانه‌ای بنزین هستند

🔹 برای رانندگان سکوهای اینترنتی نیز سهمیه اعتباری اضافه در نظر گرفته شده است؛

▫️ ۲۰۰ لیتر برای خودروهای بنزینی

▫️ ۹۵ لیتر برای خودروهای دوگانه‌سوز

▫️ ۴۰ لیتر برای موتورسیکلت‌ها.

🟢 چشم‌انداز صعودی قیمت طلا در سال ۲۰۲۶

🔹 مؤسسات مالی بزرگ جهان بر افزایش قیمت طلا در سال ۲۰۲۶ اجماع دارند

🔹 پیش‌بینی‌ها قیمت هر اونس طلا را در بازه ۴۳۲۵ تا ۵۳۰۰ دلار نشان می‌دهد

🔹موسسه J.P. Morgan بالاترین برآورد (حدود ۵۳۰۰ دلار) و ING محتاطانه‌ترین پیش‌بینی را ارائه داده‌اند

🔹 بسته‌شدن فضای سیاست پولی، بدهی سنگین دولت‌ها و تنش‌های ژئوپلیتیکی از دلایل اصلی این روند صعودی است

🔹 طلا به‌تدریج از دارایی امن مقطعی به جزئی ثابت از سبد سرمایه‌گذاری بلندمدت تبدیل می‌شود

🔴 آغاز یازدهمین مرحله فروش ایران‌خودرو

🟢 ثبت درخواست خرید محصولات ایران‌خودرو در قالب فروش فوری و پیش‌فروش آغاز شد

🔹 زمان ثبت‌نام: ساعت ۱۴ دوشنبه ۲۴ آذر تا شنبه ۲۹ آذر ۱۴۰۴

🔹 سامانه ثبت‌نام: ikcosales.ir | بدون بلوکه‌کردن حساب بانکی

🟢 گروه‌های مجاز

🔹 متقاضیان عادی، طرح جوانی جمعیت و جایگزینی خودروهای فرسوده

🟢 محصولات و شرایط

🔹 پژو ۲۰۷، رانا پلاس، دنا پلاس، سورن پلاس، ری‌را اتوماتیک و خانواده هایما

🔹 فروش فوری: تحویل حداکثر ۳۰ روز | پیش‌فروش: تحویل حداقل ۴ ماهه

🟢 وزیر اقتصاد: کسری بودجه امسال نزدیک به صفر می‌شود

🔹سیدعلی مدنی‌زاده، وزیر امور اقتصادی و دارایی اعلام کرد با اجرای سیاست‌های جدید برای کنترل هزینه‌ها و اصلاح ساختارها، کسری بودجه امسال به محدوده نزدیک به صفر خواهد رسید. به گفته او، هزینه‌های زائد دستگاه‌های دولتی کاهش یافته و برخی ساختارهای ناکارآمد حذف یا ادغام می‌شوند؛ اقدامی که فشار بر بانک مرکزی را کم کرده و می‌تواند گامی مؤثر در مسیر مهار تورم و افزایش انضباط مالی باشد.

🔹وی تأکید کرد تداوم این رویکرد در بودجه، شرط اصلی پایداری مالی دولت و جلوگیری از بازگشت کسری‌های مزمن در سال‌های آینده خواهد بود.

🟢 آینده نقره در ۲۰۲۶ | آیا رشدهای بزرگ ادامه دارد؟

🔹قیمت نقره در پایان ۲۰۲۵ با ثبت رکورد ۶۷.۳۸ دلار برای هر اونس، بیش از دو برابر رشد کرد و حالا بسیاری از تحلیلگران انتظار دارند نقره در سال ۲۰۲۶ به ۷۵ تا حتی ۱۰۰ دلار برسد.

🔹به‌گفته کارشناسان، تقاضای قوی صنعتی در انرژی‌های تجدیدپذیر، خودروهای برقی و مراکز داده هوش مصنوعی مهم‌ترین موتور رشد نقره در سال جدید خواهد بود. از طرف عرضه نیز اختلالات استخراج و کاهش موجودی‌ها بازار را در وضعیت کمبود قرار داده است.

🔹در کنار این عوامل، احتمال کاهش نرخ بهره در آمریکا و تضعیف دلار می‌تواند جریان سرمایه بیشتری را به سمت نقره هدایت کند و هرگونه تنش ژئوپلیتیکی نیز نقش پناهگاه امن آن را تقویت خواهد کرد.

🔹با وجود روند صعودی، نقره اکنون وارد یک بازار گاوی بالغ شده و ممکن است در ادامه با وقفه‌ها و اصلاح‌های مقطعی همراه باشد؛ موضوعی طبیعی برای چرخه‌های نوسانی بازار کالا.

🟢 بودجه ۱۴۰۵ با حداقل کسری به مجلس می‌رود !

🔹قوامی نایب‌رئیس کمیسیون برنامه‌وبودجه اعلام کرد بر اساس شنیده‌ها و اطلاعات غیررسمی، لایحه بودجه ۱۴۰۵ با حدود ۲ درصد تغییر نسبت به سال قبل به مجلس تقدیم خواهد شد

🔹به گفته او، این رویکرد نشان می‌دهد دولت تلاش کرده بودجه سال آینده را به شکلی تنظیم کند که با حداقل کسری همراه باشد و از رشد شدید هزینه‌ها جلوگیری شود

🔹قوامی تأکید کرد هرچه بودجه با شفافیت بیشتر و اعداد واقعی‌تر بسته شود، احتمال بروز چالش‌های اقتصادی در سال آینده کاهش می‌یابد

🔹به اعتقاد کارشناسان، بودجه کم‌کسری می‌تواند به کاهش فشار تورمی، کنترل بدهی دولت و ثبات بیشتر اقتصاد در سال ۱۴۰۵ کمک کند.

🟢 جزئیات لایحه بودجه ۱۴۰۵ | حذف ارز ۲۸هزار تومانی و افزایش حقوق‌ها

🔹‌ لایحه بودجه ۱۴۰۵ منتشر شد و طبق آن، ارز ۲۸هزار تومانی (ترجیحی) حذف شده است.

🔹‌ نرخ مالیات بر ارزش افزوده به ۱۲٪ افزایش یافته و بخش عمده درآمد دولت از محل رشد مالیات‌ها پیش‌بینی شده است.

🔹‌ در بودجه جدید، حقوق کارمندان و بازنشستگان ۲۰٪ افزایش می‌یابد و حداقل حقوق بازنشستگان ۱۴ میلیون تومان تعیین شده است.

🔹‌ براساس لایحه، درآمدهای مالیاتی با رشد ۶۲٪ به ۲۹۶۱ همت رسیده تا سهم مالیات در منابع بودجه افزایش یابد.

🔹‌ جدول مالیات حقوق در بودجه ۱۴۰۵:

تا ۴۰ میلیون تومان: معاف از مالیات
۴۰ تا ۸۰ میلیون: ۱۰٪
۸۰ تا ۱۰۰ میلیون: ۱۵٪
۱۰۰ تا ۱۲۰ میلیون: ۲۰٪
۱۲۰ تا ۱۴۰ میلیون: ۲۵٪
بیش از ۱۴۰ میلیون تومان: ۳۰٪ مالیات

🔹‌ کارشناسان می‌گویند هدف دولت از این لایحه، کاهش کسری بودجه و واقعی‌سازی درآمدهاست؛ هرچند اثر آن بر تورم و قدرت خرید خانوارها در سال آینده محل بحث است.

🟢 ۳ ابزار جدید طلایی بانک مرکزی از این هفته عملیاتی می‌شود

🔹‌ مدیر روابط عمومی بانک مرکزی اعلام کرد در راستای مدیریت بازار طلا و ارز، سه ابزار جدید مالی از هفته جاری وارد فاز اجرا می‌شود.

🔹‌ در گام نخست، اوراق سلف موازی استاندارد شمش طلا با تحویل گواهی سپرده طلا و با همکاری سازمان بورس و بر بستر بورس کالا منتشر خواهد شد.

🔹‌ به گفته بانک مرکزی، اوراق مبتنی بر طلا و ارز نیز همزمان از طریق شبکه بانکی در اختیار متقاضیان قرار می‌گیرد.

🔹‌ همچنین قرار است به‌زودی با صدور مجوز صندوق‌های صدور و ابطال طلا از طریق شعب بانک ملت، امکان خرید انواع ابزارهای سرمایه‌گذاری مبتنی بر طلا برای عموم مردم فراهم شود.

🟢 آیا بیتکوین سد ۱۰۰ هزار دلاری را می‌شکند؟

🔹 شاخص ترس و طمع بازار ارز دیجیتال پس از ماه‌ها فشار فروش، سرانجام به وضعیت خنثی بازگشته؛ نشانه‌ای مهم که از کاهش ترس معامله‌گران و افزایش تمایل به خرید حکایت دارد

🔹 با تقویت تقاضا، بیتکوین به مقاومت کلیدی ۹۴ هزار و ۵۰۰ دلار نزدیک شده و در صورت عبور از این سطح، هدف بعدی آن سطح روانی ۱۰۰ هزار دلار خواهد بود؛ سطحی که شکسته شدنش می‌تواند موج جدیدی از ورود سرمایه را فعال کند

🔹 بر اساس داده‌های تاریخی، ماه ژانویه معمولاً برای بیتکوین دوره‌ای مثبت بوده و در بسیاری از سال‌ها، آغاز سال میلادی با رشد قیمت این رمزارز همراه شده است

🔹 در بازار آلت‌کوین‌ها نیز فضای مثبتی شکل گرفته؛ اتریوم چشم به حرکت به سمت ۴۰۰۰ دلار دارد، ریپل مقاومت ۳ دلاری را دنبال می‌کند و دوج‌کوین هم نشانه‌هایی از بازگشت تقاضا نشان می‌دهد

🔹 همزمان، ورود ۴۷۱ میلیون دلار سرمایه جدید به ETFهای بیتکوین بیانگر بازگشت اعتماد نهنگ‌ها و سرمایه‌گذاران نهادی است؛ عاملی که در چرخه‌های گذشته، نقش مهمی در شروع روندهای صعودی ایفا کرده است.

🟢 ریزش طلا؛ آیا اکنون زمان خرید است؟

قیمت جهانی طلا پس از دوره‌ای رشد قابل توجه، وارد مرحله اصلاح شده و بیش از ۱۰٪ کاهش یافته است. نقره نیز افت بیشتری را تجربه کرده که بخش زیادی از آن به دلیل هیجان و معاملات سفته‌بازانه بوده است.

🔹 علت اصلی این روند نزولی، تقویت دلار آمریکا و نگرانی از تداوم نرخ‌های بهره بالاست. در چنین شرایطی، طلا معمولاً برای مدتی جذابیت کمتری پیدا می‌کند.

این افت قیمت‌ها به بازار داخلی و صندوق‌های طلا نیز سرایت کرده و موجب احتیاط بیشتر خریداران شده است. با این حال، بسیاری معتقدند این کاهش پایان کار طلا نیست؛ چرا که طلا پس از دوره‌های رشد شدید، معمولا نیاز به استراحت و اصلاح قیمتی دارد.

🔍 اما پرسش اصلی این روزها این است:

آیا باید طلا خرید یا هنوز زود است؟

اگر نگاه ما کوتاه‌مدت باشد، با توجه به نوسانات فعلی، بهتر است عجله نکنیم. اما برای دید بلندمدت، خرید پله‌ای می‌تواند روش منطقی‌تری باشد.


🔍 جمع‌بندی:

طلا در وضعیت اصلاح قرار دارد؛ نه زمان ترس است و نه زمان هیجان. برای سرمایه‌گذاری بلندمدت، بهتر است آرام، مرحله‌ای و با حوصله اقدام کنیم و از نوسانات کوتاه‌مدت هراس نداشته باشیم.

🟢 احتمال آغاز مذاکره ایران و آمریکا تأیید شد

🔹 یک منبع آگاه در گفت‌وگو با خبرنگار تسنیم، احتمال آغاز مذاکره ایران و آمریکا با حضور مقام‌های ارشد دو کشور در روزهای آینده را تأیید کرد.

🔹 به گفته این منبع، زمان و مکان قطعی این دیدار هنوز نهایی نشده اما رایزنی‌ها برای برگزاری آن ادامه دارد.

🔹 بر اساس اطلاعات موجود، این مذاکره احتمالی در سطح سیدعباس عراقچی از طرف ایران و استیون ویتکاف از طرف آمریکا برگزار خواهد شد.

🔹 در صورت نهایی شدن، این گفت‌وگو می‌تواند یکی از مهم‌ترین تحولات دیپلماتیک اخیر میان تهران و واشنگتن باشد.

🟢 دعوت از وزرای خارجه ۶ کشور عربی برای مذاکرات ایران و آمریکا

🔹 روزنامه وال‌استریت ژورنال گزارش داد وزرای امور خارجه عربستان سعودی، قطر، امارات متحده عربی، مصر، پاکستان و عمان برای پیوستن به مذاکرات ایران و آمریکا دعوت شده‌اند.

🔹 بر اساس این گزارش، مذاکرات ایران و آمریکا همچنان با موانع جدی روبه‌روست و اختلاف‌نظرها بر سر محورهای گفت‌وگو ادامه دارد.

🔹 ایران به میانجی‌های منطقه‌ای اعلام کرده که تنها درباره برنامه هسته‌ای خود مذاکره خواهد کرد، در حالی که آمریکا خواستار گفت‌وگوهای گسترده‌تر از جمله برنامه موشکی و نقش منطقه‌ای ایران است.

🔹 به نوشته وال‌استریت ژورنال، تهران همچنان در برابر مطالبات کلیدی آمریکا از جمله توقف تولید اورانیوم غنی‌شده و واگذاری ذخایر موجود مقاومت کرده است.

🔹 همچنین منابع آگاه می‌گویند مسعود پزشکیان در گفت‌وگو با رئیس‌جمهور مصر تأکید کرده که ایران از آمریکا تضمین عدم حمله در طول مذاکرات را خواستار شده است.

🟢 مذاکرات ایران و آمریکا وارد مرحله تازه ای شد

🔹 وزیر امور خارجه اعلام کرد مذاکرات ایران و آمریکا در آستانه تغییر فاز قرار دارد و احتمال تغییر محل دور بعدی مذاکرات وجود دارد.

🔹 ایران تأکید کرده انتقال اورانیوم غنی‌شده خط قرمز است، اما آمادگی گفت‌وگو درباره کاهش سطح غنی‌سازی در چارچوب مذاکرات وجود دارد.

🔹 هدف مذاکرات، دستیابی به توافقی متوازن و قابل اجرا و کاهش تنش‌ها عنوان شده است.

🔹 هشدار داده شد هرگونه اقدام نظامی آمریکا می‌تواند معادلات امنیتی منطقه را تغییر دهد.

🟢 احتمال رقیق‌سازی اورانیوم ۶۰ درصد؛ اسلامی شرط ایران را اعلام کرد

🔹 رئیس سازمان انرژی اتمی گفت بررسی احتمال رقیق‌سازی اورانیوم ۶۰ درصد تنها در صورت لغو کامل و مؤثر همه تحریم‌ها در دستور کار قرار می‌گیرد.

🔹 به گفته اسلامی، هرگونه اقدام درباره اورانیوم با غنای بالا منوط به دریافت امتیاز واقعی، تضمین اجرایی و امکان راستی‌آزمایی لغو تحریم‌هاست.

🔹 موضوع اورانیوم یکی از محورهای کلیدی مذاکرات هسته‌ای در مرحله حساس فعلی است.

🟢 رویترز: مذاکرات ایران و آمریکا سه‌شنبه در ژنو برگزار می‌شود

🔹 خبرگزاری رویترز به نقل از منابع آگاه گزارش داد استیو ویتکاف، فرستاده ویژه کاخ سفید و جرد کوشنر، داماد و مشاور دونالد ترامپ، روز سه‌شنبه در ژنو با هیات ایرانی دیدار خواهند کرد.

🔹 بر اساس این گزارش، نمایندگانی از عمان نیز با نقش میانجی در مذاکرات ایران و آمریکا حضور دارند.

🔹 رویترز افزود ویتکاف و کوشنر پس از این نشست، برای شرکت در گفت‌وگوهای سه‌جانبه با روسیه و اوکراین با هدف بررسی راه‌های پایان جنگ اوکراین، در ژنو دیدار خواهند داشت.

🔻 سقوط آزاد در بورس؛ نقشه بازار یکپارچه سرخ شد

🔹 معاملات امروز بورس با فشار فروش سنگین و کم‌سابقه در تمامی صنایع همراه بود؛ به‌طوری‌که از نمادهای بزرگ کالامحور و بانکی تا گروه‌های کوچک‌تر مانند دارویی‌ها، سیمانی‌ها و خودرویی‌ها، همگی در محدوده منفی و عمدتاً در صف فروش قفل شدند.

🔹 تسلط مطلق رنگ سرخ بر نقشه بازار، نشان‌دهنده خروج نقدینگی، افت شدید ریسک‌پذیری و عقب‌نشینی خریداران است؛ وضعیتی که اجازه شکل‌گیری تعادل قیمتی را در اغلب نمادها سلب کرد.

🔹 کاهش محسوس ارزش معاملات خرد در کنار افزایش تعداد صف‌های فروش، تأیید می‌کند که فضای کلی بورس وارد فاز احتیاطی و رفتار توده‌وار شده و تصمیم‌گیری‌ها بیش از آنکه تحلیلی باشد، ماهیت هیجانی دارد.

🔹 در چنین شرایطی، فعالان بازار بیش از هر زمان دیگری به نظاره‌گری، مدیریت ریسک و پرهیز از معاملات شتاب‌زده روی آورده‌اند؛ چرا که تا بازگشت آرامش خبری و نشانه‌های ورود تقاضای پایدار، نوسانات منفی همچنان محتمل است.

🔹 جمع‌بندی بازار امروز بورس:

غلبه عرضه، بی‌اعتمادی خریداران و احتیاط حداکثری؛ ترکیبی که فعلاً دست بالا را در معاملات دارد.

🟢 دور سوم مذاکرات ایران و آمریکا در ژنو

🔹 با تأیید عمان، دور سوم مذاکرات ایران و آمریکا پنجشنبه این هفته در ژنو برگزار می‌شود؛ مذاکراتی که منابع آمریکایی آن را آخرین فرصت دیپلماسی پیش از تشدید تنش‌ها می‌دانند.

🔹 عباس عراقچی اعلام کرده تمرکز گفت‌وگوها صرفاً بر پرونده هسته‌ای است و دستیابی به توافق—حتی بهتر از ۲۰۱۵—در دسترس قرار دارد؛ حق غنی‌سازی خط قرمز ایران عنوان شده است.

🔹 هم‌زمان، یک مقام آمریکایی به آکسیوس گفته در صورت ارائه پیشنهاد جامع از سوی ایران، امکان ادامه مذاکرات تا جمعه و حتی بررسی توافق موقت هسته‌ای وجود دارد.

🔹 حضور رافائل گروسی در ژنو و تأکید واشنگتن بر حساسیت این دور، وزن سیاسی دور سوم مذاکرات را افزایش داده است.

🟢 ترامپ: مذاکرات هنوز ادامه دارد

🔹 دونالد ترامپ در سخنرانی سالانه خود در کنگره مدعی شد ایران به دنبال بازسازی برنامه تسلیحات هسته‌ای است و هم‌زمان توسعه موشک‌هایی با برد بالا را دنبال می‌کند.

🔹 رئیس‌جمهور آمریکا با اشاره به مذاکرات جاری گفت تهران خواهان توافق است، اما هنوز به‌صراحت اعلام نکرده که هرگز به دنبال سلاح هسته‌ای نخواهد بود.

🔹 ترامپ تأکید کرد ترجیح می‌دهد این پرونده از مسیر دیپلماسی حل شود، با این حال هشدار داد اجازه نخواهد داد ایران به سلاح هسته‌ای دست پیدا کند.