7 вопросов платёжному агенту, которые отсекут мошенников за первую встречу

Передача платежа через посредника фактически исключает ваш контроль над операцией. Непрозрачные условия, отсутствие подтверждающих документов и необоснованные обещания — ключевые индикаторы высокой вероятности блокировки либо утраты средств.

Как определить, что перед вами действительно профессиональная организация, а не «серая» компания?

Задайте 7 критических вопросов. Настоящий платёжный агент ответит чётко и без уклончивых формулировок:

1️⃣ Кто конкретно станет стороной договора с вашим контрагентом?
2️⃣ Какие промежуточные компании участвуют в цепочке?
3️⃣ Как вы обеспечиваете валютный контроль (161-ФЗ)?
4️⃣ Кто несёт ответственность, если платёж заблокируют?
5️⃣ Предоставите ли полный пакет ВЭД-документов?
6️⃣ Сколько реально займёт платёж (конкретный срок)?
7️⃣ Можете показать кейс из вашей отрасли?

Как себя защитить?

🚩 Ключевой сигнал риска — неопределённые ответы и фразы вроде «по ходу разберёмся». Компании, работающие в правовом поле, чётко объясняют схему платежа до подписания договора.

Требуйте прозрачности на этапе обсуждения условий — это единственный способ снизить риск блокировки операции и не потерять свои средства.

RealPay строит каждую платёжную цепочку индивидуально, предоставляет полный пакет документов и юридическое сопровождение.

Мы заранее объясняем, как будет выстроен процесс работы до перевода средств, потому что ваш контроль над сделкой важнее нашей комиссии.

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#ВЭД #RealPay #международныеплатежи

⏩ SWIFT: от телеграфа до финансовой нервной системы мира

Знаете ли вы, что до 1973 года международные платежи проходили через телеграф и почту? Одна транзакция могла занимать недели + постоянный риске ошибок, потери данных и мошенничества.

Что привело к изменениям?

В начале 70-х мировая торговля стремительно росла, но технологии оставались на уровне XIX века. Банки вручную обрабатывали платёжные инструкции, отправляли телексы, а любая ошибка в коде означала недели разбирательств. Система не выдерживала нагрузки.

В 1973 году 239 банков из 15 стран объединились и создали SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication). Первый платёж прошёл в мае 1977 года – без бумаги, телеграфа и телексов💡

Как SWIFT поменял финансовый мир?

SWIFT стандартизировал язык международных платежей. Каждому банку присвоили уникальный BIC-код, каждой операции – структурированное сообщение. Сейчас э через систему проходит более 13,8 млрд транзакций в год 🌐

Сегодня SWIFT – это не просто платёжная сеть, а финансовая нервная система мировой экономики. Отключение от SWIFT означает потерю доступа к глобальным расчётам. Именно поэтому санкционное давление сделало эту систему инструментом геополитики.

😎 RealPay помогает компаниям работать в условиях ограниченного доступа к международным платёжным системам. Мы строим альтернативные маршруты расчётов и обеспечиваем полное юридическое сопровождение сделок🛡️

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#ВЭД #SWIFT #международныеплатежи #RealPay

🇹🇭 RealPay на форуме Roscongress International в Таиланде!

Рады сообщить, что наша команда отправляется на Пхукет в составе бизнес-миссии, организованной Фондом Росконгресс. Там с 26 по 28 ноября 2025 года пройдет первый Российско-Тайландский инвестиционный форум.

Мы представим наши финтех-решения для трансграничных платежей, международных расчётов и сопровождения ВЭД — инструменты, которые помогают российскому бизнесу уверенно работать на глобальных рынках.

Форум проводится при поддержке Минпромторга России, Российско-Тайландского делового совета, ТПП РФ, Фонда Росконгресс и посольств обеих стран. Это важная точка пересечения государства и бизнеса, где формируются новые международные партнёрства и открываются возможности для компаний, ориентированных на развитие за пределами России.

Мы рады стать частью этого события и усиливать присутствие российских финтех-технологий на международной карте.

✈️ До встречи в Таиланде!

🇸🇦 Следующая остановка — Саудовская Аравия.

После Пхукета мы вместе с Фондом Росконгресс отправляемся в Эр-Рияд, где 1 декабря примем участие в Российско-Саудовском деловом форуме и продолжим развивать международные связи на рынках Ближнего Востока.

#RealPay #трансграничныеплатежи #Roscongress #РТИФ #РТИФ2025

❗️ Комплаенс-риск: почему экономия может стоить вам всего платежа

Вы нашли агента с комиссией ниже рынка. Платёж ушёл, а через неделю – тишина. Деньги заморозили на промежуточном счёте. Партнёр требует оплату, контракт срывается. Экономия превращается в потерю средств и репутации.

Что такое комплаенс-риск?

Это риск блокировки платежа из-за нарушений требований финмониторинга, санкционных правил или банковских процедур.

Основные причины:

➡️ неполный комплект документов (нет контракта, инвойса, спецификаций)
➡️ непрозрачная цепочка посредников
➡️ неясный маршрут перевода — банки видят повышенный риск

Заниженные комиссии часто означают, что агент экономит на юридическом сопровождении и compliance-проверках. В таких условиях платеж может быть остановлен в любой точке маршрута.

Как защититься от комплаенс-риска?

⚠️ Обратите внимание на следующие признаки:

💛 Агент не предоставляет договор или вовсе уклоняется от оформления документов
💛 Не объясняет маршрут платежа(непонятно, через какие страны и банки пойдет перевод)

✅ Что проверять?

💙 Наличие полного пакета ВЭД-документов в соответствии с 161-ФЗ
💙 Понятная платёжная цепочка и финальная юрисдикция
💙 Наличие юридического сопровождения сделки и репутацию исполнителя.

RealPay работает строго в рамках закона, обеспечивает прозрачный маршрут платежа и полный документальный пакет, чтобы ваши международные расчёты проходили без блокировок и рисков.

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#RealPay #ВЭД #161ФЗ #комплаенс #международныеплатежи

📝 Санкционные списки ЕС: как они работают и к чему готовиться российскому импортёру

Ваш контракт подписан, товар на складе поставщика, но платеж заблокирован – европейский банк увидел «санкционный след». Деньги зависли, сроки сорваны, репутация под угрозой.

Как устроены санкционные списки ЕС?

ЕС ведет несколько типов ограничений:

➡️ Персональные списки – физлица и компании под блокировкой активов.
➡️ Отраслевые запреты – товары двойного назначения, оборудование для нефтегаза, микроэлектроника.
➡️ Запреты на услуги – ограничения для российских банков, логистических компаний, страховщиков.

Банки проверяют каждый платёж на соответствие этим спискам. Если в цепочке есть санкционная компания, товар или юрисдикция, платёж остановят.

Как бизнесу минимизировать риски?

✅ Проверяйте контрагентов: используйте базы ЕС (EU Sanctions Map), OFAC.

🔗 Адаптируйте платёжные цепочки: маршрутизация через альтернативные юрисдикции, разрыв цепочки, чтобы российские компании не фигурировали в европейских платежах.

🛡 Готовьте документы: полный пакет для валютного контроля и обоснования легальности сделки.

❌ Главная ошибка — работать «вслепую». В нынешних условиях это просто повышает вероятность задержек и лишних расходов.

RealPay адаптирует платёжные цепочки под особенности санкционной реальности. Мы обеспечиваем легальную маршрутизацию, готовим документы и сопровождаем сделки от договора до зачисления средств.

🛫 Начните работать с RealPay уже сегодня

#RealPay #ВЭД #санкции #платеживевропу

💸 Почему банковские платежи перестали работать для российского импорта?

У нас на VC вышла новая статья, в которой мы разбираем, как обстоят дела с международными платежами для российских компаний. Какие существуют проблемы, ограничения и пути их решения.

⏩ Читайте об этом в нашей новой статье

🚨 Важное объявление

Завтра в США отмечают День благодарения 🦃

❌ В связи с этим переводы через SWIFT будут недоступны. Это стандартная пауза в работе американских расчётных систем.

Просим учитывать возможные задержки при планировании платежей и заранее уточнять статус конкретных направлений у наших менеджеров.

Мы на связи и ответим на любые вопросы!

🛫 Связаться с менеджером RealPay

В рамках форума прошла панельная дискуссия на тему: «Торгово-экономическое сотрудничество России и Таиланда. Контуры новой инфраструктуры», где выступил CEO RealPay Роман Романов.

Несколько тезисов из выступления Романа:

➡️ RealPay сотрудничает с Таиландом уже более 7 лет

➡️ Сейчас люди выбирают криптовалюту как средство платежа, так как она удобна и универсальна использовании. Однако подвергается множеству проверок (процедурам KYC, AML). В данном случае лучшее решение — не ужесточать требования, а использовать современные технологии для автоматического контроля.

➡️ Внедрение инновационных финансовых технологий в банки было бы крайне эффективным для развития международного государственного сотрудничества

Иногда лучше всего о событии говорят не цифры и программы, а живые эмоции тех, кто находится на площадке.

💥 Мы попросили ребят из команды RealPay поделиться своими впечатлениями от первого дня РТИФ!