❗️ Комплаенс-риск: почему экономия может стоить вам всего платежа

Вы нашли агента с комиссией ниже рынка. Платёж ушёл, а через неделю – тишина. Деньги заморозили на промежуточном счёте. Партнёр требует оплату, контракт срывается. Экономия превращается в потерю средств и репутации.

Что такое комплаенс-риск?

Это риск блокировки платежа из-за нарушений требований финмониторинга, санкционных правил или банковских процедур.

Основные причины:

➡️ неполный комплект документов (нет контракта, инвойса, спецификаций)
➡️ непрозрачная цепочка посредников
➡️ неясный маршрут перевода — банки видят повышенный риск

Заниженные комиссии часто означают, что агент экономит на юридическом сопровождении и compliance-проверках. В таких условиях платеж может быть остановлен в любой точке маршрута.

Как защититься от комплаенс-риска?

⚠️ Обратите внимание на следующие признаки:

💛 Агент не предоставляет договор или вовсе уклоняется от оформления документов
💛 Не объясняет маршрут платежа(непонятно, через какие страны и банки пойдет перевод)

✅ Что проверять?

💙 Наличие полного пакета ВЭД-документов в соответствии с 161-ФЗ
💙 Понятная платёжная цепочка и финальная юрисдикция
💙 Наличие юридического сопровождения сделки и репутацию исполнителя.

RealPay работает строго в рамках закона, обеспечивает прозрачный маршрут платежа и полный документальный пакет, чтобы ваши международные расчёты проходили без блокировок и рисков.

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#RealPay #ВЭД #161ФЗ #комплаенс #международныеплатежи

📝 Санкционные списки ЕС: как они работают и к чему готовиться российскому импортёру

Ваш контракт подписан, товар на складе поставщика, но платеж заблокирован – европейский банк увидел «санкционный след». Деньги зависли, сроки сорваны, репутация под угрозой.

Как устроены санкционные списки ЕС?

ЕС ведет несколько типов ограничений:

➡️ Персональные списки – физлица и компании под блокировкой активов.
➡️ Отраслевые запреты – товары двойного назначения, оборудование для нефтегаза, микроэлектроника.
➡️ Запреты на услуги – ограничения для российских банков, логистических компаний, страховщиков.

Банки проверяют каждый платёж на соответствие этим спискам. Если в цепочке есть санкционная компания, товар или юрисдикция, платёж остановят.

Как бизнесу минимизировать риски?

✅ Проверяйте контрагентов: используйте базы ЕС (EU Sanctions Map), OFAC.

🔗 Адаптируйте платёжные цепочки: маршрутизация через альтернативные юрисдикции, разрыв цепочки, чтобы российские компании не фигурировали в европейских платежах.

🛡 Готовьте документы: полный пакет для валютного контроля и обоснования легальности сделки.

❌ Главная ошибка — работать «вслепую». В нынешних условиях это просто повышает вероятность задержек и лишних расходов.

RealPay адаптирует платёжные цепочки под особенности санкционной реальности. Мы обеспечиваем легальную маршрутизацию, готовим документы и сопровождаем сделки от договора до зачисления средств.

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#RealPay #ВЭД #санкции #платеживевропу

💸 Почему банковские платежи перестали работать для российского импорта?

У нас на VC вышла новая статья, в которой мы разбираем, как обстоят дела с международными платежами для российских компаний. Какие существуют проблемы, ограничения и пути их решения.

⏩ Читайте об этом в нашей новой статье

🚨 Важное объявление

Завтра в США отмечают День благодарения 🦃

❌ В связи с этим переводы через SWIFT будут недоступны. Это стандартная пауза в работе американских расчётных систем.

Просим учитывать возможные задержки при планировании платежей и заранее уточнять статус конкретных направлений у наших менеджеров.

Мы на связи и ответим на любые вопросы!

🛫 Связаться с менеджером RealPay

В рамках форума прошла панельная дискуссия на тему: «Торгово-экономическое сотрудничество России и Таиланда. Контуры новой инфраструктуры», где выступил CEO RealPay Роман Романов.

Несколько тезисов из выступления Романа:

➡️ RealPay сотрудничает с Таиландом уже более 7 лет

➡️ Сейчас люди выбирают криптовалюту как средство платежа, так как она удобна и универсальна использовании. Однако подвергается множеству проверок (процедурам KYC, AML). В данном случае лучшее решение — не ужесточать требования, а использовать современные технологии для автоматического контроля.

➡️ Внедрение инновационных финансовых технологий в банки было бы крайне эффективным для развития международного государственного сотрудничества

Иногда лучше всего о событии говорят не цифры и программы, а живые эмоции тех, кто находится на площадке.

💥 Мы попросили ребят из команды RealPay поделиться своими впечатлениями от первого дня РТИФ!

Дайджест RealPay 😎 28.11.2025

Мы собрали и проанализировали главные события недели, влияющие на трансграничные расчёты.

💰 Силуанов: система расчётов БРИКС развивается медленно из-за приверженности доллару

Отсутствие единой платёжной инфраструктуры БРИКС подтверждает: переход на нацвалюты базируется не на политической воле, а на выстраивании независимых систем клиринга, защищённых от экстерриториальной юрисдикции.

💸 Россия планирует наращивать долю расчётов в юанях с Китаем

Рост доли юаня до 99,1% в торговле с КНР требует полной прозрачности происхождения средств для прохождения китайского комплаенса.

❌ США ввели санкции против сербской NIS, контролируемой "Газпромом"

Остановка НПЗ Панчево демонстрирует механику вторичных санкций: под угрозой оказывается вся цепочка расчётов, включая банки и поставщиков, работающих с санкционными активами.

🌐 ОАЭ и Китай запустили платформу Jisr для расчётов в цифровых валютах

Платформа Jisr открывает возможности мгновенных трансграничных расчётов через CBDC, но требует унификации стандартов KYC/AML между участниками.

💳 Минфин активно тестирует ЦФА в трансграничных расчётах

Легализация ЦФА для ВЭД открывает двери, но требует от бизнеса полной прозрачности происхождения средств для прохождения валютного контроля согласно 161-ФЗ.

📈 Россияне наращивают покупку валюты и переводы за рубеж

Рост валютных покупок на 158,6 млрд рублей отражает стремление к диверсификации рисков, но требует юридически чистой структуры вывода капитала для избежания репутационных угроз.

🏦 Юань и рубль становятся основными валютами расчётов России с Азией

Переход расчетов на юань и рубль базируется на работе малых банков и платежных агентов, принимающих на себя основную нагрузку в условиях осторожности крупных китайских институтов.

➡️ Главный вывод недели: Переход к цифровым валютам и национальным системам расчётов ускоряется под давлением санкций. Гарантом стабильности платежей становится не валюта сделки, а правовая чистота маршрутизации и использование независимой инфраструктуры.

Готовы выстроить безопасную платёжную цепочку для ваших контрактов?

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#новости #RealPay #трансграничныеплатежи #ВЭД

🏁 Итоги Российско-Таиландского инвестиционного форума

Три дня на РТИФ 2025 оказались действительно продуктивными для нашей команды.

Мы провели десятки встреч, представили наши финтех-инструменты для трансграничных платежей и сопровождения ВЭД, получили ценные инсайты от коллег по рынку и обсудили потенциальные совместные проекты с компаниями из Таиланда.

Отдельно отметим высокий интерес тайских партнёров к решениям RealPay по оплате через QR. В рамках форума мы провели серию консультаций и достигли договорённостей с представителями тайских компаний и профильных ведомств по дальнейшему развитию этого направления.

Форум стал насыщенным не только с точки зрения работы — команда успела зарядиться теплым тайским солнышком, послушать множество интересных докладов, пообщаться с предпринимателями со всего региона.

Таиланд подтвердил статус одного из ключевых партнёров России в Юго-Восточной Азии, а РТИФ 2025 стал отличной площадкой для укрепления деловых связей и расширения диалога между бизнесом и государством.

🇸🇦 А уже сегодня RealPay работает из Саудовской Аравии — принимаем участие в Российско-Саудовском деловом форуме!

#RealPay #РТИФ2025 #Таиланд #трансграничныеплатежи #СаудовскаяАравия