По комментариям к посту в Телеграме и на Смартлабе вижу, что большинство людей очень сильно запутывают все расчеты «на одну акцию». Поэтому я и предлагаю анализировать происходящее на агрегированном уровне – всей компании или всего рынка целиком. Тогда запутаться гораздо сложнее.
На это мне отвечают: «Ты ничего не понимаешь, инвесторы покупают конкретные акции, а не бизнес целиком – поэтому правильно анализировать именно EPS (прибыль на акцию)! А еще очень важно само количество акций на рынке, ведь от этого объема предложения и зависит в конечном итоге цена!»
В связи с этим предлагаю вам провести мысленный эксперимент. Давайте еще раз прочитаем вот эту цитату из ответа Никиты Костанда:
А теперь давайте представим, что речь идет об обратном сплите акций компании: взяли, и просто сделали из каждого десятка акций одну акцию.
Нетрудно убедиться, что все звенья «логической цепочки» из цитаты прекрасно работают и для этого примера:
— EPS вырос механически
— Растущий EPS при том же P/E означает рост цены
— Следовательно – капитализация тоже должна вырасти!!
На этом месте, я надеюсь, у вас должен закрасться червячок сомнения. Ведь очевидно, что сплит/обратный сплит акций – это совершенно техническое действие, которое с сутевой точки зрения не меняет совершенно ничего. Кажется, оно не должно приводить к изменению капитализации компании? (Ну, кроме хорошо описанных эффектов вроде «уменьшение цены на одну акцию сделало ее более доступной для ритейловых лудоманов, и они бросились ее покупать, повышая цену», но мы тут явно не про них говорим.)
Тем не менее, логика рассуждения «давайте смотреть только на EPS и на количество акций, ведь инвесторам важнее всего именно это» может вас заставить думать, что сплиты имеют какой-то магический эффект. А там уже можно сказать, что он имеет «накопительный эффект», и если десять лет подряд каждый год делать обратный сплит 10-к-1, то по правилу сложного процента мы получим впечатляющий результат по полной доходности…
На это мне отвечают: «Ты ничего не понимаешь, инвесторы покупают конкретные акции, а не бизнес целиком – поэтому правильно анализировать именно EPS (прибыль на акцию)! А еще очень важно само количество акций на рынке, ведь от этого объема предложения и зависит в конечном итоге цена!»
В связи с этим предлагаю вам провести мысленный эксперимент. Давайте еще раз прочитаем вот эту цитату из ответа Никиты Костанда:
НК: Меньше акций при той же или растущей прибыли - EPS растёт механически. Растущий EPS при том же P/E означает рост цены. Цена растёт - капитализация растёт. Павел сам пишет: «у каждого оставшегося держателя выросла его доля в компании». Именно это и есть накопленный эффект. Работает он не через реинвестирование денег, а через сокращение знаменателя, количества акций.
А теперь давайте представим, что речь идет об обратном сплите акций компании: взяли, и просто сделали из каждого десятка акций одну акцию.
Нетрудно убедиться, что все звенья «логической цепочки» из цитаты прекрасно работают и для этого примера:
— EPS вырос механически
— Растущий EPS при том же P/E означает рост цены
— Следовательно – капитализация тоже должна вырасти!!
На этом месте, я надеюсь, у вас должен закрасться червячок сомнения. Ведь очевидно, что сплит/обратный сплит акций – это совершенно техническое действие, которое с сутевой точки зрения не меняет совершенно ничего. Кажется, оно не должно приводить к изменению капитализации компании? (Ну, кроме хорошо описанных эффектов вроде «уменьшение цены на одну акцию сделало ее более доступной для ритейловых лудоманов, и они бросились ее покупать, повышая цену», но мы тут явно не про них говорим.)
Тем не менее, логика рассуждения «давайте смотреть только на EPS и на количество акций, ведь инвесторам важнее всего именно это» может вас заставить думать, что сплиты имеют какой-то магический эффект. А там уже можно сказать, что он имеет «накопительный эффект», и если десять лет подряд каждый год делать обратный сплит 10-к-1, то по правилу сложного процента мы получим впечатляющий результат по полной доходности…
🔥27👀15❤6😁3🥱2
Мошенники в очередной приглашают на приумножение криптодепозита в моем "приватном канале".
Подписчик, помни! Про то, как попасть в единственный мой настоящий "приват" написано вот здесь.
Подписчик, помни! Про то, как попасть в единственный мой настоящий "приват" написано вот здесь.
Telegram
RationalAnswer | Павел Комаровский
Мошенники обрадовались, что я написал про пятничную лекцию в моем закрытом канале, и теперь приглашают всех подписчиков «В МОЙ ПРИВАТ» (что бы это ни значило).
Провожу мастер-класс, как распознать жульнических лже-Павлов в вашей личке по трем признакам:…
Провожу мастер-класс, как распознать жульнических лже-Павлов в вашей личке по трем признакам:…
😁24
Есть такое известное «пари Паскаля»: дескать, если за веру в Бога полагается вечная жизнь в райских кущах – то, может быть, верить в него «на всякий случай» является не самой плохой идеей? В конце концов, даже коли вы оцениваете вероятность его реального существования как довольно скромную, если перемножить ее на возможность вечной жизни, – то мы получим уже непренебрежимый вероятностный бонус. А «ставка» в виде веры, которую надо сделать, не такая уж значительная…
Нассим Талеб на это отвечает, что Паскаль был неправ, выставляя такую «сделку» как получение бесплатного опциона на вечную жизнь. На самом деле, опцион вполне себе имеет стоимость: ведь реальная цена религии заключается не в умозрительной вере, а в соблюдении всех необходимых ритуалов – которые как раз и играют роль своего рода сигнала «настоящей приверженности» (costly signalling).
В этом тексте Талеб также анализирует, как приношение в жертву животных являлось в ранних религиях как раз таким «затратным сигналом». Именно поэтому принесенных в жертву животных надо было в итоге полностью сжигать – типа, так полностью исключается вариант «принести в жертву и потом съесть», это уже считается читерством!
Так вот, уже на этой неделе 22 мая (в пятницу) стартует курс историка Константина Михайлова «Библия: как все было на самом деле», где истоки христианства уже гораздо более подробно разбираются с научной точки зрения. Я жду начала с нетерпением: мне кажется, научный (а не теологический) анализ религии – это дичайше интересная тема!
Программа состоит из 5 еженедельных лекций (можно слушать вживую или в записи), про что там в том числе будет:
🐌 Как текст и интерпретации Библии связаны с конкретной исторической реальностью, в которой они формировались
🐌 Из каких эпосов и мифов в Священное писание перекочевали ключевые сюжеты, и как иудаизм пришел к монотеизму
🐌 Кто и зачем редактировал тексты Библии
🐌 Как политический контекст и власть Рима повлияли на историю Иисуса и на всю судьбу христианства
В общем, если вы еще не успели – го записываться на курс вместе со мной (со скидкой 30% по промокоду
#честная_реклама | о рекламе
Реклама. ИП Погожева Анастасия Андреевна. ИНН 504790802267. Erid: 2W5zFJxYrhf
Нассим Талеб на это отвечает, что Паскаль был неправ, выставляя такую «сделку» как получение бесплатного опциона на вечную жизнь. На самом деле, опцион вполне себе имеет стоимость: ведь реальная цена религии заключается не в умозрительной вере, а в соблюдении всех необходимых ритуалов – которые как раз и играют роль своего рода сигнала «настоящей приверженности» (costly signalling).
В этом тексте Талеб также анализирует, как приношение в жертву животных являлось в ранних религиях как раз таким «затратным сигналом». Именно поэтому принесенных в жертву животных надо было в итоге полностью сжигать – типа, так полностью исключается вариант «принести в жертву и потом съесть», это уже считается читерством!
Так вот, уже на этой неделе 22 мая (в пятницу) стартует курс историка Константина Михайлова «Библия: как все было на самом деле», где истоки христианства уже гораздо более подробно разбираются с научной точки зрения. Я жду начала с нетерпением: мне кажется, научный (а не теологический) анализ религии – это дичайше интересная тема!
Программа состоит из 5 еженедельных лекций (можно слушать вживую или в записи), про что там в том числе будет:
🐌 Как текст и интерпретации Библии связаны с конкретной исторической реальностью, в которой они формировались
🐌 Из каких эпосов и мифов в Священное писание перекочевали ключевые сюжеты, и как иудаизм пришел к монотеизму
🐌 Кто и зачем редактировал тексты Библии
🐌 Как политический контекст и власть Рима повлияли на историю Иисуса и на всю судьбу христианства
В общем, если вы еще не успели – го записываться на курс вместе со мной (со скидкой 30% по промокоду
RATIONAL) по вот этой ссылке.#честная_реклама | о рекламе
Реклама. ИП Погожева Анастасия Андреевна. ИНН 504790802267. Erid: 2W5zFJxYrhf
😁56👍27💩16❤7🤔1
Сергей Спирин выложил фрагмент перевода статьи про гипотезу эффективного рынка, – посетовав на дичайшее невежество широких народных масс по поводу и самой теории, и практических выводов из нее.
В этом контексте немного иронично, что первый абзац приведенного фрагмента статьи выглядит весьма невежественным:
Тем временем, вот что пишет сам Джин Фама про моментум-фактор (простейшее правило торговли, которое как раз плюс-минус и формулируется как «покупай, если цена в течение прошлого года шла вверх») в статье Multifactor Explanations of Asset Pricing Anomalies (1996):
А вот фрагмент статьи Фамы Dissecting Anomalies (2006):
Получается, исследования самого же Фамы как раз опровергают приведенный в начале абзац.
В этом контексте немного иронично, что первый абзац приведенного фрагмента статьи выглядит весьма невежественным:
«Эффективность подразумевает, что простые правила торговли (например, «покупай, если рынок вчера шел вверх») не должны работать. Это предположение можно проверить, и армия финансовых экономистов, включая Джина, проверила его. Удивительный эмпирический результат заключается в том, что правила торговли, технические системы, рыночные информационные бюллетени и т.д., по сути, не имеют никакого влияния на прогнозирование цен на акции, если исключить случайное везение.»
Тем временем, вот что пишет сам Джин Фама про моментум-фактор (простейшее правило торговли, которое как раз плюс-минус и формулируется как «покупай, если цена в течение прошлого года шла вверх») в статье Multifactor Explanations of Asset Pricing Anomalies (1996):
«Мы оставили напоследок обсуждение главного постыдного слабого места для трёхфакторной модели – её неспособности объяснить продолжение краткосрочной доходности, задокументированное Джегадишем и Титманом (1993) и Аснессом (1994) [тут речь про моментум]».
А вот фрагмент статьи Фамы Dissecting Anomalies (2006):
«Какие аномалии присутствуют во всех группах по размеру компаний и дают доходности, которые систематически меняются от нижнего к верхнему краю сортировки? Моментум удовлетворяет обоим критериям. Аномальные моментум-доходности, взвешенные по рыночной капитализации, сильнее всего выражены у микрокомпаний и слабее всего – у крупных акций, но они впечатляют во всех размерных группах и довольно систематически возрастают от резко отрицательных у крайних проигравших до резко положительных у крайних победителей.»
Получается, исследования самого же Фамы как раз опровергают приведенный в начале абзац.
1🤔28❤8👍5😱1💩1
Культовый финансовый колумнист Bloomberg Мэтт Левин поделился в подкасте Money Stuff списком своих любимых книг про финансы. Ниже публикую перевод отредактированного транскрипта подкаста из email-рассылки Bloomberg.
* * *
«У меня действительно есть длинный список любимых книг о финансах», — сказал Мэтт соведущей Кэти Грейфелд. «Вершина — это "Покер лжецов" и "Варвары у ворот". Все это знают, так что говорить о них не буду». Вот о каких книгах он рассказал:
🐌 «Дневник очень плохого года: исповедь анонимного управляющего хедж-фондом» (2010)
Книга основана на серии интервью с управляющим multi-strategy хедж-фонда, который даёт возможность заглянуть в его мысли о финансовом кризисе. Мне особенно нравится одна его идея: каждый раз, когда вы делаете частную инвестицию, вы выписываете колл-опцион на собственное время. В каком-то смысле вы выписываете больше колл-опционов на своё время, чем у вас есть времени, — исходя из предположения, что корреляция не равна 100%. А в кризис корреляции стремятся к 100%, и у вас просто заканчивается время, потому что вы тушите пожары по всем своим инвестициям. Так что дело не только в портфеле — дело в управлении временем.
🐌 «Король облигаций: как один человек создал рынок, построил империю и всё потерял», Мэри Чайлдс (2022)
Это история о том, как Билл Гросс построил PIMCO как инвестиционную компанию, а потом был из неё выброшен. Мне нравится говорить, что его выгнали из-за конфликта с другими старшими управляющими PIMCO: он созвал собрание и посадил своих противников не за главный стол, а в зал, лицом к главному столу, где сидели важные люди. Они так разозлились, что вернулись к себе в кабинеты и уволили его. Всё решают схемы рассадки.
🐌 «Ожидаемая доходность: руководство инвестора по извлечению рыночных премий», Антти Ильманен (2011)
Я считаю, что это лучшая книга об инвестировании. Когда меня спрашивают: «Как мне думать об инвестициях?» — я отвечаю, что главный вопрос: за что вам платят? Почему вы вообще должны ожидать доход от этой инвестиции? Эта книга — попытка дать исчерпывающий ответ на этот вопрос применительно ко всем видам инвестиций. В ней масса стилизованных фактов, которые я обожаю.
Одна мысль, к которой я периодически возвращаюсь: кэрри в целом работает. Если у вас есть две инвестиции — одна приносит 10% в год, другая 8% — финансовая теория скажет, что у той, которая платит 10%, выше ожидаемые потери. То есть их доходности с поправкой на риск одинаковы. Но на практике со временем то, что платит больше, как правило, действительно платит больше, чем то, что платит меньше.
🐌 «Торговля со скоростью света: как сверхбыстрые алгоритмы трансформируют финансовые рынки», Дональд Маккензи (2021)
В книге множество замечательных историй. Много рассказывается о микроволновых линиях связи между Чикаго и Нью-Йорком. Оказывается, в 2010-х годах дождь создавал ликвидность: когда шёл дождь, микроволновая связь отключалась и передача информации из Чикаго в Нью-Йорк замедлялась. Это означало, что хищные высокочастотные трейдеры замедлялись настолько, что маркетмейкеры могли выставлять более узкие спреды, потому что их уже не обгоняли агрессивные HFT-алгоритмы.
* * *
«У меня действительно есть длинный список любимых книг о финансах», — сказал Мэтт соведущей Кэти Грейфелд. «Вершина — это "Покер лжецов" и "Варвары у ворот". Все это знают, так что говорить о них не буду». Вот о каких книгах он рассказал:
🐌 «Дневник очень плохого года: исповедь анонимного управляющего хедж-фондом» (2010)
Книга основана на серии интервью с управляющим multi-strategy хедж-фонда, который даёт возможность заглянуть в его мысли о финансовом кризисе. Мне особенно нравится одна его идея: каждый раз, когда вы делаете частную инвестицию, вы выписываете колл-опцион на собственное время. В каком-то смысле вы выписываете больше колл-опционов на своё время, чем у вас есть времени, — исходя из предположения, что корреляция не равна 100%. А в кризис корреляции стремятся к 100%, и у вас просто заканчивается время, потому что вы тушите пожары по всем своим инвестициям. Так что дело не только в портфеле — дело в управлении временем.
🐌 «Король облигаций: как один человек создал рынок, построил империю и всё потерял», Мэри Чайлдс (2022)
Это история о том, как Билл Гросс построил PIMCO как инвестиционную компанию, а потом был из неё выброшен. Мне нравится говорить, что его выгнали из-за конфликта с другими старшими управляющими PIMCO: он созвал собрание и посадил своих противников не за главный стол, а в зал, лицом к главному столу, где сидели важные люди. Они так разозлились, что вернулись к себе в кабинеты и уволили его. Всё решают схемы рассадки.
🐌 «Ожидаемая доходность: руководство инвестора по извлечению рыночных премий», Антти Ильманен (2011)
Я считаю, что это лучшая книга об инвестировании. Когда меня спрашивают: «Как мне думать об инвестициях?» — я отвечаю, что главный вопрос: за что вам платят? Почему вы вообще должны ожидать доход от этой инвестиции? Эта книга — попытка дать исчерпывающий ответ на этот вопрос применительно ко всем видам инвестиций. В ней масса стилизованных фактов, которые я обожаю.
Одна мысль, к которой я периодически возвращаюсь: кэрри в целом работает. Если у вас есть две инвестиции — одна приносит 10% в год, другая 8% — финансовая теория скажет, что у той, которая платит 10%, выше ожидаемые потери. То есть их доходности с поправкой на риск одинаковы. Но на практике со временем то, что платит больше, как правило, действительно платит больше, чем то, что платит меньше.
🐌 «Торговля со скоростью света: как сверхбыстрые алгоритмы трансформируют финансовые рынки», Дональд Маккензи (2021)
В книге множество замечательных историй. Много рассказывается о микроволновых линиях связи между Чикаго и Нью-Йорком. Оказывается, в 2010-х годах дождь создавал ликвидность: когда шёл дождь, микроволновая связь отключалась и передача информации из Чикаго в Нью-Йорк замедлялась. Это означало, что хищные высокочастотные трейдеры замедлялись настолько, что маркетмейкеры могли выставлять более узкие спреды, потому что их уже не обгоняли агрессивные HFT-алгоритмы.
🔥40👍13❤8👏2
Так, котаны, я на следующей неделе буду в Белграде один день 27 мая — можно устроить вечером встречу с подписчиками!
Но для этого нам нужен местный организатор — человек, который порешает все административные вопросы (выбрать заведение, забронировать, на месте там порешать всю чехарду на тему "кто как платит и с кем рассчитывается", и т.д.). Пишите в комментариях, кто готов взять на себя эту роль.
Антона Воробьева из @invest_science_channel тоже подтянем!
Вообще, в прошлый раз встреча в Тбилиси получилась огненная, я думаю в Сербии тоже збс должно выйти. =)
P.S. Нагуглил первый попавшийся сербский мем для привлечения внимания — надеюсь, там ничего экстремистского не написано...
Но для этого нам нужен местный организатор — человек, который порешает все административные вопросы (выбрать заведение, забронировать, на месте там порешать всю чехарду на тему "кто как платит и с кем рассчитывается", и т.д.). Пишите в комментариях, кто готов взять на себя эту роль.
Антона Воробьева из @invest_science_channel тоже подтянем!
Вообще, в прошлый раз встреча в Тбилиси получилась огненная, я думаю в Сербии тоже збс должно выйти. =)
P.S. Нагуглил первый попавшийся сербский мем для привлечения внимания — надеюсь, там ничего экстремистского не написано...
👍25😁5👏2❤1🤡1
Ребята из Changellenge пишут, что на последний поток их курса по аналитике осталось всего 22 места — успевайте записаться!
Вообще, конечно, капец как жалко, что они закрывают публичный доступ к этой программе. Вот здесь их фаундер Андрей Алясов расписал причины: B2B направление корпоративного обучения гораздо лучше растет. Легче выстраивать долгосрочные отношения с большим бизнесом, который видит отдачу от обучения сотрудников и с учетом этого со временем начинает доверять тебе, чем каждый раз "вхолодную" заново убеждать отдельных людей в ценности от обучения. И очевидное аналитическое решение выходит — сконцентрироваться на той нише, которая имеет более высокий потенциал.
Впрямую он это не пишет, но я подозреваю, что подтекст такой: рынок B2C курсов в России получился несколько токсичным — если ты пытаешься конкурировать за счет качества продукта, то сделать это крайне непросто. И по итогу весь рынок выжигают те, кто все бюджеты вбухивают исключительно в маркетинг, и оставляют после себя толпы недовольных результатом (не буду показывать пальцем, но все примерно понимают, о каких брендах идет речь — на 100500 предложений о покупке рекламы от которых я всегда стабильно отказывался).
Я же продолжаю считать, что подавляющему большинству айтишников для развития карьеры не хватает именно таких навыков: не всяких там технических скиллов — а умения думать на одном языке с бизнесом, раскладывать проблемы на дерево решений, делать сравнительный анализ альтернатив, находить оптимальные способы тестировать гипотезы с минимальной загрузкой дефицитных ресурсов, и так далее. Если раньше был годный эффективный способ приобрести эти навыки на практике (ребята учат через метод решения кейсов на реальных данных) — то сейчас, увы, рыночек порешал в ту сторону, что этого способа больше не будет. =(
Вообще, конечно, капец как жалко, что они закрывают публичный доступ к этой программе. Вот здесь их фаундер Андрей Алясов расписал причины: B2B направление корпоративного обучения гораздо лучше растет. Легче выстраивать долгосрочные отношения с большим бизнесом, который видит отдачу от обучения сотрудников и с учетом этого со временем начинает доверять тебе, чем каждый раз "вхолодную" заново убеждать отдельных людей в ценности от обучения. И очевидное аналитическое решение выходит — сконцентрироваться на той нише, которая имеет более высокий потенциал.
Впрямую он это не пишет, но я подозреваю, что подтекст такой: рынок B2C курсов в России получился несколько токсичным — если ты пытаешься конкурировать за счет качества продукта, то сделать это крайне непросто. И по итогу весь рынок выжигают те, кто все бюджеты вбухивают исключительно в маркетинг, и оставляют после себя толпы недовольных результатом (не буду показывать пальцем, но все примерно понимают, о каких брендах идет речь — на 100500 предложений о покупке рекламы от которых я всегда стабильно отказывался).
Я же продолжаю считать, что подавляющему большинству айтишников для развития карьеры не хватает именно таких навыков: не всяких там технических скиллов — а умения думать на одном языке с бизнесом, раскладывать проблемы на дерево решений, делать сравнительный анализ альтернатив, находить оптимальные способы тестировать гипотезы с минимальной загрузкой дефицитных ресурсов, и так далее. Если раньше был годный эффективный способ приобрести эти навыки на практике (ребята учат через метод решения кейсов на реальных данных) — то сейчас, увы, рыночек порешал в ту сторону, что этого способа больше не будет. =(
😭11👍9🗿3❤2🤮1
На VC москвич жалуется на то, что "финансовая грамотность — это газлайтинг!": https://vc.ru/opinions/2943928-finansovaya-gramotnost-i-realnost
Аргументы там be like: "Я объективно не могу купить квартиру", а ниже поясняет: дескать, вы только представьте, мне бы за нее пришлось бы платить аж 30 лет!!
Посмотрите, какой важный курица, как вы смели ему предложить 30 лет копить на свое жилье?
Ладно, чего это я с рейджбейт-нейрослопом разговариваю)
Аргументы там be like: "Я объективно не могу купить квартиру", а ниже поясняет: дескать, вы только представьте, мне бы за нее пришлось бы платить аж 30 лет!!
Посмотрите, какой важный курица, как вы смели ему предложить 30 лет копить на свое жилье?
Ладно, чего это я с рейджбейт-нейрослопом разговариваю)
1😁94👎21🤡5❤4🤔3
На Смартлабе интересный разбор про ЗПИФ коммерческой недвижимости от Альфы, где расчетная стоимость чистых активов фонда пять лет росла, а в момент его расформирования и продажи объектов внезапно упала на 30%. Ну, понятно — зачем раньше времени снижать "рыночную оценку" активов, если комиссия управляющего фондом (1,8%) берется от размера СЧА?
Правда, в статье нигде не приводится расчет общей доходности фонда — по тексту создается ощущение, будто инвесторы по итогу оказались в минусах. У меня на коленке вышло, что с учетом выплачиваемых дивидендов IRR за пять лет должен был получиться около ~4% годовых в рублях. Что, конечно, совсем не секси — но и не минус.
Правда, в статье нигде не приводится расчет общей доходности фонда — по тексту создается ощущение, будто инвесторы по итогу оказались в минусах. У меня на коленке вышло, что с учетом выплачиваемых дивидендов IRR за пять лет должен был получиться около ~4% годовых в рублях. Что, конечно, совсем не секси — но и не минус.
Telegram
СМАРТЛАБ
Одна сделка обнулила пайщикам пять лет роста — история одного ЗПИФ недвижимости
Представьте: вы пять лет держите ЗПИФ недвижимости, видите стабильный рост расчётной стоимости пая, получаете выплаты. А при ликвидации фонда оказывается, что реальная цена продажи…
Представьте: вы пять лет держите ЗПИФ недвижимости, видите стабильный рост расчётной стоимости пая, получаете выплаты. А при ликвидации фонда оказывается, что реальная цена продажи…
😁20👍7❤4🥰1😱1
Встреча подписчиков RationalAnswer в Белграде
Когда: 27 мая (среда) в 19:00
Где: HookahPlace Belgrade (бронь на имя Павла Комаровского)
Адрес: Mihaila Gavrilovića 6, Beograd 11000 (Гугл-карта)
Концепция: приходим познакомиться с интересными людьми!
P.S. Пишите в комментах, кто придет, чтобы мы примерно понимали по количеству участников.
P.P.S. Ребята из дружественного канала Доказательное инвестирование тоже присоединятся.
Когда: 27 мая (среда) в 19:00
Где: HookahPlace Belgrade (бронь на имя Павла Комаровского)
Адрес: Mihaila Gavrilovića 6, Beograd 11000 (Гугл-карта)
Концепция: приходим познакомиться с интересными людьми!
P.S. Пишите в комментах, кто придет, чтобы мы примерно понимали по количеству участников.
P.P.S. Ребята из дружественного канала Доказательное инвестирование тоже присоединятся.
1🔥25👍8❤4
Фото с первой встречи подписчиков @RationalAnswer / Доказательное инвестирование в Белграде. Всем спасибо, кто пришел! Было очень много людей, не со всеми получилось пообщаться достаточно, к сожалению – на фото примерно половина самых стойких, кто досидел до конца.
Бонусы:
🐌 Богдан пишет про биоинформатику
🐌 Жека Тигор про то, как работать с IB из Сербии
Вообще, что-то по рассказам выяснилось, что трансгранично-финансовая жизнь сербских эмигрантов какая-то непростая – с переводами в другие страны там какие-то сложности у некоторых. Зато я узнал, что несколько десятков «зависших между гражданствами» соотечественников (кто успел отказаться от гражданства РФ, а потом им застопорили выдачу нового сербского паспорта) всё-таки успешно получили паспорта Сербии!
Бонусы:
🐌 Богдан пишет про биоинформатику
🐌 Жека Тигор про то, как работать с IB из Сербии
Вообще, что-то по рассказам выяснилось, что трансгранично-финансовая жизнь сербских эмигрантов какая-то непростая – с переводами в другие страны там какие-то сложности у некоторых. Зато я узнал, что несколько десятков «зависших между гражданствами» соотечественников (кто успел отказаться от гражданства РФ, а потом им застопорили выдачу нового сербского паспорта) всё-таки успешно получили паспорта Сербии!
👍50🔥14❤7